Kundeninformation zu Geschäften in Wertpapieren Stand: 03.01.2022
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Kundeninformation zu Geschäften in Wertpapieren
Stand: 03.01.2022
Sehr geehrte Wertpapierkundin,
sehr geehrter Wertpapierkunde,
seit mehr als 100 Jahren sind wir für die Menschen in unserer Region ein verlässlicher, fairer und vertrauenswürdiger
Partner, wenn es um Bankgeschäfte geht. Entsprechend unseres Leitmotivs
Traditionell
möchten wir Ihnen mit der nachfolgenden Dokumentation einen Überblick über das von uns angebotene
Leistungsspektrum und die gesetzlichen Rahmenbedingungen geben.
Unseren Depotkunden bieten wir als Wertpapierdienstleistungen das Finanzkommissionsgeschäft, die Anlagevermittlung
und die Anlageberatung an. Das von uns angebotene Produktspektrum erstreckt sich auf eine breite Palette an
Finanzinstrumenten, insbesondere von klassischen Aktien- und Anleiheinvestments über Fondsprodukte und ETF´s bis hin
zu Zertifikaten. Hierbei erbringen wir unsere Wertpapierdienstleistungen völlig unabhängig von Emissionshäusern oder
Vertriebsvorgaben.
Die Tätigkeit als Wertpapierdienstleister ist seit jeher besonders reguliert und unterliegt der Aufsicht. Verschiedene
gesetzliche Neuerungen auf EU-Ebene führten zur sukzessiven Anpassung des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG)
und begleitender Regelwerke mit der Zielsetzung, insbesondere eine Standardisierung der Informationspflichten zu
erreichen, den Anlegerschutz zu verbessern, den Wettbewerbs zwischen den Wertpapierfirmen zu fördern und nicht
zuletzt eine EU-weite Harmonisierung der Aufsichtsregeln für die Erbringung von Wertpapierdienstleistungen umzusetzen.
Um das vom Gesetzgeber eingeräumte höchste Schutzniveau zu erreichen, stufen wir Sie bei der Depoteröffnung in die
Kundengruppe „Privatkunde“ ein. Daraus folgt, dass wir Ihnen bei Erbringung von Wertpapierdienstleistungen den
höchstmöglichen Kundenschutz gewähren. Bei der Inanspruchnahme der Anlageberatung erstellen wir gemäß den
Vorgaben des WpHG beispielsweise eine Geeignetheitserklärung. Wir stellen auf die von Ihnen erbeten Angaben zu
den persönlichen und finanziellen Verhältnissen ab und begründen die Anlageempfehlungen, um Ihnen eine
wohlinformierte Anlageentscheidung zu ermöglichen. Bei Erteilung einer Vollmacht werden wir im Beratungsgespräch
die gleiche Sorgfalt anwenden und Ihre Vorgaben berücksichtigen. Der Bevollmächtigte erhält eine
Geeignetheitserklärung. Unabhängig davon haben Sie das Recht, sich in eine Kundengruppe mit niedrigerem
Schutzniveau einstufen zu lassen.
Weitere Informationen erhalten Sie von unseren Beratern in einem persönlichen Gespräch.
Mit freundlichen Grüßen
Bankhaus Gebr. Martin AG
Anlage 1 Informationen über unser Haus und unsere Dienstleistungen
Anlage 2 Preise für Wertpapierdienstleistungen
Anlage 3 Ausführungsgrundsätze der Bank für Privatkunden
Anlage 4 Grundsätze zum Umgang mit möglichen Interessenkonflikten
Anlage 5 Allgemeine Informationen über Zuwendungen
Anlage 6 Information zu Liquiditätsmanagementtools nach dem Kapitalanlagegesetzbuch
Anlage 7 Kundeninformation über unabhängige Honorar-Anlageberatung
Anlage 8 Exemplarische (ex-ante) Kostenausweise
Anlage 9 Allgemeine Geschäftsbedingungen
Anlage 10 Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte
Bankhaus Gebr. Martin Aktiengesellschaft | Sitz in Göppingen | AG Ulm HRB 533403
Schlossplatz 7, 73033 Göppingen | Postfach 845, 73008 Göppingen | Telefon 07161 6714-0 | Telefax 07161 979710
info@martinbank.de | www.martinbank.de | BLZ 610 300 00 | BIC-Code: MARBDE6G | Steuer-Nr. 63001-03061
Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst TellerAnlage 1
Informationen über unser Haus und unsere Dienstleistungen
Gemäß den Vorgaben aus § 83 Absatz 5 WpHG und Artikel 47 Absatz 1 der Delegierten Verordnung (EU)
2017/565 erteilen wir Ihnen hiermit folgende Informationen über unser Haus und die von uns erbrachten
Wertpapierdienstleistungen:
1. Allgemeine Informationen über die Bankhaus Gebr. Martin AG
Kontaktinformationen
Institutsname Bankhaus Gebr. Martin AG
Anschrift Schlossplatz 7, 73033 Göppingen
Telefon 07161 6714-0 Telefax: 07161 979710
e-mail info@martinbank.de Internet: www.martinbank.de
Bankerlaubnis und Aufsichtsbehörde
Wir besitzen eine Bankerlaubnis gemäß § 32 KWG. Für die Zulassung zuständig ist die Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht (Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn, und Marie-Curie-Straße 24-28, 60439
Frankfurt am Main (Internet: www.bafin.de)).
Kommunikationsmittel und -sprache
Sie können mit uns persönlich, telefonisch, in Textform oder elektronisch kommunizieren. Ebenso können Kundenaufträge
persönlich, telefonisch, in Textform oder im Online-Banking übermittelt werden, wobei wir Aufträge per E-Mail aus
Sicherheitsgründen nicht annehmen. Die maßgebliche Sprache für die Vertragsbeziehung und Kommunikation ist
Deutsch.
Aufzeichnungen telefonischer und elektronischer Kommunikation
Für die telefonische und elektronische Kommunikation, die sich auf die Annahme, Übermittlung oder Ausführung von
Aufträgen zu Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen und –nebendienstleistungen bezieht, besteht eine
gesetzliche Aufzeichnungspflicht mit fünfjähriger, bei aufsichtlicher Anordnung siebenjähriger, Aufbewahrungspflicht.
Innerhalb dieses Zeitraums können wir Ihnen wunschgemäß eine Kopie der Aufzeichnungen zur Verfügung stellen.
Sofern Sie keine Aufzeichnung wünschen, bitten wir um einen Hinweis. In diesem Fall scheidet eine Kommunikation auf
diesem Wege aus. Für einen Bevollmächtigten gelten die Vorschriften zur telefonischen und elektronischen
Kommunikation ebenfalls. Bitte beachten Sie, dass für bestimmte Kommunikationswege, z.B. das Online-Banking,
gesonderte Vereinbarungen gelten.
Mitteilungen über getätigte Geschäfte
Über jedes ausgeführte Geschäft erhalten Sie von uns eine Abrechnung und einmal jährlich übermitteln wir Ihnen einen
Depotauszug.
Hinweise zur Einlagensicherung
Wir sind dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. angeschlossen. Der
Einlagensicherungsfonds sichert gemäß seinem Statut – vorbehaltlich der darin vorgesehenen Ausnahmen – Einlagen,
d.h. Guthaben, die sich im Rahmen von Bankgeschäften aus Beträgen, die auf einem Konto verblieben sind, oder aus
Zwischenpositionen ergeben und die nach den geltenden Bedingungen von der Bank zurückzuzahlen sind. Im Übrigen
verweisen wir auf § 20 unserer Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie auf § 6 des Statuts des
Einlagensicherungsfonds. Gern stellen wir Ihnen die Unterlagen auf Anforderung zur Verfügung, sie sind im Internet unter
www.bankverband.de abrufbar.
Bankhaus Gebr. Martin Aktiengesellschaft | Sitz in Göppingen | AG Ulm HRB 533403
Schlossplatz 7, 73033 Göppingen | Postfach 845, 73008 Göppingen | Telefon 07161 6714-0 | Telefax 07161 979710
info@martinbank.de | www.martinbank.de | BLZ 610 300 00 | BIC-Code: MARBDE6G | Steuer-Nr. 63001-03061
Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst TellerUmgang mit Interessenkonflikten
Wir haben Vorkehrungen getroffen, damit sich mögliche Interessenkonflikte zwischen unserem Haus, der
Geschäftsleitung, den Mitarbeitern und Ihnen bzw. zwischen den Kunden untereinander nicht auf die Kundeninteressen
auswirken. Hierzu verweisen wir auf die Regelungen in Anlage 4.
Informationen über unsere Dienstleistungen
Als Universalbank bieten wir unseren Kunden alle banküblichen Geschäfte (insb. Kreditgeschäft, Kontoführung,
Einlagengeschäft, Wertpapier- und Depotgeschäft, Zahlungsverkehr, u.ä.) an.
Wir bieten unseren Depotkunden das Finanzkommissionsgeschäft, die Anlagevermittlung und die Anlageberatung in den
gängigen Arten von Finanzinstrumenten an. Das von uns angebotene Produktspektrum erstreckt sich auf eine breite
Palette an Finanzinstrumenten, insbesondere von klassischen Aktien- und Anleiheinvestments über Fondsprodukte und
ETF´s bis hin zu Zertifikaten. Unsere Wertpapierdienstleistungen erbringen wir völlig unabhängig von Emissionshäusern
oder Vertriebsvorgaben. Ein Beobachtungsvertrag für einzelne Finanzinstrumente oder Portfolien in den bei uns geführten
Depots wird in keinem Fall geschlossen.
Unsere Wertpapierabwicklung haben wir der DZ-Bank/Deutsche WertpapierService Bank AG Frankfurt als einem der
größten Dienstleister in diesem Bereich übertragen.
Die Verwahrung von Wertpapieren erfolgt gemäß unseren Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte. Inländische
Wertpapiere werden demgemäß regelmäßig bei der deutschen Wertpapiersammelbank (Clearstream Banking
Frankfurt) verwahrt, sofern diese zur Girosammelverwahrung zugelassen sind. Ausländische Wertpapiere werden in der
Regel im Heimatmarkt des betreffenden Wertpapiers oder in dem Land verwahrt, in dem der Kauf getätigt wurde. In
welchem Land Ihre Wertpapiere verwahrt werden, teilen wir Ihnen auf der Wertpapierabrechnung mit. An den
Wertpapieren, die wir wie zuvor beschrieben verwahren, erhalten Sie Eigentum beziehungsweise eine
eigentumsähnliche Rechtsstellung (vgl. Nrn. 11 und 12 der Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte). Dadurch sind
Sie nach der Maßgabe der jeweils geltenden ausländischen Rechtsordnung vor dem Zugriff Dritter auf Ihre
Wertpapiere geschützt. Im Übrigen haften wir bei der Verwahrung Ihrer Wertpapiere nach Nr. 19 der
Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte.
Wir möchten Sie darauf hinweisen, dass bei Wertpapieren, die öffentlich angeboten werden, der Prospekt beim
Emittenten und in der Regel auf den Internetseiten des Emittenten verfügbar ist und eine Druckversion beim Emittenten
angefordert werden kann.
Beratungsfreies Geschäft
Beim beratungsfreien Geschäft treffen Sie Ihre Anlageentscheidung unabhängig von einer persönlichen
Anlageempfehlung unseres Hauses. Wir verwenden in diesem Fall nur die erforderlichen Informationen über ihre
Kenntnisse und Erfahrungen; dies umfasst nicht Informationen zu ihren Anlagezielen und finanziellen Verhältnissen, auch
wenn uns diese Informationen vorliegen.
Anlageberatung
Im Rahmen der Anlageberatung geben wir Ihnen gegenüber eine Anlageempfehlung im Hinblick auf bestimmte für Sie
geeignete Finanzinstrumente ab. Unsere Anlageempfehlung basiert auf einer Prüfung Ihrer persönlichen Umstände.Zur
Gewährleistung einer qualitativ hochwertigen Anlageberatung, die die Qualität der Dienstleistung für Sie verbessert und
Ihre Kundeninteressen bestmöglich berücksichtigt, beziehen wir eine breite Palette von Produkten verschiedener
Emittenten in die Auswahl ein. Wir selektieren aus der weltweit inzwischen unüberschaubaren Anzahl von
Finanzinstrumenten unterschiedlichster Emittenten anbieterunabhängig die gängigsten und geeignetsten
Finanzinstrumente. Einzelheiten und Informationen zum jeweiligen Produkt stellt Ihnen gern unser Anlageberater zur
Verfügung. Gleichfalls sind Prospekte, die nach dem Wertpapierprospektgesetz veröffentlicht wurden, sowie
gegebenenfalls auch wesentliche Anlegerinformationen zu Investmentvermögen (Fonds) und
Produktinformationsblätter/Basisinformationsblätter auf der Homepage des Emittenten abrufbar.
Bankhaus Gebr. Martin Aktiengesellschaft | Sitz in Göppingen | AG Ulm HRB 533403
Schlossplatz 7, 73033 Göppingen | Postfach 845, 73008 Göppingen | Telefon 07161 6714-0 | Telefax 07161 979710
info@martinbank.de | www.martinbank.de | BLZ 610 300 00 | BIC-Code: MARBDE6G | Steuer-Nr. 63001-03061
Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst TellerWir möchten Sie darauf hinweisen, dass im Falle der Anlageberatung – wie auch bei beratungsfreier Orderausführung
– die Überwachung der Wertentwicklung des Portfolios und der einzelnen Finanzinstrumente nicht durch uns erfolgt. Das
schließt jedoch nicht aus, dass wir – z.B. bei Fälligkeit einer Anlage – mit Anlageideen auf Sie zukommen. Nach § 64
Absatz 1 Nummer 1 WpHG und Artikel 52 der Delegierten Verordnung (EU) 2017/565 sind wir verpflichtet, Ihnen
Informationen zur Anlageberatung zu geben. Daher informieren wir Sie darüber, dass wir die Anlageberatung – wie
bisher – nicht als Unabhängige Honorar-Anlageberatung, sondern als provisionsbasierte Anlageberatung erbringen.
Das bedeutet, dass wir Ihnen kein gesondertes Entgelt für unsere Beratungsleistungen berechnen. Im Zusammenhang mit
der Anlageberatung dürfen wir jedoch Zuwendungen gemäß § 70 WpHG von unseren Vertriebspartnern erhalten. Wir
setzen die Zuwendungen zur Aufrechterhaltung und Verbesserung der Qualität der von uns erbrachten
Wertpapierdienstleistungen und – Nebendienstleistungen ein. Die Erbringung in Form der provisionsbasierten
Anlageberatung hat im Übrigen keine Auswirkungen auf die Wahrung der Kundeninteressen bei unseren
Beratungsdienstleistungen.
Wertpapiergeschäfte durch Dritte/Bevollmächtigungen
Im Rahmen des Wertpapiergeschäfts erhalten Sie von Zeit zu Zeit aktualisierte Unterlagen (wie z.B. das
Grundlagenwissen Wertpapiere & Investmentfonds (alt. Basisinformation über Vermögensanlagen in Wertpapieren), die
Kundeninformation zu Geschäften in Wertpapieren, Geeignetheitserklärung, usw.). Falls Sie einen Dritten (z. B. einen
Bevollmächtigten) beauftragt haben, für Sie Wertpapiergeschäfte zu tätigen, dann leiten Sie bitte diese Informationen
auch an den Dritten weiter. Wir behalten uns vor, Ihnen als Kunde oder dem Bevollmächtigten einzelne Dokumente,
gem. Zugangsmöglichkeit (Post, E-Mail, Postbox) zu übermitteln.
2. Informationen über gesetzliche Regelungen der Bankensanierung und -abwicklung
Wir möchten Sie informieren, dass Bankaktien, Schuldverschreibungen von Banken und Sparkassen sowie andere
Forderungen gegen Banken und Sparkassen europaweit besonderen Vorschriften für den Fall der Bestandsgefährdung
dieser Institute unterliegen. Hintergrund sind die gesetzlichen Regelungen der Bankensanierung und –abwicklung, die in
einem Abwicklungsfall zur Anwendung kommen können. Diese Regelungen (z.B. sogenanntes „Bail-in“) können sich für
den Anleger bzw. Vertragspartner im Abwicklungsfall des Instituts nachteilig auswirken.
Zu den Folgen einer Bankenabwicklung aufgrund der Europäischen Bankenabwicklungsrichtlinie (BRRD) verweisen wir
Sie auf unseren Erklärungstext auf unserer Homepage unter: www.martinbank.de - Formularcenter -
Hinweise/Allgemeine Geschäftsbedingungen. Nähere Informationen, welche Finanzinstrumente betroffen sind, erfahren
Sie unter: www.bafin.de unter dem Suchbegriff Haftungskaskade.
3. Kosten und Nebenkosten
Informationen über Kosten und Nebenkosten entnehmen Sie bitte unserem Preis- und Leistungsverzeichnis bzw. bezüglich
der Preise für das Wertpapiergeschäft dem in Anlage 2 beigefügten Auszug aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis.
Zum besseren Verständnis haben wir Ihnen in Anlage 8 exemplarische Kostenberechnungen für gängige
Geschäftsvorfälle und Transaktionsvolumen zusammengestellt.
4. Informationen über den Zielmarkt
Für Wertpapiere und sonstige Finanzinstrumente wird ein Zielmarkt festgelegt. Mit dem Zielmarkt werden die
Kundengruppen beschrieben, an die sich das Produkt richtet. Im Rahmen der Ordererteilung bzw. der Anlageberatung
informieren wir Sie auf Wunsch gerne über den Zielmarkt des von Ihnen gewünschten bzw. empfohlenen Produkts. Bei
beratungsfreien Orders werden wir den Zielmarkt nur im Hinblick auf die Zielmarktkriterien Kundenkategorie sowie
Kenntnisse und Erfahrungen prüfen.
5. Allgemeine Geschäftsbedingungen/Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte
Mit Beginn des Vertragsverhältnisses gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und Sonderbedingungen für
Wertpapiergeschäfte.
Bankhaus Gebr. Martin Aktiengesellschaft | Sitz in Göppingen | AG Ulm HRB 533403
Schlossplatz 7, 73033 Göppingen | Postfach 845, 73008 Göppingen | Telefon 07161 6714-0 | Telefax 07161 979710
info@martinbank.de | www.martinbank.de | BLZ 610 300 00 | BIC-Code: MARBDE6G | Steuer-Nr. 63001-03061
Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst Teller6. Maßnahmen zum Schutz der bei uns verwahrten Finanzinstrumente und Gelder unserer Kunden
Bei der Verwahrung von Finanzinstrumenten beachtet unser Institut die gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen
Anforderungen an die Ordnungsmäßigkeit des Depotgeschäfts. Die auf Ihrem Depotkonto verbuchten Finanzinstrumente
lassen wir - entsprechend den einschlägigen gesetzlichen Bestimmungen zur Sammelverwahrung - direkt oder indirekt
durch eine Wertpapiersammelbank verwahren. Eine Wertpapiersammelbank oder ein sonstiger Verwahrer darf - gemäß
den mit uns getroffenen Vereinbarungen - Pfand-, Zurückbehaltungs- und ähnliche Rechte an den Finanzinstrumenten nur
wegen solcher Forderungen geltend machen, die sich aus deren Anschaffung, Verwaltung und Verwahrung ergeben.
7. Information über Verluste bei „gehebelten Finanzinstrumenten" und/oder Geschäften mit
Eventualverbindlichkeiten (Verlustschwellenreporting)
Soweit wir für Sie ein Privatkundenkonto führen, das Positionen in „gehebelten Finanzinstrumenten" oder Geschäfte mit
Eventualverbindlichkeiten umfasst, werden Sie informiert, wenn der Ausgangswert des betreffenden Finanzinstruments um
10% fällt, sowie anschließend bei jedem (weiteren) Wertverlust in 10%-Schritten. Ein „gehebeltes Finanzinstrument" liegt
vor, wenn das Produkt aufgrund seiner Konstruktion nach Angabe des Emittenten eine überproportionale Teilnahme an
Kursveränderungen ermöglicht. Ihnen wird spätestens am Ende des Geschäftstags mitgeteilt, dass eine der vorgenannten
Schwellen überschritten wurde. Wenn die Schwelle an einem geschäftsfreien Tag überschritten wird, wird Ihnen dies
zum Abschluss des folgenden Geschäftstags mitgeteilt.
8. Hinweis auf die Schlichtungsstelle und die Europäische Online-Streitbeilegungsplattform sowie zum
Beschwerdemanagement
Außergerichtliche Streitschlichtung
Die Bank nimmt am Streitbeilegungsverfahren der Verbraucherschlichtungsstelle „Ombudsmann der privaten Banken“
(www.bankenombudsmann.de) teil. Dort hat der Verbraucher die Möglichkeit, zur Beilegung einer Streitigkeit mit der
Bank den Ombudsmann der privaten Banken anzurufen. Betrifft der Beschwerdegegenstand eine Streitigkeit über einen
Zahlungsdienstevertrag (§ 675f des Bürgerlichen Gesetzbuches), können auch Kunden, die keine Verbraucher sind, den
Ombudsmann der privaten Banken anrufen. Näheres regelt die, Verfahrensordnung für die Schlichtung von
Kundenbeschwerden im deutschen Bankgewerbe“, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird oder im Internet unter
www.bankenverband.de abrufbar ist. Die Beschwerde ist in Textform (z.B. mittels Brief, Telefax oder E-Mail) an die
Kundenbeschwerdestelle beim Bundesverband deutscher Banken e.V., Postfach 04 03 07, 10062 Berlin, Fax: (030)
1663-3169, E-Mail: ombudsmann@bdb.de, zu richten.
Europäische Online-Streitbeilegungsplattform
Die Europäische Kommission hat unter http://ec.europa.eu/consumers/odr/ eine Europäische Online-
Streitbeilegungsplattform (OS-Plattform) errichtet. Die OS-Plattform kann ein Verbraucher für die außergerichtliche
Beilegung einer Streitigkeit aus Online-Verträgen mit einem in der EU niedergelassenen Unternehmen nutzen.
Beschwerdemanagement
Wir haben ferner Regelungen zum Umgang mit Kundenbeschwerden getroffen und diese in unseren
Beschwerdemanagement-Grundsätzen dargestellt. Bitte wenden Sie sich an die Ihnen bekannten Ansprechpartner oder
an die geschäftsunabhängige Compliance-Funktion unseres Hauses.
Bankhaus Gebr. Martin Aktiengesellschaft | Sitz in Göppingen | AG Ulm HRB 533403
Schlossplatz 7, 73033 Göppingen | Postfach 845, 73008 Göppingen | Telefon 07161 6714-0 | Telefax 07161 979710
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Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst TellerAnlage 2
Preise für Wertpapierdienstleistungen
Nachfolgend finden Sie einen Auszug aus unserem Preis- und Leistungsverzeichnis.
C Preise für Wertpapierdienstleistungen für Privatkunden
I Ausführung von Kundenaufträgen zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren
(Kommissionsgeschäft)
1. An- und Verkauf
1.1. Transaktionsentgelt
Ausführung im Inland
Basisentgelt zuzüglich
% v. Kurswert % v. EUR pro mindestens
Nennwert Stück
Aktien 1,00 20,00 EUR
Verzinsliche Wertpapiere 0,50 20,00 EUR
Wandelanleihen 0,50 20,00 EUR
Optionsanleihen 0,50 20,00 EUR
Zero Bonds 0,50 20,00 EUR
Genussscheine/
0,50 20,00 EUR
Genussrechte
Investmentanteile Für den Handel von Investmentanteilen über die Börse berechnen wir
Transaktionsprovisionen anhand der Provisionsstaffel für inländische Börsenplätze. Eine
Mindestordergröße ist in diesem Fall nicht zu beachten. Ein Ausgabeaufschlag wird
nicht berechnet.
Den Bezug von Investmentanteilen über Kapitalanlagegesellschaften berechnen wir wie
folgt:
Die Mindestordergrößen sind von den jeweiligen Kapitalanlagegesellschaften
vorgegeben. Beim Kauf von in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds
werden die in den jeweiligen Fondsbedingungen festgelegten Ausgabeaufschläge
berechnet. Der Verkauf erfolgt zum Rücknahmepreis zzgl. Spesen in Höhe von 25 EUR.
Sonstige Wertpapiere 1,00 20,00 EUR
jeweils zuzüglich Börsenspesen und Courtage.
Ausführung im Ausland:
1 % vom Kurswert, mind. EUR 40,00
+ Eigene Spesen EUR 40,00
+ Fremde Auslagen EUR 25,00
zuzüglich fremde Spesen, Börsenspesen und Courtage.
Bankhaus Gebr. Martin Aktiengesellschaft | Sitz in Göppingen | AG Ulm HRB 533403
Schlossplatz 7, 73033 Göppingen | Postfach 845, 73008 Göppingen | Telefon 07161 6714-0 | Telefax 07161 979710
info@martinbank.de | www.martinbank.de | BLZ 610 300 00 | BIC-Code: MARBDE6G | Steuer-Nr. 63001-03061
Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst TellerKapitalmaßnahmen / An- und Verkauf Bezugsrechte / Teilrechte
Bezugsrechte / Teilrechte
Inland
bis Kurswert 5,00 EUR 0,00 EUR
ab Kurswert 5,01 EUR bis 10,00 EUR 2,50 EUR
ab Kurswert 10,01 EUR bis 20,00 EUR 7,50 EUR
ab Kurswert 20,01 EUR bis 50,00 EUR 10,00 EUR
ab Kurswert 50,01 EUR Normalkondition, mind. 20 EUR
Bezugsrechte / Teilrechte
Ausland
bis Kurswert 5,00 EUR 0,00 EUR
ab Kurswert 5,01 EUR bis 10,00 EUR 2,50 EUR
ab Kurswert 10,01 EUR bis 20,00 EUR 7,50 EUR
ab Kurswert 20,01 EUR bis 50,00 EUR 10,00 EUR
ab Kurswert 50,01 EUR Normalkondition, mind. 20 EUR
Kapitalmaßnahmen / An- und Verkauf Warrants / Optionsscheine
Warrants / Optionsscheine
Inland
bis Kurswert 10 EUR -
ab Kurswert 10,01 – 20 EUR 2,50 EUR
ab Kurswert 20,01 – 50 EUR 12,50 EUR
ab Kurswert 50,01 EUR Normalkondition, mind. 20 EUR
Warrants / Optionsscheine
Ausland
bis Kurswert 10 EUR -
ab Kurswert 10,01 – 20 EUR 2,50 EUR
ab Kurswert 20,01 – 50 EUR 12,50 EUR
ab Kurswert 50,01 EUR Normalkondition, mind. 40 EUR
Bankhaus Gebr. Martin Aktiengesellschaft | Sitz in Göppingen | AG Ulm HRB 533403
Schlossplatz 7, 73033 Göppingen | Postfach 845, 73008 Göppingen | Telefon 07161 6714-0 | Telefax 07161 979710
info@martinbank.de | www.martinbank.de | BLZ 610 300 00 | BIC-Code: MARBDE6G | Steuer-Nr. 63001-03061
Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst TellerBei Wertpapierkäufen, die unter die französische Finanztransaktionssteuer fallen, werden zusätzlich Euro 20,00 Spesen
berechnet.
1.2 Abrechnung über Streifbanddepot
Das Entgelt für den An- und Verkauf der Wertpapiere erhöht sich um
- entfällt -
1.3. Teilausführungen
Kommt es infolge enger Marktverhältnisse zu Teilausführungen, so wird
jede Teilausführung wie ein gesonderter Auftrag abgerechnet.
1.4. Auslagen: zusätzlich zu den Transaktionsprovisionen werden wir die uns bei der Auftrags-
ausführung von Dritten berechneten Auslagen und fremden Kosten in Rechnung stellen.
1.5. Entgelte / Provisionen bei Gesamtfälligkeiten (Endfälligkeitsprovision)
0,15% *)
mind. 5,95 EUR *)
*) incl. 19 % MWST
Bankhaus Gebr. Martin Aktiengesellschaft | Sitz in Göppingen | AG Ulm HRB 533403
Schlossplatz 7, 73033 Göppingen | Postfach 845, 73008 Göppingen | Telefon 07161 6714-0 | Telefax 07161 979710
info@martinbank.de | www.martinbank.de | BLZ 610 300 00 | BIC-Code: MARBDE6G | Steuer-Nr. 63001-03061
Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst Teller2. Vormerkung von Aufträgen
2.1 Erteilung eines limitierten Auftrags 2,50 EUR
2.2 Änderung eines Auftrags
(z.B. Änderung des Limits, der Gültigkeitsdauer etc.) 2,50 EUR
II Dienstleistungen im Rahmen der Verwahrung
1. Entgelt für die Verwahrung von Wertpapieren
(Die Berechnung erfolgt jährlich zum 31. Dezember im nachhinein)
Girosammelverwahrung Streifbandverwahrung Wertpapierrechnung
% v. Kurs-wert EUR pro % v. Kurs-wert EUR pro % v. Kurs- EUR pro
+) Stück +) Stück wert +) Stück
Aktien 0,149 nicht möglich 0,357
Optionsscheine 0,149 nicht möglich 0,357
Verzinsliche Wertpapiere 0,149 nicht möglich 0,357
Wandelanleihen 0,149 nicht möglich 0,357
Optionsanleihen 0,149 nicht möglich 0,357
Zero Bonds 0,149 nicht möglich 0,357
Genussscheine 0,149 nicht möglich 0,357
Investmentanteile 0,149 nicht möglich 0,357
Bezugsrechte/
0,149 nicht möglich 0,357
Teilrechte
Sonstige Wertpapiere 0,149 nicht möglich 0,357
+) incl. 16 % MWST
Mindestpreis pro Depot 6,00 EUR incl. 19 % MWST
Bei unterjährigen Depoteröffnungen oder -schließungen erfolgt die Berechnung zeitanteilig.
2. Kapitalveränderungen
2.1 Ausübung von Bezugsrechten
- junge Aktien 1 %, mind. 20,00 EUR
- Options-, Wandelanleihen 1 %, mind. 20,00 EUR
- Genussscheine 1 %, mind. 20,00 EUR
2.2 Resteinzahlungen entfällt
3. Ausübung von Options- und Wandelrechten
3.1 Trennung von Optionsscheinen gemäß Kundenauftrag 0,00 EUR
3.2 Ausübung von Rechten aus Optionsscheinen 0,00 EUR
3.3 Ausübung von Wandelrechten 0,00 EUR
Bankhaus Gebr. Martin Aktiengesellschaft | Sitz in Göppingen | AG Ulm HRB 533403
Schlossplatz 7, 73033 Göppingen | Postfach 845, 73008 Göppingen | Telefon 07161 6714-0 | Telefax 07161 979710
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Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst Teller4. Umschreibung und Neueintragung von Namensaktien
soweit dies nicht im Zusammenhang mit einem Kaufgeschäft erfolgt
- Inland 0,00 EUR
- Ausland 0,00 EUR
5. Umtausch von Wertpapier-Urkunden
5.1 Übernahmeangebote Abwicklungsgebühr 20,00 EUR
Barabfindungen / Rückkaufangebote 1 %, mind. 20,00 EUR
5.2 Umtausch von Originalaktien in Miteigentumsanteile / Rücktausch entfällt
6. Bearbeitung von Kundenaufträgen im Zusammenhang
mit Doppelbesteuerungsabkommen 25,00 EUR
7. Depotaufstellungen auf Kundenwunsch
- ohne Wertberechnung kostenfrei
- mit Wertberechnung kostenfrei
8.Dienstleistungen im Rahmen der Verwahrung
• Zweitschriften (Duplikate) von Jahressteuerbescheinigung 15,00 EUR
• Zweitschriften (Duplikate) von Depotauszug per Jahresende kostenfrei
III Dienstleistungen außerhalb der Depotverwahrung (Schaltergeschäfte)
1. Einlösung von Kupons 5,00 EUR
sofern einlösende Stelle nicht Zahlstelle ist
2. Einlösung fälliger Wertpapiere / Endfälligkeitsprovision 0,15 %
sofern einlösende Stelle nicht Zahlstelle ist mind. 5,95 EUR *)
3. Hereinnahme von Wertpapieren zum Umtausch / Stücketausch 23,80 EUR *)
4. Bogenerneuerung 23,80 EUR *)
sofern Kreditinstitut nicht Umtauschstelle ist
5. Überprüfung von Wertpapier-Urkunden im Kundenauftrag 23,80 EUR *)
6. Depoteinlieferung von effektiven inländischen Wertpapieren 119,00 EUR *)
zuzüglich fremde Spesen
7. Depotauslieferung von effektiven inländischen Wertpapieren 119,00 EUR *)
zuzüglich fremde Spesen
*) incl. 19 % MWST
8. Depoteinlieferung von effektiven ausländischen Wertpapieren 238.00 EUR*)
zuzüglich fremde Spesen
*) incl. 19% MWST
9. Depotauslieferung von effektiven ausländischen Wertpapieren 238,00 EUR*)
zuzüglich fremde Spesen
*) incl. 19% MWST
Bankhaus Gebr. Martin Aktiengesellschaft | Sitz in Göppingen | AG Ulm HRB 533403
Schlossplatz 7, 73033 Göppingen | Postfach 845, 73008 Göppingen | Telefon 07161 6714-0 | Telefax 07161 979710
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Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst TellerAnlage 3
Ausführungsgrundsätze der Bank für Privatkunden
Die Bank ermöglicht ihren Kunden die Ausführung der Aufträge für den Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten nach
den folgenden Grundsätzen:
A. Vorrang der Weisung des Kunden
Eine ausdrückliche Weisung des Kunden hat stets Vorrang vor der Ausführung eines Auftrags gemäß den in Abschnitt B
dargestellten Ausführungsgrundsätzen der Bank.
Sofern eine Kundenweisung vorliegt, wird der Auftrag entsprechend der Weisung ausgeführt. In diesem Fall finden die in
Abschnitt B dargestellten Ausführungsgrundsätze keine Anwendung.
B. Grundsätze der Bank zur bestmöglichen Ausführung von Kundenaufträgen
I. Festpreisgeschäfte
Sofern die Bank mit dem Kunden ein Festpreisgeschäft gem. Nr. 1 (3) der Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte
abschließt, ist eine bestmögliche Auftragsausführung dadurch sichergestellt, dass die zwischen Bank und dem Kunden
vereinbarten Konditionen der Marktlage entsprechen.
Die als Anlage zu diesen Grundsätzen beigefügte Tabelle enthält die Angaben in Bezug auf jede der Kategorien von
Finanzinstrumenten, bei denen die Bank ein Festpreisgeschäft abschließt.
Aufträge in Finanzinstrumenten, bei denen die Bank ein Festpreisgeschäft mit dem Kunden abschließt, können
gegebenenfalls auch über andere Ausführungsplätze ausgeführt werden.
II. Kommissionsgeschäfte
Weiterleitung von Kundenaufträgen
Bei Kommissionsgeschäften gemäß Nr. 1 (2) der Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte beauftragt die Bank die
DZ BANK ein Ausführungsgeschäft abzuschließen.
Zur Sicherstellung der bestmöglichen Ausführung von Kundenaufträgen hat die Bank die Kriterien
- Preis des Finanzinstruments,
- mit der Auftragsausführung verbundene Kosten,
- Geschwindigkeit der Ausführung,
- Wahrscheinlichkeit der Ausführung und Abwicklung des Auftrags,
- Umfang des Auftrags,
- Art des Auftrags
- sowie qualitative Faktoren, wie z. B. Handelszeiten der einzelnen Ausführungsplätze, Überwachung des Handels,
Zugang zu Handelsplätzen und Bereitstellung von Handelstechniken
unter Berücksichtigung der Merkmale des Kunden, des Kundenauftrags und des Finanzinstruments wie aus der
folgenden Tabelle zu entnehmen gewichtet.
Kriterium Gewichtung1
Preis 45 %
Kosten 40 %
Wahrscheinlichkeit der Ausführung und Abwicklung 15 %
1
Alle übrigen Kriterien wurden mit 0% gewichtet.
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Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst TellerDie Bank leitet alle Kundenaufträge in allen Kategorien von Finanzinstrumenten zur Ausführung an einem
Ausführungsplatz an die DZ BANK weiter. Die Ausführungsgrundsätze und Ausführungsplätze der DZ BANK können Sie
unter www.dzbank.de einsehen.
Durch die Weiterleitung an die DZ BANK ist gewährleistet, dass bei der Ausführung von Kundenaufträgen unter
Berücksichtigung der von der Bank vorgenommenen Gewichtung gleichbleibend die bestmöglichen Ergebnisse erzielt
werden. Die Ausführung von Kundenaufträgen über die DZ BANK ermöglicht durch die Bereitstellung von auf die Bank
abgestimmten, standardisierten Prozessen eine effektive und kostengünstige Ausführung, Abwicklung bzw. Abrechnung
von Wertpapier- und Derivategeschäften. Im Rahmen des arbeitsteiligen Zusammenwirkens stellt die DZ BANK der Bank
auch die notwendige Infrastruktur und Dienstleistungen zur Verfügung. Durch die Bündelung dieser Faktoren werden
Kostenvorteile bei der Ausführung, Abwicklung und Abrechnung von Aufträgen erzielt.
Die Grundsätze zur Auftragsausführung der DZ BANK spiegeln die bestmögliche Auftragsausführung aus Sicht der Bank
wider. Die Bank stellt die regelmäßige Überwachung der Einhaltung ihrer Grundsätze zur Auftragsausführung durch die
DZ BANK sicher.
Die als Anlage zu diesen Grundsätzen beigefügte Tabelle enthält die aktuelle Liste der Kategorien von
Finanzinstrumenten, bei denen die Bank ein Kommissionsgeschäft abschließt und zur Ausführung weiterleitet.
III. Möglichkeit der Ausführung von Kundenaufträgen außerhalb eines Handelsplatzes
Im Rahmen der Ausführungsgrundsätze der Bank können Kundenaufträge auch außerhalb eines Handelsplatzes (d. h.
außerhalb eines organisierten Marktes (z. B. regulierter Markt an deutschen Börsen, eines multilateralen Handelssystems
[z. B. Freiverkehr an deutschen Börsen] oder eines organisierten Handelssystems) ausgeführt werden.
IV. Ausgabe und Rücknahme von Anteilen an Investmentvermögen (Investmentfonds)
Die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen an Investmentvermögen (Investmentfonds) zum von der
Kapitalverwaltungsgesellschaft festgelegten Ausgabe- bzw. Rücknahmepreis unterliegen den speziellen Regelungen des
Kapitalanlagegesetzbuchs. Damit wird sichergestellt, dass Kunden ihre Anteile an Investmentvermögen (Investmentfonds)
zu marktgerechten Preisen erwerben und zurückgeben können.
V. Rücknahme bankeigener Inhaberschuldverschreibungen
Die Rücknahme bankeigener Inhaberschuldverschreibungen erfolgt im Festpreisgeschäft.
Tabelle: Kategorie von Finanzinstrumenten
Ausführungsplatz/-
Kategorie von Geschäftsart Ausführung über
ort
Finanzinstrumenten
Eigenkapitalinstrumente – Aktien und Depositary Receipts
Kommission DZ BANK AG*
Schuldtitel
Schuldverschreibungen
Kommission DZ BANK AG*
Festpreis Bankhaus Gebr. Martin
AG
Geldmarktinstrumente
Kommission DZ BANK AG*
Zinsderivate
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Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst TellerAusführungsplatz/-
Kategorie von Geschäftsart Ausführung über
ort
Finanzinstrumenten
Terminkontrakte und Optionskontrakte, die für den Handel auf Handelsplätzen
zugelassen sind
Kommission DZ BANK AG*
Kreditderivate
Terminkontrakte und Optionskontrakte, die für den Handel auf Handelsplätzen
zugelassen sind
Kommission DZ BANK AG*
Währungsderivate
Terminkontrakte und Optionskontrakte, die für den Handel auf Handelsplätzen
zugelassen sind
Kommission DZ BANK AG*
Strukturierte Finanzprodukte
Kommission DZ BANK AG*
Festpreis Bankhaus Gebr. Martin
AG
Aktienderivate
Terminkontrakte und Optionskontrakte, die für den Handel auf Handelsplätzen
zugelassen sind
Kommission DZ BANK AG*
Verbriefte Derivate
Optionsscheine und Zertifikate
Kommission DZ BANK AG*
Sonstige verbriefte Derivate
- - -
Rohstoffderivate und Derivate von Emissionszertifikaten
Terminkontrakte und Optionskontrakte, die für den Handel auf Handelsplätzen
zugelassen sind
Kommission DZ BANK AG*
Differenzgeschäfte
- - -
Börsengehandelte Produkte (exchange traded funds, exchange traded notes und
exchange traded commodities)
Kommission DZ BANK AG*
Emissionszertifikate
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Kategorie von Geschäftsart Ausführung über
ort
Finanzinstrumenten
- - -
Sonstige Instrumente
Bezugsrechte****
Kommission DZ BANK AG*
Tabelle: Wertpapierfirmen Wertpapierfirmen
(Stand: 03.01.2018) DZ BANK AG
∗
Wertpapierfirmen
∗∗
Beispiel Festpreisgeschäft
∗∗∗
Beispiel eigener Marktzugang
∗∗∗∗
Siehe auch § 15 der Sonderbedingungen für das Wertpapiergeschäft
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Grundsätze zum Umgang mit möglichen Interessenkonflikten
Wir haben Vorkehrungen zum Umgang mit möglichen, sich auf Wertpapierdienstleistungen auswirkende
Interessenkonflikte getroffen, um die Dienstleistungen den Kunden in einem integren Umfeld anbieten zu können und
sich eventuell ergebende Beeinträchtigungen von Kundeninteressen zu vermeiden.
Als unabhängiges Privatbankhaus leben wir von dem Vertrauen unserer Kunden in die Leistung und Integrität unseres
Unternehmens. Dieses Vertrauen hängt wesentlich davon ab, wie sich unsere Mitarbeiter, Führungskräfte und die
Mitglieder des Vorstandes verhalten und wie sie ihre Fähigkeiten zum Nutzen unserer Kunden und des Unternehmens
einsetzen. Als Kunde unseres Hauses sollen Sie sich stets darauf verlassen können, dass unsere Mitarbeiter
Dienstleistungen mit der bestmöglichen Sachkenntnis, Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit unter der gebotenen Wahrung der
Interessen unserer Kunden erbringen. Hierzu haben wir uns hohe Verhaltensstandards gegeben, die das Vertrauen
unserer Kunden weiter festigen und die Einhaltung der gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen zu
einem festen Bestandteil unserer geschäftlichen Aktivitäten werden lassen.
Interessenkonflikte lassen sich insbesondere bei einer Universalbank, die für ihre Kunden unter anderem eine Vielzahl von
Wertpapierdienstleistungen erbringt sowie Unternehmen finanziert und berät, nicht immer ausschließen. In
Übereinstimmung mit den Vorgaben des Wertpapierhandelsgesetzes informieren wir Sie daher nachfolgend über unsere
weitreichenden Vorkehrungen zum Umgang mit diesen Interessenkonflikten. Solche Interessenkonflikte können sich
ergeben zwischen Ihnen und unserer Bank, unserer Geschäftsleitung, unseren Mitarbeitern, etwaigen vertraglich
gebundenen oder unabhängigen Vermittlern oder anderen Personen, die mit uns verbunden sind, oder zwischen unseren
Kunden.
Interessenkonflikte können sich insbesondere ergeben
• in der Anlageberatung aus dem eigenen (Umsatz-) Interesse der Bank am Absatz von Finanzinstrumenten;
• bei Erhalt oder Gewähr von Zuwendungen (bspw. Platzierungs-/Vertriebsfolgeprovisionen/geldwerte Vorteile) von
Dritten oder an Dritte im Zusammenhang mit Wertpapierdienstleistungen für Sie;
• bei einer von der Anzahl der Wertpapiertransaktionen abhängigen oder bei einer erfolgsbezogenen Vergütung der
Bank;
• durch erfolgsbezogene Vergütung von Mitarbeitern und Vermittlern;
• bei Gewähr von Zuwendungen an unsere Mitarbeiter und Vermittler;
• aus anderen Geschäftstätigkeiten unseres Hauses, insbesondere dem Interesse der Bank an Eigenhandelsgewinnen
und am Absatz eigenemittierter Wertpapiere;
• aus Beziehungen unseres Hauses mit Emittenten von Finanzinstrumenten, etwa bei Bestehen einer Kreditbeziehung,
der Mitwirkung an Emissionen, bei Kooperationen;
• bei der Erstellung von Finanzanalysen über Wertpapiere, die Kunden zum Erwerb angeboten werden;
• durch Erlangung von Informationen, die nicht öffentlich bekannt sind;
• aus persönlichen Beziehungen unserer Mitarbeiter oder der Geschäftsleitung oder der mit diesen verbundenen
Personen oder
• bei der Mitwirkung dieser Personen in Aufsichts- oder Beiräten.
Um zu vermeiden, dass sachfremde Interessen z. B. die Beratung oder Auftragsausführung beeinflussen, haben wir uns
und unsere Mitarbeiter auf hohe ethische Standards verpflichtet. Wir erwarten jederzeit Sorgfalt und Redlichkeit,
rechtmäßiges und professionelles Handeln, die Beachtung von Marktstandards und insbesondere immer die Beachtung
des Kundeninteresses. Unsere Mitarbeiter sind verpflichtet, diese Standards und Verhaltenspflichten zu beachten.
In unserem Hause ist unter der direkten Verantwortung der Geschäftsleitung eine unabhängige Compliance-Stelle tätig,
der die Überwachung der Identifikation, Vermeidung und des Managements von Interessenkonflikten durch die
Geschäftsbereiche obliegt. Im Einzelnen ergreifen wir u. a. folgende Maßnahmen:
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Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst Teller• Schaffung organisatorischer Verfahren zur Wahrung des Kundeninteresses in der Anlageberatung, bspw.
Genehmigungsverfahren für neue Produkte oder Überwachung der Kundenportfolios durch die Compliance-Stelle;
• Regelungen über die Annahme von Zuwendungen und Offenlegung der Annahme und Gewährung von
Zuwendungen;
• Schaffung von Vertraulichkeitsbereichen durch Errichtung von Informationsbarrieren, die Trennung von
Verantwortlichkeiten und/oder räumliche Trennung;
• Führung einer Insider- bzw. Beobachtungsliste, die der Überwachung des sensiblen Informationsaufkommens sowie
der Verhinderung eines Missbrauchs von Insiderinformationen dient
• Führung einer Sperrliste, die unter anderem dazu dient, möglichen Interessenkonflikten durch Geschäfts- oder
Beratungsverbote zu begegnen
• Offenlegung von Wertpapiergeschäften solcher Mitarbeiter gegenüber der Compliance-Stelle, bei denen im
Rahmen ihrer Tätigkeit Interessenkonflikte auftreten können;
• Schulungen unserer Mitarbeiter
• Interessenkonflikte, die sich nicht vermeiden lassen sollten, werden wir gegenüber den betroffenen Kunden vor
einem Geschäftsabschluss oder einer Beratung offenlegen. Wir werden ggf. in diesen Fällen auf eine Beurteilung,
Beratung oder Empfehlung zum jeweiligen Finanzinstrument verzichten.
Auf Wunsch werden wir Ihnen weitere Einzelheiten zu möglichen Interessenkonflikten zur Verfügung stellen.
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Allgemeine Informationen über Zuwendungen
Für Ihre Vermögensanlage in Wertpapieren und sonstigen Finanzinstrumenten bieten wir Ihnen eine umfassende
Information und individuelle Beratung an. Insbesondere unterstützen wir Sie fachkundig, eine Anlageentscheidung unter
Berücksichtigung Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen in Geschäften mit Finanzinstrumenten, Ihrer finanziellen Verhältnisse,
Anlagezeile und Ihrer Risikobereitschaft zu treffen. Dieser Service ist für uns mit einem kostenintensiven personellen und
organisatorischen Aufwand verbunden. Zur Deckung dieses Aufwandes erhalten wir Vertriebsvergütungen in Form von
Zuwendungen unserer Vertriebspartner oder Margen. Zuwendungen können in Form von Geldzahlungen oder
sonstigen geldwerten Vorteilen gewährt werden. Werden Zuwendungen in Form von Geldzahlungen erbracht, ist
zwischen einmaligen und laufenden Zahlungen zu unterscheiden. Einmalige Zuwendungen werden an uns von unseren
Vertriebspartnern als einmalige, umsatzabhängige Vergütung geleistet. Laufende Zuwendungen werden an uns von
unseren Vertriebspartnern als wiederkehrende, bestandsabhängige Vergütung geleistet. Zuwendungen in Form von
geldwerten Vorteilen können wir von Produkt- und Dienstleistungsanbietern in Form von kostenfreien oder vergünstigten
Sach- und/oder Dienstleistungen erhalten (z.B. technische Unterstützungsleistungen, Informationsmaterial,
Schulungsmaßnahmen und Fachtagungen für unsere Mitarbeiter, Marketingmaterial, Zugang zu
Informationsplattformen). Dabei stellen wir organisatorisch jeweils sicher, dass diese Zuwendungen Ihren Interessen als
Kunde nicht entgegenstehen, sondern dafür eingesetzt werden, die Qualität der von uns erbrachten
Wertpapierdienstleitungen und Wertpapiernebendienstleistungen aufrechtzuerhalten und weiter zu verbessern.
Unabhängig hiervon informieren wir Sie jeweils über die aktuellen Zuwendungen bezüglich empfohlener
Finanzinstrumente, die wir von unseren Vertriebspartnern erhalten. Darüber hinaus finden Sie nachfolgend allgemeine
Informationen zu Zuwendungsleistungen, mit denen wir eine größtmögliche Transparenz als Grundlage für Ihre
Anlageentscheidung schaffen wollen:
Beim Erwerb von Investmentanteilen, Zertifikaten und strukturierten Anleihen zahlen Sie einen etwaigen
Ausgabeaufschlag als Teil des Kaufpreises an uns. Die Höhe der Ausgabeaufschläge teilen wir Ihnen vor Abschluss des
Geschäfts mit.
Des Weiteren erhalten wir im Zusammenhang mit der Anschaffung von Wertpapieren in der Regel Zuwendungen von
Fondsgesellschaften und Wertpapieremissionshäusern. Hierzu gehören zum einen umsatzabhängige
Vertriebsfolgeprovisionen, die Kapitalanlagegesellschaften aus den von ihnen vereinnahmten Verwaltungsgebühren
wiederkehrend an uns zahlen. Zum anderen fallen hierunter die von Emittenten von Zertifikaten und strukturierten
Anleihen an uns geleisteten Vertriebsvergütungen in der Form von Platzierungsprovisionen, entsprechenden Abschlägen
auf den Emissionspreis und Vertriebsfolgeprovisionen. Die Höhe der Vertriebsfolgeprovisionen beträgt in der Regel bei
Rentenfonds bis 0,90 % p.a., bei Aktienfonds bis 1,30 % p.a., bei offenen Immobilienfonds bis 0,35 % p.a. sowie bei
Zertifikaten und strukturierten Anleihen bis 1,00 % p.a. Die Höhe der Platzierungsprovisionen bei Letzteren beträgt in der
Regel zwischen 0,5% und 2,0%, wobei der Emittent der Bank teilweise einen entsprechenden Abschlag auf den
Emissionspreis einräumt. Weiterhin kann die Bank zusätzlich – oder bei agiofreien Fonds alternativ – Provisionen
erhalten. Die Vereinnahmung dieser Zahlungen und Zuwendungen bzw. sonstiger Anreize fällt im Zusammenhang mit
der Anschaffung von Finanzinstrumenten an und dient der Bereitstellung einer effizienten und qualitativ hochwertigen
Infrastruktur. Bei ETF-Sparplänen fällt kundenseitig eine Servicegebühr von 1% zzgl. MWSt an. Die Höhe der
Zuwendungen für ein konkretes Wertpapier werden wir Ihnen auf Nachfrage, im Fall der Anlageberatung
unaufgefordert vor dem Abschluss eines Geschäftes offenlegen.
Schließlich erhalten wir von anderen Dienstleistern im Zusammenhang mit unserem Wertpapiergeschäft unentgeltliche
Zuwendungen wie Finanzanalysen und sonstiges Informationsmaterial, Schulungen und zum Teil technische Dienste und
Ausrüstung für den Zugriff auf Drittinformations- und -verbreitungssysteme. Die Entgegennahme derartiger
Zuwendungsleistungen steht nicht in unmittelbarem Zusammenhang mit den Ihnen gegenüber erbrachten
Dienstleistungen; wir nutzen auch diese Zuwendungen dazu, unsere Dienstleistungen in der von Ihnen beanspruchten
hohen Qualität zu erbringen und fortlaufend zu verbessern. An Zuführer, d. h. vertraglich gebundene oder unabhängige
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Vorstand: Andreas Hees, Wolf Martin | Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Horst TellerVermittler, die uns einzelne Geschäfte oder ohne Bezug zu einem konkreten Geschäft Kunden vermitteln, zahlen wir zum
Teil erfolgsbezogene Provisionen und Fixentgelte. Darüber hinaus können unabhängige Vermittler auch von Dritten,
insbesondere Fondsgesellschaften und Wertpapieremissionshäusern, neben den von uns gezahlten
Handelsvertreterprovisionen unmittelbar Zuwendungen erhalten.
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Information zu Liquiditätsmanagementtools nach dem Kapitalanlagegesetzbuch
Möglichkeiten zur Steuerung der Zu- und Abflüsse durch Ausgabe und Rücknahme von Anteilen bei
Investmentfonds (Liquiditätsmanagementtools)
Ziel des Einsatzes von Liquiditätsmanagementtools bei Investmentfonds ist es, dass Investmentfonds besser
auf verstärkte Ausgabe- oder Rückgabeverlangen oder besondere Marktbedingungen reagieren können.
Es sind insbesondere die folgenden Liquiditätsmanagementtools zu unterscheiden:
a) Rückgabefrist
Die Anlagebedingungen eines Fonds können vorsehen, dass die Rückgabe von Anteilen zwar unwiderruflich erklärt
werden muss, aber dennoch erst nach Ablauf einer Rückgabefrist erfolgt. Diese Rückgabefrist darf längstens einen
Monat betragen. Bei Spezial-AIF kann eine längere Rückgabefrist vorgesehen werden.
Der Anleger muss die Rückgabe unwiderruflich erklären und kann während der Rückgabefrist nicht mehr über die
Anteile verfügen.
Infolgedessen müssen Anleger zunächst berücksichtigen, dass sie bei einer Rückgabe ihrer Anteile am jeweiligen Fonds
deren Gegenwert jedenfalls nicht unverzüglich ausbezahlt erhalten. Dies hat zur Folge, dass die Rückgabe
möglicherweise nur zu einem Anteilwert erfolgt, der – unter Umständen deutlich – unterhalb desjenigen Wertes
liegt, den die Anteile zu dem Zeitpunkt aufwiesen, als der Anleger seine Rückgabeerklärung abgegeben hat.
Maßgeblich für die Bemessung ist der Wert der Fondsanteile zu dem Zeitpunkt, an dem die Rückgabe tatsächlich
erfolgt (d. h. nach Ablauf der Rückgabefrist).
b) Möglichkeit einer Rücknahmebeschränkung
Die Anlagebedingungen eines Fonds können vorsehen, dass die jeweilige
Kapitalverwaltungsgesellschaft die Rücknahme von Anteilen beschränken kann, wenn die Rückgabeverlangen der
Anleger einen bestimmten Schwellenwert übersteigen. Eine derartige Beschränkung der Rücknahme darf längstens für
15 Arbeitstage gelten. Die Rücknahme von Anteilen darf beschränkt werden, wenn die Vermögensgegenstände des
Fonds andernfalls nicht mehr angemessen im Interesse der Gesamtheit der Anleger liquidiert werden können, um die
Rückgabeverlangen der Anleger zu erfüllen. Über eine Beschränkung der Rücknahme von Anteilen sowie deren
Aufhebung hat die jeweilige Kapitalverwaltungsgesellschaft unverzüglich auf ihrer Internetseite zu informieren.
Insofern müssen Anleger zunächst berücksichtigen, dass die Rücknahme ihrer Anteile am jeweiligen Fonds
möglicherweise nur teilweise erfolgt, Anleger ggf. also nicht alle Fondsanteile, die sie zurückgeben wollten, zum
gewünschten Zeitpunkt zurückgeben können. Dies hat zur Folge, dass die Rücknahme möglicherweise nur zu einem
Anteilwert erfolgt, der – unter Umständen deutlich – unterhalb desjenigen Wertes liegt, den die Anteile zu dem
Zeitpunkt aufwiesen, als der Anleger seine Rückgabeorder aufgegeben hat.
Einzelheiten dazu, wie die Rücknahmebeschränkungen eingesetzt werden können und deren Modalitäten sind,
enthalten die Anlagebedingungen bzw. der Verkaufsprospekt des jeweiligen Fonds.
c) Möglichkeit des Swing Pricings
Die Anlagebedingungen eines Fonds können vorsehen, dass ein sogenanntes „Swing Pricing“ erfolgen kann. Beim
Swing Pricing werden die – durch den Überschuss an Rückgabe- oder Ausgabeverlangen verursachten –
Transaktionskosten bei der Berechnung des Nettoinventarwertes des Anteils berücksichtigt. Dies
bedeutet, dass die Kapitalverwaltungsgesellschaft das Recht hat, den Ausgabepreis zu erhöhen bzw. den
Rücknahmepreis abzusenken, damit die bereits oder die weiterhin investierten Fondsanleger mit den Transaktionskosten
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