Optimierungscheck für den privaten Haushalt - Gesunde Finanzberatung
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Optimierungscheck für den privaten Haushalt
Personennummer
Name
Vorname
Einwilligung zur Datenverarbeitung (Datenschutzrechtliche Einwilligungserklärung)
Einwilligung zur Verarbeitung der Daten durch die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG und verbundene Vermittler
1. Ich willige hiermit ein, dass meine personenbezogenen Daten (insbesondere auch solche zu finanziellen Verhältnissen und Gesund-
heitszustand), die ich zur Antragsprüfung, Vertragsvermittlung und/oder der Vertragsdurchführung gegenüber dem Vermittler und der
DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG (DEMA), Ziegetsdorfer Str. 118, 93051 Regensburg, service@dema-makler.de, Tel. 0941/6022-800
offenbare, unter Beachtung der gesetzlichen Vorschriften zum Zwecke der Erfüllung des Maklerauftrages bei dem Vermittler und der DEMA
elektronisch gespeichert und verarbeitet werden dürfen.
2. Die DEMA darf zur Erfüllung der Maklertätigkeit meine personenbezogenen Daten einschließlich der Gesundheitsdaten und Bankinforma-
tionen – soweit erforderlich – an nachstehende Dritte elektronisch und postalisch übermitteln:
• Versicherungsunternehmen und deren Bevollmächtigte
• Rückversicherer
• Sozialversicherungsträger
• Kreditinstitute und Kapitalanlagegesellschaften
• Kooperations-, Service- und Verbundpartner
• mit der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG vertraglich verbundene (Unter-)Vermittler und Servicegesellschaften,
insbesondere die GWVS mbH, die TELIS FinancialServicesHolding AG und die TELIS Verwaltung GmbH,
• Spezialmakler, Maklerpools und Abwicklungsplattformen (z. B. auch Vergleichsprogramme)
• Auskunfteien zur Bonitätsprüfung
Die Daten dürfen von diesen Dritten zum genannten Zweck der Vermittlung/Beratung elektronisch gespeichert und digital weiter verarbe-
itet werden. Voraussetzung für die Übermittlung meiner Daten an einen Empfänger der vorstehenden Kategorie und deren Speicherung/
weiteren Verarbeitung ist, dass dies entweder der Herbeiführung des Vertragsschlusses, der Erzielung verbesserter Konditionen, der
Qualitätskontrolle/-verbesserung, der Antragsprüfung, der Inanspruchnahme notwendiger Zusatzberatung oder dem Erhalten erforderlicher
Auskünfte dient.
Die Daten werden solange gespeichert, wie dies zur Erfüllung der vereinbarten Dienstleistung und ggf. zur Betreuung der vermittelten
Verträge notwendig ist oder ein gesetzlicher Grund für die Speicherung besteht.
Unseren Datenschutzbeauftragten erreichen Sie unter: datenschutzbeauftragter@dema-makler.de, Tel. 0941/6022-800, Ziegetsdorfer Str. 118,
93051 Regensburg. Sie haben außerdem ein Beschwerderecht bei der datenschutzrechtlichen Aufsichtsbehörde: Bayerisches Landesamt für
Datenschutzaufsicht, Promenade 27, 91522 Ansbach.
Sie haben das Recht, Auskunft über die gespeicherten Daten zu erhalten und ein Recht auf Berichtigung Ihrer Daten. Sie haben das Recht,
die uns überlassenen Daten, sich oder einem Dritten übertragen zu lassen.
Einwilligung zur Auskunftserteilung durch die Produktpartner über vermittelte Verträge
Ich willige ferner ein, dass die Produktpartner, mit denen ich durch die Vermittlung der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG Vertrags-
beziehungen begründe, sämtliche Daten, einschließlich Gesundheitsdaten und Bankinformationen, zum Verlauf und zur Entwicklung dieser
Verträge wiederum an die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG oder an mit der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG verbun-
dene Unternehmen zum Zwecke der Kundenbetreuung übermitteln dürfen und die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG diese Daten
speichern und verarbeiten darf. Den Produktpartner entbinde ich hiermit von seiner Schweigepflicht im Rahmen des genannten Zwecks.
Möglichkeit des Widerrufs der Einwilligungen:
Die Erteilung der Einwilligungen erfolgt jeweils freiwillig und kann einzeln oder gesamt jederzeit widerrufen werden.
Der Widerruf ist zu richten an:
DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG, Ziegetsdorfer Straße 118, 93051 Regensburg
Telefon: 0941/6022-800, Fax: 0941/6022-4800, E-Mail: service@dema-makler.de
Eine Verweigerung der Einwilligung bzw. deren Widerruf kann dazu führen, dass die angefragte Beratungs-/Vermittlungsleistung nicht
erbracht werden kann und eine Folgebetreuung abgeschlossener Verträge nicht mehr gewährleistet ist. Im Falle eines Widerrufs reduziert
sich die Datenspeicherung und/oder Übermittlung auf den zur Erfüllung der gesetzlichen Pflichten notwendigen Umfang. Die Rechtmäßig-
keit der bis zum Eingang des Widerrufs erfolgten Datenverarbeitung bleibt davon unberührt. Sie haben das Recht auf Löschung Ihrer Daten
oder Einschränkung der Verarbeitung, wenn die Daten für die Zwecke, für die sie erhoben wurden, nicht mehr notwendig sind und keine
anderweitige Rechtsgrundlage für die Verarbeitung besteht.
Einwilligung zur Kontaktaufnahme per Telefon/E-Mail
Ich bin damit einverstanden, für eine optimale Beratung telefonisch oder per E-Mail unter der von mir angegebenen E-Mail-Adresse und den
von mir angegebenen Telefonnummern zum Zwecke der Beratung und Angebotsunterbreitung zu Versicherungen/Finanzanlagen/Darlehen/
Bausparverträgen/Immobilien von der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG und deren vertraglich verbundenen Vermittlern kontaktiert
zu werden.
Die Einwilligung erfolgt freiwillig und kann jederzeit widerrufen werden. Der Widerruf ist zu richten an:
DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG, Ziegetsdorfer Straße 118, 93051 Regensburg
Telefon: 0941/6022-800, Fax: 0941/6022-4800, E-Mail: service@dema-makler.de
Hiermit erteile ich die oben angekreuzten Einwilligungen.
Ort / Datum Unterschrift Kunde/in1
1
Bei Minderjährigen Unterschrift gesetzlicher Vertreter
2Personennummer Partner
Name Partner
Vorname Partner
Einwilligung zur Datenverarbeitung (Datenschutzrechtliche Einwilligungserklärung)
Einwilligung zur Verarbeitung der Daten durch die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG und verbundene Vermittler
1. Ich willige hiermit ein, dass meine personenbezogenen Daten (insbesondere auch solche zu finanziellen Verhältnissen und Gesund-
heitszustand), die ich zur Antragsprüfung, Vertragsvermittlung und/oder der Vertragsdurchführung gegenüber dem Vermittler und der
DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG (DEMA), Ziegetsdorfer Str. 118, 93051 Regensburg, service@dema-makler.de, Tel. 0941/6022-800
offenbare, unter Beachtung der gesetzlichen Vorschriften zum Zwecke der Erfüllung des Maklerauftrages bei dem Vermittler und der DEMA
elektronisch gespeichert und verarbeitet werden dürfen.
2. Die DEMA darf zur Erfüllung der Maklertätigkeit meine personenbezogenen Daten einschließlich der Gesundheitsdaten und Bankinforma-
tionen – soweit erforderlich – an nachstehende Dritte elektronisch und postalisch übermitteln:
• Versicherungsunternehmen und deren Bevollmächtigte
• Rückversicherer
• Sozialversicherungsträger
• Kreditinstitute und Kapitalanlagegesellschaften
• Kooperations-, Service- und Verbundpartner
• mit der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG vertraglich verbundene (Unter-)Vermittler und Servicegesellschaften,
insbesondere die GWVS mbH, die TELIS FinancialServicesHolding AG und die TELIS Verwaltung GmbH,
• Spezialmakler, Maklerpools und Abwicklungsplattformen (z. B. auch Vergleichsprogramme)
• Auskunfteien zur Bonitätsprüfung
Die Daten dürfen von diesen Dritten zum genannten Zweck der Vermittlung/Beratung elektronisch gespeichert und digital weiter verarbe-
itet werden. Voraussetzung für die Übermittlung meiner Daten an einen Empfänger der vorstehenden Kategorie und deren Speicherung/
weiteren Verarbeitung ist, dass dies entweder der Herbeiführung des Vertragsschlusses, der Erzielung verbesserter Konditionen, der
Qualitätskontrolle/-verbesserung, der Antragsprüfung, der Inanspruchnahme notwendiger Zusatzberatung oder dem Erhalten erforderlicher
Auskünfte dient.
Die Daten werden solange gespeichert, wie dies zur Erfüllung der vereinbarten Dienstleistung und ggf. zur Betreuung der vermittelten
Verträge notwendig ist oder ein gesetzlicher Grund für die Speicherung besteht.
Unseren Datenschutzbeauftragten erreichen Sie unter: datenschutzbeauftragter@dema-makler.de, Tel. 0941/6022-800, Ziegetsdorfer Str. 118,
93051 Regensburg. Sie haben außerdem ein Beschwerderecht bei der datenschutzrechtlichen Aufsichtsbehörde: Bayerisches Landesamt für
Datenschutzaufsicht, Promenade 27, 91522 Ansbach.
Sie haben das Recht, Auskunft über die gespeicherten Daten zu erhalten und ein Recht auf Berichtigung Ihrer Daten. Sie haben das Recht,
die uns überlassenen Daten, sich oder einem Dritten übertragen zu lassen.
Einwilligung zur Auskunftserteilung durch die Produktpartner über vermittelte Verträge
Ich willige ferner ein, dass die Produktpartner, mit denen ich durch die Vermittlung der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG Vertrags-
beziehungen begründe, sämtliche Daten, einschließlich Gesundheitsdaten und Bankinformationen, zum Verlauf und zur Entwicklung dieser
Verträge wiederum an die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG oder an mit der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG verbun-
dene Unternehmen zum Zwecke der Kundenbetreuung übermitteln dürfen und die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG diese Daten
speichern und verarbeiten darf. Den Produktpartner entbinde ich hiermit von seiner Schweigepflicht im Rahmen des genannten Zwecks.
Möglichkeit des Widerrufs der Einwilligungen:
Die Erteilung der Einwilligungen erfolgt jeweils freiwillig und kann einzeln oder gesamt jederzeit widerrufen werden.
Der Widerruf ist zu richten an:
DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG, Ziegetsdorfer Straße 118, 93051 Regensburg
Telefon: 0941/6022-800, Fax: 0941/6022-4800, E-Mail: service@dema-makler.de
Eine Verweigerung der Einwilligung bzw. deren Widerruf kann dazu führen, dass die angefragte Beratungs-/Vermittlungsleistung nicht
erbracht werden kann und eine Folgebetreuung abgeschlossener Verträge nicht mehr gewährleistet ist. Im Falle eines Widerrufs reduziert
sich die Datenspeicherung und/oder Übermittlung auf den zur Erfüllung der gesetzlichen Pflichten notwendigen Umfang. Die Rechtmäßig-
keit der bis zum Eingang des Widerrufs erfolgten Datenverarbeitung bleibt davon unberührt. Sie haben das Recht auf Löschung Ihrer Daten
oder Einschränkung der Verarbeitung, wenn die Daten für die Zwecke, für die sie erhoben wurden, nicht mehr notwendig sind und keine
anderweitige Rechtsgrundlage für die Verarbeitung besteht.
Einwilligung zur Kontaktaufnahme per Telefon/E-Mail
Ich bin damit einverstanden, für eine optimale Beratung telefonisch oder per E-Mail unter der von mir angegebenen E-Mail-Adresse und den
von mir angegebenen Telefonnummern zum Zwecke der Beratung und Angebotsunterbreitung zu Versicherungen/Finanzanlagen/Darlehen/
Bausparverträgen/Immobilien von der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG und deren vertraglich verbundenen Vermittlern kontaktiert
zu werden.
Die Einwilligung erfolgt freiwillig und kann jederzeit widerrufen werden. Der Widerruf ist zu richten an:
DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG, Ziegetsdorfer Straße 118, 93051 Regensburg
Telefon: 0941/6022-800, Fax: 0941/6022-4800, E-Mail: service@dema-makler.de
Hiermit erteile ich die oben angekreuzten Einwilligungen.
Ort / Datum Unterschrift Partner/in1
1
Bei Minderjährigen Unterschrift gesetzlicher Vertreter
3 Optimierungscheck für den privaten Haushalt
Kunde Partner
Familienstand Geburtsdatum Familienstand Geburtsdatum
selbstständig nicht selbstständig im öffentlichen Dienst selbstständig nicht selbstständig im öffentlichen Dienst
Beruf Beruf
Straße / Hausnummer Telefon Telefax
PLZ / Ort Mobil
Email Email
Kind 1 Beruf Geburtsdatum
Kind 2 Beruf Geburtsdatum
Kind 3 Beruf Geburtsdatum
Kreditinstitut
IBAN BIC
Ich wünsche Beratung in den folgenden Bereichen:
Kosten senken
Privathaftpflichtversicherung Hinterbliebenenversorgung
Hausratversicherung Absicherung der Arbeitskraft
Glasbruchversicherung Altersversorgung
Rechtsschutzversicherung Absicherung bei Pflege und Krankheit
Unfallversicherung Ansparen und Vermögen
Wohngebäudeversicherung _______________________________
Tierhalter-HV
_______________________________
Gewässerschaden-HV
Haus- und Grundbesitzer-HV _______________________________
Kfz-Versicherung _______________________________
Für alle nicht angekreuzten Bereiche verzichte ich ausdrücklich auf die Beratung und stelle meinen Berater von jeglicher Haftung frei.
Anwesende Personen
Mit meiner Unterschrift bestätige ich die Richtigkeit und Vollständigkeit der gemachten Angaben.
Ort / Datum Unterschrift Kunde Unterschrift Partner
4 Risikocheck zur Privathaftpflichtversicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden privaten Privathaftpflichtversicherung
Versicherungsnehmer Gesellschaft
Kunde Partner
Vertragsnummer Beginndatum Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich
vierteljährlich monatlich
Beitrag gemäß ZW €
Fragen zum Risiko und zum bestehenden Versicherungsumfang
Versicherter Personenkreis: Familie Single ohne Kind Selbstbeteiligung €
Ihre derzeitige Deckungssumme für
€ Wünschen Sie eine Erhöhung? Ja, auf €
Personen-, Sach- & Vermögensschäden beträgt:
In Ihrem aktuellen Wünschen Sie folgende Erweiterungen
Vertrag enthalten Ihres Versicherungsumfanges?
(wenn ja, ankreuzen)
Zusätzlicher Versicherungsumfang
Forderungsausfalldeckung
Verlust von beruflichen bzw. ehrenamtlichen Schlüsseln
Schäden durch nicht deliktfähige Kinder (unter 7 Jahre)
Privat genutzter Heizöltank Liter Liter
Sonstige Leistungen (z.B. Gefälligkeitsschäden, Schäden an geliehenen Sachen)
Bei weiteren Haftpflichtrisiken wie z. B. Vermietung oder Verpachtung von Wohnungen/Häusern/Grundstücken, Halter von Motor- und Segelbooten, Ausübung der Jagd, Nutzung von
Modellflugzeugen, Ausübung einer selbstständigen Tätigkeit, Haltung von sonstigen Tieren, eigene Bauvorhaben, bei Betreiben einer Photovoltaikanlage ist ein separater Risikocheck
auszufüllen. Geben Sie bitte Ihre zusätzlichen Risiken an:
Sind Sie oder Ihr Partner im öffentlichen Dienst Nein Ja, wer? M P bitte folgende Fragen beantworten
beschäftigt (ggf. verbeamtet)?
In Ihrem aktuellen Wünschen Sie folgende Erweiterungen
Vertrag enthalten Ihres Versicherungsumfanges?
(wenn ja, ankreuzen)
Mitversicherung von
Diensthaftpflichtversicherung
Verlust des Dienstschlüssels
Vermögensschäden, Vermögensschäden-Regress
Gebrauch von Dienstwaffen
Regress-Haftpflicht für Fahrer bzw.
Benutzer fremder nicht versicherungspflichtiger Kfz
Sonstiges
Anzahl kurze Schadenschilderung Schadenhöhe
Vorschäden Ja
der letzten 5 Jahre Nein
5 Risikocheck zur Hausratversicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden privaten Hausratversicherung
Versicherungsnehmer Gesellschaft
Kunde Partner
Vertragsnummer Beginndatum Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich
vierteljährlich monatlich
Beitrag gemäß ZW €
Fragen zum Risiko
Hinweis: Die Risikoanalyse bezieht sich auf Ihren ständig bewohnten Erstwohnsitz. Falls weitere Versicherungsorte (z.B. Zweitwohnung, Wochenendhaus, Garagen, etc. vorhanden sind,
ist eine gesonderte Risikoanalyse erforderlich!
Abweichende
Risikoanschrift:
Laut Ihren Angaben beträgt die Wohnfläche: qm
Sind an allen Haus- und sonstigen Eingangstüren Sicherheitsschlösser
mit von außen nicht abschraubbaren, bündig montierten Sicherheitsbeschlägen vorhanden? Ja Nein
Der Hausrat befindet sich in einem Gebäude mit harter Dachung und massiven Außenwänden.
Keine Gefahrerhöhung im Umkreis von 10 m (Diskotheken, Tankstellen etc.) Ja Nein
Fragen zum Versicherungsumfang
Ihre derzeitige Versicherungssumme
€ Wünschen Sie eine Erhöhung? Ja, auf €
beträgt:
Ihre derzeitige Versicherungssumme
€ Wünschen Sie eine Erhöhung? Ja, auf €
für Wertsachen beträgt:
(Für einen Standardhaushalt empfiehlt sich eine Versicherungssumme in Höhe von mind. 650 € je qm Wohnfläche)
In Ihrem aktuellen Wünschen Sie folgende Erweiterungen
Vertrag enthalten Ihres Versicherungsumfanges?
(wenn ja, ankreuzen)
Zusätzlicher Versicherungsumfang:
Elementarschäden (Überschwemmung, Schneedruck etc.)
Überspannungsschäden durch Blitz
Glasbruch
Einfacher Diebstahl von Fahrrädern in Höhe von € in Höhe von €
Wasseraustritt aus Aquarien und Wasserbetten
Weitere zusätzliche Leistungen
(z.B. Diebstahl aus Kfz, Versicherungsschutz
bei grobfahrlässig verursachten Schäden, ...)
Anzahl kurze Schadenschilderung Schadenhöhe
Vorschäden Ja
der letzten 5 Jahre Nein
Anzahl kurze Schadenschilderung Schadenhöhe
Vorschäden Elementar Ja
der letzten 10 Jahre Nein
Risikocheck zur Glasbruchversicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden privaten Glasbruchversicherung
Versicherungsnehmer Gesellschaft
Kunde Partner
Vertragsnummer Beginndatum Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich
vierteljährlich monatlich
Beitrag gemäß ZW €
6Fragen zum Risiko und Versicherungsumfang
Glasbruchversicherung für: eine Wohnung ein Einfamilienhaus ein Mehrfamilienhaus
Neubauwert
Wohnfläche: qm €
Gewünschte Erweiterung zum Versicherungsumfang
Möchten Sie den Glasbruch an Aquarien mitversichern? Ja
Möchten Sie den Glasbruch an Cerankochflächen mitversichern? Ja
Sonstiges:
Anzahl kurze Schadenschilderung Schadenhöhe
Vorschäden Ja
der letzten 5 Jahre Nein
Risikocheck zur Rechtsschutzversicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden privaten Rechtsschutzversicherung
Versicherungsnehmer Gesellschaft
Kunde Partner
Vertragsnummer Beginndatum Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich
vierteljährlich monatlich
Beitrag gemäß ZW €
Fragen zum Risiko
Versicherter Personenkreis: Familie Single ohne Kind Selbstbehalt €
Umsatz und Art der Tätigkeit
Üben Sie oder Ihr Partner eine selbstständige Tätigkeit aus? Ja
Land und Dauer
Beabsichtigen Sie längerfristige oder berufliche Aufenthalte im außer-
Ja
europäischen Ausland?
Versicherungsumfang
Derzeitige Deckungssumme: € Wünschen Sie eine Erhöhung? Ja, auf €
In Ihrem aktuellen Wünschen Sie folgende Erweiterungen
Vertrag enthalten Ihres Versicherungsumfanges?
(wenn ja, ankreuzen)
Versicherungsumfang:
Privatrechtsschutz
Berufsrechtsschutz
Anzahl Kfz Anzahl Kfz
Verkehrsrechtsschutz
Erweiterter Strafrechtsschutz
Wohnungs- und Grundstücksrechtsschutz
für die selbstbewohnte Wohnung
Wohnungs- und Grundstücksrechtsschutz Anzahl und Art
für vermietete Wohneinheiten/Gewerbeprojekte
Weitere vermietete bzw. selbstgenutzte Anzahl und Art
Immobilien/Grundstücke berücksichtigt
Risikoort/-orte
Anzahl kurze Schadenschilderung Schadenhöhe
Vorschäden Ja
der letzten 5 Jahre Nein
7 Risikocheck zur Unfallversicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden privaten Unfallversicherung
Versicherungsnehmer Gesellschaft
Kunde Partner
Vertragsnummer Beginndatum Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich
vierteljährlich monatlich
Beitrag gemäß ZW €
Derzeitiger Versicherungsumfang
Name VP:
Geburtsdatum:
Vollinvalidität: € € € € €
Progression: % % % % %
Unfallrente: € € € € €
Todesfall: € € € € €
Unfallgeld: € € € € €
Genesungsgeld: € € € € €
Übergangsleistungen: € € € € €
Fragen zum Risiko und Versicherungsumfang
Ausgeübter Beruf:
Wichtiger Hinweis: Kein Versicherungsschutz kann u. a. gewährt werden für Artisten /Akrobaten, Flugzeugbesatzungen /Drachenflieger und Personen mit ähnlichen Flughobbys,
Schiffsbesatzungen, Rennfahrer /-reiter, Sprengmeister und -helfer, Steiger- und Räumungspersonal für Munition/explosive Stoffe, Berufs-/Vertrags- und Lizenzsportler.
Üben Sie in Ihrem Beruf bzw. in Ihrer Freizeit gefährliche
Ja, welche
Tätigkeiten bzw. Sportarten aus?
Empfehlenswert ist eine Vollinvaliditäts-Absicherung pro Person in Höhe von mind. 6 Nettojahresgehältern!
Wünschen Sie eine Anpassung der oben genannten
Ja, in Höhe von €
Versicherungssummen?
Gesundheitsfragen Person 1 Person 2 Person 3 Person 4 Person 5
In den letzten 5 Jahren
Unfälle erlitten, die eine
ärztliche Behandlung Nein Ja Nein Ja Nein Ja Nein Ja Nein Ja
erforderlich machen?
Wenn ja, Art des Unfalls
und Umfang der Verlet-
zung sowie Behandlung
Ärztliche Beratung,
Untersuchung oder Be-
handlung in den letzten Nein Ja Nein Ja Nein Ja Nein Ja Nein Ja
5 Jahren wegen einer
schweren Erkrankung?*
Wenn ja, Art der Erkran-
kung und gegebenenfalls.
Grad der Ausheilung
Ist Ihr Sehvermögen um
mehr als 8 Dioptrien Nein Ja Nein Ja Nein Ja Nein Ja Nein Ja
gemindert?
Wenn ja, tatsächliche
Dioptrien: L: R: L: R: L: R: L: R: L: R:
Größe / Gewicht: cm kg cm kg cm kg cm kg cm kg
Raucher Nein Ja Nein Ja Nein Ja Nein Ja Nein Ja
* Schwere Erkrankungen, sind Erkrankungen die eine Krankenhausbehandlung erforderlich machen, eine Schwerbehinderung zur Folge haben, oder eine regelmäßige Behandlung oder Medikamenteneinnahme
erforderlich machen
8 Risikocheck zur Tierhalterhaftpflichtversicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden Tierhalterhaftpflichtversicherung
Versicherungsnehmer Gesellschaft
Kunde Partner
Vertragsnummer Beginndatum Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich
vierteljährlich monatlich
Beitrag gemäß ZW €
Fragen zum Risiko und Versicherungsumfang
Anzahl der
Hunde Pferde Selbstbehalt €
vorhandenen Tiere:
(Darunter fallen z.B. Pitbullterrier, Bandog, American Staffordshire
Ja Rasse
Handelt es sich bei dem zu versichernden Risiko Terrier, Staffordshire Bullterrier, Tosa-Inu, Bullmastiff, Bullterrier,
Dogo Argentino, Dogue de Bordeaux, Fila Brasileiro, Mastiff, Mastin
um einen Kampfhund (auch Kreuzungen)? Nein Espanol, Matino Napoletano sowie Kreuzungen mit diesen Rassen)
Gewünschte Erweiterung des Versicherungsschutzes
Ihre derzeitige Deckungssumme
€ Wünschen Sie eine Erhöhung? Ja, auf €
für Personen- , Sach- und Vermögensschäden:
Zusätzlich nur für Pferde:
Einschluss von Flurschäden Ja Einschluss von Mietsachschäden an Gebäudebestandteilen Ja
Einschluss von Ansprüchen durch den Fremdreiter Ja Einschluss von Schäden durch Benutzung als Schul- bzw. Verleihpferd (entgeltlich) Ja
Einschluss von Schäden durch Kutschfahrten Ja Einschluss von Schäden durch Teilnahme an reitsportlichen Veranstaltungen Ja
Anzahl kurze Schadenschilderung Schadenhöhe
Vorschäden Ja
der letzten 5 Jahre Nein
Risikocheck zur Gewässerschadenhaftpflichtversicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden privaten Gewässerschadenhaftpflichtversicherung
Versicherungsnehmer Gesellschaft
Kunde Partner
Vertragsnummer Beginndatum Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich
vierteljährlich monatlich
Beitrag gemäß ZW €
Fragen zum Risiko und Versicherungsumfang
Ihre derzeitige Deckungssumme für Wünschen Sie
€ Ja, auf €
Personen-, Sach- und Vermögensschäden: eine Erhöhung?
Der Tank befindet sich: oberirdisch unterirdisch Selbstbehalt €
Das Gesamtfassungs- Baujahr
Liter
vermögen beträgt: des Tankes:
Datum der letzten TÜV-Prüfung:
(nur bei unterirdischen)
Der Tank wird: selbstgenutzt vermietet gewerblich vermietet
Art des Tanks: Heizöltank Gastank
Anzahl kurze Schadenschilderung Schadenhöhe
Vorschäden Ja
der letzten 5 Jahre Nein
9 Risikocheck zur Wohngebäudeversicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden privaten Wohngebäudeversicherung
Versicherungsnehmer Gesellschaft
Kunde Partner
Vertragsnummer Beginndatum Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich
vierteljährlich monatlich
Beitrag gemäß ZW €
Fragen zum Risiko und Versicherungsumfang
Abweichende Baujahr:
Risikoanschrift:
Anzahl WE
Objektart: Einfamilienhaus Mehrfamilienhaus Wohnfläche: qm
Sind Garagen/Carport vorhanden? Ja Anzahl:
Angaben zur Nutzung, qm Nutzfläche, Bauartklasse
Sind Nebengebäude vorhanden? Ja
Gewerbeart bitte angeben Nutzfläche bitte angeben
Liegt eine gewerbliche Nutzung vor? Ja qm
Ist das Gebäude ständig bewohnt? Ja Nein
Besteht Denkmalschutz? Nein Ja
Besteht eine Gefahrerhöhung im Umkreis von 10m (Diskotheken, Tankstellen usw.)? Ja
Sind Fußbodenheizungen, Schwimmbäder oder Photovoltaikanlagen vorhanden? Ja
sonstiges
Bauartklasse aller Gebäude: massive Außenwände / Hartdach
(Holz, etc.)
In Ihrem aktuellen Wünschen Sie folgende Erweiterungen
Vertrag enthalten Ihres Versicherungsumfanges?
(wenn ja, ankreuzen)
Versicherte Gefahren:
Feuer
Leitungswasser
Sturm/Hagel
Elementar
Glasbruch
Gewünschte Erweiterungen:
Mitversicherung von Ableitungsrohren
Mitversicherung von Graffiti und Vandalismusschäden
Mitversicherung von grob fahrlässig verursachten Schäden
Sonstiges
Versicherungssumme Wert 1914: M M
Bitte neue Wertermittlung durchführen, Eine neue Wertermittlung wird vom Kunden nicht gewünscht.Die
bzw. nebenstehende Erklärung ankreuzen. aktuelle Versicherungssumme wird als ausreichend angesehen.
Um eine mögliche Unterversicherung zu vermeiden empfehlen wir grundsätzlich eine neue Wertermittlung.
Anzahl kurze Schadenschilderung Schadenhöhe
Vorschäden Ja
der letzten 5 Jahre Nein
Anzahl kurze Schadenschilderung Schadenhöhe
Vorschäden Elementar Ja
der letzten 10 Jahre Nein
10 Ermittlung der Versicherungssumme 1914 für Wohngebäude
Nach Wohnfläche und Ausstattungsmerkmalen – nur für Ein - und Zweifamilienhäuser der Bauartklasse I und II sowie Fertighäuser der Gruppe I und II, die
ausschließlich Wohnzwecken dienen.
1. Ermittlung der Wohnfläche
Wohnfläche ist die Grundfläche aller Räume (bei Dachschrägen gilt die volle Grundfläche) eines Gebäudes einschließlich Hobbyräume. Nicht zu berücksichti-
gen sind Treppen, Balkone, Loggien und Terrassen sowie Keller-, Speicher- und Bodenräume, die nicht zu Wohn- oder Hobbyzwecken genutzt werden.
Wohnfläche Dachgeschoss Wohnfläche Obergeschoss Wohnfläche Erdgeschoss Wohnfläche gesamt Wohnfläche Kellergeschoss
qm + qm + qm = qm qm
2. Ermittlung des Gebäude-Types
Auch für Reihenhäuser, Häuser in Hanglage und mit anderen als den eingezeichneten Dachneigungen. Anzukreuzen ist der überwiegende Gebäudetyp, wenn
das Gebäude nicht eindeutig zuzordnen ist. Anmerkung: Nebengebäude, Schwimmbäder, weiteres Zubehör und sonstige Grundstücksbestandteile sind im
Antrag gesondert zu bewerten.
Fertighaus Hersteller/Typ
Nein
Ja
ohne Unterkellerung
Flachdach EG Flachdach DG nicht DG ausge- DG nicht DG ausge-
EG + OG ausgebaut baut ausgebaut baut
Wert 1914 in Mark EG EG EG + OG EG + OG
pro qm Wohnfläche 160 Mark 160 Mark 160 Mark 140 Mark 140 Mark 130 Mark
mit Unterkellerung
(auch Teilunterkellerung)
Flachdach EG Flachdach DG nicht DG ausge- DG nicht DG ausge-
EG + OG ausgebaut baut ausgebaut baut
Wert 1914 in Mark EG EG EG + OG EG + OG
pro qm Wohnfläche 190 Mark 190 Mark 190 Mark 165 Mark 165 Mark 150 Mark
3. Ermittlung der Bauausführungen - und ausstattungen
Bauausführung Naturschieferdach, Kupferdach
Dach + 4 Mark/qm
Naturstein-Keramik, Kunststeinverkleidung, Handstrichklinker
Außenwände + 6 Mark/qm
Innenausbau Decken/Wände Stuckarbeiten, Edelholzverkleidungen + 6 Mark/qm
Fußböden Natursteinböden, Parkett- oder Teppichböden in hochw. Qualität + 4 Mark/qm
PVC-Böden auf Estrich - 3 Mark/qm
Fenster Leichtmetall- oder Holzsprossenfenster + 4 Mark/qm
einfaches Fensterglas - 3 Mark/qm
Türen Edelholztüren + 3 Mark/qm
Installation Sanität hochwertige sanitäre Einrichtungen + 6 Mark/qm
ohne Bad/Dusche - 4 Mark/qm
Heizung Wärmepumpen, Solaranlagen, Fußboden- und Deckenheizung + 6 Mark/qm
Ofenheizung - 4 Mark/qm
Summe der Werte 1914 gem. Ziffer 2 u. 3
4. Wert 1914 pro qm Wohnfläche Mark
5. Ermittlung der Versicherungssumme 1914
Wohnfläche DG + OG + EG Wert 1914 pro qm Wohnfläche gem. Ziff. 4
qm
X Mark
= Mark
Wohnfläche Keller Zuschläge für Wohnflächenausbau
qm
X
15 Mark
= Mark
Garagen außerhalb des Wohngebäudes keine Garage je Garage Mark 700
Neugebäude, und zwar Bausumme
Wert des
Jahres 19 €
= Mark
weiteres Zubehör Bausumme
Wert des
Jahres 19 €
= Mark
Gesamtversicherungssumme 1914 (auf volle Hundert Mark aufgerundet) = Mark
11 Risikocheck zur Haus- und Grundbesitzerhaftpflichtversicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden privaten Haus- und Grundbesitzerhaftpflichtversicherung
Versicherungsnehmer Gesellschaft
Kunde Partner
Vertragsnummer Beginndatum Ablaufdatum
Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich
vierteljährlich monatlich
Beitrag gemäß ZW €
Fragen zum Risiko und Versicherungsumfang
Ihre derzeitige Deckungssumme
€ Wünschen Sie eine Erhöhung? Ja, auf €
für Personen-, Sach- und Vermögensschäden:
Vermieten Sie: Einfamilienhäuser Anzahl: ________________ Selbstbehalt €
Wohnungen Anzahl: ________________
Garagen Anzahl: ________________
Ferienwohnungen / -Zimmer / -Häuser Anzahl: ________________
Bruttojahresmiete privat: € Bruttojahresmiete gewerblich: €
Besitzen Sie unbebaute Grundstücke? Ja, qm
Bei weiteren Haftpflichtrisiken wie z. B. Halter von Motor- und Segelbooten, Ausübung der Jagd, Nutzung von Modellflugzeugen, Ausübung einer selbstständigen Tätigkeit, Haltung
von Hunden, Pferden oder sonstigen Tieren, eigenen Bauvorhaben, Betreiben eines privat genutzten Heizöltanks, bei Betreiben einer Photovoltaikanlage ist ein separater Risikocheck
auszufüllen! Geben Sie bitte Ihre zusätzlichen Risiken an:
Anzahl kurze Schadenschilderung Schadenhöhe
Vorschäden Ja
der letzten 5 Jahre Nein
Notizen
12 Risikocheck zur Kfz-Versicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden Kfz-Versicherung Fahrzeugwechsel Neuantrag
Versicherungsnehmer Anschrift
Vorversicherung (Gesellschaft) Vertragsnummer (Vorversicherung) Beginndatum Ablaufdatum
Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich Bankeinzug
vierteljährlich monatlich Rechnung
Beitrag gemäß ZW €
besteht seit
Vorversicherung gekündigt von VN VR
PKW Lieferwagen (bis 3,5 t Gesamtgewicht)
Fahrzeugart Sonstige: ____________________________________________
Kraftrad LKW (über 3,5 t Gesamtgewicht)
Werknahverkehr Werkfernverkehr gew. Güternahverkehr gew. Güterfernverkehr
(Werknah- und Werkfernverkehr und gewerblicher Güternah- und Güterfernverkehr bitte bei Lieferwagen, LKW und Anhänger angeben.)
von bis
Saison-KZ
Fahrzeughalter PLZ Fahrzeughalter Kennzeichen
Fahrzeugangaben Kunde Partner Sonstige ______________________
Hersteller-Schlüsselnr. Typ-Schlüsselnr. KW Fahrgestell-Nr. (bitte komplett angeben) km-Stand
Nutzlast (Angabe bei Lieferwägen, LKW über 1 t sowie Anhänger notwendig) Hubraum (bei Kraftfahrrädern) Höchstgeschwindigkeit
t cm³ km/h
zul. Gesamtgewicht (Angabe bei Lieferwägen, LKW über 1 t sowie Anhänger notwendig) Erstzulassungsdatum Zulassung auf Halter
t
Kraftstoffart Neuwert Zeitwert
Erstbesitz Ja Nein
Benzin Diesel Sonstige ______________________ € €
Wegfahrsperre Ja Nein
Sonderausstattung (HiFi, Tuning, etc.)
SF-Klasse Haftpflicht aktuelles Jahr Haftpflicht Vorjahr Vollkasko aktuelles Jahr Vollkasko Vorjahr
Haftpflicht Schäden
(100 Mio.)
SF-Klasse
Vollkasko VS-Schutz Vollkasko ohne SB mit 150 € SB mit 300 € SB mit 500 € SB mit 1.000 € SB
Teilkasko VS-Schutz Teilkasko ohne SB mit 150 € SB
Fahrtzweck (gewerbliche Nutzung)
Nutzung ausschließlich privat ausschließlich gewerblich
überwiegend privat überwiegend gewerblich
jährl. Fahrleistung Abstellplatz
km Fahrgebiet innerhalb der EU auch außerhalb der EU
Finanzierung (Eigen, Leasing, Kredit) Status/Beruf Versicherungsnehmer Branche
Geburtsdatum Führerschein erhalten am Geburtsdatum jüngstes Kind Geburtsdatum ältestes Kind
Versicherungsnehmer Kinder
wenn Wohneigentum: welcher Art? Versicherungsgesellschaft?
Wohneigentum/Versicherung
wenn Sicherheitstraining: Datum
Bahncard Sicherheitstraining
nur VN VN & Partner jüngster Fahrer Geburtsdatum jüngster Fahrer Führerscheindatum
VN & festgelegter Fahrer VN, Partner & Kinder
Kfz-Nutzer jüngste Fahrerin Geburtsdatum jüngste Fahrerin Führerscheindatum
festgelegter Fahrer & Partner beliebige
festgelegter Einzelfahrer
ältester Fahrer Geburtsdatum ältester Fahrer Führerscheindatum
Rabattschutz Schutzbrief
Leistungen Tierbissschäden m. Folgeschäden freie Werkstattwahl älteste Fahrerin Geburtsdatum älteste Fahrerin Führerscheindatum
erw. Wildschädenklausel GAP
13 Risikocheck zur Kfz-Versicherung
Anlass der Beratung: Prüfung der bestehenden Kfz-Versicherung Fahrzeugwechsel Neuantrag
Versicherungsnehmer Anschrift
Vorversicherung (Gesellschaft) Vertragsnummer (Vorversicherung) Beginndatum Ablaufdatum
Ablaufdatum
Zahlungsweise jährlich halbjährlich Bankeinzug
vierteljährlich monatlich Rechnung
Beitrag gemäß ZW €
besteht seit
Vorversicherung gekündigt von VN VR
PKW Lieferwagen (bis 3,5 t Gesamtgewicht)
Fahrzeugart Sonstige: ____________________________________________
Kraftrad LKW (über 3,5 t Gesamtgewicht)
Werknahverkehr Werkfernverkehr gew. Güternahverkehr gew. Güterfernverkehr
(Werknah- und Werkfernverkehr und gewerblicher Güternah- und Güterfernverkehr bitte bei Lieferwagen, LKW und Anhänger angeben.)
von bis
Saison-KZ
Fahrzeughalter PLZ Fahrzeughalter Kennzeichen
Fahrzeugangaben Kunde Partner Sonstige ______________________
Hersteller-Schlüsselnr. Typ-Schlüsselnr. KW Fahrgestell-Nr. (bitte komplett angeben) km-Stand
Nutzlast (Angabe bei Lieferwägen, LKW über 1 t sowie Anhänger notwendig) Hubraum (bei Kraftfahrrädern) Höchstgeschwindigkeit
t cm³ km/h
zul. Gesamtgewicht (Angabe bei Lieferwägen, LKW über 1 t sowie Anhänger notwendig) Erstzulassungsdatum Zulassung auf Halter
t
Kraftstoffart Neuwert Zeitwert
Erstbesitz Ja Nein
Benzin Diesel Sonstige ______________________ € €
Wegfahrsperre Ja Nein
Sonderausstattung (HiFi, Tuning, etc.)
SF-Klasse Haftpflicht aktuelles Jahr Haftpflicht Vorjahr Vollkasko aktuelles Jahr Vollkasko Vorjahr
Haftpflicht Schäden
(100 Mio.)
SF-Klasse
Vollkasko VS-Schutz Vollkasko ohne SB mit 150 € SB mit 300 € SB mit 500 € SB mit 1.000 € SB
Teilkasko VS-Schutz Teilkasko ohne SB mit 150 € SB
Fahrtzweck (gewerbliche Nutzung)
Nutzung ausschließlich privat ausschließlich gewerblich
überwiegend privat überwiegend gewerblich
jährl. Fahrleistung Abstellplatz
km Fahrgebiet innerhalb der EU auch außerhalb der EU
Finanzierung (Eigen, Leasing, Kredit) Status/Beruf Versicherungsnehmer Branche
Geburtsdatum Führerschein erhalten am Geburtsdatum jüngstes Kind Geburtsdatum ältestes Kind
Versicherungsnehmer Kinder
wenn Wohneigentum: welcher Art? Versicherungsgesellschaft?
Wohneigentum/Versicherung
wenn Sicherheitstraining: Datum
Bahncard Sicherheitstraining
nur VN VN & Partner jüngster Fahrer Geburtsdatum jüngster Fahrer Führerscheindatum
VN & festgelegter Fahrer VN, Partner & Kinder
Kfz-Nutzer jüngste Fahrerin Geburtsdatum jüngste Fahrerin Führerscheindatum
festgelegter Fahrer & Partner beliebige
festgelegter Einzelfahrer
ältester Fahrer Geburtsdatum ältester Fahrer Führerscheindatum
Rabattschutz Schutzbrief
Leistungen Tierbissschäden m. Folgeschäden freie Werkstattwahl älteste Fahrerin Geburtsdatum älteste Fahrerin Führerscheindatum
erw. Wildschädenklausel GAP
14Stichpunkteverzeichnis
Forderungsausfalldeckung: Erweiterter Strafrechtsschutz:
Ersatz für nicht vollstreckbare Ansprüche, z.B. bei Mittellosig- Verteidigung wegen eines Vorwurfes welcher fahrlässig sowie
keit des Schädigers vorsätzlich begehbar ist, wenn im Nachhinein die Unschuld
festgestellt wird.
Verlust von beruflichen bzw ehrenamtlichen Schlüsseln:
Verlust von fremden, zu beruflichen bzw. dienstlichen Zwecken VP: Versicherte Personen
genutzten Schlüsseln.
Gefährliche Tätigkeit:
Nicht deliktfähige Kinder: Tätigkeiten, die die körperliche und geistige Gesundheit schä-
Laut BGB haften Kinder bis zum vollendeten 7. Lebensjahr digen könnten. Risikoreiche Hobbys z.B.: Ski fahren, Boxen,
nicht.
Fliegen, Kfz-Rennen.
Privat genutzter Heizöltank:
Gewerbliche Nutzung:
Der Besitzer des Öltanks haftet für Schäden, die durch den
Tätigkeit für ein Entgelt, liegt ab 1 % der Wohnfläche vor.
Tank verursacht wurden, unabhängig eines Verschuldens.
Gefälligkeitsschäden: Ableitungsrohre:
Sachschäden bei unentgeltlicher Hilfeleistung für Dritte (z.B. Abwasserrohre, die der Versorgung des versicherten Gebäudes
Umzug) dienen.
Schäden an geliehenen Sachen: Graffiti:
Schäden an fremden, gemieteten oder geliehenen Sachen Farbe aus Sprühdosen an der Außenwand des versicherten
Gebäudes.
ständig bewohnt: Nicht länger als 60 Tage unbewohnt.
Vandalismus:
Sicherheitsschlösser: Vorsätzliche Zerstörung Dritter am versicherten Wohngebäude.
Die Wohnungstür (bei Einfamilienhäusern alle Außentüren) ist
durch ein bündiges Sicherheitsschloss mit Sicherheitsbeschlag Flurschäden:
(von Außen nicht abschraubbar) gesichert. Schäden an Feldern, Weiden, Forsten oder sonstigen landwirt-
schaftlich oder gartenbaulich genutzten Flächen.
Elementarschäden:
Überschwemmung, Rückstau, Erdbeben, Erdfall, Erdrutsch, Ansprüche durch den Fremdreiter:
Schneedruck, Lawinen, Vulkanausbruch Verursacht der Fremdreiter (eine Person, die das Pferd nicht
regelmäßig und unentgeltlich reitet) einen Schaden an
Überspannungsschäden durch Blitzschlag:
sich oder mit dem Umgang des Pferdes, sind seine und die
Der Blitz trifft nicht direkt in versicherte Sache, sondern in der
Ansprüche Dritter über die Tierhalterhaftpflicht des Tierhalters
Umgebung des Versicherungsortes befindliche Sache. Dadurch
mitversichert.
kann es zu einer Überspannung kommen bei der, der Endver-
braucher geschädigt wird.
Schäden durch Kutschfahrten:
Einfacher Diebstahl von Fahrrädern: Schäden, die durch das Führen einer Kutsche an der Umwelt
Fahrräder die sich auf offenem Gelände befinden und durch bzw. Natur verursacht werden.
ein separates Schloss gesichert sind, es muss weder Einbruch
noch Einbruchdiebstahl vorliegen. Mietsachschäden an Gebäudebestandteilen:
Beschädigung durch das Tier an einem gemieteten Stall bzw.
Wasseraustritt aus Aquarien und Wasserbetten: Gebäude.
Bestimmungswidriger Wasseraustritt aus Aquarien und Wasser-
betten. Benutzung als Schul- bzw. Verleihpferd:
Schäden, die durch das Verleihen bzw. zur Schulung genutzter
Diebstahl aus Kfz: Hausratgegenstände werden aus dem Pferde (gegen ein Entgelt) verursacht werden.
verschlossenen Kfz entwendet. Kfz steht nicht in der verschlos-
senen Garage. Nachtzeitklausel. Teilnahme an reitsportlichen Veranstaltungen:
Reitturnieren, Training für Reitturniere.
Grobe Fahrlässigkeit:
Beschreibt die innere Einstellung des VN gegenüber dem von Oberirdisch:
ihm verursachten Schaden Oberhalb der Erdoberfläche, der Keller ist auch oberirdisch.
Umgangssprachlich ausgedrückt: Grob fahrlässig ist ein
Handeln immer dann, wenn sich jeder vernünftige Mensch an
Unterirdisch:
den Kopf langt und sagt: „Wie kann man nur…!“
Unterhalb der Erdoberfläche, in der Erde eingegraben.
Glasbruch an Aquarien:
Zerbrechen der Scheiben des Aquariums bzw. das Glas ist versi- Bruttojahresmiete:
chert. Jahres-Kaltmiete, Grundsteuer, Versicherungsbeiträge, Müll-
abfuhr, Be- und Entwässerungskosten, Straßenreinigung, Trep-
Glasbruch an Cerankochfeldern: penreinigung, Gemeinschaftsantenne, Hausmeisterkosten,
Nur das Zerbrechen der Glasscheibe des Cerankochfeldes ist bei gewerblicher Vermietung die Mehrwertsteuer; nicht dazu
versichert, die Elektronik nicht. zählen die Heizkosten/- vorauszahlung.
Längerfristige oder berufliche Aufenthalte: Sonderausstattung Kfz:
Private und berufliche Aufenthalte im Ausland, die länger als 6 Alles, das nicht ab Werk in das Kfz eingebaut wurde z.B. Sound-
Wochen andauern. anlage.
15Notizen 16
Notizen
1718
Absicherung der Arbeitskraft
gesund und arbeitsfähig krank und arbeitsunfähig im Alter
Brutto
Wie wichtig ist Ihnen eine Absicherung dieser Lücken?
1 = wichtig 2 = mal sehen 3 = unwichtig
Netto Lohnfortzahlung c c c c
in der Regel
6 Wochen
Krankengeld Altersrente
70% vom Brutto oder ab 67 Jahre
Fixkosten 90% vom Netto
43% vom Brutto
Miete, Kredite, max. 78 Wochen oder
Kfz, Versicherung Berufsunfähigkeit volle
etc. Erwerbs-
minderungsrente
34% vom Brutto
große
halbe
Witwen/ Witwer-
Erwerbs-
rente
minderungsrente
18% vom Brutto
17% vom Brutto
€ € € € € € € €Das Terrassenmodell für einfach und solide organisierte Finanzen
Wer sät, wird ernten
Terrasse Wozu? Anlageform Bewährte Summen Ihr Ziel-Wert: Ihr aktueller Wert:
1 Laufender Zahlungsverkehr Girokonto max. 1 Monatsgehalt € €
Reserve für kurzfristige Ausgaben
(neuer Kühlschrank, Tagesgeldkonto oder
2 max. 3 Monatsgehälter € €
jährlich fällige Versicherungen, -fonds
Urlaub, etc.)
Alles, was Terrasse 1 + 2
Für alle größeren Ausgaben
Bundesanleihen übersteigt,
die mittelfristig planbar sind
(z. B. Bundesschatzbriefe), bis max. zum Gegenwert
3 (neues Auto, € €
Rentenfonds, z. B. eines neuen Autos
Eigenkapital für Immobilienerwerb
offene Immobilienfonds oder 30 % der Kosten für
oder Existenzgründung, etc.)
einen Immobilienkauf
Aktien/Aktienfonds,
Langfristige Anlage
Immobilien,
4 zum Vermögensaufbau und Alles, was 1 – 3 übersteigt € €
(bestehende) Lebens- und
zur Altersvorsorge
Rentenversicherungen
Quelle: EVERS & JUNG
19© DEMA - Deutsche Versicherungsmakler Aktiengesellschaft - Mai 2018 Ziegetsdorfer Straße 118 93051 Regensburg Telefon 0941 6022800 Telefax 0941 60224800 www.dema-makler.de service@dema-makler.de
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