Übertrag AAB Depots mit Pensionszusagen zu ebase - Pension Management Juli 2021
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
Übertrag AAB Depots mit Pensionszusagen zu ebase Pension Management Juli 2021
Agenda • Information zum Collect Depot mit Collect Konto (Folie 2) • Bescheinigungen und Muster-Unterlagen (Folie 3) • Benötigte Unterlagen und Erläuterungen hierzu (Folie 4 – 7) • Prozessbeschreibung (Folie 8) • Good to Know (Folie 9) ebase – Your B2B Banking Partner 1
Das ebase Collect Depot mit Collect Konto
Collect Depot mit Konto
Sammeldepot (z.B. für Gesellschafter-Geschäftsführer)
Collect Depot
(Depotinhaber = Unternehmen)
Collect Konto
Fonds 1 Fonds 3
(Depotinhaber = Unternehmen)
Fonds n
Fonds 2
• Kostengünstige Lösung für die Rückdeckung fondsgebundener Pensionszusagen mit minimalem
Verwaltungsaufwand
• Umfangreiches unternehmensspezifisches Bilanz- und Steuerreporting in Form der Bilanzwertaufstellung,
Wertpapierabrechnung und Jahressteuerbescheinigung, abgestimmt auf die Rechtsform des Kunden
• Spezifisches Online-Banking Angebot mit komfortabler Online-Depotsicht, wahlweise mit Transaktionsrechten,
die auch im 4- oder 6-Augen-Prinzip umgesetzt werden können
• Zugriff auf über 8.000 Fonds und rund 1.000 ETFs
• Umsetzung der bilanziellen Zweckbindung sowie des Insolvenzschutzes mittels Einzelverpfändung
• Betreuung durch ebase Fachabteilungen: „Team Pension Management“ im Onboarding-Prozess und „Team
Firmenkunden“ im Service
ebase – Your B2B Banking Partner 2
Bescheinigungen und Musterunterlagen
Muster
Bescheinigungen (PDF)
(Reportings/Verpfändungsvereinbarungen)
• Bilanzwertaufstellung: • Bilanzwertaufstellung
o Monatlich • Wertpapierabrechnung
o Konzern- und Treugeberzugriff • Steuerbescheinigung
(Finance) • Depotauszug
• Kumulierte Jahressteuerbescheinigung:
o zum 31.12. • Muster Verpfändungsvereinbarung
o i.d.R. im April/Mai jährlich verfügbar Arbeitnehmer (auch für angestellte
Geschäftsführer)
• Wertpapierabrechnung:
• Muster Verpfändungsvereinbarung
o nach jeder Transaktion
Gesellschafter Geschäftsführer NEU
o mit erweiterten steuerl. Daten
• Vordruck Auftrag Depotübertrag
Diese Bescheinigungen werden Diese Muster haben wir Ihnen in einer
standardmäßig erstellt separaten ZiP-Datei angehängt
ebase – Your B2B Banking Partner 3
Benötigte Unterlagen
Weitere notwendige Unterlagen
Benötigte Unterlagen für die Eröffnung
(je nach Rechtsform)
• Depoteröffnungsantrag ebase Collect Depot • Handelsregisterauszug (nicht älter als 3 Monate)
mit Collect Konto (Näheres s. Folie 5) • Kopie Gesellschaftervertrag oder ersatzweise
• Feststellung Eigentums- und Organigramm über die Gesellschaftsstruktur,
Kontrollverhältnisse (Näheres s. Folie 6) Vereinsregisterauszug, Auszug aus dem
• Vertretungsberechtigung und Stiftungsregister
Unterschriftsproben (Näheres s. Folie 7) • Ausweiskopien aller zeichnungsberechtigten
• Vertragsunterlagen inklusive PLV Personen
(für den Depotinhaber) • Ausweiskopien aller ultimativ wirtschaftlich
berechtigten Personen (auch wenn nicht
zeichnungsberechtigt)
• Eine Checkliste der notwendigen Unterlagen
je nach Rechtsform haben wir der ZiP-Datei
mit den Depoteröffnungsunterlagen
beigefügt.
Diese Unterlagen haben wir Ihnen in einer Diese Unterlagen des Depotinhabers benötigen
separaten ZiP-Datei angehängt wir zusätzlich zu den Eröffnungsunteralgen
ebase – Your B2B Banking Partner 4Depoteröffnung (Seite 1)
Wichtige Angaben:
• Umsatzsteuernummer und
Steuernummer
• Bilanzstichtag des
Unternehmens
• LEI (Legal Entity Identifier) bei
ETFs
ebase – Your B2B Banking Partner 5Ergänzende Formulare zur Depoteröffnung
Feststellung der Eigentums- und
Kontrollverhältnisse
• Feststellung und Identifizierung des
wirtschaftlich Berechtigten des Depots
• für alle Personenhandels- und
Kapitalgesellschaften sowie vergleichbare
Rechtsformen
Neu seit dem Steuerumgehungsbekämpfungsgesetz
• Faktische Kontrolle: z.B. bei Vereinen
• Fiktiv wirtschaftlich Berechtigter:
➢ wenn keine natürliche Person > 25% der
Stimm- oder Kontrollrechte hält
➢ Wenn Zweifel bestehen, ob eine Person
tatsächlich wirtschaftlich berechtigt ist
ebase – Your B2B Banking Partner 6Ergänzende Formulare zur Depoteröffnung
Unterschriftenprobeblatt
• Legitimation und Unterschriftenprobe für
alle vertretungsberechtigten Personen
• für eingetragene Einzelkaufleute,
Personenhandels- und Kapitalgesellschaften
sowie Partnergesellschaften
• Von verfügungsberechtigten Organmitgliedern wird
eine Unterschriftsprobe benötigt
• Von nicht verfügungsberechtigen Organmitglieder
werden lediglich die allgemeinen Daten benötigt
• Organmitglieder und Prokuristen müssen nicht mit
den Ausweisdaten legitimiert werden; es reicht eine
Kopie des Personalausweises/Reisepasses
• Sonstige verfügungsberechtigte Personen müssen
legitimiert werden; eine Kopie des
Personalausweises/Reisepasses ist beizulegen
ebase – Your B2B Banking Partner 7Prozessbeschreibung
Kommunikation Ausfüllen der Unterlagen Versand
• Bitte informieren Sie als Der Vermittler füllt die Bitte senden Sie die
Vermittlerzentrale Ihre Unterlagen mit dem gesamten Unterlagen im
Vermittler über diesen Depotinhaber aus oder Original an:
Prozess unterstützt diesen dabei
European Bank for Financial
• Der Vermittler übernimmt Services GmbH
die Kommunikation mit Bahnhofstrasse 20
dem Depotinhaber 85609 Aschheim
Depoteröffnung Verpfändungsbestätigung Übertrag
• ebase eröffnet das Depot • Nach Erhalt der • Der Depotinhaber
und Konto und versendet unterzeichneten beauftragt den
die Eröffnungsbestätigung Verpfändungsvereinbarung, Depotübertrag bei der
samt Depotnummer und versendet ebase eine AAB zur ebase
IBAN an den Depotinhaber Verpfändungsbestätigung
• Wichtig: Erst nach dieser • Nach dem Übertrag
• Versand der Bestätigung können werden das Depot und
Verpfändungsvereinbarung Dotierungen und Überträge Konto bei AAB
an den Depotinhaber stattfinden geschlossen
ebase – Your B2B Banking Partner 8Good to know
Das Depotführungsentgelt entfällt für das Jahr
2021, wenn das Collect-Depot vor dem
Migrationstermin 02/03.10.2021 eröffnet wird.
Abweichend vom PLV beträgt das
Depotführungsentgelt für die übertragenen
Depots 95,20 € p.a. fest!
Wir erheben keine 0,05 % des Depotwertes
(max. 1.000 €)!
ebase – Your B2B Banking Partner 9Ihre Ansprechpartner
Weitere Informationen finden
Sie auf unserer Website und
Sie haben Fragen? Sprechen Sie uns an.
in den sozialen Netzwerken:
Wir informieren Sie gerne ausführlich.
unternehmen.ebase.com
Anselm Afendulidis
Spezialist Pension Management
+49 89 454 60 - 795
pensions@ebase.com Wir freuen uns auf Sie!Impressum & Disclaimer European Bank for Financial Services GmbH (ebase®) – ein Unternehmen der FNZ Group Hausanschrift Geschäftsführung European Bank for Financial Services GmbH Kai Friedrich Bahnhofstraße 20 Jürgen Keller 85609 Aschheim Postanschrift Vorsitzender des Aufsichtsrats European Bank for Financial Services GmbH Frank Strauß 80218 München ebase Info-Lines für Interessenten ebase im Internet Telefon: +49 89 45460 - 185 www.ebase.com (Montag bis Freitag von 8:00 bis 18:00 Uhr) www.b2b.ebase.com Telefax: +49 89 45460 - 892 www.unternehmen.ebase.com Disclaimer Die vorliegende Unterlage beruht auf rechtlich unverbindlichen Erwägungen der European Bank for Financial Services GmbH (ebase®). Sämtliche Angaben dienen ausschließlich Informations- und Werbezwecken und stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung /Anlageberatung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Die in der Unterlage enthaltenen Informationen ersetzen keine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung noch berücksichtigen sie steuerliche Aspekte. Eine Anlageentscheidung bzgl. eines Investmentfonds/ETFs oder anderen Wertpapieres bzw. Finanzinstrumentes sollte nur auf Grundlage der jeweiligen Produktinformations- und/ oder Verkaufsunterlagen, die insbesondere auch Informationen zu den Chancen und Risiken der Vermögensanlage enthalten, getroffen werden. Die ausführlichen Verkaufsprospekte, welche u.a. auch die vollständigen Anlagebedingungen enthalten, die wesentlichen Anlegerinformationen (KIIDs bzw. ggf. Basisinformationsblatt (BIB)/Packaged Retail and Insurance-based Investment Products (PRIIPs)), die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte sowie auch Produktinformationsunterlagen sind unter www.ebase.com abrufbar bzw. können bei ebase angefordert werden. Diese Unterlage ist urheberrechtlich geschützt. Die ganze oder teilweise Vervielfältigung, Bearbeitung und Weitergabe an Dritte darf nur nach Rücksprache und mit Zustimmung der ebase erfolgen.
Sie können auch lesen
