Das ist die Commerzbank - Ein Überblick
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Das ist die
Commerzbank
Ein Überblick
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications
Inhaltsübersicht Nr. Thema Seite 1 Zahlen und Fakten 2–6 2 Vorstand 7–8 3 Strategische Positionierung 9–10 4 Segmente 11–13 5 Marke 14–15 6 Nachhaltigkeit 16–17 7 Digitalisierung 18–19 8 Diversity & Inclusion 20–21 9 Geschichte 22–23 4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 1
Zahlen und Fakten:
Überblick
1
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 2
Zahlen und Fakten: Überblick
Privat- und Unternehmerkunden Fokussiertes Geschäftsmodell Firmenkunden
Persönliche Betreuung
Konsequenter Kundenfokus
Umfassende Digitalisierung
Profitabilität vor Wachstum
Nachhaltigkeit
Die Commerzbank ist die führende Bank für den deutschen Mittelstand und starker Partner von
rund 11 Millionen Privat- und Unternehmerkundinnen und -kunden in Deutschland mit einem
kundenfokussierten Portfolio an Finanzdienstleistungen in zwei Segmenten.
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 3
Zahlen und Fakten: Commerzbank weltweit präsent
7 wesentliche Tochtergesellschaften
London ● Almaty Peking
Tiflis ● ● Seoul
New York Frankfurt ● ● Taschkent ● ● Tokio
Beirut ●● Aschgabat ● Schanghai
●
● Dhaka ● Taipeh
Kairo ●
● Mumbai ● Hongkong
Panama-Stadt ● ● Caracas
Dubai ●
Bangkok ●
● Ho-Chi-Minh-Stadt
20 operative Auslandsniederlassungen
Abidjan ● ● Lagos ●
Addis Abeba ● Singapur
● Luanda
● São Paulo
● Johannesburg
● Buenos Aires
27 Repräsentanzen international
● Melbourne
● Filialen
• ● Repräsentanzen
Sankt Petersburg ● Tochtergesellschaften
Moskau •
• Minsk
London •
Amsterdam
• •
•
Brüssel Wiesbaden
Prag
•
Warschau
• Kiew Die polnische Tochter mBank ist eine innovative Digitalbank; sie
• •
Luxemburg
• •
Brünn
• • Bratislava
Wien
betreut rund 5,5 Millionen Privat- und Firmenkunden überwiegend
Paris Zürich • Budapest
•
• Zagreb • in Polen sowie in der Tschechischen Republik und der Slowakei.
Mailand Belgrad
• Barcelona •
Madrid • Istanbul
4. November 2021 Commerzbank AG, Group Communications 4
Zahlen und Fakten: Highlights
Deutschland Europa Digital
Rund 11 Millionen Privat- und Unter- Eine der führenden Banken bei der Abwick- Mobiles Bezahlen mit Paydirekt, Apple-Pay
nehmerkundinnen und -kunden lung von Handelsgeschäften in der Euro- und Google-Pay sowie Garmin-Pay, Fitbit-
zone Pay und Swatch-Pay
Eine Plattform für alle Kanäle und Kunden
Toprankings im Bondmarkt Schnellste Onlinekontoeröffnung
Die Leistungen einer der modernsten Online-
banken in Deutschland, der Comdirect, mit mBank bevorzugter Partner deutscher Digitaler Campus
persönlicher Beratung vor Ort unter einem Unternehmen in Polen
Dach vereint Sicherheitsgarantie für Online- und Mobile
Banking
Wichtiger Ansprechpartner für Wealth-
Management- und Unternehmerkunden
Marktführer bei mittelständischen Unter-
nehmen in Deutschland
Mit rund 30 % Marktanteil führend bei der Ab-
wicklung des deutschen Außenhandels
Sektorkompetenz dank tiefer Durchdringung
der deutschen Schlüsselindustrien
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 5
Zahlen und Fakten: ausgewählte Kennzahlen Konzern
Kennzahlen Q3 2020 GJ 2020 Q3 2021 Aktionärsstruktur per September 2021
Erträge vor Risikoergebnis 2.033 8.186 2.006
(Mio. €) >3%
>5%
Operatives Ergebnis 168 –233 472 >5%
(Mio. €)
> 5%
Konzernergebnis –60 –2.870 403
(Mio. €)1)
Aufwandsquote 78,3 81,5 75,4 > 15 % ~ 42 %
Operatives Geschäft (%)2)
CET-1-Quote 13,5 13,2 13,5
(%)3)
Operativer RoTE 2,3 –0,8 6,6
(%)
~ 23 %
30.9.2020 31.12.2020 30.9.2021 Institutionelle Investoren
Private Investoren
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter 47.912 47.718 46.388 Bundesrepublik Deutschland
Cerberus
Capital Group
1) Den Commerzbank-Aktionären und den Investoren in zusätzliche Eigenkapitalbestandteile zurechenbar.
2) Inklusive Pflichtbeiträgen. Blackrock
3) Kapital nach Abzug von potenziellen (komplett diskretionären) AT-1-Kupons. Norges-Bank
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 6
Vorstand
2
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 7
Der Vorstand
Segment
Segment Group
Group Management Privat- und Unter-
Firmenkunden Services
nehmerkunden
Manfred Marcus Bettina Sabine Sabine Michael Jörg Oliveri
Knof Chromik Orlopp Schmittroth Schmittroth Kotzbauer del Castillo-
Schulz1)
Vorsitzender Chief Stv. Vor- Human Generalbevoll-
Risk sitzende Resources mächtigter für
Officer den COO-
Chief
Bereich
Financial
Officer
1) Als Chief Operating Officer in den Vorstand berufen; Bestellung steht noch unter Vorbehalt
der Zustimmung der Aufsicht.
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 8
Strategische
Positionierung
3
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 9Strategische Positionierung:
„Strategie 2024“
Kundenorientiert, digital, nachhaltig, profitabel
Wir wollen nachhaltig profitabel werden und unsere Zukunft als eigenständige Kraft
im deutschen Bankenmarkt selbst gestalten.
Unsere „Strategie 2024“ steht für Kundenorientierung, Digitalisierung, Nachhaltig-
keit und Profitabilität.
Die Bank investiert bis 2024 zusätzliche 1,7 Mrd. Euro in Digitalisierung und IT-
Infrastruktur
Privat- und Firmenkunden
Unternehmerkunden • Führende Bank für den deutschen
• Zusammenführen der digitalen Mittelstand
Stärken der Comdirect mit der • Begleitung von Mittelstand und Großkun-
Beratungskompetenz der den ins Ausland und an Kapitalmärkte
Commerzbank • Individuelle, regionale Betreuung sowie
innovatives Direktbankangebot
4. August 2021 Commerzbank, Group Communications 10Segmente
4
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 11Die Segmente der Commerzbank:
Privat- und Unternehmerkunden
Mio. € Q3 2020 GJ 2020 Q3 2021
Erträge 1.153 4.777 1.176
Operatives Ergebnis 83 369 299
● Mit rund 11 Millionen Kundinnen und Kunden eine der führenden Banken für Privat- und
Unternehmerkunden in Deutschland
● Attraktive Kombination aus leistungsstarker Direktbank und erstklassigem Beratungs-
angebot
● Tägliche Bankgeschäfte rund um die Uhr einfach, sicher und bequem erledigen
● Umfassende, persönliche Betreuung und individuelle Lösungen zu allen Fragen rund um
Vermögen und Finanzierungen
● Die passenden Angebote im richtigen Moment auf dem richtigen Kanal
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 12Die Segmente der Commerzbank:
Firmenkunden
Mio. € Q3 2020 GJ 2020 Q3 2021
Erträge 773 3.056 781
Operatives Ergebnis 73 –461 221
● Nummer 1 bei mittelständischen Unternehmen in Deutschland
● Deutschlandweit starke regionale Präsenz und in knapp 40 Ländern weltweit
● Enge Verzahnung von Corporate-Banking- und Kapitalmarkt-Know-how
● Rund 30 % Marktanteil: führend bei der Abwicklung des deutschen Außenhandels
● Mit rund 80 Mrd. Euro Kreditvolumen führender Finanzierer deutscher Unternehmer
● Toprankings im europäischen Bondmarkt sowie Top-10-Position in EMEA1) für syndizierte
Kredite
1) Europe, Middle East, and Africa (Europa, Naher Osten und Afrika).
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 13Die Marke
Commerzbank
5
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 14Die
DieMarke
Marke
Commerzbank
Commerzbank
Purpose
Die Bank an Ihrer Seite – einfacher, schneller und besser
Positionierung
gestaltend | kompetent | nachhaltig | fair
Versprechen
Die Bank an Ihrer Seite
Mission Statement
Wir sind eine Bank, die sich durch einen fairen und
partnerschaftlichen Umgang mit ihren Kundinnen und
Kunden und einen nachhaltigen Umgang mit der Umwelt
auszeichnet.
Wir überzeugen mit einer hohen Kompetenz in allen
Finanzfragen und gestalten innovative und zukunftssichere
Angebote für ein besseres Kundenerlebnis.
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 15Nachhaltigkeit
6
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 16Nachhaltigkeit
Wir machen Banking nachhaltig – für unsere Kundinnen und Kunden, für uns, für alle.
Unser Commitment: Wir werden Net-Zero-Bank
Transformation Kunden Transformation Commerzbank
Wir befähigen unsere Kundinnen und Kunden Wir gehen mit gutem Beispiel
zu ihrer nachhaltigen Transformation voran
• Begleiten des Transformationsprozesses zum Beispiel • Verminderung CO2-Fußabdruck und Ressourcen-
durch Angebot innovativer, nachhaltiger Produkte wie verbrauch: Verpflichtung zu Netto-null-CO2-Emissionen
„Klimavest“ oder über ESG1)-Know-how aus eigenem Bankbetrieb sowie zu klimaneutralem
• Verpflichtung zur Mobilisierung von 300 Mrd. Euro für Lieferantenportfolio bis spätestens 2040
nachhaltige Transformation bis 2025 • Wahrnehmung sozialer Verantwortung intern wie extern
• Verpflichtung zu Netto-null-CO2-Emissionen aus gesam- • Verantwortungsvolles und integres unternehmerisches
tem Kredit- und Anlageportfolio bis spätestens 2050 Handeln
Nachhaltigkeit als integraler Bestandteil der Commerzbank – wir setzen auf einen strategischen, ganzheitlichen und langfristigen Ansatz
1) Environment, Social, Governance (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung).
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 17Digitalisierung
7
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 18Digitalisierung
Digitalstrategie: Kernelemente zur Weiterentwicklung unserer Lieferorganisation
Wir entwickeln neue Funktionalitäten für die Segmente Privat- und
Entwicklung neuer Funktionalitäten
Unternehmerkunden und Firmenkunden und setzen sie um
Modernisierung der IT-Architektur Wir schaffen eine flexible und effiziente Gesamtbankarchitektur
Professionalisierung der technologischen
Wir stellen eine agile und industrielle Softwareentwicklung sicher
Basis
Ausbau von Fähigkeiten und Kapazitäten Wir führen umfassende Qualifizierungsmaßnahmen durch
Wir stellen störungsfreie Abläufe für unsere Kundinnen und Kunden
Erhöhung der Betriebsstabilität
sicher
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 19Diversity & Inclusion
8
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 20Diversity & Inclusion: Vielfalt leben und
partnerschaftliche Zusammenarbeit gestalten
Wir nehmen gesellschaftliche Verantwortung wahr, davon profitieren unsere Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter, Kundinnen und Kunden sowie Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartner
Wir engagieren uns auch
über die Commerzbank
hinaus:
Potenziale Work-Life-Balance Engagement
Unterzeichnerin und Mitglied der
erkennen und ermöglichen unterstützen Charta der Vielfalt
fördern Mitbegründerin und Beirat der
33,3 % Frauen im Management Kinderbetreuungsangebote Unterstützung bei der Pflege Stiftung Prout@Work
Flexible Arbeitszeitmodelle von Angehörigen
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter Unterzeichnerin der Women’s
aus 120 Nationen 1.500 Mitarbeiterinnen Empowerment Principles
Mobiles Arbeiten
und Mitarbeiter in der Vereinten Nationen
6,05 % Schwerbehinderten-
7 Netzwerken Mitglied im UnternehmensForum
quote
e. V. zur Inklusion von Menschen
mit Behinderungen
Unsere Unternehmenskultur bezieht alle ein – unabhängig von Alter, Geschlecht,
Herkunft, Behinderung, Glaube oder sexueller Orientierung
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 21Geschichte
9
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 22Internationale Großbank mit gut
150-jähriger Tradition
● 2021 Manfred Knof neuer Vorstandsvorsitzender
● 2020 Verschmelzung der Comdirect abgeschlossen
150 Jahre Commerzbank
50 Jahre Commerzbank-Stiftung
● 2013 Finale Rückzahlung der stillen Einlagen des Sonderfonds
Finanzmarktstabilisierung (Soffin)
● 2009 Finanzmarktkrise
● 2008 Bekanntgabe der Fusion mit der Dresdner Bank
● 1995 Gründung Comdirect: Einstieg in das Direct Banking
● 1940 Neuer Name: Commerzbank
● 1870 Gründung der Commerz- und Disconto-Bank in Hamburg
4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 23Disclaimer Diese Präsentation enthält zukunftsgerichtete Aussagen. Zukunftsgerichtete Aussagen sind Aussagen, die sich nicht auf historische Fakten beziehen; sie beinhalten unter anderem Aussagen zu den Überzeugungen und Erwartungen der Commerzbank und den diesen zugrunde liegenden Annahmen. Diese Aussagen basieren auf Plänen, Schätzungen, Hochrechnungen und Zielen, soweit sie dem Management der Commerzbank zum jeweiligen Zeitpunkt zur Verfügung stehen. Zukunftsgerichtete Aussagen haben daher nur für den Zeitpunkt Gültigkeit, an dem sie getroffen werden. Die Commerzbank übernimmt keine Verpflichtung, diese Aussagen bei Vorliegen neuer Informationen oder aufgrund zukünftiger Ereignisse zu aktualisieren. Zukunftsgerichtete Aus- sagen unterliegen zwangsläufig Risiken und Ungewissheiten. Eine Vielzahl von Faktoren kann daher dazu führen, dass die tatsächlichen Ergebnisse deutlich von den in den zukunftsgerichteten Aussagen enthaltenen Angaben abweichen. Zu diesen Faktoren zählen unter anderem die Entwicklung der Finanzmärkte in Deutschland, Europa, den USA und anderen Regionen, in denen die Commerzbank einen wesentlichen Teil ihrer Erträge erwirtschaftet oder in denen sie einen wesentlichen Teil ihres Vermögens hält, die Entwicklung ihrer Vermögenswerte, Marktschwankungen, mögliche Ausfälle von Schuldnern oder Handelspartnern, Änderungen der Geschäftsstrategie und die Zuverlässigkeit ihrer Risikomanagementgrundsätze. Außerdem enthält diese Präsentation finanzielle und andere Informationen, die aus öffentlich verfügbaren Informationen stammen, die von anderen Personen als der Commerzbank veröffentlicht wurden („externe Informationen“). Externe Informationen beziehen sich insbesondere auf branchen- oder kundenbezogene Informationen und andere Berechnungen, die Branchenberichten entnommen wurden oder darauf beruhen, die von Dritten veröffentlicht wurden, sowie auf Marktforschungsberichte und kommerzielle Veröffentlichungen. Kommerzielle Veröffentlichungen beinhalten allgemein die Aussage, dass die darin enthaltenen Informationen aus für verlässlich gehaltenen Quellen stammen, dass die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Informationen aber nicht garantiert wird und dass die darin enthaltenen Berechnungen auf einer Reihe von Annahmen basieren. Die Commerzbank hat die externen Informationen nicht selbst überprüft. Aus diesem Grund kann die Commerzbank keine Verantwortung für die Richtigkeit von externen Informationen übernehmen, die sie öffentlichen Quellen entnommen oder daraus abgeleitet hat. 4. November 2021 Commerzbank, Group Communications 24
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