DVB Bank Konzern - Factbook
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DVB Bank Konzern – Factbook Frankfurt am Main, Januar 2020
Rechtlicher Hinweis Diese Präsentation wurde vom DVB Bank Konzern zusammengestellt. Diese Präsentation stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren dar. Das vorliegende Dokument ist kein Prospekt. Es handelt sich bei dieser Präsentation um eine Kurzbeschreibung bestimmter Aspekte des DVB Bank Konzerns. Diese Beschreibung enthält unter Umständen nicht alle für die behandelten Themen relevanten Informationen. Daher sollten Anlageentscheidungen im Hinblick auf Wertpapiere des DVB Bank Konzerns nicht auf diese Präsentation gestützt werden. Diese Präsentation enthält zukunftsgerichtete Aussagen, darunter auch Meinungsäußerungen und Prognosen sowie die Annahmen, auf denen sie basieren. Derartige Aussagen sind nur zu dem Zeitpunkt, an dem sie abgegeben werden, gültig, denn sie beruhen auf den Plänen, Schätzungen und Prognosen, die der Geschäftsleitung des DVB Bank Konzerns zum jeweiligen Zeitpunkt zur Verfügung stehen. Zukunftsgerichtete Aussagen beinhalten Risiken und Ungewissheiten. Ob sie sich als zutreffend erweisen werden, hängt von künftigen Ereignissen und Entwicklungen ab und ist daher nicht garantiert. Die in dieser Präsentation enthaltenen Informationen und Meinungen stammen aus Quellen, die der DVB Bank Konzern als zuverlässig erachtet. Soweit nicht anders angegeben, beruhen alle Aussagen zur Marktstellung des DVB Bank Konzerns auf der eigenen Einschätzung des DVB Bank Konzerns. Die hierin enthaltenen Informationen stammen zwar aus als zuverlässig geltenden Quellen bzw. beruhen auf vom DVB Bank Konzern selbst vorgenommenen Beurteilungen. Die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Informationen bzw. der auf ihnen beruhenden Bewertungen kann jedoch nicht garantiert werden. Der DVB Bank Konzern haftet in keiner Weise für Aufwendungen, Verluste oder Schäden im Zusammenhang mit der (auch auszugsweisen) Nutzung dieser Präsentation. Factbook __ Januar 2020 __ Rechtlicher Hinweis Seite 2
Inhalt
01/ DVB – Profil und Geschäftsfelder 04/ DVB – Weitere Informationen
5 Profil 49 DVB weltweit
6 Kreditvolumen 51 Impressum
9 Shipping Finance 52 Bildnachweise
14 Investment Management
02/ DVB – Kennzahlen und Ausblick
18 Finanzkennzahlen
21 Eigenmittel und Refinanzierung
23 Rating
24 Makroökonomisches Umfeld und Unternehmensziele
03/ DVB – Über uns
27 Struktur
30 Vorstand
33 Aufsichtsrat
35 Mitarbeiter
39 Corporate Responsibility
Seite 3
01/ DVB – Profil und Geschäftsfelder
5 Profil
6 Kreditvolumen
9 Shipping Finance
14 Investment Management
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Profil Die DVB Bank SE ist ein Finanzdienstleister, der sich vormals auf das internationale Transport-Finance-Geschäft spezialisiert hat. Mit rund 450 Mitarbeitern und Standorten weltweit verwaltete die DVB zum 30. Juni 2019 ein Kreditportfolio im Wert von 13,2 Mrd €. Nach dem Verkauf von Kerngeschäftsfeldern im Jahr 2019 hat die Bank vor kurzem die Amortisierung ihrer verbleibenden Portfolios initiiert; dieser Ansatz bietet dem Aktionär den größten Werterhalt. Infolgedessen wurde das aktive Marketing im Bereich Shipping Finance eingestellt und die Bank wird in diesem Segment kein Neugeschäft mehr abschließen. Die DVB bleibt weiterhin eine voll operational tätige Bank. Als Tochterunternehmen der DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, gehört sie zur zweitgrößten Bankengruppe Deutschlands. Als solche verpflichtet sich die DVB, weiterhin ein verlässlicher Partner für ihre Kunden, Geschäftspartner und andere relevanten Interessengruppen zu bleiben, indem sie einen engen Dialog gewährleistet und weiterhin konsequent und professionell ihren Verpflichtungen gemäß den bestehenden Vereinbarungen nachkommt. Factbook __ Januar 2020 __ Profil Seite 5
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Kundenkreditvolumen
Mrd € Mrd USD
30.06.2019 31.12. 2018 % 30.06.2019 31.12. 2018 %
Kerngeschäft insgesamt 10,7 13,5 -20,7 12,2 15,5 -21,4
Shipping Finance 6,0 6,9 -13,0 6,9 7,9 -12,3
Aviation Finance1 4,6 5,0 -8,0 5,2 5,8 -9,7
Land Transport Finance2 − 1,4 − − 1,6 −
Investment Management 0,1 0,2 -50,0 0,1 0,2 -43,1
NCA-Portfolio insgesamt 2,5 3,1 -19,4 2,8 3,6 -21,0
aus Shipping Finance 0,9 1,2 -25,0 1,0 1,4 -26,8
aus Aviation Finance1 0,2 0,2 − 0,2 0,2 −
aus Land Transport Finance2 − − − − − −
aus Investment Management 0,3 0,3 − 0,3 0,4 -14,7
Offshore Finance3 1,1 1,3 -15,4 1,3 1,5 -16,5
Sonstiges nicht mehr strategiekonformes Geschäft4 0,0 0,1 − 0,0 0,1 −
Insgesamt 13,2 16,6 -20,5 15,1 19,1 -20,9
Nach Geschäftsbereichen Nach Regionen
3,5 % Offshore
18,9 % NCA-Portfolio
4,4 % Südamerika 0,5 % Australien & Neuseeland
7,2 % Naher Osten & Afrika
81,1 % Kerngeschäft
davon: 18,7 % Nordamerika
45,5 % Shipping Finance 46,9 % Europa
34,8 % Aviation Finance
0,8 % Investment Management
18,8 % Asien
1 Der Verkauf des Aviation Finance Transaktionselements an MUFG wurde am 18. November 2019 abgeschlossen.
2 Der Verkauf des Land Transport Finance-Geschäfts an die Landesbank Hessen-Thüringen wurde am 3. Mai 2019 abgeschlossen.
3 Die Bank bietet keine neuen Finanzierungen von Offshore-Schiffen und -Plattformen mehr an und hat den Geschäftsbereich Offshore Finance mit Wirkung zum 1. Januar 2018 aufgegeben.
4 Ab 2008 bestehend aus D-Marketing und Transport Infrastructure; seit 2018 nur noch aus Transport Infrastructure
Factbook __ Januar 2020 __ Kreditvolumen Seite 6
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Portfoliobesicherung
Loan-to-Value Ratio – Beleihungsauslauf – Quotient aus dem Darlehensbetrag und dem
Verkehrs- oder Marktwert des finanzierten Transportmittels
%
120 115,4
107,4
100
88,6
82,5
80
69,1 69,8 67,4 67,6
60,4
60 55,9
40
20
0
Shipping Finance – Aviation Finance – Land Transport Finance – Investment Management – NCA-Portfolio
Kerngeschäft Kerngeschäft Kerngeschäft Kerngeschäft
2018 2017
Factbook __ Januar 2020 __ Kreditvolumen Seite 7
Shipping Finance
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Shipping Finance – Tiefgehende Expertise Für unsere diversifizierte Kundenbasis stellen wir maßgeschneiderte Finanzierungslösungen bereit. Dabei nutzen wir unsere weltweite Präsenz in der Schifffahrtsbranche. / Unser engagierter Ansatz und unsere Ausrichtung auf die Schifffahrtsbranche verschaffen uns mehr Kundennähe. / Unser Shipping Finance-Portfolio ist nach Sektoren und geografischen Regionen diversifiziert. / Zu den von uns finanzierten Assets zählen unter anderem: Tanker (Rohöl, Gas, Chemikalien, Produkten), Massengutfrachter, Containerschiffe und Container. / Wir analysieren die von uns finanzierten Schiffe und verfolgen sie kontinuierlich von der Werft bis zur Verschrottung. / Unser Risikomanagement und Research sind in den Kernprozess und während der gesamten Laufzeit eines Kredites eingebunden. Factbook __ Januar 2020 __ Shipping Finance Seite 9
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Shipping Finance-Portfolio – Kerngeschäft (30.06.2019: 6,0 Mrd €)
Kundenkreditvolumen nach Schiffstypen Kundenkreditvolumen nach Regionen
2,7 % Autotransporter 3,8 % Offshore
1,4 % Andere
0,4 % Mittelamerika & Karibik
6,0 % Naher Osten & Afrika
4,1 % Container
53,4 % Tanker
50,6 % Europa
9,4 % Containerschiffe davon:
16,6 % Rohöltanker 15,4 % Asien & Australien
13,7 % Gastanker
13,6 % Produktentanker
9,5 % Chemikalientanker
29,0 % Massengutfrachter 23,8 % Nord- & Südamerika
Factbook __ Januar 2020 __ Shipping Finance Seite 1001/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Shipping Finance – Wichtige Transaktionen 2018
CMA CGM/IBJL Nautical Bulk Holding Thoresen Shipping Singapore &
Thoresen Thai Agencies
Container box JOLCO Senior Term Loan
Fleet of newly manufactured reeferboxes 3 x newbuilding LR1 product tankers Refinancing of 3 x Supramax bulkers
JOLCO Arranger & Lender US$67.7 million Financing of 1 x Supramax bulker
Joint Bookrunner US$32 million
Arranger & Sole Lender
DHT Holdings Pioneer Marine TRAC Container
Post-Delivery Term Loan Facility
Senior Term Loan & Revolving Credit Facility Senior Secured Term Loan Financing
4 x 28,000-32,000 dwt Handysize bulk carriers
Fleet of 13 Very Large Crude Carriers Container boxes
1 x 46,232 dwt Handymax bulk carrier
US$485 million 1 x 56,842 dwt Supramax bulk carrier
US$190 million
Lead Arranger US$29.3 million Arranger
Bilateral
Grindrod Polsteam TRF
Fleet Financing Senior Secured Facility for a Senior Secured Term Loan Facility
16 x dry bulk, product and chemical tankers Dry bulk fleet refinancing Very Large Crude Carrier
US$100 million Sole Mandated Lead Arranger & US$45 million
Arranger Bookrunner Arranger
Naftomar Shipping and Trading
Post-Delivery Term Loan Facility
1 x 83,000 cbm Very Large Gas Carrier
1 x 7,500 cbm LPG carrier
US$39 million
Bilateral
Factbook __ Januar 2020 __ Shipping Finance Seite 1101/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Shipping Finance – Auszeichnungen
__ 2016
/ Bank Debt – West; Deal of the Year 2015 Marine Money Shipping
/ Export Credit Agency – West; Deal of the Year 2015 Marine Money Shipping
__ 2013
/ Editor’s Choice Award – Navigator Gas Marine Money
/ Editor’s Choice Award – Sovcomflot Marine Money
/ Contribution to Ship Financier Marine Money
/ Bank Debt Deal of the Year 2012 Marine Money Offshore
/ Editor’s Choice Award 2012 – Norskan Offshore Marine Money Offshore
/ The Ship Finance Award Seatrade Asia
__ 2012
/ Shipping Financier of the Year Greek Shipping Awards (Lloyd’s List)
/ Leasing (East) Deal of the Year 2011 Marine Money
/ Securizations Deal of the Year 2011 Marine Money
Factbook __ Januar 2020 __ Shipping Finance Seite 1201/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Schifffahrtsmärkte – Prognose 2019
/ Die Risiken, die sich aus einer Abschwächung des Weltwirtschaftswachstums und anhaltenden Handelsstreitigkeiten ergeben, bleiben auch 2019 von
zentraler Bedeutung, wenngleich ein allgemeiner Konsens für ein Szenario eines fortgesetzten, aber langsameren Wachstums als 2018 besteht. Der
Internationale Währungsfonds hat seinen Ausblick im Jahresverlauf um 0,1 Prozentpunkte nach unten korrigiert und erwartet für die Weltwirtschaft 2019
nun ein Wachstum von 3,2 % (Handelswachstum –0,9 Punkte auf 2,5 %). Die Auswirkungen protektionistischer Handelspolitiken sind bisher begrenzt,
doch gilt es, die weiteren Entwicklungen im Auge zu behalten. Die traditionellen Nachfragetreiber verändern sich angesichts der Rekalibrierung der
chinesischen Wirtschaft zu einem eher verbrauchsgetriebenen Wachstum. Dies bleibt auf längere Sicht einer der größeren Risikofaktoren für die
Nachfrageaussichten.
/ Die Rahmenbedingungen auf den Massengut- und Containerschifffahrtsmärkten dürften sich 2019 nur geringfügig verbessern, wobei es in den
einzelnen Subsektoren anders aussehen kann. Die Angebots- und Nachfragesituation ist in beiden Märkten 2019/2020 fragil, im Massengutsektor ist
2019 sogar eine Negativentwicklung möglich. Nach umfassenden Wartungsarbeiten in Vorbereitung auf die IMO 2020 wird im Segment Rohöl- und
Produktentanker erwartet, dass die Raffinerieleistung im zweiten Halbjahr 2019 wieder ansteigt – und zwar stärker als im dritten Quartal üblich. Das
Flottenwachstum soll auch im zweiten Halbjahr geringer ausfallen. Aufgrund dieser Faktoren ist – unter der Annahme, dass die Verschrottungsaktivität
ein gewisses Minimum nicht unterschreitet – mit einer Stimulierung des Spotmarkts zu rechnen. Auf Nettobasis dürften sich Angebot und Nachfrage im
Bereich Tanker nahezu die Waage halten, doch die Prognose für 2020 ist etwas positiver.
/ Die Überkapazitäten der bestehenden Flotten bleiben für die meisten Schifffahrtssektoren eine Herausforderung. Das schwierige Marktumfeld der
Schifffahrtssegmente hat die Werften unter Druck gesetzt, weiterhin attraktive Preise zu offerieren. Die Neuauslieferungen fielen im ersten Halbjahr 2019
relativ hoch aus, doch der Auftragseingang gestaltete sich schleppend, wodurch in den meisten Sektoren das Auftragsbuch nun eher moderat gefüllt ist.
Wenn man das relativ junge Durchschnittsalter der meisten Flotten bedenkt, könnten zusätzliche Bestellungen für das Verhältnis von Angebot und
Nachfrage ein großes Risiko bleiben.
/ Es sind wesentliche aufsichtsrechtliche Veränderungen absehbar (z.B. BWTS/IMO 2020), die zusätzlichen Investitionsbedarf generieren. In der
Folge ist insbesondere bei größeren Schiffen mit einem schnelleren Austausch älterer Einheiten zu rechnen. Wie sich diese aufsichtsrechtlichen
2019
Veränderungen letztendlich auswirken, ist noch unklar. Es wird jedoch von sowohl positiven als auch negativen Auswirkungen ausgegangen, was eine
weitere genaue Beobachtung erforderlich macht.
Factbook __ Januar 2020 __ Shipping Finance Seite 1301/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Investment Management / Wir sind als Investmentberater und Verwalter für Anlageinstrumente in den internationalen Transportmärkten tätig. / Wir übernehmen Investmentmanagementfunktionen für institutionelle Kunden. Wenn wir mit diesen gemeinsam investieren, gehen wir ein wesentliches Eigenkapitalrisiko ein – wenngleich als Minderheitsbeteiligung. / Unser Team Aviation Investment Management (AIM) verwaltet die Flugzeugbeteiligungen von Deucalion und damit verbundene Investments in der Luftfahrt. / Investoren profitieren vom Asset-Know-how und der starken Marktdurchdringung der DVB. Factbook __ Januar 2020 __ Investment Management Seite 14
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Investment Management – Investitionsvolumen
(30.06.2019: 826,6 Mio €)
AIM nach Anlageform
6,3 % Andere
47,1 % Widebody-Passagierflugzeuge
46,6 % Narrowbody-Passagierflugzeuge
Factbook __ Januar 2020 __ Investment Management Seite 1501/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Investment Management (AIM) – Prognose 2019
/ Der Ausblick auf 2019 bleibt stabil. Es wird mit einem starken Wachstum des Passagieraufkommens gerechnet,
das jedoch nicht an das der Vorjahre heranreicht. AIM erwartet, dass das anhaltende Niedrigzinsumfeld, steigende
Treibstoffpreise sowie im Einzelfall ungünstige Wechselkurseinwirkungen die Fluggesellschaften weiter unter
Druck setzen werden.
/ Trotz eines etwas unsichereren Ausblicks auf die Bonität von Leasingnehmern ist der Kapitalzustrom bei
Flugzeuginvestitionen und -leasing nach wie vor sehr stark. AIM führt dies auf die anhaltende Attraktivität von
Flugzeug-Assets zurück, die sich aus ihrer internationalen Mobilität und einem im Gegensatz zu anderen
Anlageklassen attraktiven Risiko-/Ertragsprofil ergibt. Außerdem sind die Anlagewerte robust geblieben, da es in
neuerer Flugzeugtechnologie zu Verzögerungen in der Produktion und im Betrieb kam. Da wir uns noch immer in
der Hochphase des Zyklus befinden, konnten Leasinggeber ihre Bilanzen und Liquiditätsquellen weiter reifen
lassen und stärken.
/ Das Investoreninteresse an den Fonds dürfte auch 2019 kaum nachlassen. Dabei bieten die Branchenkenntnisse
der DVB, die Stärke ihrer Aviation-Plattform und der objektbasierte Ansatz eine einzigartige anlageorientierte
Plattform, um künftige Entwicklungen kompetent einschätzen und auf dieser Basis gegenwärtige
Marktbedingungen gezielt nutzen zu können.
Factbook __ Januar 2020 __ Investment Management
2019 Seite 1602/ DVB – Kennzahlen und Ausblick
18 Finanzkennzahlen
21 Eigenmittel und Refinanzierung
23 Rating
24 Makroökonomisches Umfeld und Unternehmensziele01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Vorbemerkung Alle Aussagen über die Ertrags-, Finanz- und Vermögenslage beziehen sich auf den DVB Bank Konzern. Alle Beträge werden in Euro angegeben und basieren auf IFRS, soweit nicht anders ausgewiesen. Soweit nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzzahlen auf den 30. Juni 2019 und wurden einer prüferischen Durchsicht durch den Wirtschaftsprüfer unterzogen. Factbook __ Januar 2020 __ Finanzkennzahlen Seite 18
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Auf einen Blick – Gewinn- und Verlustrechnung
IFRS
Fortgeführte Aufgegebene
Geschäftsbereiche Geschäftsbereiche Konzern
01.01.2019– 01.01.2018– 01.01.2019– 01.01.2018– 01.01.2019– 01.01.2018–
Mio € 30.06.2019 30.06.2018 30.06.2019 30.06.2018 30.06.2019 30.06.2018 %
Zinsüberschuss und Ergebnis aus
Operating-Leasing-Verhältnissen -28,2 -68,3 125,2 144,9 97,0 76,6 26,6
Risikovorsorge im Kreditgeschäft -50,0 -21,7 -8,8 2,1 -58,8 -19,6 –
Zinsüberschuss und Ergebnis aus Operating-Leasing-
Verhältnissen nach Risikovorsorge -78,2 -90,0 116,4 147,0 38,2 57,0 -33,0
Provisionsüberschuss 10,0 19,1 16,7 22,5 26,7 41,6 -35,8
Ergebnis aus at Equity bewerteten Unternehmen 1,8 2,7 0,2 2,6 2,0 5,3 -62,3
Sonstiges betriebliches Ergebnis 30,8 3,7 9,4 – 40,2 3,7 –
Erträge (vor IFRS 9) -35,6 -64,5 142,7 172,1 107,1 107,6 -0,5
Verwaltungsaufwendungen -94,2 -81,4 -14,8 -16,0 -109,0 -97,4 11,9
Konzernergebnis vor Bewertungsergebnis
gemäß IFRS 91 und Steuern -129,8 -145,9 127,9 156,1 -1,9 10,2 –
Bewertungsergebnis gemäß IFRS 91 -80,2 13,0 82,4 -42,6 2,2 -29,6 –
Konzernergebnis vor Steuern -210,0 -132,9 210,3 113,5 0,3 -19,4 –
Konzernergebnis -223,2 -133,0 210,3 113,5 -12,9 -19,5 -33,8
1 Bewertungsergebnis gemäß IFRS 9 ohne Risikovorsorge im Kreditgeschäft
Factbook __ Januar 2020 __ Finanzkennzahlen Seite 1901/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Entwicklung der Kennzahlen
Return-on-Equity vor Steuern Cost-Income-Ratio Economic Value Added
% % Mio €
3,8
64,9
61,5
-26,8
0,1
-36,4
30.06.2019 30.06.2018 30.06.2019 30.06.2018 30.06.2019 30.06.2018
Factbook __ Januar 2020 __ Finanzkennzahlen Seite 2001/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Eigenmittel (nach CRR) und Kapitalquoten 30.06.2019
Mio €
1.434,0
1.073,1
360,9
–
Hartes Kernkapital Zusätzliches Kernkapital Ergänzungskapital Modifiziertes, verfügbares
Eigenkapital
Kapitalquoten – Basel III
Harte Kernkapitalquote: 31,8 % Gesamtkapitalquote: 42,5 %
Factbook __ Januar 2020 __ Eigenmittel und Refinanzierung Seite 2101/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Refinanzierungsstruktur (30.06.2019: 16,6 Mrd €)
Produkte1 Investoren2
7,7 % Kurzfristige Refinanzierungsmittel 2,8 % Privatkunden
davon:
4,8 % Kundeneinlagen 16,0 % DZ BANK
2,8 % Barsicherheiten für OTC-Derivate
0,1 % Interbankeinlagen 14,6 % Banken
10,8 % Genossen-
schaftliche
FinanzGruppe
92,3 % Langfristige
Refinanzierungsmittel 55,8 % Institutionelle Investoren
davon:
42,5 % Ungedeckte Inhaberschuldverschreibungen
42,3 % Schuldscheindarlehen
3,9 % Nachrangige Verbindlichkeiten
3,5 % Schiffspfandbriefe
0,1 % Langfristige Einlagen Diversifizierte, granulare Refinanzierungsbasis
/ Mehr als 1.000 Investoren
1 Nominalvolumen 2 Schätzungen
Factbook __ Januar 2020 __ Eigenmittel und Refinanzierung Seite 2201/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Rating-Entwicklung
Dez Feb Okt Dez Mrz Jan Dez Aug Jul Aug
2017 2017 2016 2011 2011 2009 2006 2006 2005 2004
Long-term Counterparty
Credit Rating BBB A+ A+ A+ A A A A- A- BBB+
Short-term Credit Rating A-2 A-1 A-1 A-1 A-1 A-1 A-1 A-2 A-2 A-2
Ausblick negativ negativ negativ stabil stabil negativ stabil positiv stabil stabil
Senior Subordinated BBB- A
Subordinated BB+ A-
Nov Mrz Aug Jun Jan
2018 2015 2012 2009 2009
Long-term Issuer Default Rating AA- AA- A+ A+ A+
Short-term Issuer Default Rating F1+ F1+ F1+ F1+ F1
Debt-Issuance-Programm AA-/F1+ A+/F1+
Long-term Senior Unsecured AA- AA- A+
Die DVB wird seit 1999 regelmäßig von Standard & Poor's (S&P) geratet. Seit 2005 wird sie zudem von Fitch Ratings im Rahmen der Genossenschaftlichen FinanzGruppe eingestuft.
Factbook __ Januar 2020 __ Rating Seite 2301/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Makroökonomisches Umfeld
Das Weltwirtschaftswachstum bleibt verhalten. Seit dem vom Internationalen Währungsfonds (IWF) im April 2019 veröffentlichten
„World Economic Outlook“ (WEO) haben die USA die Zölle auf einige chinesische Einfuhrprodukte weiter erhöht und China
seinerseits mit einer Erhöhung der Zölle auf einige US-amerikanische Produkte reagiert. Nach dem G20-Gipfel im Juni 2019 konnte
eine weitere Eskalation verhindert werden. Die Aussichten für globale Lieferketten im Technologiebereich haben sich aufgrund
drohender US-Sanktionen eingetrübt, der Brexit hat weiter für Unsicherheit gesorgt und geopolitische Spannungen haben die
Energiepreise in die Höhe getrieben. All dies trägt dazu bei, dass 2019 nun ein Weltwirtschaftswachstum von 3,2 % erwartet wird
(0,1 % unter dem WEO von April 2019).
Angaben des IWF zufolge könnten die folgenden Risikofaktoren das Wirtschaftswachstum belasten:
∕ Spannungen im Handel und im Technologiesektor, die auf die Grundstimmung drücken und die Anlageaktivität bremsen;
∕ ein allmählicher Anstieg der Risikoaversion – Aufdeckung finanzieller Schwachstellen, die sich auch nach Jahren niedriger
Zinsen immer wieder neu bilden;
∕ wachsender Deflationsdruck der die Probleme beim Schuldendienst verschärft, den geldpolitischen Spielraum zur
Bekämpfung der Konjunkturabschwächung begrenzt und für regelmäßiger auftretende Schocks sorgt;
∕ geopolitische Risiken und inländische Konflikte im Nahen Osten und in Ostasien sowie
∕ humanitäre Folgen extremer Wetterereignisse und anderer Naturkatastrophen.
Die globale Aktivität blieb eher verhalten, sodass die Rohstoffpreise in erster Linie vom Angebot bestimmt wurden. Dies galt
insbesondere für den Ölpreis (Unruhen in Venezuela und Libyen, US-Sanktionen gegen Iran). Trotz des deutlichen Anstiegs des
Ölpreises im April (und höheren Einfuhrzöllen in manchen Ländern) war der Kostendruck verhalten. Hier zeigte sich das trotz engerer
Arbeitsmärkte in vielen Ländern noch laue Lohnwachstum. Seit Ende Juni steht der Ölpreis bei rund 65 USD pro Barrel. Laut dem IWF
gehen die Märkte für die nächsten zwei Jahre von einem ähnlichen Preisniveau aus. Quelle: IMF, Juni 2019
Factbook __ Januar 2020 __ Makroökonomisches Umfeld und Unternehmensziele Seite 7401/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Unternehmensziele 2019
Der Ausblick der DVB für 2019 wird durch branchenspezifische Entwicklungen sowie durch die zuvor dargestellten makroökonomischen Faktoren
bestimmt. Zudem ergaben sich im Verlauf des Jahres 2018 strategische Überlegungen, die sich auch 2019 weiterhin auf die geschäftliche Entwicklung der
DVB auswirken werden. So veräußerte die DVB im Dezember 2018 ihren Geschäftsbereich Land Transport Finance (das Closing fand am 3. Mai 2019
statt) und im ersten Quartal 2019 ihren Geschäftsbereich Aviation Finance sowie die 100%ige Beteiligung an ihrer Tochtergesellschaft LogPay Financial
Services GmbH.
Vor dem Hintergrund der allgemeinen Bedingungen an den Transportmärkten und der genannten strategischen Wir streben an, die gesamte Transaktion
der Aviation-Geschäftsplattform bis zum
Entscheidungen lassen sich die Ziele für das verbleibende Geschäftsjahr 2019 wie folgt beschreiben: Jahresende zum Abschluss zu bringen,
wobei nicht auszuschließen ist, dass ein
∕ Auf der Basis der im ersten Halbjahr 2019 gelegten soliden Grundlage wollen wir die ordentliche operative Leistung Teilbereich (Investment und/oder Asset
und Stabilität auch im zweiten Halbjahr beibehalten. Management) erst nach dem
Jahresende abgeschlossen werden
kann.
∕ Wir konzentrieren uns weiterhin darauf, unsere zentralen strategischen Initiativen bei Durchführung und Vollzug
der Veräußerung und Abspaltung der Aviation-Geschäftsplattform umzusetzen.
∕ Wir erwarten weitere erhebliche Fortschritte beim werterhaltenden Abbau unseres NCA-Portfolios, bei dem wir im Vergleich zu unserem
ursprünglichen Plan bereits deutlich voraus sind. Hierzu nutzen wir auch weiterhin die starke Restrukturierungskompetenz der DVB. Bei den
Risikokosten gehen wir von einer Entwicklung im Rahmen der erwarteten Verlusthöhe aus.
∕ Wir werden die Entwicklung und Auswertung strategischer Optionen für die verbleibende Bank in enger Zusammenarbeit mit der DZ BANK AG
abschließen, um diese anschließend entsprechend umzusetzen.
∕ Wir sind zuversichtlich, 2019 ein für unsere Stakeholder – und insbesondere für unsere Anteilseignerin – akzeptables Ergebnis zu erwirtschaften,
um strategische Optionen und Initiativen im kommenden Jahr weiter durchführen zu können.
Quelle: Halbjahresfinanzbericht 2019
Factbook __ Januar 2020 __ Makroökonomisches Umfeld und Unternehmensziele Seite 2503/ DVB – Über uns
27 Struktur 35 Mitarbeiter
30 Vorstand 39 Corporate Responsibility
33 Aufsichtsrat01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Gehört zu Deutschlands zweitgrößter Bankengruppe
Privatkunden- Firmenkunden- GenoBanken/ Kapitalmarkt- Transaction
geschäft geschäft Verbund geschäft Banking
Factbook __ Januar 2020 __ Struktur Seite 2701/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Mitglied der BVR-Sicherungseinrichtung
Mitglieder Aufgabe des Institutsschutzes (BVR-SE)
972 Genossenschaftsbanken, Abwendung oder Behebung von drohenden oder
1 Zentralbank und Spezial-Verbundinstitute bestehenden wirtschaftlichen Schwierigkeiten bei
angeschlossenen Instituten der Sicherungseinrichtungen
BVR-ISG und BVR-SE
Überwachung
Durch die Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht
Einlagenschutz (BVR-SE bzw. BVR-ISG GmbH)
Institutsschutz
Umfassender Schutz von Kundeneinlagen im Besitz von
Umfassender Institutsschutz für alle Mitglieder; kein Nichtbanken, einschließlich der von den
Konkurs eines Mitglieds seit 1934 Genossenschaftsbanken ausgegebenen
Inhaberschuldverschreibungen und Zertifikate (indirekt
über BVR-SE). Direkte Einlagensicherung über die BVR-
ISG GmbH bis zu 100.000 € pro Person pro Institut.
Träger
Bundesverband der Deutschen Volksbanken und
Raiffeisenbanken e.V.
Rückwirkend zum 1. Januar 2017 besteht ein Beherrschungs- und Ergebnisabführungsvertrag zwischen der DVB Bank SE und DZ BANK AG.
Factbook __ Januar 2020 __ Struktur Seite 2801/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Operative rechtliche Struktur
(einschließlich Niederlassungen, Tochtergesellschaften und Repräsentanzen)
100%ige Tochterunternehmen der DVB Niederlassungen und Repräsentanzen der DVB
DVB Capital Markets LLC (New York, USA) DVB Bank SE Amsterdam Branch (Niederlande)
DVB Bank America N.V. (Willemstad, Curaçao) DVB Bank SE Athens Branch (Griechenland)
DVB Group Merchant Bank (Asia) Ltd (Singapur) DVB Bank SE London Branch (Großbritannien)
DVB Transport Finance Ltd (London, Großbritannien) DVB Bank SE Nordic Branch (Oslo, Norwegen)
/ DVB Transport Finance Ltd, Tokyo Branch (Japan)
DVB Bank SE Singapore Branch (Singapur)
ITF International Transport Finance Suisse AG
DVB Bank SE Representative Office New York (USA)
(Zürich, Schweiz)
Factbook __ Januar 2020 __ Struktur Seite 2901/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Zuständigkeiten des Vorstands der DVB
Ralf Group Group Human Group Aviation Asset DVB Capital
Bedranowsky Controlling Resources Treasury Management Markets LLC
Vorsitzender des
Vorstands Group Operational Services
Group Aviation Investment DVB Transport
Corporate Development and Information
Legal Management Finance Ltd
and Communications Technology
ITF
Group
Client Coverage1 International Transport
Finance
Finance Suisse AG
1 Shipping Finance, Corporate Finance & Financial Institutions and Syndications
Dr. Rainer Credit and Asset Group Group Risk
Jakubowski Solution Group Audit Management
CRO &
Vorstandsmitglied Credit Quality Group Shipping Shipping Investment
Assessment Compliance Office Credit Management
Produkt- und Servicebereiche Geschäftsbereiche im Kundengeschäft Tochtergesellschaften im Kundengeschäft
Factbook __ Januar 2020 __ Vorstand Seite 3001/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Vorstandsmitglieder
Zuständigkeiten Mandate
Ralf Produkt- und Servicebereiche Vorsitzender des Aufsichtsrats
Group Controlling DVB Bank America N.V., Willemstad, Curaçao
Bedranowsky Group Corporate Development and Communications
Vorsitzender/Präsident des Board of Directors
Group Finance
Vorsitzender des Vorstands, Group Human Resources DVB Capital Markets LLC, New York, USA
Bankdirektor Group Legal DVB Group Merchant Bank (Asia) Ltd, Singapur
Group Treasury ITF International Transport Finance Suisse AG,
Operational Services and Information Technology Zürich, Schweiz
Geschäftsbereiche im Kundengeschäft
Aviation Asset Management
Aviation Investment Management
Client Coverage1
Tochtergesellschaften im Kundengeschäft
DVB Capital Markets LLC
DVB Transport Finance Ltd
ITF International Transport Finance Suisse AG 1 Shipping Finance, Corporate Finance & Financial Institutions and Syndications
Lebenslauf
Seit Juli 2015 DVB Bank SE, Vorsitzender des Vorstands
2013–2015 DVB Bank SE, Mitglied des Vorstands
2007–2013 Deutsche Bank AG,
Global Head Deutsche Shipping, weltweite Verantwortung u.a. für die geschäftliche Entwicklung und Betreuung der Schifffahrtskunden im Kredit-
und Investmentbankgeschäft
2004–2007 Landesbank Hessen Thüringen, Mitglied des Vorstands
1980–2004 Deutsche Bank AG,
von 2001 bis 2004 Mitglied der Geschäftsleitung der Region Nord/Ost und stellvertretender Aufsichtsratsvorsitzender der Schiffshypothekenbank
zu Lübeck AG
Factbook __ Januar 2020 __ Vorstand Seite 3101/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Vorstandsmitglieder
Zuständigkeiten Mandate
Dr. Rainer Produkt- und Servicebereiche Keine
Credit and Asset Solution Group
Jakubowski Credit Quality Assessment
Group Audit
CRO & Mitglied des Vorstands, Group Compliance Office
Bankdirektor Group Risk Management
Shipping Credit
Geschäftsbereiche im Kundengeschäft
Shipping Investment Management
Lebenslauf
Seit Januar 2019
DVB Bank SE, Mitglied des Vorstands, Chief Risk Officer
Seit 2018
FOM Hochschule für Oekonomie und Management, Professor für Allgemeine Betriebswirtschaftslehre
2016–2017FOM Hochschule für Oekonomie und Management, Lehrbeauftragter
2014–2015Heta Asset Resolution AG, Vorstandsvorsitzender und Chief Resolution Officer
2013–2014Commerzbank AG, Managing Director, Non-Core Assets – Deutsche Schiffsbank, Hamburg
2009–2012Deutsche Schiffsbank AG, Mitglied des Vorstands und Chief Risk Officer
2005–2008Dresdner Bank AG, diverse Leitungsfunktionen im Kreditrisikomanagement
1986–2004Deutsche Bank AG, Trainee, Firmenkundenbetreuer, leitende Funktionen im Risikomanagement in Frankfurt, London und New York,
u.a. Bereichsleitung Large Exposures Group und Mitglied des Konzern-Kreditkomitees
1980–1985 Referendariat und Zweites Staatsexamen, Auslandsstudium (LL.M.) und Promotion zum Dr. jur.
1975–1979 Universität Mannheim, Studium und Erstes jur. Staatsexamen (mit Prädikat)
Factbook __ Januar 2020 __ Vorstand Seite 3201/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Aufsichtsrat der DVB – seine Mitglieder
Wolfgang Michael Arnd
Köhler Speth Bernbeck
Vorsitzender Stellv. Vorsitzender Anteilseignervertreter
Anteilseignervertreter Anteilseignervertreter
Rolf James Martin
Büscher Spencer Wolfert
Anteilseignervertreter Arbeitnehmervertreter Arbeitnehmervertreter
Factbook __ Januar 2020 __ Aufsichtsrat Seite 3301/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Aufsichtsrat der DVB – seine Ausschüsse
Aufsichtsrat der DVB –
seine Ausschüsse
Kredit- und Risikoausschuss Prüfungsausschuss Nominierungsausschuss Vergütungskontrollausschuss
Arnd Michael Wolfgang Wolfgang
Bernbeck Speth Köhler Köhler
Vorsitzender Vorsitzender
Rolf Rolf Michael James
Büscher Büscher Speth Spencer
Stellv. Vorsitzender Stellv. Vorsitzender
James Martin Martin Michael
Spencer Wolfert Wolfert Speth
Factbook __ Januar 2020 __ Aufsichtsrat Seite 3401/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Mitarbeiter – Vielfalt leben Wir schätzen unsere Mitarbeiter – unser Geschäftsmodell lebt von ihrer Branchenexpertise, Erfahrung und Internationalität. Sie begleiten unsere Kunden täglich in allen Bereichen – vom Research über die Kundenbetreuung und das Kreditmanagement bis hin zur Abwicklung. Das Geschäftsmodell der DVB ist in allen Aspekten international ausgelegt, daher ist das Diversity-Management in der DVB seit Langem gelebte Praxis. Dies zeigt sich unter anderem an den Nationalitäten der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter: Konzernweit beschäftigen wir derzeit Personen mit insgesamt 32 verschiedenen Staatsangehörigkeiten; im Kerngeschäft Transport Finance gehören unsere Mitarbeiter 26 verschiedenen Nationalitäten an. Von unseren Mitarbeitern sind 190 Mitarbeiter an einem deutschen und 255 Mitarbeiter an einem Auslandsstandort tätig. Bereits 2007 haben wir uns der Unternehmensinitiative „Charta der Vielfalt“ angeschlossen und uns damit verpflichtet, die Vielfalt in unserer Belegschaft weiter aktiv zu fördern. Factbook __ Januar 2020 __ Mitarbeiter Seite 35
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Nationalitäten in der DVB (30.06.2019)
445 aktive Mitarbeiter 232 aktive Mitarbeiter
DVB Bank Konzern Transport Finance/Investment Management
13,0 % 25 weitere 17,7 % 19 weitere
Nationalitäten 40,2 % Deutsch Nationalitäten 25,5 % Britisch
2,0 % US-amerikanisch
2,5 % Norwegisch
1,7 % US-amerikanisch
4,5 % Griechisch
4,3 % Norwegisch
7,0 % Singapurisch
7,3 % Griechisch
18,1 % Niederländisch
9,9 % Singapurisch
12,4 % Niederländisch
18,4 % Britisch
15,5 % Deutsch
Factbook __ Januar 2020 __ Mitarbeiter Seite 3601/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Mitarbeiter – Flexibel arbeiten Flexibilität ist ein wesentlicher Baustein der Work-Life-Balance. Neben der flexiblen Arbeitszeit fördern wir auch verschiedene Teilzeitlösungen, wo immer möglich und sinnvoll. Der Anteil der Teilzeitbeschäftigten an der Belegschaft der DVB ist seit Jahren nahezu konstant. Grundsätzlich sind wir auch offen für andere individuelle Arbeitszeitregelungen, die es ermöglichen, berufliche und private Anforderungen besser in Einklang zu bringen. Factbook __ Januar 2020 __ Mitarbeiter Seite 37
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Mitarbeiter – Fachlich & persönlich entwickeln Das jährliche Mitarbeitergespräch ist eines unserer wichtigsten Entwicklungsinstrumente. Es bietet eine Plattform für einen offenen Dialog zwischen dem Vorgesetzten und dem Mitarbeiter über die Zusammenarbeit, Kompetenzen und Entwicklungsbedarfe des Mitarbeiters. Mithilfe dieser Gespräche können Weiterentwicklungsmöglichkeiten individuell für die Bedürfnisse des einzelnen Mitarbeiters geplant werden. Spezielle In-house-Trainings zielen darauf ab, unsere Mitarbeiter an den verschiedenen Standorten effektiv und praxisnah zu schulen. Bei der Entwicklung solcher Trainings werden die unterschiedlichen kulturellen Hintergründe unserer Mitarbeiter und neue Lerntechnologien berücksichtigt. Factbook __ Januar 2020 __ Mitarbeiter Seite 38
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Corporate Responsibility (1) Unser Corporate Responsibility (CR)-Programm / Die DVB sieht sich dem Prinzip der Nachhaltigkeit verpflichtet. Es bedeutet für uns, wirtschaftliche Tätigkeit mit verantwortungsvollem Handeln zu kombinieren. / Verantwortungsvolles Handeln im ökonomischen, ökologischen und sozialen Bereich ist ein zentrales Element unserer Unternehmenskultur und spiegelt sich in unserem Corporate Responsibility-Programm wider. / Im November 2017 hat der Vorstand den Bereich Group Corporate Communications mandatiert, alle CR- Aktivitäten der Bank zu steuern und mittelfristig ein auf die Bank zugeschnittenes, ganzheitliches CR- Programm zu entwickeln. / Ziele des CR-Programms: • Wirtschaftliche Tätigkeit mit gesellschaftlich verantwortungsvollem Handeln in einer Strategie verbinden • Bestehende Maßnahmen weiter stärken • Neue Initiativen identifizieren Factbook __ Januar 2020 __ Corporate Responsibility Seite 39
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Corporate Responsibility (2) Umweltbelange / Als Finanzdienstleister und damit als nicht produzierendes Unternehmen macht sich unser ökologischer Fußabdruck hauptsächlich im Bürobetrieb (d.h. Gebäudemanagement, Materialverbrauch und Informationstechnologie) sowie bei Geschäftsreisen bemerkbar. / Seit 2017 arbeitet die DVB mit der DZ BANK und ihren Tochterunternehmen an einer gemeinsamen Klimastrategie, die sich am Klimaschutzplan der Bundesregierung und an den Grundsätzen der Sustainable Development Goals der Vereinten Nationen orientiert. In der DVB ist ein abteilungsübergreifendes Team für den Aufbau eines systematischen Umweltmanagements und die kontinuierliche Verbesserung unserer Umweltdatenbasis zuständig. Es prüft zudem betriebsökologische Maßnahmen zur Optimierung der Umweltleistung. / Der Strom-, Wärme- und Wasserverbrauch konnte im Jahr 2018 konzernweit durch verschiedene Initiativen gesenkt werden. / Als Partner der AfB gemeinnützige GmbH konnten wir in den letzten Jahren etwa fünf Tonnen Elektroschrott vermeiden und erhebliche Mengen an Energie, Gasen und Feststoffen einsparen. / 2015 sind wir eine Partnerschaft mit aireg eingegangen, mit der wir die Bemühungen der Luftverkehrswirtschaft um den Klimaschutz unterstützen. Darüber hinaus sind wir offen für weitere Engagements in anderen Geschäftssegmenten der Bank. Factbook __ Januar 2020 __ Corporate Responsibility Seite 40
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Stand: 31 Dezember 2018 Factbook __ Januar 2020 __ Corporate Responsibility Seite 41
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Corporate Responsibility (4) Arbeitnehmerbelange / Unser Geschäftsmodell basiert auf unserer Markt- und Asset-Expertise, Erfahrung und Vielfalt. Dies macht unsere Mitarbeiter zu tragenden Säulen der Bank. / Es ist uns besonders wichtig, ein positives Arbeitsumfeld zu schaffen, in dem Mitarbeiter fair und respektvoll behandelt werden, das sie motiviert und ihnen Weiterentwicklungsmöglichkeiten bietet. / Dafür setzen wir auf verschiedene Maßnahmen in folgenden Bereichen: • Achtung von Arbeitnehmerrechten • Förderung der Vielfalt und Chancengerechtigkeit • Qualifizierung und Bindung von Mitarbeitern • Vereinbarkeit von Familie und Beruf • Gesundheitsschutz und Sicherheit am Arbeitsplatz / Weitere Informationen zu unseren Mitarbeitern finden Sie auch im Kapitel „04/ Über uns“ (Seite 76 bis 83 dieser Präsentation). Factbook __ Januar 2020 __ Corporate Responsibility Seite 42
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Stand: 31 Dezember 2018 Factbook __ Januar 2020 __ Corporate Responsibility Seite 43
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Corporate Responsibility (6) Sozialbelange und Menschenrechte / Wir sind im regelmäßigen und intensiven Austausch mit unseren Kunden – sei es in der direkten Betreuung eines Engagements oder im Rahmen von Kundenveranstaltungen und Konferenzen der internationalen Transportbranche. Dies stärkt die Vertrauensbasis und entwickelt unsere Kundenbeziehungen langfristig weiter. / Die Wahrnehmung von Kundeninteressen hat für uns höchste Priorität. Den Umgang mit möglichen Kundenbeschwerden sehen wir als Chance, unsere Dienstleistungsqualität zu verbessern und die Kundenbindung zu stärken. Auf diesem Prinzip fußt unter anderem unser Beschwerdemanagement. / Unsere tiefgehende Expertise wird von Kunden und anderen Anspruchsgruppen geschätzt. Im Rahmen von regelmäßigen und anlassbedingten Veranstaltungen stehen wir im direkten und intensiven Dialog mit allen wichtigen Stakeholder-Gruppen. / Karitative Organisationen unterstützen wir regelmäßig durch Finanz-, Zeit- und Sachspenden. Wir fördern aber beispielsweise keine Organisationen, deren Hauptinteressen politischer oder religiöser Natur sind, die diskriminierend sind oder als solche empfunden werden. / Als global tätiges Unternehmen erkennen wir Menschenrechte an und halten diese ein. Die Grundsätze unseres Zusammenarbeitens und die Werte unserer Geschäftsführung sind in unserem Verhaltenskodex festgeschrieben. Menschenrechte werden sowohl bei unseren Kunden als auch unseren Lieferanten thematisiert. Factbook __ Januar 2020 __ Corporate Responsibility Seite 44
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
(Januar 2018 bis März 2019)
Stand: 31 Dezember 2018
Factbook __ Januar 2020 __ Corporate Responsibility Seite 4501/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Corporate Responsibility (8) Bekämpfung von Korruption und Bestechung / Gesetzes- und richtlinienkonformes Verhalten (Compliance) ist ein zentrales Thema für Finanzunternehmen. / Dazu gehört auch die Förderung eines fairen und transparenten Wettbewerbs, die einen wesentlichen Bestandteil unserer Geschäftsphilosophie darstellt. Sie wird durch unseren Verhaltenskodex sowie klare und strenge Compliance-Richtlinien untermauert: • Regeln zur Förderung eines fairen und transparenten Wettbewerbs • Regeln zur Bekämpfung von Korruption • Regelungen bezüglich der Annahme von Geschenken und Gefälligkeiten • Verfahren zur Meldung etwaiger Unregelmäßigkeit / Zudem stellen wir sicher, dass die Bank in allen EDV-technischen Belangen auf dem Stand der Technik ist und die Daten unserer Kunden, Geschäftspartner, Mitarbeiter und der Bank selbst bestmöglich geschützt werden. / Unsere Mitarbeiter werden regelmäßig in diesen und weiteren rechtlichen Themenbereichen geschult. / Die DVB übt keinen direkten politischen Einfluss aus. Wir sind jedoch Mitglied in verschiedenen Bankenverbänden und dort auch durch Vertreter in Gremien tätig. Spenden an Organisationen mit politischem Hintergrund sind von der Förderung im Rahmen unseres Corporate-Citizenship-Konzeptes ausdrücklich ausgeschlossen. Demnach hat es 2018 keine politischen Spenden gegeben. Factbook __ Januar 2020 __ Corporate Responsibility Seite 46
01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Stand: 31 Dezember 2018 Factbook __ Januar 2020 __ Corporate Responsibility Seite 47
04/ DVB – Weitere Informationen
49 DVB weltweit
51 Impressum
52 Bildnachweise01/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
DVB weltweit
Sitz der Gesellschaft Europa
Frankfurt am Main Amsterdam London
DVB Bank SE DVB Bank SE DVB Bank SE
Platz der Republik 6 Amsterdam Branch London Branch
60325 Frankfurt am Main WTC Schipol, Tower F, 6th Floor Park House, 6th Floor
Deutschland Schiphol Boulevard 255 16-18 Finsbury Circus
Tel.: +49 69 9750 40 1118 BH Schiphol, Niederlande London EC2M 7EB, Großbritannien
Fax: +49 69 9750 4444 Tel.: +31 88 3997 900 Tel.: +44 20 7256 4300
Fax: +31 88 3998 301 Fax: +44 20 7256 4450
Athen Oslo
DVB Bank SE DVB Bank SE
Athens Branch Nordic Branch
3, Moraitini Street & Haakon VII's gate 1
1, Palea Leof. Posidonos, Bldg. K4 0161 Oslo, Norwegen
Delta Paleo Faliro Tel.: +47 2301 2200
175 61 Athen, Griechenland Fax: +47 2301 2250
Tel.: +30 210 4557 400
Fax: +30 210 4557 420
Factbook __ Januar 2020 __ DVB weltweit Seite 4901/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
DVB weltweit
Südamerika Asien
Curaçao Singapur
DVB Bank America N.V. DVB Bank SE
Gaitoweg 35 Singapore Branch
Willemstad, Curaçao 77 Robinson Road #30-02
Tel.: +5999 431 8700 Singapur 068896
Fax: +5999 431 8749 Tel.: +65 6511 3433
Fax: +65 6511 0700
DVB Group Merchant Bank (Asia) Ltd
77 Robinson Road #30-02
Singapur 068896
Tel.: +65 6511 3433
Fax: +65 6511 0700
Tokio
DVB Transport Finance Ltd
Tokio Branch
Ark Hills Sengokuyama Mori Tower 26F (2609)
9-10, Roppongi 1-chome, Minato-ku
Tokio 106-0032, Japan
Tel.: +81 3 5114 1880
Fax: +81 3 5114 1890
Factbook __ Januar 2020 __ DVB weltweit Seite 5001/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen
Impressum
Weitere Informationen unter
www.dvbbank.com
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Manager Investor Relations Manager Investor & Online Relations
Senior Vice President Senior Vice President
Telefon: +49 69 9750 4435 Telefon: +49 69 9750 4449
E-Mail: lisa.boose-kirwel@dvbbank.com E-Mail: sabine.schlieben@dvbbank.com
DVB Bank SE
Platz der Republik 6
60325 Frankfurt am Main, Deutschland @dvbbankse
info@dvbbank.com
www.dvbbank.com dvbbankse
Factbook __ Januar 2020 __ Impressum Seite 5101/ Profil und Geschäftsfelder 02/ Kennzahlen und Ausblick 03/ Über uns 04/ Weitere Informationen Bildnachweise Titelseite: Shipping Finance: Seiten 1, 8: Navios Group, Piräus, Griechenland Seite 1: DVB Fotoarchiv, iStock/allessandro0770 01/ DVB – Geschäftsfelder und Services Seite 4: Getty Images Shipping Finance: Seite 9: DVB Fotoarchiv, iStock/Torresigner, iStock/fstockfoto, iStock/kkrs, iStock/omersukrugoksu und iStock/allessandro0770 Investment Management: Seite 14: Getty Images 02/ DVB – Kennzahlen und Ausblick Seite 17: iStock/SusanneB 03/ DVB – Über uns Seite 26: Getty Images Seiten 30-34 Ralf Bedranowsky, Dr. Rainer Jakubowski und der Aufsichtsrat: Alexandra Lechner und DVB Bank SE, Frankfurt am Main, Deutschland und Andreas Fechner, Düsseldorf, Deutschland Seiten 35, 38: Getty Images Seite 37: iStock/Yuri Arcurs 04/ DVB – Weitere Informationen Seiten 48, 51: DVB Fotoarchiv Factbook __ Januar 2020 __ Bildnachweise Seite 52
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