VBVV und BVG konformes Mischvermögen - Fronalpstock Fonds - Lokal, persönlich und traditionell. Ihre Bank. Seit 1812.

> Lokal, persönlich
und traditionell.
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Fronalpstock Fonds
VBVV und BVG konformes Mischvermögen

> Sparkasse Schwyz
Fondslösung für Anlagen im Rahmen einer Beistandschaft und nach BVG
 Die Sparkasse Schwyz AG (sks) verfügt über Fronalpstock Fonds, Umbrella-Fonds
  schweizerischen Rechts, Bewilligung Regulator FINMA per 22.8.2012, Art übrige Fonds für
  traditionelle Anlagen

 Lancierung Mischvermögen «Fronalpstock Fonds – VBVV-BVG (CHF) - A» am 20. Mai
  (Bewilligung FINMA ist erfolgt)
 «VBVV-BVG» wird die Bestimmungen gemäss Art. 7 VBVV (Verordnung über die
  Vermögensverwaltung im Rahmen einer Beistandschaft oder Vormundschaft) sowie zusätzlich
  die Vorschriften des Bundesgesetzes über die berufliche Alters-, Hinterlassenen- und
  Invalidenvorsorge (BVG) und dessen Verordnungen (BVV2) beachten und durch die sks
  verwaltet
 Fondsadministration UBS Fund Management (Switzerland) AG Basel garantiert effiziente
  Umsetzung der Kollektivanlagen und deren Überwachung
 Prüfgesellschaft Ernst & Young AG, Basel
 Ziel Total Expense Ratio von «VBVV-BVG» der Retailtranche kleiner 1% p.a. (im Vergleich:
  Grossbanklösung bei einer TER von ca. 1.5%)
 «VBVV-BVG» ist eine gut diversifizierte, effiziente und einfache Anlagelösung, welche bei
  sämtlichen Schweizer Depotbanken gehalten werden kann

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> Sparkasse Schwyz
Fronalpstock Fonds – Anlagevorschriften «VBVV-BVG»
1. Ebene Umbrella (geregelt im Fonds Prospekt/Vertrag):
 detaillierte Einschränkung der Anlageinstrumente
 max. 20% Investition in ein Anlageinstrument/eine Gegenpartei
 max. 49% Anlagen in Kollektivanlagen

2. Ebene Teilvermögen «VBVV-BVG» (geregelt im Fonds Prospekt/Vertrag):
Anlagen werden angelegt und überwacht gemäss
 BVV2 Richtlinien
 Art. 7 VBVV
      a) 60% des Fondsvermögens wird nach Art. 7 Abs. 1 VBVV angelegt
      Gemäss Wortlaut nach Art. 7 Abs. 1 VBVV, gute Bonität grundsätzlich BBB oder besser
      b) 40% des Fondsvermögens wird nach Art. 7 Abs. 3 VBVV angelegt
      Einhaltung von BVV2 Richtlinien, Ziel: Diversifikation
Auszug aus dem Fondsprospekt, S. 1, 1.2.2 Anlagepolitik, B: «…hält die Bestimmungen gemäss
Art. 7 Abs. 1 und Abs. 3 VBVV (Verordnung über die Vermögensverwaltung im Rahmen einer
Beistandschaft oder Vormundschaft) sowie die Vorschriften des Bundesgesetzes über die
berufliche Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge (BVG) und dessen Ausführungs-
verordnungen ein.»

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> Sparkasse Schwyz
Fronalpstock Fonds – Beispiel
 Ihre Kindes- und Erwachsenenschutzbehörde bewilligt eine Anlage nach Art. 7 VBVV
  von CHF 200’000
 Unser Fonds investiert 60% nach Art. 7 Abs. 1 und 40% nach Art. 7 Abs. 3 VBVV

 Kindes- und Erwachsenenschutzbehörde Innerschwyz: CHF 200’000 dürfen in den
  Fronalpstock Fonds investiert werden.

 Andere zuständige Behörde: falls Ihre zuständige Kindes- und Erwachsenenschutzbehörde
  aber z.B. ein Verhältnis von 80% und 20% entsprechend investieren möchte, können CHF
  100’000 in den Fronalpstock Fonds investiert werden. Die verbleibenden CHF 100’000 werden
  anderweitig angelegt.

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> Sparkasse Schwyz
Fronalpstock Fonds – verantwortliche Personen

Marco Zörner            Fredy Gehrig

Peter Heinzmann         Lukas Schelbert

Die Wertschriftenabteilung der Sparkasse Schwyz AG unter der Leitung von
Bruno Wiget stellt Backup und Verarbeitung des Fronalpstock Fonds sicher.

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> Sparkasse Schwyz
Fronalpstock Fonds – Vorteile
Vorteile der Fronalpstock Fonds, Kollektivanlage nach Schweizer Recht:
 Fondsanteile sind täglich handelbar
 hohe Kosteneffizienz
 hohe Sicherheit durch gesetzliche Fondsregulierung. Fronalpstock Fonds sind ein rechtlich
  geschütztes Sondervermögen
 hohe Transparenz: Der Wert Ihrer Fondsanteile wird täglich auf www.sfa.ch,
  www.bloomberg.com und laufend auf der Internetseite www.sparkasse.ch veröffentlicht
 einfache Handhabung: Eine Zeile im Steuerverzeichnis und in der Steuererklärung
 mit UBS Fund Management (Switzerland) AG haben wir einen erstklassigen
  Fondsadministrator

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> Sparkasse Schwyz
Seit 1812 ein verlässlicher Partner

1812    Gründung durch Pfarrer Augustin Schibig
1994    Beteiligung an der neu geschaffenen Regionalbanken-Holding, Kooperationen im Bereich
        Informatik, Sicherheit und Logistik
2004    Sparkasse Engelberg AG kommt als Tochtergesellschaft hinzu
2004    Rechtskleidwechsel der Sparkasse Schwyz vom Gemeindeinstitut in eine AG
2005    1. Kapitalerhöhung: Kunden, Gemeindeeinwohner und Mitarbeitende können Aktien
        erwerben; Gemeinde Schwyz hält die Mehrheit der Aktien (aktuell rund 82.6%)
2007    Kauf der H. Bruderer Vermögensverwaltung AG in Zürich

Unser Bankinstitut ist ein regional tätiges und verankertes Unternehmen. Die Sparkasse Schwyz
AG nimmt ausländische Personen oder Institutionen lediglich gemäss klar definierten Richtlinien
als Kunden auf.
Unsere Standorte sind in Brunnen, Engelberg, Goldau, Küssnacht am Rigi, Schwyz, Stans und
Zürich.

Weitere Informationen: www.sparkasse.ch

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> Sparkasse Schwyz
Die wichtigsten Kennzahlen 2013 Sparkasse Schwyz AG

Bilanz
Bilanzsumme                  1'734'156
Kundenausleihungen           1'498'064
Kundengelder                 1'322'963

Erfolgsrechnung
Betriebsertrag                  28'427
Geschäftsaufwand                18'552
Bruttogewinn                     9'875
Konzerngewinn                    3'105

Kennzahlen
Personalbestand        74 Mitarbeitende
(teilzeitbereinigt)
Depotwert Kunden             1'222'673

Angaben in CHF 1'000

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> Sparkasse Schwyz
Unser Fronalpstock Fonds
Weitere Informationen finden Sie unter www.sparkasse.ch
Möchten Sie Fondsanteile zeichnen oder haben Sie Fragen? Dann wenden Sie sich bitte an
+41 (0)41 819 02 31 oder +41 (0)41 819 02 78 oder ws@sparkasse.ch

Für Marketing- und Informationszwecke der Sparkasse Schwyz AG. Kollektive Kapitalanlagen nach schweizerischem Recht. Investitionen in einem Produkt sollten nur nach gründlichem Studium des
aktuellen Prospekts erfolgen. Fondsverträge sowie die Jahresberichte können kostenlos bei der Sparkasse Schwyz AG, Postfach 564, 6431 Schwyz, bzw. bei UBS Fund Management (Switzerland)
AG, Postfach, CH-4002 Basel, angefordert werden. Weitere Informationen erhalten Sie bei der Sparkasse Schwyz AG. Die Verteilung des vorliegenden Dokumentes ist nur unter den in dem
anwendbaren Recht abgefassten Bedingungen gestattet. Das Dokument dient reinen Informationszwecken und stellt weder eine Aufforderung noch eine Einladung zur Offertstellung, zum
Vertragsabschluss, Kauf oder Verkauf von irgendwelchen Wertpapieren oder verwandten Finanzinstrumenten dar. Die im vorliegenden Dokument beschriebenen Produkte bzw. Wertpapiere können in
verschiedenen Gerichtsbarkeiten oder für gewisse Anlegergruppen für den Verkauf ungeeignet oder unzulässig sein. Die Angaben in diesem Dokument werden ohne jegliche Garantie oder
Zusicherung zur Verfügung gestellt, dienen ausschliesslich zu Informationszwecken und sind lediglich zum persönlichen Gebrauch des Empfängers bestimmt. Die vergangene Performance (ob
simuliert oder effektiv) ist keine Garantie für zukünftige Entwicklungen. Sollte die Währung CHF des Finanzproduktes oder einer Finanzdienstleistung nicht mit Ihrer Referenzwährung übereinstimmen,
kann sich die Performance aufgrund der Währungsschwankungen erhöhen oder verringern. Jegliche Information oder Meinung kann sich jederzeit ohne Ankündigung ändern. Das vorliegende
Dokument darf ohne schriftliche Genehmigung der Sparkasse Schwyz AG – zu welchem Zweck auch immer – weder reproduziert noch weiterverteilt oder neu aufgelegt werden.

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