SCHÜTZEN, WAS ZÄHLT - UNTERNEHMENSPRÄSENTATION - Vienna Insurance Group
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SCHÜTZEN, WAS ZÄHLT. Jänner 2020 UNTERNEHMENSPRÄSENTATION VIG VIENNA INSURANCE GROUP
ÜBERBLICK
WILLKOMMEN BEI DER VIENNA INSURANCE GROUP
25
Wir sind die führende Rund In
Versicherungsgruppe
in Österreich, Zentral-
und Osteuropa.
50
Gesellschaften Ländern tätig
200
Bald Mehr als Mehr als
Jahre Erfahrung
25.000 Mitarbeiter
20 Mio.
Kunden
BÖRSE A+
Seit An der Wiener & Prager Rating
1994
an der Wiener Börse notiert mit stabilem Ausblick
3 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUP
IN 25 LÄNDERN ZUHAUSE 4 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUP
DIE FÜHRENDE VERSICHERUNGSGRUPPE IN ÖSTERREICH & CEE
Marktführer und Top Player in vielen Märkten
2
Top Top
1
01
Bulgarien
05
Albanien
1
Lettland Bosnien-Herzegowina
10
Litauen Estland
Nordmazedonien Georgien 4
Österreich Kroatien >10
Rumänien Moldau
Slowakei Polen 1 2
Tschechische Rep. Serbien
Ukraine 1
Ungarn 1
3
5
Top
>10 1
10
Liechtenstein
>10 Deutschland
>10 4
4
7
2
4
1
1
2
Montenegro Italien
Weißrussland Slowenien
>10
Türkei
Stand: Q2 2019
5 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUP
SIE KÖNNEN AUF UNS ZÄHLEN
PRÄMIENVOLUMEN 2018
9.657 Mio.
Kranken Leben – lfd. Prämien
6,4 % 5,9 %* 27,4 % 27,4 %*
€ Kfz-Kasko
12,3 % 11,7 %*
PRÄMIENANTEIL
NACH SPARTEN
Mehr als die Hälfte des 2018
Prämienvolumens erwirtschaftet Leben - Einmalerlag
die VIG im CEE-Raum. 10,0 % 12,0 %*
Sonstige Sach
28,8 % 28,1 %*
CEE Non-CEE Kfz-Haftpflicht
~ 56% ~ 44% 15,1 % 14,9 %*
*Werte für 2017
Stand: Ergebnis 2018
6 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUP
SIE KÖNNEN AUF UNS ZÄHLEN
GEWINN (VOR STEUERN) 1. HJ 2019 COMBINED RATIO 1. HJ 2019
€ 257,1 Mio. 96,4 %
PRÄMIENVOLUMEN FINANZERGEBNIS KAPITALANLAGEN
NETTOERGEBNIS KAPITALANLAGEN
5.447Mio. EUR
423,2
Mio. EUR
39,3
151
Mrd.EUR*
Mio. EUR
39,3
Mrd. EUR
Mehr als die Hälfte des Gewinns
erwirtschaftet die VIG im CEE-Raum. CEE ~ 61 % Non-CEE ~ 39 %
Stand: 1.HJ 2019
* Nach Steuern und nicht beherrschenden Anteilen
7 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUP
DIE VIG AM KAPITALMARKT
HAUPTAKTIONÄR STREUBESITZ STANDARD & POOR´S
~70 %
Wiener Städtische
Versicherungsverein
~30%
Die Aktie der VIG ist im ATX,
dem Leitindex der Wiener
A+
Rating mit
stabilem Ausblick
Börse, und an der Prager
Börse gelistet.
DIVIDENDENPOLITIK
1 Euro AKTIENKENNZAHLEN
Dividende 2018
4,93 % 132,89 Mio.
Grundkapital (EUR)
Dividendenrendite für 2018
128 Mio.
Neue Dividendenpolitik: Stammaktien (STK.)
~2,9 Mrd.
Ausschüttung in einer Bandbreite von
30 bis 50 % des Konzerngewinns nach
Steuern und nicht beherrschenden Marktkapitalisierung
Anteilen. Ziel ist, die Dividende pro Aktie Stand 29. März 2019
weiterhin an der Entwicklung des (EUR)
Unternehmenserfolgs auszurichten.
8 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUP
UNSER MANAGEMENT
Prof. Elisabeth Stadler Mag. Gerhard Lahner Mag. Harald Riener
Generaldirektorin (CEO) WB/StB. Mag. Liane Hirner Dr. Peter Thirring
Vorstandsmitglied Vorstandsmitglied
Vorstandsvorsitzende Komm.-Rat Franz Fuchs Vorstandsmitglied (CFO) Mag. Peter Höfinger Gábor Lehel Vorstandsmitglied
Vorstandsmitglied Vorstandsmitglied Asset Management, Vorstandsmitglied Vertriebsinitiativen
Leitung VIG-Konzern, Finanz- &
Generaldirektor-Stellvertreter Asset Liability Management, Privatkunden & SME, Externe aktive
Strategische Fragen, Rechnungswesen, Firmen-/ Treasury / Kapitalmarkt Group Aktuariat, Assistance Rückversicherung,
Konzernentwicklung & Strategie, Versicherungstechnik Enterprise Risk Management, Großkundengeschäft, Versicherungstechnik Group IT &
Generalsekretariat & Recht, Sachversicherung & Asset Risk Management, Vienna International Personenversicherung Betriebsorganisation
Beteiligungsmanagement, Kfz-Versicherung Datenmanagement & Underwriters (VIU), Länder: HU, BA,HR, MK Länder: SK, GE, LI, TR
Planung & Controlling, Länder: RO, MD, PL, UA Prozesse Konzernrückversicherung
Bankenkooperationen & Länder: DE, BY Länder: AL inkl. KOS,
intern. Partnerschaften, Sponsoring, Baltikum, BG, MNE, RS,
Europäische Angelegenheiten, Nordics
Fotos: Ian Ehm
Konzernkommunikation & Marketing,
Human Resources
Länder: AT, CZ Verantwortungsbereich Gesamtvorstand: Group Compliance, Internal Audit, Investor Relations
AL inkl. KOS: Albanien inkl. Kosovo, AT: Österreich, CZ: Tschechische Republik, BA: Bosnien-Herzegowina, Baltikum: Estland, Lettland, Litauen, BG: Bulgarien, BY: Weißrussland, DE: Deutschland, GE: Georgien, HR: Kroatien, HU: Ungarn, LI: Liechtenstein,
MD: Moldau, MK: Nordmazedonien, MNE: Montenegro, Nordics: Dänemark, Finnland, Norwegen, Schweden, PL: Polen, RO: Rumänien, RS: Serbien, SK: Slowakei, TR: Türkei, UA: Ukraine
9 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUP
FIRST MOVER IN CEE
Die Wurzeln der Unternehmensgruppe
gehen ins Jahr 1824 zurück.
1824
Österreich
1989
1 Mrd. Euro
Prämienvolumen
~5.600 Mitarbeiter 1996 1999 2002 2004 2007 2010 2014
3 Gesellschaften Ungarn Liechtenstein Bulgarien Slowenien Albanien Montenegro Moldau
Kroatien Weißrussland Ukraine Nordmazedonien
Italien Türkei
Tschechische
Republik Estland
Slowakei Lettland Bosnien-
Deutschland Polen Rumänien Serbien Georgien Litauen Herzegowina 2018
1990 1998 2001 2011 9,7 Mrd. Euro
2003 2005 2008
Prämienvolumen*
~25.000 Mitarbeiter
~50 Gesellschaften
2019
25 Länder
* Zahlen 2018
10 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPEIN BLICK AUF UNSERE GESCHICHTE
1824 Zweiter Weltkrieg 1952 14. Juni 1955 1971
Beide Firmengebäude Auftrag zur Errichtung Der Ringturm wurde als erstes Erwerb Aktienpaket der
am Wiener Kärntner Ring eines neuen Firmensitzes modernes Bürohochhaus Donau Versicherung AG
wurden durch Bomben- am Wiener Schottenring. Österreichs eröffnet. Er war (gegründet 1867) und
angriffe zerstört. Nach nach den Kriegsjahren ein Grundstein der heute
Gründung der ersten Kriegsende erfolgte verfolgten Mehrmarken-
Symbol des wirtschaftlichen
Vorläufergesellschaft der
mit kleiner Truppe der Aufstiegs Österreichs und der strategie.
heutigen Gruppe –
Wechselseitige k.k.priv. Wiederaufbau. wiedererlangten Freiheit.
Brandschaden
Versicherungs-Anstalt.
1990 Oktober 1994 2005 seit 2006 2008 2010
Erste Expansionspläne Erster Schritt an die Börsenoffensive mit Regelmäßige Verhül- Zweite Kapital- Bildung der Konzern-
in den Osten und Grün- Wiener Börse mit Kapitalerhöhung, lungen des Ringturms erhöhung über holding Vienna
dung der Kooperativa in Vorzugsaktie. Aktie rückt in den als Beitrag zur Kunst 1 Milliarde Euro, Insurance Group als
Bratislava in der dama- ATX auf. Seit 2008 im öffentlichen Raum, Kooperationsvertrag Steuerungseinheit
ligen Tschechoslowakei notiert die VIG auch gestaltet durch Künstler mit Erste Group. des börsennotierten
als erste private an der Prager Börse. aus Österreich und der Versicherungskon-
Versicherung in den CEE Region, wo die zerns.
Reformstaaten. VIG vertreten ist.
11 ÜBERBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPEINBLICK
UNSER UNTERNEHMENSLEITBILD
NACHHALTIGKEITSSTRATEGIE EMPLOYER BRANDIG
13 EINBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPUNSER VERSPRECHEN: SCHÜTZEN, WAS ZÄHLT
UNSERE VISION UNSERE MISSION UNSERE WERTE
Wir wollen die erste Wahl für unsere Wir stehen für Stabilität und Kompetenz
Kunden sein. Unsere Stakeholder in der Absicherung von Risiken. Wir VIELFALT
sehen in uns einen stabilen und nutzen unsere Erfahrung, unser Know- »Aufgrund unserer Präsenz in 25 Ländern,
vorwiegend in Zentral- und Osteuropa,
verlässlichen Partner. Dadurch how und die Vielfalt, um näher am
haben wir ein tiefes Verständnis lokaler
festigen wir unsere Position als Kunden zu sein. Es liegt in unserer Gegebenheiten. Innerhalb unserer Gruppe
führende Versicherungsgruppe in Verantwortung, jene Werte zu schützen, ist der Wissens-, Ideen- und Erfahrungs-
Österreich, Zentral- und Osteuropa. die unseren Kunden wichtig sind. austausch gelebte Praxis. Vielfalt ist für uns
Erfolgsfaktor und Grundwert. Sie ist sozu-
sagen der DNA der VIG eingeschrieben.«
Wir verfolgen eine kundenorientierte Wir tragen zur bedarfsgerechten Absiche- KUNDENNÄHE
und langfristig ausgerichtete Geschäfts- rung und finanziellen Stabilität unserer »Wir sind sowohl international als auch lokal
strategie in unseren Märkten. Kunden bei. verankert. Aufgrund unserer Mitarbeiter vor
Wir sehen unsere Vielfalt als Stärke und Ort sind uns die landestypischen Kunden-
Wir investieren nachhaltig und leisten teilen unsere Erfahrungen und Kenntnisse bedürfnisse in unseren Märkten gründlich
einen wertvollen Beitrag zur positiven innerhalb der Gruppe.
vertraut. So können wir überall maßge-
Entwicklung der Versicherungsmärkte, Wir stärken unsere führende Position durch schneiderte Lösungen anbieten und maxi-
in denen wir tätig sind. unsere leistungsorientierte Unternehmens-
male Kundenzufriedenheit erzielen.«
kultur.
Wir bieten unseren Kunden Sicherheit
und Verlässlichkeit.
Wir setzen auf lokale Kundenbedürfnisse
und regionale Besonderheiten.
VERANTWORTUNG
»Wir nutzen unseren Erfahrungsschatz von
Wir setzen auf lokales Unternehmertum, fast 200 Jahren, um für unsere Kunden die
um Marktchancen effizient zu nutzen.
bestmöglichen Zukunftssicherungen zu
Wir steuern Risiken und Ressourcen gewährleisten. Gegenüber unseren Kunden,
gewissenhaft und nachhaltig.
Geschäftspartnern, Aktionären und der
Wir halten unsere Versprechen zum Wohl Gesellschaft im Allgemeinen handeln wir
unserer Kunden, Aktionäre und der Gesell-
stets mit Verantwortungsbewusstsein und
schaft.
Wertschätzung.«
14 EINBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPUNSERE UNTERNEHMENSSTRATEGIE
Unser Fokus liegt auf Österreich, Zentral-
und Osteuropa, wo wir unseren Kunden
individuelle, bedarfsgerechte Angebote
bieten. Unsere Strategie ist auf nachhaltige
Profitabilität und kontinuierliches Ertrags-
wachstum ausgerichtet, um in Zeiten
dynamischer Veränderungen ein verläss-
licher Partner zu sein.
Unsere strategischen Kernelemente:
KERNGESCHÄFT VERSICHERUNG
FOKUS AUF ÖSTERREICH & CEE
Foto: Robert Newald
15 EINBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPUNSERE MANAGEMENTPRINZIPIEN
Lokales Unternehmertum
1 Kenntnis lokaler Bedürfnisse und Märkte
Dezentrale Strukturen und kurze Entscheidungswege
Mehrmarkenpolitik
2 Rund 50 Konzerngesellschaften in 25 Ländern
Nutzung lokal etablierter Marken
Multikanalvertrieb
3 Vielfältige Vertriebswege u.a. Kooperation mit der Erste Group
Starker kundenorientierter Vertrieb
Konservative Veranlagungs-
4 und Rückversicherungspolitik
Qualität, Sicherheit und Nachhaltigkeit im Vordergrund
Breite Risikostreuung durch Diversifikation
16 EINBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPAUSBLICK
MANAGEMENTPROGRAMM AGENDA 2020
Die VIG fokussiert sich einerseits auf die Nutzung profitabler Marktpotentiale, andererseits
auf die Gewährleistung einer nachhaltigen Zukunftsfähigkeit und die größtmögliche
Kosteneffizienz ihres Geschäftsmodells. Bis zum Jahr 2020 werden in allen Märkten die
Maßnahmen der Agenda 2020 in enger Zusammenarbeit mit den lokalen Gesellschaften
umgesetzt.
OPTIMIERUNG DES ABSICHERUNG DER
GESCHÄFTSMODELLS ZUKUNFTSFÄHIGKEIT
Dazu setzen wir Maßnahmen zur Steigerung der Hier beschäftigen wir uns mit den veränderten
Kosteneffizienz: Weiterentwicklung im Schaden- Lebenswelten und Gewohnheiten der Menschen
management und im Underwriting durch Reduzierung sowie die Auswirkung der demografischen und
von ungerechtfertigten Schadenforderungen sowie wirtschaftlichen Entwicklung auf die Versicherungs-
durch Identifikation und Vermeidung überhöhter welt: Versicherung der Zukunft und Digitalisierung
Schadenzahlungen u.v.m. sowie Ausbau von Assistanceleistungen u.v.m.
ORGANISATION & ZUSAMMENARBEIT
Wir haben festgehalten, wie Holding und operative Gesellschaften zusammenarbeiten. Die Holding
berät und unterstützt die Konzerngesellschaften in einer steuernden und fördernden Weise. Wir agieren
als Partner und als Team. Im Fokus steht der langfristige Mehrwert für die Konzerngesellschaften.
18 AUSBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPMANAGEMENTPROGRAMM AGENDA 2020
In den folgenden Bereichen will die VIG ihre Geschäftstätigkeit intensivieren:
Wachstumspläne in der Krankenversicherung
1 Fünf Fokusländer: Polen, Rumänien, Bulgarien, Ungarn und Türkei
Erweiterung des Portfolios
2 Forcierung des Bankenversicherungsgeschäftes
Fokus auf Vertrieb von Kranken- und Sachversicherungen
Gemeinsame Projektgruppe mit Bankversicherungspartner Erste Group
Innovation & Digitalisierung
3 Eigens geschaffene Abteilung, die sich mit Digitalisierung und versicherungsrelevanten Zukunftsthemen beschäftigt
Konzerngesellschaft in Polen als das Innovationszentrum der VIG
19 AUSBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPWIR HALTEN AN CEE FEST
Wirtschaftswachstum liegt in CEE deutlich über dem Niveau von Österreich.
Dieses Wachstum wird auch die Versicherungsdichte positiv beeinflussen.
Reales BIP-Wachstum p.a., 2017-20, % Versicherungsdichte 2017 in EUR (Prämien pro Kopf)
Österreich 2,0% EU-15 2,726.3
Eurozone 2,0% Österreich 1,948.5
Türkei 4,0% Slowakei 585.0
Slowakei 4,0% Tschechische Republik 523.7
Rumänien 3,9% Polen 371.1
Serbien 3,7% Ungarn 315.3
Polen 3,5% Kroatien 289.7
Bosnien u. H. 3,5% Litauen 274.0
Ukraine 3,3% Bulgarien 157.1
Bulgarien 3,2% Türkei 129.5
Ungarn 3,1% Serbien 108.7
Tschechische Rep. 3,0% Rumänien 108.0
Nordmazedonien 3,0% Bosinen u. H. 100.1
Litauen 3,0% Nordmazedonien 70.1
Kroatien 2,6% Ukraine 32.0
Quelle: IMF, World Economic Outlook database, April 2018; Axco Global Statistics, BMI Fitch Oktober 2018
20 AUSBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPWEITBLICK
UNSER EMPLOYERBRANDING
Die VIG bekennt sich zu dem klaren Ziel, ein attraktiver Arbeitgeber zu sein und diese Position zu
stärken. Das spiegelt sich in einem professionellen Außenauftritt und einem wertschätzenden
Umgang mit Bewerbern wider. Unsere Bemühungen wurden 2019 mehrfach ausgezeichnet.
Gleichwohl beginnt Mitarbeiterbindung bei den bestehenden Mitarbeitern. Wir möchten, dass
Mitarbeiter stolz darauf sind, für die VIG zu arbeiten. Zufriedene Mitarbeiter fungieren als
Botschafter nach innen und außen. Gesteigerte Motivation und bessere Leistung ergeben sich
durch erlebte Wertschätzung und Möglichkeit zur Entfaltung.
WIR LEBEN VIELFALT
Unter Diversität verstehen wir die Gemeinsamkeiten und Unterschiede, die uns in der VIG, unseren Märkten, den lokalen VIG
Gesellschaften, bei unseren Partnern, Kunden und Mitarbeitern begegnen. Diversitätsmanagement bedeutet für die VIG die aufrichtige
Wertschätzung, der offene Umgang und das bewusste Nutzen unserer Vielfalt. Wir bieten einen fairen Zugang zu unserem
umfangreichen Angebot an Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten, gruppenweite Vernetzung und internationale Karrieremöglichkeiten.
22 WEITBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPUNSERE NACHHALTIGKEITSSTRATEGIE
Wir sind ein verantwortungsbewusstes und zukunftsorientiertes Unternehmen und
haben den Anspruch, unsere wirtschaftlichen Ziele mit sozialen und ökologischen
Aspekten zu verknüpfen.
Unsere Handlungsfelder:
CSR IM KERNGESCHÄFT GESELLSCHAFT
Nachhaltiges Wirtschaften und Einbindung der Gesellschaft
regelkonformes Verhalten
KUNDEN UMWELT
Produkt- und Kundenverantwortung Rücksichtsvoller Umgang
mit der Umwelt
MITARBEITER
Respektvoller Umgang mit
den Mitarbeitern
23 WEITBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPSOZIALES ENGAGEMENT
Es entspricht dem Selbstverständnis der VIG, der sozialen Verantwortung gegenüber den
Menschen in ihren 25 Ländern mit zahlreichen Projekten zu entsprechen. Viele dieser
Initiativen werden insbesondere durch ihren Hauptaktionär, dem Wiener Städtische
Versicherungsverein, unterstützt.
SOCIAL ACTIVE DAY VIG KIDS CAMP
Die VIG stellt den Mitarbeitern auf freiwilliger Basis einen Rund 500 Kinder von VIG-Mitarbeitern aller Gesellschaften
Arbeitstag für soziales Engagement frei. Jedes Jahr werden jährlich nach Österreich ins Kids Camp eingeladen.
setzen viele Mitarbeiter in den Ländern ein starkes
Zeichen für mehr Engagement, Nächstenliebe und Bewusstseinsschaffung von Kindesbeinen an
Solidarität. „Kinder lernen spielerisch das internationale Umfeld ihrer
21
Eltern und damit Vielfalt und Interkulturalität kennen“, erklärt
38
Dr. Günter Geyer, Vorstandsvorsitzender des Wiener
Städtischen Versicherungsvereins.
partizipierende Gesellschaften unterstützende Länder
41.016
geleistete Arbeitsstunden
>5.000
teilnehmende Mitarbeiter
24 WEITBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPAKTUELLE AWARDS
ÖSTERR. FINANZMAGAZIN „BÖRSIANER“: INNOVATIVSTER VERSICHERER 2019
VIG als innovativste Versicherung 2019 ausgezeichnet
CEO & CFO AWARDS 2019 DES BERATUNGSUNTERNEHMENS DELOITTE
Elisabeth Stadler wird beste CEO international, Liane Hirner CFO Newcomerin des Jahres 2019
Ausgezeichneter Arbeitgeber:
FORBES GLOBAL 2000 – WORLD’S BEST EMPLOYERS RANKING
VIG wird unter die 500 besten Arbeitgeber weltweit gewählt
BEST RECRUITERS D-A-CH
VIG ist Branchenführer und unter den Top-20-Arbeitgebern im deutschsprachigen Raum
BEST RECRUITERS ÖSTERREICH 2019/2020
VIG erhält 3. Mal in Folge Gold-Award für Employer-Branding und wird erneut Branchensieger
25 WEITBLICK VIG VIENNA INSURANCE GROUPSchützen, was zählt.
Stand der Präsentation: Jänner 2020 IMPRESSUM Herausgeber und Medieninhaber Vienna Insurance Group 1010 Wien, Schottenring 30, FN 75687 f Kontakt und Infos Adresse: Schottenring 30, Postfach 80 A-1011 Wien, Österreich Telefon: +43 (0)50 390-22000 E-Mail: info@vig.com Website www.vig.com Erstellt von Konzernkommunikation & Marketing Kontaktperson: Wolfgang Haas, MSc Tel: +43(0)50390-21029, wolfgang.haas@vig.com Fotos: Ian Ehm, Robert Newald, Börse Express Hinweis Aus Gründen der einfacheren Lesbarkeit wird auf die geschlechtsspezifische Differenzierung verzichtet. Entsprechende Formulierungen gelten im Sinne der Gleichbehandlung für beide Geschlechter. Disclaimer Diese Präsentation wurde sorgfältig erarbeitet, doch kann die verkürzte Darstellung zu missverständlichen oder unvollständigen Eindrücken führen. Diese Unternehmenspräsentation enthält auch zukunftsbezogenen Aussagen, die auf gegenwärtigen Einschätzungen und Informationen beruhen. Das Unternehmen übernimmt keine Verpflichtung, diese zukunftsbezogenen Aussagen zu aktualisieren oder sie an zukünftige Ereignisse oder Entwicklungen anzupassen.
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