DZ BANK Unternehmenspräsentation
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DZ BANK Unternehmenspräsentation
Das Wichtigste auf einen Blick (1/2)
Anzahl Genossenschaftsbanken 814
Anzahl Bankstellen 8.566
Anzahl Kunden (Mio.) 30
davon Mitglieder (Mio.) 18,4 Unternehmenssitz Frankfurt am Main
Anzahl Mitarbeiter 172.300 Anzahl Mitarbeiter 32.220
Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 7.226 Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 1.832
Bilanzsumme (Mrd. €) 1.476 Bilanzsumme (Mrd. €) 638
(Stand: 31.12.2020) (Stand: 30.06.2021)
Seite 2 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation
Das Wichtigste auf einen Blick – DZ BANK Gruppe (2/2)
Profitable Bankengruppe mit Vorsteuerergebnis Harte Kernkapitalquote
zum 30.06.2021 von 15,3% 15,4%
1.832 Mio. EUR 13,7% 14,4%
Zweitgrößte Bankengruppe in Deutschland mit
einer Bilanzsumme von
638 Mrd. EUR
2018 2019 2020 06/2021
Eines der besten Ratings im EU-Bankenmarkt Leverage Ratio
(Issuer Credit Rating)
7,2%
5,6%
4,9%
S&P A+ 4,3%
Fitch Ratings AA-
Moody‘s Aa1
2018 2019 2020 06/2021
Seite 3 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation
Inhalt 1. Genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken 2. DZ BANK Gruppe 3. Geschäftsentwicklung der DZ BANK Gruppe 4. Geschäftsfelder 5. Ansprechpartner Seite 4 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation
1. Genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken
Die drei Säulen des deutschen Bankenmarktes
Öffentlich-rechtlicher Genossenschaftlicher Privatbankensektor und
Bankensektor Bankensektor Auslandsbanken
…
Marktanteil1 35% 25% < 10% (jeweils)
5 Landesbank-Konzerne Genossenschaftliche Unterschiedliche Struktur
Struktur DekaBank Zentralbank
379 Sparkassen Spezialverbundunternehmen
814 Genossenschaftsbanken
1 Einlagen privater Haushalte
Seite 6 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation
Die Genossenschaftliche FinanzGruppe arbeitet subsidiär
– im Zentrum stehen die Genossenschaftsbanken
Marktverantwortung Verbände und Dienstleister
Spitzenverband der genoss. Kreditwirtschaft
Interessenvertretung
Strategieführerschaft
Beratung, Unterstützung und Information
Sicherungseinrichtung
Regionale Marktverantwortung
Kundenbeziehung
Regional- und Fachverbände
Prüfungs- und Beratungsverbände
Prüfung
Beratung und Betreuung
Interessenvertretung
Weiterbildung
Dienstleister
Diverse genossenschaftliche Dienstleister
Bankenspezifische Software
Zentralbank IT-Ausstattung und -Support
Produktlieferanten Werbemittelprogramme
Gemeinsame Marktbearbeitung …
Seite 7 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation
Genossenschaftliche Sicherungseinrichtung des BVR
Das „Duale System“ des Institutsschutzes
BVR-ISG BVR-SE
BVR-Institutssicherung GmbH als direkte BVR-Sicherungseinrichtung als Institutssicherung
Einlagensicherung und indirekte Einlagensicherung
Erfüllung der gesetzlichen Vorgaben (EU-Richtlinie Über die BVR-ISG hinaus besteht mit der BVR-SE
„DGSD“1 bzw. deutsches Einlagensicherungs- bereits seit 1934 ein freiwilliges, institutssicherndes
gesetz) durch Gründung der BVR-ISG im Jahr 2015 System
BVR-ISG ist amtlich anerkanntes Einlagen- Die BVR-SE ist das weltweit älteste ausschließlich
sicherungssystem als institutsbezogenes privat finanzierte Sicherungssystem für Banken
Sicherungssystem (Institutional Protection Scheme)
Institutssicherung: Abwendung oder Behebung
von drohenden oder bestehenden wirtschaftlichen
Sicherung der Kundeneinlagen von bis zu 100.000
Schwierigkeiten der angeschlossenen Institute
Euro pro Person pro Institut (Einlegerentschädigung)
(präventive Verhinderung von Insolvenzen)
Einlagenschutz der BVR-SE bzw. der BVR-ISG
Umfassender Schutz von Kundeneinlagen im Besitz von Nichtbanken, einschließlich der von den Genossen-
schaftsbanken ausgegebenen Inhaberschuldverschreibungen und Zertifikate (indirekt über BVR-SE) /
Direkte Einlagensicherung über die BVR-ISG bis zu 100.000 Euro pro Person pro Institut
1 Deposit Guarantee Schemes Directive
Seite 8 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation
Genossenschaftliche Sicherungseinrichtung des BVR
Eckdaten und Wirkungsweise
Träger ist der Bundesverband der Deutschen
Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. (BVR)
Überwachung durch die Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Umfassender Institutsschutz für alle Mitglieder,
kein Konkurs eines Mitglieds seit 1934
Mitglieder sind die 814 Genossenschaftsbanken,
Münchener Hypothekenbank, DZ BANK AG,
DZ HYP, DZ PRIVATBANK, Schwäbisch Hall,
TeamBank, DVB Bank
Seite 9 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation
Konsolidierter Jahresabschluss der
Genossenschaftlichen FinanzGruppe
2020 2019
Konsolidierte Bilanzsumme Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 7.226 10.179
3% Aufwands-Ertrags-Relation (%) 65,4 62,2
Kundenkredite (Mrd. €) 891 845
35 % Kundeneinlagen (Mrd. €) 938 880
Konsolidierte Bilanzsumme (Mrd. €) 1.476 1.384
62 % Bilanzielles Eigenkapital (Mrd. €) 121,8 116,0
Harte Kernkapitalquote (%) 16,1 15,5
Leverage Ratio 8,4 7,8
Genossenschaftsbanken
(%, Vollanwendung CRR)
DZ BANK Gruppe
Anzahl Mitarbeiter 172.300 174.300
Münchener Hypothekenbank (Stand: 31.12.2020)
1 inkl. § 340f HGB-Reserven
Seite 10 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDas Kreislaufmodell der Genossenschaftlichen
FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken
30 Mio. Kunden,
davon 18,4 Mio. Mitglieder
Eigentümer Kundenbeziehung
Genossenschaftliche
814 Genossenschaftsbanken
FinanzGruppe
Eigentümer Produkte und Dienstleistungen
Seite 11 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation2. DZ BANK Gruppe
Unsere Vision bestimmt die strategischen Leitplanken
der DZ BANK Gruppe
Wichtigste Voraussetzung für den Erfolg der
Die DZ BANK Gruppe richtet sich Genossenschaftlichen FinanzGruppe ist die Stärkung
der Position der Genossenschaftsbanken in ihrem
gemeinsam so auf die Volksbanken
Markt (Förderauftrag).
Raiffeisenbanken aus, dass die ...
Die hohe Verbundfokussierung der Zentralbank findet
ihren Ausdruck darin, dass der Schwerpunkt auf dem
Verbundgeschäft liegt, das in großer Nähe zu den
lokalen Marktgegebenheiten erfolgt.
Die Grundlagen der Zusammenarbeit zwischen den
… ihre Position Genossenschaftsbanken einerseits und Zentralbank
als führender Allfinanzanbieter in und Verbundunternehmen andererseits sind die
Deutschland nachhaltig ausbaut. Prinzipien der Subsidiarität, Dezentralität und
regionalen Marktverantwortung.
Seite 13 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDZ BANK Gruppe: Starke Marken – starke Partner
Die DZ BANK AG übt die Holdingfunktion für
die DZ BANK Gruppe aus
Verbund- und Geschäftsbank Holdinggesellschaften
Zur Verbund- und Geschäftsbank (VuGB) der
DZ BANK zählen
DZ BANK AG
DZ HYP
DZ PRIVATBANK
VR Smart Finanz
Anzahl Mitarbeiter 32.220 Darüber hinaus gehören zur DZ BANK
Gruppe
Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 1.832
Bausparkasse Schwäbisch Hall
Bilanzsumme (Mrd. €) 638 R+V Versicherung
TeamBank
(Stand: 30.06.2021)
Union Investment
verschiedene andere Spezialinstitute wie
beispielsweise die ReiseBank
Seite 14 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDZ BANK Gruppe: Beteiligungsstruktur
Anteilseignerstruktur Anteilsquoten der
der DZ BANK AG Tochterunternehmen der DZ BANK AG
4,8 % 0,5 % 96 %
92 %
94,7 % 100 %
92 %
(in Mio. €) 97 %
Genossenschaftsbanken (direkt und indirekt) 4,663
Sonstige genoss. Unternehmen 238 93 %
Sonstige 25
96 %
Grundkapital gesamt 4.926
(Stand: 31.12.2020)
Seite 15 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDie Unternehmen der DZ BANK Gruppe:
DZ BANK AG – Genossenschaftliche Zentralbank
Die DZ BANK ist das Spitzeninstitut der
Genossenschaftlichen FinanzGruppe
Volksbanken Raiffeisenbanken sowie
Geschäfts- und Handelsbank. Sie ist
Zentralbank für die 814 Genossenschaftsbanken
Unternehmenssitz Frankfurt am Main in Deutschland, denen sie mehrheitlich gehört.
Anzahl Mitarbeiter 5.349 Als „DZ BANK. Die Initiativbank“ unterstützt sie
Ergebnis vor Steuern1 (Mio. €) 218 die Geschäfte der eigenständigen Genossen-
schaftsbanken vor Ort, um deren Position im
Bilanzsumme1 (Mrd. €) 348 Wettbewerb zu stärken. Dabei hat sich das
(Stand: 30.06.2021) Zusammenspiel aus dezentraler Kunden- und
zentraler Produktkompetenz bestens bewährt.
Nicht zuletzt ist die DZ BANK Holding für die
Unternehmen der DZ BANK Gruppe.
1 Ergebnis vor Steuern der DZ BANK – Verbund- und Geschäftsbank (VuGB)
Seite 16 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDie Unternehmen der DZ BANK Gruppe:
DZ HYP – Immobilien- und Pfandbriefbank
Die DZ HYP ist eine der führenden
Immobilienfinanzierungsbanken und
eine der größten Pfandbriefemittenten in
Deutschland.
Sie fungiert als Spezialist, Kompetenz-Center
und treibende Kraft der Finanzierung von
Hamburg und Immobilien und Kommunen für die
Unternehmenssitz Münster Genossenschaftliche FinanzGruppe
Anzahl Mitarbeiter 818 Volksbanken Raiffeisenbanken und unterstützt
die Genossenschaftsbanken in ihren regionalen
Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 287 Märkten.
Bilanzsumme (Mrd. €) 91,8
Mit einem kundensegmentspezifischen sowie
(Stand: 30.06.2021)
individualisierten Angebots- und Vertriebs-
ansatz agiert die Bank in den Geschäftsfeldern
Firmenkunden, Öffentliche Kunden und
Privatkunden.
Seite 17 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDie Unternehmen der DZ BANK Gruppe:
DZ PRIVATBANK – Genossenschaftliche Privatbank
Die DZ PRIVATBANK ist der Spezialist für Private
Banking, Fondsdienstleistungen und Kredite
in allen Währungen innerhalb der
Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Sie hat sich
auf individuelle Lösungen für vermögende
Unternehmenssitz Luxemburg Menschen spezialisiert.
Anzahl Mitarbeiter 1.200
Das Leistungsspektrum reicht von der
Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 19 klassischen Vermögensverwaltung über die
Vermögensstrukturierung, Finanz- und
Bilanzsumme (Mrd. €) 22,7
Vorsorgeplanung und Stiftungsberatungen bis hin
(Stand: 30.06.2021) zu Währungskrediten – immer in Zusammenarbeit
mit der Genossenschaftsbank vor Ort.
Die DZ PRIVATBANK hat ihren Sitz in Luxemburg
und unterhält neun Standorte in Deutschland.
Seite 18 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDie Unternehmen der DZ BANK Gruppe:
VR Smart Finanz – Digitaler Gewerbekundenfinanzierer
Die VR Smart Finanz ist in der Genossen-
schaftlichen FinanzGruppe subsidiärer Partner
für einfachste Mittelstandslösungen. Sie ist
damit die Expertin für einfache, schnelle und
pass-genaue Finanzierungslösungen für den
regional verwurzelten Mittelstand und die
Unternehmenssitz Eschborn Geschäfts- und Gewerbekunden der
Anzahl Mitarbeiter 484 Genossenschaftsbanken.
Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 0 Das Leistungsspektrum umfasst Leasing,
Bilanzsumme (Mrd. €) 3,5 Mietkauf und Kredit bis 750.000 Euro.
(Stand: 30.06.2021) Über eine Online SofortFinanzierung ist es
Firmenkunden möglich, einen Unternehmer-
kredit komplett digital über die Webseite der
Volksbanken Raiffeisenbanken abzuschließen.
Ergänzend dazu bietet die VR Smart Finanz
digitale Services rund um den Finanzierungs-
alltag von Unternehmenskunden.
Seite 19 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDie Unternehmen der DZ BANK Gruppe:
Schwäbisch Hall – Genossenschaftliche Bausparkasse
Schwäbisch Hall ist mit 7,0 Millionen Kunden die
größte Bausparkasse Deutschlands. Auch in der
Baufinanzierung gehört sie zu den führenden
Anbietern.
Seit der Unternehmensgründung 1931 ist
Unternehmenssitz Schwäbisch Hall Schwäbisch Hall fest in der Genossenschaftlichen
Anzahl Mitarbeiter 3.294 FinanzGruppe verankert.
Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 54 Rund 3.300 Mitarbeiter im eigenen Außendienst1
Bilanzsumme (Mrd. €) 82,3 und ca. 3.300 Kollegen im Innendienst sorgen für
eine qualifizierte Beratung und Betreuung der
(Stand: 30.06.2021)
Kunden.
Im Ausland ist Schwäbisch Hall mit Beteiligungs-
gesellschaften in Osteuropa und China aktiv und
zählt dort ungefähr 1,7 Mio. Kunden.
1 Freie Handelsvertreter; nicht in Tabelle enthalten.
Seite 20 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDie Unternehmen der DZ BANK Gruppe:
R+V – Genossenschaftliche Versicherung
Die R+V Versicherung zählt zu den
führenden Versicherern in Deutschland und
ist seit vielen Jahren auf Wachstumskurs. In
der Lebens- sowie der Schadens- und
Unfallversicherung steht die R+V
Unternehmenssitz Wiesbaden bundesweit auf Platz zwei.
Anzahl Mitarbeiter 14.566 Mehr als 8 Millionen Kunden mit über 25
Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 482 Millionen versicherten Risiken vertrauen
auf die Leistungen des Wiesbadener
Bilanzsumme (Mrd. €) 135 Versicherers.
(Stand: 30.06.2021)
Seite 21 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDie Unternehmen der DZ BANK Gruppe:
TeamBank – Konsumentenkreditanbieter
Die TeamBank AG ist mit der Produktfamilie
easyCredit der Experte für Liquiditäts-
management in der Genossenschaftlichen
FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken.
Unternehmenssitz Nürnberg Durch die Bereitstellung und Vernetzung
innovativer Produkte und Services erhalten die
Anzahl Mitarbeiter 1.163
Kunden einfach, überall und zu jeder Zeit
Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 84 Zugang zu Liquidität.
Bilanzsumme (Mrd. €) 9,6
Wichtige Elemente des Ökosystems sind die
(Stand: 30.06.2021) „easyCredit-Finanzreserve“, das medien-
bruchfreie Bezahlverfahren „ratenkauf by
easyCredit“ und der digitale Kreditabschluss.
Seite 22 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDie Unternehmen der DZ BANK Gruppe:
Union Investment – Vermögensverwalter
Die Union Investment Gruppe ist der Experte
für Fondsvermögensverwaltung in der
Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Seit über
Unternehmenssitz Frankfurt am Main 65 Jahren entwickelt Union Investment
Anlagelösungen für private und institutionelle
Anzahl Mitarbeiter 4.00 Anleger.
Ergebnis vor Steuern (Mio. €) 825
Mehr als 4.000 Mitarbeiter betreuen ein
Bilanzsumme (Mrd. €) 3,7 verwaltetes Vermögen von rund 430 Milliarden
(Stand: 30.06.2021) Euro. Insgesamt vertrauen Union Investment
über 5 Millionen Kunden ihr Geld an.
Seite 23 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationVorstand der DZ BANK AG
Uwe Fröhlich Dr. Cornelius Riese
Co-Vorstandsvorsitzender Co-Vorstandsvorsitzender
Strategie & Konzernentwicklung Strategie & Konzernentwicklung
GenoBanken/Verbund Recht
Kommunikation, Marketing Konzern-Revision
Strukturierte Finanzierung
Research und Volkswirtschaft
Uwe Berghaus Dr. Christian Brauckmann Ulrike Brouzi
Firmenkundengeschäft Services & Organisation Konzern-Finanzen
Investitionsförderung IT Bank-Finanzen
Konzern-IT-Governance Konzern-Finanz-Services
IT-Konzern- und Compliance
Verbundkoordination
Wolfgang Köhler Michael Speth Thomas Ullrich
Kapitalmärkte Handel / Konzern-Risikocontrolling Transaction Management
Privatkunden / Kredit Operations
Institutionelle Kunden Kredit Service Payments & Accounts
Konzern-Treasury Konzern-Personal
Seite 24 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDZ BANK Ratingüberblick
Bankratings
Issuer Credit Rating A+* Aa1 AA-*
Outlook stable negative stable
Short-Term Rating A-1* P-1 F1+*
Long Term Counterparty Risk Assessment / - Aa1 AA
Derivative Counterparty Rating
Emissionsratings
Covered Bonds AA+ Aaa -
Long Term Deposits - Aa1 AA
Preferred A+ Aa1 AA
Senior Unsecured
Non-preferred A A2 AA-
Tier 2 A- A3 A
* Gemeinsames Rating der Genossenschaftlichen FinanzGruppe
Seite 25 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDZ BANK Ratingüberblick – Nachhaltigkeitsratings
DZ BANK Gruppe mit Prime Status von ISS-ESG ausgezeichnet – Note C+
Ausgezeichnet mit dem Prime Status seit 2011
Bestätigung der Note C+ am 13. Dezember 2019
Überdurchschnittliches Engagement in Bereich Umwelt und
Soziales
DZ BANK AG DZ BANK Gruppe
AA 22,6 45
Konsistentes AA Vergleichsweise DZ BANK Gruppe
Rating seit 2015 geringes Corporate- schneidet im
(bestätigt im Januar Governance-Risiko Branchen-Vergleich
2021) durchschnittlich ab
Mittleres Risiko für
Zählt zu den Leadern finanzielle
im Umgang mit ESG- Auswirkungen von
Risiken und Chancen ESG-Faktoren
CCC B BB BBB A AA AAA 0-10 10-20 20-30 30-40 40+ 0-25 25-50 50-75 75-100
LAGGARD AVERAGE LEADER NEGL. LOW MED. HIGH SEVERE LOW MEDIUM HIGH
Seite 26 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationAktivitäten im Bereich Nachhaltigkeit
DZ BANK AG
Im Jahr 2020 hat die DZ BANK grüne, soziale und
ESG-Beratung nachhaltige Transaktionen mit einem Gesamtvolumen von
(Strukturierung mehr als 27 Mrd. € federführend begleitet und gehört somit
und Platzierung) zu den Top 3 Konsortialbanken im Sustainable-Bond-Markt
in Deutschland.
Förderkredite für Die DZ BANK AG behauptet sich auch in 2020 als einer der
Umweltschutz und größten Vermittler von nachhaltigen Förderkrediten in
Nachhaltigkeit Deutschland mit einem Bestand von über 27 Mrd. €.
Mit einem Finanzierungsvolumen von
Finanzierung
ca. 5,7 Mrd. € gehört die DZ BANK AG zu den größten
erneuerbarer
Finanzierern erneuerbarer Energien (insb. Windkraft,
Energien
Photovoltaik) in Deutschland.
Das Nachhaltigkeitsresearch der DZ BANK ermöglicht
Sustainable Genossenschaftsbanken ihre Eigenanlagen unter
Investment Nachhaltigkeitsgesichtspunkten zu screenen.
Research Die Anzahl klassifizierter Emittenten ist mittlerweile auf
ca. 5.500 angewachsen.
Seite 27 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationAktivitäten im Bereich Nachhaltigkeit
DZ BANK Gruppe
Unternehmen Produkte / Lösungen Beispielhafte Quantifizierung
61 Mrd. € verwaltetes
Nachhaltige Geldanlagen, die nach umfassenden und
Kundenvermögen in nachhaltigen
expliziten Nachhaltigkeitskriterien gemanagt werden
Anlagen im Jahr 2020
Nachhaltige Produkte und Dienstleistungen Versicherungen im Bereich
Schaden / Unfall z. B. Versicherungen für Anlagen zur erneuerbare Energien
Nutzung von Erneuerbaren-Energien für 119.715 Solaranlagen
Nachhaltige Produkte und Dienstleistungen Leben / für 1.351 Windräder
Kranken z.B. Nachhaltige Fondspolicen in der für 1.085 Biogasanlagen
fondsgebundenen Rentenversicherung
Durch die Finanzierung von
Finanzierung von nachhaltigem Bauen, bspw.
nachhaltigem Bauen konnte der
Finanzierungen von Neubauten, Modernisierungen und
CO2-Ausstoß im Jahr 2020 um
Photovoltaikanlagen
537.972 Tonnen gesenkt werden
Ca. 20% Assets under Management
Langjährige Erfahrung in der nachhaltigen in nachhaltigen Vermögens-
Vermögensverwaltung verwaltungsstrategien
Seite 28 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationGesellschaftliches Engagement der DZ BANK
Umfassende Aktivitäten mit Schwerpunkt „Bildung“
Die DZ BANK Stiftung fördert Wissenschaft, Forschung und Lehre an Universitäten und
Hochschulen sowie Forschungsprojekte und herausragende wissenschaftliche Arbeiten, die einen
Bezug zum Genossenschafts -oder Bankwesen haben. Seit der Förderperiode 2020/21
konzentriert sich die Forschungsförderung auch auf thematisch wechselnde Schwerpunkte, wie
Künstliche Intelligenz oder Nachhaltigkeit.
Über das Deutschlandstipendium fördert die DZ BANK Stiftung pro Jahr knapp 30 begabte
Stipendiaten. Die Förderung konzentriert sich auf Universitäten, die ihren Schwerpunkt in den
Bereichen Wirtschaftswissenschaften, Informatik oder Rechtswissenschaften haben. Zudem
vergibt die Stiftung Stipendien an die Hochschule für Musik und Darstellende Kunst Frankfurt.
Die DZ BANK Stiftung hat die Erweiterung des Senckenberg Museums um den neuen
Ausstellungsraum „Meeresforschung“ mit einer Förderung i.H.v. 100.000 Euro unterstützt. Hier
zeigt sich, dass Diversität und Nachhaltigkeit wesentliche Prinzipien der Genossenschaftlichen
FinanzGruppe sind.
Die Aktive Bürgerschaft ist das Kompetenzzentrum für Bürgerengagement der
Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Ein wichtiges Anliegen der
Aktiven Bürgerschaft ist die bundesweite Förderung von Bürgerstiftungen.
Seite 29 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationKulturelles Engagement der DZ BANK
Kunstförderung Vielfältiges Engagement
Fördern · Ausstellen · Vermitteln in den Bereichen Bildende
Kunst, Darstellende Kunst
Nach fast 30 Jahren wurde die DZ BANK Kunstsammlung in die Obhut einer eigens dafür und Musik
gegründeten Stiftung gegeben, die der wachsenden Bedeutung der Sammlung Rechnung
trägt. Die Kunststiftung DZ BANK übernimmt von nun an die Aufgabe Kunst zu fördern und
sie der Öffentlichkeit in Ausstellungen sowie Veranstaltungen zugänglich zu machen.
Kunstsammlung Die Kunstsammlung der DZ BANK wurde 1993 gegründet und ist die Unternehmens-
sammlung der DZ BANK AG mit Sitz in Frankfurt am Main. Sie hat zwei Schwerpunkte: Der
der DZ BANK erste liegt auf fotografischen Ausdrucksformen von 1945 bis zur Gegenwart und umfasst
8.500 Werke von nahezu 900 internationalen Künstlerinnen und Künstlern. Ein weiterer kam
im Jahr 2016 mit etwa 1.500 Kunstwerken hinzu und umfasst klassische Gattungen wie
etwa Malerei und Skulptur. Dieser Sammlungsteil besteht vornehmlich aus Arbeiten der
Professorinnen und Absolventen der Kunstakademien in Düsseldorf und Münster.
Die Kunststiftung DZ BANK vergibt alle zwei Jahre ein Förderstipendium, das sich an
Förder- Künstlerinnen und Künstler aller Altersstufen richtet, die sich mit fotografischen Ausdrucks-
stipendium formen auseinandersetzen. Die Nominierung der Teilnehmer erfolgt über Vorschläge einer
siebenköpfigen Jury aus Experten.
Seit 2019 fördert die Kunststiftung DZ BANK alle zwei Jahre eine Ausstellung im KIT –
Kunst im Tunnel, Düsseldorf, die abwechselnd Werke von Künstlerinnen und Künstlern
aus den Kunstakademien Düsseldorf und Münster einer breiten Öffentlichkeit vorstellt.
Das Frankfurter Städel Museum und die DZ BANK verbindet eine lange Partnerschaft, die
immer wieder neue Wege einer Zusammenarbeit zwischen Wirtschaft und Kunst entwickelt
hat. Im Rahmen ihres 125-jährigen Jubiläums im Jahr 2008 übergab die DZ BANK dem
Städel Museum Frankfurt über 200 fotografische Werke aus ihrer Kunstsammlung. Die
ausgewählten Arbeiten sind in den Besitz des Städel Museums übergegangen. Die Basis
dafür bildet eine paritätisch gehaltene GmbH, die Eigentümerin der Kunstwerke ist und
deren alleiniger Zweck die dauerhafte Überlassung der Werke an das Museum ist.
Seite 30 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationStrategisches Innovationsmanagement
Das Framework in der DZ BANK Gruppe
Strategisches Innovationsmanagement
Trend- & Technologie-Scouting Ideenentwicklung Prototyping Umsetzung
Innovation LAB
Trend LAB Sprint LAB Prototyping LAB Im Fachbereich (Linie / Projekt)
Data LAB
Übergabe an Partner innerhalb GFG
Process LAB
Innovationsradar
Innovationen-Radar
Ausgründung
Trend-Radar
GENOhub
(mit FGIT, ADG und BVR)
GENOhackathon GENOlab Einstellung
Fintech-Radar
Kooperationen TechQuartier (Fintech-)Startups Foresight & Innovation Team GENOlabworking
Kommunikation und Kultur Innovation Round Table Innovationsblog Trendscouting Team Vorträge / Publikationen
Seite 31 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationMission Statement des Innovation LAB
Der „Think-and-Do-Tank der DZ BANK Gruppe“
… ist eine Plattform für Vernetzung und Transparenz zu Innovations- und
Digitalisierungsthemen in der DZ BANK Gruppe
Innovation LAB
… arbeitet im Auftrag relevanter Gremien der DZ BANK AG und Gruppe
… ergründet für die Geschäftsmodelle der DZ BANK Gruppe relevante Trends
und unterstützt die strategische Positionierung
Innovation Round Table
inkl. Satelliten … erarbeitet und validiert systematisch Ideen und Lösungsansätze für
Problemstellungen der Auftraggeber
(TechQuartier, Startups, etc.)
Innovationsradar
Kooperationen
Trend Sprint Prototyping … ermöglicht mit seinen ressourceneffizienten Formaten die Härtung von
LAB LAB LAB Investitionsentscheidungen
… arbeitet mit agiler Methodik und leistet Beitrag zur digitalen Befähigung der
Data LAB Process LAB
Organisation und zum Kulturwandel
Innovationsbefähigung
… ist ein Knotenpunkt für die Verzahnung mit der Start-up- und Fintech-Welt
… schafft Freiraum zum kreativen Arbeiten und Denken
Seite 32 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationVirtuelle und hybride Arbeitsformen ermöglichen
Zusammenarbeit größerer Teams im Innovation LAB
2020: Zahlen, Daten, Fakten
Virtuelle und hybride
Zusammenarbeitsmodelle in
allen Formaten durchgeführt
Über 250 TeilnehmerInnen aus
der DZ BANK Gruppe
Über 25 Themen im Innovation
LAB erarbeitet
70 % Umsetzungsquote der
Themen
96 % Weiterempfehlungsquote
aller Teilnehmer aus dem
Innovation LAB
Seite 33 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDigitalisierung und Innovation
Beispiele aus der DZ BANK Gruppe
Union Investment DZ BANK R+V Versicherung VR Smart Finanz
DZ BANK Schwäbisch Hall Union Investment R+V Versicherung
TeamBank DZ BANK Schwäbisch Hall DZ BANK
… und über 60 weitere Innovationsprojekte
Seite 34 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation3. Geschäftsentwicklung der DZ BANK Gruppe
DZ BANK Gruppe
Wesentliche Eckpunkte per 30.06.2021
Sehr gute Sehr gutes Unauffällige Kosten im Starke Substanz
Ergebnis- Kundengeschäft Risikosituation Griff
entwicklung
1,83 Mrd. EUR 3,0 Mrd. EUR 114 Mio. EUR 2,1 Mrd. EUR 15,4 Prozent
+ 18,1% + 6,3%
Ergebnis vor Zins- / Provisions- Risikovorsorge- Verwaltungsaufwand1 Harte
Steuern überschuss Auflösungen Kernkapitalquote
1 Anstieg ohne Berücksichtigung Bankenabgabe, Beitrag Sicherungseinrichtungen und erstmalige Konsolidierung ZBI bei UMH: +0,7%
Seite 36 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDZ BANK Gruppe
Gewinn- und Verlustrechnung
01.01.– 01.01.– Veränderung
in Mio. €
30.06.2021 30.06.2020 in %
Zinsüberschuss 1.423 1.505 -5,4
Provisionsüberschuss 1.596 1.052 +51,7
Handelsergebnis 0 539 >100,0
Ergebnis aus Finanzanlagen 37 -15 >100,0
Sonstiges Bewertungsergebnis aus Finanzinstrumenten 203 -247 >100,0
Ergebnis Ausbuchung AC-bewerteter Finanzinstrumente 6 7 -14,3
Ergebnis aus dem Versicherungsgeschäft 522 124 >100,0
Risikovorsorge 114 -522 >100,0
Verwaltungsaufwendungen -2.142 -2.016 +6,3
Sonstiges betriebliches Ergebnis 73 130 -43,8
Konzernergebnis vor Steuern 1.832 557 >100,0
Seite 37 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDZ BANK Gruppe
Gewinn- und Verlustrechnung nach Segmenten
01.01.– 01.01.– Veränderung
in Mio. EUR
30.06.2021 30.06.2020 in %
BSH 54 75 -28,0
R+V 482 102 >100,0
TeamBank 84 49 +71,4
UMH 825 264 >100,0
DZ BANK – Verbund- und Geschäftsbank 218 285 -23,5
DZ HYP 287 106 >100,0
DZ PRIVATBANK 19 27 -29,6
VR Smart Finanz 0 -24 >100,0
DVB 70 -228 >100,0
DZ BANK – Holdingfunktion -139 -124 -12,1
Sonstige / Konsolidierung -68 25 >100,0
Konzernergebnis vor Steuern 1.832 557 >100,0
X = Holding-Gesellschaften
X = Der Verbund- und Geschäftsbank zugeordnete Gesellschaften
Seite 38 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationSegment Bausparen / Private Immobilienfinanzierung
Ergebnis vor Steuern Operative Entwicklung
in Mio. EUR Bausparneugeschäft Marktanteil in Deutschland
• Bausparen: Neugeschäft steigt in Mrd. € in %
auf 14,7 Mrd. € (Vj. 11,9 Mrd. €) 14,7 31,7
30,1
11,9
• Baufinanzierung: Wachstum
-28,0% des Neugeschäfts über
Marktdurchschnitt auf
10,3 Mrd. € (Vj. 9,4 Mrd. €)
75
• BSH mit robuster Marktposition 30.06.2020 30.06.2021 31.12.2020 30.06.2021
(31,7% Marktanteil in
Baufinanzierungsneugeschäft
Deutschland)
54 in Mrd. €
• Planmäßige Ergebnisent-
wicklung, negative Auswirkung
10,3
9,4
von Niedrigzinsumfeld, zum
Jahresende voraussichtlich
oberhalb von Vorjahresniveau
30.06.2020 30.06.2021
30.06.2020 30.06.2021
Seite 39 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationSegment Versicherung
Ergebnis vor Steuern Operative Entwicklung
Leben / Kranken Schaden / Unfall Übernommene Rück
in Mio. EUR • Gebuchte Bruttobeiträge mit
Ergebnis v. St. Ergebnis v. St. Ergebnis v. St.
10,6 Mrd. € über Vorjahr in Mio. € in Mio. € in Mio. €
251
(10,2 Mrd. €) – Anstieg in allen
165
120
>100,0% Segmenten 51 66
• Ergebnis vor Steuern erholt
sich deutlich gegenüber Vorjahr -69
nach Belastungen durch 30.06.2020 30.06.2021 30.06.2020 30.06.2021 30.06.2020 30.06.2021
482
rückläufiges Kapitalanlage-
Gebuchte Gebuchte Gebuchte
ergebnis aufgrund Auswirkungen
Bruttobeiträge Bruttobeiträge Bruttobeiträge
der COVID-19-Pandemie in Mrd. € in Mrd. € in Mrd. €
• Unsicherheiten mit Blick auf 4,5 4,7
4,2 4,4
Schadensentwicklung in der
Sachversicherung im 2. Halbjahr 1,5 1,5
102 30.06.2020 30.06.2021 30.06.2020 30.06.2021 30.06.2020 30.06.2021
30.06.2020 30.06.2021
Seite 40 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationSegment Konsumentenkreditgeschäft
Ergebnis vor Steuern Operative Entwicklung
Neugeschäftsvolumen Forderungen ggü. Kunden
in Mio. EUR • Neugeschäftsvolumen in in Mrd. € in Mrd. €
schwierigem Marktumfeld stabil
1,5 1,5
bei 1,5 Mrd. € 9,0 9,0
+71,4% • Forderungen gegenüber
Kunden ebenfalls stabil bei rund
9 Mrd. €
84
• Erneut Wachstum der Anzahl 30.06.2020 30.06.2021 31.12.2020 30.06.2021
der Kunden (+ 10.000) in
Anzahl Kunden
wettbewerbsintensivem Markt in Tausend
• Ergebnis vor Steuern mit 962 972
49 positiver Entwicklung im
Vergleich zum Vorjahr,
insbesondere aufgrund
entlastender Effekte in der
Risikovorsorge 31.12.2020 30.06.2021
30.06.2020 30.06.2021
Seite 41 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationSegment Asset Management
Ergebnis vor Steuern Operative Entwicklung
Assets under Management Nettoabsatz Institutionelle
in Mio. EUR • Anstieg der Assets under in Mrd. € Kunden
Management auf 427,2 Mrd. € 427,2 in Mrd. €
385,9 14,7
(Vj. 385,9 Mrd. €)
>100,0% • Nettoabsatz im
Vorjahresvergleich mit
825 0,6
deutlichen Zuwächsen sowohl
bei institutionellen Kunden 31.12.2020 30.06.2021 30.06.2020 30.06.2021
(14,7 Mrd. €), als auch bei
Nettoabsatz Privatkunden
Privatkunden (9,7 Mrd. €)
in Mrd. €
• Sehr gute Ergebnisentwicklung
infolge der erfreulichen 9,7
operativen Entwicklung
(volumen- und performance- 3,7
264
abhängige Erträge) sowie
positiven Effekte aus bewerteten 30.06.2020 30.06.2021
Garantieversprechen nach
Belastungen im Vorjahr
30.06.2020 30.06.2021
Seite 42 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationSegment DZ BANK – Verbund- und Geschäftsbank
Ergebnis vor Steuern Operative Entwicklung
in Mio. EUR Kreditvolumen Cross Selling DB I Verwahrstelle (AuD)
• Gutes operatives Geschäft in Firmenkunden1 FG-Kunden in Mrd. €
allen Geschäftsbereichen in Mrd. € in Mio. €
273,3 299,3
65,0 65,4 112 119
• Kreditvolumen mit Firmen-
-23,5%
kunden mit 65,4 Mrd. € trotz
intensivem Wettbewerb stabil
(31.12.2020: 65,0 Mrd. €)
285 31.12.2020 30.06.2021 30.06.2020 30.06.2021 31.12.2020 30.06.2021
• Ebenfalls deutliche Zuwächse in
der Verwahrstelle sowie beim Volumen Gemein- Absatzvolumen Anzahl Transaktionen
218 Absatz von Anlagezertifikaten schaftskredit Anlagezertifikate Zahlungsverkehr
in Mrd. € in Mrd. in Mrd.
• Zins- und Provisionsüber- 14,9 15,3 3,8 4,0 4,1
schuss steigen um 115 Mio. € 2,4
• Deutlich überplanmäßige
Ergebnisentwicklung bei
unauffälliger Risikosituation und 31.12.2020 30.06.2021 30.06.2020 30.06.2021 30.06.2020 30.06.2021
IFRS-technischen Belastungen
im Handelsergebnis aufgrund
von Bewertung Eigenemissionen
30.06.2020 30.06.2021
1 Inländisches Firmenkundengeschäft und Strukturierte Finanzierung
Seite 43 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationSegment Gewerbliche Immobilienfinanzierung
Ergebnis vor Steuern Operative Entwicklung
Neugeschäft Firmenkunden1 Neugeschäft Privatkunden
in Mio. EUR • Neugeschäft mit in Mrd. €
in Mrd. €
Firmenkunden steigt von
3,0 Mrd. € auf 3,7 Mrd. € 3,7
3,0
>100,0% • Ebenfalls positive
1,4
Neugeschäftsentwicklung mit 0,8
Privatkunden (1,4 Mrd. € ggü.
287 0,8 Mrd. € im Vorjahr) 30.06.2020 30.06.2020 30.06.2020 30.06.2020
• Gesamtbestand in der Gesamtbestand
Immobilienfinanzierung wächst Immobilienfinanzierung
von 53,3 Mrd. € auf 54,1 Mrd. € in Mrd. €
53,3 54,1
• Ergebnis vor Steuern geprägt
von sehr stabiler operativer
Entwicklung, zusätzlich Volatilität
106
aus Bewertungsergebnis im
Staatsanleiheportfolio 31.12.2020 30.06.2021
1 Seit
01.07.2020 neue Kundensegmentierung: Segment Wohnungswirtschaft zusammen mit Segment Gewerbekunden
im neuen Segment Firmenkunden (VJ-Werte approximativ)
30.06.2020 30.06.2021
Seite 44 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationSegment Private Banking
Ergebnis vor Steuern Operative Entwicklung
Assets under Management Netto-Neugeld
in Mio. EUR • Gute operative Entwicklung mit in Mrd. € in Mio. €
Anstieg des verwalteten 20,0 21,8 658 650
Vermögens im Private Banking
-29,6% von 20,0 Mrd. € (31.12.2020) auf
21,8 Mrd. € (+9%) und des
verwalteten Fondsvolumens von
139,5 Mrd. € auf 169,5 Mrd. €
31.12.2020 30.06.2021 30.06.2020 30.06.2020
27 (+21,5%) gegenüber 31.12.2020
• Weiterhin schwieriges, durch Verwaltetes Fondsvolumen Kreditvolumen
starken Wettbewerb und in Mrd. € in Mrd. €
169,5
19 Niedrigzins geprägtes 139,5 5,3 5,3
Marktumfeld
• Überplanmäßige
Ergebnisentwicklung vor Steuern,
Vorjahr mit Sondereffekten im 1
31.12.2020 30.06.2021 31.12.2020 30.06.2021
HJ, Ergebnistrend für 2021 in
Richtung Vorjahr erwartet
30.06.2020 30.06.2021
Seite 45 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationSegment Gewerbliche Finanzierungslösungen
Ergebnis vor Steuern Operative Entwicklung
Anzahl Kunden Geschäftsvolumen
in Mio. EUR • Rückgang des in Tausend in Mio. €
Neugeschäftsvolumens auf 99 3.218 3.135
81
432 Mio. € (Vj. 738 Mio. €) unter
>100,0% Einfluss der COVID-19-
Pandemie, des Wiederhochlaufs
des Produkts VR Smart flexibel
und der nachlassenden 31.12.2020 30.06.2021 31.12.2020 30.06.2021
Nachfrage nach Förderkrediten Neugeschäftsvolumen
0 • Anzahl der Kunden steigt in Mio. €
(+18.000) 738
• Ergebnis vor Steuern
432
beinhaltet Entlastungseffekte
aus der Restrukturierung und
geringerer Risikovorsorge
30.06.2020 30.06.2021
-24
30.06.2020 30.06.2021
Seite 46 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationSegment Transportfinanzierung
Ergebnis vor Steuern Operative Entwicklung
in Mio. EUR Kundenkreditvolumen
• Marktsituation in maritimen
in Mrd. €
Sektoren hat sich aufgrund des
Wirtschaftswachstums in China
3,9
>100,0% und den USA verbessert
• Beschleunigter Abbau des 2,5
70 Schiffs- und Offshore-Geschäfts
in Eigenregie
• Aktuelles Kundenkredit-
31.12.2020 30.06.2021
volumen bei 2,5 Mrd. € (nach
3,9 Mrd. € Ende 2020 und
19,4 Mrd. € Ende 2017)
• Closing der beiden verbliebenen
Verkaufstransaktionen
• Ergebnis vor Steuern geprägt
durch Nettoauflösungen in der
-228 Risikovorsorge sowie positive
Bewertungseffekte
30.06.2020 30.06.2021
Seite 46 2021 DZ BANK - UnternehmenspräsentationDZ BANK Gruppe
Breit diversifizierte Refinanzierungsbasis
Refinanzierungsstruktur Geldmarktrefinanzierung
• Liquiditätsüberhang der Genobanken als
320,7 Mrd. € 321,3 Mrd. € wesentliche Basis für kurzfristige Refinanzierung
298,7 Mrd. €
Senior Non-Preferred 5,8 % am unbesicherten Geldmarkt
8,4 %
Funding >1Y 10,9 % • Weitere wichtige Refinanzierungsquelle:
Senior Preferred 35,6 % 40,9 % Firmenkunden und institutionelle Kunden
Funding >1Y 35,6 %
• Gruppenweites Multi-Issuer-Euro-Commercial-
15,3 % 16,2 % Paper-Programm zur Emission von verbrieften
Secured Funding >1Y 16,2 %
Geldmarktprodukten
Short-term Funding 37,2 % 40,8 % 37,1 % • Zudem wird ein US-CP-Head-Office-Programm
zentral durch den Standort Frankfurt genutzt
Q4 2018 Q4 2019 Q4 2020
Strukturelle Liquidität (>1Y)
Unbesicherte kurz- und mittelfristige Refinanzierung • Refinanzierung über strukturierte und nicht
strukturierte Kapitalmarktprodukte
30.06.2021 Geldmarktpapiere • Produktangebot für das Eigengeschäft (Depot A)
(institutionelle Anleger) und Kundengeschäft (Depot B) der Genobanken
10% sowie institutionelle Kunden
• Gedeckte Mittelaufnahme über Pfandbriefe /
Firmenkunden, 21% DZ BANK BRIEFE dezentral durch
Institutionelle Kunden Volksbanken und DZ BANK, DZ HYP und BSH
59%
Raiffeisenbanken • Die DZ BANK Gruppe hat bis zum 30. Juni 2021
10% mit insgesamt ca. 33 Mrd. € am TLTRO-III-
Interbanken, Kundenbanken,
Programm der EZB teilgenommen
Zentralbanken
Seite 48 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation4. Geschäftsfelder
Geschäftsfelder – Überblick
0 GenoBanken / Verbund Die Genossenschaftsbanken werden zentral und ganzheitlich
durch die Regionaldirektoren der DZ BANK AG betreut.
1 Privatkundengeschäft
Anhand der vier Geschäftsfelder
Geschäftsfelder
Privatkundengeschäft,
2 Firmenkundengeschäft Firmenkundengeschäft,
Kapitalmarktgeschäft und
Transaction Banking
3 Kapitalmarktgeschäft stellt die DZ BANK Gruppe ihre Strategie und ihr Dienstleistungs-
spektrum für die Genossenschaftsbanken und deren Kunden dar.
4 Transaction Banking
Neben den als Geschäftsfelder definierten Privat- und Firmen-
kunden bietet die DZ BANK Gruppe auch Leistungen für
5 Institutionelle Kunden Institutionelle Kunden an.
Seite 50 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation0
GenoBanken / Verbund
Ganzheitliche Betreuung der Genossenschaftsbanken durch
die Regionaldirektoren der DZ BANK
Privatkunden- / Firmenkunden- / Steuerungs- / Produktionsbank
Kirchenbanken Spezialbanken
Key-Account-Management
Beziehungsmanagement
Ausschöpfung der Sparringspartner in
zu Genossenschaftsbanken
Ertrags- und Marktpotenziale strategischen Fragen
als Kunden und Aktionäre
Banksteuerung
Seite 51 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation0
GenoBanken / Verbund
Gesamtbanksteuerung der Genossenschaftsbanken:
Vom strategischen Rahmen bis zur operativen Umsetzung
1. 2.
Beratungs- Depot A und
leistungen Märkte
4. 3.
Prozess- Produkt-
unterstützung lösungen
5. Sparringspartner
Seite 52 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation1
Privatkundengeschäft
DZ BANK Gruppe
Produktwelt Wertpapiere /
Zahlungsverkehr und Karten
Immobilienfinanzierung
Ganzheitliches Angebot
durch den Allfinanzansatz der DZ BANK
Konsumentenfinanzierung Gruppe
Wettbewerbsstarke Produkte
Private Banking werden von den Gruppenunternehmen in
ihrem jeweiligen Kompetenzfeld zu
Vermögensaufbau / attraktiven Preisen angeboten
Vermögensanlage
Genossenschaftliche Beratung
durch die Genossenschaftsbanken vor Ort
Altersvorsorge
Versicherung
Seite 53 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation1
Privatkundengeschäft
DZ BANK AG
Orientierung für Kunden in einem
stark fragmentierten Markt
Spitzenposition der Genossenschaftlichen
FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken
bei strukturierten Wertpapieren1, u.a. Marktanteil
von über 38 % in der Produktkategorie Express-
Zertifikate
Regelmäßig unter den Top-Emittenten bei den
Zertifikate Awards
Digitales Tradingangebot: „dzbank-derivate.de“
und VR ProfiBroker / -Trader
Anwendung „Meine Anlagezertifikate“ macht
Geldanlage für Kunden und Berater digital
erlebbar
State of the Art Marktversorgungsdaten über
„mein GIS“
1 Quelle: Deutscher Derivate Verband,
Marktanteile von strukturierten Wertpapieren zum 30.06.2021, Marktanteile nach Volumen
Seite 54 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation1
Privatkundengeschäft
GENO Broker GmbH
– GENO Broker verbindet die Vorteile eines
modernen Online Brokers mit dem
bewährten Filialangebot der
genossenschaftlichen Partnerbanken.
– Einfacher Zugang zu den Finanzmärkten
– Verrechnung mit dem Girokonto bei einer
genossenschaftlichen Partnerbank
– Attraktive Produktangebote: Produkte der DZ
BANK AG sind von der Berechnung von
Depot- und Postentgelten ausgenommen
– Günstige Depot- und Orderkosten
– Wertpapierdepots für jede Zielgruppe
Seite 55 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation2
Firmenkundengeschäft
DZ BANK Gruppe
Bankprodukte
Wachstum
Gewerbliche
Immobilienfinanzierung
des Kunden mit Beratungskonzepten
„aus einer Hand“ unterstützen
Leasing / Mietkauf / Kredit
Stabilität
der Geschäftsbeziehung ist durch eines
Factoring
der besten Bankenratings Europas
garantiert
Vermögensverwaltung
Sicherheit
Finanzanlagen für die Zukunftspläne unserer Kunden
durch die nachhaltige Zusammenarbeit
Eigenkapitallösungen
in einer starken FinanzGruppe
Versicherung / Betriebliche
Altersvorsorge
Seite 56 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation2
Firmenkundengeschäft
DZ BANK AG
Finanzierung
Research
Auslandsgeschäft
Risikomanagement
Anlageprodukte
Zahlungsverkehr
Seite 57 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation2
Firmenkundengeschäft
Wir sind für unsere Kunden da:
Lokal, regional und international
Lokal Regional International
Hamburg
Oldenburg
London Moskau
Hannover Berlin Frankfurt
Münster Istanbul Beijing
New York
Düsseldorf Leipzig
Dresden Mumbai
Hongkong
Koblenz
Frankfurt Region Nord & Ost Singapur
Region West / Mitte Jakarta
Nürnberg Region Baden-Württemberg
Region Bayern São Paulo
Karlsruhe
Stuttgart
Zentralbereich Firmenkunden Filiale
München
Repräsentanz
Hauptsitz
Seite 58 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation3
Kapitalmarktgeschäft
DZ BANK AG
Primärmarkt Sekundärmarkt
Genossenschaftsbanken
Beratung und Vertrieb
von Anlage- und
Risikomanagement-
produkten
Zins Kredit Firmenkunden
Aktien Devisen
Researchleistungen
Institutionelle Kunden
Seite 59 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation3
Kapitalmarktgeschäft
DZ BANK AG
Kernaufgaben der DZ BANK AG in ihrer Rolle als Zentralbank sind Liquiditätsausgleich und
Konzerninnenfinanzierung
Liquiditätsausgleichsfunktion …
– Unlimitierte Entgegennahme von Liquidität der
Genossenschaftsbanken (entspricht indirektem Retailfunding)
– Kurz- und langfristige Refinanzierung für die
Genossenschaftsbanken
– Konzerninnenfinanzierung der DZ BANK Gruppe
… führt zur Risikoallokation bei der DZ BANK
– Adressausfall- und Marktpreisrisiken
– Liquiditätsrisiken (Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit,
Ausgleich von Fristeninkongruenzen)
Geld- / Kapitalmärkte
Risikoausgleich über
– Geld- und Kapitalmärkte
– Weltweites Geschäftspartner-Netzwerk
Seite 60 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation4
Transaction Banking
DZ BANK AG
Genossenschaftsbanken,
Kooperationsbanken,
Firmenkunden,
Institutionelle Kunden
Genossenschaftliche
Zentralbank
Produkte Zahlungsverkehr Mehrwertlösungen Kapitalmarktservices
Bezahlservices Beratung Verwahrstelle
Seite 61 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation4
Transaction Banking
DZ BANK AG
Zahlungsverkehr Kapitalmarktservices
SEPA-Zahlungen Wertpapiere
Instant Payments Geld und Devisen
Auslandszahlungsverkehr Derivate
Individual- und WP-Leihe / Repo
Großbetragszahlungsverkehr Collateral-Services
Cash Management Transaktionsbasiertes Meldewesen
VR-FinanzManagement Software Depotverwahrung
Bezahlservices Verwahrstelle
Übernahme der Verwahrstellenfunktion
für die genossenschaftliche
Kredit- und Debitkarten (Issuer)
FinanzGruppe und institutionelle
Kontaktlose und mobile Bezahllösungen TxB Investoren
Online Bezahlverfahren
Lösungsportfolio Offene und geschlossene Publikums-
BargeldServices
und Spezialfonds
Wertpapier- und Sachwertefonds
Mehrwertlösungen Beratung
Kundenbindungslösungen für die
Zahlungsverkehr/Auslands-
Lebenswelten von Privatkunden (u. a.
zahlungsverkehr
mit VR-MeineReise, VR Entertain und
Bezahlservices (Karten und Omnikanal)
VR-ExtraPlus)
Wertpapierabwicklung
Mehrwerte für die Bedarfswelten der
Kapitalmarktservices und Verwahrstelle
Firmenkunden (u. a. mit VR Ticket oder
Mehrwertlösungen
VR eKiosk)
Seite 62 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation5
Institutionelle Kunden
DZ BANK Gruppe
Bankprodukte und
Verwahrstelle Unser Angebot
Umfangreiches Know-how für die
Durchführung von Geld- und
Immobilieninvestments
Kapitalmarkttransaktionen
Versicherungen und Unsere Experten
Altersvorsorge
Spezialisten für Primärmarktgeschäfte,
Consultingleistungen, Anlage- und
Vermögensmanagement in Risikomanagement sowie Experten für
Spezialfonds
strukturierte Produktlösungen
Bankprodukte und
Verwahrstelle in Luxemburg Unsere Lösungen
Maßgeschneiderte Produktkonzepte, um
Fondsverwaltung und Unternehmensziele in einem
Distribution herausfordernden Marktumfeld nachhaltig
zu unterstützen
Alternative Investments
Seite 63 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation5
Institutionelle Kunden
DZ BANK AG
Kapitalmarktprodukte
Research
Risikomanagement
Verwahrstelle Institutionelle Kunden
Banken
Asset Manager
Trade Finance Versicherungsunternehmen
Pensionskassen
Versorgungswerke
Öffentliche Institutionen
Zahlungsverkehr Zentralbanken
Seite 64 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation5. Ansprechpartner
Ansprechpartner DZ BANK AG Genossenschaftsbanken / Verbund Andreas Deitert Bereichsleiter GenoBanken / Verbund +49 211 778 – 3600 Andreas.deitert@dzbank.de Privatkundengeschäft Markus Reitmeier Bereichsleiter Kapitalmärkte Privatkunden +49 69 7447 – 42367 Markus.reitmeier@dzbank.de Firmenkundengeschäft Andreas Brey Bereichsleiter Region Bayern +49 89 2134 – 3140 Andreas.Brey@dzbank.de Jörg Hessel Bereichsleiter Region Baden-Württemberg +49 711 940 – 2141 Joerg.hessel@dzbank.de Dr. Alexander Hildner Bereichsleiter Region Nord & Ost +49 40 35900 – 200 Alexander.hildner@dzbank.de Thomas Löcker Bereichsleiter Region West / Mitte +49 211 778 – 2100 Thomas.loecker@dzbank.de Stephan Ortolf Bereichsleiter Zentralbereich Firmenkunden +49 69 7447 – 99461 Stephan.ortolf@dzbank.de Gottfried Finken Bereichsleiter Strukturierte Finanzierung +49 69 7447 – 99878 Gottfried.finken@dzbank.de Wencke Engbers Bereichsleiterin Investitionsförderung +49 211 778 – 2200 Wencke.engbers@dzbank.de Kapitalmarkt / Institutionelle Kunden Heinz-Theo Brockmann Bereichsleiter Kapitalmärkte Institutionelle Kunden +49 69 7447 – 6962 Heinz-theo.brockmann@dzbank.de Transaction Banking Gregor Roth Bereichsleiter Transaction Management +49 69 7447 – 2088 Gregor.roth@dzbank.de Matthias Ehringer Bereichsleiter Payments & Accounts +49 211 778 – 1900 Matthias.ehringer@dzbank.de Peter Tenbohlen Bereichsleiter Operations +49 211 778 – 3000 Peter.tenbohlen@dzbank.de Seite 66 2021 DZ BANK - Unternehmenspräsentation
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