Württembergische Lebensversicherung AG. Ihr Fels in der Brandung - Partner des Mittelstands
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Württembergische Lebensversicherung AG.
Ihr Fels in der Brandung.
Partner des Mittelstands
Seite 1
Württembergische Lebensversicherung AG.
Ihr Fels in der Brandung.
1) Stabilität der WürttLeben.
Sicherheit & Chance clever
2) kombinieren.
Seite 2
Stabilität der WürttLeben.
1)
WürttLeben – seit über 185 Jahren felsenfester Partner unserer Kunden.
Historie… …Gegenwart… …Zukunft
1833 1991 heute morgen
Gründung der Zusammenschluss Ankeraktionär W&W AG Die Württembergische
Allgemeinen Württembergische (ca. 95% Beteiligung) bleibt “Ihr Fels in der
Rentenanstalt zu Feuerversicherung fast 5 Mrd. € Eigenkapital. Brandung“ für die
Stuttgart als erste und Allgemeine Altersvorsorge -
Kapitalanlagen von 49 Mrd. €
Rentenversicherung Rentenanstalt als “Run-off“
Deutschlands Württembergische ausgeschlossen!
Versicherung AG
Seite 4
Auf die WürttLeben bleibt Verlass – Wir schließen einen Bestandsverkauf aus.
Wir möchten Kunden gewinnen, nicht verlieren.
Die Württembergische schließt den Verkauf von
Lebensversicherungsbeständen explizit aus.
Seite 5
Dauerhaft gesicherte Stabilität –
W&W AG und Ankerinvestor Wüstenrot Stiftung.
Anteilsstruktur der W&W AG
Streubesitz
23,7%
Wüstenrot
Holding AG
Das sind unsere Anteilseigner: 39,9%
Sonstige
Fünf Kräfte für eine Gruppe Institutionell
e Investoren
10,0%
Seit 1999 werden die Namensaktien der W&W AG in Die Wüstenrot
WS Holding Stiftung hält
Stuttgart und Frankfurt amtlich notiert. Die W&W AG bietet AG 26,4% indirekt 66,31%
Investoren eine stabile und verlässliche Dividende und ein WürttLeben als zentrales Tochterunternehmen
interessantes Wertsteigerungspotenzial für ihre Aktie.
gebuchte Bruttobeiträge W&W Kapitalanlagen W&W
Rest W&W
13,4 Mrd €
WürttLeben 2,1 Mrd € 2,2 Mrd € Rest W&W
35,6 Mrd €
WürttLeben
Quelle: Geschäftsbericht Wüstenrot und Württembergische AG 2019
Seite 6Stabilität der W&W AG – starkes Risikomanagement von S&P bestätigt.
Auszug aus dem S&P-Ratingbericht:
„Die starken strategische Risikomanagement-Fähigkeiten der W&W verbessern die Ratings der
Versicherungsgruppe. Über alle Geschäftssegmente und -einheiten hinweg wurde eine
widerstandsfähige und konsistente Risikomanagementkultur verankert. Unsere Sicht auf die
Risikoüberwachung der W&W Gruppe ist positiv. Die Gruppe verfügt über eine solide strategische
Planung, mit Schwerpunkt auf der Verbesserung der betrieblichen Effizienz sowie einem
konservativen und hoch entwickeltem Finanzmanagement.“
Seite 7Stabilität der W&W Gruppe verbessert – gute Ergebnisentwicklung seit 2010.
Konzern-Jahresüberschuss (IFRS), in Mio. EUR
300
250
250 234
224
202
200 220
166
150
100
x14
50
16
0
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
-50
-100 “W&W 2009” “W&W 2012” “W&W 2015” “W&W Besser!”
Restrukturierungs- Wachstums- Stärkungs-
programm programm programm
Jahreswerte mehrjähriger Durchschnitt
Seite 8Stabilität der W&W Gruppe verbessert –
Stärkung des Eigenkapitals seit 2010.
Eigenkapital W&W AG nach IFRS in Mrd. EUR
5.0 4.84
4.5 +71% 4.24
3.96
4.0 3.81
3.67 3.64
3.5 3.42
3.25
2.83 2.96
3.0
2.5
2.0
1.5
1.0
0.5
0.0
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Eigenkapital W&W AG nach IFRS in Mrd. EUR
Seite 9Stabilität der WürttLeben – durch gesunde Solvency II-Quote bestätigt.
Solvenzquoten zum 31.12.2019
305 %* ohne Übergangsmaßnahmen mit Übergangsmaßnahmen
ohne Vola.- mit Vola.- mit Vola.-
anpassungen anpassungen anpassungen
AachenMünchener 316% 449%
Allianz 218% 322%
ALTE LEIPZIGER 377% 389% 556%
AXA 218% 374%
Condor 495% 495%
DEBEKA 68% 79% 294%
Die Bayerische 62% 66%
ERGO 88% 420%
100 % HDI 103% 223% 473%
Dr. Dieter Wemmer: "Das ist wie beim LV 1871 470% 473% 828%
Bodymaßindex. Es gibt die Magersüchtigen und Nürnberger 343% 493%
es gibt die Übergewichtigen. Man muss also R+V 441%
schauen, dass man im gesunden Mittelfeld SV SPARKASSEN VERS 249% 649%
bleibt … Eine Überkapitalisierung schadet auch Stuttgarter 201% 225% 385%
dem Geschäft, damit ist man ineffizient.“ 50 % Swiss Life ( allgemein) 396% 422% 857%
- Kurzinterview im Handelsblatt Volkswohl Bund 229% 258% 401%
Württembergische 255% 305% 522%
Zurich 182% 204% 416%
Vereinfachte Darstellung
* SCR-Quote (ohne Übergangsmaßnahmen, mit Volatilitätsanpassung); Stand: 31.12.2019
Seite 10Stabilität gesichert – mit einer konsequenten Steuerung der Kapitalanlage.
Duration Kapitalanlage
14
12
10
8
6
4
2
0
31.12.2015 31.12.2016 31.12.2017 31.12.2018 31.12.2019
Markt WürttLeben
Seite 11Kapitalanlagerendite über Garantieverpflichtung in Bestand und Neugeschäft.
Der durchschnittliche Garantiezins im Bestand
laufende
Durchschnitts- 2,73% liegt bei 1,85 % (nach Zinszusatzreserve und
Verzinsung
Zinsverstärkung; Stand: 31.12.2019). Diesen Zins
durchschnittlicher übertreffen wir mit unserer laufenden
Garantiezins 1,85%
im Bestand Durchschnittsverzinsung (2,73 %) und können
0,00% 1,00% 2,00% 3,00%
unseren Garantieverpflichtungen aus den
ordentlichen Erträgen nachkommen.
Neuanlagezins 2,58% Auch die Verzinsung aus Neu- und Wiederanlage
durchschnittlicher (2,58 %) übertrifft die Garantieverpflichtungen im
Garantiezins 1,85%
im Bestand Bestand. Zusätzlich besteht ein hoher Puffer
Garantiezins
gegenüber dem Garantiezins im Neugeschäft.
0,90%
im Neugeschäft Damit können wir auch zukünftig unsere
0,00% 1,00% 2,00% Garantieverpflichtungen bedienen.
Seite 12Sicherheit & Chance
clever kombinieren.
2)Sicherheit & Chance kombiniert –
durch Umsteuerung in moderne Altersvorsorge.
Anteile eingelöste Neugeschäft gemessen nach Beitragssumme (2010-2019)
Unser Neugeschäft steuern wir seit Jahren in
laufender Beitrag
Richtung moderne und solvenzschonende
Produkte.
20,7% 25,1% 18,1 %
25,0 28,3% 25,6 %
40,0 %
49,6
%
%
29,7%
56,3 %
34,9% 46,7%
Unsere Kunden profitieren dabei von zeitgemäßen
Produkten mit attraktiven Renditechancen.
2010 2015 2017 2019
0,5% 3,9% 1,5% 0,1 %
Einmalbeitrag
20,7%
41,2%
58,8
50,5% 49,4% Die Umsteuerung stärkt die Risikotragfähigkeit der
95,5% 77,8%
% Württembergischen Lebensversicherung und
ermöglicht uns eine attraktivere Kapitalanlage.
Biometrie moderne Altersvorsorge klassische Altersvorsorge
Biometrie: Risikoleben und Berufsunfähigkeit
Moderne Altersvorsorge: Klassik Clever, Index Clever, Genius
Klassische Altersvorsorge: Sofortrente, AR, ART, VSE, Bestattungsvorsorge
Seite 14Chancen ergreifen – mit Expertise bei Anleihen und Alternativen Investments.
Asset Allocation zum 31.12.2016 Asset Allocation zum 31.12.2020
9,4% 2,0% 1,90% 1,20%
3,60%
2,6%
6,90%
7,1%
5,80%
36,40%
5,2% 35,9%
14,20%
22,7% Aktien
Staats- und Unternehmensanleihen ex. EM
Unternehmensanleihen Finanzsektor
15,1% Unternehmensanleihen und sonst. Zinsprodukte
Emerging Markets Bonds
30,00%
Immobilien
Alternative Investments
Kasse
Seite 15Anleihenexpertise unseres Asset Managements mehrfach bestätigt.
1. Preis in der Kategorie 1. Preis in der Kategorie 1. Preis in der Kategorie
„Fixed Income Allocation“. „Fixed Income Allocation“. „Gesamtportfoliokonstruktion“.
2018 2019
2. Platz 3. Platz 1. Platz
„Bester Investor Fixed Income“ „Beste Versicherung“ „Bester Investor Fixed Income“
Seite 16Chancen ergreifen – durch clevere alternative Investments.
Beispielhafte Engagements in der Kapitalanlage
Refinanzierung eines Finanzierung Dublin Port Internationale Ausrichtung der Investitionen in erneuerbare
Autobahnabschnitts A88 in Company (über ein Darlehen) Immobilien nimmt stetig zu – Energien und Infrastrukturprojekte
Frankreich Fonds Real Estate Int. 1 als Wachstumsfeld und zur aktiven
(Bild: Projekt Long Island „Last Unterstützung der Bekämpfung
Mile Delivery Amazon“ ) des Klimawandels
Seite 17Nachhaltigkeit – fester Bestandteil der Unternehmenskultur der WürttLeben.
Seite 18Zur Nachhaltigkeit verpflichtet – durch den Beitritt zu PRI und PSI.
Beitritt PRI im Beitritt PSI im
Mai 2020 August 2020
Besseres Verständnis für ESG-Themen bei Investitionsaktivitäten Besseres Verständnis, Reduzierung und Vermeidung von ESG-Risiken
1. Einbezug von ESG-Themen in Entscheidungsprozesse 1. Einbezug von ESG-Themen in Entscheidungsprozesse
Prinzipien 2. Integration von ESG-Themen in Eigentümerpolitik und -praxis 2. Zusammenarbeit mit Kunden und Geschäftspartnern bei ESG-Themen
3. Beachtung Offenlegung von ESG-Themen bei investierten Unternehmen 3. Zusammenarbeit mit Regierungen, Aufsichtsbehörden und anderen wichtigen
4. Akzeptanz und Umsetzung der Prinzipien in Investmentindustrie Interessengruppen, um gesellschaftliches Bewusstsein in ESG-Fragen zu fördern.
5. Zusammenarbeiten bei Umsetzung der Prinzipien 4. Offenlegung von Aktivitäten/Fortschritte zur Umsetzung der Prinzipien
6. Offenlegung von Aktivitäten/Fortschritte zur Umsetzung der Prinzipien
Seite 19Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage – ausgewählte Beispiele.
Beispielhafte Engagements in der Kapitalanlage
Finanzierung eines Solarparks in Repowering alter Windparks zur
Spanien Effizienzsteigerung der genutzten
Fläche
Seite 20TOP Unternehmensratings
Kompetenter Partner
Ausgezeichnete Produkte
in der betrieblichen Altersvorsorge
Seite 21Disclaimer
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Stand der Informationen: 07/2021
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