Europäischer SRI Transparenz Kodex - Steyler Nachhaltigkeitsfonds - Steyler Fair Invest
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Steyler Nachhaltigkeitsfonds
Europäischer SRI Transparenz Kodex
Der Europäische Transparenz Kodex gilt für Nach- Leitprinzipien
haltigkeitsfonds, die in Europa zum Vertrieb zu- Unterzeichner des Kodex sollen offen und ehrlich sein
gelassen sind und deckt zahlreiche Asset-Klassen ab, und genaue, angemessene und aktuelle Informationen
etwa Aktien und Anleihen. Alle Informationen zum
veröffentlichen, um den Stakeholdern, der breiten Öf-
Europäischen Transparenz Kodex für Nachhaltig- fentlichkeit und insbesondere den Anlegern zu ermög-
keitsfonds finden Sie unter www.eurosif.org und für lichen, die ESG*-Strategien eines Fonds und deren
Deutschland, Österreich und die Schweiz unter www Umsetzung zu verstehen.
.forum-ng.org. Den Kodex ergänzt ein Begleitdoku-
ment, das Fondsmanager beim Ausfüllen des Transpar- Die Unterzeichner des Transparenz Kodex
enz Kodex unterstützt. Die aktuelle Fassung des Ko- verpflichten sich auf folgende Prinzipien:
dex wurde vom Eurosif-Vorstand am 19. Februar 2018
genehmigt. • Die Reihenfolge und der genaue Wortlaut der Fragen
soll beachtet werden.
• Antworten sollen informativ und klar formuliert sein
Neuerungen .Grundsätzlich sollen die erforderlichen Informa-
Im Jahr 2017 wurde der Kodex überarbeitet, um ak- tionen (Instrumente und Methoden) so detailliert wie
tuelle Entwicklungen auf dem Europäischen Markt für möglich beschrieben werden.
Nachhaltige Geldanlagen besser widerzuspiegeln. Der
Transparenz Kodex wurde von einer Arbeitsgruppe • Fonds sollen die Daten in der Währung bereitstellen,
nach den neuesten Entwicklungen der Branche auf die sie auch für andere Berichterstattungszwecke
europäischer und internationaler Ebene aktualisiert. verwenden.
• Gründe, die eine Informationsbereitstellung ver-
Unterzeichner des Kodex berücksichtigen nun Em- hindern, müssen erklärt werden. Die Unterzeichner
pfehlungen der Task Force on Climate-related Finan- sollten systematisch darlegen, ob und bis wann sie
cial Disclosures (TCFD), des Artikel 173 der französ- hoffen, die Fragen beantworten zu können.
ischen TECV Verordnung und des Abschlussberichts
der High-Level Group of Experts on Sustainable Fin- • Antworten müssen mindestens jährlich aktualisiert
ance (HLEG). Fragen in direkter Anlehnung an zuvor werden und das Datum der letzten Aktualisierung
genannte Gesetze und Empfehlungen werden im Ko- tragen.
dex durch Fußnoten markiert. • Der ausgefüllte Transparenz Kodex und dessen Ant-
worten müssen leicht zugänglich auf der Internet-
seite des Fonds, der Fondsgesellschaft oder des
Kodex basiert auf zwei grundlegenden Motiven Fondsmanagers stehen. In jedem Fall müssen die
1. Die Möglichkeit, den Nachhaltigkeitsansatz von Unterzeichner angeben, wo die vom Kodex ge-
nachhaltigen Publikumsfonds Anlegern und anderen forderten Informationen zu finden sind.
Stakeholdern leicht verständlich und vergleichbar • Die Unterzeichner sind für die Antworten verant-
zur Verfügung zu stellen. wortlich und sollen dies auch deutlich
2. Proaktiv Initiativen zu stärken, die zur Entwicklung
und Förderung von Nachhaltigkeitsfonds beitragen,
indem ein gemeinsames Rahmenwerk für Best-Prac-
tice-Ansätze im Bereich Transparenz geschaffen
wird.
* ESG steht für Umwelt, Soziales und Gute Unternehmensführung
– kurz für Englisch Social, Environment, Governance.
Steyler Bank GmbH • Arnold-Janssen-Str. 22 • 53757 Sankt Augustin
Telefon: +49 (0) 2241/120 50 • Mail: kontakt@steylerbank.de • www.steylerbank.de
Europäischer SRI Transparenz Kodex
Erklärung Steyler Bank GmbH, Sankt Augustin Zustimmung zum Europäischen Transparenz Kodex
Nachhaltige Investments sind ein essentieller Best- Die Steyler Bank GmbH verpflichtet sich zur Herstel-
andteil der strategischen Positionierung und Vorge- lung von Transparenz. Wir sind davon überzeugt, dass
hensweise der Steyler Bank GmbH. Seit dem Jahr wir unter den bestehenden regulativen Rahmenbedin-
1964 bieten wir Nachhaltige Geldanlagen an und be- gungen und unter dem Aspekt der Wettbew-
grüßen den Europäischen Transparenz Kodex für erbsfähigkeit so viel Transparenz wie möglich gewähr-
Nachhaltigkeitsfonds. leisten.
Dies ist die siebte Erklärung für die Einhaltung des Sankt Augustin, Juni 2021
Transparenz Kodex. Sie gilt für den Zeitraum vom
01.04.2021 bis zum 31.03.2022. Unsere vollständige
Erklärung zu dem Europäischen Transparenz Kodex
für Nachhaltigkeitsfonds ist unten aufgeführt und wird
ebenfalls im Jahresbericht des bzw. der entprechenden
Fonds und auf unserer Webseite veröffentlicht. ________________________________
(Norbert Wolf, Geschäftsführer)
Eurosif Definition verschiedener Nachhaltiger Anlagestrategien*
Nachhaltige Themenfonds: Investitionen in ThemeN ESG-Integration: Explizite Einbeziehung von ESG-
oder Assets, die mit der Förderung von Nachhaltigkeit Kriterien bzw. -Risiken in die traditionelle Finanz-
zusammenhängen und einen ESG-Bezug haben. analyse.
Best-in-Class: Anlagestrategie, nach der – basierend Engagement und Stimmrechtsausübung: Lang-
auf ESG-Kriterien – die besten Unternehmen inner- fristig angelegter Dialog mit Unternehmen und die
halb einer Branche, Kategorie oder Klasse ausgewählt Ausübung von Aktionärsrechten auf Hauptver-
werden. sammlungen, um die Unternehmenspolitik bezüglich
ESG-Kriterien zu beeinflussen.
Normbasiertes Screening: Überprüfung von Invest-
ments nach ihrer Konformität mit bestimmten interna- Impact Investment: Investitionen in Unternehmen,
tionalen Standards und Normen z. B. dem GlobalCom- Organisationen oder Fonds mit dem Ziel, neben finan-
pact, den OECD-Leitsätzen für multinationale Un- ziellen Erträgen auch Einfluss auf soziale und ökolo-
ternehmen oder den ILO-Kernarbeitsnormen. gische Belange auszuüben.
Ausschlüsse: Dieser Ansatz schließt systematisch
bestimmte Investments oder Investmentklassen wie
Unternehmen, Branchen oder Länder vom Investment-
Universum aus, wenn diese gegen spezifische Kriter-
ien verstoßen.
* Nachhaltige und verantwortliche Geldanlagen (Sustainable and Responsible Investments, SRI) sind Anlagestrategien, die ESG-Strategien
und Kriterien in die Recherche, Analyse und in den Auswahlprozess des Investmentportfolios einbeziehen bzw. berücksichtigen. Es kom-
biniert die traditionelle Finanzanalyse und das Engagement/Aktivitäten mit einer Bewertung von ESG-Faktoren. Ziel ist es, langfristige
Renditen für Investoren zu sichern und einen gesellschaftlichen Mehrwert zu schaffen, indem Unternehmen nachhaltiger handeln. (Ref.
Eurosif 2016)
FNG-Definition: Nachhaltige Geldanlagen ist die allgemeine Bezeichnung für nachhaltiges, verantwortliches, ethisches, soziales,
ökologisches Investment und alle anderen Anlageprozesse, die in ihre Finanzanalyse den Einfluss von ESG (Umwelt, Soziales und
Governance)-Kriterien einbeziehen. Es beinhaltet auch eine explizite schriftlich formulierte Anlagepolitik zur Nutzung von ESG-
Kriterien.
2Inhalt des Transparenz Kodex – oder Kodex-Kategorien
1. Liste der vom Kodex erfassten Fonds
2. Allgemeine Informationen zur Fondsgesellschaft
3. Allgemeine Informationen zu den SRI-Fonds, für die der Kodex ausgefüllt wird
4. Der Investment-Prozess
5. ESG Kontrolle
6. Wirkungsmessung und ESG-Berichterstattung
3Europäischer SRI Transparenz Kodex
1. Liste der vom Kodex erfassten Fonds
Name des Fonds & Fondskapital zum 31. März 2021
Steyler Fair Invest - Equities 56,26 Mio. €
Steyler Fair Invest - Bonds 58,02 Mio. €
Steyler Fair Invest - Balanced 41,11 Mio. €
Links zu relevanten Dokumenten der drei Fonds
www.steyler-fair-invest.de/downloads-kontakt/infothek/c1322.html
Kern-Anlagestrategien Asset-Klassen Ausschlüsse, Standards Weitere Siegel
und Normen
☐ Französisches SRI Label
☒ Best-in-Class Passiv gemanagt ☒ Kontroverse Waffen
☐ Passives Investieren – Haupt- ☐ Französisches TEEC
☐ Engagement & ☒ Alkohol Label
Stimmrechtsausübung Benchmark: Spezifizieren Sie
☒ Tabak
das Index Tracking ☐ Französisches CIES
☐ ESG Integration ☒ Waffen Label
☐ Passives Investieren –
☒ Ausschlüsse ESG/SRI Benchmark: ☒ Kernkraft ☐ Luxflag Label
☐ Impact Investment Spezifizie- ren Sie das Index ☒ Menschenrechtsverletzungen ☒ FNG Siegel
Tracking
☐ Normbasiertes ☒ Arbeitsrechtsverletzungen ☒ Österreichisches Um-
Screening Aktiv gemanagt ☒ Glücksspiel weltzeichen
o führt zu ☒ Aktien im Eurowährungsge- ☒ Pornografie ☒ ECOreporter-Siegel:
Ausschlüssen biet "Nachhaltiges Finanzpro-
☒ Tierversuche
o Führt zu Risiko- ☒ Aktien in einem EU Land dukt"
☒ Konfliktmineralien
management- ☒ Aktien international ☒ Gütesiegel "Climate
☒ Biodiversität
analysen/ ☒ Anleihen und Impact Transparent
Engagement andere Schuldverschreibungen ☒ Abholzung
Investment" (für
☐ Nachhaltige Themen- in Euro ☒ Kohle
Aktienfonds)
fonds ☒ Internationale Anleihen und ☒ Gentechnik
andere Schuldverschreibungen
☒ Weitere Ausschlüsse (bitte angeben)
☐ Geldmarkt/ Bankeinlagen
☒ Global Compact
☐ Geldmarkt/ Bankeinlagen
(kurzfristig) ☒ OECD-Leitsätze
☐ strukturierte Fonds für multinationale Unternehmen
☒ ILO-Kernarbeitsnormen
☐ Weitere Normen (bitte angeben)
Weitere Ausschlüsse:
• Abtreibung • Embryonen-
forschung • Pestizide • Chlor-
kohlenwasserstoffe • Fossile
Brennstoffe generell (Produzenten
&Verarbeiter von Öl und Gas)
• Kontroverses Umweltverhalten
42. Allgemeine Informationen zur Fondsgesellschaft
2.1 Wie lautet der Name der Fondsgesell‐ Die Steyler Ethik Bank verfolgt als einzige Ordens-
schaft, welche den/die Fonds verwaltet, für bank auf dem Finanzmarkt das Ziel, zentrale christ-
den/die dieser Kodex gilt? liche Grundprinzipien so konkret wie möglich in das
Bankgeschäft und in die Anlagekriterien der Steyler
Fondsinitiator Fonds umzusetzen.
Steyler Bank GmbH Investitionskapital entfaltet eine Wirkung und wir
Arnold-Janssen-Str. 22 wollen vermeiden, dass Investitionen eine negative
53757 Sankt Augustin Auswirkung auf Gerechtigkeit, Friede und Bewahrung
www.steyler-bank.de der Schöpfung haben. Vielmehr wollen wir dazu
Kontakt: beitragen, dass Investitionen im Sinne einer nachhalti-
Samuel Drempetic gen Entwicklung erfolgen.
Tel. + 49 2241 120 5420 Vor dem Hintergrund sich verändernder Erkenntnisse
Fax + 49 2241 120 5123 und Herausforderungen schärfen und entwickeln wir
e-mail: samuel.drempetic@steylerbank.de die Kriterien einer so verstandenen ethischen Geldan-
lage im Ethik-Ausschuss der Steyler Ethik Bank
Fondsverwaltung laufend weiter.
Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH
2012 initierte die Steyler Ethik Bank die Auflage von
Stolkgasse 25-45
drei Fonds, die den umfassenden Steyler Ethik- und
50667 Köln
Nachhaltigkeitsansatz für private und institutionelle
Postfach 10 26 54 Kunden und weitere Interessenten auf dem Finanz-
50466 Köln markt in konkreten Fondsprodukten greifbar machen.
Telefon: +49 221 390 99 – 0 Seit 2021 werden alle drei Steyler Fair Invest-Pub-
Telefax: +49 221 390 95 – 400 likumsfonds von der Kölner Kapitalanlagegesellschaft
www.monega.de Monega verwaltet:
info@monega.de
Steyler Fair Invest - Equities seit 10/2012
Fondsmanagement Steyler Fair Invest - Bonds: seit 07/2013
Steyler Fair Invest - Balanced: seit 02/2015
Warburg Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH
Ferdinandstraße 65-67 Warburg Invest übernimmt die Rolle des Fondsman-
20095 Hamburg agers, der im Hinblick auf die ESG-Kriterien auf
www.warburg-fonds.com Grundlage der Vorgaben der Steyler Ethik Bank agiert.
Kontakt: Deshalb beziehen sich alle folgenden Antworten auf
Henning Voigt die Steyler Ethik Bank.
Tel. +49 40 3282 – 5422 Der nachhaltige „Track-Record“ der Steyler Fonds
Fax +49 40 3282 – 5498 spiegelt sich auch in zahlreichen Siegeln und Bewer-
e-mail: hvoigt@mmwarburg.com tungen von Dritten wider. Hierzu zählen FNG-Siegel
für den Aktienfonds (2015: 2 Sterne, von 2016 bis
2021 in jedem Jahr 3 Sterne), FNG-Siegel für den
2.2 Was ist der Track-Record und welche Rentenfonds (von 2018 bis 2021 in jedem Jahr 3
Prinzipien verfolgt die Fondsgesellschaft bei Sterne), ECO-Reporter-Siegel (seit 2014), Eurosif-
der Integration von SRI in den Anlageprozess? Transparenz-Siegel, Climate Impact Transparent In-
Der „Track-Record“ – verstanden im Sinne eines vestment-Siegel, österreichisches Umweltzeichen
Nachweises über die Nachhaltigkeitsexpertise des UZ49 für alle Fonds (seit 2019), yourSRI-Listing mit
Fonds-Anbieters – fällt bei der Steyler Ethik Bank als überdurchschnittlichem ESG-Score in der Kategorie 6-
Fondsinitiator besonders aus: Seit 1964 versteht sich 8, Morningstar-Rating mit 5 Sustainability Globes.
die Steyler Ethik Bank als ethisch-nachhaltige Alter- Darüber hinaus wurde die Steyler Ethik Bank in 2017
native in der Finanzwelt. Für sie ist Nachhaltigkeit mit dem Portfolio Award „Bester nachhaltiger Inves-
kein Verkaufsargument und das Angebot an nachhalti- tor“ ausgezeichnet (2019 hier Platz 3).
gen Fonds keine zusätzliche Produktlinie, sondern in-
tegraler Bestandteil ihre Selbstverständnisses als Bank.
5Europäischer SRI Transparenz Kodex
2.3 Wie hat das Unternehmen seinen nachhalti- Engagement, wenn ein Unternehmen wegen
gen Anlageprozess festgelegt und formalisiert? nachlassender Nachhaltigkeitsleistungen seinen Best-in-
Class-Status verliert oder gegen ein Ausschlusskri-
Grundsätze Engagement:
terium verstößt.
www.steyler-fair-invest.de/mb1288/EngagementRicht-
In der operativen Umsetzung des Engagement-
linien_englisch2020.pdf?v=2
Prozesses kann die Steyler Bank zwischen zwei Kom-
Die Steyler Bank als Ordensbank der Steyler Mission- munikationsmöglichkeiten mit den betroffenen Un-
are ist der Überzeugung, dass die Wirtschaft den ternehmen wählen:
Menschen zu dienen hat. Um diesem Anspruch gerecht
Die erste Möglichkeit ist der Einstieg in einen direkten-
zu werden, möchte die Steyler Bank als ethischer In-
Dialog mit dem Unternehmen. Initiiert wird dieser in
vestor positiven Einfluss auf Unternehmen und auf den
der Regel durch ein persönliches Anschreiben an die
Finanzmarkt ausüben. Die Steyler Bank betreibt ihre
Unternehmensleitung, in dem das kritische Verhalten
Engagement-Prozesse in erster Linie mit Unternehmen
des Unternehmens in Bezug auf Nachhaltigkeit (Verstoß
aus dem ethischen Anlageuniversum, aber auch mit
Ausschlusskriterien, Verlust des Best-in-Class-Status)
Unternehmen außerhalb des Anlageuniversums.
thematisiert wird. Im optimalen Fall entwickelt sich da-
Die Engagement-Prozesse werden vom Ethik-Anla- raufhin ein vertraulicher Austausch. Die Steyler Bank
gerat initiiert und fachlich begleitet. Die operative verspricht sich von diesem sogenannten In-house-Dia-
Durchführung der Engagement-Prozesse liegt in den log die Möglichkeit der direkten Einflussnahme.
Händen der Abteilung Ethik & Nachhaltigkeit.
Eine zweite Möglichkeit ist die Ausübung der Stimm-
Der Ethik-Anlagerat hat bei der Auswahl von Un- rechte bei Hauptversammlungen der Steyler Fair In-
ternehmen für Engagement-Prozesse insbesondere die vest-Fonds. Nähere Informationen hierzu finden Sie
Emittenten von Titeln aus den Steyler Fair Invest- unter www.monega.de/anlageundabstimmungspolitik.
Fonds im Blick. Genauso möglich sind aber Engage-
ment-Prozesse mit Emittenten aus dem Anlageuniver-
sum und außerhalb des Anlageuniversums – letztere
mit dem Ziel, das Anlageuniversum gezielt zu erweit-
ern. ,Der Ethik-Anlagerat erwägt den Einstieg in ein
Steyler Auswahl- und Investitionsprozess
Steyler Ethik-Kriterien
Ethik- und Nachhaltigkeitsanalyse
durch ISS ESG und Steyler Ethik-Anlagerat
Positivkriterien für Umwelt- und Sozialrating & Ausschluss kontroverser Geschäftsfelder/-praktiken
Ethik- und Nachhaltigkeitsanalyse
durch das Steyler Ethik-Netzwerk
Steyler Anlageuniversum
Unternehmen, die in die Steyler Fonds aufgenommen werden können.
Titelselektion und aktives Portfoliomanagement
durch WARBURG INVEST
Steyler Fair Invest - Equities | Steyler Fair Invest - Bonds kontinuierliche
Steyler Fair Invest - Balanced Kontrolle
62.4 Wie werden ESG-Risiken und ESG-Chancen – 2.5 Wie viele Mitarbeiter innerhalb der Fondsge-
auch im Zusammenhang mit dem Klimawandel – sellschaft sind in den Nachhaltigen Investment‐
vom Unternehmen verstanden/berücksichtigt?* Prozess involviert?
Die Umsetzung von ESG-Faktoren bei der Geldan- In der Steyler Ethik Bank sind ca. zwölf Personen in
lage erfolgt bei der Steyler Ethik Bank über verschie- den Prozess des nachhaltigen Investments involviert
dene Nachhaltigkeitsfilter. Diese beinhalten unter an- (Geschäftsführung, Abteilung Ehtik und Nachhal-
derem internationale Standards, wie die ILO und UN- tugkeit mit zwei Personen, Vertrieb/ Institutionelle
Global Compact Prinzipien. Durch eine konsequente Kunden mit drei Personen, Controlling, Marktfolge
Auswahl der für Investitionen zur Verfügung plus vier externe Mitglieder des Ethik-Anlagerates).
stehenden Unternehmen werden einerseits Risiken ver-
Bei der Fondsgesellschaft Warburg Invest sind vier
mieden, wie z. B. Reputationsrisiken – durch Ver-
Personen in den Prozess des nachhaltigen Investments
meidung einer Investition in Unternehmen mit
involviert. Bei der Kapitalanlagegesellschaft Monega
kontroversen Praktiken - und andererseits Chancen er- ist mindestens eine weitere Person mit dem Thema
möglicht, wie z. B. die Generierung langfristig stabiler eingehend vertraut.
Renditen durch nachhaltig ausgerichtete Unternehmen.
Darüber hinaus versteht die Steyler Bank eine Berück-
sichtigung von ESG-Kriterien auch aus Wettbew-
erbssicht als Chance auf den Kapitalmärkten, nämlich
als Alleinstellungsmerkmal gegenüber konventionellen
Anbietern (Banken, Fondsanbietern etc.). Hier besteht
die Möglichkeit, einen Beitrag zur Wiederherstellung
des negativ belasteten „Bankenimages“ zu leisten und
ein sichtbares Zeichen zusetzen, dass es ebenso „gute“
Banken gibt.
Ethisch-nachhaltige Geldanlagen leisten durch die im-
plizite Berücksichtigung von ökologischen Kriterien
im Rahmen des Best-in-Class-Ratings und durch die
explizite Berücksichtigung von Ausschlusskriterien
(wie z.B. Kohleförderung, kontroverse Umweltprak-
tiken) einen konkreten Beitrag zur Bekämpfung des
Klimawandels. Inwieweit die Fonds eine niedri-gere
CO2 Emission als die Benchmark haben, monitoren
wir über die Seite www.yourSRI.com.
Für den Steyler Aktienfonds ist dies beispielsweise
unter demfolgenden Link abrufbar: www.yoursri.com/
funds-dx/68175503
Der Rentenfonds hat folgenden Permanentlink:
www.yoursri.com/funds-dx/68220151
Der Mischfonds ist zwar auch auf yourSRI gelistet,
aber aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios
lassen sich hier aktuell keine CO2-Emissionen für den
Fonds berechnen. (www.yoursri.com/funds-dx/
68407066?ISIN=DE000A111ZH7)
* Bezug zu Artikel 173 der französischen TECV Richtlinie und
den TCFD Empfehlungen (Abschnitt Risiken und Chancen)
7Europäischer SRI Transparenz Kodex
2.6 In welchen RI-Initiativen ist die Fondsgesell‐
schaft beteiligt?
Allgemeine Initiativen Umwelt- & Klimainitiativen Soziale Initiativen Governance Initiativen
☐ ECCR – Ecumenical ☐ CDP – Carbon Disclo- ☐ Access to Medicine ☐ ICGN – International
Council for Corporate sure Project (please specify Foundation Corporate Governance
Responsibility carbon, forest, water etc.) ☐ Access to Nutrition Network
☐ EFAMA RI WG ☐ Climate Bond Initiative Foundation ☐ Weitere (bitte angeben)
☐ High-Level Expert ☐ Green Bond Principles ☐ Accord on Fire and
Group on Sustainable ☐ IIGCC – Institutional Building Safety in Ban-
Finance der Europäischen Investors Group on gladesh
Komission Climate Change ☐ Weitere (bitte angeben)
☐ ICCR – Interfaith Center ☑ Montreal Carbon pledge
on Corporate ☑ Paris Pledge for Action
Responsibility
☐ Portfolio
☐ National Asset Mana- Decarbonization Coalition
ger Association (RI Group)
☐ Weitere (bitte angeben)
☑ PRI -Principles For
Responsible Investment
☑ SIFs -Sustainable In-
vestment Forum
☑ Weitere (bitte angeben)
CRIC e.V.
2.7 Wie hoch ist die Gesamtsumme der nachhal-
tig und verantwortlich verwalteten Vermö‐
genswerte (AuM)?
525,5 Mio. Euro per 31.12.2020
534,0 Mio. € per 31.3.2021
Die Geschäftsberichte der Steyler Ethik Bank sowie
die Geschäftsberichte der guten Taten sind unter fol-
gendem Link abrufbar: www.steyler-bank.de/ueber-un-
s/geschaeftsentwicklung/c1966.html
Die Berichte zu den Fonds (Factsheets, Halbjahres-
und Jahresberichte etc.) finden Sie unter
www.steyler-fair-invest.de/Downloads-Kontakt/In-
fothek/c1322.html
83. Allgemeine Informationen zu den SRI-Fonds,
für die der Kodex ausgefüllt wird
3.1 Was versuchen diese Fonds durch die Berück‐ fassend berücksichtigen. Diese decken die Ansprüche
sichtigung von ESG-Strategien und Kriterien zu er‐ von sehr ethisch-nachhaltig orientierten Investoren –
reichen? insbesondere aus dem kirchlichen Bereich – vollum-
fänglich ab.
Der Steyler Fair Invest - Equities investiert nur in
Unternehmen, die in ihrer jeweiligen Branche zu den 3.2 Welche internen und externen Ressourcen wer‐
Nachhaltigkeitsvorreitern zählen und die sowohl mit den genutzt, um das ESG-Research durchzuführen?
ihren Produkten (Geschäftsfelder) als auch mit ihrem
Das ESG-Research basiert auf folgenden internen und
Verhalten (Geschäftspraktiken) den Zielen Gerechti-
externen Ressourcen:
gkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung dienen.
Um das sicherzustellen, selektiert der Nachhaltig- • Kooperation mit ISS ESG (www.issgovernance
keitsfilter die Klassenbesten einer jeden Branche .com/esg-de) für das externe ESG-Research auf
(Best-in-Class-Ansatz) und diese Emittenten werden dessen Basis das Anlageuniversum quartalsweise ak-
im Ethikfilter daraufhin überprüft, ob sie gegen die tualisiert wird.
Ausschlusskriterien verstoßen. Die Strategie ist somit • Abteilung Ethik & Nachhaltigkeit für das interne
die Unterstützung der Unternehmen in ihren Be- ESG-Research
mühungen um die Ausrichtung ihres Kerngeschäfts
nach sozialer und ökologischer Nachhaltigkeit. Dabei • Ethik-Ausschuss des Beirats der Steyler Ethik Bank
beschränkt sich der Fonds nicht auf einzelne unter Vorsitz von Dr. Klaus Gabriel
Branchen. Er ist somit kein Themenfonds, sondern ist • Ethik-Anlagerat ebenfalls unter Vorsitz von Dr.
breit aufgestellt über alle Branchen. Klaus Gabriel
Der Steyler Fair Invest - Bonds investiert ausschließ- • Steyler Ethik Netzwerk mit engagierten Missionaren
lich in verzinsliche Wertpapiere von Unternehmen mit und Missionsschwestern – sie liefern Informationen
Steyler Best Select-Status (Best-in-Class-Ansatz) über das lokale Verhalten von multinationalen Kon-
bzw. in Wertpapiere von Staaten mit überdurchschnit- zernen im Hinblick auf die ESG-Kriterien
tlichem oekom-Country-Rating.
Entscheidend für die Fonds ist der Ethik-Anlagerat, da
Der Steyler Fair Invest - Balanced investiert mindes- er Beschlusskompetenz für das ethische Anlageuniver-
tens zu 70 % in verzinsliche Wertpapiere in- und aus- sum hat. Dem Ethik-Anlagerat ist mit insgesamt 8 Per-
ländischer Emittenten. Maximal 50 % dürfen in Ak- sonen besetzt, die sowohl ethische als auch finan-
tien und aktienähnlichen Papieren angelegt werden. zwirtschaftliche Kompetenz einbringen. Er erfüllt
Alle Fonds investieren nur in börsennotierte Un- zugleich die Funktion des Anlageausschusses für die
ternehmen (Large Caps und Small & Mid Caps) bzw. drei Fonds.
verzinsliche Wertpapiere. Für alle drei Fonds gilt der- Die Steyler Ethik Bank gibt nach Beratung mit dem
selbe Best-in-Class Ansatz wie auch dieselben Aus- Ethik-Anlagerat das ethische Anlageuniversum einmal
schlusskriterien. pro Quartal an Warburg Invest frei. Bei der abschlie-
Zusammengefasst lässt sich sagen: Die Steyler Bank ßenden Auswahl der Einzeltitel durch Warburg Invest
leistet ihren Beitrag zu einer besseren Welt, indem sie spielen ökonomische Kriterien wie Kurspotenzial und
mit ihrer Eigenanlage und ihren Fonds soziale und Ertragsaussichten eine zentrale Rolle. Auf der Suche
ökologische Nachhaltigkeit fördert, dabei gleichzeitig nach ertragsstarken Emittenten fließen sowohl ges-
die Risiken minimiert und somit zu einer größeren amtwirtschaftliche Faktoren als auch unternehmens-
Stabilität des Finanzmarktes insgesamt beiträgt. Die spezifische Merkmale in den Entscheidungsprozess
Steyler Bank hat sich ganz bewusst zur Auflage der mit ein.
drei Steyler Fonds entschieden, um die bereits be-
stehende Angebotspalette der Nachhaltigkeitsfonds
um weitere Fonds zu ergänzen,die die Kriterien zur
Bewertung von Ethik und Nachhaltigkeit sehr um-
9Europäischer SRI Transparenz Kodex
3.3 Welche Prinzipien und ESG-Strategien und Kri‐ • Fossile Brennstoffe: Gesamtumsatz (ab 5%), Förder-
terien werden angewendet? ung und Verstromung von Kohle (ab 1%), Dienst-
leister (ab 10%), Gas ( ab 1%), Öl (ab 1%) sowie
ESG-Strategien: In einem ersten Schritt werden jene
Hochvolumen-Fracking (ab 1%) und Ölsande (ab
Unternehmen anhand von Positivkriterien (Best-in-
1% Umsatzanteil)
Class-Ansatz) ausgewählt, die nachhaltiger – also
sozial verantwortlicher und ökologisch zukunftsfähi- b) Verletzung der Würde des menschlichen Lebens:
ger – agieren als ihre Mitbewerber. • Schwangerschaftsabbruch (ab 0% Umsatzanteil)
Grundlage für die Bewertung von Unternehmen sind • Embryonenforschung (ab 0% Umsatzanteil)
die Analysen unseres Partners ISS ESG. Die Ratinga- • Pornografie: Produzenten (ab 0%) und Verbreitung
gentur bewertet die Unternehmen anhand von über 200 (ab 1% Umsatzanteil)
Kriterien im Bereich Soziales und Umwelt. Die Aus- c) Persönliche Bedrohungen für den Menschen und
wahl der Unternehmen nach dem Best-in-Class-Ansatz seine Gesundheit
erfolgt anhand von Positivkriterien in den folgenden • Alkohol (hochprozentig, d.h. mehr als 15% vol.
sechs Kategorien: (Produzenten ab 0% Umsatzanteil)
Sozialrating: Mitarbeiter und Zulieferer, Gesellschaft • Tabak (Produzenten ab 1% Umsatzanteil)
und Produktverantwortung, Unternehmensführung und • Glücksspiel: besonders kontroverse Formen (ab 0%)
–Ethik und Vertrieb (ab 5%), Dienstleister (ab 10% Um-
Umweltrating: Umweltmanagement, Umweltverträg- satzanteil)
lichkeit der Produkte und Dienstleistungen, Öko-Effiz-
ienz • Chlororganische Massenprodukte (ab 5% Umsatzan-
teil)
Doch auch unter den nachhaltigsten Unternehmen • Grüne Gentechnik (ab 0% Umsatzanteil)
befinden sich noch solche, die nicht den ethischen
Standards der Steyler Ethik Bank entsprechen. Anhand • Pestizide (ab 0% Umsatzanteil)
von Ausschlusskriterien werden daher in einem Anmerkung zum Thema „Umsatzgrenzen“:
zweiten Schritt Unternehmen ausgeschlossen, die in Bei einzelnen Geschäftsfeldern operiert die Steyler
kontroversen Geschäftsfeldern tätig sind bzw. kontro- Ethik Bank mit Umsatzgrenzen. Dies bedeutet, dass
verse Geschäftspraktiken anwenden. wir Best-in-Class-Unternehmen nicht ausschließen,
wenn das unter Ethik- und Nachhaltigkeitsgesicht-
Ausschlusskriterien: spunkten fragwürdige Geschäftsfeld nur in sehr
Die Steyler Ethik Bank investiert nur in Marktseg- geringem Maße zum Gesamtumsatz des Unternehmens
mente, die der Ethik der Steyler Missionare ents- beiträgt, also nicht zum Kerngeschäft gehört.
prechen. Unternehmen, die in bestimmten Geschäfts-
feldern tätig sind oder bestimmte Geschäftspraktiken Solche prozentualen Umsatzgrenzen tragen der Tatsa-
ausüben, werden vom Anlageuniversum ausgeschlos- che Rechnung, dass moralische Bewertungen in un-
sen. Unternehmen, die in den Wirtschaftszweigen tätig serer komplexen und globalen Wirtschaft immer
sind, die aufgrund der Ausschlusskriterien ausges- schwieriger werden. Insbesondere Großkonzerne mit
chlossen werden, können sich auch nicht über den vielschichtigen Geschäftssparten sind differenziert
Best-in-Class-Ansatz für das Anlageuniversum quali- auch hinsichtlich ihrer sozialen, ökologischen und
fizieren. ökonomischen Nachhaltigkeit zu betrachten. Dies gilt
insbesondere für die beiden Ausschlusskriterien Ato-
Kontroverse Geschäftsfelder: menergie und Rüstung, ist aber auch relevant bei
a) Elementare Bedrohung für Mensch, Natur und Glückspiel und Pornografie. Beim Schutz des mensch-
Frieden lichen Lebens – also bei Schwangerschaftsabbruch
und Embryonenforschung – lassen wir keine Um-
• Produzenten von Atomenergie (ab 0%), Uran (ab
satzgrenzen zu, denn das würde unserer christlichen
1%), Lieferanten von Kernkomponenten (ab 5%
Grundüberzeugung widersprechen.
Umsatzanteil)
• Produzenten von Rüstungsgütern: Kontroverse Waf- Kontroverse Geschäftspraktiken:
fen und Zivilwaffen (ab 0%), gächtete Waffen (ab • Arbeitsrechtsverletzungen
0%), Produzenten, Dienstleister und Händler sonsti-
• Menschenrechtsverstöße
ger Rüstungsgüter (ab 1% Umsatzanteil)
• Tierversuche
10• Kontroverses Umweltverhalten Die durchweg bessere Klimabilanz des Steyler Aktien-
• Kontroverse Wirtschaftspraktiken (Korruption) fonds ist verknüpft mit der gezielten Auswahl von um-
Unsere Nachhaltigkeitsrichtlinien mit der aktuellen weltbewussten Unternehmen sowie mit einer Unter-
Liste aller Ausschlusskriterien finden Sie im Netz gewichtung von Unternehmen aus der Energie-
unter www.steyler-fair-invest.de/richtlinien. Branche infolge des Steyler Ausschlusskriteriums
„Fossile Brennstoffe“.
Einzelfallentscheidungen des Ethik-Anlagerates:
3.5 Wie sieht Ihre ESG-Analyse und Evaluierungs-
Darüber hinaus kommt es aber vor, dass auch gegen- Methodik aus (wie ist das Investmentuniversum
über jenen Unternehmen, welche diese beiden Hürden aufgebaut, wie das Rating-System etc.)?
bewältigt haben, Vorwürfe laut werden. In diesen Fäl-
len entscheidet der Ethik-Anlagerat der Steyler Bank, Die Bewertung der sozialen und ökologischen Leistun-
ob in diese Unternehmen investiert werden darf oder gen eines Unternehmens erfolgt auf Basis des „Frank-
nicht. furt-Hohenheimer-Leitfadens“. Die 850 Einzelkriterien
dieses Leitfadens hat ISS ESG zu ca. 100 Unter-
Diese Entscheidungsbefugnis ist ein Alleinstellungs- suchungskriterien je Branche zusammengefasst. Diese
merkmal des Ethik-Anlagerates, der für die Fonds die decken das gesamte Spektrum der Steyler Ethik ab.
Funktion des Anlageausschusses innehat. Durch diesen
besonderen, eigens entwickelten Ethik- und Nach- Die Positivkriterien zielen darauf ab, das Sozial- und
haltigkeitsansatz garantiert die Steyler Bank das höch- Umweltverhalten der Unternehmen zu fördern. Sie be-
stmögliche Maß ethischer und nachhaltiger Geldan- werten, wie weit die Unternehmen auf ihrem Weg zur
lage. Nachhaltigkeit schon gekommen sind. Jedoch ist
Sozial- und Umweltverhalten nicht verhandelbar,
3.4 Welche Prinzipien und Kriterien werden in weswegen wir den absoluten best-in-class Ansatz von
Bezug auf den Klimawandel für die Fonds berück‐ ISS ESG anwenden.
sichtigt?*
Unternehmen werden als Prime eingestuft, wenn sie
Ethisch-nachhaltige Geldanlagen leisten durch die im- die von ISS ESG definierten branchenspezifischen
plizite Berücksichtigung von ökologischen Kriterien Nachhaltigkeitsanforderungen (Prime-Schwelle) im
im Rahmen des Best-in-Class-Ratings und durch die Rahmen des oekom Corporate Rating erreichen oder
explizite Berücksichtigung von Ausschlusskriterien übertreffen. Das Rating von ISS ESG basiert auf einer
(wie z.B. Kohleförderung, kontroverse Umweltprak- 12-stufigen Notenskala von A+ bis D-. Die zu er-
tiken) einen konkreten Beitrag zur Bekämpfung des reichende Mindestnote für die Einstufung als Steyler
Klimawandels. Best Select ist die Prime-1 Schwelle für alle Branchen.
Um das Bewusstsein der Anleger für ihre konkrete Ausnahme bildet die Branche „Metals&Mining“. Hier
Mitverantwortung für freigesetzte Treibhausgase durch ist mindestens Prime notwendig.
ihre Anteile am Steyler Aktienfonds zu stärken, veröf- Diese Mindestanforderung ergibt sich aus den
fentlicht die Steyler Ethik Bank eine jährliche Um- branchenspezifischen Mindestanforderungen an das
weltbilanz des Aktienfonds. Jedes Jahr wird der CO2- Sozial-und Umweltverhalten der Unternehmen. Die
Ausstoß dieserUnternehmen analysiert und auf die ge- Branchenmatrix ist auf Anfrage bei ISS ESG erhält-
haltenen Aktienanteile umgerechnet. Ein Vergleich der lich.
Klimabilanzen des Steyler Aktienfonds in den letzten
drei Jahren zeigt, dass der Steyler Fonds jede Bench- Zusätzlich zu dem Steyler Best Select-Status, der für
mark schlagen kann, egal welche Benchmark (DAX, die Steyler Ethik Bank als ethisch motivierten Inves-
MSCI) zugrunde gelegt wurde. Dies ist einsehbar auf tor nicht ausreicht, gibt es eine explizite Definition von
der yourSRI.com Seite unter Ausschlusskriterien. Für die Ausschlusskriterien – be-
www.yoursri.com/funds-dx/68175503 zogen auf kontroverse Geschäftsfelder und kontro-
verse Geschäftspraktiken – gibt es eine Operationalis-
ierung, die für die einzelnen Kriterien nach Ver-
ursacher und Händler unterscheidet sowie Um-
satzgrenzen festlegt. Diese Kriterien werden mit den
Experten des Ethik-Ausschuss eruiert und beschlossen
* Bezug zu Artikel 173 der französischen TECV Richtlinie, siehe (siehe Abschnitt 3.3.).
Paragraph 3 und 4 des Artikels D.533-16-11, Kapital III
Französisches Gesetzbuch (French Legal Code):
www.legifrance.gouv.fr/
affichCodeArticle.do?cidTexte=LEGITEXT000006072026&idArti
cle=LEGIARTI000031793697
11Europäischer SRI Transparenz Kodex
3.6 Wie häufig wird die ESG-Bewertung der Emit‐
tenten überprüft? Wie werden Kontroversen gem‐
anagt?
Die Steyler Ethik Bank erhält von der ISS ESG jeweils
zum Quartalsende eine aktualisierte Fassung des An-
lageuniversums. Der Informationsaustausch mit dem
Steyler Ethik-Netzwerk erfolgt kontinuierlich. Jeweils
zu Beginn eines neuen Quartals überprüft der Ethik-
Anlagerat das Anlageuniversum und gibt dieses für die
Steyler Fonds frei.
Der Fondsmanager ist bei der Auswahl der Emittenten
für das Portfolio auf die Vorgabe des ethischen Steyler
Anlageuniversums beschränkt. Ein internes Kontroll-
system stellt die Einhaltung sicher. Alle Unternehmen
im Anlageuniversum und somit auch alle Unterneh-
men im Fonds sind Gegenstand einer ESG-Analyse.
Diese bezieht sich sowohl auf den Auswahlprozess zur
Aufnahme in das ethische Anlageuniversum als auch
auf die „Bestandskontrolle“. Verliert ein Emittent, in
den die Steyler Fonds bereits investiert sind, den
Steyler Best Select-Status oder verstößt neu gegen ein
oder mehrere Ausschlusskriterien, so kommt es zu
einem Divestment und ggf. zu einem Engagement
bzw. Unternehmensdialog. Der Fondsmanager hat in
diesem Fall zehn Tage Zeit, den entsprechenden Wert
zu verkaufen. Neben einem kontinuierlichen Monitor-
ing wird das Universum quartalsweise komplett aktu-
alisiert.
Änderungen der ESG-Kriterien sind anhand der fonds-
spezifischen Informationsbroschüren sowie der im In-
ternet zugänglichen Informationen ersichtlich:
www.steyler-fair-invest.de/Home/Ethik-und-Nach-
haltigkeit/Faires-Investment/c1299.html
124. Der Investment-Prozess
4.1 Wie werden ESG-Strategien und Kriterien bei und Gas (Produzenten und Verarbeiter) verschärft.
der Festlegung des Anlageuniversums berück‐ Durch das neue Sector Based Screening (SBS) von
sichtigt? ISS ESG wurden alle Kriterien überarbeitet.
Die ESG-Kriterien werden durch den doppelten Ethik- Die aktuelle Fassung der Steyler Anlagerichtlinien ist
und Nachhaltigkeitsfilter berücksichtigt. Alle drei abrufbar unter:
Fonds investieren nur inUnternehmen mit Steyler Best www.steyler-fair-invest.de/richtlinien
Select-Status (dies ist generell der Prime-1-Status bei Darüber hinaus ist es durchaus möglich, dass ISS ESG
ISS ESG - Details siehe 3.5), bei denen gleichzeitig an der Auswahl von Ratinginstrumenten im Rahmen
keine Verstöße gegen Ausschlusskriterien vorliegen. der ESG-Bewertung in den letzten 12 Monaten Anpas-
Die Ethik und Nachhaltigkeit ist folglich die sungen vorgenommen hat.
Grundvoraussetzung bevor es zu einem Investment
kommt. 4.5 Wurde ein Teil der Fonds in nicht notierte Un‐
ternehmen investiert, die starke soziale Ziele ver‐
Bei der Anwendung dieser beiden Filter ergibt sich für folgen (Impact Investing)?
die Steyler Ethik Bank ein Selektionsgrad von nur
noch etwa 25% aus aktuell ca. 6.800 bewerteten Un- Nein, es wird ausschließlich in notierte Unternehmen-
ternehmen durch ISS ESG, d.h. aus dem gesamten investiert.
Rating-Universum von ISS ESG erfüllen nur ca. 1.700 4.6 Beteiligen sich die Fonds an Wertpapierleih‐
Emittenten die beiden genannten Voraussetzungen. geschäften?
(Stand 31.03.21)
Nein.
4.2 Wie werden Kriterien in Bezug auf den
Klimawandel bei der Festlegung des Anlageuniver‐ 4.7 Machen die Fonds Gebrauch von Derivaten?
sums berücksichtigt? Ja, die Fonds machen unter sehr restriktiven Bedin-
Das Anlageuniversum umfasst nur Emittenten mit gungen Gebrauch von Derivaten.
einem Steyler Best Select-Rating und ohne Verstöße
(i) Eigenschaften: Zu Absicherungszwecken erfolgt
gegen Ausschlusskriterien. Emittenten mit einem
der Einsatz von Aktienindex-Futures.
schlechten Umweltrating und einem kontroversen
Geschäftsfeld (wie z.B. Kohleförderung) oder mit kon- (ii) Ziele: Derivate werden ausschließlich zu Absiche-
troversen Umweltpraktiken (wie z.B. Bau oder rungszwecken eingesetzt.
Zulieferer oder Finanzierung von Staudämmen) sind
(iii) Grenzen in Bezug auf Risiko:
nicht im Steyler Anlageuniversum enthalten.
Umgekehrt lässt sich sagen, dass im Steyler An- • Im Rahmen der gesetzlichen Regelungen.
lageuniversum nur Unternehmen enthalten sind, die ei- • Das Fondsmanagement führt keine Devisenspeku-
nen positiven (oder zumindest keinen negativen) lati-onen durch.
Beitrag zur Bekämpfung des Klimawandels leisten. • Das Fondsmanagement investiert nicht in Unterneh-
Jedes Jahr wird der CO2-Ausstoß dieser Unternehmen men, die aus steuerlichen Gründen ihren Ursprung
analysiert und auf die gehaltenen Aktienanteile oder Sitz in Schattenfinanzzentren haben.
umgerechnet (siehe auch 3.4).
(iv) Auswirkung auf die Nachhaltigkeits-Qualität des
4.3 Wie werden die Emittenten bewertet, die im
Portfolio enthalten sind, für die aber keine ESG- Fonds: Der Einsatz von Derivaten hat keine Aus-
Analyse vorliegt (ohne Investmentfonds)? wirkungen auf die Nachhaltigkeits-Qualität. Da der
Einsatz von Derivaten ausschließlich zu Absicherung-
Es wird ausschließlich in Unternehmen investiert, zu szwecken erfolgt (Short-Position), erfolgt auch kein
denen eine ESG-Analyse von dem Research-Partner indirekter Erwerb von unzulässigen Werten.
ISS ESG bzw. zu dem ein ESG-Rating zu dem Mutter-
konzern vorliegt. 4.8 Investiert der/Investieren die Fonds in Invest-
mentfonds?
4.4 Wurden an der ESG-Bewertung oder dem An‐
lageprozess in den letzten 12 Monaten Änder‐ Nein.
ungen vorgenommen?
Die Steyler Ethik Bank hat in den letzten zwölf Mo-
naten bei Unternehmen das Ausschlusskriterium für Öl
13Europäischer SRI Transparenz Kodex
5. ESG-Kontrolle
5.1 Welche internen und externen Verfahren wer‐
den angewandt, die sicherstellen, dass das Portfo‐
lio die in Abschnitt 4 dieses Kodex definierten ESG- Der Ethik-Anlagerat tagt zwei Mal pro Jahr und nimmt
Kriterien erfüllt? weitere Absprachen auf elektronischen Kommunika-
tionswegen vor. Der Ethik-Anlagerat unterstützt die
Die Steyler Ethik Bank erhält von ihrem Kooperation- Geschäftsführung der Steyler Ethik Bank in ethischen-
spartner ISS ESG quartalsweise ein Update des An- Fragen, wdie sich bei der Festlegung des Anlageuniver
lageuniversums. Auf dieser Grundlage überprüft der sums ergeben. Dazu zählen insbesondere:
Ethik-Anlagerat – mit Zuarbeit durch die Abteilung
Ethik & Nachhaltigkeit – die einzelnen Fondsposi- • Beratung über Unternehmen, die ein „Grenzfall“ in
tionen. Sich daraus ergebende Änderungen für den Bezug auf die Aufnahme in unser Anlageuniversum
Fonds (Neuzugänge im Anlageuniversum als mögliche darstellen (Abwägung von Reputationsrisiken oder
neue Investments, infolge von bestimmten Branchenrisiken, z.B.
Metals & Mining),
Abgänge aus dem Anlageuniversum mit der Pflicht
zum Verkauf dieser Fondsposition) werden unmittelbar • Abstimmung über Engagements mit Unternehmen,
dem Fondsmanager mitgeteilt. Zusätzlich wird durch die wegen Verstoß gegen Ausschlusskriterien oder
Controversy Alerts und Ad-hoc-Mitteilungen bei einer wegen Verlust des Prime-Status aus dem Fonds
Veränderung im Universum eine ständige Nach- verkauft werden müssen,
haltigkeitsbegleitung und Kontrolle durch die Ab- • Auswertung von Unternehmensinformationen aus
teilung Ethik & Nachhaltigkeit sichergestellt. dem Steyler Ethik-Netzwerk.
146. Wirkungsmessung und ESG-Berichterstattung
6.1 Wie wird die ESG-Qualität der Fonds bewertet? 6.3 Wie werden Anleger über das Nach‐
Die ESG-Qualität der Steyler Fonds wird bereits durch haltigkeitsmanagement der Fonds informiert?
die strenge Auswahl von Emittenten mit Best-in-Class- Über das besondere Nachhaltigkeitsmanagement der
Status und Nicht-Verstöße gegen Ausschlusskriterien Steyler Bank wird auf verschiedenen Wegen berichtet.
sichergestellt. Kunden und Interessenten erhalten dazu Hierzu dient als wesentliche Informationsquelle die
umfangreiche Informationen auf der Fonds-Website Website der Steyler Fair Invest-Fonds
(www.steyler-fair-invest.de). Auf den tagesaktuellen (www.steyler-fair-invest.de/Ethik-Nachhaltigkeit/
Factsheets werden nicht nur Informationen zu der fin- c1297.html). Dort sind auch die tagesaktuellen Fact-
Sheets zu finden. Diese beinhalten auch Informationen
anziellen Performance der Fonds aufgezeigt, sondern zur Nachhaltigkeitsperformance der Fonds.
auch weitere Informationen zu dem ESG-Rating der Unter www.steyler-fair-invest.de/newsletter findet man
Fonds gemäß YourSRI gegeben: ein ESG-Rating (auf darüber hinaus den Newsletter „fairinvestiert“ mit
der Bewertungsskala von AAA bis CCC), ein ESG- Nachrichten und Hintergrundinformationen rund um
Score (Wert zwischen 0 und 10) und ein Ranking (Per- das Thema ethisch-nachhaltige Geldanlage.
centile-Angabe als Vergleich des Fonds mit anderen Jährlich gibt es zudem einen Nachhaltigkeitsreport, in
ESG-Fonds). Weiterhin sind alle drei Fonds bei dem auch die TOP-Positionen der Fonds mit Details
YourSRI gelistet und der Aktien- als auch der Renten- vorgestellt werden (www.steyler-fair-invest.de/report).
fonds werden auch bezüglich der CO2 Emissionen be-
wertet und im Vergleich zur Benchmark gestellt. 6.4 Veröffentlicht der Fondsanbieter die
Ergebnisse seiner Stimmrechtsausübungs- und
Daneben haben alle drei Fonds 2020 das österreichis-
che Umweltzeichen (UZ49) erhalten. Der Aktien- und Engagement-Politik?**
Stimmrechtsausübung: Informationen hierzu unter
der Rentenfonds wurden beide bei der letzten FNG- www.monega.de/anlageundabstimmungspolitik
Siegelvergabe mit jeweils drei Sternen ausgezeichnet.
6.2 Welche Indikatoren werden für die ESG-Bewer‐ Engagement-Politik: teilweise, da manchmal
tung der Fonds herangezogen?* Vertraulichkeit zwischen den Gesprächsparteien
vereinbart wird. Falls jedoch berichtet werden darf,
Die Fonds werden einmal im Vergleich zu anderen werden die Informationen auf der Website der Steyler
Fonds hinsichtlich ihrer ESG-Score bewertet. Dies ist Fair Invest publiziert.
auf Morningstar und YourSRI einzusehen und yourSRI
wird auf den tagesaktuellen Factsheets publiziert.
Weiterhin wird die CO2 Klimabilanz auf der Seite von
yourSRI gemonitort.
Weitere Einflussfaktoren auf die ESG-Gesamtbewer-
tung der Emittenten (wie z.B. Fehlzeitenraten, ESG-
Performance-abhängige variable Vergütung für Man-
ager etc.) werden nicht gesondert betrachtet, sondern
sind integraler Bestandteil der ESG-Gesamtratingnote
von ISS ESG.
Auch die Anzahl der Kontroversen in Bezug auf
Arbeitsgesetze und Menschenrechte usw. stellen für
die Steyler Fonds keine adäquate ESG-Bewertungs-
methode dar, da die Unternehmen in den drei Steyler
Fonds keinerlei solcher Kontroversen aufweisen.
* Bezug zu Artikel 173 der französischen TECV Verordnung
** Bezug zu Artikel 173 der französischen TECV Verordnung und
den Empfehlungen der HLEG zu Governance
15Europäischer SRI Transparenz Kodex
Eurosif und die nationalen sustainable Investmentforen (SIFs) verpflichten
sich zu folgenden Punkten.
• Eurosif ist verantwortlich für die Verwaltung und Das Logo kann zu Werbezwecken genutzt werden,
Veröffentlichung des Transparenz Kodex. wobei die Anweisungen aus dem Logo-Spezifika-
• Für Deutschland, Österreich, Liechtenstein und die tions-Manual zu beachten sind und der Kodex auf
Schweiz ist das Forum Nachhaltige Geldanlagen dem neuesten Stand sein muss. Der Kodex ist jähr-
(FNG) e.V. der zentrale Ansprechpartner. lich zu aktualisieren.
• Eurosif und das FNG veröffentlichen die Antworten • Eurosif verpflichtet sich, den Kodex regelmäßig zu
zum Transparenz Kodex auf ihren Webseiten. überarbeiten. Dieser Prozess wird offen und inklusiv
• Eurosif vergibt in Kooperation mit dem FNG ein gestaltet.
„Transparenzlogo“ an diejenigen Fonds, die den Ko-
dex befolgen und eine entsprechende Antwort
eingereicht haben.
EUROSIF
Eurosif – kurz für European Sustainable and Respons- Derzeit gehören zu den nationalen Sustainable Invest-
ible Investment Forum – ist ein europaweiter Zusam- ment Foren (SIFs):
menschluss, der es sich zur Aufgabe gemacht hat,
Nachhaltigkeit durch die Finanzmärkte Europas zu • Dansif, Dänemark
fördern. • Finsif, Finnland
Eurosif funktioniert als Partnerschaft der europäischen • Forum Nachhaltige Geldanlagen* (FNG) e.V.,
nationalen Sustainable Investment Foren (SIFs) mit Deutschland, Österreich, Liechtenstein und die Sch-
Unterstützung und Beteiligung seiner Mitglieder. Die weiz
Mitglieder decken alle Bereiche entlang der Wert- • Forum per la Finanza Sostenibile* (FFS), Italien
schöpfungskette der nachhaltigen Finanzbranche ab. • Forum pour l’Investissement Responsable* (FIR),
Weitere Mitglieder kommen aus den Ländern in den Frankreich
kein SIF existiert. Institutionelle Investoren sind • Norsif, Norwegen
genauso vertreten wie Asset Manager, Vermögensver-
• Spainsif*, Spanien
walter, Nachhaltigkeits-Research-Agenturen, wis-
senschaftliche Institute und Nichtregierungsorganisa- • Swesif*, Schweden
tionen. Über seine Mitglieder repräsentiert Eurosif ein • UK Sustainable Investment and Finance Associ-
Vermögen in Höhe von rund einer Billion Euro. Die ation* (UKSIF), Großbritannien
Eurosif-Mitgliedschaft steht allen Organisationen in- • Vereniging van Beleggers voor Duurzame
Europa offen, die sich Nachhaltigen Geldanlagen vers- Ontwikkeling* (VBDO), Niederlande
chrieben haben.
*Mitglied von Eurosif
Eurosif ist als wichtige Stimme im Bereich nachhalti-
Sie können, Eurosif unter +32 2 743-2947 oder
ger und verantwortlicher Investments anerkannt. Zu
per E-Mail unter contact@eurosif.org erreichen.
seinen Tätigkeitsbereichen zählen Public Policy, Re-
search und der Aufbau von Plattformen, um Best Prac- Eurosif A.I.S.B.L.Avenue Adolphe Lacomblé 59,
tices im Bereich Nachhaltiger Geldanlagen zu fördern. 1030, Schaerbeek
Weitere Informationen finden Sie
unter www.eurosif.org.
16Forum Nachhaltige Geldanlagen - FNG
Das Forum Nachhaltige Geldanlagen (FNG), der Fach- haltige Investments ein. Das FNG verleiht das Trans-
verband für Nachhaltige Geldanlagen in Deutschland, parenzlogo für nachhaltige Publikumsfonds, gibt die
Österreich, Liechtenstein und der Schweiz, repräsen- FNG-Nachhaltigkeitsprofile und die FNG-Matrix
tiert mehr als 170 Mitglieder, die sich für mehr Nach- heraus und ist Gründungsmitglied des europäischen
haltigkeit in der Finanzwirtschaft einsetzen. Dazu zäh- Dachverbandes Eurosif.
len Banken, Kapitalanlagegesellschaften, Rating-
Das Forum Nachhaltige Geldanlagen erreichen Sie
Agenturen, Finanzberater und wissenschaftliche Ein-
unter +49 (0)30 264 70.544 oder unter
richtungen.
office@forum-ng.org
Das FNG fördert den Dialog und Information-
Forum Nachhaltige Geldanlagen e.V.
saustausch zwischen Wirtschaft, Wissenschaft und
Rauchstr. 11
Politik und setzt sich seit 2001 für verbesserte recht-
D-10787 Berlin
liche und politische Rahmenbedingungen für nach-
Weitere Informationen zu Eurosif und zum Europäischen Transparenz Kodex für Nachhaltigkeitsfonds finden Sie
unter www.eurosif.org und unter www.forum-ng.org.
Haftungsausschluss
Eurosif übernimmt keine Verantwortung oder gesetzliche Haftung für Fehler, unvollständige oder irreführende In-
formationen, die von den Unterzeichnern in ihrer Stellungnahme zum europäischen Transparenz-Kodex für nach-
haltige Publikumsfonds bereitgestellt werden. Eurosif bietet weder Finanzberatung an, noch unterstützt es spezielle
Geldanlagen, Organisationen oder Individuen.
Bitte beachten Sie auch den Disclaimer unter www.forum-ng.org/de/impressum.html.
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