Fortis Investments Ziele erreichen, Wünsche erfüllen, mit Garantie. Fortis Plan Target Click Funds
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I Fortis Investments I I Fortis Plan Target Click Funds I 2 I Inhalt Wünsche zuverlässig, sicher und bequem erfüllen 3 Egal was kommt – am Ende gewinnen Sie 4 Aktien für die Rendite, Anleihen für die Sicherheit 5 Zielsparen – endlich so einfach 6 Fortis Plan Target Click Funds 7 Ihre Vorteile auf einen Blick: 1. Unkomplizierte Auswahl Einfach Wunsch und das Jahr bestimmen, in dem der Wunsch in Erfüllung gehen soll, Fonds auswählen, fertig. 2. Fonds für jedes Jahr Bis 2054 können Sie für jedes Wunschjahr einen speziellen Fonds aussuchen. 3. Garantie des höchsten Werts Nutzen Sie die Chancen der Aktienmärkte – Ihr Kapital und Gewinne sind durch Bankgarantie und als Fondssondervermögen abgesichert. 4. Tägliche Sicherung der Höchststände Täglich werden die neuen Höchststände festgehalten und sichern Ihnen damit zum Ende der Laufzeit den höchsten jemals erreichten Anteilswert. 5. Flexibilität Absolut flexible Verfügbarkeit des eingesetzten Kapitals, Sparrate kann flexibel angepasst werden. 6. Von Bärenzeiten an der Börse profitieren Steigen Sie in schlechten Börsenzeiten in den Fonds ein, dann haben Sie sich bereits beim Kauf den Unterschied zu einem vorher erreichten garantierten Höchstwert gesichert.
I Fund I Fortis Expert I 3 I Investments I Inside I Fortis Plan Target Click Fundstrack I3I Wünsche zuverlässig, sicher und bequem erfüllen Ihre Wünsche sind unsere Ziele Kapital für Ihren Traum – punktgenau Sie wissen schon jetzt genau, wann Sie einmal Kapital benötigen: Ab Ob Sie einen Einmalbetrag anlegen oder mit einem Sparplan beginnen: 2016 zum Beispiel, für das Musikstudium Ihrer begabten Tochter. Oder Zielgerichteter können Sie nicht für Ihren Traum sparen. Denn bis 2054 2032, wenn Ihr Hypothekendarlehen fällig wird. Und 2036, im Jahr Ihrer wurde exakt für jedes Zieljahr ein eigener Fonds aufgelegt. Pensionierung, wollen Sie sich Ihren Traum erfüllen: vielleicht eine Reise um die Welt ... Ihre Tochter startet mit dem Musikstudium 2016? Dann wählen Sie den Fortis PlanTarget Click Fund 2016. Und für Ihre Weltreise 2036 den Tar- Was Sie dafür auf keinen Fall brauchen, ist Risiko. Das Kapital muss get Click Fund 2036. Zum jeweiligen Fälligkeitsdatum schütten diese punktgenau verfügbar sein. Aber Rendite brauchen Sie: Denn nur so Fonds das garantierte1 Kapital aus, mit dem Sie Ihre Pläne verwirklichen kommt ausreichend Geld zusammen. Die Fortis Plan Target Click können. Funds bieten Ihnen alles zugleich: Sicherheit, Rendite und punktgenaue Auszahlung. Sicherung des höchsten jemals erreichten Anteilswert Click für Click rückt Ihr Ziel in greifbare Nähe: Die Fortis Plan Target Click Funds sind mit dem Click ausgestattet – ein Ganz egal, ob Sie einmalig einen Betrag anlegen oder Monat für Monat in Sicherungsmechanismus, der es in sich hat. An jedem Tag wird vergli- einen Sparplan einzahlen. Mit den Fortis Plan Target Click Funds genießen chen, ob der Wert einen neuen Höchststand erreicht hat. Wenn ja, wird Sie die Gewissheit, dass Ihr Kapital zum gewünschten Zeitpunkt für Ihre der höhere Betrag zum Laufzeitende des Fonds garantiert. So ist Ihnen Wünsche zur Verfügung steht. der höchste jemals erreichte Anteilswert des Fonds sicher. Egal, wie sich die Börsen danach entwickeln – dieser Wert gilt am Fälligkeitstag für alle Anteile. In drei Schritten zum Ziel Einfache Entscheidung Die Wahl des richtigen Fortis Plan Target Click Fund ist ganz einfach Um in die Fortis Plan Target Click Funds zu investieren, genügen drei 1. Zieldatum bestimmmen einfache Entscheidungen: 3. Sparsumme Bestimmen Sie Ihr Zieldatum. Wann startet das Studium Ihrer Tochter, und Zahlungsart wann wird Ihre Hypothek fällig, wann wollen Sie Ihre Weltreise antre- festlegen Oktober Oktober Oktober Oktober Oktober Oktober Oktober Oktober ten? Bis 2054 steht Ihnen für jedes einzelne Zieljahr ein eigener Fonds 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2031 2032 zur Verfügung Wählen Sie nun den dazu passenden Fortis Plan Target Click Fund. Achten Sie dabei auf den Monat der Fälligkeit. Liegt er vor dem Mo- 2. Fortis Plan Target Click Fund wählen, der möglichst nah am nat, in dem Sie Ihr Kapital benötigen, wählen Sie den Fonds dessel- Wunschdatum fällig wird ben Jahres. Liegt er danach, wählen Sie den Fonds des Vorjahres Bestimmen Sie den Betrag, den Sie einmalig einzahlen oder regel- Quelle: Fortis Investments mäßig sparen wollen. Und bleiben Sie bis zur Fälligkeit Ihres Fortis Plan Target Click Funds dabei So einfach können Wünsche in Erfüllung gehen – mit dem passenden Fortis Plan Target Click Fund. Fälligkeitstermin aller Fonds ist immer der 31. Oktober des entsprechenden Zieljahres. Benötigen Sie Ihr Kapital vor Ende Oktober, wählen Sie den Fonds des Vorjahres. Legen Sie die Sparsumme und die Zahlungsart fest, dann kann es losgehen. 1 Die Garantiegeberin garantiert jedem Fonds die Zahlung des vollständigen Garantie- betrags am Fälligkeitsdatum.
I Fortis Investments I I Fortis Plan Target Click Funds I 4 I Egal was kommt – am Ende gewinnen Sie Mit den Fortis Plan Target Click Funds können Sie gewinnen – ganz Bärenstimmung an der Börse? Die Kapitalgarantie lässt Sie ruhig schlafen. gleich, wie sich die Börsen entwickeln. Einzige Voraussetzung dabei: Und es lohnt sich sogar, Anteile nachzukaufen. Aber auch ein später Sie bleiben tatsächlich bis zum Fälligkeitsdatum Ihres Fonds investiert. Einstieg ist jetzt besonders günstig. Denn der Sicherungsmechanismus Bei steigendem Anteilswert profitieren Sie ganz selbstverständlich. Aber der Fortis Plan Target Click Funds bietet Ihnen noch eine Extrachance. auch bei schwachen Börsen sichert Ihnen die Garantie einmal zugesagte Kaufen Sie bei günstigen Anteilspreisen einfach Anteile nach und behalten Werte automatisch ab. Sie diese bis zum Laufzeitende. Auch wenn der Anteilswert nach Ihrem Kauf nicht wieder steigt – der höchste jemals erreichte und eingeclickte Wert ist allen Anteilen des Fonds zum Laufzeitende schon jetzt sicher, Einsteigen bei schlechten Börsenzeiten lohnt sich! egal, zu welchem Zeitpunkt Sie eingestiegen sind. Kaufen Sie bei günstigem Anteilswert Anteile nach und bleiben Sie bis zum Schluss dabei – dann haben Sie bereits beim Kauf den Unterschied Flexibel und einfach zu einem vorher erreichten garantierten Höchstwert in der Tasche. Genießen Sie alle Freiheiten beim Sparen mit Fortis Plan Target Click Funds. Passen Sie Ihren Sparbetrag flexibel an Ihre Lebenslage an. Ändern Sie die Höhe der monatlichen Zahlungen oder pausieren Sie und Der höchste jemals erreichte Anteilswert ist Ihnen sicher sparen nach einer Weile erneut weiter, ganz wie es Ihnen beliebt. Natürlich ist es möglich, jederzeit zusätzliche Fondsanteile zu kaufen oder bereits Beispielhafter Verlauf des Anteilspreises eines Fortis Plan Target Click Fund: erworbene zurückzugeben. Bei der Rückgabe der Fondsanteile ist zu beachten, dass der tagesaktuelle Preis berechnet wird – ohne Gebühren. Der garantierte Höchststand gilt erst am Ende der Laufzeit des Fonds. Ausgezahlter Wert: EUR 75 Garantierter Wert am Ende der Laufzeit EUR 75 Garantiewert: EUR 75 Wert des Anteils EUR 75 EUR 70 Garantiewert: EUR 70 EUR 65 Garantiewert: EUR 65 EUR 67 EUR 60 Garantiewert: EUR 60 EUR 59 Kontinuierlich steigender Garantiewert EUR 55 EUR 50 Garantiewert: EUR 50 Kauf des Anteils Fälligkeit des Fonds Quelle: Fortis Investments Entscheidend für das Einclicken ist der Anteilswert am Ende des Börsentages. Immer wenn er den bisherigen Höchststand übersteigt, wird der Garantiewert aller Fondsanteile Ihres Fonds zum Laufzeitende auf das neue Niveau angehoben. Mit den Fortis Plan Target Click Funds machen Sie einen guten Schnitt. Bei steigenden Kursen lehnen Sie sich einfach entspannt zurück und schauen zu, wie sich Ihr Vermögen vermehrt – quasi von allein.
I Fund I Fortis Expert I 5 I Investments I Inside I Fortis Plan Target Click Fundstrack I5I Aktien für die Rendite, Anleihen für die Sicherheit Je weiter Ihr Sparziel in der Zukunft liegt, desto höher sind die Chancen, Langfristige Chancen der weltweiten Aktienmärkte an den Aktienmärkten attraktive Renditen zu erzielen. Deshalb ist das Aktienengagement der Fortis Plan Target Click Funds umso höher Die Fortis Plan Target Click Funds nutzen das langfristige gewichtet, je länger ihre Restlaufzeit ist. So können auch hohe mögliche Wachstumspotenzial von Aktien – weltweit an den Börsen in Europa, Wertschwankungen an den Aktienmärkten ausgeglichen werden. Das Asien und Amerika. Dabei kommen die Fonds mit einem im Vergleich übrige Fondsvermögen ist in festverzinsliche Wertpapiere investiert, relativ kleinen Aktienanteil aus. Denn die Fonds setzen bei Ihren die eine so genannte Nullkupon-Anleihe bilden. Diese sichern den Investitionen eine Hebelwirkung ein. Diese Anlagen steigen oft deutlich garantierten Wert zum Laufzeitende. stärker als die ihnen zugrunde liegenden Werte. So können die Fortis Plan Target Click Funds auch mit ihrem relativ kleinen Aktienanteil hohe Zielsparen mit dem Click lohnt sich immer: Renditen erzielen. Und sollten die Aktienmärkte nicht mitspielen – seien Sie beruhigt, Sie sind ja abgesichert. Welchen Wunsch Sie sich mit den Fortis Plan Target Click Funds erfüllen wollen, bleibt ganz Ihnen überlassen. Und selbst wenn Sie noch kein konkretes Ziel haben: Einsteigen lohnt trotzdem – denn mit den Vorteilen Automatisch zu mehr Sicherheit der Fortis Plan Target Click Funds können Sie nur gewinnen! Zu Beginn der Laufzeit ist der Aktienanteil der Fortis Plan Target Click Funds am höchsten. Mit näher rückender Fälligkeit wird die Aufteilung des Fondsvermögens automatisch zugunsten des Rentenanteils Hohe Chancen zu Beginn – steigende Sicherheit im Verlauf angepasst. Dies geschieht Schritt für Schritt, bis im Jahr der Fälligkeit das Kapital fast ausschließlich in Anleihen investiert ist. Während der Verhältnis von Aktien- und Rentenanteil im Fonds2 (beispielhaft) gesamten Laufzeit sichert die Vermögensaufteilung den am Fälligkeitstag garantierten Anteilswert. So haben Sie bereits heute die Gewissheit, dass Fondsaufteilung Ihnen der Garantiewert am Fälligkeitstag zuverlässig und pünktlich zur 100 % Verfügung steht. 80 % 60 % 40 % 20% 0% 20 18 16 14 12 10 8 6 4 2 0 Jahre bis zur Fälligkeit Aktien + Barvermögen Festverzinsliche Wertpapiere Quelle: Fortis Investments Die Aktienquote der Fortis Plan Target Click Funds sinkt kontinuierlich. Im Gegenzug steigt der Anteil festverzinslicher Wertpapiere. Das macht den Fonds weniger anfällig für Rückschläge an den Aktienmärkten. 2 Beispielhafte, schematische Darstellung der Gewichtung der Ertrags- und der Kapi- talkomponente eines Target Click Funds während der letzten 20 Jahre seiner Laufzeit.
I Fortis Investments I I Fortis Plan Target Click Funds I 6 I Zielsparen – endlich so einfach Mit Fortis Plan Target Click Funds sparen Sie sicher, einfach und bequem Transparente Gebühren3 auf Ihr Traumziel. Mit 1,25 Prozent vom Nettovermögen des Fonds ist die Verwaltungsgebühr Disponieren Sie Ihr Kapital, wie es Ihnen gerade passt: vor allem für die Jahre mit hohem Aktienanteil vergleichsweise niedrig, beispielsweise im Vergleich zu reinen Aktienfonds. Inklusive der Entscheiden Sie sich für eine Einmalzahlung oder einen Sparplan Servicegebühr von 0,5 Prozent und der Zulassungsgebühr von 0,05 Prozent belaufen sich die Kosten ca. auf 1,80 Prozent. Jederzeit kaufen und verkaufen ist ebenso möglich wie die Sparrate flexibel zu verändern Vor Insolvenz geschützt Eine vorzeitige Anteilsrückgabe zum tagesaktuellen Preis ist gebührenfrei möglich Die Anlagegesellschaft ist ein Luxemburger SICAV und die Investmentsfonds sind somit Sondervermögen. Die clevere Zusatzrente mit Fortis Plan Target Click Funds: Risikohinweis Sie gehen 2036 in den Ruhestand und planen, jeden Winter einige Wochen im warmen Süden zu verbringen? Das Geld dafür müssen Jede Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden und das Erreichen des Sie nicht von Ihrer Rente abzweigen. Zahlen Sie jetzt eine Summe in Anlageziels eines Fonds kann nicht garantiert werden. Der Wert der den 2036er-Fonds ein und kommendes Jahr in den 2037er. Und so Fondsanteile kann sowohl steigen als auch fallen und es besteht die fort. Dann wird jedes Jahr pünktlich eine schöne Summe fällig – für Ihre Gefahr, dass Investoren erhebliche Verluste erleiden, insbesondere auf Winterwochen im Süden kurze Sicht. Die Fonds sind so konzipiert, dass ihr Risikoniveau 50 Jah- re vor dem jeweiligen Fälligkeitsdatum hoch ist und während der Lauf- zeit schrittweise zurückgeht. Unmittelbar vor dem Fälligkeitsdatum ist das Risiko dann sehr gering. Das Risikoniveau eines Fonds ist daher Risiko bei vorzeitiger Rückgabe abhängig von der noch verbleibenden Laufzeit bis zum jeweiligen Fäl- ligkeitsdatum. Eine Vielzahl von Faktoren kann die Wertentwicklung Der Garantiewert Ihrer Fondsanteile gilt nur zum Laufzeitende. Eine eines Fonds beeinträchtigen. vorzeitige Rückgabe zum Tagespreis ist jedoch jederzeit ohne Gebühren möglich. Da dieser Preis schwankt, kann er im ungünstigen Fall unter dem Kaufpreis Ihrer Anteile liegen, so dass Sie einen Verlust erleiden. 3 Zu den Kostenangaben lesen Sie bitte unbedingt den Verkaufsprospekt.
I Fund I Fortis Expert I 7 I Investments I Inside I Fortis Plan Target Click Fundstrack I7I Fortis Plan Target Click Funds Wählen Sie selbst! Alle Fortis Plan Target Click Funds auf einen Blick. Fälligkeitstag ist der 31. Oktober des jeweiligen Zieljahres. Für jedes Zieljahr einen eigenen Fonds Zieljahr ISIN Zieljahr ISIN ISIN siehe Tabelle Fondswährung EUR 2009 LU0111801915 2032 LU0111809066 2010 LU0111802053 2033 LU0111809140 Ausgabeaufschlag Maximal 5,25 Prozent 2011 LU0111802996 2034 LU0111809223 Verwaltungsgebühr 1,25 Prozent p. a. 2012 LU0111805072 2035 LU0111809579 2013 LU0111805155 2036 LU0184022035 Servicegebühr 0,5 Prozent p. a. 2014 LU0111805312 2037 LU0184022118 Zulassungsgebühr 0,05 Prozent p. a. 2015 LU0111805585 2038 LU0184022209 2016 LU0111805742 2039 LU0184022464 Ertragsverwendung Thesaurierend 2017 LU0111805825 2040 LU0184022548 Sitz der Verwaltungsgesellschaft Luxemburg 2018 LU0111806476 2041 LU0184022894 2019 LU0111806559 2042 LU0184022977 Geschäftsjahr 1. November bis 31. Oktober 2020 LU0111806633 2043 LU0184023272 Auflegungsdatum 31. Oktober 2000 (TCF 2009 – 2035) 2021 LU0111806989 2044 LU0184023355 2022 LU0111807102 2045 LU0184023868 3. Mai 2004 (TCF 2036 – 2054) 2023 LU0111807797 2046 LU0184024163 Fälligkeitsdatum für alle Fonds Jeweils der 31. Oktober des 2024 LU0111807870 2047 LU0184024247 entsprechenden Jahres 2025 LU0111808092 2048 LU0184024759 2026 LU0111808258 2049 LU0184024833 2027 LU0111808332 2050 LU0184025053 2028 LU0111808506 2051 LU0184025483 2029 LU0111808688 2052 LU0184025640 2030 LU0111808845 2053 LU0184025996 2031 LU0111808928 2054 LU0184026028
I Fortis Investments I Fortis Investments I Fortis Plan Target Click Funds I 8 I Mehr Information erhalten Sie: Weltweit vertreten Belgium Fortis Investments Trust Management Co., Ltd. China Fortis Investments Fortis Investments Japan Holding Co., Ltd. Representative Office – Avenue bei Ihrem persönlichen de l’Astronomie 14 Finanzberater Yamato Seimei Bldg.23 F Fortis Haitong Investment Management – 1210 per E-Mail: Brussels vertrieb@fortisinvestments.com Uchisaiwaicho 1-1-7, Chiyoda-ku, Europa Jin Mao Tower, 88 Century Boulevard, – Tel: im +32 2 274unter: Internet 83 11 www.fortisinvestments.com undTokyo, 100-0011 Japan www.targetclickfunds.de Pudong, Fax: +32 2 274 82 28 Telephone: +81 3 5511 3800 Shanghai 200121 Belgien Email: fortisfunds@fortisinvestments.com Facsimile: +81 3 5511 0603 Tel: +86 21 5878 2750/51 Deutschland Fax: +86 21 5878 1634 France Luxembourg Frankreich Fortis Investments Fortis Investments Representative Office, Austria Griechenland 23, rue de l’Amiral d’Estaing 14 rue Aldringen Fortis Investments Großbritannien 75209 Paris Cedex 16 L - 1118 Luxembourg Kärntner Ring 10/13 Tel: +33 1 53 67 29 00 Tel: +352 26 27 261 Italien1010 Vienna Fax: +33 1 53 67 78 49 Fax: +352 26 27 26 20 Luxemburg Serviceline: 08000 - FORTIS Email: fortisfunds.france@fortisinvestments.com Fax: +43 1 505 3636 10 Niederlande The Netherlands Email: fortisfunds.austria@fortisinvestments.com Österreich Germany - Düsseldorf Fortis Investments Fortis Investments De Entree 27 PolenRepresentative Office, Italy Karl-Theodor-Straße 6 1101 BH Amsterdam Zuid-Oost SchweizFortis Investments 40213 Düsseldorf Tel: +31 20 527 52 75 SpanienVia Cornaggia 10 Tel: +49 211 86224 - 101 Fax: +31 20 527 52 50 20123 Milano Fax: +49 211 86224 – 110 Email: info@fortisinvestments.com Tel: +39 02 57532 911 Amerika Fax: +39 02 57532 919 Germany - Frankfurt Turkey Email: fortisfunds.italia@fortisinvestments.com Fortis Investments Fortis Portföy Argentinien Ulmenstrasse 23-25 Büyükdere Caddesi Representative Office, Poland Brasilien 60325 Frankfurt am Main 1. Levent Plaza Fortis Investments Serviceline: 08000 - FORTIS A Blok Kat:7 Kanada Ul. Postepu 15 Fax: +49 69 707 998 30 Sisli USA 02-676 Warsaw Email: fortisfunds.deutschland@fortisinvestments.com 34330 Istanbul Tel: +48 22 566 9380 Tel: +90 212 281 81 60 AsienFax: und+48 22 566 9381 Afrika Hong Kong Fax: +90 212 281 91 68 Fortis Investments Representative Office, Spain 77-79 Gloucester Road, 21th Floor United Kingdom Australien Fortis Investments Fortis Bank Tower Fortis Investments ChinaSerrano 73 Wanchai 25 Bedford Street 28006 Madrid Hongkong Hong Kong London WC2E 9ES Tel: +34 914 365 600 Tel : +852 341 515 00 United Kingdom IndienFax: +34 914 365 604 Fax : +852 341 515 90 Tel: +44 207 655 9100 Indonesien Email: fortisfunds.spain@fortisinvestments.com Fax: +44 207 655 9290 Japan Indonesia Email: fortisfunds.uk@fortisinvestments.com Fortis Investments Südkorea PT. Fortis Investments Representative Office, Switzerland, of Fortis Invest- World Trade Center Building, 5th floor USA - Boston Singapur ment Management Luxembourg Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31 Fortis Investments TaiwanBahnhofstrasse 52 Jakarta 12920, Indonesia 75 State Street, Suite 2700 Türkei8001 Zuerich Tel: +62 21 252 1574 Boston, MA 02109 Tel: +41 Vereinigte 44 214 62 Emirate Arabische 88 Fax: +62 21 252 1594 Tel: +1 617 478 7200 Fax: +41 44 214 62 89 Fax: +1 617 439 9789 Email: fortisfunds.switzerland@fortisinvestments.com Japan Email: marketing@fortisinvestments.com Skandinavien und Osteuropa Fortis Investments Hibiya Marine Building 9F USA – New York Dänemark 1-5-1 Yurakucho Chiyoda-ku Fortis Investments * Fortis Investments is the trade name used by the legal Tokyo 100-0006 150 East 52nd Street Finnland entities belonging to the Fortis Investment Management Tel: +81 3 3539 6100 20th Floor Kasachstan Group. 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