Canada Life persönlich - FÜR EINE BESSERE ZUKUNFT
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frischer wind. klare flüsse. feste wurzeln.
FÜR EINE BESSERE ZUKUNFT
Canada Life persönlich
< 02 03 > CANADA LIFE INHALT
Editorial 4
01 Mit uns können Sie rechnen 6
WIR SIND ANDERS
02 Geschichte des Erfolgs 10
WIR IN DEUTSCHLAND
DIE GRUPPE
03 Absicherung mit Zukunft 16
INNOVATIVE LÖSUNGEN
PRODUKTE KONKRET
04 Ziele mit Anspruch 22
PERSPEKTIVEN
Infos, Daten und Fakten 26
AUFSICHTSRECHTLICHE KONTROLLE UND SOLVABILITÄT
KENNZAHLEN IM ÜBERBLICK
< 04 05 > CANADA LIFE EDITORIAL
„Canada Life ist ein Unternehmen mit frischen und flexiblen
Strukturen. Begeisterungsfähige Mitarbeiter – ob am
Empfang, in den Service-Teams oder im Vertrieb vor Ort – sind
unser wichtigstes Potenzial.“
Liebe Leserin, lieber Leser,
der Versicherungsmarkt ist in Bewegung. Viele rechtliche Neu-
erungen, so wie zum Beispiel die grundlegende Reform des Ver-
sicherungsvertragsgesetzes (VVG), sorgen für mehr Transparenz
und Schutz im Sinne des Verbrauchers und fordern von den
Anbietern klar verständliche und leistungsstarke Versiche-
rungsprodukte für die Altersvorsorge.
Gut, dass es Versicherungspartner gibt, die sich auf die-
sem Gebiet auskennen. So wie wir: die Canada Life. Mit über
160 Jahren Erfahrung im internationalen Vermögensmanage-
ment und bei der Altersvorsorge sind wir als angelsächsischer
Versicherer mit hochwertigen Qualitätsstandards und dem
Thema Transparenz bestens vertraut. Auch auf dem deutschen
Markt sind wir seit dem Jahr 2000 mit einem innovativen, spe-
ziell auf deutsche Kunden zugeschnittenen Produktangebot ver-
treten. Die positive Kundenresonanz und die Zufriedenheit unse-
rer Geschäftspartner geben uns Recht. Mittlerweile zählen wir
zu den führenden Maklerversicherern in Deutschland im Bereich
fondsgebundene Produkte und wir sind Marktführer bei der Ab-
sicherung schwerer Krankheiten. Mit uns können Sie rechnen!
Doch auf diesem Erfolg ruhen wir uns nicht aus. Vielmehr
war und ist er Ansporn genug, immer wieder nach neuen, frischen
Absicherungslösungen zu suchen. Gleichgültig, ob man die pri-
vate, betriebliche oder staatlich geförderte Altersversorgung
sowie die Risikovorsorge betrachtet – in allen Segmenten ist
Canada Life mit innovativen Produkten vertreten. Vorsorgen
heißt aber auch: richtig investieren. Besonders das Thema
Anlage-Management gewinnt, auch im Hinblick auf die bevor-
stehende Abgeltungsteuer, zunehmend an Bedeutung. Canada
Life kann auf die langjährige Erfahrung und auf die Finanzstärke
einer bedeutenden Unternehmensgruppe vertrauen. Diese
Finanzkraft wird von führenden Rating-Agenturen als hervor-
ragend bewertet.
Ein wesentlicher Erfolgsfaktor sind nicht zuletzt die Mit-
arbeiter, die sich bei Canada Life für Partner und Kunden ein-
setzen. Tagtäglich warten viele anspruchsvolle Aufgaben auf uns,
die von jedem Einzelnen mit einem hohen Maß an Kreativität und
Engagement erfüllt werden. Unser Leitsatz „Frischer Wind. Klare
Flüsse. Feste Wurzeln“ bietet dabei Orientierung und Identifika-
tion. Lernen Sie Canada Life heute kennen und messen Sie uns
an unseren Versprechen. Dazu lade ich Sie recht herzlich ein!
Ihr
Günther Soboll
Vorstand und Hauptbevollmächtigter
Canada Life Assurance Europe Limited
< 06 07 > CANADA LIFE WIR SIND ANDERS
Canada Life in Deutschland – das ist eine Präsenz mit
großem Erfolg. Was macht diesen Erfolg aus? Ganz einfach:
Wir sind erfrischend anders als der Wettbewerb.
01 Mit uns können
Sie rechnen
Canada Life hat es sich zum Ziel gesetzt, die finanzielle Zukunft
LEITSÄTZE Orientierung für neue Wege
ihrer Kunden sicherer zu machen. Dieser Aufgabe kommen wir
mit frischen und unkonventionellen Ideen nach. Denn Erfolg ent-
• frischer wind – moderne Lösungen, steht nicht ohne Grund. Wir verbinden die gewachsene Kom-
die immer wieder neu auf die Wünsche und petenz auf dem internationalen Versicherungsmarkt mit sehr
Bedürfnisse der Kunden abgestimmt werden innovativen Versicherungsangeboten. Dabei setzt Canada Life
• klare flüsse – größtmögliche Transparenz auf die Partnerschaft mit unabhängigen Vermittlern.
bei Kunden und Vertriebspartnern durch eine
klare Produktgestaltung und unkomplizierte INVESTMENTERFAHRUNG UND -BEGEISTERUNG
Geschäftsabläufe Kundenorientierung heißt für uns vor allem, immer das optimale
• feste wurzeln – Kompetenz und Sicherheit Ergebnis für die Kunden zu erzielen. Dabei ist die richtige Kapital-
für Kunden durch die langjährige Erfahrung auf anlage ein wesentlicher Baustein für eine gute Absicherungs-
dem internationalen Versicherungsmarkt lösung. Daher bauen wir in erster Linie auf die starke Rendite-
orientierung unserer Vorsorge- und Risikoschutzprodukte.
Der Fokus der Canada Life liegt auf fondsgebundenen
und fondsbasierten Absicherungslösungen, die sich für die Kun-
den am Ende der Laufzeit auszahlen. Dies ist unsere Tradition
und unsere Überzeugung. Denn langfristig investmentorientierte
Anlageformen besitzen gute Voraussetzungen zur soliden Risi-
koabsicherung oder zum Kapitalaufbau für den Ruhestand. Wir
nutzen die ertragsorientierten Aktienmärkte, um unseren Kun-
den mit intelligenten Anlagestrategien genügend Kapital für den
Fall der Fälle oder das Alter zu sichern.
Günther Soboll, Hauptbevollmächtigter Canada Life Europe
„Aufgrund der langfristig
ausgerichteten Anlagestrategie
bieten besonders unsere
Altersvorsorgeprodukte die
PRODUKTQUALITÄT STATT QUANTITÄT
entscheidenden Voraussetzungen
Aber nicht nur die richtige Anlagestrategie entscheidet über die für den renditestarken
Qualität einer Vorsorge. Auch die Flexibilität zu Vertragsbeginn, Kapitalaufbau.“
während der Laufzeit und die Optionen im Rentenalter spielen
eine große Rolle. Canada Life kennt die Kundenbedürfnisse
und bietet passgenaue Lösungen zur Altersvorsorge und zum
Kapitalaufbau, die klar und verständlich aufgebaut sind. Mit
dieser Klarheit stärken wir das Vertrauen unserer Geschäfts-
partner und Kunden.
MIT KLAREM BLICK
Das Leitbild von Canada Life bietet unseren Mitarbeitern, unse-
ren Kunden und Partnern eine klare Orientierung. Es ist das rich-
tungsweisende Fundament, auf dem wir die Zukunft erfolgreich
planen und gestalten. So können wir
• mit Ideenreichtum und Innovationsfreude neue
Vorsorgemöglichkeiten entwickeln,
• die komplexen Abläufe und Informationsströme
verständlicher machen,
• in Zeiten von Verunsicherung und Veränderungen
Sicherheit bieten.
Darin sehen wir unsere Aufgabe für heute und für morgen.
< 08 09 > CANADA LIFE WIR IN DEUTSCHLAND
„Ein lösungsorientierter Service
für die Kunden steht für mich immer
im Vordergrund. Dies ist der beste
Weg, Vertrauen zu schaffen.“
Heidrun Lehmann, Mitarbeiterin Customer Service
3 Der CUSTOMER SERVICE der Canada Life ist die Schnittstelle zu den
Kunden, den Geschäftspartnern und den Vertriebsleitern – Informationen
zu vertrags- und versicherungsspezifischen wie auch produktbezogenen
Anfragen werden im persönlichen Gespräch erläutert oder schriftlich
beantwortet. Unser Customer Service sorgt für klare Flüsse. Er spielt eine
zentrale Rolle bei der Weiterentwicklung und Verbesserung von Geschäfts-
und Verwaltungsprozessen hin zu mehr Klarheit und Transparenz.
Klarheit< 10 11 > CANADA LIFE WIR IN DEUTSCHLAND
Canada Life ist seit Juli 2000 erfolgreich auf dem deutschen
Markt vertreten. Die deutsche Niederlassung der Canada Life Assurance
Europe Limited gehört heute zu den führenden Maklerversicherern.
02 Geschichte des
Erfolgs
Canada Life hat sich in wenigen Jahren eine starke Position auf
INFO Von Menschen für Menschen
dem deutschen Markt erarbeitet. Das kommt nicht von ungefähr
– unsere Stärke beruht auf der Motivation aller Mitarbeiter, per-
• 390 Mitarbeiter und sönlich zum Erreichen unserer hochgesteckten Ziele beizutra-
• 8.000 Geschäftspartner für gen. Nicht umsonst ist Canada Life einer der Top-Anbieter bei
• 346.000 Kunden fondsgebundenen Versicherungen im deutschen Maklermarkt
und Marktführer im Bereich der Schwere Krankheiten Vorsorge.
Mit einer Bewertungssumme von rund 2 Milliarden Euro und
neuen Beitragseinnahmen in Höhe von über 91 Millionen Euro
können wir unsere Marktposition behaupten.
DIE MOTIVATION – UNSERE PARTNER UND KUNDEN
Wir setzen auf die Partnerschaft mit Maklern und Mehrfach-
agenten als unabhängigen Geschäftspartnern. Diese Experten
bauen durch zuverlässige und kompetente Beratung ein ver-
trauensvolles Verhältnis zu unseren Kunden auf und sind
für Canada Life deshalb ein wichtiger Erfolgsfaktor. Den über
346.000 Kunden und rund 8.000 Geschäftspartnern der Canada
Life stehen 390 engagierte Mitarbeiter tatkräftig zur Seite. Denn
Kunden und Geschäftspartner erwarten kompetente Antworten
und Unterstützung.DAS POTENZIAL – UNSERE MITARBEITER Canada Life ist ein Unternehmen mit jungen Strukturen. Die be- geisterungsfähigen Mitarbeiter mit ihren vielfältigen und inno- vativen Ideen sind unser größtes Potenzial. Gleichgültig, ob es sich um die Vereinfachung von Geschäftsprozessen in der Ver- waltung, neue Produkte für den Vertrieb oder alternative Markt- strategien handelt: Bei Canada Life zu arbeiten, heißt für die Mitarbeiter, ihr ganzes Wissen und ihr Können in die tägliche Arbeit einzubringen. Diese Mentalität ist „ansteckend“ und trägt wesentlich zu unserem Erfolg bei. Die vertrieblichen Ansprech- partner vor Ort unterstützen die Geschäftspartner effizient und unbürokratisch. Sie schulen und beraten, sind Ansprechpartner für komplexe fachliche Themen und tragen mit neuen Ideen und Strategien zu einer kontinuierlichen Verbesserung der Marktbe- arbeitung bei. Aber nicht nur die Kollegen im Außendienst, auch unsere Teams in Köln, Neu-Isenburg und Dublin tragen dazu bei, Kunden und Partnern Spitzenleistungen zu bieten.
< 12 13 > CANADA LIFE DIE GRUPPE
links Mairtin O'Corbaidh, Teamleiter, Verwaltung Dublin
rechts Robert Häckl, Projektmanager, Verwaltung Dublin
KANADISCHE WURZELN
HISTORISCHES Wie alles begann ...
Seit der Gründung im Jahr 1847 hat Canada Life als erste und
damit älteste kanadische Lebensversicherung in über 160 Jah-
Im Jahr 1843 suchte der Kanadier Hugh C. Baker ren nachhaltige Erfahrungen auf dem Versicherungsmarkt gesam-
nach einer Absicherung für seine Familie. Da er melt. Damit hat sich die Gesellschaft zu einem Finanzdienstleis-
an Asthma litt, musste er sich einer medizinischen ter der internationalen Spitzenklasse entwickelt.
Untersuchung unterziehen – und dafür über 500 In vielen Ländern ist die Gesellschaft bereits lange am
beschwerliche Meilen zu Pferd, mit der Postkutsche Markt tätig. Neben dem Hauptsitz in Toronto unterhält Canada
und mit dem Dampfschiff nach New York zurück- Life mehrere Tochtergesellschaften und ist seit 1889 in den USA
legen. Dort schloss er eine Lebensversicherung vertreten. 1903 folgte die Gründung der ersten europäischen
über 1.000 Dollar ab. Baker kehrte daraufhin Tochtergesellschaften in Irland und Großbritannien. Im Jahr
mit dem festen Entschluss zurück, die erste 2000 startete Canada Life in Deutschland. Mit dem Erwerb von
Versicherungsgesellschaft Kanadas zu gründen. Prudentials deutschem Lebensversicherungsgeschäft, bekannt
So entstand 1847 die Canada Life Assurance unter dem Namen Sali und bereits seit 1996 in Deutschland
Company (CLA) in Hamilton, Ontario. aktiv, stärkte die Gesellschaft die Position im Markt.
Die Canada Life Gruppe gehört seit 2003 zur Finanz-
dienstleistungs-Holdinggesellschaft Great-West Lifeco Inc., die
zusammen mit ihren Tochtergesellschaften in Kanada mehr als
12 Millionen Kunden betreut und ein Vermögen von über 273
Milliarden Euro verwaltet. Canada Life selbst bietet jedoch nach
wie vor als eigenständige Marke in ihren Märkten ein auf die Län-„Canada Life gehört zu den stärksten
Unternehmen in der Finanzwirtschaft.
Die finanzielle Stärke eines Unter-
nehmens bleibt der beste Indikator
für die Fähigkeit, die versprochenen
Leistungen zu erfüllen.“
RATINGS Weltklasse in Finanzkraft
Canada Life erhält regelmäßig von den führenden
Bewertungsinstituten exzellente Bewertungen für
ihre Finanzstärke:
• Moody’s Investors Service Aa3 (ausgezeichnet)
William L. Acton, Präsident und Leitender Geschäftsführer • Standard & Poor’s AA (sehr stark)
Europa (COO) Canada Life, Great-West Life, London Life • A.M. Best Company A+ (hervorragend)
• FitchRatings AA+ (sehr stark)
bestätigt im Juni 2007 – Ratings für
Canada Life Assurance Company
der angepasstes Spektrum von Versicherungs- und Kapitalan-
UNTERNEHMENSSTRUKTUR Canada Life Gruppe
lageprodukten an. Die Great-West Lifeco Inc. ist eine internatio-
nale Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft, die in den Berei-
chen Lebens- und Rentenversicherung, Krankenversicherung
Great-West Lifeco 1)
und Rückversicherung arbeitet. Auch das soziale Engagement
im Bereich der Gesundheitsvorsorge liegt der Gesellschaft
am Herzen. Als führende Lebensversicherungen in Kanada Canada Life Financial Corporation
unterstützen die Tochtergesellschaften Great-West Life, Lon-
don Life und Canada Life die „Heart and Stroke Foundation The Canada Life Assurance Company
of Canada“. Die kanadische Herzinfarkt und Schlaganfall Stif-
tung betreut Projekte zur Forschung und Entwicklung im
Canada United States International Canada Life Irish
Bereich der Herz-Kreislauf-Erkrankungen. United
and Holding Company
Kingdom
Reinsurance Limited
VERTRAUEN DURCH FINANZSTÄRKE
Canada Life steht auch finanziell auf einem festen Fundament.
Canada Life Setanta Asset Canada Life
Die Finanzstärke der Canada Life Gruppe und damit ihre Zah- Assurance Management Europe Invest-
(Ireland) Limited Limited ment Limited
lungsfähigkeit im Leistungsfall wird von führenden Ratingagentu-
ren als hervorragend bewertet. Darauf sind wir stolz, denn Canada
Life gehört damit zu den finanzstärksten Unternehmen der Bran- Canada Life
Niederlassung für
che. Diese Stärke bildet die Basis für die Sicherheit und das Ver- Deutschland
Assurance Europe
Limited
trauen unserer Kunden und Geschäftspartner. 1)
vereinfachte Darstellung< 14 15 > CANADA LIFE INNOVATIVE LÖSUNGEN
„Persönlichkeit und Sympathie zählen sehr
viel im Vertrieb. Mit unseren frischen Lösungen
haben wir die Nase im Markt ganz vorne.“
Maik Schröder, Vertriebsleiter
Frische
S
Der VERTRIEB ist für die Makler und Mehrfachagenten das Bindeglied zur Canada Life.
Er informiert über unsere innovativen Produkte und unterstützt die Zusammenarbeit.
Unsere Vertriebsprofis wirken bei der Planung und Umsetzung verkaufsfördernder Maßnahmen
mit und stehen den Partnern mit Rat und Tat vor Ort zur Seite, z. B. bei Präsentationen,
Workshops oder Informationsveranstaltungen. Sie halten den Partnern den Rücken frei und
lassen Sie den frischen Wind unserer neuen Ideen persönlich erleben.< 16 17 > CANADA LIFE INNOVATIVE LÖSUNGEN
Das attraktive Produktangebot der Canada Life stößt auf enorme
Resonanz: bei Kunden, Geschäftspartnern und in den Medien.
03 Absicherung mit
Zukunft
Seit unserem erfolgreichen Deutschlandstart haben wir das
VORSORGE Unsere Produktlinien
Angebot zur Risikovorsorge und zur betrieblichen, staatlich
geförderten sowie privaten Altersvorsorge ständig erweitert
• Private Altersvorsorge und ausgebaut.
• Vermögensaufbau
• Betriebliche Altersversorgung TRANSPARENT UND KLAR
• Risikovorsorge Wir halten, was wir versprechen: Gemäß unserem Leitmotiv
„Klare Flüsse“ sorgen wir für Transparenz gegenüber Geschäfts-
partnern und Kunden. Wir legen Wert auf Absicherungslösun-
gen, die unsere Kunden verstehen. Genaue Informationen über
FONDSAUSWAHL klar und einfach
die Produktstruktur, deren Kosten und Gebühren waren für uns
noch nie ein Tabuthema, sondern werden offengelegt. Damit der
Unsere Prinzipien Kunde weiß, wie und wo das Geld für seine Vorsorge arbeitet.
1 Deutsche Namen Diese wichtigen Anforderungen haben wir bereits im Vorfeld des
2 Einfache Klassifizierung seit 2008 geltenden Versicherungsvertragsgesetzes erfüllt.
3 Qualität vor Quantität
4 Keine Modebewegungen CLEVER ANGELEGT
5 Mischung und Streuung In Deutschland werden nahezu 8.000 Fonds zum Kauf angebo-
6 Mehrere Partner bereichern das Konzept ten. Jedes Jahr kommen viele neue Investmentangebote hinzu.
7 Professionelle Kontrolle Da fällt die Auswahl für die richtige Altersvorsorge schwer. Durch
die Übernahme von Prudential können wir eine über 10-jährige
Erfahrung mit Fondspolicen vorweisen. In Kanada, Großbritan-
nien und Irland blickt Canada Life sogar auf eine jahrzehntelange
Investmenthistorie zurück. Dies ist eine hervorragende Basis
für unsere fondsgebundenen und fondsbasierten Versicherun-
gen. So können wir bei den fondsgebundenen Versicherungeneine maßgeschneiderte Auswahl von Fonds mit unterschied-
DATEN & FAKTEN Preise und Platzierungen
lichen Anlagestrategien anbieten.
Dabei greift die Canada Life auf das Know-how von renom-
mierten Fondsgesellschaften zurück und legt in Absprache mit Vom Wirtschaftsmagazin „Capital“ im Rahmen des
der betreuenden Fondsgesellschaft die Anlagestrategie jedes Produktinnovationspreises verliehene Auszeichnungen
einzelnen Fonds fest. 2000 2. Platz – Grundfähigkeitsversicherung
Aber nicht nur die Qualität der Fonds spielt für uns eine 2002 Sonderlob für die Schwere Krankheiten
Rolle. Auch Kreativität ist beim Investment gefragt. Die Kunden Vorsorge
vertrauen uns ihre Gelder an – mit dem Wunsch nach einer effi-
zienten und sicheren Anlage. Einen innovativen Sicherheits- AssCompact Fondspolicen Awards 2008
Mechanismus stellt deshalb das besondere Garantiefondskon- 2008 3. Platz – Canada Life
zept im Flexiblen Kapitalplan dar. Oder der Kunde wählt eine
unserer Rentenversicherungen mit Garantie. Mit dem soge- AssCompact Trends
nannten Unitised-with-Profits-Prinzip partizipieren die Kunden an II/2008 1. Platz – Britische Lebensversicherung
der Entwicklung der Aktienmärkte und erhalten gleichzeitig das II/2008 1. Platz – Schwere Krankheiten Vorsorge
nötige Maß an Sicherheit. (Dread Disease)
II/2008 2. Platz – Fondsgebundene Rentenversicherung
EXZELLENTE RESONANZ II/2008 3. Platz – Rürup-Vorsorge
Auszeichnungen, die der Canada Life in der Vergangenheit verlie-
hen wurden, sind Belege für unsere innovativen Produktangebote.
Speziell im Bereich des Fondsinvestments können wir ein über-
zeugendes Ergebnis verzeichnen: Bei der Verleihung des „Ass-
Compact Fondspolicen Awards 2008“ erzielte die Canada Life
den 3. Platz unter insgesamt 100 Angeboten. Beim „bAV-Award
2007“ belegten wir den 6. Platz im Produktsegment der betrieb-
lichen Altersvorsorge (bAV) und sind führender angelsächsischer< 18 19 > CANADA LIFE PRODUKTE KONKRET
„Unsere modernen Altersvorsorgeprodukte überzeugen
durch eine sehr gute Ablaufleistung zu Rentenbeginn.
Außerdem ist die Risikoabsicherung von Canada Life einfach
anders und innovativer als viele Angebote auf dem Markt.“
Maik Schröder, Vertriebsleiter
bAV-Versicherer. Diese beispielhafte Expertenresonanz bestärkt
ALTERSVORSORGE I garantiert sicher
uns, den eingeschlagenen Weg in Zukunft konsequent fortzu-
setzen – mit dem frischen Wind innovativer Ideen.
• GENERATION basic plus – Basis-Altersvorsorge
Rentenversicherung zur Realisierung RENTE MIT GARANTIE
der Steuervorteile der staatlich geförderten Unsere Rentenversicherungstarife GENERATION basic plus, GENE-
Altersvorsorge (sogenannte Basis-Rente). RATION business und GENERATION private vereinen die Chancen
des Aktienmarktes durch die Anlage in einen Unitised-With-Pro-
• GENERATION business – fits-Fonds mit dem nötigen Maß an Sicherheit durch Garantien.
betriebliche Altersversorgung Diese Angebote verbinden die Elemente der klassischen Kapital-
Versicherung für die Durchführungswege Lebensversicherung mit denen der reinen Fondspolicen.
Direktversicherung, Unterstützungskasse Die GENERATION-Rentenversicherungen zeichnen sich durch ein
und rückgedeckte Pensionszusage. spezielles Glättungsverfahren aus, mit dem die Marktschwan-
kungen des Aktienmarktes ausgeglichen werden. Das bedeutet:
• GENERATION private – private Altersvorsorge in positiven Börsenzeiten wird ein Teil der Erträge zurückgestellt,
Versicherung zur privaten Altersvorsorge um sie den Kunden stattdessen in schwieriger Kapitalmarktlage
mit Garantien. gutzuschreiben. Der geglättete Wertzuwachs des Anteilgut-
habens wird jährlich festgelegt.
VERMÖGEND INS ALTER
Mit dem Flexiblen Rentenplan plus und dem Flexiblen Kapital-
plan bieten wir zwei fondsgebundene Rentenversicherungen an.
Der Flexible Rentenplan plus und der Flexible Kapitalplan sind
renditeorientierte Möglichkeiten zum privaten Aufbau von Alters-
kapital für die Rente – durch Investition in eine hochwertige Aus-
wahl an attraktiven Fonds. Beide Alternativen zur privaten Alters-
vorsorge zeichnen sich durch große Flexibilität aus – sowohl wäh-
rend der Laufzeit als auch zum Rentenbeginn. Beim Flexiblen
Rentenplan plus gewährleisten die verfügbaren Zusatzoptionenein Mehr an Absicherung zum Beispiel für den Todesfall. Der Fle-
ALTERSVORSORGE II vermögensbildend
xible Kapitalplan ist ein Angebot der Canada Life insbesondere
für Menschen die Mitten im Leben stehen und freie Gelder neu
anlegen möchten. Alle wichtigen Kundenanforderungen wie Ent- • Flexibler Rentenplan plus – private Altersvorsorge
nahmemöglichkeiten während der Laufzeit und Sicherheit der Fondsgebundene Rentenversicherung, die
Geldanlage haben wir in diesem Vorsorgekonzept berücksichtigt. durch die Anlage in maßgeschneiderte Fonds
attraktive Ertragschancen bietet.
RISIKEN KREATIV ABSICHERN
Die Grundfähigkeitsversicherung und die Schwere Krankheiten • Flexibler Kapitalplan – flexibler Kapitalaufbau
Vorsorge sind Möglichkeiten, sich individuell gegen die finan- Fondsgebundene Rentenversicherung
ziellen Folgen des Verlusts bestimmter Fähigkeiten, auf die man gegen Einmalbetrag.
im täglichen Leben angewiesen ist, oder schwerer Erkrankun-
gen abzusichern. Bei beiden Angeboten brauchen die Versi-
cherten keine berufliche Tätigkeit auszuüben. Auch im Leis-
RISIKOSCHUTZ sicher ist sicher
tungsfall wird die vereinbarte Versicherungsleistung unabhän-
gig davon gezahlt, ob der Kunde weiterhin oder zu einem
späteren Zeitpunkt eine Erwerbstätigkeit ausübt. In der Absi- • Grundfähigkeitsversicherung
cherung der finanziellen Folgen einer schweren Krankheit hält Absicherung für den Fall des Verlustes bestimmter
die Canada Life im Markt unangefochten die Spitzenposition. alltäglicher Fähigkeiten – mit Zahlung
Die Grundfähigkeitsversicherung erhielt bei ihrer Einfüh- einer monatlichen Rente im Leistungsfall.
rung einen Produktinnovationspreis der Zeitschrift „Capital“.
Canada Life prägte damit eine neue Tarifkategorie, die auch Nicht- • Schwere Krankheiten Vorsorge
Berufstätigen wie Hausfrauen oder Hausmännern eine Absiche- Fondsgebundene Risikolebensversicherung zur
rung ermöglicht. Kinder können mit der Kinder-Grundfähigkeits- Absicherung von bis zu zwei Personen vor den
versicherung eigenständig abgesichert werden: Bei Unfällen finanziellen Folgen von 41 schweren Krankheiten
oder schweren Erkrankungen haben Kinder und Jugendliche mit klarer Leistungsfall-Definition. Kinder sind
kaum oder gar keine Ansprüche aus der gesetzlichen Unfall- oder automatisch mitversichert.
Rentenversicherung. Und da möchten wir Lösungen bieten – für
die Sicherheit unserer Kinder.< 20 21 > CANADA LIFE PERSPEKTIVEN
„Ich freue mich über unsere offene und
kollegiale Unternehmens-Kultur, in der die
kompetente Unterstützung und schnelle
Hilfe jederzeit selbstverständlich sind.“
Vanessa Dichter, Mitarbeiterin Vertrieb/Orga
v Der Geschäftsbereich VERTRIEB/ORGA ist Partner des Vertriebs. Unsere Teams
sorgen für die optimale Anbindung der Geschäftspartner an unser Unternehmen und
stehen den regionalen Vertriebsleitern bei der Maklerbetreuung zur Seite. Die
Geschäftspartner erhalten über eine Hotline direkte Hilfe und Informationen zu allen
Fragen ihrer Geschäftsbeziehung: Ob Vertriebsvereinbarung oder Abrechnung –
hier wird die enge partnerschaftliche Zusammenarbeit sichergestellt.
Sicherheit< 22 23 > CANADA LIFE PERSPEKTIVEN
Die Weichen für die Zukunft sind gestellt. Denn die Anforderungen
unserer Partner und Kunden sind unsere Herausforderung. Wir haben
einen klaren Auftrag, der uns optimistisch nach vorne blicken lässt.
04 Ziele mit Anspruch
Canada Life wird als innovativer Versicherer mit ideenreichen
SERVICE Wir sind für Sie da
und kreativen Lösungen den eingeschlagenen Weg weiter
Telefonischer Maklerservice
beschreiten – die außergewöhnliche Produktqualität sichert uns
0180 - 30 77 77 - 0* einen festen Platz auf dem deutschen Versicherungsmarkt. Der
06102 - 306 1799 Vertrieb über unabhängige Makler und Mehrfachagenten hat
Canada Life zu dem gemacht, was wir heute sind: ein führender
Telefonischer Kundenservice Anbieter von fondsgebundenen Versicherungen im Maklermarkt.
0180 - 30 77 77 - 3*
Wir sind davon überzeugt, dass dieser Vertriebsweg die Zukunft
(*9 Cent pro Minute aus dem deutschen Festnetz,
ggf. abweichender Mobilfunktarif) unserer Branche ist. Nur eine qualifizierte, objektive Beratung
ermöglicht beste Lösungen für den Kunden. Dabei versteht es
www.canadalife.de sich von selbst, dass unsere Absicherungslösungen auch weiter-
In unserem exklusiven Internetbereich hin innovativ und renditeorientiert sein werden. Denn wer klug
für Canada Life Geschäftspartner – dem anlegt, sorgt dafür, dass sich Kapital aufbaut – für den Fall der
[partner]net – haben Berater jederzeit
Fälle und für das Rentenalter.
Zugriff auf alle Produktinformationen
und „Werkzeuge“, die bei der täglichen
Arbeit unterstützen. Mit Download-Funk- FÜR DIE PARTNER
tion für Druckstücke und Formulare sowie Um die gute Marktposition weiter auszubauen, konzentrieren wir
einer Online-Materialbestellung und uns auf die kontinuierliche Verbesserung unserer Service-Dienst-
interessanten Tools, die die Antragsbe- leistungen und der spezialisierten Beratung zum Beispiel im
arbeitung beschleunigen können.
Bereich der betrieblichen Altersvorsorge und des Investments.
Die zunehmende Komplexität der Themen erfordert Kompe-
tenzteams im Innen- und Außendienst, die ihr Wissen an unsere
Vermittler weitergeben und ihnen täglich mit qualifiziertem Rat
und Tat zur Seite stehen. Dass der fachliche Support der Bera-ter vor Ort für uns von großer Bedeutung ist, beweist auch das Engagement der Canada Life für die Deutsche Maklerakademie. Als Gesellschafter der 2006 gegründeten DMA GmbH begleiten wir Makler und Mehrfachagenten bei ihrer Aus- und Weiterbil- dung. Die Weiterentwicklung und der Ausbau des [partner]net zu einem hocheffizienten und professionellen Brokerportal für unsere Geschäftspartner ist ebenfalls ein Baustein für den nach- haltigen Markterfolg. Durch die erfolgreiche Einführung der Risi- koprüfung mittels Teleinterview wird die Haftung der Geschäfts- partner bezüglich der Gesundheitsfragen reduziert und eine schnellere Bearbeitung gewährleistet. FÜR DIE KUNDEN Fragt man Kunden nach den Anforderungen an ihren Versiche- rungspartner, so stehen Solidität des Unternehmens und das Einlösen von Sicherheits- und Renditeversprechen für ihre Vor- sorge an vorderster Stelle. Für uns ist dies die Verpflichtung gegenüber den Versicherungsnehmern. Aber nicht nur das wol- len wir leisten. Wünsche und Bedürfnisse der Kunden nach indi- viduellen Lösungen im Bereich der Risikoabsicherung sowie der privaten und betrieblichen Altersvorsorge ernst nehmen und erfüllen – dies ist und bleibt unsere Herausforderung für die finanzielle Perspektive unserer Kunden.
< 24 25 > CANADA LIFE INFOS, DATEN UND FAKTEN
Silvia Jordan, Teamleiterin Neugeschäft„Ich kann bei der Canada Life etwas bewegen und
habe die Chance, eigene Ideen und Neues einzubringen.
Außerdem ist auf meine Kollegen einfach Verlass.“
Sabrina Zirdum, Teamleiterin Neugeschäft
9
Das NEUGESCHÄFT verantwortet bei der Canada Life alle Tätigkeiten vom Antragseingang
bis zur Policierung. Die einzelnen Arbeitsschritte, die im Verlauf einer Antragsbearbeitung
in anderen Bereichen erfolgen, werden von unseren Neugeschäft-Teams koordiniert. Die Teams
sind nach Aufgabenbereichen gegliedert und betreuen die Großkunden, das Termin- und
Tagesgeschäft. Weitere Mitarbeiter runden die Aktivitäten mit der Bearbeitung von Kunden-
bonitäten und beitragsintensiven Anträgen ab. Aus Qualität und Kontrolle wächst Vertrauen.
Vertrauen
„Die größtmögliche Transparenz und Klarheit für
unsere Kunden ist mein Ziel. Mit Leidenschaft kommen
wir noch weiter, daher bin ich ,Fan‘ der Canada Life.“
Maik Plagemann, Teamleiter Neugeschäft< 26 27 > CANADA LIFE INFOS, DATEN UND FAKTEN
CANADA LIFE
FAKTEN
TRANSPARENZ UND SICHERHEIT
AUFSICHTSRECHTLICHE KONTROLLE
KURZ UND KNAPP
Canada Life unterliegt aufsichtsrechtlichen sowie
gesetzlichen Bestimmungen und erfüllt diese ord-
• Aufsichtsrechtliche Kontrolle Die Finanz- nungsgemäß. So sind wir den Vorschriften von drei
aufsicht in Irland folgt – wie auch die Aufsichtsbehörden – direkt und indirekt – unterwor-
Aufsichtsbehörde in Deutschland – den fen: der deutschen, der irischen und der kanadischen
EU-Richtlinien für das Lebensversicherungs- Aufsichtsbehörde. Damit bietet auch die rechtliche
geschäft. Daher ist in beiden Ländern Situation Vermittlern und Kunden Transparenz und
eine Finanzaufsicht gewährleistet, die den- Sicherheit. Der Bundesanstalt für Finanzdienstlei-
selben hohen Anforderungen genügt. stungsaufsicht (BAFin, Bonn) obliegt die Rechtsauf-
sicht und die sekundäre Finanzaufsicht über die
Canada Life Assurance Europe Limited. Das bedeu-
tet, dass das Unternehmen in Deutschland an deut-
sche gesetzliche Vorschriften gebunden ist, die den
Verkauf von Versicherungsprodukten regeln. Für die
Versicherungsverträge gilt das deutsche Vertrags-
recht. Auch der Gerichtsstand ist in Deutschland. Da
sich der Hauptsitz der Canada Life Assurance Europe
Limited in Irland befindet, liegt die primäre Zustän-
digkeit für die Rechts- und Finanzaufsicht bei der Auf-
sichtsbehörde in Irland, dem Irish Financial Services
Regulatory Authority. Aus diesem Grund kann Canada
Life gemäß den irischen Anlagerichtlinien investie-
ren. Diese erlauben zum Beispiel bei der Kapitalan-
lage der Versicherer eine höhere Aktienquote als dieSOLVABILITÄTSDECKUNG
203 % 218 % 231 % 242 % 226 %
250 %
240 %
deutschen Bestimmungen. Gleichzeitig können 230 %
Ablaufgarantien als Sicherheitselement gewährt- 220 %
werden. 210 %
200 %
SOLVABILITÄT 190 %
Die irische und die kanadische Aufsichtsbehörde, das 180 %
Office of the Superintendent of Financial Institutions 170 %
(OSFI), prüfen die Solvabilität des Unternehmens bzw.
MCCSR
der gesamten Gruppe – also den Minimalbedarf an 2003 2004 2005 2006 2007
Eigenmitteln, mit dem dauerhaft die Erfüllbarkeit von Solvabilitätsdeckung der Canada Life Gruppe zum Bilanzstichtag
Verpflichtungen aus Versicherungsverträgen sicher-
gestellt werden kann. Für die Kunden und Vermittler
ist die Solvabilitätsdeckung ein wichtiger Indikator
zur Einschätzung der Finanzstärke und -sicherheit
einer Versicherungsgesellschaft. Sie gibt Auskunft
KURZ UND KNAPP
über die Fähigkeit des Unternehmens, unerwartete
Entwicklungen bezüglich des Kapitalanlagerisikos,
der versicherten Risiken und des Kostenrisikos durch • Solvabilitätsdeckung Die Solvabilitätsdeckung ist der
eigene Mittel aufzufangen. wichtigste Indikator zur Einschätzung der Finanzstärke
Die Solvabilitätsdeckung der Canada Life und -sicherheit eines Unternehmens. Sie entspricht
Financial Corporation ist kontinuierlich auf einem dem Verhältnis von tatsächlichem Solvabilitätskapital
hohen Niveau. International existieren unterschiedli- und der Mindestsolvabilität. Nach kanadischen
che Anforderungen an die Beurteilung der Solvabilität aufsichtsrechtlichen Regeln bezeichnet man dies im
von Versicherungsgesellschaften. Das in Kanada englischen Sprachgebrauch als MCCSR ratio: MCCSR =
angewandte System wurde vor einigen Jahren Minimum Continuing Capital and Surplus Requirements.
modernisiert (MCCSR).GREAT-WEST LIFECO INC.
FAKTEN
KENNZAHLEN DER MUTTERGESELLSCHAFT
GREAT-WEST LIFECO INC. Verwaltetes Vermögen Jahresüberschuss nach Steuern
102,97 106,68 114,73 136,27 273,72 * 773 1.035 1.127 1.213 1.427
280 1800
1600
140 1400
120 1200
100 1000
80 800
60 600
40 400
20 200
Mrd. Euro Mio. Euro
2003 2004 2005 2006 2007 2003 2004 2005 2006 2007
GREAT-WEST LIFECO INC. Prämien und neue Einlagen Fakten
2007
14,77 22,06 22,56 25,73 36,05 Verwaltetes Vermögen € 273,724 Mrd. *
40
35 Kunden in Kanada 12 Mio.
30 * inklusive Putnam
25
20
15
10
5
Mrd. Euro
2003 2004 2005 2006 2007
Originalwährung in CAN$. Alle Angaben in Euro wurden anhand des aktuellen Umrechnungskurses vom 31.12.2007 ermittelt (€ 1 = $ 1,44).KENNZAHLEN 2007
CANADA LIFE ASSURANCE EUROPE LIMITED Daten & Fakten
2007
Versicherte Bewertungssumme 2,03 Mrd. €
Verwaltetes Vermögen (inklusive rückversichertem Vermögen) 1,05 Mrd. €
Beitragseinnahmen im Neugeschäft* (APE) 91,35 Mio. €
Stückzahlen (Neugeschäft) 48.650
Bestandsprämie 685,12 Mio. €
Stückzahlen (Bestand) 346.000
* bezogen auf die Jahresbeiträge bei laufender Beitragszahlung sowie einem Zehntel der Einmalbeiträge
HIGHLIGHTS 2007
• AUF DIE BESTEN SETZEN – MIT SICHERHEIT: Mit großem Erfolg wurde der strukturierte Fonds
„Spektrum 12 (01.2020)“ exklusiv für den Flexiblen Kapitalplan aufgelegt.
• BETRIEBLICHE ALTERSVERSORGUNG: Trotz schwieriger Marktentwicklung erzielte Canada Life
im Jahr 2007 Beitragseinnahmen in Höhe von 22 Millionen Euro im Neugeschäft.
• STAATLICH GEFÖRDERTE BASISVORSORGE IM AUFWIND: Die Rürup-Policen haben bei Canada Life
einen Schwerpunkt des Geschäfts ausgemacht. Die Umsatzsteigerung im Neugeschäft belief sich
bei dem Produkt GENERATION basic auf über 74 % gegenüber dem Ergebnis des Vorjahres.
• MEHR ZEIT – WENIGER AUFWAND – GERINGERE HAFTUNG: Durch Einführung von Telefoninterviews
bei der Risikoprüfung wird ein schneller Risikoschutz ermöglicht.
• SERVICE IM [PARTNER]NET: In der Antragsübersicht können Geschäftspartner den aktuellen
Bearbeitungsstand der Kundenanträge einsehen.Canada Life Assurance Europe Limited, Niederlassung für Deutschland, Höninger Weg 153a, 50969 Köln, AG Köln HRB 34058 Postanschrift: Canada Life Assurance Europe Limited, Postfach 1763, 63237 Neu-Isenburg www.canadalife.de Hauptsitz: Canada Life Assurance Europe Limited, Canada Life House, Temple Road, Blackrock, Co. Dublin, Irland Registered in Ireland No. 297731 Canada Life Assurance Europe Limited unterliegt der allgemeinen Aufsicht des Financial Regulators in Irland (IFSRA) und der Rechtsaufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
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