ALLGEMEINE GEBÜHRENÜBERSICHT - ZUM 1. APRIL 2022 - Die Bank für eine Welt im Wandel - BNP Paribas ...
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BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT IN LUXEMBOURG
ALLGEMEINE
GEBÜHRENÜBERSICHT
ZUM 1. APRIL 2022
Die Bank
für eine Welt
im Wandel
2 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022
Präambel
Präambel
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022
Diese Broschüre bietet einen Überblick über die Gebühren der wichtigsten Produkte und Leistungen des
BNP Paribas Wealth Managements in Luxemburg1. Für weitere Informationen steht Ihnen Ihr Private Banker
gerne zur Verfügung.
Hinweise
■ BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg behält sich das Recht vor, die tatsächlichen Kosten für jede
Leistung zu berechnen, die über die in dieser Broschüre dargestellten Leistungen hinausgeht.
■ Die Gebühren werden in EUR oder in einem Gegenwert angegeben. Auf die Gebühren fällt Mehrwertsteuer
(MwSt.) gemäß den geltenden Rechtsbestimmungen an. Kunden mit Wohnsitz außerhalb der Europäischen
Union sind nicht mehrwertsteuerpflichtig. Im Falle eines Wohnsitzwechsels bitten wir Sie, sich an ihren
Private Banker zu wenden um Ihre künftige Steuersituation zu erörtern.
■ Bankgeschäfte werden innerhalb einer bestimmten Anzahl von Valutatagen, ausgedrückt in Werktagen in
Luxemburg, ab dem Ausführungsdatum (T) ausgeführt.
■ Seit dem 1. Januar 2018 erstattet BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg ihren Kunden2 die
Vertriebsprovision, die sie von den Fondsmanagern der OGA erhält, die auf dem Kundenkonto gehalten werden,
im Umfang von maximal dem von der Bank vereinnahmten Nettobetrag zurück. Diese Vertriebsprovision
entspricht einem Teil der Ausgabe- und Verwaltungsgebühren, die die Fondsmanager der OGA von den
Kunden erhalten.
■ Sofern nicht anders vereinbart, behält sich BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg das Recht vor,
ihre Tarife jederzeit zu ändern. Die Kunden von BNP Paribas Wealth Management werden hiervon im Voraus
in Kenntnis gesetzt; die Broschüre wird entsprechend geändert und steht Ihnen zur Verfügung.
■ Dieses Dokument gilt für alle Kunden von BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg (mit Ausnahme
der Kunden, die von der Abteilung External Wealth Managers betreut werden).
■ Für eine vollständige Beschreibung der Produkte und Leistungen von BNP Paribas Wealth Management in
Luxemburg sei auf die Broschüren, Verträge und besonderen Vereinbarungen verwiesen, die auf Anfrage
erhältlich sind.
■ In dieser Broschüre sind die wichtigsten Produkte und Leistungen aufgeführt, die zum 1. April 2022 vertrieben
werden. Die Gebührenübersicht für Produkte und Leistungen, die in dieser Broschüre nicht aufgeführt sind
bzw. nicht mehr vertrieben werden, vom Kunden aber noch genutzt werden, sind auf Anfrage bei der Bank
erhältlich.
1
Die Produkte und Dienstleistungen sind für Kunden von BNP Paribas Wealth Management und BGL BNP Paribas Banque Privée in Luxemburg bestimmt.
2
Gilt nicht für den "Ausführungsservice" und Private-Equity-Investmentfonds.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 34 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022
Inhaltsverzeichnis
Inhaltsverzeichnis
1. Ihre Tarifstruktur 6
2. Dienstleistungen und Verwaltung 8
Wealth Management Service 9
Safekeeping 10
3. My Advisory - Anlageberatung 12
My Advisory Partner 13
My Advisory Essential 14
4. My Mandate - Diskretionäre Vermögensverwaltung 15
My Mandate SMART 17
My Mandate Classic 20
My Mandate Crystal 24
5. Verantwortungsbewusstes Investment (VI) 26
6. Zusätzliche Informationen 31
7. Options- und Futuregeschäfte 37
8. Ankauf und Verkauf von Edelmetallen 39
9. Kredite 41
10. Cash-Management 44
11. Bankkarten und Zahlungen 48
12. Bankschließfächer 51
13. Sonstige Gebühren 53
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 51
WEALTH MANAGEMENT
Ihre
Tarifstruktur
6 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Ihre Tarifstruktur
Die Tarifstruktur besteht aus drei Hauptkomponenten, aus denen sich Ihre Preisgestaltung zusammensetzt.
■ Dienstleistungen und Verwaltung: Kombiniert die Ihnen zur Verfügung gestellten Dienstleistungen, um Ihnen
einerseits eine individuelle Betreuung und Beratung zu bieten (Wealth Management Service) und andererseits
die Verwahrung und Betreuung der Wertpapiere, die eine kontinuierliche Überwachung Ihres Vermögens in
unserer Bank gewährleisten (Safekeeping).
■ Investment Lösungen: Die zweite Komponente bezieht sich auf das Anlageangebot, für das Sie sich entschieden
haben: Die Anlageberatung oder die diskretionäre Vermögensverwaltung.
■ Transaktions-Management: Umfasst alle erforderlichen Abläufe zur ordnungsgemäßen Ausführung Ihrer
Transaktionen und Vorgänge.
DIENSTLEISTUNGEN UND VERWALTUNG
WEALTH MANAGEMENT UND SAFEKEEPING
SERVICE
Verwaltungsgebühr
+
INVESTMENT LÖSUNGEN
DISKRETIONÄRE
ANLAGEBERATUNG ODER VERMÖGENSVERWALTUNG
My Advisory
My Mandate
Beratungsgebühr Diskretionäre Verwaltungsgebühr
+
TRANSAKTIONS-MANAGEMENT
WERTPAPIERGESCHÄFTE UND TRANSAKTIONEN
Transaktionsgebühren
Gebührenberechnung nach Vermögens-Tranchen
Die Einführung der Vermögens-Tranchen1 hat den Vorteil, dass die
Vermögens-Tranchen
Gebührenberechnung vorhersehbar und transparent ist.
< 1 Million EUR
Mit der Aufteilung in 8 Tranchen (Tabelle rechts) veranschaulichen
1 - 2.5 Millionen EUR
wir Ihnen das Referenzpreisniveau für ein entsprechendes Vermögen.
Ihre Gebührenberechnung wird dann entsprechend Ihren spezifischen 2.5 - 5 Millionen EUR
Anforderungen mit Ihrem Private Banker festgelegt. 5 - 10 Millionen EUR
Der ermittelte Satz gilt für Ihre gesamten Vermögenswerte und 10 - 25 Millionen EUR
bleibt konstant, bis er bei Bedarf revidiert wird2, in der Regel 25 - 50 Millionen EUR
im Zusammenhang mit einer strukturellen Änderung Ihrer
Vermögenswerte oder Dienstleistungen. 50 - 100 Millionen EUR
> 100 Millionen EUR
1
Der Begriff "Vermögen" umfasst Ihre gesamten finanziellen Vermögenswerte auf einem Konto bei
BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg in Form von Wertpapieren und Barvermögen.
2
Im Falle einer Tarifänderung können die geänderten Tarife nicht rückwirkend angewendet werden.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 72
WEALTH MANAGEMENT
Dienstleistungen
und
Verwaltung
8 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Dienstleistungen und Verwaltung
Der Wealth Management Service und Safekeeping sind eine Reihe von Dienstleistungen, die Ihnen unabhängig von
Ihrer Wahl der Vermögensverwaltung zur Verfügung stehen.
Wealth Management Service
■ EIN TEAM VON EXPERTEN
Um Sie bei der Verwaltung Ihres Vermögens zu unterstützen, berät Sie ein Team von fachübergreifenden
Spezialisten und hilft Ihnen bei der Wertentwicklung Ihres Vermögens. Darüber hinaus haben Sie über Ihren
Private Banker Zugang zum Know-how der Gruppe, insbesondere in Bezug auf Unternehmensfinanzierung und
Vermögensverwaltung.
■ POSITIVER EINFLUSS
Ein Team von Spezialisten für verantwortungsbewusstes Finanzmanagement unterstützt Sie bei der Integration
einer nachhaltigen Dimension in Ihre Anlagestrategie durch eine breite Palette von Lösungen. Dank der
speziellen myImpact-Anwendung ermitteln wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Erwartungen in Bezug auf nachhaltige
Investitionen.
■ ZUGANG ZU PRIVATE EQUITY
Nutzen Sie die Vorteile unseres Expertenteams für Private Equity & Private Real Estate1 und erhalten Sie Zugang
zu einer breiten Palette exklusiver Investitionsmöglichkeiten im Bereich der Private-Equity-Fonds, welche von
weltweit renommierten Fondsmanagern verwaltet werden.
■ KREDIT-EXPERTISE
Ein Team von Spezialisten, das sich um Ihre Finanzierungsbelange kümmert. Dank einer breiten Palette von
Finanzierungsformeln (Lombardkredite in mehreren Währungen, Hypotheken oder strukturierte Kredite) haben
Sie Zugang zu maßgeschneiderten Lösungen, um Ihre Projekte zu verwirklichen oder eine Hebelwirkung in Ihre
Investitionsportfolios einzuführen.
■ VERMÖGENSPLANUNG
Neben der rechtlichen und steuerlichen Beratung unterstützen unsere Experten Sie bei der Analyse Ihrer
Ziele und Rahmenbedingungen. Sie stellen Ihnen ihr Fachwissen in Bezug auf die Vermögensstrukturierung,
regulatorische Änderungen und deren Auswirkungen, aber auch in Bezug auf Ehegüterrecht, Schenkungen und
Erbschaften im internationalen Kontext zur Verfügung2.
■ PRIVILEGIEN FÜR WEALTH MANAGEMENT KUNDEN
Nehmen Sie an Veranstaltungen, Webinaren oder Podcasts teil, wie z. B. unsere Einschätzung der Finanzmärkte,
unsere Anlagestrategie oder andere kulturelle, gesellschaftliche oder sportliche Ereignisse.
1
Dieses Angebot unterliegt gewissen Zulassungskriterien.
2
Der Wealth Planning Service (Vermögensplanung) ist Kunden mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 5.000.000 € innerhalb von BNP Paribas
Wealth Management in Luxemburg vorbehalten.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 9■ KONSOLIDIERUNGS-TOOLS
Mit dem Wealth Aggregator1 erhalten Sie einen klaren und genauen Überblick über Ihr gesamtes nicht-
finanzielles und finanzielles Vermögen, das Sie in Ihrer myWealth-Anwendung jederzeit abrufen können.
■ STRATEGIC'A
Entdecken Sie Strategic'A2, eine maßgeschneidertes Analysetool für die strategische Asset Allocation und
optimieren Sie Ihre Vermögensallokation.
■ MYWEALTH
Mit myWealth3 haben Sie Ihr Portfolio jederzeit im Blick. Nutzen Sie die Vorteile der sicheren
Nachrichtenübermittlung, erteilen Sie Ihre Börsenaufträge und tätigen Sie Ihre internationalen Überweisungen
direkt von Ihrem Handy aus.
■ MASSGESCHNEIDERTE KREDITKARTEN
Eine perfekt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Kreditkarte (Concierge Service, Home Emergency, Versicherungen, ...).
Ihnen stehen mehrere Kartenkategorien zur Verfügung aus der Sie die Karte auswählen können, die Ihren
Bedürfnissen am besten entspricht. Zwei Karten4 Ihrer Wahl sind im Wealth Management Service enthalten.
■ STEUERBERICHT
Wir stellen Ihnen die notwendigen Unterlagen zur Erstellung Ihrer Steuererklärung zur Verfügung und
berücksichtigen dabei Ihre Situation und die steuerlichen Besonderheiten Ihres Wohnsitzlandes5.
Safekeeping (Verwaltung und Verwahrung von Wertpapieren)
■ VERWAHRUNG, BETREUUNG UND KONTROLLE DER VERMÖGENSWERTE
Unsere Teams sind für die Verwahrung und Überwachung der Risiken Ihrer Vermögenswerte sowie für die
Abwicklung Ihrer Depotgeschäfte zuständig.
■ PERFORMANCE- UND KOSTENÜBERWACHUNG
Erhalten Sie einen genauen Bericht über die Performance, die Risiken und die Kosten Ihres Portfolios.
■ KONTINUIERLICHE RISIKOÜBERWACHUNG
Sie erhalten ein vierteljährliches Reporting, das die Konformität Ihres Portfolios mit dem definierten Risikoprofil
überprüft. Unsere Teams überwachen die Marktentwicklungen und alarmieren Sie im Falle einer Risikosituation.
1
Wealth Aggregator ist ein digitaler Service, der in der mobilen Applikation myWealth verfügbar ist. Family Wealth Aggregator ist nicht Teil der im
Wealth Management Service enthaltenen Dienstleistungen und wird separat in Rechnung gestellt. Tarife finden Sie auf Seite 60.
2
Der Service Strategic'A ist Kunden mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 5.000.000 € innerhalb von BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg
vorbehalten.
3
Die Kunden der BGL BNP Paribas Banque Privée in Luxembourg haben Zugang zur Web Banking-Anwendung.
4
Die Auswahl der Kreditkarten unterliegt bestimmten Berechtigungskriterien.
5
Die verfügbaren Länder sind: Luxemburg (in FR), die Niederlande (in NL), Frankreich (in FR), Belgien (in FR und NL), Deutschland (in DE), Spanien (in ES). Für
alle juristischen Personen sowie für Kunden, die nicht in einem der aufgeführten Länder ansässig sind, wird ein generischer Steuerbericht erstellt.
10 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Verwaltungsgebühr
Die Verwaltungsgebühr gilt für alle Kunden, unabhängig von der gewählten Anlageform. Sie umfasst alle
Dienstleistungen, die mit dem Wealth Management Service und dem Safekeeping verbunden sind.
Ausgedrückt als jährlicher Prozentsatz, wird sie vierteljährlich berechnet und ist entsprechend fällig.
Verwaltungsgebühr1
(Minimum : 1 000 EUR pro Quartal)
Vermögens- 100
Tranchen M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Verwaltungs- 0,50 % 0,40 % 0,35 % 0,30 % 0,25 % 0,20 % 0,15 % 0,10 %
gebühr1
1
Die angegebenen Preise sind exklusive Mehrwertsteuer. Die Gebühren verstehen sich zuzüglich der gesetzlichen Mehrwertsteuer.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 113
WEALTH MANAGEMENT
My Advisory
Anlageberatung
12 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Advisory
My Advisory - Anlageberatung
My Advisory PARTNER1,2
Um Sie bei der Verwaltung Ihres Vermögens zu unterstützen, stehen Ihnen ein Finanzmarktspezialist und ein Private
Banker zur Verfügung. Diese unterstützen Sie durch ihre Beratung beim Aufbau und/oder der Verwaltung Ihres Portfolios.
Professionelle Beratung in Form eines auf Ihre Bedürfnisse abgestimmten Anlagevorschlags mit Risiko- und
Performanceanalyse, Kauf- und Verkaufsempfehlungen sowie proaktiven und reaktiven Anlagemöglichkeiten
entsprechend dem aktuellen Geschehen.
Beratungsgebühr3
(Minimum : 1 500 EUR pro Quartal)
Vermögens- 100
Tranchen M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Beratungsgebühr3 - 1,00 % 0,90 % 0,75 % 0,60 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
Gebühr für Wertpapiertransaktionen4 (pro Transaktion)
Ankäufe oder Verkäufe Mindestgebühr
Strukturierte Produkte Je nach Emissionskosten 100 EUR
Sekundärmarkt 0,50 % - 2,00%5 100 EUR
Anleihen 0,60 % 100 EUR
Aktien 0,90 % 100 EUR
Fonds6
Geldmarktfonds 0,30 % 100 EUR
Rentenfonds 0,60 % 100 EUR
Aktienfonds 0,90 % 100 EUR
Sonstige Fonds 0,90 % -1,50%7 100 EUR - 250 EUR7
1
Eine Beschreibung des My Advisroy PARTNER -Beratungsmandats finden Sie in der entsprechenden Broschüre, die Sie auf Anfrage bei Ihrem Private Banker erhalten.
2
Die enthaltenen Leistungen sowie der Berechnungsmodus für die Gebühren sind im Abschnitt „Zusätzliche Informationen“ auf den Seiten 31 bis 36 näher erläutert.
3
Gebühren ohne Mehrwertsteuer. Auf die Gebühren fällt die gesetzlich anwendbare Mehrwertsteuer an.
4
Diese Transaktionstarifstruktur gilt ab Unterzeichnung der My Advisroy PARTNER Verwaltungsvereinbarung. Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die
Transaktionstarife des Depot- und Ausführungsservice.
5
Abhängig vom Basiswert, der Art der Investition und der Restlaufzeit.
6
In den für Zeichnungen / Rückkäufe von Fonds erhobenen Bankgebühren sind etwaige Ausgabeaufschläge / Rückkaufgebühren und sonstige von der Gegenpartei der
Bank für die Ausführung der Transaktion berechnete Gebühren enthalten. Diese Gebühren gehen gegebenenfalls zu Lasten des Kunden.
7
Fällt an, wenn die Zeichnungs- bzw. Rücknahmemodalitäten des Fonds ein besonderes (insbesondere manuelles) operationelles Vorgehen erfordern.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 13Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Advisory
My Advisory ESSENTIAL1,2
Ihr Private Banker berät und unterstützt Sie beim Aufbau und der anschließenden Verwaltung Ihres Portfolios im
Einklang mit Ihrer Strategie.
Professionelle Beratung in Form eines auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Anlagevorschlags, einschließlich Risiko-
und Performanceanalyse, Kauf- und Verkaufsempfehlungen sowie proaktive und reaktive Anlagemöglichkeiten unter
Berücksichtigung der jeweiligen aktuellen Ereignisse.
Beratungsgebühr3
(Minimum : 1 000 EUR pro Quartal)
Vermögens- 100
Tranchen M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Beratungsgebühr3 0,60 % 0,60 % 0,50 % 0,45 % 0,35 % 0,30 % 0,20 % 0,20 %
Gebühr für Wertpapiertransaktionen4 (pro Transaktion)
Ankäufe oder Verkäufe Mindestgebühr
Strukturierte Produkte Je nach Emissionskosten 100 EUR
Sekundärmarkt 0,50 - 2,00%5 100 EUR
Anleihen 1,10 % 100 EUR
Aktien 1,50 % 100 EUR
Fonds6
Geldmarktfonds 0,50 % 100 EUR
Rentenfonds 1,00 % 100 EUR
Aktienfonds 1,50 % 100 EUR
Sonstige Fonds 1,50%7 100 EUR - 250 EUR7
1
Eine Beschreibung des My Advisroy ESSENTIAL -Beratungsmandats finden Sie in der entsprechenden Broschüre, die Sie auf Anfrage bei Ihrem Private Banker erhalten.
2
Die enthaltenen Leistungen sowie der Berechnungsmodus für die Gebühren sind im Abschnitt „Zusätzliche Informationen“ auf den Seiten 31 bis 36 näher erläutert.
3
Gebühren ohne Mehrwertsteuer. Auf die Gebühren fällt die gesetzlich anwendbare Mehrwertsteuer an.
4
Diese Transaktionstarifstruktur gilt ab Unterzeichnung der My Advisroy ESSENTIAL Verwaltungsvereinbarung. Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die
Transaktionstarife des Depot- und Ausführungsservice.
5
Abhängig vom Basiswert, der Art der Investition und der Restlaufzeit.
6
In den für Zeichnungen / Rückkäufe von Fonds erhobenen Bankgebühren sind etwaige Ausgabeaufschläge / Rückkaufgebühren und sonstige von der Gegenpartei der Bank
für die Ausführung der Transaktion berechnete Gebühren enthalten. Diese Gebühren gehen gegebenenfalls zu Lasten des Kunden.
7
Fällt an, wenn die Zeichnungs- bzw. Rücknahmemodalitäten des Fonds ein besonderes (insbesondere manuelles) operationelles Vorgehen erfordern.
14 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 20224
WEALTH MANAGEMENT
My Mandate
Diskretionäre VermögensverwaltungVermögensverwaltungsdienstleistungen - My Mandate
My Mandate - Diskretionäre Vermögensverwaltung
MiFID-Risikoprofil und Verwaltungsstrategien
Die Preisgestaltung von diskretionären Verwaltungsmandaten - My Mandate ist an die vom Kunden gewählte
Verwaltungspolitik sowie an dessen Risikoprofil gebunden.
My Mandate - Gebührenstruktur1
Die Gebührenformeln:
■ Standard: die Wertpapiertransaktionsgebühren werden separat berechnet.
■ All-In: die Wertpapiertransaktionsgebühren sind in der Verwaltungsgebühr des diskretionären Mandats
"All-In" enthalten.
■ Performance All-In: die diskretionäre Verwaltungsgebühr "Performance All-In" beinhaltet die
Wertpapiertransaktionsgebühren und einen Performance-Bonus.
Vergütungsschlüssel
Die abgedeckten Leistungen sowie die Berechnungsmethoden für die Vergütungen und den Leistungsbonus sind
im Abschnitt "Zusätzliche Informationen" auf den Seiten 31 bis 36 aufgeführt.
1
Die My Mandate-Vermögensverwaltungsmandate werden in den entsprechenden Informationsbroschüren beschrieben, die Sie auf Anfrage
von Ihrem Private Banker erhalten..
16 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Mandate
My Mandate SMART1
Unsere My Mandate SMART Verwaltungsleistungen bieten einen exklusiven und innovativen Ansatz für das
Portfoliomanagement. Es umfasst mehrere maßgeschneiderte Lösungsansätze, die auf Ihren Anlageerwartungen und
-zielen basieren.
Für My Mandate SMART gilt ein Mindestanlagevermögen von 5 000 00O EUR/USD..
SMART GLOBAL INCOME1
Das SMART GLOBAL INCOME Mandat ist eine globale, aktiv verwaltete Strategie mit dem Ziel, durch Anlagen in einen
breite Palette von Anlageklassen einen nachhaltigen und attraktiven Ertragsstrom zu sichern, die reale Kaufkraft zu
erhalten und Risiken sorgfältig abzuwägen.
Diskretionäre Verwaltungsgebühr2
(Minimum : 7 750 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard3,4 - - - 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,50 % 0,40 %
20 %
AKTIEN All-In3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,60 % 0,50 %
Standard3,4 - - - 1,10 % 0,90 % 0,70 % 0,50 % 0,40 %
40 %
AKTIEN All-In3,4 - - - 1,50 % 1,20 % 0,90 % 0,70 % 0,60 %
Standard3,4 - - - 1,20 % 1,00 % 0,75 % 0,60 % 0,50 %
60 %
AKTIEN All-In3,4 - - - 1,70 % 1,40 % 1,05 % 0,80 % 0,65 %
Standard3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,60 % 0,50 %
80 %
AKTIEN All-In3,4 - - - 1,70 % 1,40 % 1,05 % 0,80 % 0,65 %
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 23 erläutert.
1
Eine Beschreibung der My Mandate-Vermögensverwaltungsmandate finden Sie in der entsprechenden Broschüre, die Sie auf Anfrage bei Ihrem Private Banker erhalten.
2
Gebühren ohne Mehrwertsteuer. Auf die Gebühren fällt die gesetzlich anwendbare Mehrwertsteuer an.
3
Einzelheiten zu den Gebührenvarianten sind dem Abschnitt „My Mandate - Gebührenstruktur“ auf Seite 16 zu entnehmen.
4
Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife des Ausführungsservice.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 17Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Mandate
SMART FIXED INCOME1
Das SMART FIXED INCOME Mandat ist eine aktiv verwaltete Rentenmarktstrategie. Da der Rentenmarkt kein
risikofreies Anlageumfeld ist, zielt diese Strategie darauf ab, verlässliche Renditen zu generieren und eine stabile
relative Wertentwicklung zu sichern.
Diskretionäre Verwaltungsgebühr2
(Minimum : 4 000 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard3,4 - - - 0,40 % 0,35 % 0,30 % 0,25 % 0,20 %
CORE
All-In3,4 - - - 0,60 % 0,55 % 0,45 % 0,40 % 0,30 %
Standard3,4 - - - 0,45 % 0,40 % 0,35 % 0,30 % 0,25 %
HIGHER
INCOME All-In3,4 - - - 0,65 % 0,60 % 0,50 % 0,40 % 0,35 %
Standard3,4 - - - 0,50 % 0,45 % 0,40 % 0,30 % 0,25 %
HIGH
YIELD All-In3,4 - - - 0,70 % 0,60 % 0,55 % 0,45 % 0,35 %
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 23 erläutert.
SMART VOL1
Das SMART VOL Mandat ist eine innovative und diversifizierte Verwaltungslösung mit dem Ziel, die Auswirkungen
von Volatilitätsschocks zu begrenzen.
Diskretionäre Verwaltungsgebühr2
(Minimum : 7 750 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard3,4 - - - 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,50 % 0,40 %
SMART VOL 5
All-In3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,65 % 0,50 %
Standard3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,65 % 0,50 %
SMART VOL 10
All-In3,4 - - - 1,70 % 1,40 % 1,05 % 0,80 % 0,65 %
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 23 erläutert.
1
Eine Beschreibung der My Mandate-Vermögensverwaltungsmandate finden Sie in der entsprechenden Broschüre, die Sie auf Anfrage bei Ihrem Private Banker erhalten.
2
Gebühren ohne Mehrwertsteuer. Auf die Gebühren fällt die gesetzlich anwendbare Mehrwertsteuer an.
3
Einzelheiten zu den Gebührenvarianten sind dem Abschnitt „My Mandate - Gebührenstruktur“ auf Seite 16 zu entnehmen.
4
Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife des Ausführungsservice.
18 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Mandate
SMART ASSET ALLOCATION1
Das SMART ASSET ALLOCATION Mandat ist eine globale, aktiv verwaltete Strategie, die auf Basis von Fundamentalanalysen
investiert. Ausgehend von Ihrer eigenen individuellen strategischen Vermögensallokation erfolgt eine dynamische
taktische Allokation in eine breite Palette von Anlageklassen unter Anwendung der Strategie von BNP Paribas
Wealth Management, um die Gesamtrendite zu maximieren.
Diskretionäre Verwaltungsgebühr2
(Minimum : 7 750 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard3,4 - - - 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,50 % 0,40 %
SMART AA
10% All-In3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,60 % 0,50 %
Standard3,4 - - - 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,50 % 0,40 %
SMART AA
20% All-In3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,60 % 0,50 %
Standard3,4 - - - 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,50 % 0,40 %
SMART AA
30% All-In3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,60 % 0,50 %
Standard3,4 - - - 1,10 % 0,90 % 0,70 % 0,50 % 0,45 %
SMART AA
45% All-In3,4 - - - 1,50 % 1,20 % 0,90 % 0,70 % 0,60 %
Standard3,4 - - - 1,10 % 0,90 % 0,70 % 0,50 % 0,45 %
SMART AA
55% All-In3,4 - - - 1,50 % 1,20 % 0,95 % 0,70 % 0,60 %
Standard3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,65 % 0,50 %
SMART AA
65% All-In3,4 - - - 1,70 % 1,40 % 1,05 % 0,80 % 0,65 %
Standard3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,65 % 0,50 %
SMART AA
80% All-In3,4 - - - 1,70 % 1,40 % 1,05 % 0,80 % 0,65 %
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 23 erläutert.
1
Eine Beschreibung der My Mandate-Vermögensverwaltungsmandate finden Sie in der entsprechenden Broschüre, die Sie auf Anfrage bei Ihrem Private Banker erhalten.
2
Gebühren ohne Mehrwertsteuer. Auf die Gebühren fällt die gesetzlich anwendbare Mehrwertsteuer an.
3
Einzelheiten zu den Gebührenvarianten sind dem Abschnitt „My Mandate - Gebührenstruktur“ auf Seite 16 zu entnehmen.
4
Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife des Ausführungsservice.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 19Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Mandate
My Mandate CLASSIC1
Wir beschränken uns nicht auf die herkömmliche Einteilung nach Anlageklassen und Risiko-Rendite-Profilen,
sondern bieten für die Allokation im Rahmen unserer Anlagelösungen zwei zusätzliche Ansätze den fundamentalen
oder den systematischen Ansatz.
Anlagepolitik „Anleihen"
Diskretionäre Verwaltungsgebühr2
(Minimum : 1 500 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard3,4 - 0,60 % 0,55 % 0,45 % 0,35 % 0,25 % 0,20 % 0,15 %
FIXED
INCOME All-In3,4 - - - - - - - -
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 23 erläutert.
Anlagepolitik „Konservativ“
Gebühr für diskretionäre Vermögensverwaltung2
(Minimum : 1 500 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard2,3 - 1,00 % 0,90 % 0,75 % 0,60 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
KONSERVATIVE All-In2,3 - 1,40 % 1,25 % 1,05 % 0,85 % 0,65 % 0,50 % 0,45 %
PROFILE
Performance
- 0,90 % 0,80 % 0,70 % 0,55 % 0,40 % 0,35 % 0,30 %
All-In2,3
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 23 erläutert.
1
Eine Beschreibung der My Mandate-Vermögensverwaltungsmandate finden Sie in der entsprechenden Broschüre, die Sie auf Anfrage bei Ihrem Private Banker erhalten.
2
Gebühren ohne Mehrwertsteuer. Auf die Gebühren fällt die gesetzlich anwendbare Mehrwertsteuer an.
3
Einzelheiten zu den Gebührenvarianten sind dem Abschnitt „My Mandate - Gebührenstruktur“ auf Seite 16 zu entnehmen.
4
Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife des Ausführungsservice.
20 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Mandate
Anlagepolitik „Ausgewogen"
Diskretionäre Verwaltungsgebühr1
(Minimum : 1 500 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard2,3 - 1,00 % 0,90 % 0,75 % 0,60 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
AUSGEWOGENE All-In2,3 - 1,70 % 1,55 % 1,30 % 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,50 %
PROFILE
Performance
- 0,90 % 0,80 % 0,70 % 0,55 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
All-In2,3
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 23 erläutert.
Anlagepolitik „Dynamisch"
Gebühr für diskretionäre Vermögensverwaltung1
(Minimum : 1 500 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard2,3 - 1,00 % 0,90 % 0,75 % 0,60 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
DYNAMISCHE All-In2,3 - 1,80 % 1,60 % 1,35 % 1,10 % 0,85 % 0,65 % 0,55 %
PROFILE
Performance
- 0,90 % 0,80 % 0,70 % 0,55 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
All-In2,3
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 23 erläutert.
1
Gebühren ohne Mehrwertsteuer. Auf die Gebühren fällt die gesetzlich anwendbare Mehrwertsteuer an.
2
Einzelheiten zu den Gebührenvarianten sind dem Abschnitt „My Mandate - Gebührenstruktur“ auf Seite 16 zu entnehmen.
3
Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife des Ausführungsservice.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 21Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Mandate
Anlagepolitik „100 % Aktien“
Gebühr für diskretionäre Vermögensverwaltung1
(Minimum : 1 500 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard2,3 - 1,30 % 1,15 % 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,45 % 0,40 %
EQUITY All-In2,3 - 2,00 % 1,80 % 1,50 % 1,20 % 0,90 % 0,70 % 0,60 %
Performance
- 0,90 % 0,80 % 0,70 % 0,55 % 0,40 % 0,35 % 0,30 %
All-In2,3
Standard2,3 - - - - - - - -
EQUITY All-In2,3 - 2,00 % 1,80 % 1,50 % 1,20 % 0,90 % 0,70 % 0,60 %
PREMIUM
Performance
- - - - - - - -
All-In2,3
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 23 erläutert.
1
Gebühren ohne Mehrwertsteuer. Auf die Gebühren fällt die gesetzlich anwendbare Mehrwertsteuer an.
2
Einzelheiten zu den Gebührenvarianten sind dem Abschnitt „My Mandate - Gebührenstruktur“ auf Seite 16 zu entnehmen.
3
Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife des Ausführungsservice.
22 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Mandate
Gebühr für Wertpapiertransaktionen1 (pro Transaktion)
Gilt für die Vermögensverwaltungsmandate My Mandate SMART und My Mandate Classic.
Standard2,3 All-in2,3 Performance All-in2,3
Gebühr für Siehe nachfolgende Enthalten Enthalten
in der Diskretionären in der Diskretionären
Wertpapiertransaktionen Tabelle Verwaltungsgebühr Verwaltungsgebühr
Erfolgsprämie - - 10 %
STANDARD Gebühr für Wertpapiertransaktionen2,3 Ankäufe oder Verkäufe Mindestgebühr
Strukturierte Produkte Je nach Emissionskosten 100 EUR
Sekundärmarkt 0,50 % - 2,00%4 100 EUR
Anleihen 0,60 % 100 EUR
Aktien 0,90 % 0 EUR
Fonds2
Geldmarktfonds 0,30 % 100 EUR
Rentenfonds 0,60 % 100 EUR
Aktienfonds 0,90 % 0 EUR
Sonstige Fonds 0,90 % -1,50%3 100 EUR - 250 EUR3
1
Diese Transaktionstarifstruktur gilt ab Unterzeichnung der Verwaltungsvereinbarung. Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife
des Ausführungsservice.
2
Die Bankgebühren, die bei Zeichnungen/Rücknahmen von Fonds erhoben werden, schließen mögliche Eintritts-/Austrittsgebühren und andere Gebühren, die
von der Bankgegenpartei für die Ausführung der Transaktion in Rechnung gestellt werden, nicht aus. Gegebenenfalls sind diese Kosten vom Kunden zu tragen.
3
Fällt an, wenn die Zeichnungs- bzw. Rücknahmemodalitäten des Fonds ein besonderes (insbesondere manuelles) operationelles Vorgehen erfordern.
4
Abhängig vom Basiswert, der Art der Investition und der Restlaufzeit.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 23Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Mandate
My Mandate Crystal1
Mit einer personalisierten Zusammenstellung einer oder mehrerer PMS-Einzelfonds (Portfolio Management Solutions2),
verfügbar in Euro und/oder Dollar mit einem Mindestanlagebetrag von 250 000 EUR/USD und einem Mindestbetrag
von 50 000 EUR/USD pro Teilfonds, bietet das My Mandate Crystal-Mandat Zugang zu den Dienstleistungen der
diskretionären Vermögensverwaltung.
Im Rahmen des My Mandate Crystal-Mandats erhebt die Bank weder eine Gebühr für das
Vermögensverwaltungsmandat noch eine laufende Verwaltungsgebühr.
Gebühr für das Vermögensverwaltungsmandat: 0 % - mindestens: 0 EUR / USD pro Quartal
Laufende Verwaltungsgebühr: 0 % - mindestens: 0 EUR / USD pro Quartal
Die Leistungen im Zusammenhang mit diesen Gebühren (siehe "Zusätzliche Informationen" auf den Seiten 31
bis 36) werden durch die Verwaltungsgebühren abgedeckt, die direkt innerhalb der PMS2-Teilfonds oder anderer
Finanzinstrumente erhoben werden.
Die Vermögens-Tranchen gelten nicht für die MyMandate Crystal-Tarifierung.
Crystal Verwaltungsgebühren - MiFID-Profil: NIEDRIG
Allokation zu 100% auf die verwendeten Anlagestrategien
SHORT TERM INVEST USD 0,30 %
BONDS EUR 0,85 %
BONDS USD 0,75 %
Crystal Verwaltungsgebühren - MiFID-Profil: MITTEL
Allokation zu 100% auf die verwendeten Anlagestrategien
YIELD OPPORTUNITY3 0,95 %
ALTI SELECT 1,35 %
CONSERVATIVE 1,55 %
FLEXIBLE 303 1,70 %
1
Eine Beschreibung der My Mandate-Vermögensverwaltungsmandate finden Sie in der entsprechenden Broschüre, die Sie auf Anfrage bei Ihrem Private Banker erhalten.
2
Portfolio Management Solutions ist ein Organismus für Gemeinsame Anlagen in Wertpapiere (OGAW) nach luxemburgischem Recht. Ein Organismus für gemeinsame
Anlagen ist ein Rechtsträger, dessen Vermögen gemeinsam von mehreren Anlegern gehalten wird und dessen Zweck das Halten und Verwalten eines Portfolios aus
Vermögenswerten und / oder Finanzinstrumenten ist, wobei die Verwaltung einem zugelassenen und/oder anerkannten Vermögensverwalter anvertraut wird.
3
Nur in EUR verfügbar.
24 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Vermögensverwaltungsdienstleistungen - My Mandate
Crystal Verwaltungsgebühren - MiFID-Profil: ERHÖHT
Allokation zu 100% auf die verwendeten Anlagestrategien
BALANCED 1,75 %
FLEXIBLE 601 1,80 %
DYNAMIC1 1,95 %
Crystal Verwaltungsgebühren - MiFID-Profil: HOCH
Allokation zu 100% auf die verwendeten Anlagestrategien
FLEXIBLE 100 1,90 %
EQUITY PREMIUM 2,10 %
Im Rahmen eines My Mandate Crystal-Mandats erhebt die Bank keine Transaktionsgebühren (Zeichnung,
Rückkauf, Umtausch) auf die angewendeten Anlagestrategien.
Gebühren für Zeichnung, Rückkauf, Umtausch: 0 % - mindestens: 0 EUR / USD je Transaktion.
Sonstige Kosten im Zusammenhang mit den Anlagestrategien werden direkt bei der/den verwendeten Strategie(n)
erhoben. Einzelheiten zu den Kosten der verwendeten Strategien entnehmen Sie bitte dem Prospekt des/der
entsprechenden Fonds und den Key Investor Information Documents (KIID), die auf der Website https://www.bgl.lu/de/
offizielle-dokumente/kiid.html erhältlich sind.
1
Nur in EUR verfügbar.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 255
WEALTH MANAGEMENT
Verantwortungsbewusstes
Investment (VI)
26 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Vermögensverwaltungsdienstleistungen - Verantwortungsbewusstes Investment (VI)
Verantwortungsbewusstes
Investment (VI)
Für Investoren, die einen verantwortungsvollen Ansatz auf der Grundlage von Umwelt-, Sozial- und Governance-
Kriterien anstreben, steht ein maßgeschneidertes Serviceangebot zur Verfügung.
My Mandate - Diskretionäre Vermögensverwaltung
My Mandate - SMART SRI1,2
My Mandate SMART Asset Allocation ist in einer SRI-Variante verfügbar und ab 5 000 000 EUR / USD
zugänglich.
Diskretionäre Verwaltungsgebühr SRI1,3
(Minimum : 7 750 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard3,4 - - - 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,50 % 0,40 %
SMART AA
10% SRI1 All-In3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,60 % 0,50 %
Standard3,4 - - - 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,50 % 0,40 %
SMART AA
20% SRI1 All-In3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,60 % 0,50 %
Standard3,4 - - - 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,50 % 0,40 %
SMART AA
30% SRI1 All-In3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,60 % 0,50 %
Standard3,4 - - - 1,10 % 0,90 % 0,70 % 0,50 % 0,45 %
SMART AA
45% SRI1 All-In3,4 - - - 1,50 % 1,20 % 0,90 % 0,70 % 0,60 %
Standard3,4 - - - 1,10 % 0,90 % 0,70 % 0,50 % 0,45 %
SMART AA
55% SRI1 All-In3,4 - - - 1,50 % 1,20 % 0,95 % 0,70 % 0,60 %
Standard3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,65 % 0,50 %
SMART AA
65% SRI1 All-In3,4 - - - 1,70 % 1,40 % 1,05 % 0,80 % 0,65 %
Standard3,4 - - - 1,30 % 1,05 % 0,80 % 0,65 % 0,50 %
SMART AA
80% SRI1 All-In3,4 - - - 1,70 % 1,40 % 1,05 % 0,80 % 0,65 %
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 29 erläutert.
1
Zur besseren Verständlichkeit bezieht sich der Begriff SRI (Socially Responsible Investment)auf seine allgemeine Bedeutung und bezieht sich auf Anlagen, die nicht-
finanzielle Kriterien berücksichtigen. Die SRI-Mandate sind nicht Gegenstand einer externen SRI-Zertifizierung/Labelling.
2
Eine Beschreibung der My Mandate-Vermögensverwaltungsmandate finden Sie in der entsprechenden Broschüre, die Sie auf Anfrage bei Ihrem Private Banker erhalten.
3
Gebühren ohne Mehrwertsteuer. Auf die Gebühren fällt die gesetzlich anwendbare Mehrwertsteuer an.
4
Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife des Ausführungsservice.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 27Vermögensverwaltungsdienstleistungen - Verantwortungsbewusstes Investment (VI)
My Mandate Classic - Responsible & Engaged2
Für My Mandate - Responsible & Engaged gilt ein Mindestanlagevermögen von 1 000 00O EUR..
Diskretionäre Verwaltungsgebühr3
(Minimum : 1 500 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
KONSERVATIV - 1,00 % 0,90 % 0,75 % 0,60 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
AUSGEWOGEN - 1,00 % 0,90 % 0,75 % 0,60 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
DYNAMISCH - 1,00 % 0,90 % 0,75 % 0,60 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
AKTIEN - 1,30 % 1,15 % 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,45 % 0,40 %
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 29 erläutert.
My Mandate - Classic SRI1,2
My Mandate - Classic ist in einer SRI-Variante verfügbar und ab 1 000 000 EUR zugänglich.
Diskretionäre Verwaltungsgebühr SRI1,3
(Minimum : 1 500 EUR pro Quartal)
100
Vermögens-Tranchen
M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR M EUR
Standard3,4 - 1,00 % 0,90 % 0,75 % 0,60 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
KONSERVATIV
SRI1 All-In3,4 - 1,40 % 1,25 % 1,05 % 0,85 % 0,65 % 0,50 % 0,45 %
Standard3,4 - 1,00 % 0,90 % 0,75 % 0,60 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
AUSGEWOGEN
SRI1 All-In3,4 - 1,70 % 1,55 % 1,30 % 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,50 %
Standard3,4 - 1,00 % 0,90 % 0,75 % 0,60 % 0,45 % 0,35 % 0,30 %
DYNAMISCH
SRI1 All-In3,4 - 1,80 % 1,60 % 1,35 % 1,10 % 0,85 % 0,65 % 0,55 %
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen werden auf Seite 29 erläutert.
1
Zur besseren Verständlichkeit bezieht sich der Begriff SRI (Socially Responsible Investment)auf seine allgemeine Bedeutung und bezieht sich auf Anlagen, die nicht-
finanzielle Kriterien berücksichtigen. Die SRI-Mandate sind nicht Gegenstand einer externen SRI-Zertifizierung/Labelling.
2
Eine Beschreibung der My Mandate-Vermögensverwaltungsmandate finden Sie in der entsprechenden Broschüre, die Sie auf Anfrage bei Ihrem Private Banker erhalten.
3
Gebühren ohne Mehrwertsteuer. Auf die Gebühren fällt die gesetzlich anwendbare Mehrwertsteuer an.
4
Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife des Ausführungsservice.
28 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Vermögensverwaltungsdienstleistungen - Verantwortungsbewusstes Investment (VI)
Gebühr für Wertpapiertransaktionen1 (pro Transaktion)
Ankäufe oder Verkäufe Mindestgebühr
Strukturierte Produkte Je nach Emissionskosten 100 EUR
Sekundärmarkt 0,50 % - 2,00 %2 100 EUR
Anleihen 0,60 % 100 EUR
Aktien 0,90 % 0 EUR
Fonds3
Geldmarktfonds 0,30 % 100 EUR
Rentenfonds 0,60 % 100 EUR
Aktienfonds 0,90 % 0 EUR
Sonstige Fonds 0,90 % -1,50%4 100 EUR - 250EUR4
1
Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife des Ausführungsservice.
2
Abhängig vom Basiswert, der Art der Investition und der Restlaufzeit.
3
Die Bankgebühren, die bei Zeichnungen/Rücknahmen von Fonds erhoben werden, schließen mögliche Eintritts-/Austrittsgebühren und andere Gebühren, die von der
Bankgegenpartei für die Ausführung der Transaktion in Rechnung gestellt werden, nicht aus. Gegebenenfalls sind diese Kosten vom Kunden zu tragen.
4
Fällt an, wenn die Zeichnungs- bzw. Rücknahmemodalitäten des Fonds ein besonderes (insbesondere manuelles) operationelles Vorgehen erfordern.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 29Vermögensverwaltungsdienstleistungen - Verantwortungsbewusstes Investment (VI)
My Mandate - Crystal SRI1
Mit einer personalisierten Zusammenstellung einer oder mehrerer PMS-Einzelfonds (Portfolio Management Solutions3),
verfügbar in Euro und/oder Dollar mit einem Mindestanlagebetrag von 250 000 EUR und einem Mindestbetrag von
50 000 EUR pro Teilfonds, bietet das My Mandate Crystal SRI1-Mandat Zugang zu den Dienstleistungen der
diskretionären Vermögensverwaltung.
Im Rahmen des My Mandate Crystal SRI1-Mandats erhebt die Bank weder eine Gebühr für das
Vermögensverwaltungsmandat noch eine laufende Verwaltungsgebühr.
Gebühr für das Vermögensverwaltungsmandat: 0 % - mindestens: 0 EUR pro Quartal
Laufende Verwaltungsgebühr: 0 % - mindestens: 0 EUR pro Quartal
Die Leistungen im Zusammenhang mit diesen Gebühren (siehe "Zusätzliche Informationen" auf den Seiten 31
bis 36) werden durch die Verwaltungsgebühren abgedeckt, die direkt innerhalb der PMS3-Teilfonds oder anderer
Finanzinstrumente erhoben werden.
Die Vermögens-Tranchen gelten nicht für die MyMandate Crystal SRI1-Tarifierung.
Crystal SRI Verwaltungsgebühren1,4
SRI Konservativ 1 All-In4 0,80 %
SRI Ausgewogen1 All-In4 1,00 %
Im Rahmen eines My Mandate Crystal SRI1 Mandats erhebt die Bank keine Transaktionsgebühren (Zeichnung,
Rückkauf, Umtausch) auf die angewendeten Anlagestrategien.
Gebühren für Zeichnung, Rückkauf, Umtausch: 0 % - mindestens: 0 EUR je Transaktion.
Sonstige Kosten im Zusammenhang mit den Anlagestrategien werden direkt bei der/den verwendeten Strategie(n)
erhoben. Einzelheiten zu den Kosten der verwendeten Strategien entnehmen Sie bitte dem Prospekt des/der
entsprechenden Fonds und den Key Investor Information Documents (KIID), die auf der Website https://www.bgl.lu/
de/offizielle-dokumente/kiid.html erhältlich sind.
1
Zur besseren Verständlichkeit bezieht sich der Begriff SRI (Socially Responsible Investment)auf seine allgemeine Bedeutung und bezieht sich auf Anlagen, die nicht-
finanzielle Kriterien berücksichtigen. Die SRI-Mandate sind nicht Gegenstand einer externen SRI-Zertifizierung/Labelling.
2
Eine Beschreibung der My Mandate-Vermögensverwaltungsmandate finden Sie in der entsprechenden Broschüre, die Sie auf Anfrage bei Ihrem Private Banker erhalten
3
Portfolio Management Solutions ist ein Organismus für Gemeinsame Anlagen in Wertpapiere (OGAW) nach luxemburgischem Recht. Ein Organismus für gemeinsame
Anlagen ist ein Rechtsträger, dessen Vermögen gemeinsam von mehreren Anlegern gehalten wird und dessen Zweck das Halten und Verwalten eines Portfolios aus
Vermögenswerten und / oder Finanzinstrumenten ist, wobei die Verwaltung einem zugelassenen und/oder anerkannten Vermögensverwalter anvertraut wird.
4
Bei Auflösung des Vertrags gelten standardmäßig die Transaktionstarife des Ausführungsservice.
30 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 20226
WEALTH MANAGEMENT
Zusätzliche
Informationen
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 31Zusätzliche Informationen
Zusätzliche Informationen
My Mandate - Diskretionäre Vermögensverwaltung
MiFID-Risikoprofile und Verwaltungsstrategien
Die Gebühren der My Mandate-Vermögensverwaltungsmandate sind von der, vom Kunden ausgewählten,
Verwaltungsstrategie abhängig
Anlagerichtlinien
■ Anleihen: Die Verwaltung strebt den Kapitalerhalt oder die Erzielung von Erträgen aus dem angelegten
Vermögen innerhalb des gewählten Anlagehorizonts an. Hierzu werden strukturelle Positionen in
Rentenwerten aufgebaut, die überwiegend auf die Referenzwährung des Mandats lauten.
■ Konservativ: Die Verwaltung strebt einen Kapitalzuwachs innerhalb des gewählten Anlagehorizonts an.
Hierzu werden überwiegend Positionen in Zinsinstrumenten und in geringerem Umfang Hausse- und
Baissepositionen auf den Aktien- und Devisenmärkten aufgebaut.
■ Ausgewogen: Die Verwaltung strebt einen Kapitalzuwachs durch eine umfassende Diversifikation der Anlagen
innerhalb des Anlagehorizonts an. Hierzu werden insgesamt ausgewogene Hausse- und Baissepositionen
auf den Aktienmärkten und in Zinsinstrumenten aufgebaut. Dieses Profil beinhaltet strukturelle Hausse-
und Baissepositionen auf den Devisenmärkten.
■ Dynamisch: Die Verwaltung strebt einen hohen Kapitalzuwachs innerhalb des gewählten Anlagehorizonts
an. Hierzu werden hohe Positionen an den Börsen, überwiegend in Aktien (mit einer hoher Exposition
gegenüber Marktrisiken) aufgebaut. Dieses Profil beinhaltet strukturelle Hausse- und Baissepositionen
auf den Devisenmärkten. Die Anlagen werden zwangsläufig mit langfristigem Horizont getätigt, damit das
Portfolio vor eventuellen zwischenzeitlichen Abwärtstendenzen geschützt ist.
■ Aktien: Die Verwaltung strebt hohe Renditen innerhalb des gewählten Anlagehorizonts an. Bei dieser
Option unterliegen die Anlagen einem hohen Marktrisiko. Diese Anlage richtet sich an äußerst versierte
Anleger, die über sehr gute Marktkenntnisse verfügen und hohe Wertschwankungen des Kapitals infolge
der Kursentwicklung an den Börsen im Gegenzug für hohe Renditeaussichten im Anlagezeitraum in Kauf
nehmen. Dieses Profil beinhaltet strukturelle Hausse- und Baissepositionen auf den Devisenmärkten.
Hinweis: Die Auswahl der Verwaltungsstrategie kann durch das MiFID-Risikoprofil1 eingeschränkt sein.
In diesem sind auf Basis eines Fragebogens die Anlageziele und die Risikobereitschaft des Kunden festgelegt.
1
Die Risikoprofile entsprechen der MiFID-Richtlinie 2014/65/EU über Märkte für Finanzinstrumente (Markets in Financial Instruments Directive).
32 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Zusätzliche Informationen
MiFID-Risikoprofile1
■ Niedriges Risiko: Ziel ist ein regelmäßiger Wertzuwachs der Aktiva bei geringer Volatilität und einem kurz-
bis mittelfristigen Anlagehorizont.
■ Mittleres Risiko: Ziel ist ein gemäßigter Wertzuwachs der Aktiva bei moderater Volatilität und einem
mittelfristigen Anlagehorizont.
■ Erhöhtes Risiko: Ziel ist ein deutlicher Wertzuwachs der Aktiva bei einem ausgeglichenen Engagement in
den verschiedenen Assetklassen und einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont.
■ Hohes Risiko: Ziel ist ein starker Wertzuwachs der Aktiva bei einem starken Engagement in den riskantesten
Assetklassen und einem langfristigen Anlagehorizont.
Liste der verfügbaren Mandate nach Risikoprofil und
Anlagepolitik
In der folgenden Tabelle sind die verschiedenen Arten der Mandate und Verwaltungsstrategien dargestellt, die
in Abhängigkeit von dem jeweiligen MiFID-Risikoprofil ausgewählt werden können. Für jedes MiFID-Risikoprofil
gilt, dass auch Mandate und Verwaltungsstrategien verfügbar sind, die für Profile mit geringerem Risikoniveau
vorgesehen sind.
Beispiel: Ein Kunde mit dem MiFID-Risikoprofil „mittleres Risiko“ kann Mandate der MiFID-Risikoprofile
„mittleres Risiko“ und „niedriges Risiko“ auswählen.
Verwaltungsstrategie
Anleihen Konservativ Ausgewogen Dynamisch 100 % Aktien
• Flexible 100
• Equity Premium
• Responsible &
Hoch 2 2 2 • Equity
Engaged
• Responsible &
Engaged
• Profilierte
Vermögens-
verwaltungsmandate • Profilierte
Vermögens-
MiFID-Risikoprofile
Erhöht 2 2 • SRI
verwaltungsmandate
• Responsible &
• SRI
Engaged
• Flexible 60
• Profilierte
Vermögens-
verwaltungsmandate
• Yield
Mittel • SRI
Opportunity
• Responsible &
Engaged
• Flexible 30
Niedrig • Anleihen
Für die Mandate SMART gibt es keine Klassifizierung, da sie individuell auf Ihre Bedürfnisse angepasst werden.
1
ie Risikoprofile entsprechen der MiFID-Richtlinie 2014/65/EU über Märkte für Finanzinstrumente (Markets in Financial Instruments Directive).
D
2
Mandate mit niedrigeren MiFID-Risikoprofilen sind auch für Kunden mit höheren MiFID-Risikoprofilen verfügbar.
Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022 33Zusätzliche Informationen
Gebühren
Verwaltungsgebühren
(Gilt für My Mandate Diskretionäre Vermögensverwaltung, My Advisory Anlageberatung und den
Ausführungsservice).
Die laufende Verwaltungsgebühr wird als ein jährlicher Prozentsatz angegeben. Die Berechnung und Zahlung
erfolgt vierteljährlich. Sie entspricht einem prozentualen Anteil am Gesamtwert sämtlicher Vermögenswerte im
Depot am letzten Tag des vorangegangenen Kalenderquartals. Sie ist zu Beginn des Leistungszeitraums im Voraus
zahlbar und für jeden begonnenen Leistungszeitraum fällig.
Auf die laufende Verwaltungsgebühr fällt Mehrwertsteuer zu dem, am Tag ihrer Erhebung, geltenden Satz an.
Die Verwaltungsgebühr deckt die auf den Seiten 9 und 10 beschriebenen Dienstleistungen ab, die durch die
folgenden Informationen ergänzt werden:
■ die Erhaltung, Überwachung und Nachbetreuung (einschließlich der Einziehung von Erträgen, Einkünften,
Dividenden, Kupons, Annuitäten und ggf. Kapital) des Vermögens ;
■ die Definition, Überwachung und jährliche Überprüfung des Anlegerprofils in Übereinstimmung mit den
geltenden rechtlichen Verpflichtungen;
■ fortlaufende Risikoüberwachung (Risikobewertung für Portfolio, vierteljährlicher Bericht zur Abstimmung von
Portfolio und definiertem Risikoprofil);
■ Simulation und Überprüfung der Kosten vor jeder Transaktion auf ihre Übereinstimmung mit dem definierten
Risikoprofil und der Struktur des Portfolios;
■ Simulation der Kosten und Auswirkungen auf die Performance vor jeder Transaktion ;
■ Zugang zu und systematische Empfehlung von Anlagefonds mit den niedrigsten Verwaltungskosten. In diesem
Kontext, erstattet BNP Paribas Wealth Management den Kunden die Vertriebsprovision, die sie von den
Fondsmanagern der OGA erhält, die auf dem Kundenkonto gehalten werden, im Umfang von maximal dem von
der Bank vereinnahmten Nettobetrag zurück. Diese Vertriebsprovision entspricht einem Teil der Ausgabe- und
Verwaltungsgebühren, die die Fondsmanager der OGA von den Kunden erhalten;
■ Jährliche Übersicht sämtlicher Kosten und Gebühren für Transaktionen und Portfolioverwaltung;
■ Versandkosten;
■ das digitale Angebot myWealth, das als Webversion und mobile Version (iOS und Android) zur Verfügung
steht;
■ ein „OptiFlex“-Girokonto bzw. mehrere „OptiFlex“ Girokonten, und Konten mit mehreren Währungen;
■ direkter Zugang zu den Finanzinformationen, Veröffentlichungen und Analysen des Bereichs Wealth
Management;
■ Inanspruchnahme anderer Kompetenzen des Bereichs Wealth Management in den folgenden Gebieten: Wealth
& Financial Planning, Finanzierung, Versicherung, Immobilien, Kunstberatung und Philanthropie.
Gebühr für Diskretionäre Vermögensverwaltung
(wird erhoben für My Mandate Vermögensverwaltungsmandate)
Die Gebühr für diskretionäre Vermögensverwaltung wird als jährlicher Prozentsatz angegeben. Die Berechnung
und Zahlung erfolgt vierteljährlich.
Sie entspricht einem prozentualen Anteil am Gesamtwert sämtlicher Vermögenswerte im Depot am letzten Tag
des vorangegangenen Kalenderquartals. Sie ist zu Beginn des Leistungszeitraums im Voraus zahlbar und für
jeden begonnenen Leistungszeitraum fällig.
Die Gebühren für Wertpapiertransaktionen sind nur bei den Varianten „All-in“ und „Performance All-in“ in der
Gebühr für diskretionäre Vermögensverwaltung enthalten.
34 Allgemeine Gebührenübersicht zum 1. April 2022Zusätzliche Informationen
Bei der „Standard” Variante werden die Gebühren für Wertpapiertransaktionen gesondert berechnet.
Auf die Gebühr für diskretionäre Vermögensverwaltung fällt Mehrwertsteuer zu dem am Tag ihrer Erhebung
geltenden Satz an.
In der Gebühr für diskretionäre Vermögensverwaltung sind folgende Leistungen enthalten:
■ die Ausführung des Mandats zur diskretionären Vermögensverwaltung gemäß der von der Bank festgelegten
Anlagepolitik;
■ Auswahl und Beobachtung der Anlagefonds (Beobachtung von Gesellschaften, Verwaltungsteams und
Einzelverwaltern, der Einheitlichkeit und Beständigkeit des Verwaltungskonzepts und der Leistung) durch ein
gesondertes Analystenteam;
■ regelmäßiger Kontakt mit Ihrem Private Banker;
■ eine Bedarfsanalyse und die Ausarbeitung eines auf das individuelle Anlegerprofil abgestimmten
Anlagevorschlags.
Erfolgsprämie
(wird erhoben für My Mandate Vermögensverwaltungsmandate)
Definition der Erfolgsprämie
Zum Ende des Kalenderjahres und bei einer positiven Rendite (Kapital + Erträge) der diskretionär verwalteten Aktiva
(nachstehend „die Wertentwicklung“) zahlt der Kunde der Bank für die Wertentwicklung aus der diskretionären
Vermögensverwaltung des vergangenen Jahres eine jährliche Erfolgsprämie. Die Erfolgsprämie ist im Januar des
nachfolgenden Jahres fällig.
Die Prämie wird in der Referenzwährung des Mandatsvertrages berechnet und richtet sich nach der positiven
Wertentwicklung der Aktiva.
Die Wertentwicklung des Portfolios wird um eventuell im Laufe des Jahres erfolgte Kapitalzuflüsse, Neuanlagen
oder Kapitalabflüsse bereinigt. Im Falle einer negativen oder neutralen Wertentwicklung gegenüber dem
Anfangswert zu Beginn des Leistungszeitraums wird keine Erfolgsprämie ermittelt.
Bei vollständigem Abzug der Aktiva von dem diskretionär verwalteten Konto und insbesondere im Falle einer
Auflösung des Kontos oder Kündigung des Mandatsvertrages fällt eine Erfolgsprämie an, die auf der Basis der
Wertentwicklung der Aktiva zu diesem Zeitpunkt berechnet wird.
Der Bezugszeitraum für die Berechnung der Leistungszulage beginnt im Jahr der Mandatsunterzeichnung und
endet am Ende des Kalenderjahres. Bei Mandatsverträgen, die nach dem 30. September geschlossen wurden,
fällt für das laufende Kalenderjahr keine Erfolgsprämie an. Während dieses Zeitraums gelten die allgemeinen
Tarifbedingungen für ein „Standard“-Vermögensverwaltungsmandat, insbesondere bezüglich der Bedingungen
für den An- und Verkauf von Finanzinstrumenten.
Die Erfolgsprämie entspricht einem prozentualen Anteil an der insgesamt für diesen Zeitraum ermittelten
Wertentwicklung. Auf die Erfolgsprämie fällt Mehrwertsteuer zu dem am Tag ihrer Erhebung geltenden Satz an.
Berechnung der Wertentwicklung
Die von der Bank zur Berechnung der Performance des Portfolios angewandte Regel ist eine Methode, die die
Einlagen/Abhebungen von Geldern auf das/von dem Konto seitens des Kunden berücksichtigt, die es jedoch
ermöglicht, diese für die Berechnung der Verwaltungsperformance (Veränderungen des Kapitalvermögens und/
oder der Erträge) zu neutralisieren.
Der Bezugszeitraum wird in Unterabschnitte unterteilt, sobald eine vom Kunden initiierte Einzahlung oder
Abhebung von Geldern erfolgt.
Für jeden Unterabschnitt wird eine Wertentwicklung ermittelt. Für jeden Unterabschnitt entspricht diese
Wertentwicklung dem Schlusswert der verwalteten Aktiva, einschließlich der Entwicklung und der generierten
Erträge, abzüglich des Anfangswerts der verwalteten Aktiva, geteilt durch den Anfangswert der verwalteten
Aktiva.
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