Smart Billment for growth - Stefan Kempf Vorstand und Gründer - aifinyo
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Smart Billment for growth Stefan Kempf Vorstand und Gründer
Mission „Wir ermöglichenUnternehmern, sich auf ihr Geschäft zu konzentrieren und erfolgreicher zu sein, indem wir sie mit schnellen, reibungslosen und intelligenten Finanzlösungen unterstützen.”
aifinyo auf einen Blick
B2B Ökosystem Transaktionsvolumen in Mio. EUR Meilensteine
Damit Unternehmer sich auf ihr Herausragende, langjährige
2012 Start Factoring für KMU
Geschäftswachstum fokussieren, Wachstumshistorie
unterstützen wir bei Management, 2014 Start Factoring für Freiberufler
Finanzierung und Bezahlung von 2015 Einstieg in Einkaufsfinanzierung
Rechnungen. 350
2015 Einstieg in Leasing
300
2016 Ergänzung Inkasso
250
2017 Small Ticket Finetrading (e-com)
200
2018 Börsenlisting m:access
150 2019 Umfirmierung in aifinyo
100 2020 Übernahme von Decimo and Pagido
50 2021 Liquiditätsplanung &
-
Zahlungsdienstleistungslizenz
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
Marktchancen getrieben durch Megatrends
Rückzug
Technologische
klassischer
Innovationen
Banken
4 Mio.
Unternehmer konzentrieren
sich lieber auf ihr Business
als auf ihre Finanzen.
Data, Integration,
Denkweisen und
AI (Künstliche
Erwartungshaltungen
Intelligenz)
Umsatzpotential B2B Kunden Deutschland
Aktueller Markt mit einzigartigen Möglichkeiten
• Finanz- und Technologiemarkt verschmelzen
• Aktuell idealer Zeitpunkt für Zusammenschlüsse
• aifinyo ist aufgrund Größe, Technologie und
Banken & Produktportfolio sehr gut positioniert
Mehrprodukt-
anbieter
Sparkassen • Erfolgreiche Übernahmen von Decimo + Pagido
(~1.700)
• Stark fragmentierter Markt, große Anzahl von
FinTechs Wettbewerbern
1-Produkt- Alternative • Banken fehlen Technologie und Fokus, bei hoher
(~800)
anbieter Finanzierer regulatorischer Belastung
+Technologie-
(~1.000) • Alternativen Finanzierungswettbewerbern fehlt
unternehmen
es an Produktpalette und Small-Ticket-Expertise
• FinTechs sind meist zu klein für die
Plattformkosten und haben enge Produktpalette
Low-Tech Tech Herausforderer
“aifinyo wird die neue Kategorie Smart Billment definieren,
durch die Schaffung eines Ökosystems für Management,
Finanzierung und Bezahlung von Rechnungen für
Wachstumsunternehmen.”
Ein Ökosystem für einen Zweck
aifinyo bietet über ein einziges
Portal Zugang zur Abrechnung,
Finanzierung und Bezahlung
von Rechnungen.
Aktuell bestehende Angebote:
• Kontaktverwaltung
• Zeiterfassung
• Rechnungserstellung
• Rechnungsübersicht
• Finanzierung von Rechnungen
• Mahnwesen und Inkasso
Roadmap zum führenden Ökosystem in Smart Billment
• Integrierte Zahlungslösungen
smart • Integration von Kontoinformationen und
payment Zahlungsmöglichkeiten im Kundenportal
• Start des aifinyo Geschäftskontos inkl. Karte
• Relevante Tools zur Erstellung, Prozessierung & Einzug
smart von Rechnungen, inkl. Informationen & Hinweisen
processing • Cloud basierte Rechnungserstellung, Mahnwesen,
Smartes Bundling
Zahlungseinzug, Liquiditätsplanung, Kundendaten etc. von Abrechnung,
Finanzierung and
Zahlung wird den
• Alternative Finanzierung vom Wareneinkauf und -lager,
smart über Produktion und Logistik bis zu Forderungen ggü. aktuellen Status Quo des
finance Kunden Marktes in Frage stellen
• Einkaufsfinanzierung, Leasing und Factoring
Heute
Vorteile von Bundling
Kunden Perspektive
• Eine Lösung für eine übergreifende Herausforderung
• Weniger Systeme / SaaS Lösungen / Schnittstellen
• Höhere Zeiteffizienz, einfacher zu benutzen
• Nahtlose Übergänge zu naheliegenden Aufgaben
aifinyo Perspektive
• Mehr Kundenkontakte & customer lifetime
• Mehr Daten für bessere und neue Kundenlösungen
• Möglichkeit intelligente neue Lösungen zu erschaffen
• Einzigartiges Produktportfolio schafft Eintrittsbarrieren
Großartige Bundling Beispiele
Smart Bundling
• Microsoft Office + Microsoft Teams
• Thermomix
hat die Kraft einzigartige neue
• Miles & More Kreditkarte Kundenlösungen zu erschaffenBeispiel für einen großartigen Bundling Effekt
• aifinyo bietet seit Q4/21 ein
Liquiditätsplanungstool an (aktuell
noch Beta Phase)
• Das Tool wird Kontodaten nutzen die
bereits von aifinyo vor-kategorisiert
sein werden
• Änderungen bei Rechnungen werden
direkt den Liquiditäts- Forecast
verändern
• Für Liquiditätsengpässe können
direkt Finanzierungslösungen
angeboten werden
• Kontodaten sind ebenfalls Basis für
die Kreditentscheidung bei aifinyo“aifinyo erzielte seit Gründung profitables, außergewöhnlich hohes Wachstum, welches kurzfristig durch Corona belastet war.”
5-Jahres-Vergleich Key Financials*
Transaktionsvolumen Umsatzerlöse Rohertrag** EBT
in Mio. EUR in Mio. EUR in Mio. EUR In T EUR
273 269 45 523 704
263 8,0 429 386
42 7,5
7,2
214
32 5,7 2017 2018 2019 2020 2021
167 28
4,2
13
-3.461
2017 2018 2019 2020 2021 2017 2018 2019 2020 2021 2017 2018 2019 2020 2021
• Sehr starker Anstieg des • Ebenso starker Anstieg im • Rohertrag ist intern unter den • Trotz hoher Wachstums- und
Transaktionsvolumens Umsatz Financials der bedeutendste KPI Investitionsquoten bis 2019
stets profitabel
• Maßgeblich geprägt durch • Überwiegend durch • Rohertrag: Gesamtleistung wird
Factoring, Finetrading und Einkaufsfinanzierung reduziert um Warenaufwände • Verlust im ersten Corona Jahr,
zuletzt Leasing (Handelsrechtlich hier und Abschreibungen des nun wieder profitabel (auch inkl.
Außenumsatz vs. im Factoring Leasing-anlagevermögens Einmalkosten)
nur die Gebühren) *vorläufige, nicht testierte Zahlen
**Gesamtleistung abzgl .Warenaufwand und Leasingabschreibungen aus dem Kunden FinanzierungsgeschäftQuartalszahlen 2020/2021*
Transaktionsvolumen Umsatzerlöse Rohertrag** EBT
in Mio. EUR in Mio. EUR in Mio. EUR In T EUR
13 824
75 12 2,06 2,09
73 11 1,88 1,94
66 10 34 65
56
-219
Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4
2020 2021 2020 2021 2020 2021 2020 2021 vor Einmalkosten
• Aufgrund von Corona • Deutlicher Rückgang der • In 2020 sank der Rohertrag • Erstmalig erheblich negatives
deutlicher unmittelbarer Umsatzerlöse 2020 aufgrund zunächst deutlich EBT aufgrund unerwarteter
Rückgang des Transaktions- von Corona Risikokosten, Integrations-
volumens 2020 • Seit Q3/20 deutlich positiver kosten Merger und Umsatz-
• Deutliche Erhöhung der Trend beim Rohertrag trotz rückgang insb. in Q2/20
• In 2021 wieder kontinuierlicher Umsatzerlöse seit Q2/20 anhaltender Coronakrise
Anstieg insbesondere aufgrund • Erhebliche EBT Verbesserung
Einkaufsfinanzierung seit Q2/20
(Finetrading) *vorläufige, nicht testierte Zahlen
**Gesamtleistung abzgl .Warenaufwand und Leasingabschreibungen aus dem Kunden FinanzierungsgeschäftWesentliche erreichte Ziele 2021
Ausbau Erhalt Payment Lizenz
regulatorischer
Lizenzen (Finanztransfergeschäftslizenz / aifinyo payments GmbH)
Buy & Build Übernahme der Fundflow GmbH (Factoring Fintech)
Kapitalerhöhung Barkapitalerhöhung über EUR 12 Mio.
Freefloat von 5% auf 15% gesteigert, und
Aktien
tägliches Handelsvolumen von 0 auf ca. 1.300 Aktien am Tag
Produktangebot Neues Kundenportal und Beta Phase Liqui-Tool
Verbesserung nahezu aller Financial KPI (+41% Umsatzerlöse)
Finanziell
und Rückkehr in Profitabilität“aifinyo ist als B2B FinTech hervorragend in einem Markt
positioniert, der aufgrund seiner aktuellen Veränderungsdynamik
langfristige Wachstumschancen verspricht.”Aktie mit Kurspotential
Aktienkurs in EUR Key Facts Konferenzen
45 MKK/München 03.-04.05.2022
Anzahl Aktien: 3.847.053
40 Equityforum 23.-25.05.2022
Marktkapitalisierung ~ EUR 85 Mio.
35
Börse München 12.10.2022
ISIN: DE000A2G8XP9
Eigenkapitalforum 28.-30.11.2022
30 ticker: ebe
MKK/München 07.-08.12.2022
25 Segment: m:access
20 Indizes: m:access All-Share Research
Listing: Xetra, Frankfurt,
15 Warburg (01/2022) buy 51,00 EUR
Munich, Tradegate,
10 SMC (02/2022) buy 52,30 EUR
u.w.
5
Designated Sponsor
0
Warburg
Jan. 19
Jan. 20
Jan. 21
Jan. 22
Oddo BHFAktionärsstruktur durch Management geprägt
Aktionärsstruktur zeigt starkes
Fokus bleibt steigerung des Handelsvolumen
commitment des Managements
Management und Gründer prägen mit ihrem hohen Deutliche Steigerung des Handelsvolumens in 2021
Aktienanteil die Aktionärs-Struktur.
• Stärkung Sichtbarkeit (Research/Presse/Konferenzen)
Employees 1% Stefan Kempf • Quartalszahlen
(Management)
21% • Kapitalmaßnahmen
Other Investors
(Nachhaltigkeit – Wir machen den Unterschied!
aifinyo unterstützt die Nachhaltigkeitsziele der United Nations.
Insbesondere durch:
4 Unterstützung lebenslanges lernen unserer Mitarbeiter
5 Geschlechtergleichheit
7 Ökostrom für unsere Standorte
8 Unterstützung insbesondere kleiner Unternehmen
9 Innovation durch hohe Investition in Digitalisierung und R&D
11 Nachhaltige Städte durch Homeoffice sofern möglich
12 Verantwortlicher Konsum durch Recycling
13 Unterstützung Klimaschutz durch ökologische Energie
16 Verhaltenskodex für starke Institutionen
Zusätzlich richtet sich aifinyo strenge Investment Guidelines,
welche Investition im Einklang der UN SDG bevorzugt und
solche mit gegenläufigen Effekten nicht zulässt, sofern diese
erkannt werden.Komplimentäres Management Team
Strategie & Finanzen Technologie Vertrieb
Stefan Kempf Prof. Dr. Roland Fassauer Matthias Bommer
Mitgesellschafter und -gründer von Kam durch Decimo zu aifinyo. Mitgesellschafter und -gründer von
aifinyo. aifinyo.
Umfangreiche Managementerfahrung
M.Sc. in Bank- und Finanzwesen (INTERSHOP, Pixaco, Mobizcorp). Abschluss in Finanzen und Controlling an
sowie einen Jura-Master LL.M. von der der Fachhochschule Mainz.
Frankfurt School of Finance. Institut für Angewandte Informatik
(InfAI) an der Universität Leipzig. Vor der Gründung von aifinyo
Vor der Gründung von aifinyo bei einer Geschäftsführer und Vorstandsmitglied
Großbank und in der deutschen Experte für maschinelles Lernen und bei mehreren deutschen Factoring-
Leasing- und Factoringbranche tätig. Entscheidungssysteme. Unternehmen.Roadmap für Wachstum
Aufbau des führenden B2B-
Ökosystems für die Bereiche
Abrechnung, Finanzierung und
Bezahlung von Rechnungen für
Wachstumsunternehmen
buy and build
+ teaming
Ausbau processing
business
Ausbau payment
business
brand
opportunityFazit
aifinyo…
• Ist ein FinTech Pure Play auf profitablem Wachstumskurs.
• Ist in einem Milliardenmarkt tätig (alleine Deutschland).
• Ist gut positioniert aufgrund Produktpallette, Größe und
Technologiekompetenz in einem stark wandelnden und
wachsenden Markt.
• Hat während Corona das Geschäftsmodell geschärft.
• Erwartet in den kommenden Jahren deutliches Umsatz-
und Ergebniswachstum mit bestehenden und neuen
Produkten.
• Arbeitet daran, die Attraktivität der Aktie für Investoren
zu erhöhen.Disclaimer Diese Präsentation enthält zukunftsgerichtete Aussagen. Zukunftsgerichtete Aussagen sind Aussagen, die weder Tatsachen noch eine Beschreibung vergangener Ereignisse darstellen; sie umfassen Aussagen, die sich auf unsere Annahmen und Erwartungen beziehen. Jede Aussage in dieser Präsentation, die unsere Absichten, Annahmen, Erwartungen oder Prognosen sowie die zugrunde liegenden Annahmen wiedergibt, ist eine zukunftsgerichtete Aussage. Diese Aussagen beruhen auf Planungen, Schätzungen und Prognosen, die dem Vorstand der aifinyo AG derzeit zur Verfügung stehen. Zukunftsgerichtete Aussagen beziehen sich demnach ausschließlich auf Planungsdaten, Schätzungen und Prognosen zu dem Zeitpunkt, zu dem sie gemacht werden. Wir übernehmen keine Verpflichtung, solche Aussagen fortzuentwickeln oder zu modifizieren, falls neue Informationen verfügbar werden oder zukünftige Ereignisse eintreten. Zukunftsgerichtete Aussagen sind naturgemäß mit Risiken und Unsicherheitsfaktoren behaftet. Eine Vielzahl von Schlüsselfaktoren kann dazu beitragen, dass die tatsächlichen Ereignisse ganz erheblich von den zukunftsgerichteten Aussagen abweichen. Zu diesen Faktoren gehören die Verfassung der Finanzmärkte und die regionalen Schwerpunkte unserer Investitionstätigkeit.
Kontakt
aifinyo AG
Tiergartenstraße 8
01219 Dresden
T: 0351 8969 3310
F: 0351 8969 3315
E-Mail: ir@aifinyo.de
Web: www.aifinyo.deSie können auch lesen
