Gestaltung und Umsetzung Token-basierter Geschäftsmodelle - Workshop 2 Competence Center Ecosystems 9 Roger Heines - BEI - St. Gallen
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Gestaltung und Umsetzung Token-basierter
Geschäftsmodelle
Roger Heines
Workshop 2 Competence Center Ecosystems 9
St.Gallen, 19. Mai 2021
Forschungsbereich «Konzeption und Beurteilung von
dezentralen1 Geschäftsmodellen basierend auf Blockchain/ DLT»
Leitfrage: Wie können innovative dezentrale1 Geschäftsmodelle basierend auf
Blockchain/ DLT gestaltet, evaluiert und umgesetzt werden?
Unsere Ziele
Strategische Handlungsempfehlungen im Kontext Konsolidierung Tokenization
von dezentralen Geschäftsmodellen (Use Case-basiert) der Ergebnisse im Kontext von
im Kontext Blockchain/
Ecosystemen DLT
Identifikation von Barrieren bei der Umsetzung dezentraler
Geschäftsmodelle (Rechtliche Aspekte, Governance, BPO) Bewertung Gestaltung und
von Services Ansatz zur Umsetzung
in dezentralen Token-basierter
Geschäfts- Umsetzung
Geschäftsmodelle
Übersicht über Ansätze und Kriterien zur Konzeption modellen
und Bewertung von dezentralen Geschäftsmodellen
Modellierung Grundlagen
von dezentralen Bewertungs-
Geschäfts- modelle im
Bewertung und Implementierung von Token-basierten modellen Kontext DLT und
Blockchain
Anwendungsfällen
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 2
1Dezentralität basierend auf dezentraler IT-Systemunterstüzung (Kombination von politischen als auch architektonischen Aspekten (Quelle: https://medium.com/@VitalikButerin)) Anmerkung: gelb = Fokus heutiger Workshop
Rückblick Forschungsbereich Blockchain und DLT im CC:
Inhaltliche Bearbeitung entlang der Workshops
Herzlichen Dank an die Arbeitsgruppe Anwendungsfälle mit Blockchain und DLT
Einordnung von Geschäftsmodell- Use Case
Adrian von Aesch Anwendungsfelder archetypen Identifikation
Christof Hasse
Anwendungsfall: Tokenization1
Georg Imboden
Strategischen Einsatz von Blockchain/ DLT im
Hinblick auf das Geschäftsmodell
Grundlagen Tokenization Framework
Aufwertung bestehender
Konzeption neuer Geschäftsmodelle
Roland Rühl
Geschäftsmodelle
Das bestehende Geschäftsmodell und Neuausrichtung und Konzeption von
Nutzenversprechen wird bspw. durch Geschäftsmodellen auf Basis neuer
Qualitätsverbesserungen aufgewertet. Nutzenversprechen und Zielgruppen
Optimierung ohne strukturelle Optimierung mit Neuausrichtung und
Gestaltungsrahmen für Blockchain/ DLT Systeme
Dezentrale Plattformlösung
Veränderungen Disintermediation Markterschliessung
Optimierung bestehender Prozesse Strukturelle und prozessuale Umsetzung innovativer Umsetzung innovativer
(Zeit, Kosten, Qualität), die bereits Optimierung zur Verschlankung Geschäftsmodelle durch Geschäftsmodelle durch
Ante Plazibat
ohne Intermediäre über bilaterale von Abläufen, die unter Einbindung Blockchain/ DLT basierte Systeme, Blockchain/ DLT basierte Systeme,
Schnittstellen digital oder nicht- klassischer Intermediäre die zuvor nicht wirtschaftlich die zuvor nicht technisch
digital abgewickelt werden. durchgeführt wurden. realisierbar waren. realisierbar waren.
Anforderungen an ein Gestaltungsrahmen und
Blockchain/ DLT Ecosystem Praxistransfer
Michael Häusler
Jorge Pombo Anwendung und Prototypen
Grundlagen Geschäftsprozesse Hypothekarprozess
Tanja Libiseller Smart Contracts mit Blockchain/ DLT mit Blockchain/ DLT
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 1)The term is used in the context of blockchain and DLT and does not initially refer to the payment security 3concept
Der Tokenisierung1 wird das Potenzial zugesprochen, ein
neuartiges Finanzsystem zu ermöglichen
Zielsetzung von Workshop 2
§ Aufzeigen der Praxisrelevanz der «Tokenisierung» für die Finanzindustrie und darüber hinaus
§ Vorstellung des Ordnungsrahmens und ausgewählte Elemente zur Gestaltung Token-basierter Anwendungsfälle
§ Erläuterung von Auswirkungen von DLT Systemen auf bestehende Services und Funktionen der Bank
Vorgehen zur Erreichung der Zielsetzung
§ Ein Ordnungsrahmen mit relevanten Elementen zur Gestaltung wurden vorgestellt
§ Umsetzungsmöglichkeiten am Beispiel «Virtueller Kunsthandel» wurden veranschaulicht
§ Implikationen in der Nutzung von DLT Systemen auf die Organisationsstruktur wurden diskutiert
Blockchain is a technology that only works at its full potential in a ROGER HEINES
network. You need to have a complete ecosystem on the Blockchain for it Research Associate
CC Ecosystems
to offer value to all its participants [Frederik Voss, Vice President Nasdaq] roger.heines@bei-sg.ch
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 1)The term is used in the context of blockchain and DLT and does not initially refer to the payment security 4concept
Agenda
1 Einführung in die Gestaltung Token-basierter Geschäftsmodelle
2 Praxistransfer und Umsetzung am Beispiel virtueller Kunsthandel
3 Auswirkungen des Einsatzes von DLT-Systemen auf die Organisation
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 5
Status quo der Blockchain/ DLT in der Finanzindustrie:
Die Tokenisierung ermöglicht innovative Geschäftsmodelle
Cryptos als Produktinnovation, aber die Blockchain Technologie bleibt im Kern eine «geniale» dezentral verteilte
Datenbank für Transaktionen mit Token als Enabler für innovative Services und Geschäftsmodelle
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG Quellen: Coindesk, Der Aktionär, FAZ, financefwd.com, Handelsblatt a, Handelsblatt b, Netzwoche.ch, SRF, Neue Züricher Zeitung, nau.ch, WiWo a, WiWo b, 6
Die Grenzen zwischen traditionellen und DLT-basierten
Finanzmarktinfrastrukturen könnten weiter verschwimmen
Coinbase nach Marktkapitalisierung die #9 grösste Bank der Welt1 Traditionelle Blockchain/ DLT
Produkte Marktinfrastrukturen basierte Services
$473
$346 Cryptocurrencies
$284
$211
$193
$176 $169
$152 $149 Bankable Assets
$138
$113
… … …
$55 $44
Non-Bankable
Assets (nBA)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 15 24 28
«Krypto Finanz» als Produkt- und Serviceinnovation (z.B., NFTs2, Crypto Custody, Crypto Cash Management) treibt indirekt
die Adoption und Integration von DLT/ Blockchain-basierten Infrastrukturen in der Finanzindustrie voran
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG Quelle: elliptic.co 1Stand: 13.04.21 2Non Fungible Token 7
Für eine anwendungsorientierte FinTech Analyse wurden die
«Token Attribute» um umsetzungsrelevante Aspekte ergänzt REC
AP
WS
1
Gründe für eine Umsetzung: Value driver, Gründe gegen eine Umsetzung: Challenges,
potentials, value propositions, and benefits limitations, and barriers for adoption
Democratization & Legacy Structures &
Facilitated Access Transition Risks
Fractional Ownership
Data Privacy
Increased Liquidity
Technical
Disintermediation
Regulatory & Legal
Increased transparency
Governance
Process optimization
Digital scarcity Oracle Problem
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 8
Die acht archetypischen Geschäftsszenarien sind so konzipiert,
dass sie den aktuellen Stand der Asset Tokensierung1 repräsentieren REC
AP
WS
1
1 Programmable Money (e.g., Currencies)
2 Smart Bankable Assets (e.g., Stocks, Bonds)
3 Opening of Illiquid Assets (e.g., Art, Real Estate)
4 Crowd Financing (e.g., Equity, Debt)
5 Digital Sovereignty (e.g., Cryptokitties)
6 Track & Tracing (e.g., Lifecyle of Objects)
Illustrativ Tangible Assets (e.g., Diamonds)
e
Intangible Assets (e.g., Copyrights)
7 Platform Access
General (e.g., Licensing, Membership)
Exclusive (e.g., Loyalty Points, Discounts)
DLT-specific Infrastructure Access
8 Platform Governance
Community Building (e.g., Rewarding users' behavior)
DLT-specific means of Incentive (e.g., consensus)
Voting Rights
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 1)The term is used in the context of blockchain and DLT and does not initially refer to the payment security concept 9
Based on Non-Fungible & Fungible Token Based on Non-Fungible Token
Hypethema “Tokenisierung und Digital Assets”? Von Use Cases
bis zur erfolgreichen Implementierung sind noch viele Fragen offen
Das Konzept der "Tokenisierung" als neues Phänomen1 Viele Initiativen, aber nur wenige produktive Umsetzungen2
England
State of the art1,2
Tokenized equity (2019)
USA
Blockchain tests(2017) Germany
Tokenized
security transaction (2019)
Singapore
Issue $300m Switzerland
digital bond (2020) Digital asset
platform (2019)
§ Herausforderungen in der Umsetzung für
Herausforderungen3
§ Fehlendes Verständnis für das Konzept § Identifikation des Transformationsbedarfs
das Konsortium (z. B. Struktur,
und die Potentiale der Tokensierung (z. B. Geschäfts-, Betriebsmodell)
Management & Governance)
§ Fehlende Erfolgsgeschichten und § Unsicherheiten über regulatorische
§ Integration in bestehende Dienste und
Evaluationsmöglichkeiten von Use Cases Rahmenbedingungen
Prozesse
§ Mangelnde Best Practices und § Schwierige Kalkulation von Investitionen
§ Unsicherheiten über die technische
Anwendungen und Risiken
Architektur (Key Management, Data)
1) Annahmen basierend auf einer ersten Literaturrecherche
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 2)
Analyse basierend auf einer Desk Research von 27 DLT-getriebenen Infrastrukturen und Reifegraden 10
3)
Praktische Herausforderungen auf Basis einer Umfrage mit insgesamt 22 Teilnehmern aus dem Competence Center Ecosystems 8 - 2. WS (Mai 2019)Eine Implementierung Blockchain und DLT-basierter
Marktinfrastrukturen kann auf unterschiedlichster Art erfolgen
Architekturebenen des Business Engineering1 Ausprägungen einzelner Elemente auf Basis einer Multiple Case Study
• Netzwerkmodelle [1] [2] [3] [4] [5] [6]
Strategie- • Leistungsmodelle FinTech Retail Digital FinTech FinTech Financial
• Zielsystem Bank Exchange Asset Protocol Service
ebene Platform Provider Provider
Strategy
• Prozesslandkarte
Organisations- • Prozessmodelle Token Usage x x x x x x
ebene • Aufbau-
organisation Stakeholder
x x x x x x
Incentives
• Applikations- Stakeholder Coordination
Integrations- landschaft
ebene • Fachliche Services Actors and Roles x x x x
• Objektmodelle
Network Structure x x x
• Software- Technical Architecture
Software- komponenten
DLT Protocol
ebene • Software/ Services x x x x x
• Datenmodelle Configuration
Interoperability
x x x x
Assurance
Infrastruktur- • ICT-Infrastruktur
ebene • Netzwerktopologie Cryptographic Key
x x x x
Custody
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 1) Winter, R. (2008). Business Engineering—Betriebswirtschaftliche Konstruktionslehre und ihre Anwendung in der Informationslogistik. 11Conceptual Framework for Enabling Business Models associated
with Asset Tokenization 3 .It
erat
ion
Archetypical Use Cases for Asset Tokenization Strategic Objectives
Business Model
Roles, Actors, Functions, and Capabilities DLT-specific Governance Principles
Network Composition Steuerung Risikosteuerung & Controlling Planung & Unternehmenssteuerung Netzwerk- und Architektur-Mgt.
Vertrieb
Akquisition / Beratung / Betreuung Produkte & Dienstleistungen
Transaktionsspezifische Servicecluster
elektronisch, schrif tlich,
Krediterf assung Monitoring
persönlich
Transaktionserf assung Kreditprüf ung Auf tragsverwaltung
Freigabe Interbankenverbindung
Transaktionsprüf ung Rating Buchung
Handel Clearing & Settlement
Bonität Tragbarkeitsberech. Reconciliation
Wertermittlung Corporate Actions
Frontof f ice Backof f ice Streetside
Transaktionsübergreifende Servicecluster
Eröf f nung Partnerinf ormation Pricing Produktentwicklung Saldierung
Portf oliomanagement Valorenzentrale Regulatorien Überwachung
Analyse & Research Finanzplanung Liquiditäts-Mgt.
Unterstützende Servicecluster
Digitalisierung Reportgenerierung Druck & Versand Archivierung
Marketing Personalwesen Sicherheit. Inf ormatik Beschaf f ung
Services Processes
Functional Entity Layer
DLT-protocol design High Level Custody Architecture IoT Linkage
Technical Setup
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 12Positionierungsmöglichkeiten der Bank innerhalb von
Blockchain- und DLT Netzwerken aus der Systemperspektive
Rollen und Funktionen Rollen und Funktionen an Rollen und Funktionen im Systemimmanente Rollen
innerhalb des Systems den Systemgrenzen erweiterten Anwendungsfall Entwickler/ Betreiber des Protokolls
Infrastruktur und Clients
Entwickler/ Betreiber der Applikation
DLT System DLT System Entwickler/ Betreiber der Plattform
DLT System
Rollen an der Systemgrenze
Oracle
Custodian
Externes
System Exchange
Issuer
§ Schnittstelle zwischen der § Systemunabhängige Rollen
§ Systemkritischen Rollen für physischen und digitalen für die Umsetzung des Use Rollen im Erweiterten Anwendungsfall
den Betrieb des DLT Welt (z.B. Exchanges) Cases/ Business Models Broker
Systems § «Trust Validator» für § Integratoren ermöglichen
§ Mögliche Differenzierung: physische Assets bspw. massgeschneiderte Service Provider
§ Miner § «Trust Provider» bspw. für Implementierungen Contributor
§ Transaction Validator die Validierung einer § Marktakteure agieren als
§ Wallet Provider Digitalen Identität Datenlieferant Intergrator
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG Positionierungsmöglichkeiten der Bank mit hohem Potential 13Der Governance Level umfasst alle Steuerungsmechanismen und
Regeln für die Initiierung und den Betrieb einer Blockchain/ DLT
Konsortien im Kontext von Blockchain und DLT können in zwei Typen unterteilt werden1
Geschäftsorientierte Konsortien zur Lösung von Geschäftsproblemen Technologieorientiere Konsortien zur Bereitstellung von Infrastruktur
illus
Area Komponente Ausgewählte Ausprägungen trat
iv
Blockchain/ DLT Unbekannt/
Freiwillige Konsortium Stiftung Unternehmung N.A.
Steuerung & Zugang
Initiierung Anonym
Blockchain/ DLT
Anarchisch Diktatorisch Hierarchisch Föderalistisch Plutokratisch Demokratisch
Protokollführung
Autorisierte
Änderung des Protokolls Offene Antragsstellung Gefilterte Antragsstellung Andere
Antragsstellung
Zugangsrecht (CRUD) von
Offen Halboffen Geschlossen
Transaktionen
Incentive Struktur zur
strukturen
Intrinsisch Monetär Intrinsisch nicht Monetär Extrinsisch Monetär Extrinsisch nicht Monetär
Anreiz-
Teilnahme
Value Proposition als Verbesserung der Data Tracebility & Anderes Blockchain
Kostenoptimierung Andere
Incentive zum Betrieb Intermediation Verification Offering
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 1)Zavolokina et al.(2020) 14Die Umsetzung von Digitalen Assets kann auf Basis
unterschiedlicher technischer Ansätze erfolgen
UTXO-based Bitcoin Token Ledger-based Ethereum Token Transaction-based Corda Token
§ Ein “Unspent transaction output (UTXO)” § Ethereum’s technischer Standard ERC20 § Abbildung frei definierbarer Assets via
stellt eine Abstraktion in Form einer (Ethereum Request for Comment #20) Corda´s TokenSDK in einem «Private
Eigentumskette dar ermöglicht Smart Contract basierte Token Permissoned Enviroment»
§ Wenn der Eigentümer Transaktionen signiert § Eigene Token können so in der Sprache § Token Attribute und CorDapp
wird die Kette des UTXO aufgegriffen und mit “Solidity” erstellt und über das Ethereum Funktionalitäten (z.B. rechtliche Aussagen)
der digitalen Signatur erweitert Netzwerk validiert werden für einen Wertetransfer in Real-Time
illus
trat
Area Komponente Ausgewählte Ausprägungen iv
Bestehendes Anpassung eines bestehenden
Design
Framework Neuentwicklung Kombination
Framework Frameworks
Offenheit Open-Source Closed-Source
Konsens zur Konfliktlösung PoW PoS Einstimmige Einigung PBFT Andere
actions
Trans-
Transaktionsabwicklung Globale Transaktionsabwicklung Lokale Transaktionsabwicklung
Endgültigkeit einer
Probabilistisch Explizit
Transaktion
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 15Atpar AG: Standardisierte Smart Contracts stellen Finanzverträge
und ihre Logiken auf Ethereum als modulare Bausteine dar
Something to remember …
§ Atpar baut auf Ethereum eine
Finanzinfrastruktur auf, die Emittenten
in die Lage versetzt, alle wichtigen
Finanzanlagen von der Emission bis zur
Fälligkeit zu einem Bruchteil der
heutigen Kosten zu tokenisieren und zu
verwalten.
§ Mit dem ACTUS Protocol von atpar
können Finanzverträge durch «Lego»-
ähnliche Bausteine in der Smart Kontrakt
Logik zusammengestellt werden.
§ In Zukunft wird atpar viele verschiedene
Vertragstypen auf dem ACTUS Protocol
implementieren, sodass nahezu 100%
der existierenden Finanzinstrumente
abgedeckt werden können.
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 16Praxistransfer und Umsetzung am Beispiel virtueller Kunsthandel Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 17
Anwendungsfall Digital Scarcity: NFT-Kunstwerk wird für
Rekordsumme versteigert «Everydays: The First 5000 Days»
Something to remember…
§ Ein NFT-Kunstwerk des US-Künstlers
Beeple (Mike Winkelmann) wurde im
März 2021 für 69,35 Mio. US-Dollar
versteigert.
§ Insgesamt sind 353 Gebote beim
britischen Auktionshaus Christie's
eingegangen.
§ Bei dem Kunstwerk handelt es sich um
ein Collage aus 5.000 Teilbildern Der
Künstler hat dazu nach eigenen
Angaben für 14 Jahre jeden einzelnen
Tag jeweils einen kleinen Teil des
Werks geschaffen.
§ Obwohl das Werk rein Digital ist, reiht
es sich in die Top 3 der teuersten je
verkauften Kunstwerke ein.
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG Quelle: https://www.christies.com/features/Monumental-collage-by-Beeple-is-first-purely-digital-artwork-NFT-to-come-to-auction-11510-7.aspx 18Im Vergleich zu digitalen Assets führt die Tokenisierung von realen
Objekten zur einer Dematerialisierung von Eigentum und Besitz
Opening of Illiquid Assets (e.g., Art, Real Estate)
Virtual Collectables Fine Art
Silver
Automobiles 4 Art Technologies Maecenas
Collectables Zug London
Precious Metals
Switzerland UK
Devices
Gold Platinum dloop Yair
Real Estate Tokenized
Objects Zug Berlin
Food &
Switzerland Germany
Beverages
Financial Instrument Consumables VR all art ArtSquare
Equity Zug London
Fixed Income Pharmaceuticals Switzerland UK
Coffee
Underlying Representation Digital Physical Contract
On-Chain Reward Off-Chain Cash Flow Store of
Function Access to a Service Collectibles Means of Exchange Voting Right
Potential & Dividend Value
Purpose Payment Tokens Utility Tokens Asset Tokens
Unit Fractional Whole Singleton
Tradability Transferable Non-Transferable
Fungibility Fungible Non-Fungible
Supply Fixed Unfixed
Technical Setup Ledger Native Ledger Non-Native
Democratization & Increased Disinter- Increased Process
Driver of Tokenization Digital Scarcity
Facilitated Access Liquidity mediation Transparency Optimization
Barriers for Tokenization Legacy Structures & Transition Risk Data Privacy Regulatory & Legal Governance Issues Oracle Problem
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 19
Tokenized Mona LisaDurch geringe Transaktionskosten und einer Fraktionalisierung
illiquider Vermögenswerte können neue Märkte erschlossen werden illus
trat
iv
gibt Anteile heraus
Investoren
erstellt
Zweckgesellschaft Token Contract Tokenizer
SPV als Legal Structure erstellt
Investment
verkauft Anteile/ Vehikel
Eigentumsrechte
des Kunstwerks
besitzt übermittelt tokenisiert führt kaufen
Kunstwerk Herkunftsnachweis Art Token Eigentumsrechte Token ein Token
Issuer $
Kunstwerk Art Token Token Exchange
Museum
Token Distribution, KYC
lagert ermittelt und Handel
Kunstwerk Wert
verifiziert Kunstwerk
Physical Vault Kunstexperte Andere
Sichere Lagerung des
Objekts im Tresor Handelsplattformen
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG https://cryptorating.eu/whitepapers/Maecenas/Maecenas-WhitePaper.pdf 21
https://blog.maecenas.co/redefining-fine-art-investment-maecenas-marketplace/DLT können als eingebaute Funktionalität keine Daten von
einem externen System aufnehmen oder Daten extern ausgeben
Automated identification & data
capturing technologies
Reference
Object-attached reference Object-inherent reference
Type
Contact
Contactless Tactile Contactless Tactile
Type
Marker
Inductive Optical Radio-based Chemical Optical Chemical
Extraction
RFID Barcode/ RFID Chem. marker Metrical Chem. marker
NFC Special Ink
(passive) QR code (active) (added) features (inherent)
Marker
Hologram
End Snowballing
Start Snowballing
(39 Relevant Papers Found)
Start Set 1st Iteration 2nd Iteration 3rd Iteration 4th Iteration
S Search String: (“Blockchain*” OR Backward Search: Backward Search: Forward Search: Backward Search:
“Distributed Ledger*”) AND 382 Candidate Papers 378 Candidate Papers 53 Candidate Papers 50 Candidate Papers
(“traceability” OR “provenance”) 3 Relevant Papers 2 Relevant Papers 0 Relevant Papers 0 Relevant Papers
1,309 Results Forward Search: Forward Search: Backward Search: Forward Search:
36 Candidate Papers 927 Candidate Papers 386 Candidate Papers 152 Candidate Papers 174 Candidate Papers
18 Relevant Papers 10 Relevant Papers 3 Relevant Papers 3 Relevant Papers 0 Relevant Papers
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG Grafik: WIP Paper – Kannengiesser, Heines, Sturm, Sunyanev & Jung (2021) Physical Objects in a Digital World 22Auswirkungen des Einsatzes von DLT-Systemen auf die Organisation Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 23
Konventionelle Applikationen vs. DLT-basierte Applikationen
Konventionelle Applikationen DLT-basierte Applikationen illus
trat
iv
Company I Company II Company III Company I Company II Company III
Application I.I Application II.I Application III.I
Technical perspective
Application I.I Application II.I Application III.I
Technical perspective
GUI GUI GUI GUI GUI GUI
Logic Logic Logic Logic
Data Data Data On-Chain Data
Organizational perspective
Organizational perspective
U C C
U C U U
U U U C P
P P C
U C P C
C U U
U C
U = User (Service consumer); C = Contributor (Supplier) O = Platform owner
§ Plattformbetreiber kontrolliert die Beziehung zu den Nutzern § Entfallene Hierarchien und Intermediäre führen zu Datensouveränität
§ Entscheidungen sind von einem zentralen Mechanismus abhängig § Dezentrale Applikationen (DApps) laufen auf dezentralen
§ Backend-Code läuft auf zentralisierten Servern Rechnersystemen (Peer-to-Peer-Netzwerk, Distributed Ledger)
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 24Um DLT-Systeme erfolgreich einzusetzen ist es notwendig die
Implikationen auf die Organisationsstruktur zu verstehen
Identifikation von Herausforderungen in Zuordnung der Herausforderungen auf Definition des Transformationsbedarfs
1 der Nutzung von DLT-Systemen 2 potentiell betroffene Business Services 3 und Ableitung von Mechanismen
14 Experten Interviews
Mechanismen für die
Mapping auf Basis BIAN Service Landscape2 Transformation (z.B. Best Practices, Capabilities)
Coding und Kategorisierung
LINK
zu m
Map
pin g
Jemand aus der Organisation muss die Weil gibst du den Key an die
Schlüssel haben oder es muss ein Kunden weiter, verwaltest du
Implikationen auf die Organisationsstruktur Priorisierung und Roadmap für den erfolgreichen
Verfahren geben, ein 4 Augen
Theoretische Prinzip,
Einbettung 1
im Kontext von Business Services
sie? Unsere Key Custody ist
Einsatz von DLT-Systemen
damit die richtigen Transaktionen daher aktuell ausgelagert.
ausgeführt werden [Product Manager] [IT-Consulting Manager ]
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 1)Basierend auf dem Technology Organization Environment Framework nach Tornatzky & Fleischer (1990) 2)www.bian.org 25
»Das Ziel der Interview ist es Implikationen für den Einsatz von DLT
Systemen anhand aktueller bzw. vergangener Projekte zu reflektieren
Semi Structured Expert Interviews1 Vorkenntnisse zur Thematik
IT Service n=15: Managing Consultants (3), C-Level & Founder (3), Business
4
Provider Development (2), IT-Consulting Manager (2), Product Manager (2),
Management Innovation & Sales Manager (2), Enterprise Architect (1)
3
Consulting Firm
8 Jahre
Retail Bank 3 3≥ Jahre
6% 7 Jahre
13% 6%
IT Consultancy 2
4 Jahre 13% 13% 6 Jahre
Blockchain
1
Consortia
Law firm 1 40%
Service 5 Jahre
1
Provider
§ Viele DLT-Projekte zielen auf Digital Asset Plattformen um neue Prozesseffizienzen als auch Produktinnovationen (NFTs) zu erschliessen
§ Weitere Anwendungsfälle im Bereich: Trade Finance, Dezentrale Payment Lösungen, Tracking & Tracing in der Logistik als auch für den
Dokumenten und Vertragsaustausch (Automotive, Hypothekarmarkt und Legal)
§ Viele Umsetzungen sind Teil von Pilotprojekten, nur eine «Handvoll» Cases sind Produktive (z.B., Konsortium Blockchains
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 1) Insgesamt wurden 14 Interviews mit 15 Experten durchgeführt nach Ayres, L.( 2008) «Semi-Structured Interviews» 26Die identifizierten Herausforderungen schaffen ein erstes
Verständnis über Implikationen von DLT Systemen auf die Organisation
Du kannst aktuell gar nicht vorhersagen, wie
Es bleiben die zwei Hauptprobleme: Usability, da viele Transaktionen dort durchlaufen, wie viel
arbeiten viele dran, wir auch. Also, wie man in der Kapazität du brauchst. Vor allem in der
Vergangenheit Blockchain Transaktionen gemacht Frühphase ist es für IT-Bereiche schwierig
hat, beziehungsweise Smart Contracts, das geht so abzuschätzen, welchen Ressourcen-bedarf
nicht mehr, oder? Das muss einfacher werden. man braucht. [Managing Consultant]
[IT-Consulting Manager]
Die Schwierigkeiten neue Systemkomponenten über APIs zu integrieren oder Komponenten anzupassen, sodass diese mit
1 Interoperability Assurance
dem bestehenden System interagieren.
2 IT System Administration Der zusätzliche Aufwand für die Verwaltung von IT-Systemen, die (teilweise) auf dezentralen Plattformen betrieben werden.
3 Source Code Base Höhere Abhängigkeit von externen Technologieanbietern (z. B. Kryptowährung Wallet) mit restriktiver Quellcode Repository.
Technology
4 Cryptographic Key Mgmt. Der zusätzliche Organisationsaufwand bei der Erstellung, Verwahrung und Verwendung von kryptografischen Schlüsseln
5 Developer Support Der geringe Support für Entwickler bei der Implementierung der Geschäftslogik (z. B. ungeeignete Programmiersprachen).
6 DLT Protocol Configuration Die komplexen DLT Tradeoffs (z.B. Sicherheit vs. Performance) erschweren die Auswahl eines geeigneten Protokolls .
Die komplexen Möglichkeiten in der Gestaltung von DLT Systemen beeinträchtigen eine vollständige Software-
7 Software Testing
Testabdeckung (z. B. Schnittstellen zwischen On/ Off-Chain Komponenten, fehlende Testwerkzeuge).
8 Technological Maturity Die geringe Verfügbarkeit von Wissen über die effektive Gestaltung und Nutzung von DLT-Systemen.
9 Usability Herausforderungen beim Applikationsdesign um die Zielerreichung für den Endanwendern effizient zu gestalten.
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 27Der Einfluss von Technologie auf eine Organisation berücksichtigt 1 .Z u
ord
alle technischen Faktoren, welche direkt vom DLT System ausgehen nun
g
IT Management
Administration and Coordination Development Environment
Interoperability Assurance IT Standards & Guidelines
IT System Administration Production Release
Source Code Base Systems Administration
System Deployment
Cryptographic Key Management
System Development
IT System Engineering
Systems Operation
Developer Support
Marketing
DLT Protocol Configuration
Business Development
Software Testing Non-IT and HR Enterprise Services
Technological Maturity Security Assurance
User-Centered Application Design Product Management
Usability Product Deployment
Product Design
§ In der Bank hast du ein paar Prozessanpassungen, aber am Schluss geht das über Outsourcing und du machst das nicht selbst. [Product Manager]
§ Häufig hat man eine Organisation, dass für das Konsortium alles macht. Also die Technologie weiterentwickelt, das Hosting und die Maintenance des
Netzwerks bereitstellt. Manchmal ist es ein Startup oder ein Joint Venture aus den Gründungsmitgliedern. [Managing Consultant]
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG TOE Perspective Challenge Group Challenge Service Domain Business Service 28
Challenge affects Business ServiceDie identifizierten Herausforderungen schaffen ein erstes
Verständnis über Implikationen von DLT Systemen auf die Organisation
Du brauchst Leute, die das Zeug verstehen.
Die müssen die Technologie kennen, die
müssen sich auch in neue Business Modelle
einarbeiten können, das, was wahrscheinlich
gar nicht Kernkompetenz von uns Finanzlern
Es ist ganz klar auch wieder der Organisational ist. [Business Development]
Change Prozess, sprich, sie haben bestehende
Leute. […] Die wollen das gar nicht anders
machen. Da gibt es vielleicht ein, zwei Vorreiter,
die sind da Feuer und Flamme. Der Grossteil
wird das nicht machen wollen, da braucht es
einen Anreiz. [IT-Consulting Manager]
Unzureichende Wissen in (Teilen) der Organisation über Dezentralisierung und die (zu verwendende) Technologie zum
Organization
10 Understanding Aufbau eines dezentralen Ecosystems.
Die mangelnde Bereitschaft der Mitarbeiter, auf Veränderungen (z. B. einen neuen Geschäftsprozess) zeitnah und
11 Acceptance
angemessen zu reagieren und sich anzupassen.
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 29Die Charakteristika der Organisation nehmen Einfluss auf die Art 1 .Z u
ord
und Weise wie Technologien genutzt und integriert werden nun
g
Business Direction
Corporate Strategy
Products & Services Direction
Human Resource Management
Leadership & Organizational Culture
Recruitment
Understanding
Workforce Training
Acceptance
Knowledge and IP Management
Knowledge Exchange
Product Management
Product Training
Um die mangelnde Bereitschaft und den Zugang zu Wissen innerhalb der Organisation zu verbessern, wurden verschiedene Lösungsansätze diskutiert:
§ Ich denke Kompetenzaufbau. Das ist bei uns momentan auf eine Person fokussiert. Wenn der ausfällt, haben wir ein Problem. [Product Manager]
§ Das Top Management ist der Enabler, welche erstmal den Kulturwechsel anstossen muss. [Product Manager]
§ Es braucht Informatiker, aber auch Generalisten, die übergreifend Geschäftsmodelle verstehen.» […] Aber die fehlen uns. [Sales Manager]
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG TOE Perspective Challenge Group Challenge Service Domain Business Service 30
Challenge affects Business ServiceAusblick: Blockchain und DLT basierte Martkinfrastrukturen für
Digitale Assets verlassen die Pilotphase in Richtung Go-Live
Network as a Service:
Digital Asset Exchange
Private networks
Core: Regulated markets
(CSD)
Non-bankable asset
authenticity and identification
Key storage for 3rd party
DLTs (Blockchains)
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG Grafik: www.sdx.com 33Erst die Auseinandersetzung mit geeigneten Geschäftsmodellen
wird der Blockchain zu tragfähigen Anwendungsfällen verhelfen
1
„Was ist eine q Verständnis für das Konzept und die
Rakete und was Potentiale der Tokensierung
macht q Archetypische Anwendungsfälle und
man damit?“ Analyseraster für Token-basierte BM
2
q Übergeordnetes Framework für die
„Wie baut
Gestaltung Token-basierter Business Model
man eine
q Spezifizierung relevanter Elemente (z.B.
Rakete?“
Netzwerk, Rollen, Custody)
3
q Identifikation von Herausforderungen und
Wie fliege ich
Transformationsbedarfes
damit ins
q Entwicklung von Gestaltungsprinzipen für
Weltall?“
die Asset Tokensierung im Banking
Innovated by Business Engineering Institute St. Gallen AG 34Über uns:
Das Business Engineering Institute St. Gallen AG
Das Business Engineering Institute betreibt praxisorientierte Forschung in den
Bereichen Business Ecosystems, Digital Transformation und Disruptive Technologies
Wir analysieren und konsolidieren technologische und soziale Trends und integrieren sie kontinuierlich in
unsere Forschungs- und Beratungsarbeit. Wir sind in der Lage, unsere Umwelt aktiv mitzugestalten.
Durch unsere engen Verbindungen zu den Universitäten St. Gallen, Leipzig und anderen renommierten
Forschungseinrichtungen sorgen wir für zuverlässige Ergebnisse. Nachvollziehbarkeit und Transparenz stehen im
Mittelpunkt unseres Engagements.
Dank unserer 15-jährigen in der Schweiz und in Deutschland passen wir unsere Dienstleistungen optimal an die
Bedürfnisse unserer Partner an. Wir liefern Mehrwert, anstatt ihn nur zu versprechen.
Wir liefern schnelle Ergebnisse mit modernsten Kooperations- und Implementierungsmethoden. Durch ständige
Tests, z.B. mit Prototypen und iterativer Entwicklung, können wir schnell auf unsere Umgebung reagieren.
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Roger Heines
BEI St. Gallen
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References
Tornatzky, L. G., and Fleischer, M. 1990. The Processes of Technological Innovation, Lexington, MA, USA: Lexington Books. (http://archive.org/details/processesoftechn0000torn)
Ayres, L.( 2008) «Semi-Structured Interviews»
Zavolokina, L., Ziolkowski, R., Bauer, I., and Schwabe, G. 2020. “Management, Governance, and Value Creation in a Blockchain Consortium,” MIS Quarterly (10:1).
(https://doi.org/10.17705/2msqe.00022).
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