SCHÜTZEN, WAS ZÄHLT - VIG.com
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SCHÜTZEN, WAS ZÄHLT. Februar 2019 UNTERNEHMENSPRÄSENTATION VIG VIENNA INSURANCE GROUP
ÜBERBLICK
WILLKOMMEN BEI DER VIENNA INSURANCE GROUP
Wir sind die führende Rund In
Versicherungsgruppe
in Österreich, Zentral-
und Osteuropa.
50
Gesellschaften
25
Märkten tätig
Bald Mehr als Mehr als
200
Jahre Erfahrung
25.000 Mitarbeiter
20 Mio.
Kunden
Seit An der Wiener & Prager Rating
1994
an der Wiener Börse
BÖRSE
notiert
A+
mit stabilem Ausblick
3 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUP
IN 25 LÄNDERN ZUHAUSE 4 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUP
DIE FÜHRENDE VERSICHERUNGSGRUPPE IN ÖSTERREICH & CEE
Marktführer und Top Player in vielen Märkten
Top Top
1
01
Österreich
04
Polen
Tschechische Rep. Moldau
10
Slowakei Ukraine
Rumänien Kroatien 4
Nordmazedonien Serbien >10
Baltikum Albanien
Bulgarien Georgien 1 2
1
Top 1
6 2
10
Ungarn
>10 Türkei
>10
>10
4
5
7
4
1
1
Bosnien-Herzegowina Slowenien 2
2 1
Montenegro Italien
Weißrussland Deutschland
Liechtenstein >10
Stand: Q3 2018,
außer: LI (Q4 2017), BA, IT, DE, SI (Q2 2018)
5 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPSIE KÖNNEN AUF UNS ZÄHLEN
PRÄMIENVOLUMEN 2017 Leben – lfd. Prämien
9.386 Mio.
Kranken
5,9 % 5,5 %* 27,4 % 27,7 %*
€ Kfz-Kasko
11,7 % 10,7 %*
PRÄMIEN-
VOLUMEN NACH
SPARTEN
Mehr als die Hälfte des 2017
Prämienvolumens erwirtschaftet Leben - Einmalerlag
die VIG im CEE-Raum. 12,0 % 14,0 %*
Sonstige Sach
28,1 % 27,6 %*
CEE Non-CEE Kfz-Haftpflicht
~ 50% ~ 50% 14,9 % 14,5 %*
*Werte für 2016
Stand Q2 2018
6 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPSIE KÖNNEN AUF UNS ZÄHLEN
GEWINN (VOR STEUERN) 2017 COMBINED RATIO 2017
€ 443 Mio. 96,7 %
ANRECHNUNGSFÄHIGE EIGEN-
FINANZERGEBNIS PERIODENERGEBNIS KAPITALANLAGEN MITTEL UNTER SOLVENCY II
924
Mio. EUR
298
Mio. EUR*
37,4
Mrd. EUR
7,8
Mrd. EUR
Mehr als die Hälfte des Gewinns
Non-CEE ~ 45 %
erwirtschaftet die VIG im CEE-Raum. CEE ~ 55 %
Stand Q2 2018
* Nach Steuern und nicht beherrschenden Anteilen
7 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPSIE KÖNNEN AUF UNS ZÄHLEN
Highlights Halbjahr 2018: Starke operative Performance trotz Firmenwertabschreibung in Rumänien
VERRECHNETE PRÄMIE GEWINN VOR STEUERN
€ 5.150,3 Mio. € 232,7 Mio.
Prämienwachstum von 3,6 % Gewinnsteigerung von 5,5 %
Geschäft mit laufender Prämie: +5,7 % CEE Gewinnwachstum beeinflusst durch
CEE Prämienwachstum: +5,1 % € 50,1 Mio. Abschreibung in Rumänien
COMBINED RATIO SOLVENZQUOTE
96,3 % 222 %
Stabil im Vergleich zu 220% zum JE 2017
Verbessert im Vergleich zu 96,9% im HJ 2017
Schadenquote verbessert auf 64,7 % Eigenmittel in Höhe von € 7.659 Mio.
Kostenquote leicht erhöht auf 31,6 % Solvenzkapitalerfordernis: € 3.452 Mio.
8 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPDIE VIG AM KAPITALMARKT
HAUPTAKTIONÄR STREUBESITZ STANDARD & POOR´S
~70 %
Wiener Städtische
Versicherungsverein
~30%
Die Aktie der VIG ist im ATX,
dem Leitindex der Wiener
A+
Rating mit
stabilem Ausblick
Börse, und an der Prager
Börse gelistet.
KLARE
DIVIDENDENPOLITIK
90 Cent AKTIENKENNZAHLEN
Dividende 2017
3,49 % 132,89 Mio.
Grundkapital (EUR)
Dividendenrendite
Die VIG verfolgt seit 128 Mio.
2005 unverändert die Stammaktien (STK.)
~3,5 Mrd.
Dividendenpolitik einer
Mindestausschüttung
von 30% des Netto- Marktkapitalisierung
Konzerngewinns nach Stand 29. März 2018
Minderheiten. (EUR)
9 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPUNSER MANAGEMENT
Fotos: Ian Ehm, Thomas Pitterle
Prof. Elisabeth Stadler Dr. Judit Havasi Mag. Peter Höfinger
Generaldirektorin (CEO) Vorstandsmitglied Vorstandsmitglied
Vorstandsvorsitzende
Planung & Controlling Firmen-/
Leitung VIG-Konzern, Recht Großkundengeschäft
Strategische Fragen Komm.-Rat Franz Fuchs Group IT WB/StB. Mag. Liane Hirner Vienna International Dr. Peter Thirring
Generalsekretariat, Asset Management Datenmanagement & Underwriters (VIU) Vorstandsmitglied
Vorstandsmitglied Vorstandsmitglied (CFO)
Beteiligungsmanagement Prozesse, Ertragssteuerung Passive Rückversicherung
Treasury / Kapitalmarkt Ertragssteuerung Personenversicherung, Asset Finanz- und Länder: AL inkl. KOS, Aktive Rückversicherung
Bankenkooperation, Sponsoring Kfz-Versicherung Risk Management Rechnungswesen Baltikum, BG, MNE, RS, HR, Länder: SK, GE, LI, TR
Europäische Angelegenheiten Länder: RO, MD, PL, UA Länder: HU Länder: D, BY MK, BA
Konzernkommunikation & Marketing
Konzernentwicklung & Strategie
Personalmanagement
Länder: AT, CZ
Verantwortungsbereich Gesamtvorstand: Enterprise Risk Management, Konzernaktuariat, Group Compliance, Internal Audit, Investor Relations
AL inkl. KOS: Albanien inkl. Kosovo, AT: Österreich, CZ: Tschechische Republik, BA: Bosnien -Herzegowina, Baltikum: Estland, Lettland, Litauen, BG: Bulgarien, BY: Weißrussland, DE: Deutschland, GE: Georgien, HR: Kroatien, HU: Ungarn, LI: Liechtenstein,
MD: Moldau, MK: Nordmazedonien, MNE: Montenegro, PL: Polen, RO: Rumänien, RS: Serbien, SK: Slowakei, TR: Türkei, UA: Ukraine
10 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPFIRST MOVER IN CEE
Die Wurzeln der Unternehmensgruppe
gehen ins Jahr 1824 zurück.
1824
Österreich
1989
1 Mrd. Euro
Prämienvolumen
5.600 Mitarbeiter 1996 1999 2002 2004 2007 2010 2014
3 Gesellschaften Ungarn Liechtenstein Bulgarien Slowenien Albanien Montenegro Moldau
Kroatien Weißrussland Ukraine Nordmazedonien
Italien Türkei
Tschechische
Republik Estland
Slowakei Lettland Bosnien-
Deutschland Polen Rumänien Serbien Georgien Litauen Herzegowina 2017
1990 1998 2001 2011 9,4 Mrd. Euro
2003 2005 2008
Prämienvolumen
25.000 Mitarbeiter
50 Gesellschaften
2018
25 Länder
11 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPEIN BLICK AUF UNSERE GESCHICHTE
1824 Zweiter Weltkrieg 1952 14. Juni 1955 1971
Beide Firmengebäude Auftrag zur Errichtung Der Ringturm wurde als erstes Erwerb Aktienpaket der
am Wiener Kärntner Ring eines neuen Firmensitzes modernes Bürohochhaus Donau Versicherung AG
wurden durch Bomben- am Wiener Schottenring. Österreichs eröffnet. Er war (gegründet 1867) und
angriffe zerstört. Nach nach den Kriegsjahren ein Grundstein der heute
Gründung der ersten Kriegsende erfolgte verfolgten Mehrmarken-
Symbol des wirtschaftlichen
Vorläufergesellschaft der
mit kleiner Truppe der Aufstiegs Österreichs und der strategie.
heutigen Gruppe –
Wechselseitige k.k.priv. Wiederaufbau. wiedererlangten Freiheit.
Brandschaden
Versicherungs-Anstalt.
1990 Oktober 1994 2005 seit 2006 2008 2010
Erste Expansionspläne Erster Schritt an die Börsenoffensive mit Regelmäßige Verhül- Zweite Kapital- Bildung der Konzern-
in den Osten und Grün- Wiener Börse mit Kapitalerhöhung, lungen des Ringturms erhöhung über holding Vienna
dung der Kooperativa in Vorzugsaktie. Aktie rückt in den als Beitrag zur Kunst 1 Milliarde Euro, Insurance Group als
Bratislava in der dama- ATX auf. Seit 2008 im öffentlichen Raum, Kooperationsvertrag Steuerungseinheit
ligen Tschechoslowakei notiert die VIG auch gestaltet durch Künstler mit Erste Group. des börsennotierten
als erste private an der Prager Börse. aus Österreich und der Versicherungskon-
Versicherung in den CEE Region, wo die zerns.
Reformstaaten. VIG vertreten ist.
12 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPEINBLICK
UNSER UNTERNEHMENSLEITBILD
NACHHALTIGKEITSSTRATEGIE EMPLOYER BRANDIG
14 EINBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPUNSER VERSPRECHEN: SCHÜTZEN, WAS ZÄHLT
UNSERE VISION UNSERE MISSION UNSERE WERTE
Wir wollen die erste Wahl für unsere Wir stehen für Stabilität und Kompetenz
Kunden sein. Unsere Stakeholder in der Absicherung von Risiken. Wir VIELFALT
sehen in uns einen stabilen und nutzen unsere Erfahrung, unser Know- »Aufgrund unserer Präsenz in 25 Märkten,
vorwiegend in Zentral- und Osteuropa,
verlässlichen Partner. Dadurch how und die Vielfalt, um näher am
haben wir ein tiefes Verständnis lokaler
festigen wir unsere Position als Kunden zu sein. Es liegt in unserer Gegebenheiten. Innerhalb unserer Gruppe
führende Versicherungsgruppe in Verantwortung, jene Werte zu schützen, ist der Wissens-, Ideen- und Erfahrungs-
Österreich, Zentral- und Osteuropa. die unseren Kunden wichtig sind. austausch gelebte Praxis. Vielfalt ist für uns
Erfolgsfaktor und Grundwert. Sie ist sozu-
sagen der DNA der VIG eingeschrieben.«
Wir verfolgen eine kundenorientierte Wir tragen zur bedarfsgerechten Absiche- KUNDENNÄHE
und langfristig ausgerichtete Geschäfts- rung und finanziellen Stabilität unserer »Wir sind sowohl international als auch lokal
strategie in unseren Märkten. Kunden bei. verankert. Aufgrund unserer Mitarbeiter vor
Wir sehen unsere Vielfalt als Stärke und Ort sind uns die landestypischen Kunden-
Wir investieren nachhaltig und leisten teilen unsere Erfahrungen und Kenntnisse bedürfnisse in unseren Märkten gründlich
einen wertvollen Beitrag zur positiven innerhalb der Gruppe.
vertraut. So können wir überall maßge-
Entwicklung der Versicherungsmärkte, Wir stärken unsere führende Position durch schneiderte Lösungen anbieten und maxi-
in denen wir tätig sind. unsere leistungsorientierte Unternehmens-
male Kundenzufriedenheit erzielen.«
kultur.
Wir bieten unseren Kunden Sicherheit Wir setzen auf lokale Kundenbedürfnisse VERANTWORTUNG
und Verlässlichkeit. und regionale Besonderheiten.
»Wir nutzen unseren Erfahrungsschatz von
Wir setzen auf lokales Unternehmertum, fast 200 Jahren, um für unsere Kunden die
um Marktchancen effizient zu nutzen.
bestmöglichen Zukunftssicherungen zu
Wir steuern Risiken und Ressourcen gewährleisten. Gegenüber unseren Kunden,
gewissenhaft und nachhaltig.
Geschäftspartnern, Aktionären und der
Wir halten unsere Versprechen zum Wohl Gesellschaft im Allgemeinen handeln wir
unserer Kunden, Aktionäre und der Gesell-
stets mit Verantwortungsbewusstsein und
schaft.
Wertschätzung.«
15 EINBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPUNSERE UNTERNEHMENSSTRATEGIE
Unser Fokus liegt auf Österreich, Zentral-
und Osteuropa, wo wir unseren Kunden
individuelle, bedarfsgerechte Angebote
bieten. Unsere Strategie ist auf nachhaltige
Profitabilität und kontinuierliches Ertrags-
wachstum ausgerichtet, um in Zeiten
dynamischer Veränderungen ein verläss-
licher Partner zu sein.
Unsere strategischen Kernelemente:
KERNGESCHÄFT VERSICHERUNG
FOKUS AUF ÖSTERREICH & CEE
Foto: Robert Newald
16 EINBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPUNSERE MANAGEMENTPRINZIPIEN
Lokales Unternehmertum
1 Kenntnis lokaler Bedürfnisse und Märkte
Dezentrale Strukturen und kurze Entscheidungswege
Mehrmarkenpolitik
2 Rund 50 Konzerngesellschaften in 25 Ländern
Nutzung lokal etablierter Marken
Multikanalvertrieb
3 Vielfältige Vertriebswege u.a. Kooperation mit der Erste Group
Starker kundenorientierter Vertrieb
Konservative Veranlagungs-
4 und Rückversicherungspolitik
Qualität, Sicherheit und Nachhaltigkeit im Vordergrund
Breite Risikostreuung durch Diversifikation
17 EINBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPAUSBLICK
MANAGEMENTPROGRAMM AGENDA 2020
Die VIG fokussiert sich einerseits auf die Nutzung profitabler Marktpotentiale, andererseits
auf die Gewährleistung einer nachhaltigen Zukunftsfähigkeit und die größtmögliche
Kosteneffizienz ihres Geschäftsmodells. Bis zum Jahr 2020 werden in allen Märkten die
Maßnahmen der Agenda 2020 in enger Zusammenarbeit mit den lokalen Gesellschaften
umgesetzt.
OPTIMIERUNG DES ABSICHERUNG DER
GESCHÄFTSMODELLS ZUKUNFTSFÄHIGKEIT
Dazu setzen wir Maßnahmen zur Steigerung der Hier beschäftigen wir uns mit den veränderten
Kosteneffizienz: Weiterentwicklung im Schaden- Lebenswelten und Gewohnheiten der Menschen
management und im Underwriting durch Reduzierung sowie die Auswirkung der demografischen und
von ungerechtfertigten Schadenforderungen sowie wirtschaftlichen Entwicklung auf die Versicherungs-
durch Identifikation und Vermeidung überhöhter welt: Versicherung der Zukunft und Digitalisierung
Schadenzahlungen u.v.m. sowie Ausbau von Assistanceleistungen u.v.m.
ORGANISATION & ZUSAMMENARBEIT
Wir haben festgehalten, wie Holding und operative Gesellschaften zusammenarbeiten. Die Holding
berät und unterstützt die Konzerngesellschaften in einer steuernden und fördernden Weise. Wir agieren
als Partner und als Team. Im Fokus steht der langfristige Mehrwert für die Konzerngesellschaften.
19 AUSBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPMANAGEMENTPROGRAMM AGENDA 2020
In den folgenden Bereichen will die VIG ihre Geschäftstätigkeit intensivieren:
Wachstumspläne in der Krankenversicherung
1 Fünf Fokusländer: Polen, Rumänien, Bulgarien, Ungarn und Türkei
Erweiterung des Portfolios
2 Forcierung des Bankenversicherungsgeschäftes
Fokus auf Vertrieb von Kranken- und Sachversicherungen
Gemeinsame Projektgruppe mit Bankversicherungspartner Erste Group
Innovation & Digitalisierung
3 Neu geschaffene Abteilung, die sich mit Digitalisierung und versicherungsrelevanten Zukunftsthemen beschäftigt
Konzerngesellschaft in Polen als das Innovationszentrum der VIG
20 AUSBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPAUSBLICK GESCHÄFTSENTWICKLUNG BIS 2020
PRÄMIENVOLUMEN GEWINN (VOR STEUERN) COMBINED RATIO
500 Mio.
kontinuierlicher Anstieg mind. rund
auf mind.
€ 10 Mrd.
€
trotz Niedrigzinsszenarios 95%
21 AUSBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPWIR HALTEN AN CEE FEST
Wirtschaftswachstum liegt in CEE deutlich über dem Niveau von Österreich.
Dieses Wachstum wird auch die Versicherungsdichte positiv beeinflussen.
Reales BIP-Wachstum p.a., 2017-20, % Versicherungsdichte 2017 in EUR (Prämien pro Kopf)
Österreich 2,0% EU-15 2,726.3
Eurozone 2,0% Österreich 1,948.5
Türkei 4,0% Slowakei 585.0
Slowakei 4,0% Tschechische Republik 523.7
Rumänien 3,9% Polen 371.1
Serbien 3,7% Ungarn 315.3
Polen 3,5% Kroatien 289.7
Bosnien u. H. 3,5% Litauen 274.0
Ukraine 3,3% Bulgarien 157.1
Bulgarien 3,2% Türkei 129.5
Ungarn 3,1% Serbien 108.7
Tschechische Rep. 3,0% Rumänien 108.0
Nordmazedonien 3,0% Bosinen u. H. 100.1
Litauen 3,0% Nordmazedonien 70.1
Kroatien 2,6% Ukraine 32.0
Quelle: IMF, World Economic Outlook database, April 2018; Axco Global Statistics, BMI Fitch Oktober 2018
22 OUTLOOK VIG VIENNA INSURANCE GROUPWEITBLICK
UNSER EMPLOYERBRANDING
Die VIG bekennt sich zu dem klaren Ziel, ein attraktiver Arbeitgeber zu sein und diese Position zu
stärken. Das spiegelt sich in einem professionellen Außenauftritt und einem wertschätzenden
Umgang mit Bewerbern wider. Unsere Bemühungen wurden 2017 erstmals mit dem Gold-
Gütesiegel für die VIG Holding von Best Recruiters ausgezeichnet.
Gleichwohl beginnt Mitarbeiterbindung bei den bestehenden Mitarbeitern. Wir möchten, dass
Mitarbeiter stolz darauf sind, für die VIG zu arbeiten. Zufriedene Mitarbeiter fungieren als Botschafter
nach innen und außen. Gesteigerte Motivation und bessere Leistung ergeben sich durch erlebte
Wertschätzung und Möglichkeit zur Entfaltung.
WIR LEBEN VIELFALT
Unter Diversität verstehen wir die Gemeinsamkeiten und Unterschiede, die uns in der VIG, unseren Märkten, den lokalen
VIG Gesellschaften, bei unseren Partnern, Kunden und Mitarbeitern begegnen. Diversitätsmanagement bedeutet für die
VIG die aufrichtige Wertschätzung, der offene Umgang und das bewusste Nutzen unserer Vielfalt. Wir bieten einen fairen
Zugang zu unserem umfangreichen Angebot an Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten, gruppenweite Vernetzung und
internationale Karrieremöglichkeiten.
24 WEITBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPUNSERE NACHHALTIGKEITSSTRATEGIE
Wir sind ein verantwortungsbewusstes und zukunftsorientiertes Unternehmen und
haben den Anspruch, unsere wirtschaftlichen Ziele mit sozialen und ökologischen
Aspekten zu verknüpfen.
Unsere Handlungsfelder:
CSR IM KERNGESCHÄFT GESELLSCHAFT
Nachhaltiges Wirtschaften und Einbindung der Gesellschaft
regelkonformes Verhalten
KUNDEN UMWELT
Produkt- und Kundenverantwortung Rücksichtsvoller Umgang
mit der Umwelt
MITARBEITER
Respektvoller Umgang mit
den Mitarbeitern
25 WEITBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPSOZIALES ENGAGEMENT
Es entspricht dem Selbstverständnis der VIG, der sozialen Verantwortung gegenüber den
Menschen in ihren 25 Ländern mit zahlreichen Projekten zu entsprechen. Viele dieser
Initiativen werden insbesondere durch ihren Hauptaktionär, dem Wiener Städtische
Versicherungsverein, unterstützt.
SOCIAL ACTIVE DAY VIG KIDS CAMP
Die VIG stellt den Mitarbeitern auf freiwilliger Basis einen Rund 500 Kinder von VIG-Mitarbeitern aller Gesellschaften
Arbeitstag für soziales Engagement frei. Jedes Jahr werden jährlich nach Österreich ins Kids Camp eingeladen.
setzen viele Mitarbeiter in den Ländern ein starkes
Zeichen für mehr Engagement, Nächstenliebe und Bewusstseinsschaffung von Kindesbeinen an
Solidarität. „Kinder lernen spielerisch das internationale Umfeld ihrer
Eltern und damit Vielfalt und Interkulturalität kennen“, erklärt
44 21
Dr. Günter Geyer, Vorstandsvorsitzender des Wiener
Städtischen Versicherungsvereins.
partizipierende Gesellschaften unterstützende Länder
39.128
geleistete Arbeitsstunden
~5.000
teilnehmende Mitarbeiter
26 WEITBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPSchützen, was zählt.
Stand der Präsentation: Februar 2019 IMPRESSUM Herausgeber und Medieninhaber Vienna Insurance Group 1010 Wien, Schottenring 30, FN 75687 f Kontakt und Infos Adresse: Schottenring 30, Postfach 80 A-1011 Wien, Österreich Telefon: +43 (0)50 390-22000 E-Mail: info@vig.com Website www.vig.com Erstellt von Konzernkommunikation & Marketing Kontaktperson: Wolfgang Haas, MSc Tel: +43(0)50390-21029, wolfgang.haas@vig.com Fotos: Ian Ehm, Robert Newald, Thomas Pitterle Hinweis Aus Gründen der einfacheren Lesbarkeit wird auf die geschlechtsspezifische Differenzierung verzichtet. Entsprechende Formulierungen gelten im Sinne der Gleichbehandlung für beide Geschlechter. Disclaimer Diese Präsentation wurde sorgfältig erarbeitet, doch kann die verkürzte Darstellung zu missverständlichen oder unvollständige n Eindrücken führen. Diese Unternehmenspräsentation enthält auch zukunftsbezogenen Aussagen, die auf gegenwärtigen Einschätzunge n und Informationen beruhen. Das Unternehmen übernimmt keine Verpflichtung, diese zukunftsbezogenen Aussagen zu aktualisieren oder sie an zukünftige Ereigniss e oder Entwicklungen anzupassen.
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