Facts & Figures 2020 - Liberty Docs
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Facts & Figures 2020
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Vorwort des Verwaltungsrats-Präsidenten
Bereits sind wir mitten im 2. Corona-Jahr und ein Ende Dafür gilt allen Mitarbeitenden am Hauptsitz wie auch in den
dieser weltweiten Pandemie ist immer noch nicht absehbar. Aussenstellen mein herzlichster Dank!
Auch wenn die neuen Impfstoffe erwiesenermassen eine
Verbesserung der Lage mit sich bringen (speziell bei den Das Thema COVID-19 hat leider andere, wichtige und
älteren Personen und in den arg strapazierten Spitälern) dringende Anliegen wie die Reform des schweizerischen
müssen wir wohl oder übel mit diesen mutierenden Viren Vorsorge-Systems etwas in den Hintergrund gedrängt.
leben lernen und unser Verhalten laufend daran anpassen. Zugegeben, das Thema ist äusserst komplex und deshalb
immer wieder Gegenstand von kontroversen Meinungen
Liberty hat diese schwierigen Zeiten bisher sehr gut über und Ideen. Grundsätzlich ist es deshalb sicher richtig, die
standen. Dank dem ausgezeichneten Einsatz unserer Mitar beiden dringenden Reformen von AHV (1. Säule) und BVG
beitenden und der Erkenntnis, dass wir aufgrund unseres (2. Säule) zu trennen bzw. zum besseren Verständnis zu
betrieblichen Sicherheitskonzepts ohne Leistungs- und entwirren. Es müssen nun rasch entsprechende Vorlagen
Serviceeinbussen auch im Home-Office arbeiten können, kommen, die schlussendlich auch die Bürgerinnen und Bürger
haben wir unsere bestehenden und viele neue Kunden und noch einigermassen verstehen und gutheissen können. Was
Partner weiterhin mit guter Qualität bedienen können. das BVG betrifft, sollten sich die verschiedenen Parteien
2
Fortsetzung Vorwort
und Verbände (Bundesrat, Gewerkschaften, Arbeitgeber, Josef Andres, Verwaltungsratspräsident
Gewerbeverband, Baumeister, Detailhandel, Banken) Liberty Vorsorge AG
baldmöglichst um eine Differenzbereinigung kümmern, um
ein gemeinsames Vorgehen bzw. Handeln auf den Weg zu
im August 2021
bringen. Gegenseitiges Blockieren und Schwarz-Peter-Spielen
hilft rein gar nichts. Und angesichts der Tatsache, dass
uns die Finanzierung von COVID-19 wohl über CHF 50 Mia.
kosten wird, sollte es doch wirklich keine Rolle spielen, ob
die dringend notwendige BVG-Revision nun CHF 2 oder 3 Mia.
Mehrkosten mit sich bringt.
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Finanzzahlen 2020
Assets on Umsatz Anzahl
Platform (1 Transaktionen
CHF 3‘504 Mio. CHF 1‘492 Mio. 424‘212
CHF 3‘013 Mio. (VJ) CHF 1‘373 Mio. (VJ) 302‘779 (VJ)
Anzahl Anzahl Anzahl
Kunden (2 Produkte Vertriebspartner
25‘990 260 456
23‘274 (VJ) 241 (VJ) 440 (VJ)
1) inkl. Assets von Drittstiftungen 2) inkl. Berater von Drittstiftungen
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Finanzzahlen der Liberty Vorsorge – 2020
Freizügigkeits 3a Vorsorge- BVG Sammel- 1e Flex Invest- Total *
stiftung stiftung stiftung stiftung
2020 ∆ % VJ 2020 ∆ % VJ 2020 ∆ % VJ 2020 ∆ % VJ 2020 ∆ % VJ
Bilanzsumme in TCHF 2‘456‘494 13.4 % 345‘808 15.6 % 207‘238 45.5 % 431‘910 25.4 % 3‘441‘450 16.5 %
davon Vorsorgekapitalien in TCHF 2‘453‘718 13.4 % 345‘101 15.5 % 186‘218 44.3 % 428‘829 25.3 % 3‘413‘866 16.4 %
davon Rückstellungen, weitere Verbind-
lichkeiten und Reserven in TCHF 2‘776 –13.3 % 706 222.3 % 21‘020 57.2 % 3‘081 37.0 % 27‘584 47.6 %
Erfolg aus Geschäftstätigkeit in TCHF 11‘253 18.2 % 1‘598 53.6 % 2‘950 29.3 % 2‘381 50.7 % 18‘182 26.1 %
Technische Rückstellungen in TCHF – – – – –1‘530 – – – –1‘530 –
Geschäftsaufwand in TCHF –11‘101 –1.0 % –1‘306 8.5 % –1‘421 32.0 % –2‘039 29.2 % –15‘866 5.3 %
Jahresergebnis in TCHF 152 –109.0 % 291 278.1 % Ø –100.0 % 343 – 786 –257.5 %
Anzahl Vorsorgenehmer 10‘752 11.1 % 12‘050 8.2 % 1‘914 39.6 % 1‘111 18.7 % 25‘827 11.7 %
Anzahl Rentner – – – – 52 40.5 % – – 52 36.8 %
Anzahl Firmen – – – – 415 17.9 % 342 22.1 % 757 19.8 %
Investment Ratio in % 59 % 4.3 % 57 % 4.1 % 89 % – 1.4 % 82 % 4.9 % 63 % 4.7 %
Umsatz in TCHF 1‘098‘343 6.0 % 100‘585 2.9 % 107‘744 18.4 % 185‘520 25.1 % 1‘492‘191 8.6 %
Deckungsgrad in % 100 % – 100 % 0.1 % 107 % – 0.1 % 100 % 0.1 % – –
* Wird ausschliesslich zu informativen Zwecken publiziert; eine finanzielle Konsolidierung findet nicht statt; exklusiv der Assets von Drittstiftungen.
5Anlage- und Sammelstiftungsgeschäft
Digitalisierung und Skalierbarkeit im Fokus
Einnahmen 2020
2020 2019 2018 2017 2016
n FZ/3a Kontolösung 28.6 % 28.1 % 31.2 % 37.5 % 41.0 %
n Anlagen 61.4 % 61.5 % 56.3 % 51.9 % 50.0 %
n BVG/Flex 6.6 % 6.8 % 8.0 % 5.6 % 4.0 %
n Emigration Service 3.4 % 3.6 % 4.5 % 5.0 % 5.0 %
Überdurchschnittliches Wachstum
Dank einer grossen Anzahl an innovativen und individuellen Dienstleistungen und
Produkten konnte die Liberty-Gruppe einen erneuten Zufluss an bereinigten
Neugeldern realisieren und ihr gesamtschweizerisches Vertriebsnetz weiter ausbauen.
6Anlage- und Sammelstiftungsgeschäft
Digitalisierung und Skalierbarkeit im Fokus
Ausgaben 2020
2020 2019 2018 2017 2016
n Betriebskosten 81.7 % 82.1 % 81.2 % 80.0 % 87.0 %
n IT Digital/Marketing 15.8 % 14.3 % 13.5 % 13.0 % 9.0 %
n Aufsicht/Recht 2.5 % 3.6 % 5.3 % 7.0 % 4.0 %
Weiterführung der Digitalisierung
Die Weiterentwicklung der E-Plattform im Vorsorgebereich mit modernen und attraktiven Funktionalitäten
für die Kundschaft führen im Sinne von Investitionen in den zukünftigen Ausbau kurzfristig zu steigenden
IT-/Digitalisierungs-Kosten.
7Kontakt
Hauptsitz Weitere Standorte
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www.compare-invest.ch
www.unternehmerverband.ch
www.vorsorgeexperten.ch
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