Universal Insurance das webbasierte Angebots- und Policierungssystem für alle Versicherungsbereiche mit hohem Individualisierungsgrad
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Universal Insurance
hoch automatisiert und trotzdem individuell
Universal Insurance
das webbasierte
Angebots- und Policierungssystem
für alle Versicherungsbereiche mit
hohem Individualisierungsgrad
Consor AG
Ottikerstrasse 14
CH-8006 Zürich
Kontakt:
F. Malla
Direkt: 0041 44 368 35 19
Zentrale: 0041 44 368 35 35
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hoch automatisiert und trotzdem individuell
Individualität entlang der Wertkette
Produkt- Vertrieb Underwriting Vertrag Schaden
entwicklung
Universal Insurance
das webbasierte Angebots- und Policierungssystem für alle
Versicherungsbereiche mit hohem Individualisierungsgrad
Das Firmenkundengeschäft und alle Versicherungsbereiche mit hohem Individualisierungsgrad stehen stärker
denn je im Spannungsfeld verschiedener Ziele wie Kundenorientierung, Qualitätssteigerung, Prozesssicherheit
und Kostenoptimierung. Im Spannungsfeld der Zielsetzungen muss der Spagat zwischen Kundenorientierung
und Kostenoptimierungen vollzogen werden. Mit Universal Insurance ist dies möglich!
Universal Insurance ist benutzerfreundlich, flexibel und kann für jede Art von Versicherungsangeboten und
Versicherungspolicen sowie für die gesamte, dokumentbasierte Kommunikation eingesetzt werden.
Mit Universal kann schnell, kostengünstig und kundenorientiert ohne Qualitätseinbussen produziert werden. Die
Wirtschaftlichkeit kann dank tiefer Entwicklungskosten erhöht werden.
Innovative Versicherungsprodukte können schnell auf den Markt gebracht werden.
Jeder Kunde kann, bei Bedarf, individuell behandelt werden ohne den Standard zu verlassen. Unterschiedliche
Benutzer wie Underwriter, Vertriebsmitarbeiter, Broker, Kunden, können das System ohne vertiefte Kenntnisse
bedienen.
Mit Universal Insurance können Sie:
• Versicherungsprodukte definieren. Erfassungsmasken, Dokumente, Geschäftsvorfälle, Prozesse, Regeln
und der Workflow werden vom System automatisch dynamisch generiert. Ohne Programmierung versteht
sich!
• generell Geschäftsvorfälle, d.h. Angebote, Anträge, Verträge, Vertragsänderungen, etc. erfassen –durch
Underwriter, Aussendienst, Broker oder sogar durch Kunden. Je nach Benutzerkreis werden automatisch
optimierte Bildschirmmasken generiert.
• den „Freiheitsgrad“ der Geschäftsvorfälle präzise festlegen. Sie bestimmen pro Versicherungsprodukt,
pro Geschäftsvorfall, pro Benutzerkreis, welchen Freiheitsgrad Sie dem Benutzer geben wollen.
• komplexe Dokumente und Dokumentensets auf einfachste Art erzeugen. Folgende Outputkanäle und
Technologien stehen zur Verfügung: Papierdruck, elektronisches Dokument, eMail, SMS, FAX, XML.
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hoch automatisiert und trotzdem individuell
• Geschäftsvorfälle verwalten, ändern, ersetzen, sistieren, wieder-in-Kraft-setzen oder annullieren. Das
System steuert, speichert und versioniert diese Abläufe automatisch, so dass die Rückverfolgbarkeit
gewährleistet ist.
• Prozesse steuern, anderen Teilnehmern via Postfach Aufträge erteilen, diese überwachen und den Status
automatisch nachführen lassen.
• alle erzeugten Dokumente automatisch archivieren und jederzeit wieder abrufen.
• über sämtliche Geschäftsvorfälle Auswertungen und managementgerechte Reports erzeugen.
• im Hintergrund vollautomatisch bestehende Systeme beliefern bzw. Daten aus anderen Systemen
übernehmen
Beispiele von unterstützten Versicherungsbranchen
BVG, Einzelleben und UVG
• Unfallversicherung, Krankentaggeld, Berufliche Vorsorge, Einzelleben
Motorfahrzeugversicherung
• MF-Flotten, Oldtimer-Versicherungen
See-, Luftfahrt- und Transportversicherung
• Aviatik, Wasserfahrzeuge, Werkverkehr, Frachtführer, Kombi-Werkverkehr und –Frachtführer,
Gütertransport, Valoren, Zertifikatserstellung
Technische Versicherung
• Maschinenversicherung, Elektronik, EDV-Versicherung, Gebäudetechnik, Maschinenkasko, Paket- und
Einzelobjektversicherung
Sachversicherung
• Feuer, Elementar, Wasser, Glas, Diebstahl, Betriebsunterbruch, Gebäudeversicherung, Bauherren und
Bauwesen, Extended Coverage, Wertsachen
Haftpflichtversicherung
• Allgemeine Haftpflicht, Zielgruppenbezogene Haftpflicht, Individuelle Haftpflicht, Probandenversicherung,
Organhaftpflicht, Rechtschutz, Zertifikatserstellung, Gebäudehaftpflicht
Spezialbereiche
• Kunstversicherung, , Kautionen, Kreditversicherung
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Produkt- Vertrieb Underwriting Vertrag Schaden
entwicklung
Universal Produktentwicklung
Die Design-Engine von Universal Insurance erlaubt eine umfassende Modellierung von Versicherungsprodukten,
exakt auf den Zielmarkt zugeschnitten.
Dies ohne Programmieraufwand, rasch, flexibel und kostengünstig. So können Massenprodukte modelliert
werden, die eine geringe Individualisierung aber auch einen geringen Kundenkontakt benötigen. Auf der anderen
Seite sind individualisierbare Produkte konzipierbar.
Universal unterstützt den Bau von Versicherungsprodukten aus Komponenten wodurch sich das Time-to-
Market wesentlich verkürzen lässt. Die Wiederverwendbarkeit erlaubt ausser ein schnelleres Time-to-Market auch
niedrigere Produktionskosten, einheitliche und leicht erlernbare Bedienung sowie die Einhaltung vorgegebener
Standards und tiefe Unterhaltskosten.
Versicherungsprodukte können für den globalen Einsatz weltweit konzipiert werden. Länderspezifische
Anpassungen können mit einem Minimum an Zeit und Aufwand durchgeführt werden. Die Releasefähigkeit der
angepassten spezifischen Länder bleibt erhalten. Mit Universal‘s flexibler und skalierbarer Architektur sind
Versicherungsprodukte länderspezifisch adaptierbar.
CD- und CI-Richtlinien lassen sich problemlos systemgestützt durchsetzen. Formate, Layouts, Positionierungen,
Schriftarten, das Erscheinungsbild, etc. können bis ins kleinste Detail global festgelegt werden. Diese Elemente
sind vor Änderungen geschützt. So wird sichergestellt, dass durch das Modellieren von neuen
Versicherungsprodukten die Richtlinien nicht umgangen werden.
Dank einer Vielzahl von integrierten Funktionen, z.B. automatisierte Testläufe, können die Entwicklungszyklen
für Versicherungsprodukte markant reduziert werden.
Eine systemunterstützte Migration von der Entwicklungsumgebung in die Produktionsumgebung ermöglicht ein
schnelleres und sicheres Produktivsetzen. Release-Umstellungen können einfach und problemlos durchgeführt
werden.
Die Produktmodellierung kann durch den Fachbereich erfolgen; IT-Ressourcen werden dadurch geschont.
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Produkt- Vertrieb Underwriting Vertrag Schaden
entwicklung
Universal Angebotserstellung
Universal Insurance unterstützt den Vertrieb auf idealer Weise. Flexible Versicherungslösungen können am Point
of Sale massgeschneidert erstellt werden, entweder durch Kombination standardisierter Produktmodule oder
durch freie Definition des Angebots. Dabei kann der „Freiheitsgrad“ pro Produkt, pro Zielgruppe, pro
Benutzerkreis im Voraus präzise festgelegt werden.
Mit Universal Insurance können ohne zusätzlichen Aufwand alle zur Verfügung stehenden Vertriebswege genutzt
werden, um Kundenansprüche bestmöglich zu erfüllen. Der Kunde – und nicht die Technik - wählt den
Vertriebskanal nach seinen Präferenzen. Diese Multikanalfähigkeit ermöglicht eine effiziente Verkaufs- und
Serviceorganisation. Der Vertrieb wird auf unterschiedliche Vertriebskanäle abgestützt: eigene Aussendienste,
Call-Center, externe Vertriebsorganisationen, Broker sowie unterschiedliche Formen des Direktverkaufs. Kunden,
Makler, Rückversicherer können in die Vertragsprozessgestaltung effizient eingebunden werden. White Label
Produkt-Elemente sind in diesen Vertriebskanälen voll integrierbar.
Universal Insurance passt sich an die Fähigkeiten der Benutzer an – nicht umgekehrt. Power-User auf der einen
Seite arbeiten mit Power-Bildschirmmasken, sporadische Benutzer auf der anderen Seite, die fachlich ein
betreffendes Produkt nicht bis ins Detail kennen, werden durch das System geführt. Broker oder Kunden
wiederum arbeiten mit auf sie zugeschnittenen Bildschirmmasken. Bei allen Benutzergruppen kann dadurch
stufengerecht die Produktivität erhöht werden. Das Know how liegt im System und kann laufend den neuen
Gegebenheiten angepasst werden, so dass der erforderliche Ausbildungsstand der Benutzer garantiert und auf
hohem Niveau beibehalten werden kann.
Die Benutzeroberfläche entspricht modernsten ergonomischen Kriterien: sämtliche für den Benutzer
notwendigen Funktionen sind kontextsensitiv verfügbar, rasch erlernbar, ohne technisches Wissen einsetzbar und
auf einen Blick ersichtlich.
• Kundenindividuelle, konfigurierbare Angebots-, Offert- und Antragserstellung und -verwaltung
• Prozessunterstützung Makler
• Prozessunterstützung Aussendienst
• Prozessunterstützung Innendienst
• Prozessunterstützung Selbstbedienung (Internet)
• Einbinden Mitversicherung in den Angebotsprozess
• Systemgestützte Risikobeurteilung
• Führen eines Agendierungssystems
• Informationssystem zur Angebotsbearbeitung
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Produkt- Vertrieb Underwriting Vertrag Schaden
entwicklung
Universal Policierung
Universal Insurance unterstützt das Underwriting durch eine Vielzahl von Funktionen.
Mit Universal Insurance können Prozesse innerhalb der Geschäftsvorfälle auf einfachste Weise gesteuert,
durchgeführt und überwacht werden. Es können alle relevanten Arten von Prozessen abgebildet und trotz
Individualität effizient gestaltet werden. Die Verwaltung von Ausnahmen ist selbstverständlich ebenfalls denkbar
einfach.
Die Prozess-Steuerung ist vollumfänglich im Geschäftsvorfall integriert. Die Regeln für die Prozesssteuerung
sind ohne Programmierung definierbar. Dank einfachster Bedienung ist kein zusätzlicher Schulungsaufwand für
die Sachbearbeiter notwendig.
Offene Aufträge (Pendenzen) können über einen Auftragskorb oder über eMail-Benachrichtigung avisiert
werden. Ein Klick auf einen offenen Auftrag führt den Benutzer direkt in den Geschäftsvorfall zum Ort der
Bearbeitung.
Für das Abbilden von Regeln existieren unterschiedliche, auf die Problemstellung zugeschnittene Technologien.
Im Klartext heisst dies: einfache Fälle werden mit „einfacher“ Technik gelöst und komplexe Fälle mit
entsprechend mächtiger Technologie. Das bedeutet jedoch nicht, dass komplexe Fälle auch kompliziert sind. Hier
unterstützt Universal Insurance den Benutzer, so dass dieser ohne Programmierung Regeln definieren und
verwalten kann. Die Vorteile liegen auf der Hand: Risikominderung, Qualitätsverbesserung, Einhaltung der
internen und externen Vorschriften und letztlich Erhöhung der Produktivität.
Aber noch mehr: mit Universal Insurance kann die Zusammenarbeit mehrerer Teams an der Bearbeitung eines
Geschäftsvorfalls verwirklicht werden. Die Zusammenarbeit kann auch externe Partner wie Broker, Kunden,
Anwälte, usw. mit einschliessen und Teammitglieder können aus verschiedenen Ländern stammen. Die Vorteile
liegen auf der Hand: Geschäftsprozesse lassen sich dadurch optimieren, beschleunigen, kundenfreundlicher
gestalten und effizienter abwickeln.
• Policenerstellung, -Historisierung und -Archivierung
• Automatisierte Prozessunterstützung
• Unterstützung einer ertragsorientierten Zeichnungspolitik
• Überwachung der Einhaltung der Zeichnungs-Richtlinien
• Festhalten der Underwriter-Entscheide
• Systemgestützte Dokumentation der Abweichungen
• Einbinden Rückversicherung in den Underwriting Prozess
• Führen eines Agendierungssystems
• Versionierung und Historisierung der Aktivitäten
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Produkt- Vertrieb Underwriting Vertrag Schaden
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Universal Vertragsverwaltung
Mit Universal Insurance ist eine effiziente und systematische Erstellung, Bearbeitung, Kontrolle und
Aufbewahrung von Geschäftsvorgängen über den gesamten Lebenszyklus, d.h. von der Entstehung bis zur
Vernichtung oder Archivierung, gewährleistet.
Compliance-Vorschriften werden eingehalten, das bedeutet sowohl interne Regeln und Bestimmungen als auch
nationale und internationale Gesetzesvorschriften oder Branchenstandards.
Änderungen sind rückverfolgbar und können somit jederzeit nachvollzogen werden. Die integrierte
Benutzerverwaltung erlaubt die Feineinstellung von Funktionen. Sie kommuniziert bei Bedarf mit der zentralen
Benutzerverwaltung.
Geschäftsvorfälle und ihre Dokumente werden versioniert, historisiert und archiviert. Ein integriertes
Kontrollsystem sorgt für Plausibilisierungen, Konsistenzkontrolle, Kontrolle der Benutzerrechte, und protokolliert
auf Wunsch sämtliche Eingaben und Änderungen.
Mit Universal können manuelle Abläufe automatisiert und Prozesse rationalisiert werden, um eine höhere
Genauigkeit und Qualität der Informationen zu erreichen.
Regeln sorgen, dass interne Vorschriften und Weisungen sowie gesetzliche Vorgaben eingehalten werden, ohne
den Freiraum für die Kundenorientiertheit wesentlich zu schmälern.
Universal ist objektorientiert aufgebaut, die Daten werden zusätzlich in einer relationalen Datenbank gespeichert.
Damit sind Auswertungen auch im Zusammenhang mit weiteren Applikationsdaten und mit verschiedenen
Technologien möglich. Auf der einen Seite sind Adhoc-Abfragen im elektronischen Dossier möglich, auf der
anderen Seite sind Auswertungen aus dem Datamart generierbar.
• Systemunterstütze Erneuerungen mit Berücksichtigung von neuen Regeln und Klauseln
• Systemunterstütze Mutation mit Berücksichtigung von neuen Regeln und Klauseln
• Systemunterstütze Sistierung mit Berücksichtigung von neuen Regeln und Klauseln
• Systemunterstütze Wiederinkraftsetzung mit Berücksichtigung von neuen Regeln und Klauseln
• Systemunterstütze Annullation mit Berücksichtigung von neuen Regeln und Klauseln
• Kundenkorrespondenz führen und Archivieren
• Maschinelle Deklarationen
• Führen eines (elektronischen) Dossiers
• Führen eines Agendierungssystems
• Jederzeitige Rückverfolgbarkeit der einzelnen Geschäftsfälle
• Auswertungen von spezifischen Themen im Datamart
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Produkt- Vertrieb Underwriting Vertrag Schaden
entwicklung
Universal Schadenkommunikation
Dem Schadenmanagement, als letztes Glied innerhalb der Wertschöpfungskette, kommt eine wichtige Rolle zu.
Eine Enttäuschung des Kunden schädigt das Image und schwächt die Kundenbindung.
Universal Insurance leistet einen wesentlichen Beitrag zur Service-Excellence, Kundenbindung und tiefen
Schadenbearbeitungskosten.
Universal Insurance ist eine benutzerfreundliche, schlüsselfertige State-of-the-Art-Lösung, welche den gesamten
Bereich der Schaden-Kommunikation bearbeitet. Schadendokumente werden vollautomatisch generisch
erstellt und können bei Bedarf nacheditiert werden. Universal Insurance erfasst, speichert und generiert die
Geschäftsvorfälle, übernimmt die Prüfung, die sichere Protokollierung und die Historisierung. Alle Transaktionen
und Inhalte der Datenfelder sind jederzeit auswertbar.
Die gesamte Kommunikation kann bedarfsgerecht regelbasiert und prozessgesteuert definiert werden. Dies
ermöglicht das Erstellen von personalisierten Dokumenten und Meldungen, was eine Kommunikation
zugeschnitten auf den Kunden bedeutet. Durch die Webservice-Technologie von Universal kann eine generische
Datenerfassung in der bestehenden Schadenapplikation erreicht werden. Das bedeutet, dass die
Erfassungsmasken je nach Geschäftsvorfall von Universal dynamisch gesteuert werden, so dass der
Schadensachbearbeiter lediglich die für diesen spezifischen Geschäftsvorfall notwendigen Erfassungsfelder auf
den Bildschirm erhält.
Es können unterschiedliche Outbound-Kanäle angesprochen werden wie beispielsweise Druck über
Versandstrasse, Druck auf den Arbeitsplatzdrucker, Dokumente im PDF-Format, intelligente Formulare als ePDF,
eMail mit automatischem Versand, eMail mit automatischem Attachment, SMS-Meldungen an Handheld-
Systeme, FAX, XML, HTML, usw. Der Vorteil ist eine auf den Kunden zugeschnittene, massgeschneiderte
Kommunikation.
Geschäftsvorfälle mit manueller Intervention werden über Postkörbe kontrolliert. Diese offenen Aufgaben können
durch die einzelnen Benutzer bearbeitet bzw. an Arbeitsgruppen delegiert werden. Das System erkennt
Ausnahmesituationen aufgrund definierter Regeln und steuert die Geschäftsvorfälle dynamisch an die richtigen
Stellen zwecks Genehmigung.
Je nach Geschäftsvorfall und Berechtigung können auch Korrespondenzen individuell erstellt werden. Hier steht
dem Benutzer ein grosses Instrumentarium von Komponenten als Unterstützung fallgerecht zur Verfügung.
• hoch automatisiert und trotzdem individuell
• personalisiert, d.h. auf den Geschäftsvorfall des Kunden zugeschnitten
• keine Medienbrüche und Doppelerfassungen
• mehrere Kommunikationswege können gleichzeitig genutzt werden
• regelbasierte Eskalation, Ausnahmefälle müssen genehmigt werden
• Schnittstellen zu externen Schadenberechnungssystemen
• einfaches, integriertes Bearbeiten von Briefen
• regelbasierte Beilagensteuerung
• Postkorb-Bearbeitung mit Delegationsmöglichkeiten
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hoch automatisiert und trotzdem individuell
Architektur von Universal Insurance
State-of-the-Art-Technologie
Die Architektur von Universal Insurance ist state-of-the-art, um auf dem Pfad der Innovation führend zu bleiben.
Universal lässt sich einfach in die bestehende Systemlandschaft integrieren. Plattformunabhängige Architektur,
webbasierte Technologie, XML-Technologie, offene Standards, Webservices und Java ermöglichen Portabilität
und Skalierbarkeit und SOA erleichtert die Integration.
Integrierbarkeit – dank einfacher Anbindung an bestehende Systeme
Der Kommunikation mit den bestehenden Systemen wird in Universal grösste Bedeutung zugemessen.
Bestehende Systeme können rasch, einfach und kostengünstig angebunden werden. Universal stellt abhängig
von der jeweiligen Problemstellung, mehrere Technologien zur Verfügung. Gewählt wird die jeweils
kostengünstigste Variante. Der grosse wirtschaftliche Vorteil unserer Schnittstellentechnologie ist, dass die
Releasefähigkeit erhalten bleibt. Bei der Installation eines neuen Release von Universal Insurance funktionieren
die Schnittstellen in der Regel weiterhin. Im Weiteren ist Universal auf eine Real-time-Schnittstellentechnologie
ausgerichtet.
Denkbar tiefer Aufwand für Schnittstellen – dank standardisierten Schnittstellen
Um sowohl den Entwicklungsaufwand als auch den Maintenanceaufwand für die Schnittstellen auf einem
absoluten Minimum zu halten, haben wir in Universal ein besonderes Konzept entwickelt. Die Lösungsarchitektur
wurde so gewählt, dass die Schnittstellen auch nach einem Releasewechsel von Universal weiterfunktionieren.
Investitionsschutz bestehender Systeme
Universal arbeitet koexistent mit bestehenden Systemen mit dem Ziel, Funktionen abzudecken, die von diesen
Systemen nicht abgedeckt werden können. Universal arbeitet komplementär und nutzt vollständig diejenigen
Funktionen und Applikationen im Unternehmen, die noch wirtschaftlich arbeiten. Universal lässt sich bei Bedarf
vollständig in ein bestehendes System integrieren, so dass der Benutzer nur eine einzige Applikation bzw. eine
Benutzeroberfläche bedienen muss. Die Anbindung bestehender Zugriffsschutzsysteme (Authentifizierung und
Autorisierung) ist selbstverständlich möglich.
Reduktion der Anzahl Applikationen
In vielen Unternehmen existieren Exotenlösungen, die meist den heutigen Compliance Vorschriften und den
Anforderungen an Web-Tauglichkeit kaum genügen können. Die Risiken, die damit verbunden sind, die
personellen Abhängigkeiten zu Personen, die diese Systeme bedienen und unterhalten sowie hohe Kosten, die
mit dem Unterhalt verbunden sind, können in kurzer Zeit eliminiert werden, wenn diese Exotenlösungen mit
Universal modelliert werden.
Stufenweise Migration
Universal bietet, wie kaum ein anderes System, die Möglichkeit, die Funktionen stufenweise einzuführen. Mit
einem „Big-Bang“ sind meist umfangreiche Planungen notwendig. Durch stufenweise Aufschaltung können diese
Aufwände in angenehmer Weise reduziert werden. Dies ist möglich, weil Universal Insurance „hoch adaptiv“
modelliert werden kann.
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