Vertrieb und Service in der Sparkasse sichern - Corona-Soforthilfe-Programm Gunnar Wolter Juni 2020 - Banking Partner
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Corona-Soforthilfe-Programm Vertrieb und Service in der Sparkasse sichern Gunnar Wolter Juni 2020
Unsere Vision
• Wir haben die klare strategische Leitlinie der • Wir begleiten unsere Kunden auch nach Projektende
potenzialorientierten Omnikanalbank/-sparkasse. durch erprobte Marketinglösungen.
• Wir kennen zentrale Konzepte und reichern diese um • Wir ergänzen fehlende EDV-Komponenten durch eigene
praxiserprobte Erfahrungen an. Entwicklungen und verzahnen diese mit den
• Wir liefern klare Lösungsvorschläge, die für den Kundensystemen.
Kunden individualisiert werden. • Für Verbände sind wir Impulsgeber und
• Wir kennen die Systeme unserer Kunden und Umsetzungspartner.
entwickeln auf dieser Basis Lösungsszenarien. • Wir verstehen unser Unternehmen als langfristiges
• Wir setzen die erarbeiteten Lösungen bis zum Team und berücksichtigen die individuellen Vorlieben -
Training am Arbeitsplatz um. Hierarchien leben wir nicht.
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Durch die längerfristig ausgelegten Kontaktbeschränkungen ergeben sich
Anforderungen, um den Vertrieb und den Kundenservice sicherzustellen.
Der persönliche Beraterkontakt zu Kunden wird in den
nächsten Monaten sehr eingeschränkt sein.
Die mediale Beratung wird für einige Risikogruppen in
den nächsten Monaten der einzige Kontaktweg bleiben.
Der Beratungsbedarf wird ansteigen.
Alle Berater müssen daher über alle Kanäle mit den
Kunden in Kontakt treten.
Die Sparkasse kann sich in diesen Zeiten als flexibler,
einfacher Finanzpartner über alle Kanäle beweisen.
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Das 5-Punkte-Sofortprogramm für Ihre Firmenkunden- & Privatkundenberater
1. Rechtliche Grundlagen schaffen
Kunden medial identifizieren und legitimeren.
Kn
Mediale Beratung an allen Arbeitsplätzen (z.B. Screensharing) nutzen.
3. Prozesse vereinfachen
Unterschriftsfreie Bestandskundenprozesse für Privat- und Firmenkunden.
4. Berater für den medialen Verkauf trainieren
Umfassende Beratung (inkl. BPA, S-FiKo) medial durch alle Berater anbieten.
5. Kommunikation
Umfassende Kommunikation des medialen Angebots aller Berater.
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1. Rechtliche Grundlagen schaffen
Kunden medial identifizieren und legitimieren im Fernabsatz
Identifikation
Es muss eine eindeutige Identifikation
vorgenommen werden.
Fernabsatzrichtlinien
Die Identifikation anhand der Stimme reicht
Im Fernabsatz müssen (vorvertragliche)
nicht aus!
Informationspflichten erfüllt werden.
Die Bereitstellung der Informationen kann
Legitimation
über verschiedene Kanäle erfolgen.
Basis für Identifizierung ist eine
Legitimationsprüfung anhand der
Ausweisdokumente. Dieses Verfahren kann
über Video- oder Postidentverfahren erfolgen.
Banking-Partner hat vordefinierte Empfehlungen, um bei allen Beratern kurzfristig
die rechtlichen Anforderungen umzusetzen!
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2. Rahmenbedingungen schaffen
Mediale Beratung an allen Arbeitsplätzen (z.B. Screensharing) nutzen
Aufbau
medialer
Kunden-
beziehungen
Ausstattungsanforderungen für alle Beraterplätze:
• Telefon mit Headset, um dauerhaft mediale Beratungen durchführen zu können.
• Bereitstellung von Screensharing-/Desktopsharinglösungen für alle Berater, z.B. mit unserem
Partner CSN Conference.
• Bereitstellung von Beratungsunterlagen in einem Präsentationsformat (z.B. PowerPoint).
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3. Prozesse vereinfachen
Unterschriftsfreie Bestandskundenprozesse für Privat- und Firmenkunden
Mediale, fernabsatzkonforme, unterschriftsfreie Prozesse für Bestandskunden
Auf Basis der PPS-Prozesse und vordefinierter Risikobeurteilungen werden eine Vielzahl von Abschluss- und
Serviceprozessen für alle Berater für den medialen Vertrieb optimiert und unterschriftsfrei gem. Modell P dauerhaft
implementiert.
Dabei werden Risiken durch Limite und weiterer Maßnahmen begrenzt!
Girokonten & Dispokredit & Gewerbliche
Sparen & Anlegen Weitere Prozesse
Online-Banking Kreditkarte Finanzierungen
• Neukonten • Einrichtung & • Sparkonten • Investitionskredit Weitere
Änderung von eröffnen, ändern, institutsspezifische
• Sparkassenkarten • Kontokorrentkredit
Dispositions- schließen Prozesse z.B.
• Änderungen krediten • Avale aus
• Tagesgeldkonten • Persönliche Daten
Rahmenaval online
• ZV-Aufträge • Bestellung & eröffnen, ändern,
abrufen • Kommunikations-
• Online-Banking- Änderung von schließen
adressen
Vertrag einrichten Kreditkarten • Sparbriefe eröffnen,
• …
• Online-Banking ändern, schließen
ändern • Depotkonten
eröffnen, ändern,
schließen
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4. Berater für den medialen Verkauf trainieren
Umfassende Beratung (inkl. BPA, S-FiKo) medial über alle Berater anbieten
Virtueller Seminarraum
Mit Telefontrainings & Webinaren trainiert Banking-Partner über die zukünftigen
Kanäle Ihre Mitarbeiter, um den ganzheitlichen Vertrieb und die Anwendung der
neuen Prozesse kanalübergreifend sicherzustellen!
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5. Kommunikation
Umfassende Kundenkommunikation des medialen Angebots aller Berater
Plakate & Flyer
Video
Banking-Partner stellt ein umfassendes Kommunikationspaket bereit,
dass lediglich an die Bedürfnisse Ihrer Sparkasse angepasst werden muss.
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In 6 Wochen haben wir Ihre Sparkasse auf den medialen Vertrieb für alle
Berater vorbereitet und wesentliche Prozesse deutlich verschlankt!
Mediale Priorisierung der Individuelles Mediale
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Erstberatung Projektthemen Angebot Umsetzungsberatung
§ In einem Ersttermin stellen § Auf Basis der ersten § Erstellung eines § Umsetzung der
wir Ihnen unser Abstimmung erfolgt mit individuellen Angebotes Projektthemen durch
Vorgehensmodell vor und dem Projekt- Webkonferenzen mit Ihrem
§ Abstimmung im Rahmen
Sie kennen den Mehrwert verantwortlichen die Projektteam
einer Telefonkonferenz mit
einer kurzfristigen Abstimmung des Zielbildes
Screensharing § Ihr Projektteam kann über
Umsetzung und daraus abgeleitet die
verteilte Arbeitsplätze in
Priorisierung der § Elektronische
§ Umsetzung durch der Sparkasse oder das
Umsetzungsthemen Vertragsunterzeichnung
Telefonkonferenz mit HomeOffice an der
Screensharing § Umsetzung durch § Teilnehmer Sparkasse: Projektarbeit teilnehmen
Telefonkonferenz mit Projektverantwortliche,
§ Teilnehmer Sparkasse:
Screensharing ggf. Vorstand
Projektverantwortliche,
ggf. Vorstand § Teilnehmer Sparkasse: § Dauer 1-2 h
Projektverantwortliche,
§ Dauer 1 h
ggf. Vorstand
§ Dauer 1-2 h
Innerhalb von 3 Tagen Innerhalb von 3 Tagen Innerhalb von 3 Tagen Innerhalb von 4 Wochen
Seite 10Ihre Ansprechpartner für die mediale Erstberatung Online-Terminvereinbarung: Online-Terminvereinbarung: Online-Terminvereinbarung: www.suehl.banking-partner.de www.wolter.banking-partner.de/ www.john.banking-partner.de/ Seite 11
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