"Man kennt sich" 4.0 - Smartes Volksbanking in Hamburg 2020+ Dr. Reiner Brüggestrat / 19. März 2018 - wiwi.uni-muenster.de
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Smartes Volksbanking in Hamburg 2020+ „Man kennt sich“ – 4.0 Dr. Reiner Brüggestrat / 19. März 2018 Erträge und Kosten – Neue Wege beschreiten Institut für Genossenschaftswesen, Uni Münster
Dr. Reiner Brüggestrat
2
Hamburger Volksbank –
Leistungsstark, nah dran und 157 Jahre im Markt
Bilanzsumme:
3,3 Mrd. EUR
Kredit-Volumen:
1,7 Mrd. EUR
157
Einlagen-Volumen:
2,2 Mrd. EUR Jahre
116.000 Kunden
davon 15.500
Firmenkunden
60.000 Eigentümer
38 Filialen
4 FirmenkundenCenter
über 125 Geld-
automatenstandorte
473 Mitarbeiter
„Man kennt sich“-Prinzip: persönlich, regional und digital
3
Agenda des Strategieprozesses der Hamburger
Volksbank
„So“ kann es mittelfristig nicht weitergehen
Veränderungsgründe und Handlungsalternativen
Strategieprozess: Smartes Volksbanking in
Hamburg 2020+
Grundlegende Säulen der Veränderung
Businessplan und genossenschaftlicher Neustart
4
Veränderung! - Warum?
Niedrigzinsphase | Digitalisierung | Regulatorik
Die Gesellschaft verändert sich!
5
Das Betriebsergebnis kommt massiv unter Druck!
- Wir müssen handeln! Projektion aus dem Herbst 2016
Betriebsergebnis
in Mio. EUR
Quelle: Betriebsergebnis vor Bewertung 6
Handlungsalternative 1:
- HASPA Filialkonzept und Aktivitäten mit Startups
Nachbarschaftsportal:
App namens "Kiekmo"
Next Media Accelerator:
Beschleunigt mediennahe Startups aus ganz
Europa mit Intensivprogramm
Neue Filialgeneration
ist Wachstumstreiber
Wenn der (Volks-) Banker
Investition von den Gärtner bucht:
30 Mio. € bis 2020 Um Filialen auf dem Land
am Leben zu halten, testen
Ausbau zum lokalen Volksbanken neue
Treffpunkt in der Einnahmequellen
Nachbarschaft
Quelle: www.haspa.de 7
Handlungsalternative 2:
- Noch mehr Wachstum!
+ 143 %
Zahlen
12/2017
+ 105 %
Kredite:
+ 196 Mio. €
Einlagen:
+ 132 Mio. €
+ 63 %
Mitglieder:
+ 644
Neukunden:
6.869
+ 19 %
Stand: 31.12.2016 8
Handlungsalternative 3:
- Kosteneinsparungen
N-TV Nachrichten, 07.07.2017
Bayrischer Rundfunk, 10.03.2018
N-TV Nachrichten, 06.08.2016
Institutional-Money, 19.02.2018
Handelsblatt, 14.02.2018
9
Unsere Antwort: Smartes Volksbanking in Hamburg 2020+
- Projektphasen im Überblick
Kommunikationsplattform: App – Gemeinsam smart
Veranstaltungen
11. Feb.
Jahresauftakt
Begleiteter Change-Prozess
2016 2017 2018 ff.
Projektphase
Prognose + Ausgestaltung +
Projektierung Analyse
Innovation Umsetzung
Zielbildentwicklung
10Lenkungsausschuss
Vorstand + Gesamtprojektleiter + PWS
Gesamtprojektleitung
Hr. Abels, Hr. Etfleisch + PWS (Hr. Oefner-Py, Hr. Manlio-Degenkolb)
Gesamtprojektassistenz: Fr. Peters-Thoms, Frau Ruda
Kernteam
Hr. Abels, Hr. Etfleisch, Hr. Kaiser, Hr. Lange, Hr. Okun, Hr. Walsemann, Hr. Rogge, Fr. Eckhardt, Fr. Grube, Hr. Wüsthof, Hr. Graf, Hr. Peter, PWS; Fr. Thoms
Teilprojekt 4 Teilprojekt 1 Teilprojekt 2 Teilprojekt 3 Teilprojekt 5
Projekt- Erträge
und Kosten
Kunde und
Markt
Organisation
und Technik
Mitarbeiter
und Kultur
agree 21
struktur Besetzung HHVB:
Teilprojektleitung
Hr. Abels/Hr. Wüsthof
Besetzung HHVB:
Teilprojektleitung
Hr. Okun/Hr. Graf
Besetzung HHVB:
Teilprojektleitung
Hr. Lange/Fr. Grube
Besetzung HHVB:
Teilprojektleitung
Fr. Eckhardt/Hr. Kaiser
Besetzung HHVB:
Projektleitung
Hr. Etfleisch/Hr. Peter
und Teilprojektassistenz Teilprojektassistenz Teilprojektassistenz Teilprojektassistenz Teilprojektassistenz
ca. 50 aktive
Fr. Peters Fr. Egert Fr. Ruda Fr. Horn Fr. Peter
Mitwirkende Mitwirkende Mitwirkende Mitwirkende Mitwirkende
Mit- Hr. Merkel
Hr. Lehning
Hr. Lorenz
Hr. Becker
Hr. von Appen
Hr. Matthies
Fr. Gruel
Fr. Amperse
Hr. Reichel
Fr. Wenta
Hr. Pöhls
Hr. Klahn
Hr. Deutmann (MM)
Hr. Klahn/Fr. Arendt (FKB)
Hr. Rasmussen (PO)
wirkende
Hr. Walsemann
Hr. Klimach
Hr. Schlautmann
Fr. Gemperlein
Hr. Bierig
Hr. Richrath
Hr. Meyer
Fr. Hübner
Beteiligte aus allen
(tlw: Herren Meerkötter,
Wagner, Fr. Giese)
BR – Frau Joerend
BR- Frau Schröder
Begleitung PWS:
Hr. Lehning (BST)
Fr. Höltke, Hr. Ehlert (PKB)
Fr. Christ (MFK)
Hr. Oefner-Py
Bereichen der Bank
Begleitung PWS: Begleitung PWS:
Hr. Manlio-Degenkolb Hr. Manlio-Degenkolb Fr. Schmitz
Hr. Tietjen Hr. Tietjen
TP 6 - Initiative InnovationCampus übernehmen
Besetzung HHVB: Teilprojektleitung: Hr. Rogge, Fr. Ruda
Verantwortung
Teilprojektassistenz: Hr. Diekmann
Mitwirkende: Hr. Pöhls, Hr. Ohning,
Begleitung PWS: Hr. Oefner-Py, Fr. Müller
TP 7 - Kommunikation
Besetzung HHVB: Teilprojektleitung: Hr. Rogge, Hr. Walsemann
Teilprojektassistenz: Fr. Wenta
Mitwirkende: Fr. Melis, Hr. Pöhls, Hr. Ohning, Fr. Peters-Thoms
Change-Begleitung: PWS Fr. Schmitz, Fr. Eckhardt, Fr. Peter
11
11Ausgangspunkte
- Die Dreifaltigkeit unserer notwendigen Veränderung
Vertriebsorientierung und -struktur
sind nachhaltig gestärkt
Die Prozessorientierung und Steuerung
Entwicklungs- funktionieren optimal
fähigkeit Projektmanagement ist professionell
der Bank organisiert
sicherstellen
Die Bank Die
zukunfts- Funktions-
fähig fähigkeit
machen verbessern
Eine agile Unternehmenskultur und
professionelle Führung leben
Neue Geschäftsfelder sind erschlossen Erfolgreiche Migration
und erfolgreich auf agree21 im April 2018
Omnikanalbanking funktioniert
selbstverständlich
Quelle: Projektbeschreibung vom 07.09.2016; Zielbild-Workshop am 30.03.2017 12Smartes Volksbanking 2020+
- Entwicklungsschwerpunkte
1.) Vertriebliche Neuausrichtung
2.) Digitale Transformation
Smartes
3.) Prozessorientierte Organisation
Volksbanking
4.) Personeller Umbau in Hamburg
2020+
5.) Kulturelle Entwicklung
6.) Ertragssteigerung und Kostensenkung
13Die grundlegenden Säulen der Veränderung
vom Filial- mit dem nach fachüber-
vertrieb Smarten Migration greifendes
zur Assistenz- auf agree21 Miteinander
Kontor stringentes + Kunden-
zu zentrierung
durch
Wachstum Lokalen „Man Prozess- Kultur-
Präsenz Kennt manage- wandel
sich“ ment
- 4.0
14Wachsende Stadt ermöglicht Wachstumsraten
insbesondere im Firmenkundenkreditgeschäft
15,0%
10,0%
5,0%
0,0%
2014 2015 2016 2017
-5,0%
-10,0%
VR-Banken
Hamburg BVR Berlin München Frankfurt
15Kommen die Kunden nicht mehr zu uns,
gehen wir dorthin, wo die Kunden sind!
16Kommen die Kunden nicht mehr zu uns,
gehen wir dorthin, wo die Kunden sind!
17Erweiterung der Kundenkontaktmöglichkeiten
durch das Smarte AssistenzKontor
SAK
18Prozessmanagement und Prozesslandkarte
- Prozessverantwortlicher und Prozessteam
Prozess- Prozessorganisator Prozessgestaltung Prozessausführende
verantwortlicher + Prozessteam + Prozesseinführung
+ = +
Über Ziele + Kennzahlen
Kontinuierliche
=
Verbesserung (KVP)
Quelle: Arbeitspaket-Steckbrief vom 31.7.2017 19Prozessmanagement und Prozesslandkarte
- Prozessverantwortlicher und Prozessteam
20Kulturwandel
- nur so werden die Veränderungen nachhaltig
Einfluss- Wirkungen
faktoren
...
...
...
...
...
...
...
...
...
...
Die „tiefer liegenden“ Werte, Normen, Einstellungen usw.
Tief liegende sind zwar der unmittelbaren Beobachtung und Beeinflussung
Kernaspekte der nicht zugänglich, wohl aber der mittelbaren.
Unternehmens-
kultur Dazu muss man die Einflussfaktoren identifizieren,
die eine möglichst gute Tiefenwirkung haben.
Die Einflussnahme kann nur von der Oberfläche aus
stattfinden, z.B. durch Regeln, Sanktionen, Feedback usw.
Diese wirkt dann „in der Tiefe“.
Beobachtbare Wirkungen finden dann wieder an der
„Oberfläche“ statt, z.B. Verhaltensänderungen.
21Und so würde alles gut werden …
- Businessplan 2018 - 2021
Betriebsergebnis
in Mio. EUR
Betriebsergebnis vor Bewertung
25,0
20,0
15,0
10,0
5,0
0,0
2017 2018 2019 2020 2021
Quelle: Betriebsergebnis vor Bewertung 22Genossenschaftlicher Neustart
Integriertes genossenschaftliches
Geschäftsmodell der Zukunft
Bankwirtschaftliche Digitale Gesellschaftliche
Ebene Transformations- Ebene
ebene
Kompetenter und Wir für Hamburg
innovativer Partner Vernetzungsplatt-
für die Gestaltung form für ermöglicht
des passgenauen Unternehmen und
finanziellen Menschen Zeitgenossen
Zuhauses unserer
Kunden
Sharing Block-
Economy chain
23„Zukunft ist das, was wir daraus machen.“
Vielen Dank !
Dr. Reiner Brüggestrat
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