ALLIANZ PFLEGETAGEGELDBEST - RUNDUM ABGESICHERT NACH INDIVIDUELLEN BEDÜRFNISSEN - BCA ONLIVE
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Allianz PflegetagegeldBest Rundum abgesichert nach individuellen Bedürfnissen Stand Juli 2017 Allianz Deutschland AG/Markenmanagement
Pflegevorsorge | Bedarf | Bedarf wecken
Private Pflegeabsicherung:
Bedarf und Interesse werden unterschätzt
Nutzen Sie die Chance:
96 % der Verbraucher haben keine
private Pflegeabsicherung.1
60 % der Verbraucher halten jedoch
eine zusätzliche Pflegevorsorge
für notwendig.2
Doch nur 17 % der Vermittler
sehen diesen privaten
Vorsorgebedarf.2
1StatistischesTaschenbuch der
Versicherungswirtschaft 2015; GDV; 37 Struktur des
Neuzugangs in der Lebensversicherung, 49 Struktur
der Krankenversicherungsbeiträge nach
Versicherungsarten, 50 Versicherungsbestand in der
Krankenversicherung.
2Studie Continentale Krankenversicherung a.G. aus
2014: Frage: Wo besteht die Notwendigkeit privater
Vorsorge? Grundgesamtheit: 100 Vermittlern, 979 Fast keiner hat eine Pflegevorsorge: Sprechen
Befragten aus Bevölkerung, davon 311 unter 40 Jahre..
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Sie das Thema Pflege direkt beim Kunden an. 2
Pflegetarife I Bedarf I Gesprächseinstieg
Ich werde schon nicht zum Pflegefall.
Wie wahrscheinlich ist das überhaupt?
7 Jahre 6 Jahre 50% 75 %
Durchschnittliche Pflegedauer ab Jeder zweite Mann und 3 von 4 Frauen
Pflegeeintritt über alle Alter.1 4 1 werden pflegebedürftig.1
Die 4 Fakten
zur Pflegesituation, 4,4 Mio.
zeigen die Brisanz 2,8 Mio.
des Themas.
3 2
2016 2020 2030 2040 2050
Ca. 1,5 Mio. Menschen leben in Deutschland In 35 Jahren wird sich die Anzahl
mit einer Demenzerkrankung. der Pflegefälle um ca. 60% erhöhen.2
300.000 Neuerkrankungen pro Jahr.
Schätzungen für 2050: 3,0 Mio. Erkrankte.3
1 BARMER GEK Pflegereport 2015; 2 Bundesministerium für Gesundheit
3 Deutsche Alzheimer Gesellschaft, 06/2014 Das Thema Pflege betrifft uns alle.
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Pflegetarife | Bedarf | Gesprächseinstieg
Viele Lebensereignisse sind geeignet,
um eine Pflegevorsorge abzuschließen
Lebensereignisse, bei denen Menschen oft stark an ihre Zukunft denken:
Ruhestand
Abschluss der Finanzierung des Eltern werden genießen und
Ausbildung Hochzeit Hausbaus ist beendet Pflegefall Weltreise Erbe regeln
Führerschein Geburt der Erbschaft Kinder aus Renteneintritt Freunde oder
Kinder dem Haus Bekannte werden
zum Pflegefall
Nutzen Sie besondere Anlässe, um Ihren
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Kunden auf eine Pflegevorsorge anzusprechen. 4
PflegetagegeldBest | Produktprofil | Funktionsweise
PflegetagegeldBest – so individuell,
wie Ihr Kunde es sich wünscht
Beraten Sie Ihren Kunden zu 4 wichtigen Tarifbausteinen:
Zusätzlich mehr
Beste Versorgung finanzieller Spielraum
auch ambulant im Pflegefall
zu Hause
Garantierte
Anpassung an
Einmalauszahlung
Beitragsentlastung
Beitragsentlastung
Veränderungen
im Alter1
im Leben
Garantierte
Pflege
Maßgeschneiderte Lösungen bedeuten nachhaltig
zufriedene Kunden – die Chance für Ihre Beratung!
1 Vorsorgekomponente V
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PflegetagegeldBest | Produktprofil | Funktionsweise
Passende Leistungen
für jede Pflegesituation
Welche Leistungen bekommt Ihr Kunde?
Pflegegrad: 1 2 3 4 5
Pflegeleistung Ambulant Mit finanziellen
vom Tagessatz Mitteln zur freien 20% 30% 50% 80% 100%
Verfügung
Pflegegrad: 1 2 3 4 5
Pflegeleistung Stationär Mit finanziellen
vom Tagessatz Mitteln zur freien 20% 100% 100% 100% 100%
Verfügung
150 EUR pro Tag / 4.500 EUR pro Monat1 /
Maximale Leistung max.
weitere Erhöhung durch Dynamik möglich
Max. Erhöhung 30% vom Tagessatz bzw. max. 30 EUR
Erhöhungsoption Anlassabhängige Erhöhungsmöglichkeit bei Veränderung des
Lebens/Umfeldes
Die Leistung kann über Dynamik ohne Gesundheitsprüfung an die
Inflation angepasst werden
Inflationsschutz
Möglichkeit der Erhöhung um 10% alle 3 Jahre möglich
Bis zum vollendeten 70. Lebensjahr – auch im Leistungsfall
Internationale Leistung Weltweit geltender Versicherungsschutz
Beratung & Organisation der individuellen Pflege (z.B. Beratung zu Hause
Service und Unterstützung vor und oder telefonisch innerhalb von 24 Stunden), Unterstützung für pflegende
während der Pflegebedürftigkeit Angehörige (z.B. psychologischer Mediator zur familiären Konfliktlösung),
Vermittlung lebenspraktischer Services (z.B. Haushalt & Reinigung)
1 bei einem Monat mit 30 Tagen 6
PflegetagegeldBest | Produktprofil | Funktionsweise
Individuelle Lösungen,
auch bei der Beitragszahlung
Wie zahlt Ihr Kunde seine Beiträge?
Beitragszahlung Monatliche, laufende Zahlungsweise
Leistung ist garantiert
Beitrags- und
Leistungs- Beitragsanpassung durch den Versicherer entsprechend
entwicklung gesetzlicher Vorgaben möglich Anpassungen bei Änderungen
im Gesundheitswesen möglich
Bei Arbeitslosigkeit oder Elternzeit:
Bei PZTE031 wird Einmalauszahlung nachträglich ausgezahlt
Bei PZTB032 und PZTA033 beginnt nach der Ruhenszeit die
Ruhensmöglichkeit
Auszahlung der Leistung (keine rückwirkende Leistungsauszahlung)
Tagessatzhöhe bleibt erhalten 12 Monate bei Arbeitslosigkeit bzw.
12, 24 oder 36 Monate bei Elternzeit möglich
Freistellung von der Beitragszahlung
Beitragsbefreiung
bei Pflegegrad 5
1PZTE03 Pflegetagegeld mit Einmalauszahlung
2PZTB03 PflegetagegeldBest
3PZTA03 Pflegetagegeld Erhöhung ambulant
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PflegetagegeldBest | Produktprofil | Zusatzbausteine
Zusatzbaustein Pflegetagegeld Erhöhung
ambulant: Optimale Versorgung zu Hause
So lange wie möglich zu Hause
und selbstbestimmt leben
können und dort versorgt werden 100 %
42 € 30 € 6 € 12 €
Angehörige entlasten
15 €
Mehr finanzielle Mittel für die
Versorgung zu Hause 21 €
Erhöhung auf bis zu 100% des
Tagessatzes für die ambulante
18 € 30 € 48 € 60 €
Versorgung möglich
Pflegegrad Pflegegrad Pflegegrad Pflegegrad
2 3 4 5
= Ambulante Leistungen des PflegetagegeldBest TGS 60 €
= Beispiel für eine Erhöhung auf 100 %
= Beispiel für eine Absicherung auf 50 % des TGS, d. h. 30 €
Im Pflegefall weiter selbstbestimmt und zu Hause
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leben können ist der zentrale Wunsch im Alter. 8
PflegetagegeldBest | Produktprofil | Zusatzbausteine
Für mehr finanziellen Spielraum im Alter:
Die garantierte Beitragsentlastung1
Spürbare Entlastung der So funktioniert die garantierte
Beiträge um bis zu 80% Beitragsentlastung – Vorsorgekomponente V
im Alter für einen kleinen
Mehrbeitrag heute Beitragshöhe
ab Alter 65
100 %
Erhöhte Flexibilität bei
der Betragszahlung
Von attraktiver Verzinsung
profitieren: 2016 erreichte die 50 % bis zu
Allianz eine Nettoverzinsung 80%
von 4,1%
20 %
ohne Vorsorge- mit Vorsorge-
komponente V komponente V
Mehr Unabhängigkeit, wenn es
1 Vorsorgekomponente V besonders wichtig ist – im
© Copyright Allianz Deutschland AG 2017 Ruhestand. 9
PflegetagegeldBest | Produktprofil | Tarifdetail
Ihr Argument für jüngere Kunden:
Früh einsteigen lohnt sich
Am Beispiel PflegetagegeldBest unter Berücksichtigung eines Tagessatz von 60€
Gesamtbeitrag1 bis Alter 79 (Mann)
Bei Abschluss … Monatlicher Beitrag
bzw. Alter 83 (Frau)
… heute
20,22 € 13.830 € Mann Frau 14.801 €
mit 21 Jahren
-3.485€ -3.956€
... in 9 Jahren
30,06 € 17.315 € 18.757 €
mit 30 Jahren
-7.182€ -8.423€
... in 19 Jahren
46,08 € 21.012 € 23.224 €
mit 40 Jahren
-10.402€ -12.893€
... in 29 Jahren 24.232 € 27.694 €
mit 50 Jahren 72,12 €
-11.847€ -16.282€
... in 38 Jahren
112,62 € 25.677 € 31.083 €
mit 59 Jahren
Mögliches Einsparpotenzial bei heutigem Abschluss im Vergleich zu späterem Abschluss.
1: Zusätzliche Informationen finden Sie in den Speakernotes.
© Copyright Allianz Deutschland AG 10PflegetagegeldBest I Marktsicht I Auszeichnungen/Ratings
Hohe Zinsen ─ für ein auf Dauer
verlässliches Angebot
Finanzstarke Versicherer erwirtschaften i. d. R. mehr Zinsen (Überzinsen).
Das Kapital wird den Versicherten zu 90 % gutgeschrieben, um Kostensteigerungen
bei der Pflege abzufedern: Hohe Zinsen stabilisieren die Beiträgen im Alter.
Es werden hohe Überzinsen erwirtschaftet 1 Wenn die Überzinsen geringer ausfallen 1
Hohe
Überzinsen
Beitrag Beitrag
Pflegekosten Pflegekosten
Pflege- steigen im Alter Pflege- steigen im Alter
kosten kosten
Ruhestand Ruhestand
Allianz: Nettoverzinsung
Markt: Nettoverzinsung2
4,1 %
Die Allianz Private Krankenversicherung legte im
Jahr 2016 rund 27,3 Mrd. EUR an und erzielte hier-
3,7 %
für eine weit überdurchschnittliche Nettoverzinsung.
1Schematische Darstellung (inkl. Möglicher Kostensteigerungen)
Quelle für die Marktdaten: GDV, Stand: August 2017
© Copyright Allianz Deutschland AG 2017 11Mit Ihrer Finanzstärke ist die APKV im
Vergleich hervorragend positioniert
Nettoverzinsung1 Ø
(in Prozent, 2013-2015)
4,5
HanseMerkur Debeka
Allianz Private
Deutscher Ring
4,0 DEVK AXA
SDK Alte Oldenburger Signal
Mecklenburgische Gothaer ARAG R+V BBKK Ø
Provinzial Inter
Continentale Nürnberger
Barmenia LVM DKV
PAX Central Concordia
3,5 Union uniVersa HALLESCHE
HUK
Württembergische
Münchener Verein
3,0
2,5 Landeskrankenhilfe
0,0
0% 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19
Bewertungsreserven2
Quellen: Auswertung der Geschäftsberichte – Angaben ohne Gewähr, Assekurata
1 Nettoverzinsung: Realisierte Rendite des angelegten Kapitals – auch der Altersrückstellungen der Kunden.
(in Prozent, 2013-2015)
2 Bewertungsreserven: Differenz zwischen Marktwert und bilanziellem Buchwert von Kapitalanlagen, hier ausgedrückt im Verhältnis zur gesamten Kapitalanlage.
12
© Allianz Deutschland AG/Marktmanagement D-P/E-KrankenPflegetagegeldBest | Produktprofil | Services für den Kunden
Die Familienabsicherung für Service-
und Assistance-Leistungen im Pflegefall
Beratung & Organisation der individuellen Pflege, z. B: Vermittlung lebenspraktischer Services, z. B:
Beratung zu Hause oder telefonisch Haushalt & Reinigung
innerhalb von 24 Stunden (z. B. zur Bedarfsanalyse, Einkaufen & Menüservice
Wohnsituation, Beantragung der Pflege)
Krankentransport & Begleitung
24h Pflegeheimplatzgarantie am Wunschort
Versorgung durch Pflegedienste aller Art Gartenpflege & Haustierbetreuung
(z. B. Kurzzeitpflege)
Hier sehen Sie alle Assistance-
Hausnotruf
leistungen im Detail.
Unterstützung für pflegende Angehörige, z. B:
Psychologischer Mediator zur
familiären Konfliktlösung
Selbsthilfegruppen
Umgang mit Demenz-
erkrankungen
Pflegeschulungen Alle angebotenen Organisations- und
Vermittlungsangebote sind kostenlos und
gelten auch für die Angehörigen der Kunden.
Hinweis: Die Assistance-Leistungen werden von WDS.care erbracht ,
sind kostenlos und gelten für Neu- und Bestandskunden. Bei
Bestandskunden nur bei den Tarifen PZTB02, PZTB03, PZTBEST, Die Allianz Pflegeabsicherung:
PZTP02.
© Copyright Allianz Deutschland AG
Mehr als die reine Geldleistung. 13Pflegevorsorge | Beratung | Beratungspraxis
5 x Unterstützung online
für Ihre Kundenberatung
Allianz Online-Rechner eJournal Pflege Tarifrechner für
finden Sie unter Kranken und Leben
Perfekte Unterstützung
zur Beratung Ihres Kunden:
Nutzen Sie unseren
neuen Service: Stellen
Leben:
Sie ohne Aufwand für jedes
Allianz Beratungs-
Kundengespräch eine
und Verkaufssoftware
individuelle Beratungsmappe Leben
Leben online
zusammen.
Tipp
Pflege Online Antragsstrecke
Kranken: Für weitere Informationen Kranken AKMS
Pflege Mehrkostenrechner hierzu wenden Sie sich bitte
an Ihren Maklerbetreuer.
© Copyright Allianz Deutschland AG 2016 14Überblick über unsere Antragstrecken:
Pflegezusatzversicherung
15PflegetagegeldBest I Marktsicht I Auszeichnungen/Ratings
PflegetagegeldBest:
Spitze im Qualitätstest
Assekurata Institut für Vorsorge und Finanzplanung
„5 Sterne“
Stand: 02/2017
4x „Sehr gut“
Stand: 04/2017 DFSI & Focus Money
„Bestes
Pflegetagegeld“
Stand: 35/2017
© Copyright Allianz Lebensversicherungs-AG 16© Copyright Allianz Deutschland AG 17
© Copyright Allianz Deutschland AG 18
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