Auf dem Weg zu mehr Vermögen - Investieren wie die Profis - Basler VermögensPortfolios
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Basler VermögensPortfolios
Auf dem Weg zu mehr Vermögen –
Investieren wie die Profis
Chance
3,25% p. a.
Vola 12%
01.05.2067
14 Monate
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Der Weg zu mehr finanzieller Freiheit
Die gesetzliche Rente reicht nicht
Millionen von Rentnern in Deutschland gehen arbeiten, weil die Rente nicht reicht. Diese Entwicklung
wird sich in den nächsten Jahrzehnten noch verstärken. Warten Sie nicht ab, sondern handeln Sie jetzt.
Den Konzernbereich Baloise Asset
Management in Basel gibt es seit
Rentenlücke bei Jahreseinkommen
von 50.000 EUR brutto 2001. Er verfügt über 150 Mitarbei-
ter und 57 Mrd. CHF.
Rentenlücke bei Jahreseinkommen 2.500
von 35.000 EUR brutto (Stand 31.12.2018)
2.250
Rentenlücke
2.000
1.107 €
1.750 1.750
1.500 Rentenlücke 1.500
808 € Nettoeinkommen
1.250 1.250 2.510 €
Schweizer Finanzkompetenz
Nettoeinkommen
1.000 1.000
1.889 € gesetzliche
750 gesetzliche 750 Rente netto
Rente netto
500
1.081 €
500 1.403 €
Managen oder managen lassen?
250 250
0 0
Heute Später/Rente Heute Später/Rente Lassen Sie die Investmentprofis für sich arbeiten. Die Basler Vermögens Portfolios
werden fortlaufend betreut und zwar während der gesamten Dauer Ihrer fondsge-
Kunde geb. 01.01.1985, ledig, gesetzlich pflichtversichert, kirchensteuerpflichtig
Rentenanspruch GRV wurde gemittelt unter der Annahme, dass der Kunde im Verhältnis das gleiche Einkommen bis zum bundenen Rentenversicherung. Dabei greifen wir auf die Finanzkompetenz der
Renteneintritt hat. Quelle: Eigene Berechnungen Investmentprofis von Baloise Asset Management zurück.
Nutzen Sie Investmentfonds für Ihre persönliche Ruhestandsplanung
Die Vergangenheit beweist es: Langfristig waren Investmentfonds eine gute Wahl. Und bei der
Altersversorge sollten Sie nicht kleckern, sondern klotzen. Tatsächlich wollen Sie später ja von einer
stattlichen Zusatzrente profitieren.
Beste Renditechancen Baloise Asset Management 1. Fondsuniversum
Durchschnittliche Wertentwicklung eines Sparplans der letzten 15 und 30 Jahre
Das Credo ist:
2. Knock-Out Kriterien
Anlageklasse Region 15 Jahre * 30 Jahre * →→ hochwertig
Aktienfonds Deutschland Global 5,1 % 5,8 % →→ präzise 3. Quantitative Analyse
Rentenfonds Europa Global 3,8 % 3,6 % →→ verlässlich
→→ langfristig 4. Qualitative Analyse
Mischfonds Europa 4,5 % 2,8 %
→→ nachhaltig
Sichere Anlage Aktueller Zins
Sichere Anlage (Sparbuch, Banksparplan, Bausparen) 0,02 %
Fondsempfehlung
*Durchschnittliche Wertentwicklung eines Sparplans verschiedener Publikumsfonds für unterschiedliche Zeiträume
Quelle: (Deutscher Fondsverband BVI, Statista, eigene Darstellung, Stand 31.03.2019
2 3
Zugang zum globalen Anlageuniversum Die Basler VermögensPortfolios
Ihr Partner für Ihre Anlageziele Weil Ihr Geld es verdient hat
UBS ist einer der größten Vermögensverwalter der Welt – UBS Die UBS Teams haben individuelle Ansichten und Philo- Die Basler VermögensPortfolios werden aktiv gemanagt. Versprochen: Wir halten die
Asset Management ist ein Teil davon. sophien, sie verfolgen jedoch alle ein gemeinsames Ziel: Schwankungsbreite Ihres Portfolios in den vorgegebenen Grenzen. Sie entscheiden, wie
Ihnen Zugang zu den besten Ideen und einer erstklassigen stark die Anlage schwanken darf.
UBS gehört zu den führenden Fondshäusern Europas und ist
Anlageperformance zu bieten.
der größte Fondsanbieter in der Schweiz. Mit breiter lokaler Die nachfolgenden Grafiken zeigen die drei Portfolios in einer „neutralen“ Positionierung.
Präsenz gewähren wir eine umfassende Anlagekompetenz Je nach der Situation am Kapitalmarkt kann davon abgewichen werden. Wir erheben
und verwandeln so Herausforderungen in Chancen. keine zusätzliche Managementgebühr.
Historische Wertentwicklung (31.12.2003 bis 31.5.2019)
Das VermögensPortfolio orientiert sich an der festgelegten Vermögensaufteilung. Die Vermögensverwaltung kann davon abweichen, wenn der
Kapitalmarkt das erfordert. Wir zeigen Ihnen die Vergangenheits-Wertentwicklung der neutralen Vermögensaufteilung nur zur Veranschaulichung.
Hierbei wurde angenommen, dass die neutrale Aufteilung während der gesamten Laufzeit beibehalten worden wäre.
250
■ Basler VermögensPortfolio Chance
200 +202,75 % / +7,35 % p.a.
■ Basler VermögensPortfolio Wachstum
+164,01 % / +6,30 % p.a.
150
■ Basler VermögensPortfolio Balance
+125,15 % / +5,35 % p.a.
100
50
0
Präsenz in Rund -50
23 900
31.12.2003 31.12.2008 31.12.2013 31.12.2018
Ländern Investment Profis
70
Basler VermögensPortfolio Basler VermögensPortfolio Basler VermögensPortfolio
Rund USD 824 Mrd. Balance Wachstum Chance
3.400 $
Mittelniedriges Risiko Mittleres Risiko Mittelhohes Risiko
Auszeichnungen für die investiertes
Dieses Portfolio bewegt sich Dieses Portfolio bewegt sich Dieses Portfolio bewegt sich
besten Fonds im Jahr 2018 1 Vermögen
Mitarbeitende1 in den Risikostufen 2 bis 3 in den Risikostufen 3 bis 4 in den Risikostufen 4 bis 5
(SRI: Summary Risk Indicator) (SRI: Summary Risk Indicator) (SRI: Summary Risk Indicator)
Quelle: UBS Asset Management, 31. März 2019. 1) Stand: 31. Dezember 2018 (jährlich aktualisiert). Rund 1150 interne und externe Vollzeitstellen (FTE) aus dem Corporate Schwankungsbreite: 0,5 % bis 12 % Schwankungsbreite: 5 % bis 20 %
Center (mit Ausnahme von Mitarbeitern, die zu weniger als 80% ihrer Arbeitszeit für AM tätig sind). 2) Thomson Reuters Lipper Fund Awards, 2018. Schwankungsbreite: 12 % bis 30 %
1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7
Risikoindikator Risikoindikator Risikoindikator
4 5
Vorteil Fondspolice Ihre Vorteile
Basler PrivatRente Invest Vario
Profitieren Sie bei Ihrer Investmentanlage von der steuerlichen Förderung innerhalb einer Fondsgebundenen Renten-
versicherung. Fondsumschichtungen innerhalb einer Versicherung sind steuerfrei. Wenn Sie dagegen Fondsanteile
eines Fonds-Sparplans verkaufen, fallen auf die Erträge Steuern an. Dadurch sinkt die Investmentanlage und die wei- Die Basler VermögensPortfolios sind im Rahmen der Fondsgebundenen Rentenversicherung abschließbar.
tere Wertentwicklung fällt geringer aus. Bei der Basler PrivatRente Invest Vario handelt es sich um eine Fondsgebundene Rentenversicherung.
Gegenüberstellung Fondspolice und Fonds-Sparplan Highlights während der Aufbauphase Highlights zum Rentenbeginn
Vertrag mit 37 Jahren Laufzeit, Anlage in einen Mischfonds, monatliche Investition 100 EUR, ■ Kapital vor Steuern →→ Zum Rentenbeginn Auszahlung als Kapitalleistung
→→ Kapitalaufbau mit den Basler VermögensPortfolios
Wertentwicklung der Investmentanlage nach Fondskosten 6 % ■ Kapital nach Steuern oder als lebenslang garantierte Rente
schon ab 25 EUR Monatsbeitrag
→→ Auch Teilauszahlungen sind möglich
→→ Basler VermögensPortfolios lassen sich nach Bedarf
mischen oder wechseln →→ Rentenbeginn flexibel vorverlegen oder hinaus
Fondsgebundene Fondsgebundene
schieben
Rentenversicherung Fonds-Sparplan Rentenversicherung Fonds-Sparplan →→ Kombination mit anderen Einzelfonds ist möglich
→→ Entscheidung bis 1 Monat vor Leistungsabruf
160.000 160.000 →→ Beitragspause oder Entnahmen aus dem Vertrags-
vermögen sind möglich – bitte hierzu auch die Ver- →→ Rente mit Kapitaloption: Auch nach Rentenbeginn
140.000 140.000
142.740 € 142.740 € sicherungsbedingungen beachten sind Kapitalleistungen bis zum ausstehenden Rest-
kapital möglich
120.000 120.000 →→ Bis zu 90 % des Anlagebeitrags können in das
116.263 € Garantievermögen der Basler angelegt werden →→ Steuervorteile bei Kapitalauszahlung und
100.000 100.000 106.406 €
Rentenbezug
124.220 € 124.220 € →→ Optionale Sparzielabsicherung durch Berufsun-
80.000
Kapital
80.000
Kapital
fähigkeits-Zusatzversicherung absicherbar
106.643 € Pflege-Doppel:
nach Steuern nach Steuern
60.000 Kapital 60.000 100.337 € →→ Bei Pflegebedürftigkeit erhöhte Rente möglich
nach Steuern
Kapital
40.000 40.000 →→ Kostenlose Pflegeoption
nach Steuern
20.000 20.000
0 0
Während der Vertragslaufzeit werden Während der Vertragslaufzeit werden
3 Fondswechsel durchgeführt 5 Fondswechsel durchgeführt
Dieser Berechnung liegen folgende Annahmen zu Grunde:
Fondsgebundene Rentenversicherung: Basler PrivatRente Invest Vario, 100 % Anlage in Basler VermögensPortfolio Chance, Eintrittsalter 30,
Endalter 67, Monatsbeitrag 100 EUR, angenommene Wertentwicklung der Fondsanlage nach Fondskosten 6 %, Stand Juni 2019 Erträge werden
mit Steuersatz von 44,31 % inkl. Soli zur Hälfte versteuert
Fonds-Sparplan in einen Musterfonds, Mischfonds mit Teilfreistellung 15 % sowie 5 % Ausgabeaufschlag, Erträge werden mit Abgeltungssteuer
(inkl. Soli) versteuert.
Quelle: eigene Berechnungen
Für dieses Produkt gibt es ein Basisinformationsblatt unter „www.Basler.de/BIB“
6 7
Ihr kompetenter Ansprechpartner
Basler Versicherungen
Ludwig-Erhard-Str. 22, 20459 Hamburg
BAL 1662 06.19
Telefon 0 40/35 99 77 11
Montags bis Freitags von 8.00 bis 18.00 Uhr
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