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FINANZIERUNG
LEASING
FACTORING
4 JULI 2019 · 66. JAHRGANG
Foto: StockSnap auf pixabay
DIGITALER
SONDERDRUCK
FACTORING
»Wir sind schon seit vielen Jahren Fintech«
Interview mit Thorsten König,
Geschäftsführer der BNP Paribas Factor GmbH
FACTORING
»Wir sind schon seit vielen Jahren Fintech«
Interview mit Thorsten König
Als Geschäftsführer der BNP Paribas Factor GmbH verantwortet Thorsten von 7 Prozent noch sehr viel Potenzial
König das Factoring-Geschäft in Deutschland. FLF sprach mit ihm über aktu- haben, um zu wachsen.
elle makroökonomische Herausforderungen, den Arbeitskräftemangel in
der Branche und wie sein Unternehmen dafür aufgestellt ist. Der Vorsitzende
FLF Mit welchen Herausfor
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des Arbeitskreises „PR und Strategie“ im Deutschen Factoring-Verband LEASING
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sieht zudem weiteres Wachstumspotenzial für den Markt. (Red.) de
rungen kämpft der Factoring-
Markt aktuell?
Das Zinsumfeld stellt uns vor Heraus-
FLF Das
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FACTORING Factoring-Volumen nalen und internationalen Kunden forderungen, ebenso wie der makro-
wächst beständig und hat in nimmt die Nachfrage kontinuierlich zu. ökonomische Rahmen. Dieser wird
Deutschland inzwischen die Marke Das Produkt gewinnt immer mehr an zum Beispiel durch den Protektionis-
von 247 Milliarden Euro erreicht. Popularität. Wenn wir in die Historie mus der USA unter Präsident Trump
Welches Marktwachstum halten Sie des Marktes zurückgehen, hat der oder das Abkühlen der chinesischen
für realistisch? Und woher soll es
kommen?
Bei unseren hausinternen, eigenen »Die Nachfrage nach Factoring
Schätzungen für den Factoring-Markt ist sehr robust.«
gehen wir von einem konstanten
Wachstum von 3 bis 5 Prozent für die
nächsten drei bis fünf Jahre aus. Das Markt 2008 die Marke von 100 Milliar- Volkswirtschaft geprägt. Und schließ-
Wachstum kommt in der Breite durch den Euro geknackt und acht Jahre spä- lich wurden die Wachstumsprognosen
Konzerne, die signifikant den Umsatz ter das Volumen auf 220 Milliarden der deutschen Volkswirtschaft halbiert
des Marktes als auch des einzelnen mehr als verdoppelt. auf 0,8 Prozent, auch das hat Auswir-
Anbieters steigern. Bei unseren natio- kungen auf die Factoring-Branche.
Auch der Deutsche Factoring-Verband
wächst weiter. Ich bin im Verband Vor- Abgesehen vom Zinsumfeld gibt es
sitzender des Arbeitskreises „PR und ebenso Druck auf die Factoring-Gebüh-
Strategie“ und weiß daher, dass sich ren. Hoffen wir, dass wir nunmehr den
die Mitgliederzahl von derzeit 45 wei- Bodensatz erreicht haben. Darüber hi
terhin erhöhen wird. Wir werden wei- naus stellt das Thema Regulatorik eine
ter wachsen und wollen in den nächs- Herausforderung dar. Auch der Fach-
ten Monaten einige Unternehmen für kräftemangel in Deutschland betrifft
die Verbandsidee gewinnen. Wir die Factoring-Branche, ebenso wie die
haben Fintechs, kleinere und große Auswirkungen der Digitalisierung für
Factoring-Gesellschaften und auch ei- die einzelnen Gesellschaften. Die Zahl
nige Factoring-Gesellschaften im der Herausforderungen wird eher mehr.
Health-Sektor gewinnen können. Da-
durch steigt die Anzahl der Factoring-
FLF Die Abschwächung der
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Kunden im Vergleich von vor fünf Jah- LEASING
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ren stärker. Konjunktur wirkt sich auch auf das
Factoring-Geschäft aus. Lässt sich
Dieser Trend wird sich fortführen. diese Entwicklung kompensieren?
Zwar geht mit neuen Mitgliedern nicht
Thorsten König ist seit 2005 automatisch eine steigende Nachfrage Nein. Die Nachfrage nach unserem
Geschäftsführer der BNP Paribas einher, aber wir sehen, dass über alle Produkt ist über die Jahre sehr robust.
Factor GmbH, Düsseldorf Segmente hinweg die Nachfrage nach Wenn man sich die Zahlen anschaut,
Factoring zunimmt und wir im deut- konnten wir ein stetiges Wachstum
schen Markt mit einer Factoring-Quote verzeichnen. Es gab zwar eine Delle in
2 FLF 4 / 2019FLF
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2009, die aber 2010 überkompensiert wieder ein 25-jähriges Jubiläum – und Wir setzen den Trend fort, dass wir
wurde. Das Produkt wächst in guten wachsen mit den Kunden, sodass wir stärker wachsen als der Markt. 2018
Zeiten, es wächst aber auch in schlech- im Bestand viele neue Geschäfte ab- sind wir zweistellig gewachsen. Im
teren Zeiten. Das ist das Schöne: Fac- schließen konnten. Dabei wurden aus- letzten Jahr haben wir knapp 27 Milli-
toring ist stabil und unterstützt Unter- ländische Gesellschaften mit aufge- arden Euro Umsatz in Deutschland er-
nehmen über unterschiedliche Phasen nommen oder andere „Business Lines“ zielt, auf Gruppenebene haben wir fast
hinweg. Deswegen ist es zunehmend der Kunden, die bisher noch nicht Teil 165 Milliarden Euro erreicht.
eine gute Alternative und ein wichtiger des Factorings waren. Unsere Kunden
Baustein in der gesamten Finanzie- sind sehr zufrieden, schätzen unsere
FLF Welche Entwicklung stre-
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rungsstruktur von größeren und klei- flexiblen Lösungen und haben dem LEASING
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neren Unternehmen. zufolge ihr Geschäft mit uns ausge ben Sie für 2019 an? Und welche
weitet. Auf beiden Ebenen sind wir Wachstumsziele im Factoring haben
stark gewachsen, nicht nur bei unse- Sie sich gesetzt?
FLF Wie ist die BNP Paribas
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FACTORING ren Cor porate Kunden. Im Rahmen
Factor aufgestellt? unserer Mittelstandsinitiative sind wir Die Ziele gehen einher mit der Wachs-
ebenfalls gewachsen und sind sehr tumsstrategie, die BNP Paribas für
Das Unternehmen wurde 1981 als For- zufrieden mit dem, was wir erreicht Deutschland auserkoren hat. Insofern
tis Commercial Finance gegründet und haben. wollen wir weiter wachsen. Bei den
hatte mehrere Gesellschafter, bevor Aussichten unterliegen wir den ein-
es 2010 von BNP Paribas übernom- gangs genannten makroökonomischen
FLF Inwieweit spielen Kun-
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men wurde. Heute sind wir in 17 Län- LEASING
FACTORING Herausforderungen, denen wir uns
dern vertreten und europäischer denverbindungen der Muttergesell- ebenfalls stellen müssen. Dennoch
Marktführer – von Skandinavien über schaft der BNP Paribas Gruppe eine glauben wir, dass wir als BNP Paribas
Benelux, Frankreich, Italien, Portugal, Rolle? Factor recht gut aufgestellt sind und
Marokko, Polen und der Türkei bis zu wollen überproportional zum Markt
allen westeuropäischen Ländern, die Wir betreiben sehr viel Cross-Selling wachsen. Wir wünschen uns ein
wir als unsere Kernmärkte ansehen. mit unseren Kollegen der BNP Paribas knapp zweistelliges Wachstum, berei-
Bank. Dabei arbeiten wir sehr eng mit nigt um einen Sondereffekt in 2018.
den Kollegen vom Corporate Institutio-
FLF Wo liegen die besonde-
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FACTORING nell Banking zusammen. Teile unserer
FLF Sie bieten Ihre Leistun-
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ren regionalen Schwerpunkte? Vertriebsmannschaft sitzen vor Ort in LEASING
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den Business Centern der Bank, weil gen dem gehobenen Mittelstand an,
In der BNP Paribas Gruppe gibt es vier wir von der Idee überzeugt sind, dass also Unternehmen ab einem Jahres-
„Domestic Markets“, das sind Bel- wir nah am Kunden sein wollen – umsatz von zehn Millionen Euro und
gien, Italien, Frankreich und Luxem- demzufolge sind unsere Mitarbeiter
auch Großunternehmen oder Kon-
burg. Daneben gibt es in Europa einige deutschlandweit verteilt. Daraus erge- zernen. Können Sie sich vorstellen,
Wachstumsmärkte, dazu gehört auch
Deutschland. Demzufolge ist für die
Factoring-Gruppe der deutsche Markt
sehr wichtig. Unseren Wachstumsplan »Wir wollen nah am
haben wir in den vergangenen Jahren Kunden sein.«
immer übererfüllt. Dadurch nehmen
wir in der gesamten Factoring-Gruppe
eine recht starke Position ein. ben sich viele Cross-Selling-Ansätze. im Zuge der weiteren Digitalisierung
Darüber hinaus arbeiten wir mit den diesen Kundenkreis auszuweiten?
anderen Gesellschaften der BNP Pari-
FLF In Deutschland sind Sie
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FACTORING bas zusammen, ob mit Arval oder Lea- Wir haben vor etwa zwei Jahren die
einer der führenden Factoring-An- sing Solution oder mit anderen Berei- Mittelstandsinitiative für den Markt
bieter. Wie hat sich die BNP Paribas chen, die im B2B tätig sind. In unserem verkündet und arbeiten sehr erfolg-
Factor im vergangenen Jahr ent internationalen Netzwerk in der Facto- reich und intensiv in diesem Segment.
wickelt? ring-Gruppe schaffen wir uns ebenso Wir haben eine neue Vertriebsmann-
gegenseitig neue Geschäftsansätze, schaft aufgebaut, einige Prozesse an-
Sehr positiv auf zwei Ebenen: Die eine Stichwort Multi-Local Factoring. gepasst. Und ich erwarte, dass wir für
ist das Neugeschäft, das hat sich sehr BNP Paribas Factor in Deutschland die
gut entwickelt. Und die andere ist un- nächsten Jahre in diesem Segment
FLF Wie ist die Entwicklung
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sere Partnerschaft mit den Kunden. LEASING
FACTORING weiter investieren und gleichzeitig
Wir führen langfristige Kundenbezie- im Vergleich zum Factoring-Markt auch für die Großkunden die Digitali-
hungen – auch dieses Jahr feiern wir in Deutschland einzuordnen? sierung ausbauen werden.
FLF 4 / 2019 3Wobei wir schon seit vielen Jahren an, egal ob nach HGB, IFRS oder how einzuholen. Nehmen Sie
eine Art „Fintech“ sind – fast das ge- US-GAAP bilanziert wird. Auf der Lie- beispielsweise das Thema IT-Security,
samte Geschäft ist in irgendeiner ferantenseite geht es um das Reverse- BAIT. Ich bin froh, dass ich die Lösung
Weise digital. Unsere Kunden reichen Factoring. Dabei muss man über die dafür nicht „stand-alone“ entwickeln
keine Rechnungen in Papierform ein Fähigkeiten und Fertigkeiten verfügen muss, sondern auf ein großes IT-
und erhalten ihre Reports auch nicht und die Produkte und Lösungen Know-how der BNP Paribas Gruppe
gedruckt, das läuft alles digital. Wir haben, dass es am Ende des Tages bei zurückgreifen kann.
verarbeiten Rechnungen hochgradig dem Kunden eine Lieferantenverbind-
automatisch und prozessunterstützt. lichkeit bleibt und nicht zur Bankver-
FLF Wie ist der Austausch im
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Wir sind bereits sehr automatisiert und bindlichkeit umgegliedert wird. LEASING
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Factoring-Verband?
Natürlich hilft grundsätzlich auch der
»Wir leben den Austausch mit den Kollegen im Ver-
Cross-Selling-Ansatz.« band. Ich bin schon seit 14 Jahren
dabei, da kennt man sich. Der Verband
mit seinem Know-how, unsere Ar-
FLF Ihr Unternehmen gehört
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digitalisiert. Natürlich halten wir weiter LEASING
FACTORING beitskreise und die Rundschreiben
im Blick, was im Markt passiert und zum Verbund der weltweiten BNP sind sehr hilfreich, da es dort bran-
wie wir uns dort weiterentwickeln kön- Paribas-Bankengruppe. Welche Vor- chenspezifische Antworten gibt.
nen. Es besteht noch Potenzial nach oder Nachteile ergeben sich daraus?
oben. Wir sind offen für die Weiterent- Wieviel BNP Paribas steckt im Fac-
FLF Wie handhaben Sie das
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wicklung und bereit, daran zu arbeiten. toring? LEASING
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Insofern werden wir für den Mittel- Thema Aus- und Weiterbildung?
stand und die Corporates die Digitali- Sehr viel. Wenn ich vorhin davon ge-
sierung weiter vorantreiben. Allerdings sprochen habe, dass wir uns den He Wir investieren in Nachwuchs über
werden wir 2019 und 2020 mit großer rausforderungen recht gut stellen Ausbildung und bieten ein duales Stu-
Wahrscheinlichkeit nicht das Retail- können, liegt es daran, dass wir im
dium an, damit junge Menschen den
segment angehen, also Unternehmen Verbund einer sehr erfolgreichen und Kaufmann oder die Kauffrau für Büro-
mit weniger als zehn Millionen Euro stabilen Bankengruppe integriert sind. management machen können, inte
Jahresumsatz. Wir sprechen in der Tat von integriert griert in einen Studiengang Bachelor of
und damit meine ich nicht nur, dass es Arts für Finance & Banking. Dies läuft in
Policies gibt, sondern eben auch den Zusammenarbeit mit der FOM Hoch-
FLF Andere Unternehmen ko-
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FACTORING Cross-Selling-Ansatz, der nicht nur auf schule für Ökonomie und Management
operieren mit Fintechs. Wie ist dies dem Papier steht, sondern gelebt wird. in Düsseldorf. Zusätzlich bieten wir Trai-
bei Ihnen? Darüber erhalten wir einen anderen neeprogramme zum Beispiel für den
Zugang zum Markt als andere Markt- Vertrieb, die dann ein Zwei-Jahres-Pro-
Wir stehen mit vielen Fintechs in Kon- teilnehmer, können auf Ressourcen gramm durchlaufen. Die neuen Kolle-
takt, sind offen für Ideen. Refinanzie- zurückgreifen, die andere nicht haben, gen fangen im Mittelstandssegment an
rung ist nicht unser Schwerpunkt, aber um sich den Herausforderungen der und können sich weiterentwickeln bis
Kooperation mit Fintechs oder Platt zunehmenden Regulatorik zu stellen. hin zum Vertriebler für Großkunden.
formanbietern, dafür sind wir offen Wir haben eine Organisation, die sehr Die Traineeprogramme bieten wir auch
und arbeiten an den unterschiedlichs- breit aufgestellt ist, und durch ihre Di- im Bereich der Kundenbetreuung oder
ten Ideen. versifikation Möglichkeiten hat, die an- im Controlling an.
dere nicht so leicht und in der Breite
nutzen können. Daneben investieren wir viel in die
FLF Sie
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FACTORING haben sich auf die Aus- und Weiterbildung unserer Mitar-
Optimierung des Working Capitals beiter. Viele Programme werden über
FLF Wie gehen Sie mit dem
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spezialisiert? Wie unterstützt Facto- LEASING
FACTORING die BNP Paribas Gruppe angeboten
ring diese Entwicklung? Thema Regulatorik um? oder von uns selbst. Auch Führungs-
kräftenachwuchs bilden wir aus und
Zur Optimierung des Working Capitals Wir sind Finanzdienstleister und dem- nutzen die Weiterbildungsmöglichkei-
haben wir zwei Stellschrauben. Das zufolge reguliert, wie einige andere ten des Verbands. Dabei schauen wir,
eine sind die Forderungen, das andere Gesellschaften von der BNP Paribas in was die Herausforderungen unserer
die Lieferantenverbindlichkeiten: Ver- Deutschland auch. Demzufolge haben Kunden sind und wie wir unsere Mitar-
kürzung des DSO1) , Erhöhung des wir die Möglichkeit, unsere Erfahrun- beiter ausbilden können, um für diese
DPO2). Für die Forderungen bieten wir gen auszutauschen, Lösungen zu dis- Herausforderungen gute Lösungen an-
klassisches Non-Recourse-Factoring kutieren und über die Gruppe Know- bieten zu können.
4 FLF 4 / 2019FLF
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FLF Wer kommt zu Ihnen?
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FACTORING an, was man im Factoring-Markt in king Capital mit Lösungen nicht nur
Deutschland braucht. Dazu zählen: nach HGB, sondern auch nach IFRS
Wir suchen Menschen, die keine Fac- Full-Service-Factoring, Inhouse-Facto- und US-GAAP. Wir sind in allen Berei-
toring-Experten sein müssen. Im Con- ring, für große und kleine Unterneh- chen breit aufgestellt, sowohl von den
trolling ist es nicht wichtig, dass sie men, tägliche, wöchentliche oder Ländern und der Internationalität als
Factoring-Know-how haben, sondern sogar monatliche Einspielung, mit be- auch von den Produkten her.
eine zur Unternehmenskultur pas- stehender Kreditversicherung oder
sende Einstellung. Wir sind dyna- das sogenannte Ein-Vertrags-Modell Darüber hinaus bieten wir kombinierte
misch, offen, transparent. Wir haben oder Reverse-Factoring im In- und Lösungen mit den Kollegen der Bank
eine hohe Agilität. Wir bieten Men- Ausland. Wenn Tochtergesellschaften an – oder sei es im Fuhrparkmanage-
schen auch innerhalb der BNP Paribas im europäischen Ausland in einen Ver- ment sowie in Abstimmung mit dem
Gruppe eine hohe Mobilität an. Wenn trag integriert werden sollen, können neuen Team im Wealth Management.
jemand Lust hat, international zu agie- wir das über unsere 17 Gesellschaften Wir werden auch künftig Wachstum
ren, sind wir eine der ersten Adressen, in Europa oder im Rahmen eines Pan- generieren, weil wir in einer stabilen
weil man über uns auch Zugang zur European-Vertrages mit uns direkt aus Gruppe zusammenarbeiten, die einen
BNP Paribas Gruppe bekommt und Deutschland heraus umsetzen. Auf sehr guten Ruf in der Welt hat und sich
sich für Jobs im Leasing, der Bank oder der Debitorenseite können wir welt- demzufolge weiter positiv entwickeln
anderen Unternehmen im In- und Aus- weite Portfolios ankaufen. Insofern ist wird.
land gut positionieren kann. Insofern die Produktseite breit aufgestellt. Wir
kommen gut ausgebildete Leute, die arbeiten an Lösungen für langfristige Das Gespräch führte Kati Eggert,
wir weiterqualifizieren können und die Forderungen, für kurzfristige Laufzei- Redaktion.
Spaß an dem haben, was wir machen ten haben wir sie natürlich bereits.
und vor allem, wie wir es machen.
Wachstumschancen sehen wir im Mit-
telstand, deswegen haben wir die Mit-
FLF Wo Fußnoten
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FACTORING sehen Sie weitere telstandsinitiative ins Leben gerufen. 1) DSO = Days Sales Outstanding.
Wachstumschancen im Markt? Großes Wachstumspotenzial sehen 2) DPO = Days Payables Outstanding.
Von den Produkten her bieten wir alles wir bei Großkonzernen, Stichwort Wor-
FLF 4 / 2019 5Sie können auch lesen
