F&C HVB-Stiftungsfonds - Beraterinformation Stärken Sie Ihre Kundendepots mit einem soliden Basisinvestment!
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Beraterinformation
Nur zur internen Verwendung
F&C HVB-Stiftungsfonds
Stärken Sie Ihre Kundendepots
mit einem soliden Basisinvestment!Beraterinformation F&C HVB-Stiftungsfonds Nur zur internen Verwendung 2
Inhalt
Innovatives Anlagekonzept 4
Hintergrundinformation Stiftungen 5
Produktbeschreibung 6
F&C Kompetenz 7
Zielkunden und Vorteile 8
Ihre Vorteile als Berater 9
Musterbriefe 10
Fondsfacts 12
3Beraterinformation F&C HVB-Stiftungsfonds Nur zur internen Verwendung
Innovatives Anlagekonzept
„Asset Allocation“ im Trend Trendsetter F&C HVB-Stiftungsfonds
Die kritische Bedeutung einer ausgewogenen F&C hat frühzeitig eine Lösung für die
Depotmischung wurde vor allem in den letzten Anlageproblematik in einem schwierigen
Jahren deutlich, in denen viele Anleger ihr Portfolio Marktumfeld entwickelt und als eine der ersten
zu einseitig ausgerichtet hatten. Dies führte zu Investmentgesellschaften in Deutschland umgesetzt.
teilweise erheblichen Kapitalverlusten und vor allem So wurde der innovative und erfolgreiche F&C HVB-
zum Verlust des Vertrauens in die Aktienmärkte. Stiftungsfonds bereits im Juli 2001 aufgelegt.
Während in den letzten Jahren einzelne Fonds die Er verfügt über eine ertragsorientierte Struktur und
Marketing- und Vertriebsaktivitäten dominiert haben, verinnerlicht die entscheidende Rolle der Asset-
steht nun verstärkt die „Asset Allocation“, also die Allocation sowie des „Rebalancing“, also der
Vermögensaufteilung nach Anlageklassen im laufenden Anpassung des Portfolios an sich
Vordergrund. ändernde Marktgegebenheiten. Damit stellt er einen
idealen Baustein für die Vermögensverwaltung von
Gefragt sind hier innovative Konzepte, die den konservativen, mittel- bis langfristig orientierten
Investoren sowohl in guten, als auch in schwachen Investoren dar. Erklärtes Ziel des Fonds ist die
Börsenphasen überzeugende Renditen bei Erwirtschaftung eines stabilen und regelmäßigen
vergleichsweise niedrigem Risiko bieten können. Ertrages zur jährlichen Ausschüttung.
Genau hier setzen die sogenannten „Asset- Ursprünglich wurde dieser innovative Mischfonds für
Allocation-Fonds“ an, deren Anlageziel die Aufteilung die Zielgruppe Stiftungen aufgelegt, die im
des Vermögens auf unterschiedliche, untereinander allgemeinen eine sehr konservative Anlagestrategie
wenig korrelierende Anlageklassen darstellt, um die verfolgen. Genau diese Anlageziele sind jedoch auch
Ertragschancen zu erhöhen, aber gleichzeitig das für Privatanleger von großer Bedeutung:
Risiko zu reduzieren.
■ stabile und planbare Erträge
Vergleicht man die Erträge eines Mischportfolios
während der vergangenen 33 Jahre, so stellt man ■ langfristige Werterhaltung des Kapitals
fest, dass ein optimales Ergebnis bei einer Aufteilung
in 70% Renten und 30% Aktien erreicht wurde, ■ begrenztes Risiko
nämlich 28 Jahre mit positiven Erträgen!
Jährliche Erträge eines Portfolios mit 30% Langfristige Outperformance
Aktien, 70% Anleihen €
10,000
%
30
25
8,69% p.a.
20
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1000
7,32% p.a.
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Mischportfolio (70% Anleihen, 30% Aktien MSCI Europe
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19
19
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20
ex UK ex Switzerland TR Ind.)
Mischportfolio (30% MSCI Europe ex UK ex Switzerland TR Ind., Anleihen (REX General Bond TR Ind.)
70% General Bond TR Ind.)
Quelle: Datastream, F&C (01.01.71- 31.12.03) Quelle: Datastream, F&C (01.01.70-01.01.04)
4Hintergrundinformation Stiftungen
Was ist eine Stiftung? Die Vorteile einer Stiftung
In Deutschland gibt es mittlerweile mehr als 10.000 ■ Bewahrung des Vermögens des Stifters
Stiftungen, die in der Gesellschaft heute eine sehr
wichtige Funktion einnehmen. Sie haben Aufgaben ■ Alternative Möglichkeit der Nachlassregelung
übernommen, die der Staat, die Wirtschaft und
Private nicht mehr leisten können. ■ Begünstigung des Stifters oder seiner nächsten
Angehörigen mit maximal einem Drittel der
Von einer Stiftung spricht man, wenn ein Vermögen Erträge ohne Gefährdung der Gemeinnützigkeit
ganz oder teilweise einem bestimmten, auf Dauer
angelegten Zweck unwiderruflich gewidmet wird. ■ Sicherung des Fortbestandes von Familien-
unternehmen
Wesentliche Merkmale einer Stiftung sind
■ Sicherung des Familienvermögens
■ Der Zweck, den der Stifter festlegt, und der
gemeinnützig oder privatnützig sein kann
Besondere Anforderungen
■ Das Vermögen, aus dessen Erträgen der Für das Vermögensmanagement ergeben sich aus
Stiftungszweck verwirklicht wird den Aufgaben heraus besondere Anforderungen.
Das Stiftungsvermögen muss in seiner Substanz
■ Die Organisation, deren Vorstand an den in der
„unendlich lange“, also sozusagen „ewig“ erhalten
Stiftungssatzung festgelegten Willen des Stifters
und gegen Wertminderungen geschützt werden.
gebunden ist
Zudem soll das Vermögen stetige Erträge
erwirtschaften, um die Erfüllung des
■ Die Eigentumsverhältnisse: Eine Stiftung hat keine
Stiftungszweckes gewährleisten zu können.
Eigentümer, sie gehört somit sich selbst
Das führt zu einem Konflikt in der Verwaltung des
Mögliche Aufgaben einer Stiftung
Vermögens.
■ Die Förderung wohltätiger Zwecke, um als
gemeinnützige Stiftung anerkannt zu werden Konflikt im Stiftungsmanagement
■ Die Versorgung einer Familie in Form einer nicht Erhalt des „ewigen“ Finanzierung des
Stiftungsvermögens Stiftungszweckes
gemeinnützigen Familienstiftung
Beispiele
Sicherheit Vermögenserträge
■ Albert Schweitzer-Stiftung, Berlin
■ Bertelsmann Stiftung, Gütersloh
Risikominimierung Ertragsmaximierung
■ Deutsche Bundesstiftung Umwelt, Osnabrück
Der Stifter definiert durch den Stiftungszweck ein
ihm wichtiges Anliegen, das die Stiftung auf Dauer -
weit über seinen Tod hinaus - verfolgt. Durch die
untrennbare Verknüpfung der materiellen Erfolge mit
ideellen Elementen konserviert die Stiftung das
Lebenswerk des Stifters nachhaltig.
5Beraterinformation F&C HVB-Stiftungsfonds Nur zur internen Verwendung
Produktbeschreibung
Die maßgeschneiderte Lösung zur
effektiven Vermögensverwaltung
Der F&C HVB-Stiftungsfonds ist ein Mischfonds, der ■ Planungssicherheit 1 Jahr im Voraus:
europaweit in Anleihen, Aktien, Geldmarktpapiere Ausschüttung
und Derivate investiert. Eine ausgewogene
Einzigartig bei dem F&C HVB-Stiftungsfonds ist
Zusammenstellung des Portfolios trägt den
die Festlegung des Auszahlungsniveaus bereits
Wünschen der Investoren nach langfristigem
mehr als 1 Jahr im Voraus. Dabei wird eine
Kapitalwachstum, planmäßigen Ausschüttungen und
Ausschüttung angestrebt, die 1 Prozentpunkt
attraktiver Rendite Rechnung.
über dem 12-Monats-Zinssatz (Euribor) liegt. Die
Auszahlung erfolgt einmal jährlich zum
15. Januar. Somit befindet sich der Anleger in der
Die Mischung macht’s
besonderen Lage, Projekte oder Investitionen
■ Stabilität und regelmäßige Ausschüttungen: vorausschauend planen zu können.
Anleihen
Selbstverständlich kann die Ausschüttung ganz
Der Schwerpunkt der Anlage mit maximal 2/3
oder teilweise reinvestiert werden. Der Investor ist
Gewichtung liegt auf bonitätsstarken festverzins-
hier absolut flexibel, was dem Anlagekonzept im
lichen Wertpapieren, um regelmäßige Zinserträge
Vergleich zur direkten Anlage in festverzinsliche
generieren zu können. Hier konzentriert sich das
Wertpapiere einen klaren Pluspunkt einbringt.
Fondsmanagement auf europäische Staats- und
Unternehmensanleihen, die mindestens über ein
■ Vermögensverwaltung: einfacher geht‘s nicht
A-Rating verfügen.
Ein immenser Vorteil der „Asset-Allocation-Fonds“
■ Langfristiges Kapitalwachstum: Aktien ist die laufende und systematische Anpassung
des Portfolios an die Marktentwicklungen. Da
Je nach Marktlage kann der Aktienanteil bis zu
beispielsweise gestiegene Aktienmärkte auf der
einem Drittel des Portfolios betragen. Das Fonds-
einen Seite und weniger rentable Rentenmärkte
management investiert dabei vorzugsweise in
auf der anderen Seite die Gewichtung im Portfolio
europäische Standardaktien, z.B. Dow Jones
verschieben können, muss das Gesamtportfolio
EURO STOXX 50 Titel.
kontinuierlich angepasst werden. Dieser Vorgang
■ Zusätzliche Renditechancen: Derivate wird auch als „Rebalancing“ bezeichnet.
Durch den Einsatz einer eigens entwickelten Für den einzelnen Anleger oder den Berater wäre
Anlagestrategie mit Derivaten (alternativen das „Rebalancing“ ein zeitaufwendiges
Investments) kann sich der F&C HVB- Unterfangen, das unnötige Kosten verursacht und
Stiftungsfonds von der Kategorie Mischfonds somit letztendlich die Anlagerendite schmälert.
deutlich abheben. Damit soll die Effizienz des
Portfolios erhöht, das Gesamtrisiko verringert und Beim F&C HVB-Stiftungsfonds nimmt das
zusätzliche Erträge angestrebt werden. Fondsmanagement genau diese notwendigen
Anpassungen regelmäßig vor, so dass sich der
Anleger beruhigt zurücklehnen kann und seinem
Risikoprofil treu bleibt.
6F&C Kompetenz
Awardgewinner 2004 Hohes Know-How durch erfahrenes
Eine Auszeichnung der besonderen Güte ist ein
Management
Award von S&P. Chris Childs wurde im Rahmen der Christopher Childs, Direktor und Fondsmanager im
Feierlichkeiten zur Verleihung des S&P Fund Awards Team Alternative Investments ist seit 1993 bei F&C
in Frankfurt für seine besondere Leistung in der in London und verantwortlich für das Management
Verwaltung des F&C HVB-Stiftungsfonds geehrt. von strukturierten Produkten.
Innerhalb seiner Kategorie hat er auf 1-Jahresbasis Dr. Stephen Dolbear, Direktor und Chef des Teams
eine Performance von 10,13% erzielt, während der Alternative Investments repräsentiert mehr als
Durchschnitt bei einem Plus von 6,52% lag. 17 Jahre in der Fondsindustrie und ist seit
8 Jahren bei F&C.
Dies ist ein Beweis dafür, dass das
Konzept dieses Fonds aufgeht
und F&C für erfolgreiches Asset Top Performer
Management steht.
Seit seiner Auflage am 25.07.2001 konnte sich der
F&C HVB-Stiftungsfonds bei der Ratingagentur
Nummer 1 in der Kategorie
Morningstar in seiner Vergleichsgruppe Mischfonds
„Gemischte Fonds Euroland
Euro defensiv durchgängig mit Spitzenplätzen
(defensiv)” über 1 Jahr
behaupten. In seiner 1-Jahresperformance bot er
dem Anleger ein Plus von 10,0%, während der
Expertise in der Verwaltung von Durchschnitt lediglich 6,4% Plus erwirtschaftete
Stiftungsvermögen (Quelle: Morningstarfonds.de, Stand 05.05.2004).
Wenn es um das Vermögen Ihrer Kunden geht, ist Bereits seit Anfang 1995 wird der F&C High Income
es wichtig einen erfahrenen und professionellen Fund Inc., ein speziell für den britischen Markt
Partner an seiner Seite zu wissen. Weltweit verwaltet strukturierter Mischfonds, sehr erfolgreich gemanagt.
F&C Management Ltd. ein Fondsvermögen von Er besitzt ein 4 Sterne Rating bei Morningstar und
mehr als 85 Mrd. Euro, über die Hälfte davon für ein 3 Sterne Rating bei Standard & Poor’s (Quelle:
zahlreiche Pensionskassen und Stiftungen. S&P, Stand 31.03.2004).
F&C zählt zu den größten und renommiertesten
Wertentwicklung seit Auflage gegenüber
Investmenthäusern Europas. Denn als eine der Benchmark
ältesten Investmentgesellschaften der Welt hat F&C
die Entwicklung der gesamten Branche über %
115
Jahrzehnte durch zahlreiche Innovationen
maßgeblich vorangetrieben. Angefangen im Jahre 110
1868, in dem unsere Gründer den ersten
105
Investmentfonds der Welt aufgelegt haben, bis zur
Entwicklung des F&C HVB-Stiftungsfonds, einem 100
Trendsetter in seinem Anlagesegment.
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F&C HVB-Stiftungsfonds Benchmark (70% REXP & 30% EuroStoxx50)
Quelle: Datastream, F&C (25.07.01-30.04.04)
7Beraterinformation F&C HVB-Stiftungsfonds Nur zur internen Verwendung
Zielkunden und Vorteile
Zielkunden sind Anleger, Weitere Anlegergruppen sind
■ die angesichts niedriger Zinsen bei ■ Kirchen
festverzinslichen Papieren und hoher Volatilität bei
Aktien ein innovatives Anlagekonzept mit ■ Kommunen und öffentliche Einrichtungen
attraktivem Renditepotenzial suchen
■ Stiftungen
■ die die Chancen des Aktienmarktes mit möglichst
geringem Risiko bevorzugen, ohne für die ■ Eingetragene Vereine
Risikobegrenzung einen Renditeabschlag in Kauf
Der F&C HVB-Stiftungsfonds ist ein optimales
nehmen zu müssen
Basisinvestment für Ihre Kunden und prinzipiell
■ die ein attraktives Basisinvestment für ihr Depot für jedes sicherheitsorientierte, risikobewusste
suchen Kundendepot geeignet.
■ die Planungssicherheit bevorzugen, weil die
Ausschüttungen für einen bestimmten Zweck Vorteile
geplant sind, z.B. Sonderzahlung bei einer Von einem Investment in den F&C HVB-
Baufinanzierung, jährliche Studiengebühren für Stiftungsfonds kann der Anleger profitieren, denn
Kinder, etc.
■ die Zielausschüttung wird bereits 1 Jahr im
■ die mittel - bis langfristig orientiert sind Voraus bekannt gegeben
■ die eine längerfristige Alternative zu ■ durch eine ausgewogene Portfoliostruktur wird
Geldmarktfonds, Festgeldern und das Gesamtrisiko verringert
festverzinslichen Wertpapieren suchen
■ die jährlich angestrebte Ausschüttung bietet mit 1
■ die bislang noch nie in Investmentfonds investiert Prozentpunkt über dem 12-Monats Eurozins eine
haben und nur ein begrenztes Vertrauen in die attraktive Alternative zu Festgeldern oder
Aktienmärkte haben, also sozusagen festverzinslichen Anlagen
„Neueinsteiger“
■ diese Art der Vermögensverwaltung ist einfach,
■ die grundsätzlich ein sehr bequemes Investment kostengünstig und flexibel
bevorzugen und sich nicht um eine
Einzeltitelauswahl kümmern möchten ■ er kann sich bequem zurücklehnen, da sein
Kapital entsprechend seinem Anlegerprofil
■ die eine kostengünstige und effektive verwaltet wird und sich automatisch an
Vermögensverwaltung auch bereits mit kleineren veränderte Marktbedingungen anpasst
Beträgen anstreben
■ die ihr Vermögen für ihre Kinder langfristig und
mit attraktiver Rendite anlegen möchten
■ die im Ruhestand ein zusätzliches Einkommen
erzielen wollen, ohne dabei das Anlagekapital
aufzubrauchen
8Ihre Vorteile als Berater
Der Konkurrenz immer einen Schrit
voraus sein
Sie als Berater können ebenso profitieren, da F&C unterstützt Ihren Vertriebserfolg mit folgenden
Unterlagen
■ Sie Ihren Kunden ein innovatives Anlagekonzept
anbieten können, das optimal zur derzeitigen ■ Verkaufsprospekt
Marktlage passt
■ Produktflyer (PDF oder Hardcopy)
■ der Fonds angesichts derzeit niedriger Zinsen an
den Rentenmärkten und hoher Risiken bei Aktien ■ Monatlich aktualisiertes Factsheet
beste Absatzchancen bietet
■ Halbjährlicher Sonderreport (PDF oder Hardcopy)
■ Sie mit diesem Fonds das Vertrauen derjenigen
Kunden zurückgewinnen können, die in den ■ Kundenanschreiben für Ihre Mailingaktionen
letzten Jahren herbe Verluste hinnehmen mussten (siehe Seiten 10 und 11)
■ Sie mit einem einzigen Produkt viele Kunden- ■ Präsentationen für Sie und Ihre Kollegen durch
wünsche auf einmal zufriedenstellen können F&C vor Ort
■ Sie eine Vermögensverwaltung anbieten, die ■ Unterstützung bei Kundenveranstaltungen
kostengünstig und effektiv ist
■ sich der F&C HVB-Stiftungsfonds deutlich von
Aktuelle Daten und Informationen finden Sie unter:
seiner Vergleichsgruppe hervorhebt, da die
http://www.fandc.com
Avisierung der jährlichen Ausschüttung 1 Jahr im
Voraus derzeit absolut einzigartig ist
Oder Sie rufen uns einfach an:
0800 182 9303 (kostenlos aus Deutschland)
■ Sie eine attraktive Vertriebsprovision erhalten
9Beraterinformation F&C HVB-Stiftungsfonds Nur zur internen Verwendung
Musterbrief - 1
Herr
Max Anleger
Musterstr. 1
12345 Musterhausen
Stärken Sie jetzt Ihre Vermögensanlage!
Sehr geehrter Herr Anleger,
sind Sie an planmäßigen Ausschüttungen, langfristigem Kapitalwachstum und einer sinnvollen Depotaufteilung
in unterschiedliche Anlageklassen interessiert?
Die turbulenten Entwicklungen an den internationalen Aktien- und Rentenmärkten machen es immer schwieriger,
die „richtige“ Anlageentscheidung zum „richtigen“ Zeitpunkt zu treffen. Mit einer ausgewogenen
Depotmischung können Sie die Stabilität Ihrer Wertpapieranlage bereits deutlich verbessern. Ein gutes Beispiel
dafür sind sogenannte Asset-Allocation-Fonds, die das Prinzip der Risikostreuung über mehrere Anlageklassen
konsequent umsetzten.
Der F&C HVB-Stiftungsfonds ist ein Mischfonds, der europaweit in Anleihen und Aktien investiert. Der
Schwerpunkt liegt dabei auf bonitätsstarken festverzinslichen Wertpapieren, um regelmäßige Zinserträge zu
erwirtschaften. Der Fonds verfügt über eine ertragsorienierte Struktur und verinnerlicht die entscheidende Rolle
einer Vermögensaufteilung nach Assetklassen sowie der laufenden Anpassung an aktuelle Marktgegebenheiten.
Steigen Sie jetzt ein und profitieren Sie von diesem innovativen Anlagekonzept! Weitere Informationen erhalten
Sie gerne in einem persönlichen Gespräch. Ich freue mich darauf!
Mit freundlichen Grüßen
10Musterbrief - 2
Herr
Max Anleger
Musterstr. 1
12345 Musterhausen
Die maßgeschneiderte Lösung zur effektiven Verwaltung Ihres Vermögens
Sehr geehrter Herr Anleger,
lassen Sie Ihr Vermögen professionell und dabei kostengünstig verwalten!
Bereits mit einer Anlagesumme von EUR..... kommen Sie in den Genuß einer Anlageform, wie sie sonst nur den
„Großen“ zur Verfügung steht.
Mit dem F&C HVB-Stiftungsfonds investieren Sie mit einer einzigen Anlageform gleichzeitig in Anleihen, Aktien
und Geldmarktanlagen. Damit profitieren Sie von den Vorteilen eines stabilen Portfolios mit regelmäßigen
Ausschüttungen und Kapitalwachstum. Ein zusätzlicher Ertragskick ergibt sich aus der speziellen Anlage-
strategie des F&C HVB-Stiftungsfonds, um für Sie insgesamt eine attraktive jährliche Rendite zu erwirtschaften.
Und damit Sie bereits frühzeitig planen können, wird Ihnen die erwartete Ausschüttung bereits 1 Jahr im Voraus
mitgeteilt.
Neugierig geworden? Dann freue ich mich über Ihren Anruf unter der Tel.....
Mit freundlichen Grüßen
11Beraterinformation F&C HVB-Stiftungsfonds Nur zur internen Verwendung
Fondsfacts
WKN 694 013
ISIN LU0132935627
Fondstyp Mischfonds
Kategorie Europäische Renten und Aktien
Fondsauflage 25.07.2001
Fondswährung Euro
Ausgabeaufschlag 5%
Verwaltungsvergütung p.a. 1,25%
Ausschüttung jährlich, 15. Januar
Fondsmanager Chris Childs
Laufzeit unbegrenzt
Geschäftsjahr 01.10. - 30.09.
Risikoklasse F&C konservativ*
*F&C Risikoklasse: KONSERVATIV ■ ■ ■
Für eine konservative Anlage sollte der Anlagezeitraum flexibel gestaltet sein. Das heißt: Das
Kapital sollte kurz- bis mittelfristig zur Verfügung stehen, damit der Anleger flexibel handeln
kann, wenn Kursschwankungen gegen Ende der geplanten Anlagedauer eintreten. Es handelt
sich dabei um Fonds mit geringen Risiken.
12Notizen
13Beraterinformation F&C HVB-Stiftungsfonds Nur zur internen Verwendung
Notizen
14Notizen
15Beraterinformation F&C HVB-Stiftungsfonds Nur zur internen Verwendung
Kontakt
F&C Management Limited
Exchange House
Primrose Street
London, EC2A 2NY
Großbritannien
Client Services Team
Telefon: +44 20 7454 1406
0800 182 9303 (aus Deutschland gebührenfrei)
Fax: +44 20 7825 2278
Email: mail@fandc.com
http://www.fandc.com
Manuela Fröhlich Manfred Müller
Sales Executive Head of German Retail
Telefon: +44 (0) 20 7770 5394 Telefon: +49 (0) 69 30855 910
manuela.froehlich@fandc.com manfred.muller@fandc.com
Hinweis:
Diese Broschüre wurde für professionelle Berater entwickelt Einschätzungen stammen aus ausgewählten anerkannten
und ist nicht zur Weitergabe an Privatkunden oder zum Quellen. Wir übernehmen dabei keine Garantie bzw.
Einsatz als Verkaufs- und Marketingbroschüre vorgesehen. Haftung für die Korrektheit und Vollständigkeit.
Zurückliegende Performance ist kein Maßstab für die F&C Management Ltd. bzw. alle verbundenen
Zukunft. Vermögenswerte können sowohl steigen als auch Unternehmen können in die erwähnten Investments für sich
fallen und der Anleger erhält unter Umständen nicht die von oder im Namen von Kunden investieren. F&C Management
ihm investierte Anlagesumme zurück. Die Informationen Limited wird in Großbritannien von der Financial Services
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