Kundeninformation zum Wertpapier geschäft - Für Ihre Unterlagen - Bankhaus ...
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Kundeninformation zum Wertpapiergeschäft. Für Ihre Unterlagen.
Bankhaus Neelmeyer, Zweigniederlassung der Oldenburgische Landesbank AG Ihr Partner in allen Fragen rund um das Wertpapiergeschäft. Wir freuen uns, dass Sie unser Wertpapierangebot nutzen. In dieser Broschüre finden Sie grundlegende Informationen über uns und unsere Dienstleistungen im Wertpapiergeschäft. Stand per 01.07.2020
Inhaltsverzeichnis 3
Inhaltsverzeichnis
I.Unser Angebot im Wertpapiergeschäft 4
a) Anlageberatung
b) Vermögensverwaltung
c) Informationen über den Zielmarkt des Produktes
d) Hinweis auf die Schlichtungsstelle und die europäische Online-
Streitbeilegungsplattform sowie zum Beschwerdemanagement
e) Wertpapiergeschäfte
f) Depotverwahrung
II. Information zum Umgang mit Interessenkonflikten 12
a) Mögliche Interessenkonflikte
b) Unsere Maßnahmen
III. Informationen zum Bankhaus Neelmeyer, 16
Zweigniederlassung der Oldenburgische Landesbank AG
a) Unsere Anschrift
b) Kommunikationsmittel und Sprache
c) Vermittler
d) Zulassung und Zulassungsbehörde
e) Für den Verbraucherschutz zuständige Aufsichtsbehörde
f) Schutz des Kundenvermögens
g) Hinweis an Anleger mit Forderungen gegen Kreditinstitute
h) Aufzeichnungen von telefonischer und elektronischer Kommunikation
IV. Grundsätze für die Ausführung von Aufträgen in Finanzinstrumenten 18
a) Vorbemerkung
b) Ausführungsgrundsätze in unterschiedlichen Finanzinstrumentenarten
V. Preise für Wertpapierdienstleistungen für Privatkunden 26
VI. Kostenschätzungen zu beabsichtigten Transaktionen 38
VII. Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte 43
VIII. Allgemeine Geschäftsbedingungen 494 Unser Angebot
I. Unser Angebot im Wertpapiergeschäft
Anlageberatung und Vermögensverwaltung Die Bank unterliegt bei der Auswahl ihrer
Empfehlungen und der Durchführung der
Geschäfte/Handel in Wertpapieren und
Beratung rechtlichen Vorgaben. Weil jede
anderen Finanzinstrumenten (z. B. Unter-
Empfehlung für Sie als Anleger geeignet sein
nehmerische Beteiligungen, Zinsderivate,
muss, stehen Ihre individuellen Umstände
etc.)
stets im Mittelpunkt. Zu diesem Zweck erfragt
Depotverwahrung von Wertpapieren die Bank vor der Anlageberatung von Ihnen
Für unsere Wertpapierdienstleistungen gelten Angaben über Ihre Risikoneigung und Anlage-
die „Sonderbedingungen für Wertpapier- wünsche bzw. -ziele, über Ihre finanziellen
geschäfte“ und die „Grundsätze für die Aus- Verhältnisse sowie über Ihre Kenntnisse
führung von Aufträgen in Finanzinstrumenten“. und Erfahrungen bei der Vermögensanlage.
Daneben gelten ergänzend unsere Allgemeinen Nur auf diesem Wege können die Anlage-
Geschäftsbedingungen. empfehlungen auf Ihre persönlichen
Umstände zugeschnitten werden.
Kundenklassifizierung Prospekte zu Wertpapieren, die im Rahmen
Die Bank stuft grundsätzlich alle Kunden als einer Wertpapieremission oder einer Platzie-
Anleger mit höchstem Schutzniveau und damit rung öffentlich angeboten werden, finden
als „Privatkunden“ im Sinne des § 67 Abs. 3 Sie regelmäßig auf der Internetseite des
WpHG ein. Dieses gilt auch für Sie, sofern wir Emittenten. Sie können die Prospekte auch
Sie nicht ausdrücklich schriftlich über eine beim Emittenten als Druckversion anfordern.
abweichende Einstufung informiert haben. Im Rahmen Ihrer Anlageentscheidung beraten
Sofern ein Kunde die hierfür erforderlichen wir Sie gern zu einer großen Anzahl von Wert-
Voraussetzungen erfüllt, kann ein „Privat- papieren. Sprechen Sie hierzu Ihren Berater an.
kunde“ im Sinne des WpHG beantragen, als Von ihm erhalten Sie auch nähere Informa-
professioneller Kunde eingestuft zu werden. tionen zu unserem vollständigen Angebot.
Umgekehrt können professionelle Kunden Die Bank erbringt die Anlageberatung als nicht
verlangen, als Privatkunden behandelt zu unabhängige Anlageberatung und nicht als
werden. unabhängige Anlageberatung auf Honorarbasis.
Weitere Einzelheiten zur Kundenklassifizierung Das bedeutet, dass wir Ihnen kein gesondertes
teilt die Bank gern auf Nachfrage mit. Entgelt für unsere Beratungsleistungen berech-
nen. Im Zusammenhang mit der Anlageberatung
a) Anlageberatung dürfen wir Zuwendungen gemäß § 70 WpHG
von unseren Vertriebspartnern erhalten.
Jede Wertpapieranlage ist mit Chancen, aber Wir setzen die erhaltenen Zuwendungen zur
auch mit Risiken verbunden. Es ist deshalb Aufrechterhaltung und Verbesserung der
wichtig, sich vor jeder Entscheidung über Qualität der von uns erbrachten Wertpapier-
die Eigenschaften der Wertpapieranlage dienstleistungen oder Wertpapiernebendienst-
ausreichend zu informieren. Dazu finden Sie leistungen ein. Die Erbringung in der Form pro-
umfassende Informationen in der Broschüre visionsbasierter Anlageberatung hat im Übrigen
„Basisinformationen über Wertpapiere und keine Auswirkungen auf die Unabhängigkeit
weitere Kapitalanlagen”. Darin werden die unserer Beratungsdienstleistungen.
verschiedenen Wertpapierarten und ihre
jeweiligen Besonderheiten im Einzelnen Anleger erhalten nach jeder Anlageberatung
dargestellt. Wir empfehlen, diese Broschüre eine Geeignetheitserklärung. Sie ist eine Zu-
zu Ihren Depotunterlagen zu nehmen, da sie sammenfassung der erbrachten Beratung und
Ihnen bei künftigen Anlageentscheidungen erläutert, inwieweit die Empfehlung mit ihren
behilflich sein kann. Präferenzen, Anlagezielen und sonstigen Merk-Unser Angebot 5
malen abgestimmt wurde. Mit Ausnahme der derte Unterrichtung durch die Bank erfolgt,
Finanzportfolioverwaltung stellen wir Ihnen sobald die verwalteten Vermögenswerte eine
keine regelmäßige Überprüfung der Geeignet- Wertminderung von 10 % seit dem letzten
heit empfohlener Finanzinstrumente zur Ver- Bericht erfahren haben, sowie anschließend
fügung. Es ist daher notwendig, dass Sie die bei jedem Wertverlust in 10 %-Schritten.
Entwicklung Ihrer Anlagen fortlaufend über-
Soweit Sie eine individuell vertraglich verein-
wachen und gegebenenfalls überprüfen lassen.
barte Verlustschwelle bezogen auf das ver-
Wir weisen darauf hin, dass die Bank ein ge- waltete Vermögen vereinbart haben und diese
schäftliches Interesse am Abschluss von überschritten wird, sowie bei jeder weiteren
Geschäften mit Ihnen hat. Nähere Informa- Überschreitung dieser individuell vertraglich
tionen hierzu erhalten Sie nachfolgend unter vereinbarten Verlustschwelle seit der letzten
dem Punkt „Vergütungen für die Bank“ und auf diese bezogene Benachrichtigung erfolgt
im Abschnitt II. „Information zum Umgang ebenfalls eine gesonderte Unterrichtung durch
mit Interessenkonflikten“. die Bank. Bezugsgröße im Falle dieser geson-
derten Unterrichtung ist der Wert des ver-
b) Vermögensverwaltung walteten Vermögens zum 31. März, 30. Juni,
30. September bzw. 31. Dezember bzw. zum
Darüber hinaus bietet die Bank Ihnen an, Ihr
Zeitpunkt der letzten Benachrichtigung.
Anlagevermögen von der Bank selbstständig
verwalten zu lassen (Vermögensverwaltung). Die Aufstellungen und Unterrichtungen werden
Sie legen dann nur die grundsätzliche Aus- grundsätzlich auf Basis der jeweiligen Schluss-
richtung Ihrer Strategie fest, und die Bank kurse erstellt. Sollte sich die Grundlage für die
verwaltet Ihr Vermögen. Dazu beobachtet die Bewertung ändern, werden diese Änderungen
Bank laufend die Kapitalmärkte, um daraus in den Berichten angegeben und auf die sich
abgeleitete Anpassungen in Ihrem Depot hieraus ergebenden Auswirkungen auf Gewinne
vorzunehmen. Soweit mit dem Kunden nichts und Verluste hingewiesen.
anderes vereinbart ist, wird die Bank viertel- Die Bank ist berechtigt, die Vermögenswerte im
jährlich einen Quartalsstatus versenden und Namen und für Rechnung des Kunden zu ver-
zusätzlich halbjährlich zum 30. Juni und 31. walten, ohne für den Einzelfall Weisungen oder
Dezember Bericht über die Vermögensverwal- die Zustimmung des Kunden einzuholen.
tung in dem vorausgegangenen Halbjahr er-
statten. Über die durchgeführten Wertpa- Die Bank ist dazu befugt, in jeder Weise über
pier- und sonstigen Geschäfte erteilt die Bank die Vermögenswerte zu verfügen und alle
jeweils eine Transaktionsliste, sofern nicht Maßnahmen durchzuführen, die ihr bei der
ausdrücklich Einzelabrechnungen gewünscht Betreuung der Vermögenswerte zweckmäßig
werden. Soweit im Rahmen des Quartalsbe- erscheinen.
richts ein Bezug zur Wertentwicklung einer Der Kunde befreit die Bank von den Beschrän-
oder mehrerer Vergleichsgrößen (Benchmark) kungen des § 181 des Bürgerlichen Gesetz-
hergestellt wird, dient dies nur der Information. buches. Die Bank ist also berechtigt, Trans-
Damit ist keine Aussage über die Wahrschein- aktionen für den Kunden und gleichzeitig für
lichkeit des Erreichens dieser Vergleichsgrö- eigene Rechnung der Bank abzuschließen
ße(n) für die Zukunft oder eine entsprechende (Insichgeschäft).
Zusage bzw. Garantie zur Wertentwicklung
des verwalteten Vermögens verbunden. Der Auftrag umfasst keine Rechts- und Steuer-
beratung. Da rechtliche und steuerliche Aus-
Die Bank ist berechtigt, die Vergleichsgröße(n) wirkungen von der individuellen Situation des
im Zeitverlauf zu ändern, soweit die neue(n) Kunden abhängen, empfiehlt die Bank, ggf.
Vergleichsgröße(n) im Hinblick auf die Anlage- einen Rechtsanwalt oder Steuerberater zu
strategie angemessen ist/sind. Eine geson- konsultieren.6 Unser Angebot
Die Bank ist befugt, für Rechnung des Kunden Beschwerdemanagement
(insbesondere im Wege des Kommissionsge- Bankhaus Neelmeyer, Zweigniederlassung
schäftes) Wertpapiere, Devisen, Geldmarkt- der Oldenburgische Landesbank AG
instrumente, Edelmetalle sowie andere Anlage- Beschwerdemanagement
instrumente – auch in Fremdwährungen – Stau 15/17
börslich oder außerbörslich zu erwerben oder 26122 Oldenburg
zu veräußern. Zur Umsetzung der Anlage- Fax: 0441 2212559
strategie können, soweit dies sinnvoll erscheint, E-Mail: beschwerdemanagement@neelmeyer.de
auch Anteile an Investmentfonds und Zertifi-
Die Bank hat sich verpflichtet, am Streitbeile-
katen erworben werden. Diese Anlagen werden,
gungsverfahren der Verbraucherschlichtungs-
soweit dies möglich und sinnvoll ist, den ent-
stelle „Ombudsmann der privaten Banken“
sprechenden Vermögensklassen zugeordnet.
(bankenombudsmann.de) teilzunehmen.
Die Bank kann auch Wertpapiere aus ihrem
Produktangebot an den Kunden verkaufen so- Dort hat der Verbraucher die Möglichkeit, zur
wie Guthaben auf Verrechnungskonten halten. Beilegung einer Streitigkeit mit der Bank den
Ombudsmann der privaten Banken anzurufen.
Vergütungen für die Bank Näheres regelt die „Verfahrensordnung für
die Schlichtung von Kundenbeschwerden im
Für die Durchführung der Vermögensverwal- deutschen Bankgewerbe“, die auf Wunsch zur
tung vereinbart die Bank eine Vergütung mit Verfügung gestellt wird oder im Internet unter
Ihnen. bankenverband.de abrufbar ist. Die Beschwer-
Die Höhe der Vergütung und weitere Informa- de für diesen Weg richten Sie bitte in Textform
tionen können Sie dem Verwaltungsvertrag (z. B. mittels Brief, Fax oder E-Mail) an folgende
entnehmen. Adresse:
Bundesverband deutscher Banken e. V.
c) Informationen über den Zielmarkt Kundenbeschwerdestelle
des Produktes Postfach 04 03 07
Für Wertpapiere und sonstige Finanzprodukte 10062 Berlin
wird ein Zielmarkt festgelegt. Mit dem Ziel- Fax: 030 1663 3169
markt werden die Kundengruppen beschrieben, E-Mail: ombudsmann@bdb.de
an die sich das Produkt richtet. Im Rahmen der Die Europäische Kommission hat eine
Beratung bzw. der Ordererteilung informiert Sie europäische Online-Streitbeilegungsplatt-
der Berater auf Wunsch gern über den Ziel- form (OS-Plattform) eingerichtet. Die
markt des empfohlenen bzw. von Ihnen OS-Plattform kann ein Verbraucher für die
gewünschten Produktes. Bei beratungsfreien außergerichtliche Beilegung einer Streitigkeit
Orders werden wir den Zielmarkt nur im aus Online-Verträgen mit einem in der EU
Hinblick auf die Zielmarktkriterien Kunden- niedergelassenen Unternehmen nutzen:
kategorie und Erfahrungen prüfen. www.ec.europa.eu/consumers/odr
d) Hinweis auf die Schlichtungsstelle und e) Wertpapiergeschäfte
die europäische Online-Streitbeilegungs-
plattform sowie zum Beschwerde- Ihre Wertpapieraufträge, Anträge oder
management sonstigen Weisungen nehmen wir gern in
deutscher Sprache persönlich, telefonisch
Die Bank hat ein Beschwerdemanagement oder im Onlinebanking entgegen.
eingerichtet und Regelungen zum Umgang
mit Kundenbeschwerden getroffen. Unser Sofern Ihr Wertpapierauftrag, Antrag oder
Beschwerdemanagement erreichen Sie unter: sonstige Weisung einen Geschäftsabschluss
beinhaltet, können wir diesen nur entgegen-Unser Angebot 7
nehmen und ausführen, wenn wir vor Ausfüh- sich aus dem anteiligen Wert des Fondsver-
rung unseren Pflichten zur Kostentransparenz mögens (Nettoinventarwert) am nach den
nachkommen konnten, d. h. Ihnen eine Kosten- Vorgaben der Fondsgesellschaft nächstmög-
schätzung z. B. in Papierform aushändigen lichen Ausführungstag – dieser Betrag wird dem
oder in Ihr elektronisches Postfach einstellen Fondsvermögen zugeführt – und der mit Ihnen
konnten. Weitere Informationen zu den Kosten- vereinbarten Marge zusammen. Der anteilige
schätzungen können Sie Kapitel VI. entnehmen. Wert des Fondsvermögens wird zu von der
Nachfolgend möchten wir Ihnen erläutern, wie Fondsgesellschaft festgelegten Zeitpunkten
Sie Wertpapiere bei uns erwerben können und sowie an jedem Ausführungstag veröffentlicht
welche Kosten dabei entstehen. (Bewertungstag).
Die Kapitalverwaltungsgesellschaft erhält für
Sofern Sie das Onlinebanking nutzen, können
die Verwaltung des Fondsvermögens eine
Sie Aufträge auch direkt über das Internet er-
laufende Verwaltungsvergütung/Pauschal-
teilen. Aufträge über das Onlinebanking sind
vergütung. Diese beträgt in der Regel bis zu
nicht mit einer Beratung durch die Bank ver-
3 % p. a. Zudem entstehen bei der Verwaltung
bunden. Somit ist es uns im Rahmen solcher
des Investmentfonds Nebenkosten (z. B. Depot-
Aufträge nicht möglich, eine Empfehlung aus-
bankvergütung oder Administrationsgebühr).
zusprechen oder zu prüfen, ob die Aufträge
Verwaltungsvergütung/Pauschalvergütung
mit Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereit-
und Nebenkosten werden jeweils dem Fonds-
schaft vereinbar sind. Das gilt auch, wenn Sie
vermögen entnommen. Daneben kann im
in anderen Fällen Aufträge erteilen, ohne vor-
Einzelfall eine von der Wertentwicklung ab-
her unsere Beratung in Anspruch zu nehmen.
hängige Erfolgsgebühr anfallen, die ebenfalls
dem Fondsvermögen entnommen wird.
Von der Bank angebotene
Die konkrete Höhe der Verwaltungsvergütung/
Finanzinstrumente
Pauschalvergütung und weiterer Kosten ist
Die Bank bietet im Wertpapiergeschäft eine jeweils in den Verkaufsprospekten oder
ausgewählte Anzahl Investmentfonds aus- Wesentlichen Anlegerinformationen (WAIs)
gewählter Kapitalverwaltungsgesellschaften der einzelnen Investmentfonds ausgewiesen.
(KVG), eine Auswahl fest- und variabel ver-
Die Rückgabe von Investmentfondsanteilen
zinster Wertpapiere, ausgewählte Zertifikate
erfolgt nach Maßgabe des Kapitalanlage-
wechselnder Emittenten, eine Auswahl ver-
gesetzbuchs zum Rücknahmepreis, zuzüglich
schiedener deutscher und internationaler
der im Preis- und Leistungsverzeichnis verein-
Aktien sowie ausgewählte Geschlossene
barten Marge. Einzelheiten sind im jeweiligen
Fonds (Unternehmerische Beteiligungen)
Verkaufsprospekt und in der Wesentlichen
an. Die Wertpapierdienstleistung Anlage-
Anlegerinformation ausgewiesen.
beratung ist auf die Angebotspalette der
Bank beschränkt. Nähere Informationen
Vergütungen für die Bank
erhalten Sie dazu von Ihrem Berater.
Die Bank erbringt im Rahmen der Investment-
Investmentfonds fondsanlage Dienstleistungen gegenüber den
Kapitalverwaltungsgesellschaften, wie z. B.
Sie erwerben die Fondsanteile in der Regel
die Bereithaltung oder Weiterleitung von Infor-
direkt von der Bank.
mationen und die Abwicklung von Rückgaben.
Für die Annahme und Abwicklung Ihres Kauf-
Ihre Kosten bei einer Investmentfonds-
auftrages erhält die Bank die mit Ihnen verein-
anlage
barte Marge. Für die gegenüber den Kapital-
Beim Erwerb zahlen Sie einen festen Preis. verwaltungsgesellschaften erbrachten Dienst-
Der an die Bank zu zahlende Festpreis setzt leistungen erhält sie von den jeweiligen8 Unser Angebot
Kapitalverwaltungsgesellschaften zeitanteilige Vergütungen für die Bank
Vergütungen (sogenannte Vertriebsfolgeprovi-
Die Bank erhält bei Zertifikaten von dem jewei-
sionen). Die Kapitalverwaltungsgesellschaften
ligen Emittenten für ihre Dienstleistungen
geben insoweit einen Teil der ihnen zufließen-
gegenüber dem Emittenten (Beratung, Bereit-
den Verwaltungsvergütung/Pauschalvergütung
haltung von Informationen, Entgegennahme
(siehe oben) und gegebenenfalls die von der
und Abwicklung von Kaufaufträgen) eine
Wertentwicklung abhängige Erfolgsgebühr an
einmalige Vergütung (Vertriebsprovision) und
die Bank weiter. Durch diese Provision erhöhen
gegebenenfalls zeitanteilige Vergütungen
sich Ihre oben beschriebenen Kosten nicht.
(sogenannte Vertriebsfolgeprovisionen). Die
Die Höhe der Vertriebsfolgeprovision wird auf
Emittenten geben insoweit einen Teil der ihnen
Grundlage des jeweils von der Bank verwahrten
zufließenden Erträge (siehe oben) an die Bank
Anteilsbestandes als Prozentsatz des Anteils-
weiter. Durch die Provision erhöhen sich Ihre
wertes berechnet und beträgt – je nach
oben beschriebenen Kosten nicht. Die Höhe
Kapitalverwaltungsgesellschaft und Art des
der Vertriebsfolgeprovision wird auf Grundlage
Investmentfonds – in der Regel bis zu 2,1 % p. a.
des jeweils von der Bank verwahrten nominalen
Einzelheiten zu den einzelnen Vergütungen für
Anteilsbestandes als Prozentsatz berechnet. Je
einen konkreten Investmentfonds werden wir
nach Gesellschaft und Art der Anlage betragen
Ihnen vor dem Abschluss des Geschäftes
die einmaligen Vertriebsprovisionen bis zu
offenlegen und auf Nachfrage detaillieren.
3,50 % und die Vertriebsfolgeprovisionen bis
zu 1 % p. a. Einzelheiten zu den einzelnen Ver-
Zertifikate gütungen für ein bestimmtes Zertifikat werden
Die Bank bietet ausgesuchte fremde Zertifikate wir Ihnen vor dem Abschluss des Geschäftes
zu einem festen Preis an, so dass Sie die Zerti- offenlegen und auf Nachfrage detaillieren.
fikate unmittelbar von der Bank erwerben
können (Kaufvertrag). Börsengehandelte Wertpapiere (insbeson-
dere Aktien und verzinsliche Wertpapiere)
Ihre Kosten beim Kauf von Zertifikaten Die Bank führt Ihre Aufträge zum Erwerb oder
Der beim Kauf eines Zertifikats zu zahlende zur Veräußerung aus, indem sie auf Grundlage
Preis bestimmt sich zum einen auf Grundlage Ihrer Vorgaben und Weisungen für Ihre Rech-
des inneren Wertes, der anhand der Produkt- nung mit einer anderen Partei an einer Börse
parameter (Basiswert, Laufzeit, Barrieren etc.) oder einem anderen Markt ein entsprechendes
und Marktverhältnisse vom Emittenten errech- Ausführungsgeschäft abschließt (Kommissions-
net wird. Zum anderen werden vom Emittenten geschäft). Dies gilt insbesondere für Aktien,
eigene Kosten für die Strukturierung und verzinsliche Wertpapiere und andere, vor-
den Vertrieb des Zertifikats sowie die eigene stehend nicht genannte Wertpapiere, z. B.
Ertragsmarge in den Gesamtpreis kalkuliert. Optionsscheine. Außerdem können Anteile
Diese Kosten können die mit dem Zertifikat an bestimmten Investmentfonds und diverse
verbundene Gewinnchance vermindern. Der Zertifikate – alternativ zum Erwerb direkt bei
Emittent erzielt regelmäßig aus der Emission der Bank – auch an der Börse im Wege der
der Zertifikate Erträge. Die Höhe dieser ein- Kommission erworben bzw. verkauft werden.
maligen und laufenden Erträge des Emittenten Nähere Informationen erhalten Sie bei Ihrem
hängt von der jeweiligen Produktgestaltung Berater.
und Marktentwicklung ab.
Ihre Kosten bei der Auftragsausführung an
einer Börse oder einem anderen Markt
Beim Kauf zahlen Sie an die Bank den Kauf-
preis, zu dem die Wertpapiere an der BörseUnser Angebot 9
oder dem sonstigen Handelsplatz erworben leistungen (Produktprüfung, Beratung, Entge-
wurden, bei verzinslichen Wertpapieren unter gennahme und Abwicklung von Zeichnungs-
Verrechnung aufgelaufener Zinsen (Stück- aufträgen, Bereithaltung von Informationen)
zinsen), die Auslagen, die bei der Ausführung eine Vermittlungsprovision in Höhe von bis zu
entstanden sind (z. B. Maklercourtage, Börsen- 10 % der Zeichnungssumme sowie das vom
gebühren) und ein Entgelt für die Dienstleistung beitretenden Kommanditisten zu zahlende
der Bank (Kommissionsgebühr, gegebenenfalls Agio in Höhe von bis zu 5 % der Zeichnungs-
Limitgebühr). Beim Verkauf erhalten Sie den summe. Einzelheiten zu den einzelnen Ver-
erzielten Erlös abzüglich anfallender Auslagen gütungen für einen bestimmten Geschlossenen
und des Entgelts für die Bank. Fonds werden wir Ihnen vor dem Abschluss
des Geschäftes offenlegen und auf Nachfrage
Vergütungen für die Bank detaillieren.
Die Bank erhält für die Ausführung von Kauf-
Umrechnungskurs bei Fremdwährungs-
und Verkaufsaufträgen Provisionen (vgl.
geschäften
Preise für Wertpapierdienstleistungen).
Bei Geschäften in fremder Währung rechnet
Geschlossene Fonds die Bank den für die Erfüllung erforderlichen
(Unternehmerische Beteiligungen) An- und Verkauf von Devisen, soweit nichts
anderes vereinbart ist, zu dem von ihr an
Die Bank bietet die Möglichkeit der Unterneh-
jedem Bankgeschäftstag zum Abrechnungster-
merischen Beteiligung über sogenannte
min, ca. 13.00 Uhr, ermittelten, auf ihren
Geschlossene Fonds an. Anleger schließen
Internetseiten veröffentlichten Fixing-Geld-
sich dabei langfristig zusammen und erwerben
oder Fixing-Briefkursen ab.
gemeinschaftlich bestimmte Wirtschaftsgüter,
z. B. Immobilien, Schiffe oder Flugzeuge. In Beim Verkauf von Devisen an den Kunden,
der Regel geschieht dies in einer Kommandit- zum Beispiel zum Geldkurs, um mit den
gesellschaft in der Form einer GmbH & Co. KG, Devisen den auf eine Fremdwährung
wobei Anleger mit dem Erwerb von Gesell- lautenden Kaufpreis für ein zeitgleich
schaftsanteilen bzw. Beteiligungen wirtschaft- abgeschlossenes Wertpapiergeschäft
lich, steuerlich und haftungsrechtlich Komman- zu bezahlen
ditisten und Mitunternehmer werden. Beim Ankauf von Devisen durch die Bank,
z. B. zum Briefkurs, um den Erlös aus einem
Ihre Kosten beim Kauf von Geschlossenen Wertpapierverkauf in Euro umzutauschen
Fonds (Unternehmerische Beteiligungen)
Ist der An- und Verkauf bis zum Abrechnungs-
Neben den eigentlichen Anschaffungskosten termin nicht mehr möglich, rechnet die Bank
fallen Projektierungskosten an für Eigenkapital- zu dem jeweiligen Kurs des nächsten Abrech-
vermittlung, Werbung und Marketing, Fonds- nungstermins ab. Der Geld- beziehungsweise
strukturierung, Rechts- und Steuerberatung, Briefkurs wird unter Berücksichtigung der zum
Mittelverwendungskontrolle, Gutachten, Abrechnungstermin im internationalen Devisen-
Handelsregister etc. Die genaue Höhe dieser markt für die jeweilige Währung gehandelten
Kosten hängt von der Produktgestaltung ab Kurse ermittelt. In Einzelfällen wird der von
und ist detailliert in der Investitions- und einem Drittkommissionär gelieferte Devisen-
Finanzierungsrechnung der jeweiligen kurs verwendet.
Emissionsprospekte aufgeführt.
Allgemeine Information für Kunden
Vergütungen für die Bank über Zuwendungen
Die Bank erhält für die Vermittlung einer Für Ihre Vermögensanlage in Wertpapieren und
Unternehmerischen Beteiligung für ihre Dienst- sonstigen Finanzinstrumenten bieten wir Ihnen10 Unser Angebot
eine umfassende Information und individuelle bei verzinslichen Wertpapieren oder
Beratung an. Insbesondere unterstützen wir
bei Zeichnung von Aktienneuemissionen
Sie fachkundig, eine Anlageentscheidung unter
erhalten.
Berücksichtigung Ihrer Kenntnisse und Erfah-
rungen in Geschäften mit Finanzinstrumenten,
Standardisierte Informationen zu
Ihrer finanziellen Verhältnisse, Anlageziele und
Wertpapieren
Ihrer Risikobereitschaft zu treffen. Dieser in
der Fläche vorgehaltene Service ist für uns Im Rahmen einer Anlageberatung gegenüber
mit einem kostenintensiven, personellen und Privatkunden muss die Bank dem Anleger für
organisatorischen Aufwand verbunden. Zur jedes zum Kauf empfohlene Finanzinstrument
Deckung dieses Aufwandes erhalten wir die im ein Produktinformationsdokument (je nach
Festpreisgeschäft vereinbarte Marge. Daneben Produkt als „Wesentliche Anlegerinformation“,
erhalten wir Vertriebsvergütungen in Form von „Vermögensanlageninformationsblatt“ oder
Zuwendungen unserer Vertriebspartner. Zuwen- „Basisinformationsblatt“ bezeichnet) rechtzeitig
dungen können in Form von Geldeinzahlungen vor Abschluss des Geschäfts zur Verfügung
oder sonstigen geldwerten Vorteilen gewährt stellen. Das Produktinformationsdokument
werden. Werden Zuwendungen in Form von vereint alle wesentlichen Informationen zu dem
Geldzahlungen erbracht, ist zwischen ein- jeweiligen Finanzinstrument und enthält ins-
maligen und laufenden Zahlungen zu unter- besondere Angaben zur Funktionsweise, zu
scheiden. Einmalige Zuwendungen werden den Risiken und zu den Kosten des Finanz-
an uns von unseren Vertriebspartnern als ein- instruments. Die vollständigen Bedingungen
malige, umsatzabhängige Vergütung geleistet. für das jeweilige Finanzinstrument und weitere
Laufende Zuwendungen werden an uns von Risikohinweise sind im jeweiligen Verkaufs-
unseren Vertriebspartnern als wiederkehrende, prospekt inklusive etwaiger Nachträge und der
bestandsabhängige Vergütung geleistet. endgültigen Bedingungen enthalten, die Anleger
auf Nachfrage von ihrem Berater erhalten.
Zuwendungen in Form von geldwerten Vor-
teilen können wir von Produkt- und Dienst-
Information über Ihre Wertpapiergeschäfte
leistungsanbietern in Form von kostenfreien
oder vergünstigten Sach- und/oder Dienst- Soweit nichts anderes vereinbart ist, erhalten
leistungen erhalten (z. B. technische Unter- Sie nach jedem Wertpapiergeschäft eine Ab-
stützungsleistungen, Informationsmaterial, rechnung, mit der wir Sie über die wesentlichen
Schulungsmaßnahmen und Fachtagungen für Geschäftsdaten (Bezeichnung des Wertpapiers,
unsere Mitarbeiter, Marketingmaterial, Zugang Menge, Zeitpunkt, Preis und Entgelte, Auslagen
zu Informationsplattformen). Dabei stellen sowie Verwahrart und gegebenenfalls Lager-
wir organisatorisch jeweils sicher, dass diese land) informieren.
Zuwendungen Ihren Interessen als Kunde nicht
entgegenstehen, sondern dafür eingesetzt Transaktionsmeldungen gemäß Artikel
werden, die Qualität der von uns erbrachten 26 MiFIR
Wertpapierdienstleistungen und Wertpapier-
Wir sind verpflichtet, Ihre Transaktionen in
nebendienstleistungen aufrechtzuerhalten
meldepflichtigen Finanzinstrumenten gemäß
und weiter zu verbessern. Unabhängig hiervon
einem vorgegebenen Standard an die zu-
informieren wir Sie jeweils über die aktuellen
ständige Aufsichtsbehörde zu melden.
Zuwendungen bzgl. empfohlener Finanzinstru-
Natürliche Personen mit ausschließlicher
mente, die wir von unseren Vertriebspartnern
Staatsangehörigkeit in folgenden Ländern
insbesondere
sind vom nachfolgenden Passus nicht be-
bei Anteilen an Investmentvermögen, troffen: Deutschland, Österreich, Frankreich,
bei Zertifikaten oder strukturierten Anleihen, Ungarn, Irland oder Luxemburg. Sie sindUnser Angebot 11
verpflichtet, uns die von uns geforderten weiligen Depotgegenwertes berechnet wird
Unterlagen zur Ermittlung der sogenannten (vgl. Kapitel V. Preise für Wertpapierdienst-
National ID vorzulegen und eventuelle Ände- leistungen).
rungen Ihrer hierfür relevanten Daten (z. B. neue
Ausweisnummer, Ablaufdatum des Ausweises, Jährliche Kosteninformation
Namensänderung etc.) unverzüglich mitzutei-
Von der Bank erhalten Sie jährlich eine Kosten-
len. Das Gleiche gilt für alle Bevollmächtigten
information, welche Sie über alle angefallenen
und für Sie handelnden Personen, die in Ihrem
Kosten im Zusammenhang mit erbrachten
Namen Aufträge für Transaktionen in melde-
Wertpapierdienstleistungen und den Finanz-
pflichtigen Finanzinstrumenten erteilen. Wenn
instrumenten zusammenfassend informiert.
es sich bei Ihnen als Kunde um eine nicht
natürliche Person handelt, sind Sie verpflichtet,
Bestandsreport
uns Ihren Legal Entity Identifier (LEI) mitzuteilen
und diesen regelmäßig zu verlängern. Sofern Die Bank übermittelt ihren Kunden, für die
Sie uns die erforderlichen Informationen nicht sie Finanzinstrumente in Depots verwahrt,
vorlegen, sind wir berechtigt, die Ausführung mindestens vierteljährlich eine Aufstellung
von meldepflichtigen Geschäften abzulehnen. der verwahrten Finanzinstrumente, die die
Der Legal Entity Identifier (LEI) ist eine interna- Anforderungen an den Jahresdepotauszug
tional standardisierte Kennung für Teilnehmer und des Produktreportings erfüllt. In diesem
am Finanzmarkt und dient dazu, Rechtsträger Bestandsreport informiert Sie die Bank über
(u. a. juristische Personen) bei Transaktionen in den aktuellen Marktwert oder – sofern kein
meldepflichtigen Finanzinstrumenten eindeutig Marktwert verfügbar ist – über den Schätzwert
zu identifizieren und Meldepflichten gegenüber der jeweiligen Bestände des Kunden. Der
Aufsichtsbehörden erfüllen zu können. Bestandsreport informiert Sie ferner darüber,
ob die Bestände des Kunden dem Schutz der
f) Depotverwahrung MiFID II und ihrer Durchführungsbestimmungen
unterfallen oder nicht.
Über die eigentliche Depotverwahrung und
-verbuchung hinaus erbringt die Bank ver-
Spezielle Verlustreports
schiedene Dienstleistungen, die in Nr. 13 bis
20 der Sonderbedingungen für Wertpapier- Eine weitere Berichtspflicht hat die Bank, wenn
geschäfte näher beschrieben sind. Inländische in Ihrem Depot „gehebelte“ Finanzinstrumente
Wertpapiere werden regelmäßig bei der deut- oder Produkte mit Eventualverbindlichkeiten
schen Wertpapiersammelbank (Clearstream enthalten sind. In diesen Fällen unterrichten wir
Banking AG in Frankfurt) verwahrt, sofern sie Sie, wenn der Ausgangswert des betreffenden
zur Girosammelverwahrung zugelassen sind. Finanzinstruments am Ende eines Geschäfts-
Ausländische Wertpapiere werden in der Regel tages um 10 % fällt, sowie anschließend bei
im Heimatmarkt des betreffenden Wertpapiers jedem Wertverlust in 10 %-Schritten.
oder in dem Land verwahrt, in dem der Kauf
getätigt wurde. In welchem Land Ihre Wert- Besteuerung
papiere verwahrt werden, teilen wir Ihnen auf
Wertpapieranlagen, insbesondere die Erträge
der Wertpapierabrechnung mit. Nähere Infor-
daraus, unterliegen regelmäßig der Steuer-
mationen zum jeweiligen Lagerort entnehmen
pflicht. In vielen Fällen ist die Bank verpflichtet,
Sie Ihrem Depotauszug. Diesen erstellen wir
im Rahmen der Besteuerung bei Auszahlung
mindestens einmal jährlich. Er enthält sämtliche
von Erträgen oder Erlösen Beträge einzube-
in Ihrem Depot verbuchten Wertpapiere, die mit
halten und an die Steuerbehörde abzuführen.
ihrer aktuellen Bewertung ausgewiesen werden.
Die vielfältigen steuerlichen Auswirkungen
Für die Depotverwahrung erhebt die Bank ein
sind abhängig vom jeweiligen Kunden, von der
laufendes Entgelt, das auf Grundlage des je-
Art der Wertpapiere und weiteren Faktoren.12 Interessenkonflikte
II. Information zum Umgang
mit Interessenkonflikten
Die Oldenburgische Landesbank AG bietet als zugunsten der Bank im Zusammenhang mit
Universalbank im Geschäft mit Privat- und der für einen Kunden erbrachten Dienst-
Geschäftskunden unterschiedliche Finanz- leistung über die hierfür übliche Provision
dienstleistungen (z. B. Anlageberatung, oder Gebühr hinaus von einem Dritten
Vermögensverwaltung, Abschluss von Wert- eine Zuwendung erhalten oder in Zukunft
papiergeschäften, Unternehmensfinanzierung, erhalten könnten, sei es in Form von Pro-
Depotverwahrung und andere) an, die sich auf visionen, Gebühren oder sonstigen Geld-
verschiedene Finanzprodukte (z. B. Wertpa- leistungen bzw. geldwerten Vorteilen.
piere, Kreditprodukte und andere) beziehen.
In Übereinstimmung mit den Vorgaben des
Das Angebot richtet sich an unterschiedliche
Wertpapierhandelsgesetzes informieren wir
Kundengruppen.
Sie daher nachfolgend über solche möglichen
Dabei ist es das wichtigste Anliegen der Konflikte und unsere Vorkehrungen zum
Bank, diese Dienstleistungen dem Kunden Umgang mit diesen Interessenkonflikten.
sachgerecht, sorgfältig und unter Wahrung
seiner Belange, also im „Kundeninteresse“, a) Mögliche Interessenkonflikte
zu erbringen.
Die Bank bietet unterschiedliche Finanz-
Durch die Vielzahl der oben beschriebenen dienstleistungen im Geschäft mit Privat-
Aktivitäten, Leistungen und Unternehmens- und Geschäftskunden an. Hierbei können
beziehungen kann es in Einzelfällen vorkom- insbesondere bei bestimmten Situationen in
men, dass Ihre Interessen mit den Interessen folgenden Geschäftsbereichen potenzielle
oder Erwägungen der Bank, anderer Unter- Interessenkonflikte auftreten (die Aufzählung
nehmen unserer Gruppe, unserer Geschäfts- erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit):
leitung, unserer Mitarbeiter, unserer Vermittler
Anlageberatung
oder anderer unserer Kunden kollidieren.
Solche Interessenkonflikte lassen sich im Vor- Erstellen von Anlageempfehlungen
hinein nicht immer ausschließen. Interessen- Vermögensverwaltung
konflikte können immer dann auftreten, wenn
wir, unsere Mitarbeiter oder Dritte, die direkt Eigenhandel
oder indirekt durch Kontrolle mit uns verbun- Mitarbeitergeschäfte
den sind, aufgrund der Erbringung von Wert-
papierdienstleistungen, Wertpapierneben- Interessenkonflikte können sich
dienstleistungen oder anderer potenziell insbesondere ergeben:
konfliktträchtiger Dienstleistungen
aus dem Eigeninteresse der Bank am
zulasten von Kunden einen finanziellen Absatz von Finanzinstrumenten,
Vorteil erzielen oder Verlust vermeiden,
aus dem Interesse der Bank, ihrer
am Ergebnis einer für Kunden erbrachten Vertriebseinheiten und der für die Bank
Dienstleistung oder eines für Kunden tätigen Vermittler am Absatz bankeigener
ge tätigten Geschäfts ein Interesse haben, Finanzprodukte aufgrund bankinterner
das nicht mit dem Kundeninteresse im Anreize,
Einklang steht,
bei Erhalt oder Gewährung von Zuwen-
einen finanziellen oder sonstigen Anreiz dungen (beispielsweise Verkaufs-/
haben, die Interessen eines Kunden oder Bestandsprovisionen) von Dritten
einer Kundengruppe über die Interessen oder an Dritte im Zusammenhang mit
anderer Kunden zu stellen, für Kunden der Bank erbrachten Wert-
dem gleichen Geschäft nachgehen wie papierdienstleistungen und Wertpapier-
unsere Kunden, nebendienstleistungen,Interessenkonflikte 13
bei Erhalt oder Gewährung von erfolgsab- aus der Aufgabe der Bank als Berater des
hängigen monetären oder nicht-monetären Fondsmanagements bzw. Portfoliomanager
Vorteilen bei Erreichen bestimmter Absatz-, für Investmentfonds der Allianz Global
Umsatz- oder Bestandsgrößen am Absatz Investors GmbH, der Universal-Investment-
von Finanzinstrumenten von Dritten oder Gesellschaft mbH und der Hanseatische
an Dritte, Investment-GmbH und der damit verbun-
denen Vergütung,
durch erfolgsbezogene Vergütung für
Mitarbeiter, aus der Doppelfunktion der Bank als Ver-
tragspartner und als Anlageberater von
bei der Ausführung von weisungsfreien
Kunden im Zins- und Devisenderivate-
Wertpapieraufträgen durch die Bank,
geschäft.
aus dem Interesse der Bank am Erhalt
von Platzierungsprovisionen bei Aktien- Interessenkonflikte beim Vertrieb von
emis sionen, Zertifikaten, strukturierten Anleihen und
aus dem Interesse der Bank am Erhalt anderen Wertpapieren
von Vertriebs-/Vertriebsfolgeprovisionen Wenn Sie sich nach einer Beratung durch
bei der Platzierung von Finanzprodukten die Bank für ein bestimmtes Anlageprodukt
anderer Unternehmen, in Form eines Zertifikats, ein vergleichbares
aus Festpreisgeschäften mit Kunden, Wertpapier (z. B. strukturierte Anleihe) oder
für eine Unternehmerische Beteiligung ent-
aus anderen Geschäftstätigkeiten der scheiden, wird die jeweilige Anlageentschei-
Bank, dung meist durch ein Wertpapiergeschäft
aus dem Interesse der Bank an der umgesetzt. Im Zusammenhang mit solchen
Erzielung von Eigenhandelsgewinnen, Geschäften erhält die Bank Vergütungen oder
Zuwendungen vom jeweiligen Emittenten des
aus Geschäftsbeziehungen der Bank zu
Zertifikats bzw. der Beteiligung. Dies können
Emittenten von Finanzinstrumenten, etwa
einmalige Vergütungen (Vertriebsprovision,
bei Bestehen einer Kreditbeziehung, bei
gegebenenfalls in der Form eines Abschlags
der Mitwirkung an Emissionen oder bei
auf den Emissionspreis) und gegebenenfalls
anderen Kooperationen,
zeitanteilige Vergütungen (sogenannte Ver-
bei der Erstellung von Anlageempfehlungen triebsfolgeprovisionen) sein. Finanziert werden
und Anlagestrategieempfehlungen über diese Vergütungen aus dem mit Ihnen getätig-
Finanzinstrumente oder Emittenten von ten Wertpapiergeschäft. Dabei vereinnahmt
Finanzinstrumenten, die Bank die einmaligen Vergütungen direkt,
bei den zeitanteiligen Vergütungen geben die
durch Erlangung und Nutzung von
Emittenten des jeweiligen Investmentfonds
Informationen, die nicht öffentlich
oder Zertifikats einen Teil der ihnen zuflie-
bekannt sind,
ßenden Erträge an die Bank weiter. Einzel-
bei Mitarbeitergeschäften in Finanz- heiten sind im Abschnitt I. e) „Wertpapier-
instrumenten, geschäfte“ erläutert. Ferner erhält die Bank
aus persönlichen Beziehungen der Provisionen für die Platzierung von Aktien-
Mitarbeiter der Bank oder der Mitglieder emissionen.
des Vorstands der Bank oder mit diesen Bei Zuführung oder Vermittlung von Kunden
verbundenen Personen, oder einzelnen Wertpapiergeschäften durch
bei der Mitwirkung vorgenannter Personen vertraglich gebundene oder unabhängige
in Aufsichts- oder Beiräten, Vermittler erhalten diese von der Bank oder
über die Bank von Kapitalverwaltungsgesell-14 Interessenkonflikte
schaften bzw. sonstigen Wertpapieremittenten die Unterstützung und Kontrolle der Mitarbei-
eine erfolgsbezogene Vergütung in Form von ter der Oldenburgische Landesbank AG bei der
einmaligen und/oder laufenden Provisionen. Umsetzung der oben genannten Standards im
täglichen Geschäft mit den Kunden, die Iden-
Die Vereinnahmung der genannten Vergü-
tifizierung, Vermeidung und das Management
tungen und Zuwendungen bzw. sonstige
von potenziellen Interessenkonflikten im Inte-
Anreize fallen im Zusammenhang mit der
resse unserer Kunden sowie die Vermeidung
Anschaffung von Finanzinstrumenten an und
des Missbrauchs von Insiderinformationen
dienen der Bereitstellung einer effizienten und
bzw. der Marktmanipulation.
qualitativ hochwertigen Infrastruktur. Einzel-
heiten zu den Zuwendungen, die die Bank im Zur Vermeidung von Interessenkonflikten
Zusammenhang mit Wertpapierdienstleis- ergreifen wir unter anderem folgende
tungen von Dritten erhält, werden wir Ihnen Maßnahmen:
vor Abschluss eines Geschäfts offenlegen und
Schaffung organisatorischer Richtlinien
auf Nachfrage detaillieren. Die Bank und ggf.
und Verfahren zur Wahrung der Kunden-
für sie tätige Vermittler haben demnach ein
interessen in der Anlageberatung und
Interesse am Erhalt solcher Provisionen und
Vermögensverwaltung,
Zuwendungen, das mit Ihren individuellen
Anlageinteressen konkurrieren kann. Dies Regelungen zur Prüfung und Genehmigung
beachten Sie bitte im Rahmen der Beratung. von neuen Produkten,
Regelungen über die Annahme von Zuwen-
b) Unsere Maßnahmen dungen und Geschenken sowie Offen-
Um zu vermeiden, dass sachfremde Interes- legung der Annahme und Gewährung von
sen unsere Geschäftstätigkeit beeinflussen Zuwendungen und Geschenken bzw. –
und sich möglicherweise negativ auf die sofern eine Annahme der Zuwendungen
Interessen unserer Kunden auswirken, haben durch die Bank nicht zulässig ist – für
wir uns und unsere Mitarbeiter auf hohe deren Auskehrung an den Kunden,
ethische Standards und die Einhaltung der Bildung von Vertraulichkeitsbereichen
relevanten Gesetze und Regularien sowie durch räumliche Trennung von Abteilungs-
kundenorientierter Verhaltensregeln verpflich- und Geschäftseinheiten oder Trennung
tet. Wir erwarten jederzeit Integrität, Sorgfalt von Verantwortlichkeiten (Errichtung
und Redlichkeit, rechtmäßiges und professi- von Informationsbarrieren, sogenannten
onelles Handeln, die Beachtung von Markt- Chinese Walls),
standards sowie insbesondere die Beachtung
der Kundeninteressen. Diese stehen immer Regelungen zu Vertriebsvorgaben,
im Vordergrund. Wir legen hierbei besonderen Führung einer Insider- und einer Über-
Wert auf eine anlage- und anlegergerechte wachungsliste („Watchlist“) zur Verhinde-
Beratung. Diese Standards sind in internen rung des Missbrauchs von Insiderinforma-
Regelwerken und Arbeitsanweisungen an tionen bei Finanzinstrumenten, zu denen
unsere Mitarbeiter enthalten. Unsere Mitar- vertrauliche Informationen vorliegen,
beiter sind arbeitsvertraglich verpflichtet,
Führung einer sogenannten Sperrliste
diese Standards und Verhaltensregeln zu
(„Restricted List“), die unter anderem dazu
beachten und werden in dieser Hinsicht
dient, mögliche Interessenkonflikte auszu-
intensiv geschult.
schließen, indem die Übernahme bestimmter
Die Oldenburgische Landesbank AG hat unter Geschäfts- oder Beratungsmandate oder
der direkten Verantwortung des Vorstands die Erstellung von bestimmten Anlage-
eine unabhängige Compliance-Funktion ein- empfehlungen und Anlagestrategie-
gerichtet. Aufgabe dieses Bereiches ist u. a. empfehlungen vollständig oder zeitweilig
untersagt werden,Interessenkonflikte 15
Einrichtung eines angemessenen Vergü- Diese organisatorischen Vorkehrungen wurden
tungssystems, das u. a. darauf ausgerichtet eingerichtet, um das Risiko der Beeinträchti-
ist, sicherzustellen, dass Kundeninteressen gung von Kundeninteressen vollständig zu
durch die Vergütung unserer Mitarbeiter vermeiden. Sofern die Maßnahmen der Bank
kurz-, mittel- oder langfristig nicht beein- zur Wahrung von Kundeninteressen in Einzel-
trächtigt werden, fällen nicht ausreichen, wird die Bank in der
Regel von dem Geschäft Abstand nehmen.
Führung eines Konfliktregisters zur Identi-
Nur in wenigen Ausnahmefällen wird die Bank
fikation und Dokumentation möglicher
Ihnen die allgemeine Art und Herkunft des
Interessenkonflikte,
Interessenkonflikts offenlegen sowie auch
regelmäßige Kontrollhandlungen der die daraus resultierenden Risiken und Maß-
Compliance-Funktion (z. B. fortlaufende nahmen erläutern, die zur Risikominderung
Überwachung von Wertpapiergeschäften durch die Bank unternommen wurden,
der Mitarbeiter, bei deren Tätigkeiten Inte- bevor wir das Geschäft für Sie tätigen.
ressenkonflikte auftreten können oder Eine Offenlegung wird lediglich als letzte
Kontrollen zum Erhalt von erfolgsabhängi- Möglichkeit erfolgen, sofern keine andere
gen monetären oder nicht monetären Vor- Alternative zur Lösung des Interessenkonflikts
teilen bei Erreichen bestimmter Absatz-, besteht.
Umsatz- oder Bestandsgrößen am Absatz
Auf Ihren Wunsch werden wir Ihnen weitere
von Finanzinstrumenten von Dritten),
Einzelheiten zum Umgang mit Interessen-
risikoorientierte Überwachungshandlungen konflikten zur Verfügung stellen.
durch die Compliance-Funktion mit
Schwerpunkt auf der Umsetzung und
Einhaltung regulatorischer Anforderungen,
regelmäßige Schulungen der Mitarbeiter,
Regelungen für Mitarbeiter zum Umgang
mit vertraulichen Informationen, die nicht
öffentlich bekannt sind;
Regelungen für Mitarbeiter zur Annahme
von Mandaten und Nebentätigkeiten,
Regelungen zur Erstellung von Anlage-
empfehlungen und Anlagestrategie-
empfehlungen sowie zur Offenlegung von
Interessenkonflikten bei deren Erstellung,
Vorhalten eines Hinweisgebersystems, das
den Mitarbeitern der Bank die Möglichkeit
eröffnet, ggf. betrügerisches Verhalten und
wirtschaftskriminelle Handlungen – auch
anonym – zu melden,
Offenlegung der Tätigkeit als Portfolio-
manager für Investmentfonds ein-
schließlich der Vergütungsregelungen.16 Zweigniederlassung Bankhaus Neelmeyer
III. Informationen zum Bankhaus Neelmeyer,
Zweigniederlassung der Oldenburgische
Landesbank AG
a) Unsere Anschrift ordnung vor dem Zugriff Dritter auf Ihre
Wertpapiere geschützt. Im Übrigen haften
Bankhaus Neelmeyer, Zweigniederlassung
wir für die ordnungsgemäße Verwahrung und
der Oldenburgische Landesbank AG,
Verwaltung Ihres Depotbestandes nach Nr. 19
Am Markt 14 – 16, 28195 Bremen,
unserer Sonderbedingungen für Wertpapier-
Telefon: 0421 36030, Fax: 0421 326908,
geschäfte.
E-Mail: beschwerdemanagement@neelmeyer.de
Guthaben/Einlageforderungen: Die Bank ist
b) Kommunikationsmittel und Sprache dem Einlagensicherungsfonds des Bundes-
verbandes deutscher Banken e. V. und der
Sie können mit uns persönlich, telefonisch,
Entschädigungseinrichtung deutscher Banken
schriftlich oder elektronisch in deutscher
GmbH angeschlossen. Näheres entnehmen
Sprache kommunizieren.
Sie bitte Nr. 20 der Allgemeinen Geschäfts-
bedingungen, dem „Informationsbogen für
c) Vermittler
den Einleger“ und der Internetseite der Ent-
Die Bank kann die Dienstleistungen von schädigungseinrichtung deutscher Banken
vertraglich gebundenen Vermittlern in GmbH unter edb-banken.de.
Anspruch nehmen. Diese sind im Rahmen
der gesetzlichen Regelungen in Deutschland g) Hinweis an Anleger mit Forderungen
bei der Bundesanstalt für Finanzdienst- gegen Kreditinstitute
leistungsaufsicht registriert.
Aktien, Bankschuldverschreibungen (beispiels-
weise verzinsliche Bankanleihen und Zertifi-
d) Zulassung und Zulassungsbehörde
kate) sowie andere Forderungen gegen Kredit-
Die Oldenburgische Landesbank AG ist ein institute unterliegen besonderen Vorschriften.
zugelassenes Einlagenkreditinstitut gemäß Diese Regelungen können sich für den An-
§ 32 KWG. leger/Vertragspartner des Kreditinstitutes
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungs- im Abwicklungsfall des Kreditinstitutes nach-
aufsicht, Graurheindorfer Straße 108, teilig auswirken. Einzelheiten dazu finden Sie
53117 Bonn, und Marie-Curie-Straße 24 – 28, unter: neelmeyer.de/bankenabwicklung.
60439 Frankfurt (Internet: bafin.de) (Eine Druckversion erhalten Sie bei Ihrem
Berater.)
e) Für den Verbraucherschutz zuständige
Aufsichtsbehörde h) Aufzeichnungen von telefonischer und
elektronischer Kommunikation
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungs-
aufsicht, Graurheindorfer Straße 108, Telefonische und elektronische Kommunika-
53117 Bonn, und Marie-Curie-Straße 24 – 28, tion, die sich auf die Annahme, Übermittlung
60439 Frankfurt (Internet: bafin.de) oder Ausführung von Aufträgen zu Finanz-
instrumenten oder Wertpapierdienstleistungen
und Wertpapiernebendienstleistungen bezieht,
f) Schutz des Kundenvermögens
hat die Bank aufgrund gesetzlicher Verpflich-
Wertpapiere: An den Wertpapieren, die Sie tung aufzuzeichnen und für 5 Jahre aufzube-
bei uns wie in Kapitel I. Abschnitt f) Depotver- wahren. Bei aufsichtsrechtlicher Anordnung
wahrung beschrieben verwahren, erhalten Sie im Einzelfall kann die Aufbewahrungsfrist auf
Eigentum bzw. eine eigentumsgleiche Rechts- bis zu 7 Jahre erweitert werden. Innerhalb
stellung (vgl. Nr. 11 und 12 der Sonderbedin- dieses Zeitraumes stellen wir Ihnen auf
gungen für Wertpapiergeschäfte). Dadurch Wunsch eine Kopie der Aufzeichnung zur
sind Sie im Rahmen der geltenden Rechts- Verfügung. Sofern Sie keine AufzeichnungZweigniederlassung Bankhaus Neelmeyer 17 wünschen, bitten wir um einen Hinweis. In diesem Fall scheidet eine Kommunikation auf telefonischem oder elektronischem Wege aus. Sollte ein Bevollmächtigter für Sie tätig wer- den, gelten die Vorschriften zur telefonischen und elektronischen Kommunikation ebenfalls für den Bevollmächtigten. Bitte beachten Sie, dass für bestimmte Kommunikationswege, z. B. Onlinebanking, gesonderte Vereinba- rungen gelten. Dokumentation persönlicher Gespräche: Die Bank ist bei persönlichen Gesprächen mit den Kunden verpflichtet, alle wertpapier- relevanten Informationen durch Anfertigung schriftlicher Protokolle oder Vermerke aufzu- zeichnen. Festzuhalten sind darin Datum, Uhrzeit und Ort der Besprechung, Angaben der Anwesenden, Initiator der Besprechung und wichtige Informationen über den Kunden- auftrag, wie z. B. Preis, Umfang, Auftragsart und Zeitpunkt der vorzunehmenden Weiter- leitung bzw. Ausführung des Kundenauftrags. Persönlich erteilte Aufträge bedürfen der Unterschrift des Auftraggebers. Die Aufzeichnungen werden 5 Jahre auf- bewahrt und dem Kunden auf Wunsch zur Verfügung gestellt. Bei aufsichtsrechtlicher Anordnung im Einzelfall kann die Aufbewahr- ungsfrist auf bis zu 7 Jahre erweitert werden.
18 Ausführungsgrundsätze
IV. Grundsätze für die Ausführung von
Aufträgen in Finanzinstrumenten
a) Vorbemerkung Ausführungsplätze definiert, an die ein Kunden-
auftrag ohne besondere Weisung weitergeleitet
Bestmögliche Ausführung von Kundenaufträgen.
wird. Bei der Ermittlung der Rangfolge wird bei
der Art des Finanzinstruments unterschieden,
Nr. 1 Anwendungsbereich
der Abwicklungsumfang (Ordergröße) wird ins-
Die europäische Finanzmarktregulierung und besondere unter dem Aspekt der Kosten
insbesondere die Richtlinie 2014/65/EU berücksichtigt.
(MIFID II) Nr. 600/2014 (MIFIR) verpflichten
Diese Grundsätze gelten für die Ausführung von
die Banken, hinreichende Maßnahmen zu
Aufträgen, die der Kunde der Bank zum Zwecke
ergreifen, um das bestmögliche Ergebnis für
des Erwerbs oder der Veräußerung von Wert-
ihre Kunden zu erreichen, wenn sie einen
papieren oder anderen Finanzinstrumenten
Auftrag ausführen oder einen Broker mit der
erteilt. Ausführung in diesem Sinne bedeutet,
Ausführung beauftragen. Dieses Dokument
dass die Bank auf Grundlage des Kundenauf-
legt die Grundsätze zur Ausführung der OLB
trags für Rechnung des Kunden mit einer
AG mit dem Ziel fest, um bei der Ausführung
anderen Partei auf einem dafür geeigneten
von Aufträgen zum Kauf und Verkauf von
Markt ein entsprechendes Ausführungs-
Finanzinstrumenten das bestmögliche Ergebnis
geschäft abschließt (Kommissionsgeschäft).
für den Kunden zu erzielen. Mit dem Ziel, das
Diese Grundsätze gelten auch, wenn die
bestmögliche Ergebnis für den Kunden zu
Bank in Erfüllung ihrer Pflichten aus einem
erreichen bzw. der Bestimmung des bestmög-
Vermögensverwaltungsvertrag mit dem
lichen Ausführungsplatzes ist keine Garantie
Kunden für Rechnung des Kunden Finanz-
verbunden, für jeden einzelnen Auftrag tat-
instrumente erwirbt oder veräußert.
sächlich das beste Ergebnis zu erzielen.
Entscheidend ist dabei, dass das von der Bank
Nr. 2 Ziel der Auftragsausführung
verwendete Verfahren typischerweise zum
bestmöglichen Ergebnis für den Kunden führt. (1) Kundenaufträge können regelmäßig über
verschiedene Ausführungswege oder an ver-
Die Bank hat bei der Erstellung dieser Ausfüh-
schiedenen Ausführungsplätzen ausgeführt
rungsgrundsätze folgende Kriterien berück-
werden, z. B. an Börsen oder an sonstigen
sichtigt:
Handelsplätzen, im Inland oder im Ausland oder
den Preis für das Finanzinstrument im Präsenzhandel einerseits, im elektronischen
die Marktliquidität (Wahrscheinlichkeit Handel andererseits. In den nachfolgenden
der Ausführung) Abschnitten werden die Ausführungswege
und möglichen Ausführungsplätze in den maß-
die Schnelligkeit der Ausführung geblichen Finanzinstrumentenarten beschrie-
die Kosten der Ausführung ben, die im Regelfall gleichbleibend eine best-
mögliche Ausführung im Interesse des Kunden
die einzelnen Klassen von Finanz- erwarten lassen und über welche die Bank
instrumenten daher die Aufträge des Kunden ausführen wird.
Die genannten Kriterien werden anhand von (2) Bei der Festlegung konkreter Ausführungs-
Fakten (z. B. Preis-/Leistungsverzeichnis, plätze geht die Bank davon aus, dass der Kunde
Regelwerke des jeweiligen Ausführungsplatzes) vorrangig den – unter Berücksichtigung aller
und Erfahrungswerten aus den in der Ver- mit dem Ausführungsgeschäft verbundenen
gangenheit getätigten Transaktionen an den Kosten – bestmöglichen Preis erzielen will.
jeweiligen Ausführungsplätzen abgewogen und Da Wertpapiere im Regelfall Kursschwankungen
nach einem Punktesystem bewertet. Anhand unterliegen und deshalb im Zeitverlauf nach
dieses Punktesystems (s. Punkt 13 der Aus- der Auftragserteilung eine Kursentwicklung
führungsgrundsätze) wird eine Rangfolge der zum Nachteil des Kunden nicht ausgeschlossenSie können auch lesen
