Zurich Prime Invest Die fondsgebundene Lebensversicherung mit dem Plus an Individualität
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Zurich Prime Invest Die fondsgebundene Lebensversicherung mit dem Plus an Individualität
Mit einer Vorsorge „von der Stange“ wollen Sie sich nicht zufrieden geben? Müssen Sie auch nicht. Mit der fondsgebundenen Lebensversicherung Zurich Prime Invest erhalten Sie eine individuelle Vorsorge, abgestimmt auf Ihre Einzigartigkeit.
Maßgeschneidert – die bessere Lösung
für Ihr Geld
Sie wollen keine Anlage-Entscheidungen treffen und trotzdem eine auf Sie abgestimmte Veranlagung?
Sie wollen sich nicht um Details kümmern – Ihr Geld soll einfach für Sie arbeiten?
Sie wollen die Gewissheit, dass sich Profis Tag für Tag um Ihre Geldanlage kümmern?
Dann ist Zurich Prime Invest genau die richtige Lösung für Sie:
Erfolg durch Innovation und Individualität
So funktioniert’s
Bei Ihrer fondsgebundenen Lebensversicherung mit regelbasierter Fondsanlage
wird Ihr Portfolio aus ausgewählten Investmentfonds in zwei Anlageklassen geteilt:
Kapitalerhaltungskomponente Wertsteigerungskomponente
Über Rentenfonds Investition in Über Dachfonds Investition in Aktien und
festverzinsliche Wertpapiere. andere Wertpapiere mit hohem Ertragspotenzial.
Individuelle Anlage Ihres Vermögens – ganz nach Ihren Wünschen
Aktien Anleihen
Das gewisse Extra: Raffinierte Absicherungen
Viele Veranlagungen stellen Sie vor die Wahl:
Gemanagte Vermögensverwaltung oder Absicherung Ihrer Gewinne.
Doch warum sollten Sie sich mit halben Sachen zufrieden geben?
Bei Zurich Prime Invest müssen Sie auf nichts verzichten.
Neben 100 Prozent Kapitalsicherung auf das investierte 100 Prozent Höchststandssicherung3
Kapital1 gibt es auch 100 Prozent Höchststandssicherung, (des investierten Kapitals)
die von Ihnen individuell aktiviert werden können. Diese Wählen Sie die Höchststandssicherung, wird Ihr Investment
Absicherung von Höchstständen ist – abhängig von der von AWM konservativer ausgerichtet. Der Höchststand
Laufzeit – zehn oder fünf Jahre vor Ende der Vertragsdauer wird monatlich stichtagsbezogen ermittelt und als
erstmals möglich und kann bis drei Monate vor Ablauf der Höchststandssicherung zum Laufzeitende festgesetzt.
fondsgebundenen Lebensversicherung erfolgen.
Das bedeutet Sicherheit für Ihre Gewinne. Denn ist der
100 Prozent Kapitalsicherung2 (des investierten Wert Ihres investierten Kapitals an diesem Stichtag höher
Kapitals vermindert um die Entnahmen1) durch als der bisherige Höchststand, wird die Höhe des Siche-
die Deutsche Asset & Wealth Management zum rungsniveaus angehoben. Sollten diese Kurse fallen und
Laufzeitende der aktuelle Wert unter den zuletzt gesicherten Wert
Ihr investiertes Kapital ist zu Laufzeitende gesichert. Auch rutschen, bleibt der gesicherte Höchststand zum Laufzeit-
wenn die Kurse nach unten gehen. Ihr Vermögen bleibt. ende unverändert. Sie können sich also entspannt
Zum Ablauf der vereinbarten Versicherungsdauer ist Ihnen zurücklehnen. Kursverluste an den Kapitalmärkten können
somit mindestens Ihr investiertes Kapital sicher. Ihrem Ersparten nichts mehr anhaben. Bei vorzeitiger
Vertragsauflösung entfällt die von der AWM zugesagte
Höchststandssicherung.
So funktioniert´s:
Die schematische Darstellung zeigt
die Funktionsweise der Festschreibung
Aufbau der Kapitalsicherung2 (100% zum Laufzeitende)
(bei jährlicher Prämienzahlung). Sie
100% Höchststandssicherung3 dient nicht der Darstellung der
Kurswert künftigen Wertentwicklung des Fonds.
Optional: Der Kunde kann 5 Jahre vor Ablauf eine zusätzliche Option nutzen:
Wahl der Höchststandssicherung
Zusätzlich gibt es 100% Kapitalgarantie auf das investierte Kapital1
1
Das investierte Kapital entspricht der Summe der der AWM tatsächlich zu- Kapital“ näher beschrieben. Alle Bezugnahmen auf die Deutsche Asset &
geführten Beträge – d.h. die von Ihnen eingezahlte(n) Prämie(n) abzüglich Wealth Management oder AWM stellen ausschließlich beschreibende Dar-
Versicherungssteuer, vermindert um die Entnahmen. Entnahmen sind alle stellungen der Zürich Versicherungs-Aktiengesellschaft über ihre mit der
aus der eingezahlten Prämie oder dem Wert des Fondsvermögens durch Deutsche Asset & Wealth Management getroffene Vereinbarung dar. Ein
Zurich oder die AWM zum Zweck der Verrechnung von Kostenbeiträgen direkter Anspruch gegenüber Deutsche Asset & Wealth Management be-
angelasteten Positionen („Kostenentnahmen“ – siehe dazu auch nähere steht nicht. Eine Kapitalsicherung durch die Zurich besteht nicht.
Erläuterungen zur Prämienverwendung in den Versicherungsbedingungen 3
Die monatliche Höchststandssicherung bezieht sich auf den höchsten zu
unter § 7 Kosten, Kostenbeiträge und Gebühren). Entnahmen sind ferner einem Beobachtungszeitpunkt erreichten Net Asset Value (= zu einem
auch alle Auszahlungen während der Laufzeit des Versicherungsvertrages Beobachtungszeitpunkt im Fondsvermögen gebildetes Kapital) abzüglich
aus dem Fondsvermögen an Sie. von Kosten oder Risikoprämie, soweit diese dem Fondsvermögen entnom-
2
Im Rahmen der Kapitalsicherung steht Zurich für Ihre Versicherung der von men werden. Solche Abzüge reduzieren den Höchststand proportional zum
AWM verbindlich zugesagte Betrag zur Verfügung. Dieser entspricht dem Net Asset Value.
investierten Kapital vermindert um die Entnahmen, wie bei „investiertes
Unser Service-Plus für Sie:
Selbstverständlich erinnern wir Sie, wenn Sie die
Höchststandssicherung erstmals wählen können. Und
wenn Sie die Sicherung zu diesem Zeitpunkt nicht in
Anspruch nehmen möchten, bekommen Sie von uns
auch in der Folge regelmäßige Erinnerungen.
Zurich Prime Invest –
Merkmale im Überblick
• Mindestlaufzeit 15 Jahre
• Einmalerlag ab 3.000 Euro
• Ablebensschutz frei wählbar (von 5 bis 200% der
Nettoprämiensumme)
• Hohe Ertragschancen durch professionelle Veranlagung
• Laufende Überprüfung und Optimierung der Veranlagung
• Optionales Ablaufmanagement durch Sicherung der
erreichten Höchststände
• Auch als Junior Edition mit garantierter Prämienfortzahlung
erhältlich
• Flexibilität durch Entnahmen / Zuzahlungen
Kombinieren Sie individuelle
Investmentlösungen mit den Vorteilen einer
fondsgebundenen Lebensversicherung
• Steuerersparnis
Sie zahlen weder Kapitalertrag- noch Einkommensteuer.
Die Prämien können Sie – je nach Einkommenssituation – im
Falle einer vereinbarten Rentenauszahlung als Sonderausgabe
geltend machen.
• Aussetzen der Prämienzahlung möglich
Während Karenz, Arbeitslosigkeit, Präsenz- oder Zivildienst
können Sie die Prämienzahlung aussetzen – bereits nach
einem Jahr vollständig bezahlter Prämie. Ihr Versicherungsschutz
besteht trotzdem in voller Höhe weiter.
• Wahlfreiheit
Am Ende der Laufzeit entscheiden Sie, wie Sie Ihr Geld gerne
ausbezahlt hätten: entweder als eine einmalige Auszahlung des
Kapitals oder als eine lebenslange monatliche Rente.
Erfolg mit System
Wir optimieren Ihre Geldanlage durch Finance Airbag:
börsentägliche Überprüfung Sanftes Bremsmanöver statt Vollbremsung
Auf Grundlage eines finanzmathe- Mit Zurich Prime Invest gibt Ihre Vorsorge Vollgas. Der
matischen Modells werden Finance Airbag sorgt dafür, dass Ihre fondsgebundene
Laufende sowohl Wertsteigerungs- als Lebensversicherung bis zuletzt einerseits Ertrag generiert,
Kontrolle und auch Kapitalerhaltungs- andererseits jedoch das Risiko minimiert wird. Rechtzeitig
komponente börsentäglich vor Ablauf wird das angesammelte Fondsvermögen
gewinnbringende
überprüft und je nach verstärkt in Investmentfonds angelegt, die größere
Umschichtung Marktlage automatisch Sicherheit vor kurzfristigen Kursausschlägen nach oben
Ihres Vermögens umgeschichtet. Damit kann oder unten erwarten lassen. Dadurch profitieren Sie
das von uns für Sie gehaltene automatisch von einer stabileren Performance; alle
Portfolio so hoch wie möglich Ertragschancen werden bis zur Auszahlung genutzt. Kurz
in Aktien investiert werden, vor dem Ziel wird also langsam und kontrolliert abge-
während Ihr investiertes Kapital bremst. Trotzdem arbeitet die Vorsorge ertragsorientiert im
trotzdem gesichert ist. Rahmen der Wersteigerungskomponente für Sie weiter.
VeranlagungspezialistInnen, unterstützt von einem finanz‑ Das Gute dabei ist:
mathematischen System, haben die bisherigen Ergebnisse
im Blick, beobachten die Märkte, erstellen Prognosen und
treffen darauf basierend Entscheidungen. Und das alles Sie müssen sich um nichts kümmern. Einfach bei
ganz ohne Ihr Zutun. Sie können sich entspannt zurück- Antragstellung den Finance Airbag auswählen. So
lehnen. Mit der Gewissheit, dass sich Profis um Ihre erhalten Sie noch mehr Schutz – ganz ohne
Geldanlage kümmern. Tag für Tag. zusätzliche Kosten.
Falls gewünscht, können Sie Finance Airbag und die
Höchststandssicherung auch gemeinsam nützen; die
Kapitalsicherung haben Sie auf jeden Fall.Unser starker Partner:
Deutsche Asset & Wealth Management
Mit 944 Milliarden Euro verwaltetem Vermögen (Stand 31. Dezember
2012) ist Deutsche Asset & Wealth Management einer der führenden
Vermögensverwalter weltweit. Deutsche Asset & Wealth Management unterstützt Privatanleger und
Institutionen weltweit, ihr Vermögen zu schützen und zu mehren und bietet eine breite Palette an
traditionellen und alternativen Investmentlösungen über alle Anlageklassen. Deutsche Asset & Wealth
Management steht zudem für maßgeschneiderte Wealth Management-Lösungen und eine ganzheitliche
Betreuung wohlhabender Privatanleger und Family Offices.
Zurich – Für jede Situation im Leben.
Seit mehr als 140 Jahren ist Zurich ein verlässlicher Partner für viele Österreicherinnen und Österreicher.
Zurich ist eine Tochtergesellschaft der Zurich Insurance Group. Insgesamt ist die Zurich Insurance Group,
eine der weltweit führenden Versicherungsgruppen, in mehr als 170 Ländern vertreten. Nützen Sie
die Vorteile und das Know-how einer großen, internationalen Versicherungsgruppe. Wir bieten unseren
Kundinnen und Kunden umfassende, auf ihre Bedürfnisse abgestimmte Lösungen in der Risiko-
absicherung, Vorsorge und Vermögensbildung.
Ihre Versicherungspartnerin /
Ihr Versicherungspartner berät Sie gerne.
Ausgabe März 2013 075-13 E 10 Druckfehler und Änderungen vorbehalten
Die wichtigsten versicherten Leistungen haben wir für Sie in
diesem Prospekt übersichtlich dargestellt. Rechtlich verbindlich
bleiben die jeweils gültigen zutreffenden Versicherungsbedin-
gungen und mit Ihnen getroffene, schriftliche Vereinbarungen.
Für künftige gesetzliche Änderungen bzw. anders lautende
Verordnungen oder Erlässe wird keine Haftung übernommen.
Zürich Versicherungs-Aktiengesellschaft
Schwarzenbergplatz 15, 1010 Wien
Zurich ServiceCenter kostenlos unter: 08000 - 80 80 80
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