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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020 - 86
Liebe Leserinnen und Leser,
wegen des Feiertags zum 8. Mai in Berlin erscheint der Bankenbrief morgen nicht.
Die nächste Ausgabe erhalten Sie am 11. Mai.
Ihr Bankenbrief-Team
Das Thema
Britische Notenbank erwartet tiefste Rezession seit 325
Jahren
Die Bank of England (BoE) wappnet sich für die schwerste Rezession in ihrer
325-jährigen Geschichte und zeigt sich entschlossen, die wirtschaftlichen
Folgen der Corona-Pandemie abzuwehren. Der historisch niedrige Leitzins von
0,1 Prozent blieb zwar, und auch das Ziel für die Ankäufe von Staats- und
Unternehmensanleihen von insgesamt 645 Milliarden Pfund (739 Milliarden
Euro) wurde nicht aufgestockt. Die 1694 gegründete Notenbank signalisierte
indes, dass sie weitere Maßnahmen ergreifen werde. Für die britische
Wirtschaft erwarten die Währungshüter in diesem Jahr einen Einbruch um 14
Prozent. Es werde keine schnelle Rückkehr zur Normalität geben,
erklärte Notenbankchef Andrew Bailey. Auch wenn es 2021 insgesamt wieder
um 15 Prozent aufwärts gehen könnte, wie vorausgesagt, würden sich nicht
alle wirtschaftlichen Aktivitäten erholen. Die düsteren konjunkturellen
Aussichten erforderten "sehr deutliche geldpolitische und fiskalische
Impulse". In einem vom Computer simulierten Stresstest prüfte die
Notenbank, ob die britischen Finanzinstitute den Corona-Schock überstehen
könnten. Dabei wurde von einem Einbruch des Bruttoinlandsprodukts (BIP) im
zweiten Quartal im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um fast 30 Prozent
ausgegangen. Nach Angaben der BoE ergab der Test ausreichende Kapital‐
puffer der Geldhäuser, um den Kreditfluss an die Wirtschaft zu gewährleisten.
Es seien Kreditverluste der Branche in Höhe von 80 Milliarden Pfund angesetzt
worden. "Die beispiellose Lage bedingt, dass der Ausblick für die britische und
auch die Weltwirtschaft ungewöhnlich unsicher ist", warnten die Währungs‐
hüter.
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[manager-magazin.de]
[bbc.com]
[spiegel.de]
[fuw.ch]
[boerse-online.de]
Meldungen
Bundestagsjuristen für Auskunftspflicht der
Bundesbank zu EZB-Anleihekäufen
Als Konsequenz des Verfassungsgerichtsurteils zu den Staatsanleihekäufen
der Europäischen Zentralbank (EZB) fordern Bundestagsjuristen, die
Bundesbank per Gesetz zu verpflichten, entsprechende Auskunft über EZB-
Aktivitäten zu erteilen. Das geht aus einer vertraulichen juristischen Analyse
des Parlaments zur Entscheidung des Bundesverfassungsgerichts (BVerfG)
vom Dienstag hervor. Als Folge des Urteils müsse der Bundestag die Verhält‐
nismäßigkeit der EZB-Anleiheaufkäufe prüfen und fortlaufend über das
Kaufprogramm informiert werden. "Aus hiesiger Sicht erschiene es überle‐
genswert, ein entsprechendes Informationsrecht des Deutschen Bundestages
gegenüber der Bundesbank in ihrer Funktion als Mitglied des Europäischen
Systems der Zentralbanken (ESZB) unter Wahrung der Unabhängigkeit der
ESZB ... gesetzlich zu verankern", heißt es in dem Papier. Die Verfassungs‐
richter hätten kritisiert, dass sowohl Bundestag als auch die Regierung die
EZB nicht auf ein mögliches Überschreiten ihres Mandats beim Anleihenkauf
hingewiesen hätten.
[de.investing.com]
[de.reuters.com]
Neuer Aktionsplan der EU gegen Geldwäsche
Die EU-Kommission hat heute einen 6-Punkte-Plan vorgelegt, um in der EU
stärker gegen Geldwäsche und Terrorfinanzierung vorzugehen. Unter
anderem soll intensiver mit den Drittstaaten sowie den Experten der EU-
Staaten zusammengearbeitet werden. Zudem will die EU-Kommission eine
Kontrolle der geltenden Regeln auf EU-Ebene vorschlagen. Zu diesem Zweck
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soll eine eigene europäische Aufsichtsbehörde geschaffen werden. "Wir
müssen schmutzigem Geld ein Ende setzen, das in unser Finanzsystem
eindringt", erklärte Vize-Kommissionspräsident Valdis Dombrovskis. Im Fokus
stehe insbesondere eine strengere Überwachung der Umsetzung von EU-
Regeln in den Mitgliedsstaaten. "Mehr Rechtsharmonisierung und mehr
passgenaue Kooperation sind entscheidende Parameter für eine erfolgreiche
Geldwäschebekämpfung in Europa", kommentierte Andreas Krautscheid,
Hauptgeschäftsführer des Bankenverbandes, den Aktionsplan. "Insbesondere
ist eine Harmonisierung der Standards für die Kundenidentifizierung erfor‐
derlich. Nur so ist es zum Beispiel möglich, bei der Eröffnung eines Kontos
grenzüberschreitend einheitlich zu verfahren. Damit rückt auch ein digitaler
Finanzbinnenmarkt näher." Es werde darauf zu achten sein, dass die
Überlegung der EU-Kommission für eine neue "Watchdog"-Behörde auf EU-
Ebene nicht nur eine reine Kompetenzverschiebung nach Europa sei.
[afp.com]
[bankenverband.de]
Ökonomen fordern Investitionsprogramm für die
deutsche Wirtschaft
In einem gemeinsamen Aufruf haben sich mehrere Wirtschaftsinstitute für ein
nachhaltiges Investitionsprogramm gegen die schweren wirtschaftlichen
Folgen der Corona-Pandemie eingesetzt. "Die deutsche Wirtschaft braucht
einen starken staatlichen Impuls, um möglichst rasch aus der von der Corona-
Krise verursachten tiefen Rezession zu kommen und auf einen nachhaltigen
Wachstumspfad zu gelangen", heißt es in den heute veröffentlichten
Vorschlägen. Andernfalls könne der ökonomische Schock, wie in den 1930er
Jahren die wirtschaftliche Normalisierung dauerhaft blockieren. Erforderlich
sei ein mehrjähriges, kreditfinanziertes Programm zur privaten und öffent‐
lichen Investitionsförderung. Vor allem in den Bereichen Bildung und Umwelt
seien höhere Ausgaben notwendig. Unternehmen sollten dabei unterstützt
werden, schneller auf klimaneutrale Technologien umzurüsten. Die
Ökonomen raten unter anderem im Wohn- und Energiebereich zu einer
Abwrackprämie für Ölheizungen, verbunden mit Anreizen zum Einbau von
Wärmepumpen, die Förderung energetischer Gebäudesanierung und den
Ausbau von Solar- und Windenergie. Unterzeichnet haben den Aufruf unter
anderen der Direktor des arbeitnehmernahen Instituts für Makroökonomie
und Konjunkturforschung (IMK), Sebastian Dullien, und der Chef des arbeitge‐
bernahen Instituts der deutschen Wirtschaft (IW), Michael Hüther.
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[faz.net]
[finanztreff.de]
Corona-Krise: Deutsche Bank öffnet weitere Filialen
Die Deutsche Bank hat einen Teil ihrer wegen der Corona-Krise geschlossenen
Filialen geöffnet. In dieser Woche sei der Betrieb an rund 80 Standorten
wieder aufgenommen worden, hieß es Medienberichten zufolge in einem
internen Memo des Instituts. Das Geldhaus hatte im März mehr als 200 seiner
rund 500 Filialen geschlossen.
[de.investing.com]
Norwegens Zentralbank senkt unerwartet Leitzins
Die Norges Bank hat den Leitzins überraschend von 0,25 Prozent auf null
Prozent gesenkt. Analysten hatten überwiegend damit gerechnet, dass die
Währungshüter ihn unverändert belassen würden. Norwegens Zentralbank
begründete ihre Entscheidung sowohl mit der hohen Unsicherheit aufgrund
der Coronavirus-Krise als auch mit dem starken Verfall des Ölpreises.
Norwegen verfügt über große Rohöl-Vorkommen. Die Notenbank signalisierte,
von einer Reduzierung des Leitzinses in den negativen Bereich absehen zu
wollen. Ihre Prognose geht von einem Rückgang des Bruttoinlandsprodukts
(BIP) des Landes in diesem Jahr um 5,2 Prozent aus und im kommenden Jahr
von einem Wachstum in Höhe von 3,0 Prozent
[finanzen.net]
PayPal-Gewinn bricht ein
Der Online-Bezahldienst PayPal hat im ersten Quartal aufgrund der Corona-
Krise einen Gewinnrückgang um 87 Prozent auf 84 Millionen Dollar (78
Millionen Euro) im Vergleich zum Vorjahr verbucht. Das teilte das US-Unter‐
nehmen mit. Um 237 Millionen Dollar erhöhte Rückstellungen für Kreditaus‐
fälle belasteten das Ergebnis. Die Erlöse stiegen um 12 Prozent auf 4,6 Milli‐
arden Dollar. Für das laufende Quartal erwartet der US-Anbieter ein noch
stärkeres Wachstum.
[focus.de]
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Monte dei Paschi verbucht Verluste
Die italienische Bank Monte dei Paschi di Siena hat im ersten Quartal dieses
Jahres einen Verlust von 244 Millionen Euro verbucht, nach einem Gewinn von
28 Millionen im Vorjahresquartal. Das teilte das Geldhaus heute mit. Die Bank
aus der Toskana schrieb 315 Millionen Euro auf ausfallgefährdete Kredite
ab, doppelt so viel wie im Vorjahresquartal. Wegen höherer Refinanzierungs‐
kosten und der Verkleinerung des Geschäfts verringerten sich die Erträge im
klassischen Kreditgeschäft um ein Fünftel. Monte dei Paschi war in Schieflage
geraten und musste 2017 vom Staat mit einem 8 Milliarden Euro schweren
Rettungspaket vor dem Kollaps bewahrt werden.
[reuters.com]
Führende internationale Ökonomen unterstützen
Argentiniens Umschuldungspläne
Kurz vor Ablauf des Umschuldungsangebots Argentiniens haben mehr als 100
Wirtschaftswissenschaftler um Nobelpreisträger Joseph Stiglitz an die
Gläubiger appelliert, der Offerte zuzustimmen. "Eine nachhaltige Einigung
nützt beiden Seiten: einer ums Überleben kämpfenden Volkswirtschaft mit 45
Millionen Menschen und den Gläubigern selbst", hieß es in einem offenen
Brief, den auch weitere renommierte Ökonomen wie Edmund Phelps, Thomas
Piketty, Jeffrey Sachs und Kenneth Rogoff unterzeichneten. Argentinien will
Kredite in Höhe von 68 Milliarden US-Dollar (62 Milliarden Euro) restruktu‐
rieren und hatte den privaten Gläubigern ein Umschuldungsangebot
vorgelegt, das am Freitag ausläuft. Die Offerte sieht einen Schuldenschnitt
und ein Zahlungsmoratorium bis 2023 vor. Die meisten Gläubiger haben aber
bereits abgelehnt. Gelingt keine Einigung, steht Argentinien erneut vor
der Staatspleite.
[finanzen.net]
Mobiles Bezahlen: Das müssen Sie beim Smartphone-
Wechsel wissen
Ob an der Supermarkt- oder Ladenkasse: Das Wellensymbol signali‐
siert, dass nicht nur kontaktlos mit Karte, sondern auch mit dem Smartphone
bezahlt werden kann. Bei einigen Angeboten funktioniert dies sogar ganz
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ohne Berührung des Kassenterminals: Die Zahlung kann mit dem Fingerab‐
druck oder per Gesichtserkennung über das eigene Gerät freigegeben
werden, wie in einem Blog-Beitrag des Bankenverbandes beschrieben
wird. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie man mobil bezahlen kann, aber
Banken bieten vor allem die kartengestützte Variante an. Hierbei wird eine
"virtuelle Geldbörse" geschaffen, in der eine Debitkarte (zum Beispiel eine
girocard) oder eine Kreditkarte hinterlegt werden. Diese Geldbörse kann eine
eigene App der Bank sein. Banken unterstützen aber auch die Geldbörsen
anderer Anbieter, wie beispielsweise Google Pay oder Apple Pay. Was Sie
berücksichtigen sollten, wenn Sie sich ein neues Smartphone kaufen, das alte
gestohlen wurde oder wenn Sie das gebrauchte Handy verschenken wollen,
lesen Sie hier:
[bankenverband.de]
Die Köpfe
EZB-Vizechef de Guindos: Notenbank entschlossener
denn je
Die Europäische Zentralbank (EZB) ist nach den Worten ihres Vizepräsidenten
Luis de Guindos zu einer weiteren Lockerung der Geldpolitik bereit, sollten die
bisherigen Stützungsmaßnahmen im Kampf gegen die Viruskrise nicht
ausreichen. "Wir sind entschlossener denn je, für günstige Finanzbedingungen
in allen Wirtschaftssektoren und Ländern zu sorgen, damit dieser beispiellose
Schock gedämpft wird", sagte er heute in einer Konferenz mit dem
Wirtschafts- und Währungsausschusses des EU-Parlaments. Zum Urteil des
Bundesverfassungsgerichts (BVerfG) vom Dienstag befragt, in der die billio‐
nenschweren Staatsanleihekäufe der Notenbank beanstandet wurden, sagte
de Guindos, für die EZB sei der Europäische Gerichtshof zuständig. Dieser
hatte im Dezember 2018 die Anleihekäufe weitgehend abgesegnet. Die Kritik
der deutschen Verfassungsrichter an der Verhältnismäßigkeit der EZB-
Entscheidungen zu den Anleihekäufen hat nach Auffassung de Guindos
keinen Bestand. Bei jeder geldpolitischen Entscheidung würden auch die
Nebenwirkungen geprüft und die Verhältnismäßigkeit festgestellt, erklärte der
EZB-Vizechef. Er forderte die Euroländer auf, die fiskalische Antwort der
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Regierungen auf die Coronavirus-Krise groß genug ausfallen zu lassen. "Wir
brauchen eine politische Einigung auf angemessene Instrumente für eine
gemeinsame Reaktion", sagte er.
[finanzen.net]
[de.reuters.com]
Insider: KfW-Vorstand Nagel wechselt zur BIZ
Joachim Nagel, bei der staatlichen Förderbank KfW für internationale Finan‐
zierungen zuständig, hat nach Angaben des Instituts um die Auflösung seines
Vertrags per Ende Oktober gebeten. Laut "Börsen-Zeitung" soll der 53-Jährige
Anfang November Mitglied des Executive Board bei der Bank für Internatio‐
nalen Zahlungsausgleich (BIZ) werden. Nagels Vorstandsvertrag bei der KfW
war erst im Dezember bis 2025 verlängert worden. Er war 2016 aus dem
Vorstand der Bundesbank zur KfW gewechselt.
[boersen-zeitung.de]
Deka fordert Ablösung von Wirecard-Chef Braun
Die Deka macht sich als erste große deutsche Fondsgesellschaft für einen
Wechsel an der Wirecard-Spitze stark. "Wir fordern den Rücktritt von Markus
Braun", sagte Ingo Speich, Leiter Nachhaltigkeit und Corporate Governance
bei der Deka, der "WirtschaftsWoche". Braun trage die Hauptverantwortung
für den Vertrauensverlust des Zahlungsabwicklers am Kapitalmarkt. Er habe
es unterlassen, das Unternehmen soweit voranzubringen, dass es die von
einem Dax-Konzern verlangte Qualität vorweisen könne. Der Aufsichtsrat
müsse jetzt handeln. Auch Wirecard-Großinvestor Union Investment pocht auf
Veränderungen, fordert aber keine Ablösung von Braun. Vielmehr müssten
die Kompetenzen der Unternehmensführung in kritischen Bereichen wie
Accounting und Compliance durch Neubestellung externer Vorstandsmit‐
glieder gestärkt werden.
[manager-magazin.de]
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HSBC-Chefsyndikus Levey erster Chef
der Digitalwährung Libra
Der US-Amerikaner Stuart Levey, derzeit noch Chef-Syndikus der Großbank
HSBC, soll ab Sommer von Washington aus als erster CEO die Leitung der
Libra Association übernehmen, die hinter dem Digitalwährungsprojekt Libra
steht. Der Finanz- und Währungsexperte gilt als bestens vernetzt, sowohl in
den internationalen regulatorischen als auch in den politisch relevanten
Gremien. Er soll die Finanzaufsichten, Zentralbanken und Politiker von der
Digitalwährung Libra überzeugen. Vor seiner Zeit bei HSBC arbeitete der
Amerikaner als Unterstaatssekretär im US-Finanzministerium und war dort
federführend im Kampf gegen illegale Terrorismus-Finanzierungen.
[heise.de]
[finews.ch]
Die Tweets des Tages
"Wer in Europa Geldwäsche erfolgreich verhindern will, muss mehr koope‐
rieren und harmonisieren." Kooperation und Harmonisierung sind Voraus‐
setzung für die erfolgreiche Geldwäschebekämpfung, erklärte Bankenver‐
bands-Chef Andreas Krautscheid anlässlich des heute vorgestellten
Aktionsplan der Europäischen Union. http://go.bdb.de/8eIs0
[twitter.com]
Diebstahl oder Smartphone-Wechsel: Woran ist zu denken, wenn es um
#MobilesBezahlen mit dem Smartphone geht? go.bdb.de/7mWmY
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
Erste Hilfe gegen negative Stimmung
Die Coronavirus-Krise verunsichert viele Menschen, löst bei ihnen Ängste und
Niedergeschlagenheit aus. Zu viele negative Gedanken schlagen aufs Gemüt.
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Gehen Sie dagegen an. Gerade wenn Sie im Homeoffice arbeiten, fangen Sie
den Tag positiv und mit neuen Morgenroutinen an. Reduzieren Sie ihren
Social-Media-Konsum und beenden sie den Tag damit, drei gute Dinge aufzu‐
schreiben. Was Sie sonst noch gegen das Schlechte-Laune-Virus tun können,
lesen Sie hier:
[impulse.de]
Was die nächsten Tage wichtig wird
Die Finanzminister der 19 Euroländer kommen am Freitag per Videokonferenz
zusammen, um über die Reaktion auf die Coronavirus-Pandemie zu disku‐
tieren. – Das Umschuldungsangebot von Argentinien an private Gläubiger
läuft aus. – Das Statistische Bundesamt gibt die Exportdaten Deutschlands für
April bekannt. – In Washington wird die US-Arbeitslosenquote für April veröf‐
fentlicht. – Der niederländische Finanzkonzern ING Group stellt seine Quartals‐
zahlen vor. – Die US-Ratingagentur Moody’s stellt ihre überarbeitete
Bonitätsnote für das besonders hart von der Viruskrise getroffene Italien vor.
Diese liegt aktuell nur noch eine Stufe über dem sogenannten Ramschstatus.
– In Großbritannien sind die Börsen am Freitag wegen eines Feiertags
geschlossen. – In Berlin wird einmalig der 8. Mai als Feiertag begangen. Das
Datum steht für die Kapitulation der Wehrmacht und damit für das Ende des
Zweiten Weltkrieges und die Befreiung vom Nationalsozialismus. – Am Montag
präsentiert Hypoport endgültige Ergebnisse des ersten Quartals, die teilweise
schon bekanntgegeben wurden. – Brüssel und Großbritannien verhandeln
über ihre Beziehungen nach dem Brexit. Dies ist der Auftakt einer weiteren
Verhandlungsrunde per Videokonferenz. Es geht um das Handels- und
Partnerschaftsabkommen für die Zeit nach der Brexit-Übergangsphase Ende
2020. – Die Börsen in Russland sind zu Wochenbeginn wegen eines Feiertags
geschlossen.
Der Nachschlag
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So halten Sie Ihr Gehirn fit
In der schwierigen Zeit der Coronavirus-Pandemie ist es nicht nur wichtig, sich
körperlich fit zu halten. Sie sollten sich auch öfters mental erholen. Coach
Lena Wittneben hat fünf grundlegende Tipps zusammengestellt, nach denen
Sie sich richten können. Unser Gehirn braucht frischen Sauerstoff, ausrei‐
chend Schlaf und Flüssigkeit sowie – immer wieder – ungewohnte Tätigkeiten,
um optimal zu funktionieren. "Neue neuronale Verknüpfungen entstehen nur
durch das Verlassen alter Pfade", erklärt die Gedächtnistrainerin. Gerade
wenn Sie im Homeoffice arbeiten, sollten Sie die Gelegenheit nutzen und
gewohnte Arbeitsabläufe umstellen. Erledigen Sie beispielsweise Konferenzen
nicht wie jetzt üblich am Bildschirm, sondern verabreden Sie sich doch mal
draußen an der frischen Luft beim "walk & talk". Oder erlernen Sie eine neue
Sportart, eine Fremdsprache oder entdecken ein neues Hobby für sich. Was
dem Gehirn ansonsten guttut, lesen Sie hier:
[capital.de]
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