HDI LEBEN Unternehmenspräsentation - HDI Lebensversicherung AG
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HDI LEBEN Unternehmenspräsentation HDI Lebensversicherung AG Marketing | Juni 2021
„HDI LEBEN versteht sich in instabilen Zeiten
als stabile Konstante für Partner und Kunden.“
Direktor Michael Miskarik, Leiter der Niederlassung Österreich
Marketing-Unterlage
Inhaltsverzeichnis
1 HDI LEBEN im Überblick
▪ Unsere LEBENSWERTEN Produktlösungen
▪ HDI LEBEN als Teil der HDI/Talanx-Gruppe
▪ Wichtige Kennzahlen
2 Was macht HDI LEBEN LEBENSWERT?
▪ Qualitativ hochwertige Betreuung sowie Unterstützung
▪ Unsere Auszeichnungen
▪ Relevante Kontaktpunkte
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 3
1
HDI LEBEN im Überblick
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 4
HDI LEBEN
Unser Unternehmen im Überblick
HDI LEBEN ist markterfahrener Spezialist für die finanzielle Absicherung des Lebens
Unser Anliegen ist es, einen Beitrag zur Steigerung des LEBENSWERTS unserer
Partner und Kunden zu leisten. Zu diesem Thema übernehmen wir eine authentische
Botschafterrolle. Mit unseren umfassenden Vorsorgelösungen und der langfristig
orientierten Produktgestaltung stellen wir die Werterhaltung in der Zukunft sicher:
ARBEITSWERTsicherung: Zum Schutz der Arbeitskraft im Falle einer Berufsunfähigkeit
ZEITWERTsicherung: Zur Absicherung der finanziellen Zukunft
EXISTENZWERTsicherung: Zur wirtschaftlichen Versorgung der Hinterbliebenen
SOZIALWERTsicherung: Für Unternehmer zur finanziellen Absicherung der Mitarbeitenden
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 5
HDI LEBEN
Unser Unternehmen im Überblick
LEBENSWERTE Produktlösungen
ARBEITSWERTsicherung ZEITWERTsicherung
▪ Berufsunfähigkeits- ▪ Fondsgebundene Rentenversicherung
versicherung ▪ Rentenversicherung mit Indexbeteiligung
▪ Erwerbsunfähigkeits- ▪ Sofortbeginnende Rentenversicherung
versicherung
SOZIALWERTsicherung
EXISTENZWERTsicherung ▪ Pensionszusage/ Direkte Leistungszusage
▪ Risikoversicherung ▪ Zukunftssicherung nach § 3 Abs. 1 Ziff 15 lit a EStG
▪ Abfertigungsrückdeckungsversicherung
Wir gehen mit der LEBENSZEIT unserer Partner und Kunden verantwortungsvoll um. Daher
gestalten wir Prozesse schlank und zeitsparend. Darüber hinaus klären wir über Wissens-
wertes aktiv auf und legen wert auf eine einfache und verständliche Sprache.
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 6
HDI LEBEN
ARBEITSWERTsicherung
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 7
HDI LEBEN
ZEITWERTsicherung
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 8
HDI LEBEN
Eine starke österreichische Marke
Seit 1994 ist die HDI Lebensversicherung AG unter der Marke HDI LEBEN am österreichischen Markt tätig
und überzeugt in den Sparten Lebens- und Berufsversicherung mit Qualität und Kompetenz.
1998 führte die HDI Lebensversicherung AG als erstes eine Berufsunfähigkeitsversicherung der
neuesten Generation mit einem komplett überarbeiteten Bedingungswerk ein.
Seit 2009 bietet HDI LEBEN die TwoTrust Fondspolizze mit einem 3-Topf-Hybrid-System an.
2016 brachte HDI LEBEN das Produkt TwoTrust Selekt auf den österreichischen Markt.
2019 überarbeitete HDI LEBEN ihre Berufsunfähigkeitsversicherung und erweiterte sie
dabei um die Zielgruppe der Schüler.
2021 launchte HDI LEBEN ihren komplett überarbeiteten TwoTrust Invest und das digitale Beratungstool
FondsGuide am österreichischen Markt.
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 9
HDI LEBEN ist Teil der Talanx-Gruppe
HDI Global SE HDI Deutschland AG HDI International AG Hannover Rück SE
Geschäftsbereich Geschäftsbereich Geschäftsbereich Geschäftsbereich Geschäftsbereich
Industrie- Privat- und Privat- und Rückversicherung Konzernfunktionen
versicherung Firmenversicherung Firmenversicherung
Deutschland International
inkl. HDI Lebensversicherung AG, 10
Direktion für Österreich Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021LEBENSWERT durch
Sicherheit und Finanzstärke der Talanx-Gruppe
Das Leben finanziell abzusichern gleicht einem Marathonlauf, da es sich in beiden Fällen um lange
Distanzen handelt. Die Strecke durchzuhalten ist eine großartige Leistung und ein Grund, darauf stolz zu
sein. Ein Versicherungsanbieter kann seine Kunden auf deren Lebensmarathon nur dann begleiten,
wenn er über die notwendige Beständigkeit und Kapitalkraft verfügt, um Hindernisse erfolgreich zu mei-
stern. HDI LEBEN gehört der großen, international agierenden Talanx-Gruppe an.
Der Hauptaktionär der Talanx AG ist mit 79%iger Be-
Talanx notiert seit 2012 an teiligung der Haftpflichtverband der Deutschen
der Frankfurter Börse im Industrie, Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit
SDAX sowie an der Börse (HDI V.a.G.).
in Hannover. Auf dem österreichischen Markt
Rund 23.000 Mitarbeitende in 150 Ländern sind für
den Erfolg der Gruppe verantwortlich. Mit 41,1 ist die heutige HDI LEBEN seit
Milliarden Euro brutto Beitragseinnahmen im 1994 präsent und beschäftigt
Jahr 2020 gehört Talanx zu den großen rund 55 Mitarbeitende.
Versicherungsgruppen in Europa. Der Hauptsitz
der Talanx AG ist Hannover.
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 11LEBENSWERT durch
Sicherheit und Finanzstärke
Finanzstärke gewährleistet Beständigkeit und Vertrauen. In Zeiten von Niedrigzinsen und
angesichts zahlreicher Krisen gewinnt Unternehmensbonität zunehmend an Bedeutung bei
der Wahl des richtigen Versicherungsanbieters.
Die regulatorische Solvency-II-Quote der HDI Lebensversicherung AG
liegt zum Stichtag 31.12.2020 nach internem Modell
Die HDI Lebensversicherung
583 %,
mit Übergangsmaßnahmen bei AG ist damit komfortabel
kapitalisiert und übererfüllt die
ohne Übergangsmaßnahmen bei 235 %*. regulatorischen Anforderungen.
* Im Rahmen der Qualitätskontrollen am Ende der komplexen Berechnungen wurde ein Fehler in den Inputdaten entdeckt, der zu ei ner zu geringen Solvency-II-Quote führt. Eine approximative Korrektur dieses Fehlers führt zu einer Erhöhung der
Solvency-II-Quote ohne Übergangsmaßnahmen von 207 auf 235 Prozent. Aufgrund der kurzfristigen Veröffentlichungspflichten war eine Korrektur dieser Zahlen nicht mehr möglich. Im Vorwort des SFCR-Berichtes wird auf den Fehler hingewiesen.
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 12LEBENSWERT durch
Sicherheit und Finanzstärke
Renommierte und unabhängige Rating-Agenturen bestätigen, dass wir stabil aufgestellt sind.
FINANZKRAFTRAITINGS
Standard &
Poor‘s
A+ stabil (stark): HDI Lebensversicherung AG
Stand: 28.10.2020
A.M. Best A stabil (ausgezeichnet): HDI Lebensversicherung AG
Stand: 16.10.2020
Wir sind in der Lage, alle garantierten Leistungen gegenüber unseren
Kunden langfristig zu erfüllen.
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 13Neugeschäft Leben
Neugeschäftsentwicklung
Annual Premium Equivalent (APE) 2014 - 2020
2014 7,0 Mio. EUR
2015 7,0 Mio. EUR
2016 8,2 Mio. EUR
2017 8,6 Mio. EUR
2018 10,4 Mio. EUR
2019 11,5 Mio. EUR
2020 11,3 Mio. EUR
Quelle: Interne Berechnung
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 14Net Promoter Score
Wir werden weiter empfohlen!
Net Promotor Score 2013 - 2020
NPS Indexwerte
-9 2013
-8 2014
2015 6
2016 17
2017 31
2018 47
2020 60
Quelle: Interne Berechnung
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 15Dafür steht HDI LEBEN
Sicherheit mit Zukunft
+ Kompetenz und Zuverlässigkeit
+ Herausragende BU-Quoten von Morgen & Morgen
+ Seit 1998 im Morgen & Morgen BU-Rating konstant mit 5 Sternen bewertet!
Diese Zahlen sprechen für sich! Vorteil von HDI LEBEN im Verhältnis zum Marktdurchschnitt
HDI LEBEN BU-Annahmequote 84,08 % ca. 5 % höhere Annahmequote
HDI LEBEN BU-Leistungsquote 84,39 % ca. 8 % höhere Leistungsquote
HDI LEBEN BU-Prozessquote 0,48 % ca. 72 % niedrigere Prozessquote
© MORGEN & MORGEN GmbH, Stand: M&M Office 3.80.001, Mai 2021
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 162
Was macht HDI LEBEN
LEBENSWERT?
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 17Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 18
HDI LEBEN
Ein LEBENSWERTES Unternehmen
Mit der richtigen finanziellen Absicherung, das Leben LEBENSWERT machen
Seine Träume leben, beruflich wie privat. In eigenen vier Wänden wohnen. Um die Welt reisen
und neue Kulturen entdecken. Genügend Zeit für Familie und Freunde haben. Ohne finanzielle
Sorgen leben und sich hin und wieder etwas Schönes gönnen.
Was immer ein LEBENSWERTES Leben ausmacht – es gibt Voraussetzungen, damit das Leben
wirklich LEBENSWERT ist.
Neben Gesundheit zählen Sicherheit und wirtschaftliche Stabilität zu einem glücklichen Dasein.
Mit langjähriger Erfahrung sowie ausgezeichneten Produkt- und Leistungsangeboten engagieren
wir uns Tag für Tag für die finanzielle Absicherung.
Das ist unsere Kernkompetenz.
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 19LEBENSWERT durch
unsere Auszeichnungen
Wir halten unsere Versprechen
HDI LEBEN IST SEIT VIELEN JAHREN EIN AUSGEZEICHNETER VERSICHERER
▪ ASSEKURATA solutions über HDI LEBEN: faire Leistungsregulierung bei
Berufsunfähigkeitsversicherung
▪ Infinma über HDI LEBEN: EGO Top und BUZ erfüllten oder übertreffen
Marktstandard
▪ Morgen & Morgen über HDI LEBEN: ausgezeichnete Bewertung im BU-
Gesamtrating
▪ Franke und Bornberg über HDI LEBEN: Bestnote FFF+
▪ Seit 2016 Zertifizierung zum Leitbetrieb Austria
▪ Werbe Amor Auszeichnung 1. Platz 2020 und 3. Platz 2019
▪ Auszeichnung Versicherungs Award Austria 2020
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 20LEBENSWERT durch
qualitativ hochwertige Betreuung
Wir setzen auf höchste Qualität in Beratung und Betreuung
SENSIBILISIEREN DURCH FACHKOMPETENZ UND KLARE SPRACHE
Versicherungslösungen erscheinen auf den ersten Blick komplex, gerade darum ist uns
Klarheit in der Information wichtig. Deshalb führt bei Fragen der finanziellen Absicherung
kein Weg an professioneller Beratung durch ausgewiesene Spezialisten vorbei. Schließlich
spielt neben der Produktqualität die lebensphasenbegleitende Betreuung eine
entscheidende Rolle.
ZUSAMMENARBEIT MIT UNABHÄNGIGEN QUALITÄTSVERMITTLERN
Der Vertrieb unserer Produkte findet ausschließlich über unabhängige Vermittler statt, die wir
sorgsam auswählen und mit denen wir langfristig zusammenarbeiten. Das hat einen
großen Vorteil für unsere Kunden. Denn die Vermittler stehen in keinem Auftragsverhältnis zu
unserem Unternehmen und empfehlen unsere Produkte nur deshalb, weil sie von der
Qualität und der bedarfsspezifischen Eignung überzeugt sind.
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 21LEBENSWERT durch
qualitativ hochwertige Betreuung
DREI WERKTAGE – NICHT MEHR!
▪ für die Bearbeitung von Kundenanfragen
▪ für die Polizzierung von Anträgen
▪ für die Bearbeitung von Bestandsverträgen
WIR VERMEIDEN VERSICHERUNGS-CHINESISCH
Wie oft mussten Sie sich schon durch Versicherungs-Chinesisch in Kundenbriefen quälen?
Wie oft waren Sie gelangweilt, frustriert oder genervt? - Zugegeben, Versicherungs-
Chinesisch lässt sich zum Beispiel in manchen rechtlich verbindlichen Schriftstücke nicht
vollständig vermeiden. Im geschäftlichen Alltag sprechen wir überall, wo es möglich ist,
eine klare und verständliche Sprache.
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 22LEBENSWERT durch
Spezialistentum
WISSENSVERMITTLUNG FÜR MEHR KLARHEIT
Kunden wollen Transparenz und Sicherheit. Deshalb bieten wir Hilfestellung im Versicherungsdschungel.
Wir übernehmen die Rolle eines aufklärenden Experten, der in erster Linie Orientierung schafft.
VERANSTALTUNGEN
Regelmäßig sind wir bei Veranstaltungen und Messen präsent, die nicht nur zum Wissenstransfer,
sondern auch als Diskussionsplattform dienen. Manche davon sind öffentlich zugänglich, um einen
Dialog über die Branche und aktuelle Trends bis hin zu Zukunftsszenarien mit der breiten Öffentlichkeit
zu führen.
WEITERBILDUNGSPROGRAMME
Unsere Qualitätsvermittler erhalten ein modulares Angebot an Weiterbildungsprogrammen. Im HDI
LEBEN Lernportal vermitteln wir Grundlagen- und Detailwissen zu unseren Lösungen. In Vorträgen,
Workshops und Webinaren bieten wir Wissenswertes zu relevanten rechtlichen und gesellschafts-
politischen Themen an. Vermittler sind somit immer aktuell informiert und können Kunden nach
bestem Wissen und Gewissen beraten.
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 23LEBENSWERT durch
noch mehr WISSENSWERTES
Angebotssoftware easy
hdi-leben.at | lebenswert.at
Social Media
Vermittlerportal
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 24Unsere Verkaufsunterlagen
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021 25Ihre Ansprechpartner im Vertrieb
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