Meine Rente? Besser clever!
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> Private Altersvorsorge
> CleverInvest Privatrente
> Einmalbeitrag
Meine Rente? Besser clever!
Sie haben viel geleistet. Wie schön, dass Ihnen heute ein größerer Geldbetrag zur freien Verfügung steht.
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gebot – passend zu Ihren Anlagevorstellungen. Damit optimieren Sie Ihre Rendite-
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genießen – und zwar ohne Wenn und Aber. Mit CleverInvest läuft alles nach Plan.
HDI Lebensversicherung AG
Sitz der Gesellschaft: Köln
Amtsgericht Köln, HRB 603
Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Christopher Lohmann
21.04.2021, 12:02:44
Vorstand: Dr. Patrick Dahmen (Vorsitzender), Silke Fuchs,
Wolfgang Hanssmann, Fabian von Löbbecke, Jens Warkentin easy 4.55
Seite 1 von 8
Kurzvorschlag
HDI CleverInvest Privatrente (HARFE21)
Daten der versicherten Person und Beitrag
Versicherte Person: ein Herr
Geburtsdatum der VP: 01.01.1990
Versicherungsbeginn: 01.05.2021, Alter: 31 Jahre
Vereinbarter Rentenbeginn: 01.05.2061, Alter: 71 Jahre
Vertragsart: Einzel
Startmanagement: nicht aktiviert
Rebalancing: nicht aktiviert
Einmalbeitrag: 10.000,00 EUR
21.04.2021, 12:02:44
easy 4.55
Seite 2 von 8Kurzvorschlag
HDI CleverInvest Privatrente (HARFE21)
Mögliche Leistungen1) in EUR
Angenommene jährliche Wertentwicklung der Fonds nach Fondskosten von 8,00 %.
Falls ein jährliches Rebalancing der Fonds vereinbart wurde, ist dies in den Berechnungen berücksichtigt.
ohne Beitragsdynamik / ohne Zuzahlung
Renten- Mögliches Mögliche monatliche Monatliche
beginn Kapital Gesamtrente 2) Mindestrente 3)
01.05.2058 151.723 540,65 346,99
01.05.2061 190.105 722,31 470,89
01.05.2064 4) 238.196 973,46 644,32
1)
Die dargestellten möglichen Leistungen sind nicht garantiert. Es handelt sich nur um beispielhafte Hochrechnungen. Bitte beachten
Sie die nachfolgenden Hinweise zu den möglichen Leistungen.
2)
Beispielsweise beträgt die mögliche monatliche Gesamtrente pro 10.000 EUR Fondsguthaben zum 01.05.2061 37,99 EUR.
3)
Die ausgewiesenen Mindestrenten wurden durch Anwendung des jeweils garantierten Rentenfaktors auf das mögliche nicht
garantierte Kapital berechnet. Die ausgewiesen Mindestrenten sind nicht garantiert. Beispielsweise beträgt die garan-
tierte monatliche Mindestrente pro 10.000 EUR Fondsguthaben (garantierter Rentenfaktor) zum 01.05.2061
24,77 EUR.
4)
Dargestellt ist ein beitragsfreies Hinausschieben des Rentenbeginns um drei Jahre.
Die Rentenzahlung erfolgt lebenslang. Statt einer Rente kann zum Rentenbeginn eine einmalige Kapitalzahlung gewählt werden.
Die Todesfall-Leistung bis zum Rentenbeginn ist das Fondsguthaben, mindestens jedoch die Summe der für Ihre Rentenversicherung
bereits gezahlten Beiträge.
Gewählter Rentenbezug: flexibel Gewählte Verrentungsform: Teildynamik
· Beim klassischen Rentenbezug gilt: Die · Bei Volldynamik gilt: Jährliche Erhöhung der monatlichen Gesamtrente
Todesfall-Leistung ist eine vereinbarte aus Überschussanteilen, erstmals zum 01.05.2062
Rentengarantiezeit. · Bei Teildynamik gilt: Bereits zu Rentenbeginn wird die Gesamtrente
· Beim flexiblen Rentenbezug gilt: Die aus einem Teil der erwarteten Überschussanteile erhöht, daher fallen
Todesfall-Leistung ist das verfügbare Guthaben. Es mögliche künftige Erhöhungen im Vergleich zur Volldynamik geringer
können Zuzahlungen und Entnahmen erfolgen. aus.
· Die Erhöhungen sind für die Dauer des Rentenbezugs nicht garantiert.
21.04.2021, 12:02:44
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Seite 3 von 8Kurzvorschlag
HDI CleverInvest Privatrente (HARFE21)
Investmentauswahl
Fondskosten Risiko/
Startmanagement: nicht aktiviert ISIN p.a. SRRI
--- --- --- ---
Fondskosten Risiko/ Beitrags-
Fonds/Portfolio ISIN p.a. SRRI anteil
iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 0,21 % 6 100 %
Weitere Informationen zu Ihren Fonds entnehmen Sie bitte Ihrem Antrag bzw. Vertrag. Weitergehende Informationen zu allen Fonds
und Portfolios können Sie jederzeit aktuell auf unseren Informationsseiten im Internet abrufen: www.hdi.de/intelligentes-investment
Mögliche monatliche Gesamtrenten1) zum vereinbarten Rentenbeginn in EUR
jährliche ohne Beitragsdynamik / ohne Zuzahlung
Wertentwicklung
der Fonds von… Volldynamik Teildynamik
2,0 % 59,80 73,38
4,0 % 130,05 159,59
6,0 % 278,66 341,95
8,0 % 588,63 722,31
Bei den hier dargestellten möglichen Gesamtrenten haben wir den gewählten Rentenbezug zugrunde gelegt. Ein Wechsel des Renten-
bezugs und der Verrentungsform vor Rentenbeginn ist möglich. Vor Rentenbeginn können Sie sich alternativ für einen flexiblen fonds-
gebundenen Rentenbezug entscheiden. Wir werden Sie hierüber vor Rentenbeginn genauer informieren.
1)
Die dargestellten möglichen Leistungen sind nicht garantiert. Es handelt sich nur um beispielhafte Hochrechnungen. Bitte beachten
Sie die nachfolgenden Hinweise zu den möglichen Leistungen.
21.04.2021, 12:02:44
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Seite 4 von 8Kurzvorschlag
HDI CleverInvest Privatrente (HARFE21)
Mögliche Kapitalleistungen1) in EUR
Fondsguthaben
zum ohne Beitragsdynamik / ohne Zuzahlung
Ende des jährl. Wertentwicklung der Fonds nach Fondskosten von…
Monats... 2,0 % 4,0 % 6,0 % 8,0 %
04.2022 9.570 9.758 9.945 10.133
04.2023 9.743 10.130 10.523 10.924
04.2024 9.920 10.516 11.135 11.777
04.2025 10.100 10.917 11.782 12.697
04.2026 10.284 11.333 12.466 13.688
04.2031 11.253 13.666 16.534 19.933
04.2036 12.313 16.478 21.929 29.028
04.2041 13.473 19.869 29.084 42.272
04.2046 14.742 23.958 38.575 61.558
04.2051 16.131 28.889 51.161 89.644
04.2056 17.651 34.834 67.855 130.544
04.2061 19.313 42.002 89.996 190.105
Bei Tod der versicherten Person vor Rentenbeginn zahlen wir das Fondsguthaben, mindestens aber die Summe der bereits
gezahlten Beitrage für die fondsgebundene Rentenversicherung aus. Bei Kündigung des Vertrags erhalten Sie einen Rückkaufs-
wert in Höhe des Fondsguthabens vermindert um einen Stornoabzug. Bis zum 01.05.2052 beträgt der Stornoabzug 98,00 EUR, danach
0 EUR. Bei einer eventuell eingeschlossenen Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung wird der Rückkaufswert nach Stornoabzug der
Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung mit dem Rückkaufswert der fondsgebundenen Rentenversicherung verrechnet.
1)
Die dargestellten möglichen Leistungen sind nicht garantiert. Es handelt sich nur um beispielhafte Hochrechnungen. Bitte beachten
Sie die nachfolgenden Hinweise zu den möglichen Leistungen.
Wichtige Hinweise zu den möglichen Leistungen
Alle hier dargestellten, möglichen Leistungen basieren neben den genannten Wertentwicklungssätzen auf der aktuellen Überschussbe-
teiligung (Deklaration 2021). Diese kann jährlich neu festgelegt werden. Außerdem sind wir von unveränderten Rechnungsgrundlagen
ausgegangen. Es handelt sich nur um beispielhafte Hochrechnungen. Die tatsächlichen Werte können höher oder niedriger ausfallen.
Die möglichen Leistungen sind nicht garantiert.
Die Entwicklung des Fondsguthabens hängt insbesondere von der Wertentwicklung Ihrer gewählten Fonds ab. Sie haben die Chance,
dass die Kurse steigen und Sie eine Wertsteigerung Ihrer Fonds erzielen. Bei fallenden Kursen tragen Sie das Risiko eines teilweisen oder
vollständigen Wertverlusts. Alle dargestellten Wertentwicklungssätze sind nach Abzug von Fondskosten zu verstehen.
Die Fondskosten sind somit bereits in den Wertentwicklungssätzen berücksichtigt. Fondskosten umfassen die laufenden Kosten und die
Transaktionskosten Ihrer Fonds. An den fondsindividuellen Rückvergütungen der Kapitalanlagegesellschaften beteiligen wir Sie im Rah-
men unserer Überschussbeteiligung.
Weitere Informationen entnehmen Sie bitte Ihrem Antrag bzw. Vertrag. Weitergehende Informationen zu allen Fonds und Portfolios
können Sie jederzeit aktuell auf unseren Informationsseiten im Internet abrufen: www.hdi.de/intelligentes-investment.
21.04.2021, 12:02:44
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Seite 5 von 8Attraktives Wachstum:
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nabhängigkeit im Alter.
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Flexibel: Ihre Anlage befindet sich ebenfalls zu 100 % im Sicherungsvermögen. Alternativ können beim flexiblen fondsgebundenen Renten
bezug auch zwischen 10 % und 50 % im Rentenbezugsfonds, der übrige Teil im Sicherungsvermögen investiert sein. Im Todesfall erhalten
Ihre Angehörigen das verfügbare Guthaben. Das Besondere: Nur bei HDI können Sie sicher sein, dass Ihr verfügbares Guthaben tatsächlich
in dem gewählten Fonds investiert bleibt und nicht im Laufe der Zeit ins Sicherungsvermögen umgeschichtet wird. Zuverlässig und trans
parent.
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Rente durch Überschussanteile aus dem Sicherungsvermögen erhöht.
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flexibler fondsgebundener Rentenbezug, Start mit 50 % Anlage im Sicherungs
600 vermögen und 50 % Anlage im Rentenbezugsfonds; Kapitalmarktszenario mit
angenommener Rendite des Rentenbezugsfonds von durchschnittlich 7,8 % p. a.
500 flexibler fondsgebundener Rentenbezug, Start mit 50 % Anlage im Sicherungs
vermögen und 50 % Anlage im Rentenbezugsfonds; Kapitalmarktszenario mit an
400 genommener Rendite des Rentenbezugsfonds von durchschnittlich 6,1 % p. a.
klassischer Rentenbezug mit 100 % Anlage im Sicherungsvermögen; im Todesfall
300 5 Jahre Rentenzahlung an den Bezugsberechtigten
67 72 77 82 87 92 97 100
Alter flexibler Rentenbezug mit 100 % Anlage im Sicherungsvermögen
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Während der Ansparphase sind alle Erträge steuerfrei. Auch ein Fonds Über unsere breite Auswahl an rund 30 ESG-Fonds erreichen Sie Ihre
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wird nur ein geringer gesetzlich definierter Ertragsanteil Ihrer Rente mit Unternehmen, die nachweislich die Umwelt (Environment), Soziales
Ihrem persönlichen Steuersatz versteuert – je nach Alter bei Rentenan (Social) und gute Unternehmensführung (Governance) berücksichtigen.
tritt etwa 15 bis 17 % der Rente. Stattdessen werden bei unserem fonds Auch in der flexiblen fondsgebundenen Rentenphase müssen Sie nicht
gebundenen Rentenbezug die darin enthaltenen Erträge nur zu 50 % be auf eine nachhaltige Anlage verzichten und können bis zu 50 % in das
steuert. Das Gleiche gilt bei einer Kapitalleistung oder bei Entnahmen. ETF-Portfolio Nachhaltigkeit investieren.
Voraussetzung: Ihre Versicherung besteht seit mindestens 12 Jahren
und Sie sind bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt.
Breites Fondsangebot
HDI hat für Sie eine qualitätsgesicherte Fondspalette zusammengestellt: Mit CleverInvest können Sie aus rund 100 Investments namhafter Anbieter
die zu Ihnen passende Anlage auswählen – darunter gemanagte Einzelfonds und Portfolios sowie viele kostengünstige ETFs. Das lohnt sich.
Komfortabel: Bei den gemanagten Investment-Stabilitäts-Paketen (ISPs) übernehmen unsere Experten die Fondsauswahl für Sie.
Besonderes Highlight: Ein einzigartiger Mechanismus hält dabei das von Ihnen gewünschte Sicherheitsniveau über die gesamte Vertrags
laufzeit konstant – selbst in unruhigen Marktphasen.
O ptionales Rebalancing: Wir ermöglichen Ihnen den Erhalt Ihrer ursprünglichen Risikoaufteilung auch für Ihren individuellen
Fondsmix. Dazu schichten wir jährlich Ihre Fondsanteile so um, dass sie wieder ihrer prozentualen Beitragsaufteilung entsprechen. Gleich
zeitig profitieren Sie damit regelmäßig von Kursgewinnen und kaufen Anteile zu günstigen Kursen nach. Das Rebalancing beginnt frühestens
nach dem Ende des Startmanagements. Profimäßig!
21.04.2021, 12:02:44
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Seite 6 von 8Totale Flexibilität:
eine Altersvorsorge, die immer passt.
Neue Ziele, spannende Herausforderungen, große Pläne: Ihr Leben steht garantiert nicht still. Warum sollte
es dann Ihre Rentenversicherung tun? Nutzen Sie die flexiblen Wahlmöglichkeiten von CleverInvest. Sie können
Ihre Vorsorge immer wieder anpassen – denn nur eine agile Lebensversicherung kann mit Ihnen Schritt halten.
Shifts / Switches
Sie können 24 Mal im Jahr Ihre Fonds wechseln sowie Ihr Fondsguthaben umschichten.
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Rentenbeginn Rentenart heit ist für Sie
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Entscheiden Sie selbst, ob Sie lieber früher in Wählen Sie eine klassische Rente mit Rentenga
Rente gehen oder doch besser länger arbeiten – rantiezeit. Oder eine flexible Rente mit der Mög
und gleichzeitig Ihr Geld weiter voll investiert lichkeit von Zuzahlungen und Entnahmen sowie
lassen. Ganz wie Sie mögen. einer möglichen Investition in Fonds.
Ihr Plus durch den Entnahmeplan.
Mit dem Entnahmeplan legen Sie einen monatlichen Betrag fest, den Sie regelmäßig aus Ihrem Fondsguthaben entnehmen. Statt der endgültigen
Verrentung wählen Sie zunächst den Entnahmeplan und verschieben Ihren ursprünglich geplanten Rentenbeginn auf einen späteren Zeitpunkt.
Oder Sie nutzen den Entnahmeplan zu einer temporären Einkommensüberbrückung.
Ihr finanzieller Vorteil: Mit dem Entnahmeplan lassen Sie Ihre Fonds weiter für sich arbeiten, ohne auf eine Rente zu verzichten. Dadurch haben
Sie die Chance auf insgesamt höhere Leistungen im Alter.
Sie zahlen dabei nur eine einmalige Gebühr für die erste Entnahme, alle weiteren Entnahmen sind kostenfrei. Mit Ihrem 62. Lebensjahr beginnt
die Ablaufphase – dann sind sogar alle Entnahmen kostenfrei. Das Gleiche gilt im flexiblen Rentenbezug.
Gestaltungsbeispiel:
So passt sich Ihre Privatrente ganz einfach an Ihr Leben an.
Entnahmeplan 300 EUR / mtl.
Guthaben Switch
Shift /
Switch Shift /
Teilentnahme Switch
Shift
Zuzahlung
Verrentung: flexibler fonds-
gebundener Rentenbezug
Einmalbeitrag
Entnahme
Guthaben aus Fondsmix Zuzahlung
Ihrer Wahl
Guthaben aus Siche-
rungsvermögen und
Rentenbezugsfonds
52 Jahre 64 Jahre 67 Jahre 75 Jahre
Versicherungs- Start Rentenbeginn Rentenbeginn Laufzeit
beginn Entnahmeplan geplant verschoben
21.04.2021, 12:02:44
easy 4.55
Seite 7 von 8Überzeugende Sicherheit:
damit Ihre Rente ganz nach Plan verläuft.
Manche Entscheidungen reifen mit den Jahren. Oder kommen ganz plötzlich. Ganz gleich, ob privat
oder beruflich – Sie können im Leben nicht alles planen. Aber auf eins können Sie sich verlassen:
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Lebenslange Rente Leistungsfähiges Startmanagement
Sie erhalten eine garantiert lebenslange Rente und profi Mit Ihrem Einmalbeitrag legen Sie eine größere Summe auf
tieren zusätzlich von möglichen Überschussanteilen aus dem den Tisch. Um auszuschließen, dass Sie an diesem Zahltag
Sicherungsvermögen. einen sehr ungünstigen Einstiegskurs erhalten, können
Sie unser Startmanagement einschalten. Ihr Beitrag wird
Garantierter Rentenfaktor dann zunächst in einem schwankungsarmen Startfonds an
gelegt. HDI schichtet dann monatlich und sukzessive aus
Zu Rentenbeginn berechnen wir, wie viel Rente Sie aus Ih
dem Startfonds in Ihre gewählten Fonds oder ETFs um.
rem angesparten Fondsguthaben erhalten. Grundlagen sind
Größen wie die Sterbewahrscheinlichkeit und das Zinsniveau.
Mit unserem garantierten Rentenfaktor geben wir Ihnen be Professionelles Ablaufmanagement
reits heute die Garantie für ein Mindest-Umrechnungsver Zum Rentenbeginn wird Ihr Fondsguthaben aufgelöst und
hältnis. Und nur bei HDI gilt diese Garantie auch, wenn Sie ins Sicherungsvermögen und wahlweise auch in einen Renten
Beiträge erhöhen, Zuzahlungen vornehmen oder den Renten bezugsfonds, überführt. Um auf der Zielgeraden das Risiko
beginn hinausschieben. von Kursschwankungen zu reduzieren, bieten wir Ihnen frü
hestens 5 Jahre vor Rentenbeginn ein Ablaufmanagement an.
Zuverlässiger Todesfallschutz Wir schichten dann monatlich und sukzessive Ihre Fonds in
einen sicherheitsorientierten Zielfonds um.
Im Todesfall vor Rentenbeginn greift die garantierte Rück
zahlung: Ihre Hinterbliebenen erhalten das Maximum aus
den gezahlten Beiträgen für die Hauptversicherung und dem
Guthaben.
Im klassischen Rentenbezug können Sie eine Rentengarantie
zeit vereinbaren. Das bedeutet, dass Ihre Hinterbliebenen die
Rente bspw. für weitere 5 Jahre erhalten. Oder Sie entscheiden
sich für den flexiblen Rentenbezug oder den flexiblen fonds
gebundenen Rentenbezug. Hier erhalten Ihre Hinterbliebenen
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das verfügbare Guthaben. ausgezeichnet in jeder Beziehung.
Produkt-Rating: Die CleverInvest Privatrente wurde
von namhaften Agenturen mit der Bestnote ausgezeichnet.
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Nachhaltigkeit erzielt die CleverInvest Privatrente ebenfalls
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Effektivkosten und eine hohe Ablaufleistung. Wir stehen für
eine durch und durch faire Kalkulation. So teilen wir Ihnen sämt Fondsrating: Wir wählen nur gut oder hervorragend
liche Überschüsse direkt laufend zu. Durch unseren Verzicht auf bewertete Fonds für unsere Fondspalette aus. Jetzt
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oder Verrentungen nichts. Darauf können Sie sich verlassen!
21.04.2021, 12:02:44
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Seite 8 von 8> IQ-Investment-Qualität
> Fondsgebundene HDI Tarife
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vorsorgen. Über unsere breite Auswahl an nachhaltigen Fonds erreichen Sie Ihre
Renditeerwartungen mit gutem Gewissen. Alle in unserer Fondsliste
„IQ“ ist das eindeutige Zeichen für herausragende Investment-Quali- mit „ESG“ gekennzeichneten Fonds haben sich in Ihren Anlagezielen
tät! Es steht für strenge Auswahlkriterien und eine ständige Kontrolle zur Beachtung der ESG Kriterien verpflichtet. Sie investieren in Unter-
des Fondsangebots. Auch bei unseren hauseigenen gemanagten Port- nehmen, welche die Umwelt (Environment), Soziales (Social) und gute
folios versprechen der Einsatz modernster Anlageinstrumente und die Unternehmensführung (Governance) berücksichtigen.
Kompetenz von erstklassigen Anlageprofis höchste Qualität. HDI lie-
fert Ihnen somit stets bedarfsgerechte und aktuelle Vorsorgelösungen. Aber auch HDI ist auf einem guten Weg: Unser Mutterkonzern Talanx
hat in diesem Jahr einen eindrucksvollen Nachhaltigkeitsbericht
Eine Fondspalette für höchste vorgelegt. So hat Talanx komplett klimaneutral gewirtschaftet und die
Principles for Responsible Investment der UN unterzeichnet. Und
Anforderungen. selbst das Sicherungsvermögen unterliegt bei Talanx einem Nachhal-
tigkeits-Screening. Ein toller Anfang. Und wir gehen weiter. Erfahren
HDI stellt die Fondsauswahl besonders sorgfältig zusammen. Sie kön- Sie dazu mehr unter www.talanx.com in der Rubrik Nachhaltigkeit.
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Einzelfonds und kostengünstige Index Fonds (ETF). Das lohnt sich. Investments mit individuellem Freiraum.
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Raum für individuelle Gestaltung:
Kriterien, an denen sich die Fonds messen: • Switchen von Beiträgen1) und Shiften von Vertragsguthaben2) –
> Top-Rating: Mindestens 3 Sterne im Morningstar Rating bis zu 24 mal im Jahr kostenlos
• Kein Ausgabeaufschlag
oder mindestens C im Scope Rating
• Innerhalb der Fondspolice bis zu 20 Fonds gleichzeitig besparen
> Top-Performance: Attraktive Wertentwicklung auch in
turbulenten Zeiten
> Top-Anbieter: Namhafte Fondsgesellschaften mit ausge-
zeichnetem Renommee
> Kontinuität: Bewertung nach aktuellem Fondsvolumen
und regelmäßigen Fondszuflüssen
>
Diversifikation: Ausgewogene Fondspalette mit allen
Fondskategorien
1) Switchen = die zukünftigen Prämien werden entsprechend der neuen Fondsauftei-
>
Qualität: Die Einhaltung der Kriterien wird jährlich über- lung investiert.
prüft. 2) Shiften = das vorhandene Fondsvermögen wird entsprechend der neuen Fondsauftei-
lung umgeschichtet.
Marketing-UnterlageWelcher Kundentyp sind Sie? Wie nachhaltig sollen Ihre ISPs sein?
Haben Sie ganz konkrete Investmentpräferenzen und möchten bei- Nachhaltigkeit (ESG) ist bei allen Investment-Stabilitäts-Paketen von
spielsweise gezielt in bestimmte Regionen wie Asien oder in Themen, HDI Bestandteil des Prüfprozesses. Bei den ISPs mit dem Namenszu-
wie Infrastruktur oder Technologie investieren? satz ESG werden jedoch immer Zielfonds bevorzugt, die einen explizi-
ten ESG-Fokus besitzen. Die Fondsmanager der nachhaltigen Ziel-
Oder möchten Sie sich entspannt zurücklehnen und in eines oder fonds werden von uns einem strengen Prüfprozess unterzogen. Der
mehrere unserer versicherungsinternen Portfolios investieren? Diese Nachhaltigkeitsansatz sowie das Auswahlverfahren für nachhaltige
HDI Portfolios investieren in unterschiedliche Assetklassen wie Aktien Unternehmen werden genauestens hinterfragt. Entscheidend sind
und Anleihen. Die Fondsmanager verfolgen für Sie die Geschehnisse auch die Güte der Ausschlusskriterien.
an den weltweiten Kapitalmärkten und schichten entsprechend der
Risikolage stetig zwischen Aktien und Anleihen um. Mit anderen Wor-
ten: Diese Portfolios sind Allrounder Lösungen und „Sorglos Pakete“
Darstellung des SRRI in einer Punkteskala
für Ihre gesamte Ansparphase.
Beispiel SRRI 2:
Investment-Stabilitäts-Pakete: passend zu höhere Sicherheit geringere Sicherheit
Ihrem persönlichen Sicherheitsbedürfnis.
Aktuell stehen für Sie fünf sicherheitsorientierte HDI Portfolios, die potenziell geringere Rendite potentiell höhere Rendite
Investment-Stabilitäts-Pakete (ISP), zur Auswahl. Bei diesen ISPs sorgt
unser langjährig bewährter und einzigartiger Algorithmus dafür, dass 1 2 3 4 5 6 7
das Portfolio Ihrem Sicherheitsniveau entsprechend über die gesamte
Vertragslaufzeit gesteuert wird und sich veränderten Märkten an-
passt.
Die SRRI-Klassifizierung einer
Gleichzeitig wählen unsere Kapitalmarktspezialisten nur die jeweils Investmentstrategie.
besten Fonds ihrer Kategorie für die ISPs aus. Sie profitieren also dop-
pelt: Von einer stringenten und automatischen Risikosteuerung sowie Investmentfonds und Portfolios werden in SRRI-Klassen eingeteilt.
einer aktiven Titelauswahl durch unsere Profis! Der SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) ist eine Kennzahl, die
auf einer einheitlich für alle Kapitalverwaltungsgesellschaften vorge-
Für das Sicherheitsmanagement der ISPs wird als Kennzahl der Value schriebenen Volatilitätsberechnungsformel basiert. Diese berücksich-
at Risk (VaR) verwendet. Zum Beispiel bedeutet ein VaR von 10 %: tigt grundsätzlich die durchschnittliche Schwankungsbreite der ver-
Der mögliche Verlust der Anlage überschreitet in der Regel nicht eine gangenen fünf Jahre und mündet in einer von sieben Kennzahlen.
Höhe von 10 %. Dies bezieht sich immer auf einen Zeitraum von ei-
nem Kalenderjahr und eine Wahrscheinlichkeit von 95 %.
Wie finden Sie Ihre passenden ISPs oder
Es gibt die ISPs in verschiedenen Sicherheitsstufen, wie die Grafik un-
ten erläutert.
Fonds?
Nicht nur für unsere ISPs in verschiedenen Sicherheitsstufen, auch für
alle anderen Fonds ist die Bestimmung Ihres persönlichen Sicherheits-
Die Risikobereitschaft bestimmt die zu erwartende bedürfnisses eine wichtige Entscheidungsgrundlage. Hinzu kommen
vielleicht weitere Präferenzen, beispielsweise bestimmte Regionen
Rendite
oder Themen, wie Infrastruktur oder Technologie.
Erwartungsrendite3)
9 % HDI FondsGuide.
8 %
Unser FondsGuide geleitet Sie mit wenigen gezielten Fragen zu den
7 %
Sprint
für Sie passenden ISPs oder zu einem Fondsmix, der exakt Ihrem Si-
Aktien
6 % cherheitsbedürfnis und Ihren Präferenzen entspricht. Zudem nimmt
Zukunft ESG Welt
5 % der FondsGuide bei der Erstellung Ihres Fondsmix eine professionelle
4 % Dynamik Rendite-Risiko-Optimierung anhand umfangreicher Fondsdaten vor.
Trend ESG Der Einsatz eines derartigen Optimierungs-Algorithmus ist im Rah-
3 %
men einer Fondspolice am deutschen Versicherungsmarkt einzigartig!
2 % Komfort
1 %
0 %
0 % 5 % 10 % 15 % 20 % 25 % 30 % 35 %
Risikobereitschaft (VaR)
Detaillierte Beschreibungen der einzelnen Fonds und Portfo-
lios können Sie den Fondsinformationen Ihres Vertrages ent-
3) Die Erwartungswerte basieren auf langfristigen Rendite-Erwartungen für die Asset- nehmen. Weitere Informationen finden Sie auch in den jewei-
klassen Aktien, Renten und Geldmarkt. Die Bandbreiten wurden auf Basis einer his- ligen Verkaufsprospekten der Fondsgesellschaften. Diese und
torischen Simulation er mittelt und geben jeweils die oberen und unteren Abwei- vieles mehr finden Sie im Internet unter:
chungen vom Erwartungswert an (Stand 2020). Bitte beachten Sie, dass die tatsäch-
lich erzielten Renditen von den Erwartungswerten abweichen können. Eine bestimm-
www.hdi.de/intelligentes-investment
te Wertentwicklung kann nicht garantiert werden.
Marketing-UnterlageInvestmentfonds für fondsgebundene HDI Versicherungen, qualitätsgesicherte Auswahl
Morningstar- Fact-
Fondsname ISIN4) ESG ETF Anlageschwerpunkt SRRI Lfd. Kosten5)
Rating sheet
Aktienfonds Deutschland
iShares Core DAX® UCITS ETF DE0005933931 X Nachbildung des deutschen Aktienindex DAX 6 0,16 %
DWS Concept Platow LC LU1865032954 große, kleine und mittlere Unternehmen 6 1,62 %
DWS Deutschland DE0008490962 große, kleine und mittlere Unternehmen 6 1,40 %
Aktienfonds Europa
UBS ETF – MSCI EMU Socially Respon- Nachbildung MSCI Europe & Middle East
LU0629460675 X X 6 0,22 %
sible UCITS ETF Socially Responsible Index
iShares MSCI Europe ETF IE00B4K48X80 X Nachbildung des MSCI Europe Index 6 0,12 %
x-trackers Euro STOXX 50 UCITS ETF LU0380865021 X Nachbildung Aktienindex EURO STOXX 50 6 0,09 %
Amundi Index Solutions - Amundi
LU1931974429 X Nachbildung Solactive Euro 50 Index 6 0,05 % –
Prime Eurozone UCITS ETF DR
nachhaltige europäische Unternehmen mit fi-
HSBC SRI Euroland Equity A FR0000437113 X 6 1,55 %
nanzieller Qualität
langfristiges Wachstum durch Auswahl hoch-
Comgest Growth Europe Acc IE0004766675 6 1,53 %
wertiger Unternehmen
Fidelity Funds – European Growth Fund
LU0048578792 zielgerichtete Einzelwertauswahl 6 1,89 %
A-DIST-EUR
Threadneedle (Lux) - European Smaller
LU1864952335 kleinere Unternehmen 6 1,72 %
Companies
Threadneedle (Lux) - European Select LU1868839181 zielgerichtete Einzelwertauswahl 6 1,65 %
Aktienfonds Nordamerika
Nachbildung amerikanischer Aktienindex S&P
iShares Core S&P 500 UCITS ETF IE00B5BMR087 X 5 0,07 %
500
UBS ETF – MSCI USA Socially Responsi- Nachbildung MSCI USA Socially Responsible
LU0629460089 X X 6 0,22 %
ble UCITS ETF Index
Brown Advisory US Sustainable Growth große amerikanische Unternehmen mit nach-
IE00BF1T6T10 X 6 0,94 %
Fund USD Class B haltigem Geschäftsmodell
Fidelity Funds - America Fund A-DIST-
LU0048573561 amerikanische Aktien, aktive Titelauswahl 6 1,88 %
USD LU0048573561
Aktienfonds Asien
UBS ETF - MSCI Pacific Socially Respon- Nachbildung MSCI Pacific Socially Responsible
LU0629460832 X X 6 0,40 %
sible UCITS ETF Index
ETF, mittlere und große chinesische Unter-
Franklin FTSE China UCITS ETF IE00BHZRR147 X 6 0,19 % –
nehmen
Franklin FTSE India UCITS ETF IE00BHZRQZ17 X ETF, mittlere und große indische Unternehmen 6 0,19 % –
iShares Core MSCI Pac ex-Jpn ETF USD
IE00B52MJY50 X Unternehmen aus der Pazifikregion ohne Japan 6 0,20 %
Acc (EUR)
DWS ESG Top Asien DE0009769760 50 große Unternehmen 6 1,45 %
Invesco Funds SICAV – Invesco Asia
LU0955860589 Aktien asiatischer Unternehmen ohne Japan 6 1,16 %
Consumer Demand Fund Z Acc USD
JPMorgan Funds – Pacific Equity Fund
LU0052474979 zielgerichtete Einzelwertauswahl 6 1,76 %
A (dist) – USD
Fidelity Funds – Greater China Fund mindestens 70 % in Aktien aus China, Hong-
LU0048580855 6 1,94 %
A-DIST-USD kong und Taiwan
Aktienfonds Global
iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 X Nachbildung Aktienindex MSCI World 6 0,20 %
Amundi Index Solutions – Amundi Nachbildung Solactive GBS Developed Markets
LU1931974692 X 5 0,05 % –
Prime Global UCITS ETF DR Large & Mid Cap USD Index
strenge ESG-Kriterien, vorwiegend Aktien
ÖkoWorld ÖkoVision® Classic T LU1727504356 X 6 1,90 % –
weltweit
Nordea 1 – Global Climate and Environ- Unternehmen mit Innovationskraft zur Lösung
LU0994683356 X 6 1,83 %
ment Fund AP EUR ökologischer Probleme
4) ISIN = International Securities Identification Number. Die ISIN ermöglicht eine eindeutige internationale Identifikation von Wertpapieren und Fonds.
5) Die laufenden Kosten sind in der EU Fonds-Richtlinie UCITS IV definiert und europaweit einheitlich genormt. Sie beinhalten sämtliche im Jahresverlauf vom Fondsvermögen getra-
genen Kosten. Ausgenommen sind die Kosten der Transaktionen. Bei Dachfonds und bei HDI Portfolios enthalten sie auch die Kosten der Zielfonds.
Marketing-UnterlageMorningstar- Fact-
Fondsname ISIN4) ESG ETF Anlageschwerpunkt SRRI Lfd. Kosten5)
Rating sheet
Aktien global mit Ethik- und Nachhaltigkeits-
terrAssisi Aktien I AMI DE0009847343 X 6 1,47 %
kriterien
Schroder ISF Global Sustainable globale Aktienauswahl nach Governance-,
LU0557290698 X 5 1,65 %
Growth A Accumulation USD Sozial- und Umweltkriterien
Amundi Funds Global Ecology ESG –
LU1883318740 X Unternehmen für Umwelttechnologie weltweit 6 2,05 %
A EUR C
UBS ETF – MSCI World Socially Respon- Nachbildung des MSCI World Socially
LU0629459743 X X 6 0,22 %
sible UCITS ETF (USD) A-dis (EUR) Responsible
günstig bewertete weltweite Aktien mit lang-
DWS Global Value LU1057898238 6 0,85 %
fristigem Nachholpotenzial
DWS Top Dividende DE0009848119 weltweite Aktien mit hoher Dividendenrendite 5 1,45 %
Morgan Stanley Investment Funds – Unternehmen bekannter Marken aus Industrie-
LU0119620416 5 1,64 %
Global Brands Fund A nationen
Dimensional Global Small Companies
IE00B67WB637 kleinere Unternehmen weltweit 6 0,46 %
Fund EUR Acc
Dimensional Global Core Equity Fund
IE00B2PC0260 Value und kleinere Unternehmen weltweit 6 0,30 %
EUR Acc
Aktienfonds Emerging Markets
iShares Core MSCI Emerging Markets Schwellenländer-Aktienindex MSCI Emerging
IE00BKM4GZ66 6 0,18 %
IMI UCITS ETF Markets
Wachstumsunternehmen von Schwellen-
Magellan C FR0000292278 6 1,83 %
ländern
Nordea 1 – Emerging Stars Equity Fund Wachstumsunternehmen von Schwellenlän-
LU0602539271 X 6 0,95 %
BI EUR dern mit ESG Standards
Aktienfonds Rohstoffe / Themen
HANSAgold USD-Klasse A DE000A0NEKK1 Preisnachbildung Gold und weitere Edelmetalle 5 0,91 % –
BlackRock Global Funds – Sustainable
LU0124384867 X welweite Aktien aus dem New-Energy-Bereich 6 1,97 %
Energy Fund A2 USD
iShares Global Clean Energy UCITS ETF Wertentwicklung der 30 größten Unternehmen
IE00B1XNHC34 X X 6 0.65 %
USD (Dist) im sauberen Energiesektor
Fidelity Funds – Global Technology Fund Unternehmen weltweit, die von neuen Techno-
LU0099574567 6 1,89 %
A-DIST-EUR logien profitieren
Franklin Innovation Fund W(acc) USD LU2063273168 Unternehmen mit innovativen Technologien 6 0,90 % –
iShares S&P 500 Information Technology ETF, weltweit größte Informationstechnologie-
IE00B3WJKG14 X 6 0,15 %
Sector UCITS ETF USD (Acc) Unternehmen
M&G (Lux) Global Themes Fund A EUR Unternehmen weltweit, die vom Strukturwan-
LU1670628491 6 1,98 %
Acc del (Demographie, Technologie) profitieren
Pictet-Global Megatrend Selection-P Unternehmen weltweit, die von globalen Mega-
LU0386885296 6 2,02 %
dy Europa trends profitieren
BlackRock Global Funds – World weltweite Unternehmen: Medizintechnologie
LU0171307068 6 1,82 %
Healthscience Fund A2 und Versorgung
Mischfonds Biotechnologie, Medizintechnik,
MEDICAL BioHealth EUR E Inc LU1783158469 7 0,83 % –
Gesundheitswesen, Pharmazie
iShares Healthcare Innovation UCITS
IE00BYZK4776 X ETF, innovativer Gesundheitssektor global 6 0,40 %
ETF USD (Acc)
Unternehmen mit hohem Führungsanteil von
Ampega Diversity Plus Aktienfonds P(a) DE000A12BRD6 Frauen und einer möglichst breiten Vielfalt der 6 1,18 %
Belegschaft
BNP Paribas Funds Aqua Privilege
LU1165135879 X Aktien weltweit im Wassersektor 6 1,14 %
Capitalisation
iShares Developed Markets Property
IE00B1FZS350 X ETF auf Index globaler Immobilienaktien 6 0,59 %
Yield UCITS ETF USD (Dist) (EUR)
iShares Global Infrastructure UCITS ETF
IE00B1FZS467 X Infrastrukturunternehmen weltweit 6 0,65 %
USD (Dist) (EUR)
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure
LU1665237969 Infrastrukturunternehmen weltweit 6 1,01 %
Fund C EUR Acc
Unternehmen mit Angeboten für die alternde
Lombard Odier Golden Age LU0161986921 6 1,87 % –
Bevölkerung weltweit
M&G (Lux) Positive Impact Fund C
LU1854107577 X Impact ESG weltweit, Aktien 6 0,96 % –
EUR Acc
Raiffeisen-GreenBonds (I) T AT0000A1FV69 X Impact ESG weltweit, Renten 3 0,43 %
Marketing-UnterlageMorningstar- Fact-
Fondsname ISIN4) ESG ETF Anlageschwerpunkt SRRI Lfd. Kosten5)
Rating sheet
Mischfonds
Flossbach von Storch – Multiple
LU0323578657 vorwiegend Aktien, weltweite Risikostreuung 4 1,64 %
Opportunities R
Flossbach von Storch – Multi Asset –
LU0323577840 globaler defensiver Mischfonds, Value 4 0,89 %
Defensive I
Flossbach von Storch – Multi Asset –
LU0323578061 globaler ausgewogener Mischfonds 4 0,89 %
Balanced I
Flossbach von Storch – Multi Asset – globaler wachstumsorientierter Mischfonds,
LU0323578228 4 0,89 %
Growth I Value
MFS Meridian Funds – Prudent Capital
LU1442549538 globaler Mischfonds auf US-Dollar-Basis 4 0,95 %
Fund W1 USD
Swisscanto (LU) Portfolio Fund – Swis-
ausgewogener nachhaltiger Mischfonds
scanto (LU) Portfolio Fund Sustainable LU0208341965 X 4 1,50 %
weltweit
Balanced (EUR) AA
globaler wachstumsorientierter Mischfonds,
ÖkoWorld Rock ‘n‘ Roll Fonds C Acc LU0380798750 X 5 2,38 %
strenge ethisch-ökologische Kriterien
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Wachstum globaler aktienlastiger Mischfonds mit ESG-
AT0000A2CMN0 X 5 1,14 %
(RZ) A Ausrichtung
moderates Kapitalwachstum, Einzelwerte ge-
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix A AT0000859517 X 4 1,35 %
mäß ESG-Kriterien
globaler defensiver Mischfonds mit ESG-Aus-
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Solide RZ T AT0000A1TMK2 X 3 0,63 %
richtung
stetige Erträge aus Anleihen, sowie
DJE – Zins & Dividende XP (EUR) LU0553171439 4 0,88 %
dividenden- und substanzstarken Aktien
Seilern Global Trust A AT0000934583 dividenorientierter globaler Mischfonds 5 1,77 %
werthaltige Aktien und Anleihen, weltweite
Acatis – Gané Value Event Fonds UI A DE000A0X7541 5 1,79 %
Risikostreuung
AB - Emerging Markets Multi-Asset
LU0633140644 Multi-Asset Emerging Markets 5 1,84 %
Portfolio A Acc
Dachfonds
BlackRock Managed Index Portfolios Anlage in Indexfonds mit avisierter 5-Jahres-
LU1191062576 4 0,46 %
Defensive D5 Volatilität zwischen 2 % und 5 %
BlackRock Managed Index Portfolios Anlage in Indexfonds mit avisierter 5-Jahres-
LU1191063038 4 0,46 %
Moderate D5 Volatilität zwischen 5 % und 10 %
BlackRock Managed Index Portfolios Anlage in Indexfonds mit avisierter 5-Jahres-
LU1191063541 5 0,47 %
Growth D5 Volatilität zwischen 10 % und 15 %
Rentenfonds
Flossbach von Storch – Bond Opportu-
LU0399027886 risikodiversifizierte Anleihen weltweit 3 0,55 %
nities EUR I
Nachbildung des Barclays Capital Euro Corpo-
iShares Core Euro Corporate Bond
IE00B3F81R35 X rate Bond Index, auf Euro lautende Unterneh- 3 0,20 %
UCITS ETF
mensanleihen
iShares Core Euro Government Bond Nachbildung des Barclays Capital Euro Treasu-
IE00B4WXJJ64 X 3 0,09 %
UCITS ETF ry Bond Index, europäische Staatsanleihen
Ampega Rendite Rentenfonds DE0008481052 Euro-Rentenfonds, mittleres Laufzeitsegment 3 0,67 %
Ampega Reserve Rentenfonds DE0008481144 Euro-Rentenfonds, Kurzläufer 2 0,48 %
Unternehmensanleihen mit Schwerpunkt Euro-
Ampega Unternehmensanleihenfonds DE0008481078 4 0,83 %
pa
DWS Invest Euro High Yield Corporates
LU0616839766 hochverzinsliche Euro-Unternehmensanleihen 4 1,18 %
LD
globaler Rentenfonds mit ökologischer und so-
KEPLER Ethik Rentenfonds IT (T) AT0000A1A1F0 X 3 0,39 %
zialer Ausrichtung
Schroder International Selection Fund
Global Convertible Bond C Acc EUR LU0352097942 Wandelanleihen weltweit 4 0,97 %
Hedged
Dimensional Euro Inflation Linked
Intermediate Duration Fixed Income IE00B3N38C44 inflationsgesicherte europäische Anleihen 4 0,21 %
Fund EUR Acc
UBS ETF - Bloomberg Barclays MSCI
Euro Area Liquid Corporates Sustaina- LU1484799769 X X europäische Renten 3 0,20 %
ble UCITS ETF
Marketing-UnterlageMorningstar- Fact-
Fondsname ISIN4) ESG ETF Anlageschwerpunkt SRRI Lfd. Kosten5)
Rating sheet
Geldmarktfonds
ODDO BHF Money Market CR-EUR DE0009770206 Geldmarktfonds, jederzeitige Liquidität 1 0,16 % –
Investment-Stabilitäts-Pakete
Value at Erwartungs- Fact-
Portfolio-Name SRRI Lfd. Kosten4) ESG Anlageschwerpunkt
Risk (VaR) rendite3) sheet
Investment- 2% 2 0,85 % 0,0–1,1 % Werterhalt durch konservativ ausgerichtete Anlage, vor allem in
Stabilitäts- Geldmarktfonds, Kurzläufer-Rentenfonds und Total-Return-Strate-
Paket Smart gien. Das ISP wird für HDI CleverInvest im Start- und Ablaufmanage-
ment eingesetzt.
Investment- 5% 3 0,84 % 0,7–2,3 % Stabile Verzinsung durch breite Streuung der Anlage, insbesondere
Stabilitäts- im Bereich von Anleihefonds unterschiedlicher Segmente, Regionen
Paket Komfort und Laufzeiten unter Beimischung anderer Marktsegmente
Investment- 10 % 4 0,97 % 1,6–3,1 % Attraktive Verzinsung durch breite Streuung der Anlage, insbeson-
Stabilitäts- dere im Bereich von Anleihefonds bei signifikanter Beimischung
Paket Trend ESG anderer Marktsegmente wie Aktien-, Total-Return- oder Immobi-
lienfonds
Investment- 15 % 5 0,82 % 2,5–4,0 % Langfristiges Kapitalwachstum auf Basis eines breit diversifizierten
Stabilitäts- und aktiv geführten Wertpapierportfolios
Paket Dynamik
Investment- 20 % 5 1,17 % 2,6–5,1 % X Besondere Beachtung von ethischen, sozialen und ökologischen
Stabilitäts- Aspekten durch ausschließliche Anlage in Fonds oder Finanztitel mit
Paket Zukunft ESG nachhaltigen Kapitalanlagen. Durchschnittlich 80 % in internatio-
nalen Aktien
Investment- 25 % 6 0,75 % 3,0–5,5 % Hohe Rendite durch die Allokation bspw. Schwellenländeraktien-,
Stabilitäts- Nebenwerte-, Branchen- oder Rohstoffwertefonds, jedoch aktive
Paket Sprint Steuerung des Risikozielwertes
Portfolio mit Rebalancing
Fact-
Portfolio-Name SRRI Lfd. Kosten5) Anlageschwerpunkt
sheet
Top-Mix-Strategie – Plus 4 0,98 % Wachstumsorientierte Gesamtstruktur mit in der Regel 67 % Aktien,
23 % Renten und 10 % Immobilien. Zu Beginn jeden Kalenderjahres
werden die durch Kursveränderungen hervorgerufenen Gewichts-
verschiebungen der Anlageklassen durch Umschichtungen auf das
Ausgangsverhältnis zurückgeführt. Dadurch Wiederherstellung der
ursprünglichen Anlagestrategie, bei gleichzeitiger Realisierung von
Kursgewinnen.
wählbare Wertsicherungsfonds für das Wertsicherungsguthaben und die freie Fondsanlage (nur TwoTrust Tarife)
Fact-
Portfolio-Name SRRI Lfd. Kosten5) Anlageschwerpunkt
sheet
High Constant Portfolio 5 0,56 % Anlageziel des Wertsicherungsportfolio High Constant Portfolio ist
die Erzielung einer angemessenen Rendite bei gleichzeitiger Begren-
zung des Risikos beispielsweise durch eine Investition in Fonds, die
einer Volatilitätskontrolle unterliegen. Dabei ist es das Ziel der Ge-
sellschaft, bei dem Wertsicherungsportfolio innerhalb eines Monats
eine vorher festgelegte Wertuntergrenze nicht zu unterschreiten.
Dieser Zielwert wird durch die Gesellschaft in Abhängigkeit vom
Kapitalmarkt festgelegt.
Multi Asset Portfolio 4 1,26 % Je nach Situation an den Kapitalmärkten Investition in unterschied-
liche Anlageklassen wie z. B. Aktien, Renten oder Rohstoffe.
Rendite Plus Portfolio 4 1,37 % Angestrebt wird eine möglichst hohe Investition in Aktien. Zur
Reduktion von Schwankungen erfolgt eine Investition in unterschied-
liche Regionen.
Wesentliche Produktinformationen können Sie den produktspezifischen Basisinformationsblättern entnehmen.
Diese sind auch auf unserer Website veröffentlicht unter www.hdi.de/basisinformationsblatt.
7010012004-202101
HDI Lebensversicherung AG
50580 Köln
www.hdi.de/intelligentes-investment Marketing-UnterlageBericht vom 21 Apr 2021
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (EUR)
Morningstar Index Morningstar Kategorie™ Fondsbenchmark Morningstar Rating™
MSCI ACWI NR USD Aktien weltweit Standardwerte Blend MSCI World NR USD QQQQQ
(Gültig für den gesamten Bericht)
1840
Anlageziel Wachstum 1000
1640 (EUR)
Der iShares MSCI World (Acc) ist ein börsengehandelter
1440 Fonds
Indexfonds (Exchange Traded Fund, ETF), der möglichst
1240 Index
genau die Wertentwicklung vom MSCI World Index
abbildet. Der ETF investiert direkt in die im Index Kategorie
1040
enthaltenen Wertpapiere. Der Index bietet Zugang zu
2016 2017 2018 2019 2020 03/21 Rendite (in %)
Aktien aus den weltweit entwickelten
Volkswirtschaften, die den Kriterien von MSCI an 10,91 7,71 -5,13 31,34 5,48 10,02 Fonds
Größe, Liquidität und Freefloat-Marktkapitalisierung 11,09 8,89 -4,85 28,93 6,65 8,87 Index
entsprechen. Der Index ist... 6,62 8,25 -7,74 26,09 4,68 8,59 Kategorie
Risikokennzahlen Rollierende Renditen (%) Fonds Idx Kat. Rendite kumul. (%) Fonds Idx Kat.
Alpha 4,25 Sharpe Ratio 0,97 (20 Apr 2021) (20 Apr 2021)
Beta 0,82 Volatilität 16,00 Lfd. Jahr 10,64 10,03 11,55 3 Jahre 48,96 46,45 39,03
Information Ratio 0,38 3 Monate 6,42 5,21 8,31 5 Jahre 76,98 76,27 63,83
Tracking Error 7,22 6 Monate 18,66 18,81 18,09 10 Jahre 216,11 195,18 154,56
Berechnungsgrundlage MSCI ACWI NR USD (wenn zutreffend) 1 Jahr 32,39 34,59 34,27 Seit Auflage 288,93 - -
3 Jahre p.a. 14,21 13,56 11,61
5 Jahre p.a. 12,10 12,00 10,38
SRRI Portfolio 16 Apr 2021
Geringeres Risiko Höheres Risiko Morningstar Aktien Style Box™ % Akt Aufteilung (in %) Portf.
Typischerweise Typischerweise höhere Sehr Groß 49,13 Aktien 99,68
Groß Mittel Klein
Größe
niedrigere Erträge Erträge Groß 35,92 Anleihen 0,00
Mittelgroß 14,92 Cash 0,29
1 2 3 4 5 6 7
Klein 0,03 Sonstige 0,03
Quelle: Fondsgesellschaft
Wert Blend Wachstum
Micro 0,00
Anlagestil
Top 10 Positionen (in %) Sektor Portf. Sektorengewichtung % Akt Regionen % Akt
Apple Inc a 4,02 h Zyklisch 34,04
Amerika 69,58
Microsoft Corp a 3,30 r Rohstoffe 4,37 USA 66,14
Amazon.com Inc t 2,56 t Konsumgüter zyklisch 11,58 Kanada 3,27
Facebook Inc A i 1,30 y Finanzdienstleistungen 15,33 Lateinamerika 0,17
Alphabet Inc A i 1,21 u Immobilien 2,75
Europa 19,45
Alphabet Inc Class C i 1,20 j Sensibel 43,22 Vereinigtes Königreich 4,55
Tesla Inc t 0,99 i Telekommunikation 9,54 Eurozone 9,64
JPMorgan Chase & Co y 0,83 o Energie 3,10 Europa - ex Euro 5,09
Johnson & Johnson d 0,75 p Industriewerte 10,63 Europa -Schwellenländer 0,00
NVIDIA Corp a 0,69 a Technologie 19,96 Mittlerer Osten / Afrika 0,16
Asien 10,97
Positionen Aktien Gesamt 1586 k Defensiv 22,74
Positionen Anleihen Gesamt 0 Japan 7,28
s Konsumgüter nicht zyklisch 7,38
Australasien 2,19
% des Vermögens in Top 10 Positionen 16,84 d Gesundheitswesen 12,41
Asien - Industrieländer 1,32
f Versorger 2,95
Asien - Schwellenländer 0,18
Stammdaten
Fondsgesellschaft BlackRock Asset... Fondswährung EUR Laufende Kosten p.a. 0,20%
Adresse 1st Floor, D04 YW83 Dublin Ertragsverwendung Thesaurierend Performancegebühr (30 Jun 2019) -
Internet www.blackrock.com ISIN IE00B4L5Y983 Fondsvolumen (Mio.) 36902,92 USD
Versicherung HDI WKN A0RPWH
Telefon +49(0)221 144-3963 Auflagedatum 25 Sep 2009
Email leben.service@hdi.de Kurs (20 Apr 2021) 66,07 EUR
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ß
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