Die PrivateFinancePolice - Starke Werte im Portfolio. Im Gespräch mit - Die Fondsplattform
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Die PrivateFinancePolice Starke Werte im Portfolio. Im Gespräch mit Dr. Magdalena Leinekugel, Neil A. Robertson, MBA, Investment Managerin PFP Senior ALM Allianz Investment Management SE Allianz Investment Management SE © Allianz Stand: Oktober 2021
Niedrigzins, Inflation, Verwahrentgelt
und jetzt?
Herausforderung negative Zinsen
Investoren müssen neue Wege gehen, um Anlageziele zu erreichen und »Die Zukunft nach-
Leistungsversprechen erfüllen zu können. haltiger Investitionen
liegt in alternativen
Anlagekonzepten.«
Oliver Bäte, CEO Allianz SE
„Bonds are
among the
most dangerous
of assets!“
Warren Buffett
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Chancenorientierte Anlagen als Schlüssel für eine
erfolgreiche Altersvorsorge
Anteil chancenorientierter Anlagen im Mit alternativen Anlagen höhere Renditechancen
Sicherungsvermögen stark ausgebaut unabhängig von Kapitalmarktschwankungen nutzen.
in den letzten Jahren.1
chancen-
orientierte
Anlagen
2020 Aktien
Infrastruktur/erneuerbare Energien
Immobilien
Unternehmensanleihen
Staatsanleihen Schw ellenländer
Staatsanleihen Industrieländer
Pfandbriefe/besicherte Darlehen
Baufinanzierung
1 nach Marktwerten gemäß International Financial Reporting Standards (IFRS)
© Allianz 2021
1 Allianz Lebensv ersicherungs-AG, Marktwerte nach IFRS, Stand 30.09.2020 2 Zielwert f ür das Jahr 2025
Stetige Weiterentwicklung unserer Kapitalanlage verbessert
Renditechancen weiter
4
Die Welt der alternativen Anlagen
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5
Investitionsbeispiele
Thames
10 Hudson Yards SME Anleihen Queenspoint
Tideway Tunnel
SOHO
Quartier am Hudson Mittelstandsanleihen Metrolinien Abwasserkanal Bürogebäude in
River in New York in USA Barcelona und Madrid in London Shanghai
El Encino La Laguna Naranjal Afrika Student Housing Portugal
Gaspipeline Solarpark Dachfonds Studentenwohnheime Ausgebautes
in Mexiko in Uruguay AfricaGrow1 in Australien Erdgasnetz
Deutschland Deutschland
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1 Allianz gemeinsam mit Bund und KfW
Bürogebäude in Ausbau
Berlin Glasfasernetz
6
Investitionen in alternative Anlagen für
Privatkunden nur schwer realisierbar
Herausforderungen für Privatkunden Risiken einzelner Investitionen
! ▪ Eingeschränkter Marktzugang ! ▪ Einzelausfallrisiko
▪ Hohes Mindestkapital ▪ Wertschwankungen
▪ Lange Kapitalbindungsdauer ▪ Regulatorische Risiken
▪ Reduzierte Verfügbarkeit ▪ Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken
▪ Erfahrung und Know-Hownötig ▪ Ggf. Wechselkursrisiko
Systematisches und breit diversifiziertes Portfolio
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alternativer Anlagen selbst für vermögende Kunden
nur schwer darstellbar.
7
Produktentwicklung aus Kundensicht
Alternative Anlagen im
Unsere Zielsetzung
Sicherungsvermögen von Allianz Leben
▪ Zugang zu einem bereits existierenden und
breit diversifizierten Portfolio
▪ zu den Kosten eines institutionellen
Großinvestors
▪ mit einfacher Liquidierbarkeit
▪ mit einem integrierten
Nachhaltigkeitsansatz zur Förderung des
Transformationsprozesses
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Über 1.000 Einzelinvestments
5 Anlageklassen
8
ab
10.000 EUR
Einmal-
beitrag!
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9
Innovativer Zugang zu Renditechancen
alternativer Anlagen
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10PrivateFinancePolice Q2.2021
Entwicklung Referenzportfolio 31.12.2019 – 30.06.2021 Wertentwicklung
+3,52%
+5,13%
+2,09% +15,43 % p.a. MSCI World **
-2,18%
+7,54 % p.a. MSCI Europe ** 2. Quartal 2021 3,52 %
+1,25% +0,92%
+7,24 % p.a. PrivateFinancePolice*
Seit Jahresbeginn 8,83 %
Ein Jahr 12,13 %
Seit 12/2019 p.a. 7,24 %
31.12.2019 31.03.2020 30.06.2020 30.09.2020 31.12.2020 31.03.2021 30.06.2021
* Nach Kapitalanlagekosten und nach Abzug des Ausgleichs für die Bereitstellung der Liquidität (annualisiert)
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** MSCI World Net Total Return EUR Index (MSDEWIN) (annualisiert); MSCI Europe Net Total Return EUR Index (MSDEE15N) (annualisiert)
Niedrigere Schwankungen als Aktien, bei attraktiver Rendite.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Ein Erfolg der Anlagestrategie kann nic ht garantiert werden. Verluste sind nicht ausgeschlossen. 11Informationsmaterial für Sie
DIE „NEUE“
PFP-PLATTFORM
Jahresbericht
2020
Informationen zum
Referenzportfolio
(quartalsweises Update)
Podcast
(quartalsweise)
https://www.allianz.de/pfp-info
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12Die PrivateFinancePolice
Starke Werte für Ihre Kunden
Innovative und attraktive Lösung
zur Beimischung bestehender
Portfolios:
▪ Attraktives Rendite-Risiko-Profil
▪ Langjährige Erfahrung im Management
alternativer Anlagen
▪ Skalenvorteile durch Konditionen eines
Großinvestors
▪ Individuelle Festlegung der Ansparphase
und Verfügbarkeit
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13Abschlussklausel
Die Inhalte dieser Präsentation sind das geistige Eigentum der Allianz Deutschland AG. Jede weitere Verwendung sowie die
Weitergabe an Dritte im Original, als Kopie, in Auszügen, elektronischer Form oder durch eine inhaltsähnliche Darstellung bedarf
der Zustimmung der Allianz Deutschland AG.
Die Informationslage in der aktuellen Corona-Krise entwickelt sich sehr dynamisch. Regelungen werden fortlaufend überprüft. Bitte
verfolgen Sie daher die fortlaufenden Aktualisierungen in den Portalen.
Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass Angaben, die sich auf Mitbewerber von Allianz Leben beziehen, Presseartikeln,
Geschäftsberichten und Modellrechnungen Dritter entnommen sind. Für eventuelle Fehler oder missverständliche Darstellungen
kann daher keine Gewähr oder Haftung übernommen werden.
Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
Soweit wir in diesem Dokument Prognosen oder Erwartungen äußern oder die Zukunft betreffende Aussagen machen, können
diese Aussagen mit bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten verbunden sein. Die tatsächlichen Ergebnisse und
Entwicklungen können daher wesentlich von den geäußerten Erwartungen und Annahmen abweichen. Neben weiteren hier nicht
aufgeführten Gründen können sich Abweichungen aus Veränderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage und der
Wettbewerbssituation, vor allem in Allianz Kerngeschäftsfeldern und -märkten, aus Akquisitionen sowie der anschließenden
Integration von Unternehmen und aus Restrukturierungsmaßnahmen ergeben. Abweichungen können außerdem aus dem Ausmaß
oder der Häufigkeit von Versicherungsfällen (zum Beispiel durch Naturkatastrophen), der Entwicklung der Schadenskosten,
Stornoraten, Sterblichkeits- und Krankheitsraten beziehungsweise -tendenzen und, insbesondere im Bankbereich, aus der
Ausfallrate von Kreditnehmern resultieren.
Auch die Entwicklungen der Finanzmärkte (z.B. Marktschwankungen oder Kreditausfälle) und der Wechselkurse sowie nationale
und internationale Gesetzesänderungen, insbesondere hinsichtlich steuerlicher Regelungen, können entsprechenden Einfluss
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haben. Terroranschläge und deren Folgen können die Wahrscheinlichkeit und das Ausmaß von Abweichungen erhöhen. Die
Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, Zukunftsaussagen zu aktualisieren.
Keine Pflicht zur Aktualisierung.
Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Präsentation enthaltenen Aussagen zu aktualisieren. 14BACKUP
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15Attraktives Rendite-Risiko-Profil
Wirkungsweise alternativen Anlagen Attraktive langfristige Renditechancen
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Langfristige Renditechancen:
Die langfristigen Renditechancen1 p. a. sind als Durchschnittswert über einen mindestens zehnjährigen Betrachtungszeitraum zu verstehen.
Die angegebenen langfristigen Bandbreiten stellen keine jährlichen Ober- oder Untergrenzen dar. Einzelne Anlageklassen können auf Jahressicht stark abweichen.
Schwankungsrisiken:
Die Volatilität kann sich jederzeit stark erhöhen.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Ein Erfolg der Anlagestrategie kann nic ht garantiert werden. Verluste sind nicht ausgeschlossen. 16Zusammensetzung des Referenzportfolios
Die im Referenzportfolio abgebildeten Anlagen werden von der Allianz Lebensversicherungs-AG grundsätzlich über
Beteiligungsgesellschaften unterschiedlicher Rechtsformen (bspw. GmbHs), Fonds und Joint Ventures gehalten. Aus der
Gewichtung der einzelnen Anlageklassen resultiert eine Verschiebung der der Gewichtung zum Ende des Quartals.
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1 Alle Zahlen gerundet. 17Starke Werte mit einer Rentenversicherung
vorteilhaft kombiniert
© Allianz 2021
18Starke Werte mit einer Rentenversicherung
vorteilhaft kombiniert
© Allianz 2021
19Sie können auch lesen
