Fundraising Frühstück: "Countdown SEPA 2014" ein Update
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Fundraising Frühstück:
“Countdown SEPA 2014„
ein Update
www.bawagpsk.com/firmenkunden
Montag, 19.11.2021
SEPA UPDATE, die BAWAG P.S.K. Die BAWAG P.S.K. besitzt historisch enge Verknüpfungen mit dem öffentlichen Sektor und Spendenorganisationen Wir sehen uns nicht nur als Geschäftspartner, sondern auch in der Rolle eines Kooperationspartner Jede 6. Zahlung und jeder 4. Beleg in Österreich wird durch die BAWAG P.S.K. verarbeitet Wir haben die größte zentrale Vertriebsstruktur mit 500 eigenen Filialen und mehr als 1000 Postpartnern 2 November 12 BAWAG P.S.K. Präsentationstitel
Die aktuelle Trends im Zahlungsverkehr, Einflussfaktoren
2 Unternehmen –
Wertschöpfungskette &
neue Services
• Die traditionellen Wertschöpf-
ungsketten verschieben sich
• Dies eröffnet neue Geschäfts-
3 felder für neue Serviceanbieter
1
Konsumenten –
Neue Technologien „War on Cash“
• OR-Code • Bargeld ist immer noch das
Zahlungsverkehr /
• Selbstbedienung bevorzugte Zahlungsmittel
Cash Management
(>80%)
• „Smart Phones“
• Neue Technologien werden
einen Wandel bringen: NFC
4 Gesetzliche Vorgaben –
SEPA / CS.A
…die 2. „SEPA-Welle“ läuft
• Das Ende nationaler
Formate
• Erstmals wird das Clearing
zentral durchgeführter:
OeNB / GSA / CS.A.
3 November 12 BAWAG P.S.K. Präsentationstitel
1
Österreicher lieben Bargeld … leider
Im Umlauf befindliches Bargeld Wie bezahlen Sie Ihre
in EUR m wöchentlichen Einkäufe ?
in % der befragten Personen
+69% in 7 Jahren
Durschn. Trx-Volumen
22,687 84 < 5 EUR: 41%
21,492
20,297 < 10 EUR: 61%
< 20 EUR: 77%
16,815
13,416
40
6
2004 2006 2008 2010 2011 Cash Debit- cardCredit- card
Quelle: OeNB, ECB
4 November
August 2012
12 BAWAG
BAWAG
P.S.K.
P.S.K.
Präsentationstitel
Payments
Zahlungsanweisung, Datenträger - Highlights
Die IBAN stellt noch immer eine Hürde dar
Bis Ende 2012 werden die alten Erlagschein/Zahlscheine beinahe vollständig durch die
Zahlungsanweisung ersetzt sein
Sie hat z.Z. 30% Anteil am beleghaften Zahlungsverkehr in der BAWAGPSK
2012
Sie ist leider kein einheitlicher europäischer Beleg
Sie dient auch für Euro-Überweisungen von österreichischen Konten in alle übrigen
europäischen Länder des SEPA-Raums (EU-Länder, Norwegen, Island, Liechtenstein,
Schweiz und Monaco)
Alte Zahlscheine und Erlagscheine werden aufgebraucht
Stammdaten sind bereinigt, IBAN/BIC sind eingepflegt
2013
Die Datenträgerumstellung beginnt, insb. „SEPA Lastschriften“
Verkürzte Vorlagefristen für SDD Core treten in Kraft (April)
Ab 01. Februar 2014 nehmen die österreichischen Geldinstitute ausschließlich die
Zahlungsanweisung entgegen
2014 Verlängerung der Image Zwischenbankweitergabe bis 2016, Nischenprodukten wurde
2012 eingemeldet
SCT, SDD lösen ab 01. Februar 2014 EDIFACT PAYMUL und DIRDEB ab
5 November 12 BAWAG P.S.K. Präsentationstitel
Der neue Spendenbeleg Mit Spendername - oder mit Widmung Aktionsfeld 6 November 12 BAWAG P.S.K. Präsentationstitel
„SEPA Enddate VO*“ – Übersicht
* Verordnung des europäischen Parlaments und des Rates zur Festlegung der technischen Vorschriften und der
Geschäftsanforderungen fürÜberweisungen und Lastschriften in Euro und zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 924/2009
7 November 12 BAWAG P.S.K. PräsentationstitelSEPA DIRECT DEBIT
bei bestehender
Zustimmung…
EEV SDD Core (56 Tage)
LS SDD B2B (final)
Information an Bei migrierten Einzügen (EEV zu SDD CORE) muss der Debtor über das
Debtor neue Verfahren einmalig informiert werden
Telebanking Core Verfahren: ab sofort; B2B erst unter MBS 6.0 (Q3 2013)
Vorlagefristen Mit Rule Book 6.0 (November 2012, Umsetzung April 2013): D-1*,
Core Verfahren gilt z.Z. nur für ‚österreichische‘ SDD
Mandatsverfall Nach 36 Monate Nichtverwendung (Core und B2B) Löschung. Das
Mandat ist dem Konto zugeordnet, mehrere Mandate pro Konto sind möglich
Neues Formular (CID!) kann auch bei bestehendem
SEPA Mandat
alten Verfahren (V3 EDIFACT) eingesetzt werden
* Zur Zeit: D-5 bei Erstlastschrift, D-2 bei Folgelastschrift
8 November 12 BAWAG P.S.K. PräsentationstitelSEPA DIRECT DEBIT – Mandat & Vertrag
CORE Verfahren B2B Verfahren
Übernahme der alten
Ja; Unterschrift Nein
Zustimmungen, Schriftform
Nein, nicht nötig, altes Verfahren kann
Info über Umstieg Ja, einmalig
nicht übernommen werden
Mandat in Original liegt bei Creditor Creditor
Hat vorher zu erfolgen BAWAG P.S.K.
Information der Debtor Bank Nicht vorgesehen
B2B Mandatsservice
Mandatsnummer wird bei der Ja, auf Übereinstimmung (CID,
Nur auf vorhanden sein (Pflichtfeld!)
DebtorBank geprüft M-Referenz, IBAN des Debtors)
Verfall bei Nichtverwendung... 36 Monate 36 Monate
Einspruch ohne Angabe von
56 Tage Nein, final
Gründen
Einspruch - „kein Mandat“ 13 Monate 13 Monate
Neuer Vertrag mit
CID + CORE-Vertrag CID + B2B Vertrag
Creditor Bank
Vorlagefristen (RB 6.0*) D-1*, sonstiger SEPA Raum D-5/D-2 D-2 (first) bzw. D-1
* November 2012, Umsetzung April 2013
9 November 12 BAWAG P.S.K. PräsentationstitelBANK AN KUNDE (Retourdatenträger)
CAMT 054 Voraussichtlich Jänner 2013 (in Umsetzung)
CAMT 053 Mitte 2013 (in Planung)
Telebanking Testbeginn Mai: 2013, geplanter Einsatz: September 2013 MBS 6.0
unter MBS 6.0 voll XML tauglich!
EDIFACT
Kein verpflichtender Endtermin, b.a.w.
CREMUL, DEBMUL
SWIFT MT940 Elektronischer Kontoauszug, wird weiterhin unterstützt
CAMT 054: ~ „Gutschriftsdatenträger, (Rück-)Lastschriftsdatenträger”
ger
CAMT 053: ~ „054 und/oder MT940“
MT940
10 November 12 BAWAG P.S.K. PräsentationstitelNeue Themen, in Diskussion
20022: Die PAIN 001.N CT ungleich € Download auf der STUZZA HP
E-Mandat ist in Ausarbeitung (Pflichtenheft bis Ende des Jahres)
D-1 bei SDD Umsetzung 2013
Image als Nischenprodukt (+24 Monate ab Image-Ende-Termin 2014)
STUZZA
IBAN only (Beauftragung ohne BIC); zuerst national, dann EU-weit
eps Online-Überweisung international (Holland und Deutschland)
QR-Code* (technisch und inhaltlich fertig definiert, download auf der STUZZA HP)
*QR-Code Beispiel:
Internet
Banking
Bank
System
11 November 12 BAWAG P.S.K. PräsentationstitelToDo bis 2014
Eigene IBAN/BIC auf Werbemitteln, Geschäftspapieren, Impressum,… andrucken
Konvertierung, Bereinigung der Stammdaten (Spender und Creditoren!):
Kontonummer/BLZ IBAN/BIC
2012 Beginn der Umstellung auf Zahlungsanweisung (Zahlungsreferenz, Truncation!)
Bei Lastschriften: Projekt „Mandatverwaltung für SDD Core“ aufsetzten
SW-Partner „an Bord holen“
Restbestände der Erlagscheine aufbrauchen
Eventl. QR-Code Druck auf der Zahlungsanweisung
2013 Umstellung der SEPA Mandatsformulare
Umstellung auf SEPA Lastschrift (SDD- Core), CID beantragen
Umstellung auf SEPA-Überweisung (SCT)
Eventl. Integration des e-Mandates in homepage
2014
Eventl. eps- International in web-shop integrieren
12 November 12 BAWAG P.S.K. PräsentationstitelWir unterstützen und beraten Sie gerne…
- Bestehende Services - - Geplante Vorhaben -
2012/2013 2013/2014
Update der Selbstbedienungsgeräte: IBAN und
Wir beantragen i.A. Ihre CID bei der OeNB BIC werden bei manuellen Überweisungen von
der Bankomatkarte ausgelesen, man spart sich
die Eingabe!
Wir begleiten Sie bei der Belegumstellung:
Textierung, Testabwicklung,
Gutschriftsdarstellung,etc. Die Integration des QR –Codes e-Banking App
Wie unterstützen Sie bei der Konvertierung von
Kontonummer und Bankleitzahl zu IBAN und BIC CAMT – Nachrichten (Gutschriftsdatenträger)
& Stammdatenbereinigung! werden in vollem Umfang angeboten
Wir begleiten Sie bei der Umstellung auf die neuen Das E-Mandat wird in das E-Banking integriert
Datenträgerformate undKONTAKT
Foto Dr. Markus Gremmel Tel: +43 (0) 59905 22296
Bereichsleiter Fax: +43 (0) 59905 31767
Zahlungsverkehr Email: markus.gremmel@bawagpsk.com
Foto Oliver Drucks Tel: +43 (0) 59905 32726
Sales & Consulting Fax: +43 (0) 59905 31789
Zahlungsverkehr Email: oliver.drucks@bawagpsk.com
14 November 12 BAWAG P.S.K. PräsentationstitelSie können auch lesen
