KERNBOTSCHAFTEN TWOTRUST SELEKT UND MULTISELEKT KONZEPT - INKLUSIVE WETTBEWERBSÜBERBLICK
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Kernbotschaften
TwoTrust Selekt und
MultiSelekt Konzept
inklusive Wettbewerbsüberblick
PM Köln | Yvonne Uhlmann | Februar 2021
1
Agenda
1 90-Sekunden-Folien zum HDI-Index-Produkt TwoTrust Selekt
2 Erfolgsrezept TwoTrust Selekt
3 90-Sekunden-Folien zur Indexanlage MultiSelekt Konzept
4 Marktüberblick – Formen der Indexbeteiligung | Höhe der
Beitragsgarantie | Historische Wertentwicklungen von Indexpolicen |
Indexpartizipation vs. sichere Verzinsung
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 2
90-Sekunden-Folien zum HDI-Index-Produkt TwoTrust Selekt Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 3
Top Performance seit Auflage realisiert
Beste Renditen bei der HDI Indexpolice „Two Trust Selekt“ 2018: Zu diesem Ergebnis kommt das Institut
für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) in der Zusammenfassung seiner Analyse „Wie funktionieren
Indexpolicen?“ Viele Anbieter von Indexpolicen konnten ihren Kunden in 2018 keine Rendite zuweisen –
der bei vielen Produkten maßgebliche Aktienindex DAX hat 18 Prozent an Wert verloren. Anders die
Rentenversicherung HDI TwoTrust Selekt: Sie hat es geschafft, in neun von zwölf Messzeiträumen eine
positive Rendite zu erzielen – zum Stichtag Januar 2018 sogar 8,44 Prozent […]
https://www.mein-geld-medien.de/versicherungen/hdi-indexpolice-mit-bester-wertentwicklung-im-markt/
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HDI TwoTrust Selekt –
Was macht unser Produkt aus?
Transparenz Sicher – kein Herausragende
Wertentwicklung und Verlustrisiko
Zusammensetzung des Renditen
MultiSelekt Konzeptes durch die Indexanlage MultiSelekt
im Internet abrufbar Konzept (MSK) kann in
Indexanlage unterschiedliche Assets
www.hdi.de/multiselekt Konventionelle und verschiedene
Rentenversicherung Regionen investieren.
Höchster Mittelwert der Wertentwicklung im
Vergleich der historischen Wertentwicklungen
(IVFP-Indexstudie 2018)
Günstiger- Verfügbar in Zukunftssicher
prüfung allen 3 Veränderungen im
MultiSelekt Konzept
Höchstmögliche Rente Schichten wirken für Neu- und
aus garantierter Rente/ Basisrente, Riesterrente,
Rente aus dann Bestandskunden
Direktversicherung,
gültigem Rentenfaktor* / (ab dem nächsten
Unterstützungskasse,
Rente aus vereinbartem Indexstichtag/
Private Vorsorge
garantiertem Versicherungsbeginn-
Rentenfaktor* monat)
*das gesamte Vertragsguthaben wird mit dem Rentenfaktor verrentet
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HDI TwoTrust Selekt –
Funktionsweise
Kunden Kunden
Laufender Beitrag Auszahlung
Beitragsgarantie* Lebenslange Rente
Wahlrecht auf Einmalige Kapitalauszahlung
A Überschüsse aus dem Deckungsstock Teilauszahlung/ -verrentung
B Beteiligung am MultiSelekt Konzept
HDI legt das Guthaben der Kunden immer in das Sicherungsvermögen (Deckungsstock)
Dieses wird größtenteils in festverzinslichen Wertpapieren angelegt, aber auch in Immobilien, Aktien etc.
A B
Vertragsguthaben hier im
Beispiel 10.000 EUR
z.B. werden bei einer 10.000 EUR
Überschussbeteiligung …es werden
+ 6%
(nach Kosten) von + 2,50% + 250 EUR Entwicklung 10.600 EUR
… aus 10.000 EUR …es bleiben
10.250 EUR - 6%
Entwicklung 10.000 EUR
Guthaben erhöht sich durch Guthaben erhöht sich durch
Sicherungsvermögen
Überschussbeteiligung das MultiSelekt Konzept
*100% Bruttobeitragsgarantie ab 30 Jahren Laufzeit (Ausnahme: Riester und bAV: ab der Mindestlaufzeit), darunter vertragsindividuelle Beitragsgarantie - mehr als 93%
(Einzelgeschäft) bzw. mehr als 95% (Kollektivgeschäft - 100% Bruttobeitragsgarantie vertragsart- und laufzeitabhängig bereits früher erreichbar )
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HDI TwoTrust Selekt | Beispiel zur Entwicklung
des Vertragsguthaben (Mtl. Prämie)
Das Guthaben liegt im konventionellen Sicherungsvermögen
Vereinfachtes Beispiel: Monatlich verzinste Sparprämie* zum Ende eines Versicherungsjahres 1.200 €
Im 1. Jahr keine Ab dem 2. Jahr: MultiSelekt Konzept MultiSelekt Konzept
Beteiligung des Vertrags- Gewinn
Beteiligung am -12% p.a. +10% p.a.
MultiSelekt Konzept guthabens am MSK gesichert!
(MSK). Monatliche
+5% p.a. Kein
Verzinsung* der 366 €
Sparbeiträge gemäß Verlust!
aktueller Deklaration
(2021: ca. 2,85% p.a.) Gewinn
1.200 €
0€
gesichert!
1.200 € …
60 €
3.660 €
1.200 € 2.460 €
1.200 €
1.200 €
1. Versicherungsjahr 2. Versicherungsjahr 3. Versicherungsjahr 4. Versicherungsjahr
Unterjährig mit der Deklaration verzinste Sparprämie* Jährliche Erträge aus der Beteiligung am MSK im Bezug auf das
Vertragsguthaben, welches an der Entwicklung des MSK beteiligt ist Vertragsguthaben am Ende des vorangegangenen Jahres
* Nach Abzug von Kosten. Bitte beachten Sie, dass es sich um eine modellhafte Vergangenheitsbetrachtung handelt, die nicht mit der tatsächlichen Wertentwicklung übereinstimmt
und lediglich Illustrationszwecken dient. Die Wertentwicklung kann für die Zukunft nicht garantiert werden. Sie unterliegt Schwankungen und kann steigen oder fallen.
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Erfolgsrezept TwoTrust Selekt Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 8
?
Wesentliche Auswahlkriterien bei Indexpolicen?
Höhe der sicheren Verzinsung
Was macht die Qualität
einer Indexpolice wirklich Erzielte Renditen
aus? Qualität der Indexanlage
Häufig Unterscheidung zwischen Index- und
Versicherungsjahr
Kunden sind nur während eines Indexjahres an
der Entwicklung des Index beteiligt - möglich,
Anzahl Indexstichtage? dass zwischen letztem Indexstichtag und
Rentenbeginn für 11 Monate keine Beteiligung
am Index erfolgt
Wenn Vertragsguthaben seinen Höchststand
erreicht, sollte das Vertragsguthaben an der
Indexentwicklung teilhaben können.
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?
Wesentliche Auswahlkriterien bei Indexpolicen?
Kann mit der Indexanlage auf
Marktveränderungen reagiert werden?
Wie flexibel ist die
Indexanlage? Was ist wenn ein Markt, auf den der Index
fixiert ist, schwächelt?
Wie werden Bestandskunden behandelt?
Cap-Varianten, Partizipationsquote und
feste Indexquote
Welche Partizipations- Die unterschiedlichen Modelle haben je
beschränkungen gibt es nach Marktsituation Stärken und
am Markt? Schwächen
Vergleichbarkeit und Transparenz
problematisch
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Unsere Antwort: TwoTrust Selekt mit dem MultiSelekt
Konzept – Das clevere Indexpolicenmodell
Höhe der sicheren Verzinsung (TwoTrust Selekt 2021: 2,85%
für lfd. Prämien und 1,85% für Einmalprämien)
Was macht die Qualität
einer Indexpolice Erzielte Renditen - TwoTrust Selekt erzielte z.B. 2018 im
wirklich aus? Vergleich zum Wettbewerb die besten Renditen im Durchschnitt
Einflussfaktoren auf den Ertrag: sich ändernde Gewichtung und
Zusammensetzung der Indizes, sich ändernde Partizipationsquote,
Wertentwicklung der einzelnen Indizes
TwoTrust Selekt hat 12 Indexstichtage. So sind Index- und
Versicherungsjahr vereinheitlicht, das ist für Kunden leichter
Anzahl
nachvollziehbar.
Indexstichtage?
UND: Kunden profitieren über die gesamte Ansparphase von den
höheren Renditechancen der Indexanlage
HDI kann mit dem MultiSelekt Konzept schnell auf Marktveränderungen
Wie flexibel ist die reagieren und Indizes austauschen sowie weitere Anlageklassen dazu
Indexanlage? nehmen – Diversifikation der Indizes bei Regionen und Branchen
Das bietet größtmögliche Flexibilität über die gesamte Laufzeit – von den
Anpassungen profitieren Neu- und Bestandskunden
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 11?
Unsere Antwort: TwoTrust Selekt mit dem MultiSelekt
Konzept – Das clevere Indexpolicenmodell
Transparenz Wertentwicklung und Zusammensetzung des MultiSelekt
Welche Partizipations- Konzeptes (MSK) im Internet abrufbar:
beschränkungen gibt www.hdi.de/multiselekt
es am Markt? Bei den dargestellten Kursentwicklungen ist die Partizipationsquote
bereits berücksichtigt - die dargestellten Werte entsprechen den Renditen,
die dem Vertragsguthaben gutgeschrieben werden
Die Partizipationsquote (PQ) ist aus unserer Sicht am transparentesten
Warum hat sich HDI für und fairsten
die Partizipationsquote Wöchentliche Anpassung der PQ, um schneller auf Veränderungen
entschieden? des Kapitalmarkts zu reagieren und von positiven Entwicklungen zu
profitieren. - Bei einer feststehenden, jährlichen Partizipationsquote ist
man stark vom Investitionszeitpunkt abhängig. Kunden sind dann für ein
Jahr an die jeweilige Quote gebunden und können nicht von positiven
Entwicklungen am Kapitalmarkt profitieren.
PQ begrenzt positive sowie negative Wertentwicklung keine
schiefe Renditebeteiligung! - Bei Cap-Verfahren werden negative
Kursentwicklungen i.d.R. in voller Höhe berücksichtigt.
Verluste aus dem MSK für Vertragsguthaben ausgeschlossen
Trend bei anderen Anbietern zur Darstellung einer möglichst hohen
Partizipationsquote - die tatsächliche Renditeerwartung rückt dabei in
den Hintergrund.
Einflussfaktoren auf die Quote: Volatilität (Schwankung) am
Kapitalmarkt und die zugrunde liegende Deklaration
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 12Top Tarif in allen 3 Schichten und mit unserer
Direktversicherung besonders flexibel mit „Förderhopping“…
… ausgezeichnet im … und Vorsorgeprodukt des Jahres…
Rating von IVFP…
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 1390-Sekunden-Folien zur Indexanlage MultiSelekt Konzept Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 14
HDI TwoTrust Selekt
Die Indexanlage MultiSelekt Konzept
Plural:
Indizes
Ein Aktienindex gibt z.B. einen Überblick über den
Was ist allgemeinen Kursverlauf mehrerer Aktien.
eigentlich
lat.: Dieser Index kann sich beispielsweise auf ein Land
ein Index? index =
Anzeiger;
(z.B. DAX), Region (z.B. EuroStoxx 50) oder eine
Register, Branche (z.B. DAXsector Indizes) beziehen.
Verzeichnis
Und was ist dann das MultiSelekt Konzept von HDI?
Oberbegriff Indexanlage der HDI Rentenversicherung TwoTrust Selekt.
Diese Indexanlage ist ein Indexkorb.
In einem Indexkorb werden mehrere Indizes zusammengefasst.
Gestaltet als Multi-Asset*-Ansatz, hierbei können verschiedene Anlage-Klassen
(Aktien, Anleihen, Rohstoffe) kombiniert werden. Kooperation
Jährliche Überprüfung der Zusammensetzung und ggf. Änderung durch HDI
Lebensversicherung AG und ampega Asset Management
Von der Anpassung der Zusammensetzung des Indexkorbes profitieren Neu- und
Bestandskunden
*Asset = Anlage
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 15MultiSelekt Konzept ermöglicht Kombination
verschiedener Indizes der einzelnen Asset-Klassen
Mögliche Zusammensetzung des
Indexkorbes: Rohstoff-
Anleihen
Indizes
Zinsen auf Rekordtief, v.a. Energie und Industrie-
aktuell kaum attraktive metalle nur noch limitiertes
Rendite möglich Aufwärtspotential
Rohstoff- Aktien-
Anleihen
Indizes Indizes
Schweiz USA
aktuell (SMI) (NASDAQ 100)
Aktuell nur
nur Aktien- USA Südkorea
Aktienindizes
indizes (S&P 500) (KOSPI)
enthalten
enthalten: Deutschland China
(DAX) (Hang Seng)
Investition im Aktienmarkt, hohe Renditechance,
Diversifikation im Hinblick auf Regionen und
Branchen
Aktuell fokussiert sich das MultiSelekt Konzept (MSK) auf Aktien.
Renten und Rohstoffe können bei Änderung des Kapitalmarktes ergänzt werden
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 16
16MultiSelekt Konzept – Wertentwicklung ab 01.01.2016
bei laufender Prämienzahlung
Mit dem MultiSelekt Konzept profitieren unsere TwoTrust Selekt-Kunden von positiven Entwicklungen verschiedener
Kapitalanlagen. Dazu gehören insbesondere internationale Aktienmärkte.
Negative Entwicklungen aus dem MultiSelekt Konzept haben keinen Einfluss auf das Vertragsguthaben.
Auf der Grundlage des jeweiligen Versicherungsbeginns wird die aktuelle Wertentwicklung dargestellt*.
Die Rendite für unsere Kunden wird unter Berücksichtigung der jeweiligen Partizipationsquoten ausgewiesen –
diese Rendite wird dem Kunden bei Wahl der Indexbeteiligung gut geschrieben.
12,00%
10,35%
10,02%
Wertentwicklung
10,00% „Corona-Krise“, ab
8,51% 8,44% 8,15%
8,05% 7,70% Stichtag 01.02.21 geht es
8,00% 7,22% 7,00% wieder aufwärts!
6,53%
6,44% 6,29%
5,80%
6,00% 5,16%
4,66% 4,30%
4,27% 4,07%
3,76%
4,00% 2,79% 2,81% 2,87%
2,59%
1,50%
2,00% 1,17% 0,73% 0,70%
1,23%
0,41% 0,40% 0,38% 0,63%
0%0%0%0%0% 0% 0%0% 0%0%0%0%0% 0,27%
0%0%0%0%
0,00%
Indexjahre
In allen dargestellten Kursentwicklungswerten ist die Partizipationsquote bereits berücksichtigt.
Weitere Informationen finden Sie im Factsheet zum MultiSelekt Konzept und unter www.hdi.de/selekt
*Im ersten Versicherungsjahr wird mithilfe der eingezahlten Beiträge das Guthaben aufgebaut. Dieses erhöht sich durch die deklarierte Überschussbeteiligung. Ab dem zweiten
Versicherungsjahr sind die Kunden an der Entwicklung des MultiSelekt Konzepts beteiligt. Der erste mögliche Versicherungsbeginn für laufende Prämien war der 01.01.2015.
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 17MultiSelekt Konzept – Wertentwicklung seit Auflage
(01.07.2014) bei Einmalbeitrag
Mit dem MultiSelekt Konzept profitieren unsere TwoTrust Selekt-Kunden von positiven Entwicklungen verschiedener
Kapitalanlagen. Dazu gehören insbesondere internationale Aktienmärkte.
Negative Entwicklungen aus dem MultiSelekt Konzept haben keinen Einfluss auf das Vertragsguthaben.
Auf der Grundlage des jeweiligen Versicherungsbeginns wird die aktuelle Wertentwicklung dargestellt.
Die Rendite für unsere Kunden wird unter Berücksichtigung der jeweiligen Partizipationsquoten ausgewiesen –
diese Rendite wird dem Kunden bei Wahl der Indexbeteiligung gut geschrieben.
9,00%
7,90%
Wertentwicklung
7,68%
8,00%
7,00% 6,50%
6,18% 6,13% 5,94%
6,00% 5,53%5,37% 5,61%
5,02%
4,96% 4,83%
5,00% 4,46%
4,14%
3,78%
4,00% 3,41%
3,14% 3,15%
2,92% 2,99%
3,00% 2,12% 2,12%
2,07%2,09%
1,92%
2,00% 1,54%
0,93% 1,13% 0,93%
1,00% 0,45% 0,56% 0,56%
0,32% 0,32% 0,32% 0,52%
0%0% 0,19%
0%0%0%0%0%0%0%0%0% 0%0% 0%0%0%0%0% 0% 0%0% 0,23%
0%0%0%0%0% 0%0%0%0%
0,00%
01.07.14-30.06.15
01.08.14-31.07.15
01.09.14-31.08.15
01.10.14-30.09.15
01.11.14-31.10.15
01.12.14-30.11.15
01.01.15-31.12.15
01.02.15-31.01.16
01.03.15-28.02.16
01.04.15-31.03.16
01.05.15-30.04.16
01.06.15-31.05.16
01.07.15-30.06.16
01.08.15-31.07.16
01.09.15-31.08.16
01.10.15-30.09.16
01.11.15-31.10.16
01.12.15-30.11.16
01.01.16-31.12.16
01.02.16-31.01.17
01.03.16-28.02.17
01.04.16-31.03.17
01.05.16-30.04.17
01.06.16-31.05.17
01.07.16-30.06.17
01.08.16-31.07.17
01.09.16-31.08.17
01.10.16-30.09.17
01.11.16-31.10.17
01.12.16-30.11.17
01.01.17-31.12.17
01.02.17-31.01.18
01.03.17-28.02.18
01.04.17-31.03.18
01.05.17-30.04.18
01.06.17-31.05.18
01.07.17-30.06.18
01.08.17-31.07.18
01.09.17-31.08.18
01.10.17-30.09.18
01.11.17-31.10.18
01.12.17-30.11.18
01.01.18-31.12.18
01.02.18-31.01.19
01.03.18-28.02.19
01.04.18-31.03.19
01.05.18-30.04.19
01.06.18-31.05.19
01.07.19-30.06.19
01.08.18-31.07.19
01.09.18-31.08.19
01.10.18-30.09.19
01.11.18-31.10.19
01.12.18-30.11.19
01.01.19-31.12.19
01.02.19-31.01.20
01.03.19-29.02.20
01.04.19-31.03.20
01.05.19-30.04.20
01.06.19-31.05.20
01.07.19-30.06.20
01.08.19-31.07.20
01.09.19-30.06.20
01.10.19-30.09.20
01.11.19-31.10.20
01.12.19-30.11.20
01.01.20-31.12.20
01.02.20-31.01.21
Indexjahre
In allen dargestellten Kursentwicklungswerten ist die Partizipationsquote bereits berücksichtigt.
Weitere Informationen finden Sie im Factsheet zum MultiSelekt Konzept und unter www.hdi.de/selekt
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 18Marktüberblick
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 19IVFP- „Wie funktionieren Indexpolicen?“ (14.01.2019)
Veröffentlichung der Renditen 2018 von Index-Produkten
[ RENDITEN INDEXGEBUNDENER RENTENVERSICHERUNGEN 2018 ]
„Nach mehreren guten Börsenjahren gab es in 2018 für Aktieninvestoren kaum Grund
zur Freude. Der DAX bspw. verlor über 16 Prozent an Wert.“
Quelle:https://www.ivfp.de/indexpolicen2018/
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 20cash-online - „Wieviel Renditen Indexpolicen 2019
abwarfen“ | Veröffentlichung der IVFP-Übersicht (16.01.2020)
[ RENDITEN INDEXGEBUNDENER RENTENVERSICHERUNGEN 2019 ]
„Nachdem das Börsenjahr 2018 kaum Anlass zur Freude gab, ging es in 2019 deutlich nach
oben. Der deutsche Aktienindex (Dax) zum Beispiel legte über 25 Prozent zu.“
Quelle:https://www.cash-online.de/versicherungen/2020/welche-renditenindexpolicen-2019-abwarfen/493874
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 21Versicherungsjournal – „Die renditestärksten
Indexpolicen“| Veröffentlichung der IVFP-Übersicht (22.01.2021)
[ RENDITEN INDEXGEBUNDENER RENTENVERSICHERUNGEN 2020 ]
Quelle:https://versicherungsjournal.de
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021 22[ MARKTÜBERBLICK ] 1/2
Peer Group – (Stand September 2020)
Index Relax Rente DAX- Klassik Vorsorge- Rente Index- TwoTrust
Select Rente Index Rente modern garantie index- Clever Selekt
(Plus) Classic Plus Plus safe
Höhe der 100% 100% garantierter 97,5% Nettobeitrags- k.A. 90% 100% 100%
Beitrags- (90% / 80%) Rechnungszins (je nach garantie
garantie (0,9%) Laufzeit) (laufzeitabhängig
(30 J. LZ) 85%-100%)
Zur Euro Europa Aktien Euro DAX, DAX DAX, STOXX Global M-A-X Multi- Multi-Asset- Diversifizierter
Verfügung Stoxx 50 ®, S&P Index mit ISC (ES Stoxx 50 RC 20 Euro Stoxx 50, Select Dividend Asset Index Strategie Aktienindex
stehende 500 ® 50), Global Multi DAX Risk Control 100 Net TR RC (MultiSelekt
Indizes Asset Index 10 7,5% ER Index Konzept)
Finanzierung Mtl. Cap, Mtl. Cap (ISC Mtl. Cap Mtl. Cap Jährliche Partizipation wird Jährliche Jährliche Partizipation wird
der zusätzlich ES); Partizipa- im Index gesteuert Partizipa- Partizipa- im Index ge-
Partizipation Partizipationssatz Partizipations- tionsquote tionsquote tionsquote steuert, wöch-
quote (GMAI) entliche Partizi-
pationsquote
Festlegung der Vor Beginn des Vor Beginn des Vor Beginn des Vor Beginn des Vor Beginn des Vor Beginn des Vor Beginn des Vor Beginn des Wöchentlich
Begrenzungs- Indexjahres Indexjahres Indexjahres Indexjahres Indexjahres Indexjahres Indexjahres Indexjahres
höhen
Berechnungs- Addition der mtl. Addition der mtl. Addition der mtl. Addition der Addition der Jährliche Jährliche Jährliche Positive und
methode begrenzten begrenzten begrenzten mtl. begrenzten anteiligen mtl. Betrachtung der Betrachtung der Betrachtung der negative Erträge
positiven Erträge positiven Erträge positiven positiven positiven Erträge Wertentwicklung Wertentwicklung Wertent- fließen anteilig in
(Cap). Negative (Cap). Negative Erträge (Cap). Erträge (Cap). (Partizipa- wicklung das MultiSelekt
mtl. Erträge mtl. Erträge Negative mtl. Negative mtl. tionsquote). Konzept ein
fließen in voller fließen in voller Erträge fließen Erträge fließen Negative mtl. (Partizipations-
Höhe ein. Höhe ein. in voller Höhe in voller Höhe Erträge fließen in quote); jährliche
ein. ein. voller Höhe ein Betrachtung
Weitere Anbieter (z.B. Condor, R+V, VGH, SparkassenVersicherung): Wettbewerbsvergleiche auf Anfrage im Produktmanagement
Quelle: infinma, ascore, eigene Recherche
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021
23
Nur zur internen Verwendung[ MARKTÜBERBLICK ] 2/2
Weitere Versicherer – (Stand September 2020)
Rente Balance Privat Index Protect Wachstum Garant TwoTrust
(Plus) Rente Index (Hybrid-Produkt) (alternatives Selekt
Index-Produkt)
Garantie Wahlweise 90% oder 100% Laufzeitabhängige Beitrags-
100% Beitragsgarantie 100% Beitragsgarantie 100% Beitragsgarantie
Beitragsgarantie garantie
Indexorientierte
Zur Munich Re World Wide Kapitalanlage (IOK = Index
Barmenia Index D, Diversifizierter Aktienindex
Verfügung stehende Indizes Trend Index Multi Asset Strategie IP STOXX Global Select
Barmenia Index EU (MultiSelekt Konzept)
Dividend 100 Net Return +
sichere Anlage)
einmalige
Vertragsindividuelle Aufteilung des
Finanzierung der Partizipation wird im Index
Jährliche Beteiligungsquote (bei Sparbeitrags in
Partizipation Mtl. Cap gesteuert, wöchentliche
Partizipationsquote Vertragsbeginn festgelegt, Sicherungsvermögen und
Partizipationsquote
nicht änderbar) für Index- IOK
Komponente
Der Teil des Einmalbeitrags, Die Erträge der IOK werden
der gemäß Beteiligungsquote dem Vertragsguthaben gut Positive und negative Erträge
Addition der mtl. begrenzten
in die Index-Komponente geschrieben. fließen anteilig in das
Berechnungsmethode Jährliche Betrachtung der positiven Erträge (Cap).
investiert ist, wird an der 10% der Erträge erhöhen MultiSelekt Konzept ein
Wertentwicklung Negative mtl. Erträge fließen
Wertentwicklung des Index die endfällige (Partizipationsquote); jährliche
in voller Höhe ein.
beteiligt; mtl. Betrachtung Kapitalgarantie; Mtl. Lock-in Betrachtung
Weitere Anbieter (z.B. Condor, R+V, VGH, SparkassenVersicherung): Wettbewerbsvergleiche auf Anfrage im Produktmanagement
Quelle: infinma, ascore, eigene Recherche
Kernbotschaften TwoTrust Selekt und MultiSelekt Konzept | PRM Köln Yvonne Uhlmann | Marketing-Unterlage | Februar 2021
24
Nur zur internen VerwendungDisclaimer
Die im Rahmen dieser Präsentation verwendeten Folien und sonstigen Unterlagen geben
unsere aktuelle Einschätzung auf der Basis der derzeit geltenden Gesetze und ihrer
Auslegung wieder.
Die Präsentation ist unter vortragsdidaktischen Aspekten erstellt und erhebt keinen Anspruch
auf Vollständigkeit. Sie ist damit weder geeignet, eine Beurteilung im konkreten Einzelfall
abzuleiten, noch kann sie als Basis für vertragliche Vereinbarungen herangezogen werden.
Durch die Überlassung der Präsentation wird eine Haftung unseres Unternehmens gegenüber
dem Teilnehmer der Präsentation oder dritten Personen in keiner Weise begründet. Die
Inhalte dieser Präsentation sind das geistige und wirtschaftliche Eigentum unseres
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