INFORMIEREN UND HANDELN - Lokale Kompetenz im globalen Netzwerk - Société Générale
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04 Die Bank Société Générale 06 Die Société Générale in Deutschland 08 I hr Partner für Optionsscheine, Zertifikate und Aktienanleihen 10 Anlageprodukte 11 Hebelprodukte 12 Digitale Angebote für Banken und Vermögensverwalter 16 Ihr Kontakt zu uns 18 A llgemeine Informationen und wichtige Hinweise 3
KRAFTVOLL HANDELN, WEIL DAS TEAM STEHT Die Bank Société Générale Société Générale ist einer der führenden Finanzdienstleister in der E urozone. Aufbauend auf einem diversifizierten und integrierten Geschäftsmodell vereint die Bank finanzielle Stabilität und ausgewiesene Expertise im Bereich der Innovation mit einer Strategie des nachhaltigen Wachstums. Ziel ist es, ein vertrauenswürdiger Partner für Kunden zu sein, der sich der positiven Veränderung von Gesellschaft und Wirtschaft verpflichtet hat. Société Générale ist seit mehr als 150 Jahren in der Realwirtschaft tätig, verfügt über eine starke Position in Europa und ist vernetzt mit dem Rest der Welt. Mit mehr als 138.000 Mitar beitern in 62 Ländern betreut die Bank täglich 29 Millionen Privatkunden, Unternehmen und institutionelle Investoren auf der ganzen Welt. GLOBAL BANKING & INVESTOR SOLUTIONS Bereits 1886 eröffnet Société Générale eine Niederlassung in Frankfurt – als eine der ältesten Auslandsbanken der Main metropole. Am Standort Frankfurt ist Société Générale mit French Retail International Global Banking & dem Bereich Global Banking & Investor Solutions (GBIS) Banking Retail Banking & Investor Solutions vertreten, eine der drei Säulen des diversifizierten Banken Financial Services – Société Générale Führendes internationales –C orporate & modells der Gruppe, die folgende Geschäftsbereiche zusam Banque & Assurances Privatkundengeschäft Investment Banking menfasst: Global Markets, Global Banking and Advisory, Global – Crédit du Nord und Finanzdienst –G lobal Transaction leistungen wie Transaction & Payment Services, Securities Services, Asset – Boursorama Banking Banque ALD Automotive, –S ecurities Services Management und Private Banking sowie die Global Business Société Générale Assurance oder –A sset Management Service Unit. Société Générale Corporate & Investment Ban Société Générale –P rivate Banking king ist ein Teilbereich von GBIS und bündelt die Marktaktivi Equipment Finance täten, die Finanzierungs- und die Beratungsexpertise. Folgende Dienstleistungen werden in Frankfurt angeboten: • Investment Banking Wir bieten umfassende, weltweite und sektorübergreifende Beratung sowie Know-how in strukturierten Produkten, Debt und Equity Capital Markets, Ratings und Market Risk. • Finanzierung Mit unserem Angebot an Kapitalbeschaffung, Strukturierung, Beratung und perfekter Umset zung bieten wir Kunden ganzheitliche Finanzierungslösungen. • Markets Unser Global Markets-Angebot ist in einer breit aufgestellten Multi-Asset-Produktplattform integriert, die weltweit Investment-, Finanzierungs- und Risikomanagementlösungen bündelt. 4
• Transaction Banking Der Transaction Banking-Bereich beinhaltet inländischen und internationalen Zahlungs verkehr, Liquiditätsmanagement, internationales Trade Finance, Forderungsfinanzierung (inkl. Factoring und Supply Chain Finance) sowie Cash Clearing und Korrespondenzbanking. • Securities Services Das vollständige Spektrum der Wertpapierdienstleistungen umfasst Clearing, Verwahrstellen- und Treuhanddienstleistungen, Verwahrstellendienstleistungen im Retail-Bereich, Liquiditäts management, Fondsadministration, Asset Servicing, Fondsausschüttung und weltweite Emittentenservices. • Asset Management Lyxor Asset Management ist einer der führenden Asset Management-Spezialisten in Europa und kreiert innovative Investmentlösungen für die Herausforderungen von morgen. STECKBRIEF SOCIETE GENERALE Gegründet 1864 Präsent in Deutschland seit 1886 Standorte in Deutschland 5 Mitarbeiter weltweit mehr als 138.000 Mitarbeiter in Deutschland mehr als 3.250 Aktiv in 62 Ländern Kunden weltweit 29 Millionen 5
ERFAHREN, DASS GLOBAL AUCH REGIONAL SEIN KANN Société Générale in Deutschland Deutschland ist ein Kernmarkt, in den die Société Générale kontinuierlich investiert. Mit mehr als 3.250 Mitarbeitern ist die Bank an fünf Standorten für Unternehmen, Privatkunden und institutionelle Investoren tätig. In vielen Jahren hat Société Générale über die verschiedenen Geschäftsbereiche intensive Beziehungen zu großen deutschen Unternehmen sowie zu Finanzinstituten, Finanzinvestoren und mittelständischen Firmen aufgebaut. Die Société Générale Gruppe leistet in Deutschland einen wichtigen Beitrag zur Finanzierung von Industrie und Mittelstand. Die stetige Entwicklung in diesem Markt steht dabei für die lang fristige Unternehmensstrategie von Société Générale. Zur Société Générale Gruppe in Deutschland gehören folgende Gesellschaften: ALD Automo tive, Bank Deutsches Kraftfahrzeuggewerbe (BDK), Car Professional Fuhrparkmanagement (CPM), Hanseatic Bank, Société Générale Corporate & Investment Banking, Société Générale Equipment Finance (GEFA BANK GmbH), Société Générale Insurance sowie Société Générale Securities Services. 6
ALD Automotive, Bank Deutsches Kraftfahrzeuggewerbe (BDK), Car Professional Management (CPM), Hanseatic Bank, Société Générale Insurance Hamburg Société Générale Innovation Lab Berlin GEFA BANK, Société Générale Equipment Finance Wuppertal Société Générale Corporate & Investment Banking, Société Générale Securities Services Verwahrstelle, Global Transaction Banking (GTB), Lyxor, Private Banking Representative Office Frankfurt Société Générale Securities Services KVG München (Aschheim) • GEFA BANK Die GEFA BANK GmbH bietet Leasing-, Kredit- und Mietkauf lösungen für mittelständische Unternehmen sowie Einkaufs- und Absatzfinanzierungslösungen für Hersteller und Händler. • Société Générale Equipment Finance Die Société Générale Equipment Finance bietet maßgeschneiderte Leasing- und Finanzie rungslösungen für Anbieter, Händler, Hersteller und Firmenkunden. • ALD Automotive ALD Automotive ist mit ihrer Tochtergesellschaft Car Professional Management (CPM) einer der führenden Anbieter für herstellerunabhängiges Full-Service-Leasing und Fuhrparkmanagement. • BDK (Bank Deutsches Kraftfahrzeuggewerbe) Den Autokauf im Autohandel mit attraktiven Finanzdienstleistungen und Online-Services so einfach wie möglich zu gestalten ist das Ziel der BDK. • Hanseatic Bank Die Hanseatic Bank bietet flexible Lösungen für Privatkunden und Partner in den Bereichen Konsumentenkredite, Einlagen, Versicherungen und Factoring. • Société Générale Insurance Das Hauptgeschäftsfeld der Société Générale Insurance in Deutschland ist die Absicherung regelmäßiger Zahlungsverpflichtungen bei Krankheit, Tod oder Arbeitslosigkeit. • Lyxor Asset Management Mit fast 20 Jahren Markterfahrung zählt Lyxor zu den führenden Anbietern von börsen gehandelten Indexfonds (ETFs) in Europa. 7
VERTRAUEN AUF FAIRNESS, SERVICE UND KOMPETENZ Ihr Partner für Optionsscheine, Zertifikate und Aktienanleihen Wir sind an Ihrer Seite als einer der führenden Anbieter für Optionsscheine, Zertifikate und Aktienanleihen in Deutschland. Unsere Kunden verbindet das gleiche Ziel: den Wert ihres Vermögens zu erhalten und zu vermehren. Egal ob für die finanzielle Absicherung der Familie, die Finanzierung von Lebens träumen oder die Sicherung des Lebensstandards im Alter – wer ohne finanzielle Sorgen sein Leben genießen will, muss eigene Initiative ergreifen und sich ein zusätzliches finanzielles Standbein aufbauen. Dabei stehen Anlegern in der heutigen Finanzwelt eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten zur Verfügung. Seit über 30 Jahren stehen wir als einer der größten Anbieter von Finanzpro dukten und mit einem in Deutschland einzigartigen Paket an Informationen rund um die Geld anlage an Ihrer Seite. Unsere innovativen Produkte und Services unterstützen Sie dabei, Ihre individuellen Ziele zu realisieren. Emittentin von Optionsscheine, Zertifikate und Aktienanleihen ist die Société Générale Effekten GmbH. Sie hat ihren Sitz in Frankfurt am Main und ist eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Société Générale S.A., Zweigniederlassung Frankfurt. Alle von der Société Générale Effekten GmbH begebenen Wertpapiere sind unbedingt und unwiderruflich durch den Mutterkonzern Société Générale garantiert. Durch die abgegebenen Garantien besitzen auch alle entspre chenden Wertpapiere die gleiche Solidität und Kreditwürdigkeit wie der Mutterkonzern. Zusätzlich verfügt Société Générale über den flexiblen Emittenten SG Issuer (SGIS). SGIS bietet die Möglichkeit, sowohl pfandbesicherte als auch unbesicherte Produkte zu emittieren. RATING SOCIETE GENERALE SA (KONZERN) Was uns internationale Ratingagenturen bestätigen, honoriert Ratingagentur Rating auch der Markt für Credit Default Swaps (CDS – Kreditausfall versicherungen) mit niedrigen Prämien. Die aktuelle Eigen Moody’s Investors Service, New York A1 kapitalquote (CET1) liegt bei 13,2 Prozent und damit über dem Standard & Poor’s, New York A regulatorisch vorgegebenen Minimum der Eigenkapitalanfor derungen für den Bankensektor der Europäischen Union. Ein Fitch IBCA, London A Beleg für die Widerstandsfähigkeit der Bank.* Stand: 5. November 2020 Société Générale ist einer der weltweit größten Derivate-Emittenten und auch in Deutschland bereits seit 1989 konstant als Anbieter für Optionsscheine, Zertifikate und Aktienanleihen aktiv. Mit einer umfangreichen Auswahl an Basiswerten aller Anlageklassen (Aktien, Indizes, Währungen, Zinsen, Rohstoffe usw.) überzeugt Société Générale mit einem der umfangreichs ten Angebote im europäischen Zertifikatemarkt und nimmt in Deutschland einen führenden *Quelle: Q3-Zahlen von Société Générale vom 5. November 2020 8
Platz im Bereich der Hebelprodukte ein. Die Produktpalette umfasst neben Anlagezertifikaten wie Aktienanleihen, Discount-, Bonus- und Index-Zertifikaten vor allem Hebelprodukte wie klassische Optionsscheine, Inline- und Turbo-Optionsscheine sowie Faktor-Optionsscheine. Um Anlegern die bestmögliche Auswahl zur Verfügung zu stellen, wird die Produktpalette auf täglicher Basis an die aktuellen Marktgegebenheiten angepasst. Des Weiteren sorgen das angebotene Market-Making, die persönliche Betreuung durch die Expertenhotline sowie innovative Tools zur Produktsuche und Preisberechnung dafür, dass Anleger in der Lage sind, schnell auf aktuelle Trends an den Finanzmärkten reagieren zu können. AUSZEICHNUNGEN Bester Zertifikate- Gesamtsieger Best House, Europe Best Issuance Structured products Emittent Trading Service-Studie Platform, SG Markets house of the year Weitere Informationen zu den Auszeichnungen erhalten Sie unter: www.scope-awards.com, www.feingold-research.com, www.structuredretailproducts.com, www.riskawards.com 9
PROFITIEREN, WEIL DAS PROFIL CHARAKTER HAT Anlageprodukte Clever investieren: Aktienanleihen, Bonus-, Discount- und Express-Zertifikate überzeugen mit ihrem Chancen-Risiko-Profil. Anlageprodukte von Société Générale helfen Ihnen, das Chance-Risiko-Profil Ihres Portfolios zu verbessern. Während klassische Investments in Aktien oder Anleihen neben Dividenden- und Zinszahlungen nur bei steigenden Kursen Renditen liefern, können Anlageprodukte auch in seitwärts oder gar abwärts tendierenden Märkten Erträge generieren. Wägen Sie zwischen den beiden Komponenten Ertragschance und Risiko ab und setzen Sie Ihren persönlichen Schwerpunkt. Anlageprodukte eignen sich sowohl zur Ergänzung und Substitution einzelner Wertpapiere bei der Umsetzung einer spezifischen Markterwartung als auch zur Diversifizierung und Absicherung ganzer Portfolios. Dabei sind die Strukturen so vielfältig wie Ihre Anfor PRODUKTSUCHE derungen: Mit einem Index-Zertifikat bilden Sie Finden Sie Ihren Favoriten aus einer Vielzahl an Zertifikaten und Aktienanleihen – in unserer Suche ganz einfach die Wertentwicklung Ihres favorisierten können Sie nach Produkttypen, Anlageklassen, Marktbarometers im Verhältnis 1:1 ab – kostengünstig Kapitalschutz, Fälligkeiten und Ausgestaltungen filtern. und transparent. Aktienanleihen punkten mit einer Jetzt entdecken: https://de.solutions.sgcib.com jährlichen Verzinsung und mit Discount-Zertifikaten können Anleger mit einem Rabatt (Discount) in einen Basiswert einsteigen. Andere Strukturen, wie etwa Bonus- oder Express-Zertifikate, gewähren Ihnen unter bestimmten Bedingungen nicht nur einen Teilschutz des eingesetzten Kapitals, sondern auch eine Bonus- oder Kuponkomponente. Vor einer Investition sollten sich Anleger über die jeweiligen Chancen und vor allem Risiken informieren. 10
ERLEBEN, DASS MUT DAS LEBEN REICHER MACHT Hebelprodukte Risiko richtig einschätzen: Optionsscheine, Turbo- und Faktor-Options scheine auf mehr als 600 Basiswerte finden Sie bei Société Générale. Kleiner Einsatz, große Wirkung: Mit Hebel produkten von Société Générale können Anleger überproportionale Erträge erzielen oder Portfolios gegen Kursrückgänge absichern. Mit dem passenden Produkt lassen sich aufgrund des Hebels hohe Gewinne erzielen. Allerdings birgt diese Produktkategorie auch immer ein Total verlustrisiko. Als führender Emittent bietet Société Générale ein breit gefächertes Spektrum an klassischen Optionsscheinen sowie Turbo-, Inline- und Faktor-Optionsschei nen. Die unterschiedlichen Varianten der Hebelprodukte geben Anlegern die Möglichkeit, ihr persönliches Risiko- und Renditeprofil abzubilden. Während Anleger mit klassischen Optionsscheinen in der Regel auf starke Marktbewegungen setzen, s pielen Inline-Optionsscheine ihre wahre Stärke in seitwärts tendierenden Markt phasen aus. Ganz gleich, ob Sie auf das Omega beim Optionsschein setzen, den Hebel beim Turbo-Optionsschein oder den F aktor beim Faktor-Optionsschein in den Fokus stellen: Ein Vergleich der Varianten in Bezug auf die Hebelwirkung, das Knock-Out-Risiko, die Funktions weise für die erwartete Kursentwicklung sowie das Verlustrisiko hilft bei der Auswahl des passenden Produkts. 11
DURCHSTARTEN, WEIL DIE ROUTE STIMMT Digitale Angebote für Banken und Vermögensverwalter Die digitale Evolution hat auch das Banking und viele Anwendungsbereiche für Kunden im Wertpapiergeschäft maßgeblich vereinfacht. Investoren können heute bereits in wenigen Minuten ihre individuellen Anlage- und Hebelzertifikate preisen und emittieren. Société Générale bietet unter www.sgmarkets.com mit den Services „SG Markets Structured Products“ (SG Markets SP), „SG Markets Derivative Listed Products” (SG Markets DLP) und „YouTrack“ ein umfassendes Online-Serviceangebot, das auf die individuellen Wünsche der verschiedenen Kundengruppen eingeht. Die drei Plattformen erlauben das effiziente Erstellen, Handeln und Verwalten von derivativen Anlageprodukten und -strategien. ONLINESERVICE SG MARKETS SP Der Onlineservice „SG Markets SP“ bietet Kunden von Société Générale die Möglichkeit, komplexe Anlagezertifikate aller Art individuell zu konzipieren und zu preisen. Insbesondere für Express-Zertifikate erfreut sich dieser Service einer wachsenden Beliebtheit. Bild 1: SG Markets SP – Kreieren eines Produkts Bild 2: SG Markets SP – Details zum Produkt 12
Bild 3: Angebot SG Markets SP ONLINESERVICE SG MARKETS DLP Das Angebot von SG Markets DLP spielt seine Stärken bei leicht strukturierten Anlagezertifikaten wie Bonus- und Discount-Zertifikaten, Aktienanleihen oder Hebelprodukten aus. Diese können anders als bei SG Markets SP sowohl im Primär- als auch im Sekundärmarkt direkt emittiert und gelistet werden. Neben einer breiten Auswahl an Basiswerten können Kunden ihre Individualemission nach Laufzeit, Währung, Barriere- oder Renditelevels individuell ausgestalten. Eine Emission, die ohne Mindestabnahmevolumen möglich ist, erfolgt automatisch mit wenigen Klicks, sodass » Produkte binnen kürzester Zeit bereits am selben Tag im Sekundärmarkt handelbar sind. Der Kunde erhält die rechtliche Dokumentation bequem zum Download und kann die aktuelle Entwicklung der Produkte über Real-Time-Kurse und mithilfe von SMS- oder E-Mail- Benachrichtigungen verfolgen. Bild 4: SG Markets DLP 13
» WEBSERVICE YOUTRACK Der Webservice „YouTrack“ ist ein weiterer Teil des Onlineangebots von Société Générale. Als Teil von „SG Markets“ erlaubt er Kunden die Steuerung von diskretionären Anlagestrategien – eines sogenannten aktiv gemanagten Zertifikats. Der Kunde profitiert dabei von der kombi nierten Erfahrung von Société Générale im Derivatebereich und in indexbasierten Lösungen, um individuell angepasste Strategien zu erhalten. Eigene Strategien verfolgen mit YouTrack 14
Die zwei Hauptangebote, Broad Equity und Hybrid, bieten individuelle Möglichkeiten der Partizipation und erlauben dem Kunden, seine persönliche Anlagestrategie aktiv mitzugestal ten, zu überwachen und zu steuern. Die Broad Equity Strategie ermöglicht einen effizienten Zugang zu den weltweiten Aktienmärkten und bietet dabei spezifische Ausgestaltungsmög lichkeiten wie Short-Expositionen und gehebelte Investmentstrategien. Die hybride Strategie verfolgt einen abgewandelten Ansatz und ermöglicht Anlegern weiteren Diversifikations spielraum in Form von Anleihen. Ein umfangreicher Zugriff auf alle Anlageinformationen und regulatorischen Anforderungen, die Möglichkeit, die Strategie jederzeit zu verändern und das Portfolio neu zu gewichten, sowie verschiedene Analysetools runden das Angebot ab, um das Investment zu überwachen und umfassend informiert zu sein. KONTAKT FÜR BANKEN UND VERMÖGENSVERWALTER Telefon: +49 69 7174 600 E-Mail: list.de-mark-b2b@sgcib.com Postanschrift: Société Générale Corporate & Investment Banking – Derivatives Banks Sales Neue Mainzer Straße 46–50, 60311 Frankfurt am Main 15
WISSEN, DASS ECHTES MITEINANDER ZEITLOS IST Ihr Kontakt zu uns Hallo statt Warteschleife: Unsere Experten erreichen Sie direkt im Handels raum. Einfach per Hotline und E-Mail. Über verschiedene Medien stellen wir Ihnen permanent Informationen zu unseren Produkten zur Verfügung. Greifen Sie auf unserer Internetseite auf sämtliche Produkte zu – hier finden Sie nicht nur aktuelle Preise, entscheidungsrelevante Produkt- und Risikokennzahlen sowie Informationen zur historischen Wertentwicklung, sondern auch die rechtlich verbindlichen Dokumente, wie etwa Basisprospekte und Endgültige Angebotsbedingungen. Sie sind unterwegs und haben gerade keinen Zugang zum Internet? Unsere erfahrenen Mit arbeiterinnen und Mitarbeiter geben Ihnen gerne an der kostenlosen Hotline die gewünschten Auskünfte. Wir freuen uns jederzeit über Anmerkungen, Vorschläge und Kritik. 16
HOTLINE Wir sind börsentäglich von 08.00 bis 18.00 Uhr unter +49 69 7174 600 gerne für Sie da. Selbstverständlich rufen wir Sie auch auf Wunsch zurück. E-MAIL Unter list.de-mark-b2b@sgcib.com per E-Mail erreichbar HOMEPAGE Jederzeit erreichbar unter https://de.solutions.sgcib.com und www.sg-zertifikate.de POSTANSCHRIFT Société Générale Corporate & Investment Banking Neue Mainzer Straße 46–50, 60311 Frankfurt am Main 17
ALLGEMEINE INFORMATIONEN UND WICHTIGE HINWEISE Diese Publikation ist eine Werbemitteilung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes. Sie dient ausschließlich Informationszwecken und stellt weder eine individuelle Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumen ten dar. Sie ersetzt nicht eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung und ist keine Finanzanalyse. Die in der Ausarbeitung enthaltenen Informationen wurden sorgfältig zusammengestellt. Die Société Générale übernimmt keine Garantie oder Gewährleistung in Hinblick auf Genauigkeit, Vollständigkeit oder Eignung für einen bestimmten Zweck. Einschätzungen und Bewertungen reflektieren die Meinung des Verfassers zum Zeitpunkt der Erstellung der Ausarbeitung. Ob und in welchem zeitlichen Abstand eine Aktualisierung dieser Ausarbeitung erfolgt, ist vorab nicht festgelegt worden. Die genannten Finanzinstrumente werden lediglich in Kurzform beschrieben. Eine Anlage entscheidung sollte nur auf Grundlage der Informationen in den Endgültigen Bedingungen und den darin enthaltenen allein maßgeblichen vollständigen Emissionsbedingungen getroffen werden. Die Endgültigen Bedingungen sind im Zusammenhang mit dem jeweils zugehörigen Basisprospekt zu lesen und werden auf der Internetseite der Société Générale (www.sg-zertifikate.de) veröffentlicht und von der Société Générale, Zweigniederlassung Frankfurt am Main, Neue Mainzer Straße 46–50, 60311 Frankfurt am Main, oder von den Finanzintermediären, die die Finanzinstrumente platzieren oder verkaufen, auf Verlangen in Papierform kostenlos zur Verfügung gestellt. Die Zweigniederlassung Frankfurt ist eine nach § 53b KWG regulierte unselbstständige Zweig niederlassung der Société Générale. Die Société Générale unterliegt der Aufsicht der Autorité des marchés financiers (AMF) und der Europäischen Zentralbank (EZB). Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängig und kann zukünftig Änderungen unterworfen sein. Die Société Générale erbringt keine Beratung in rechtlicher, steuerlicher oder bilanzieller Hinsicht. © Société Générale 2021. Alle Rechte vorbehalten. Stand: Februar 2021 18
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