BESTE BANK IN DEUTSCHLAND - Beratung Private Banking - Deutsches Institut - Fürst Fugger Privatbank
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BESTE BANK IN
DEUTSCHLAND
Beratung Private Banking
Deutsches Institut
für
Partner:
Bankentests GmbH
Banken-Qualitätstest: Beratung Private Banking
Getestet werden jedes Jahr circa 300 Banken und
Sparkassen in Städten und Landkreisen
Die Untersuchungen der Beratungsqualität bei Banken und Der Testkunde gibt an, dass er geerbt hat und demnächst in die
Sparkassen sollen dem Bürger eine realistische und hochwertige Region zieht. Seine Erbschaft: Ein Haus im Wert von 900.000 Euro
Orientierungshilfe bei der Wahl der Bankverbindung sein. hat er verkauft und will dieses Geld anlegen. Sein Einkommen selbst
beträgt 9.800 Euro monatlich. Er bewohnt selbst ein Einfamilien-
Für die Durchführung objektiver, neutraler und kompetenter Tests ist haus (Wert 750.000 Euro).
das Deutsche Institut für Bankentests GmbH zuständig, als Lizenz-
partner von DIE WELT (im Unternehmen der Axel Springer SE). Er benötigt eine Beratung, wie sein Vermögen am besten angelegt
ist und will mit der Vermögensverwaltung wenig zu tun haben.
Für die Tests sind Profis der Bankenbranche unterwegs, die seit Das Geld wird in den nächsten 10 Jahren nicht benötigt.
vielen Jahren die Entwicklungen in der Beratung beobachten und
gestalten, sowie besonders geschulte Tester. Zur Beurteilung der fachlichen Qualität des Beraters dienen
30 Kriterien. Dies sind insbesondere Kriterien, die vermögende
Privatkunden für „sehr wichtig“ und „wichtig“ halten.
Die beste Beratung für vermögende Privatkunden
Es geht zuerst um die Freundlichkeit und die Atmosphäre, dann um
In der Kundenberatung stellen sich Banken und Sparkassen auf die die entscheidenden Punkte, ob der Bankberater die richtige Analyse
individuelle Kundensituation ein. Vermögende Privatkunden haben vornimmt. Dabei sind das Anlegerprofil, die Risikobereitschaft, die
eher Fragen zu Geld- und Wertpapieranlagen. Wertpapiererfahrungen, die Ziele, Wünsche und Planungen des
Deshalb sind Beraterinnen und Berater hierauf durch Zusatzaus Kunden von Bedeutung.
bildungen – vom Gesetzgeber gefordert – ergänzend vorbereitet.
Erst dann sollte der Berater Empfehlungen geben und konkrete
Der Kunde sollte trotzdem nicht mit „Fachchinesisch“ überfordert Produktangebote vorschlagen. Wichtig ist der Nachweis einer
sondern verständlich beraten werden. nachhaltigen Performance für vergleichbare Anlagen.
Der Privatkunde benötigt eine vertrauenswürdige und qualifizierte Sind die Aussagen verständlich und nachvollziehbar? Kann der
Beratung. Die Beratungsqualität fordert daher eine Ideallösung: Kunde bei den ausgehändigten Produktunterlagen und Informatio-
nen alles auf einen Blick erkennen? Werden Aussagen zur Sicher-
• Keine Wartezeit, freundliche Begrüßung, Begleitung zum Bera heit der Geldanlage gemacht? Passen die Preise im Vergleich zum
tungsplatz oder Beratungszimmer, Frage nach einem G etränk. Wettbewerb? Und bleiben keine Fragen mehr übrig, die beantwor-
tet werden müssen.
• Der Berater sollte sich und die Bank/Sparkasse vorstellen, damit
der Besucher weiß, mit wem er es zu tun hat (bei Interessenten
bzw. Neukunden).
• Die Wünsche des Kunden stehen im Vordergrund und der Be-
rater sollte fragen, ob er diese notieren darf. Durch das Notieren Die Kriterien beim
der Daten und Informationen zeigt er bereits, dass er die Kunden
wünsche genau erfassen will, um eine Lösung zu finden. Qualitätstest
• Nach dem Erfassen der Kundenwünsche und der persönlichen 1. Atmosphäre/Freundlichkeit
Daten, die er für eine umfassende Analyse benötigt, sollte der
Berater auf fehlende oder zu berücksichtigende Punkte aufmerk- 2. Gespräch/Kundenanalyse
sam machen. Das können Vergünstigungen für den Kunden – Werden Anlageziele erfragt
sein (z. B. bessere Zinsen, Absicherungen, Steuervorteile) oder – Komplette Familienanalyse
notwendige weitere Unterlagen zur besseren Einschätzung und – Erklärt der Berater Verlustrisiken
Analyse.
– Gesprächsprotokoll/Beratungsprotokoll
• Insbesondere für konkrete, individuell passende Vorschläge sind (Umfang/Verständlichkeit)
Zusatztermine erforderlich. – Erklärung der Anlageorientierung
• Die Empfehlungen bzw. Produktangebote sollten verständlich 3. Ergebnis (Transparenz/Risiko)
und nicht durch „Kleingedrucktes“ eingeschränkt sein. – Anlagevorschlag für Produktausrichtung
(Aktien, Anleihen, Fonds, …)
• Die Berater sollten beim Kunden stets sein gesamtes finanzielles – Risikostreuung
Umfeld betrachten und konkrete sowie passende Empfehlungen – Passt Portfolio-Risiko zum Anlegerprofil
geben. Einige Berater führen ein Gespräch und machen sich
Notizen, andere Berater nehmen Finanzplanungsbögen hinzu, 4. Umsetzung (Betreuung/Professionalität)
oder weisen darauf hin, dass sie die Gesprächsergebnisse – Vorgehensweise zur Betreuung
schriftlich nachreichen oder zum Folgegespräch aufbereiten. – Auswahl qualitätsorientiert
(nicht nur Hausprodukte)
Die Vorgehensweise von Analyse, Empfehlung und konkretem
– Gesamtkonzept-Beratung zu allen
Angebot kann bei allen drei Varianten gewährleistet sein.
Finanzangelegenheiten
– Kenntnisse/Professionalität des Beraters
Der Qualitätstest Private Banking
Pro Kriterienbereich gibt es weitere Unterpunkte, die bewertet
Ausgangspunkt ist in der jeweiligen Region das „Mystery Shopping“ werden. Insgesamt werden 30 Kriterien analysiert.
– eine Untersuchungsmethode, bei der der Tester einen Beratungs
termin vereinbart und eine Beratung zur Vermögensanlage wünscht.
Die Fürst Fugger Privatbank belegte mit der
Bestnote 1,10 Platz 1 in Augsburg, Bayern
und Deutschland.
Vermögende Privatkunden genießen die beste
Beratung bei der Fürst Fugger Privatbank.
Beim Bankentest zur Beratung von vermögenden Privatkunden Die Fürst Fugger Privatbank ist souverän und seriös in der Bera-
überzeugte die Fürst Fugger Privatbank auf ganzer Linie. tung. Um die freundliche Atmosphäre und die fachlich sehr guten
Mitarbeiter dürften andere Banken die Fürst Fugger Privatbank
Die Experten des Deutschen Instituts für Bankentests besuchten beneiden.
in Deutschland Geldinstitute in ca. 180 Städten. Mit einer Gesamt-
note von 1,10 wurde die Private Banking Beratung der Fürst Fugger Diskrete Vermögensberatung auf höchstem Niveau – dafür steht
Privatbank nicht nur zum wiederholten Male Testsieger in Augsburg Private Banking bei der Fürst Fugger Privatbank.
sondern belegte erneut Platz 1 in ganz Bayern und sicherte sich so Es wird professioneller Beratungsservice mit ausgereiften Finanz
zum zweiten Mal Platz 1 in Deutschland. konzepten geboten.
Für Fragen, die Sie sich stellen könnten, erhalten Sie bei der Fürst
Vier Mal vorn Fugger Privatbank konkrete A ntworten und Lösungen.
Zum Beispiel: Wie erhalte ich meinen Lebensstandard und den
Die Tester untersuchten nach dem sogenannten „Mystery Shop- meiner Familie für die Zukunft? Wie bewahre und entwickle ich mein
ping“ (Testkäufe) die vier wesentlichen Kriterienbereiche für die Geldvermögen? Wo finde ich eine höchst individuelle Betreuung
Wahl einer Bankverbindung. In allen vier Bereichen „Atmosphäre/ durch ausgewiesene Experten?
Freundlichkeit“, „Kundenanalyse“, „Transparenz und Qualitätsbera-
tung“ und „Betreuung/Professionalität“ überzeugte die Fürst Fugger Neben den kurzfristigen Lösungen für eine Geldanlage war im Test
Privatbank vor allen Mitbewerbern. eine langfristige Betreuung gefragt, die einem vermögenden Kunden
gleichzeitig das Gefühl der Sicherheit und K ompetenz gibt.
In der Bewertung der Tester hieß es: „Private Banking Berater
zeichnen sich durch ihr außerordentlich gutes Fachwissen (Kompe- Wenn Sie Kunde der Fürst Fugger Privatbank sind, freuen Sie sich.
tenz) und das Eingehen auf die Kundenwünsche (Kundenorientie- Allen anderen Bürgern, die Wert auf eine gute Beratung und gute
rung) aus.“ Konditionen legen, empfehlen wir, die Fürst Fugger Privatbank mit
der Auszeichnung des DIE WELT-Siegels kennenzulernen.
Beratungsqualität, Service, Freundlichkeit,
Atmosphäre und Konditionen auf einem
absoluten TOP-Niveau.
Die Kunden und Interessenten werden
bestens beraten.
VERTRAUEN SEIT 1486.
»Beste Bank in Deutschland –
Private Banking «
Die Welt | 2021
»Summa cum laude«
Elite Report Edition Handelsblatt | 2021
»Herausragende Vermögensverwaltung«
Focus Money / n-tv | 2020
AUGSBURG | KÖLN | MANNHEIM | MÜNCHEN | NÜRNBERG | STUTTGART
Mehr Informationen unter www.fuggerbank.de
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