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BondGuide – Special „Green & Sustainable Finance“ (2. Jg.) • Seite 22
BondGuide – Das Portal für Unternehmensanleihen
PLATZIERUNG & KAPITALMARKT
von Dr. Thomas Schulz, Akademischer Leiter Nachhaltigkeitsprogramme, EBS Executive School,
und Dr. Andreas Wagner, Leiter Sustainable-Finance-Initiative
der UniCredit in Westeuropa
Nachhaltige Beratung erfordert
nachhaltiges Mindset
Bei den Themen Nachhaltigkeit und Sustainable Finance richtet sich die Aufmerksamkeit oft auf die großen Konzerne und die
prominenten Transaktionen. Inwieweit der Übergang zu einer nachhaltigen und klimaneutralen Wirtschaft in Deutschland
gelingt, entscheidet sich aber hauptsächlich woanders: im Mittelstand. Denn mittelständische Unternehmen erwirtschaften
mehr als jeden zweiten Euro und stellen deutlich über die Hälfte aller Arbeitsplätze in Deutschland. Ohne sie wird der Umbau
der deutschen Wirtschaft keinen Erfolg haben.
Umgekehrt müssen auch viele Mittel- wirtschaften. Um Teil der Lieferkette zu expertise, um multinationale Unterneh-
ständler ihre Geschäftsaktivitäten künftig bleiben, ergeben sich dadurch gerade men und gehobene Mittelständler an die
nachhaltiger und klimaschonender aus- für Mittelständler branchenspezifische nachhaltigen Kapitalmärkte zu begleiten.
richten – denn die 2022 in Kraft tretende Fragestellungen im Bereich der Nach- Neben ESG-gebundenen Konsortialkre
EU-Taxonomie definiert die künftigen haltigkeit, die eine Anpassung des Ge- diten kommen für diese Unternehmen
Standards für nachhaltige Wirtschafts- schäftsmodells erfordern. etwa ESG-Anleihen oder Schuldscheine
aktivitäten. Ihre Einhaltung wird zu ei- infrage, um vom wachsenden Interesse
nem entscheidenden Faktor für den Zu- Segmentspezifisches Produkt- nachhaltig orientierter Investoren zu pro
gang zu Kapital und die Wettbewerbs und Beratungsangebot fitieren. Auch nachhaltige Absicherungs
fähigkeit von Unternehmen. Zahlreiche Mit diesem Transformationsprozess geht instrumente wie ESG-gebundene Zins
Großunternehmen müssen zudem für neben einem hohen Finanzierungs- auch swaps oder Nachhaltigkeitskomponen-
eine nachhaltige Wertschöpfungskette ein großer Beratungsbedarf einher, denn ten in der Lieferantenfinanzierung (auch
sorgen und nehmen dabei ihre Zuliefe- insbesondere bei mittelständischen Sustainable Supply Chain Finance ge-
rer in die Pflicht, selbst nachhaltig zu Unternehmen besteht in puncto Nach- nannt) haben für diese Unternehmen eine
haltigkeit nach wie vor Informations wachsende Bedeutung. Im breiten Mit-
bedarf. Das hängt auch damit zusammen, telstand bleiben Förderkredite – etwa
dass sich viele Unternehmen während von der KfW – ein wichtiges Instrument
der COVID-19-Pandemie auf ihr Kernge im Werkzeugkasten nachhaltiger Finan-
schäft konzentrieren mussten und zu- zierungen. Und auch für Unternehmen,
dem oft die Kapazitäten, sich mit neuen die noch über kein N achhaltigkeitsrating
Regularien und Gesetzen zu beschäfti- oder -reporting verfügen, lassen sich nach
gen, durch kleinere Nachhaltigkeits- haltige oder grüne bilaterale Kre dite
und Finanzabteilungen begrenzt sind. strukturieren, bei denen sich die Marge in
Das zeigt, wie wichtig es für Banken in Abhängigkeit von bestimmten Nachhal-
Sachen Nachhaltigkeit ist, keinen „One- tigkeitskennzahlen verändert. Daneben
Dr. Thomas Schulz (li.)
Size-fits-All-Ansatz“ zu verfolgen, sondern braucht es punktuell weitere Produkt
ist Akademischer Leiter Nachhaltigkeits
programme an der EBS Executive School. auf die individuellen Anforderungen der innovationen. So hat die HypoVereins-
Das Angebot mit Sustainable-Finance- unterschiedlichen Kundengruppen ein- bank mit dem „Real Estate Green Loan“
Fokus umfasst berufsbegleitende Kom
paktstudiengänge und maßgeschneiderte
zugehen. Deshalb setzt etwa die Hypo- einen grünen Immobilienkredit entwickelt,
Inhouse-Trainingsprogramme. Vereinsbank beim Thema Nachhaltigkeit um Nachhaltigkeit beim Bau und Betrieb
Dr. Andreas Wagner auf ein segmentspezifisches Produkt- von Gewerbeimmobilien voranzutreiben.
leitet den Geschäftsbereich Sonderfinan
zierungen und damit die Förderkredit- und Beratungsangebot. Mit solchen Finanzierungen können Un-
sowie die Gründungs- und Nachfolgefi ternehmen nicht nur Nachhaltigkeitspro
nanzierung der HypoVereinsbank. Er ist Mit dem Sustainable-Finance-Advisory- jekte finanzieren – sie signalisieren da-
auch verantwortlich für die Sustainable-
Finance-Initiative der UniCredit in ganz Team kombiniert die HypoVereinsbank durch auch sehr deutlich ihr Engagement
Westeuropa. ihre Nachhaltigkeits- und Kapitalmarkt- bei Ökologie und Nachhaltigkeit.
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Nachhaltige Unternehmensführung
Normen der Unternehmensethik
Aktivitäten/Maßnahmen:
im Kerngeschäft integriert
Deutscher Corporate Governance Kodex, Code of Conduct, Compliance-
Corporate Governance Management, Unternehmensleitbild, Ziel- und Anreizsysteme, Vorstandsge-
hälter, Bevorzugung nachhaltigkeitsorientierter Eigenkapitalinvestoren etc.
Unternehmensführung
Unternehmenssicherung, Wettbewerbsposition, Reputation,
Arbeitsplatzsicherheit, betriebswirtschaftliche Resilienz, Risikoreduzierung,
Ökonomische Dimension
Normen der Unternehmensethik
Corporate Social
Ertragsstabilität, Liquiditätssicherung, Trennung Ertragswachstum/
Responsibility
Nachhaltige
Ressourcenverbrauch etc.
Triple Bottom Line
Ressourcenverbrauch/-effizienz, Emissionen (CO2, Abwasser, Lärm etc.),
Abfälle, Flächenverbrauch, Energieproduktion/-effizienz, Umwelt-/Energie-
Ökologische Dimension Managementsysteme, Ökobilanz, Fuhrpark und Logistik, Green Buildings/
Controlling/Design/Events/IT/Office/Procurement etc.
Diversity, Work-Life-Balance, Gesundheitsmanagement,
Soziale / gesellschaftliche Arbeitssicherheit, betriebl. Mitbestimmung, betriebl. Vorschlagswesen,
Dimension Employability, flexible Arbeitsmodelle, Sozial- und Ökostandards
für die gesamte Zulieferkette etc.
Aktivitäten/Maßnahmen: Good Corporate Citizen: Spenden, Corporate Volunteering, Social
Corporate Citizenship mit Bezug Marketing, Unternehmensstiftungen, regionale Sport-, Bildungs- und
zur Geschäftstätigkeit Kulturprojekte, humanitäre Hilfsprojekte etc.
Aktivitäten/Maßnahmen: Förderung von Projekten in den Bereichen Kultur, Bildung, Karitas, Um-
Philanthropische Aktivitäten/Mäzenatentum ohne Bezug welt, Sport, Gesundheit etc.; lokaler, regionaler, nationaler oder globaler
zum Unternehmen Bezug; Engagement des Unternehmers, nicht des Unternehmens etc.
Normen der Unternehmensethik
Quelle: Dr. Thomas Schulz, EBS Executive School
Branchen-Know-how schnell einen Überblick, wo sie derzeit Fortbildungsprogramm entwickelt und
und nachhaltiges Mindset stehen – auch im Vergleich zu anderen umgesetzt. Dabei haben sich bereits
machen den Unterschied Unternehmen ihrer Branche. knapp 100 Mitarbeiter im Rahmen der
Neben einer Beratung, welche die unter Ausbildung intensiv mit den Heraus
schiedlichen Kundengruppen differenziert Mindestens genauso wichtig wie ein forderungen des nachhaltigen Wirt-
betrachtet, braucht es einen branchen- ESG-orientiertes Produktangebot und schaftens beschäftigt – im Laufe dieses
spezifischen Beratungsansatz. So spielt entsprechende Beratungstools ist das Jahres wird diese Zahl auf über 230
z.B. die Reduktion von CO2-Emissionen Mindset der Berater und Spezialisten – Experten steigen. Diese Mitarbeiter fun-
in der Industrie eine wesentlich größere denn nur wenn alle Mitarbeiter selbst gieren als Botschafter des Nachhaltig-
Rolle als in der Elektronik- oder IT-Bran- zutiefst überzeugt von der Bedeutung keitsgedankens und überzeugen gegen
che. Während etwa der Bausektor vor al von E, S und G sind, können sie die über Kunden und Partnern durch hohe
lem eine Schlüsselrolle für das Erreichen Geschäftsführer entsprechend beraten Sustainable-Finance-Kompetenz.
der nationalen Klimaschutzziele spielt, und mit ihnen auf Augenhöhe über not-
kommt in der Chemie- und Pharma- wendige Änderungen im Geschäfts Empowering you to shape
branche der Nachhaltigkeit der interna- modell diskutieren. Unbedingte Voraus- the future
tionalen Lieferketten entscheidende setzung für dieses Mindset ist fundiertes Die EBS Executive School bietet seit fünf
Bedeutung zu. Um diesen Branchen- Basis- und Spezialwissen bei den The- Jahren offene und firmeninterne Nach-
spezifika gerecht zu werden, hat die men Nachhaltigkeit und Sustainable haltigkeitsprogramme an. Sie ist bereits
HypoVereinsbank mit dem ESG Branchen Finance. Um dieses Wissen zu veran- viele Jahre präferierter Qualifizierungs-
barometer ein innovatives Beratungs- kern und die Berater und Spezialisten partner der HypoVereinsbank, und ganz
tool entwickelt. Mit diesem Diagnoseins bestmöglich und flächendeckend in allen besonders bei dem oben beschriebenen
trument lässt sich systematisch erfassen, Regionen Deutschlands auf die neuen Vorhaben ist die Mission der Hochschule
wo bei Unternehmen noch Defizite oder Herausforderungen vorzubereiten, hat die deckungsgleich mit dem Entwicklungs-
versteckte Risiken bestehen, um gezielt HypoVereinsbank zusammen mit der ziel der HVB: „Empowering you to shape
anzusetzen. Die Firmen erhalten dabei EBS Executive School ein umfassendes the future“.
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Konzeption des HVB-Schulungsprogramms Nachhaltigkeit und Sustainable Finance
Schulungsthemen Schulungsformate
• Podcasts
• Webinare
• Präsenzveranstaltungen Zielgruppe: 550+ Generalisten Zielgruppe: 200+ Spezialisten
1. Transformation der Wirtschaft Audiosequenzen Videosequenzen
Präsenzveranstaltungen
Podcasts Webinare
2. Klimawandel als zentrales Nach-
haltigkeitsrisiko im Unternehmen
Einführung Impulsvortrag Fachvortrag
für jedes der acht Themen
3. Regulatorische Rahmenbedingungen • durch Fachjournalisten • durch den selben • durch den selben Fachexperten
Fachexperten wie im wie in Podcast und Webinar
• Überblick, Einordnung, Podcast
4. Nachhaltigkeitsorientierte aktueller Aufhänger • mit Folienunterstützung
Außenfinanzierungsinstrumente • mit Folienunterstützung
• umfassender vertiefter Themeneinblick
Aufzeichnung, je 5 min.
5. Kapitalanlagen: Sustainable & • hoher Anteil an Diskussion
• Thema aus der
Responsible Investments (SRI) Adlerperspektive
Interview Live-Vortrag gemäß Stundenplan, je 180 min (halbtags).
6. Nachhaltigkeit im • keine Interaktivität
Immobiliengeschäft • Fachjournalisten mit
externem Fachexperten • weiterführende Literatur
Prüfung
7. Materielle Nachhaltigkeitsthemen
in HVB-Kundenbranchen (I) • Online-Klausur (Open Book-Verfahren)
• kritische Fokussierung
auf einzelne Themen • eine Prüfung über alle acht Themen
8. Materielle Nachhaltigkeitsthemen
in HVB-Kundenbranchen (II) Aufzeichnung, je 10 min. Aufzeichnung, je 15 min.
Quelle: EBS Executive School
Zwei Zielgruppen, anlagen (SRI) bis hin zum Klimawandel schaft fördert. Grundsätzlich ist das
zwei didaktische Konzepte als unternehmerische Risikokategorie Angebot des EBS eCampus für alle Mit-
Das Programm „Nachhaltigkeit und reichen. Alle Themen sowie die beiden arbeiter zugänglich, denen das Thema
Sustainable Finance“ richtet sich an konzeptionellen Ansätze sind in der Ab- Sustainable Finance in ihrer täglichen
HVB-Mitarbeiterinnen und -Mitarbeiter bildung dargestellt. Arbeit begegnet oder die sich hierzu
im Firmenkundengeschäft mit auf deren weiterbilden wollen.
Klientel zugeschnittenen Schulungsin- Medienmix für die Generalisten
halten. Die besondere Herausforderung Die über 550 Generalisten durchlaufen Intensivtraining für die Spezialisten
bestand in der Gestaltung unterschied- für alle der acht Themen ein jeweils Bis Ende 2021 werden 230 Spezialisten
licher Qualifizierungsintensitäten der zwei 30-minütiges Web-based Training, das am Intensivtraining teilgenommen haben.
Zielgruppen: zum einen die Spezialisten medial und bezüglich Setting aus drei Ein Durchlauf ist wie folgt strukturiert:
aus unterschiedlichsten Marktbereichen, Teilen besteht: • 20 bis 25 Teilnehmer
die bei tiefer gehenden Kundengesprä- • Podcast (I): Thematische Einführung • acht halbtägige Themenmodule
chen hinzugezogen werden, und zum durch einen Fachjournalisten (fünf Mi- • schriftliche Onlineprüfung
anderen die Generalisten, die die kom- nuten)
plette Produktpalette eines Bereichs • Podcast (II): Interview zwischen einem Fazit
kompetent offerieren müssen, aber Fachjournalisten und einem externen Das Schulungsprogramm der EBS Exe-
bei Spezialfragen interne Unterstützung Fachexperten, wie z.B. Berater, Wis- cutive School wird von den HVB-Mitar-
anfordern können. Die HypoVereinsbank senschaftler, ESG-Ratingagentur (zehn beiterinnen und -Mitarbeitern aus dem
hat sich für eine Konzeptionsvariante Minuten) Firmenkundengeschäft hervorragend auf
entschieden, die durch eine intelligente • Webinar: Impulsvortrag durch den genommen. Es wird weitergeführt und
Mischung didaktischer Ansätze den täg externen Fachexperten (15 Minuten) um ein Programm für das Privatkunden-
lichen Anforderungen beider Zielgruppen geschäft erweitert. Auf diese Weise wird
gerecht wird. In der Summe hat damit jeder Genera- eine breite und stabile Kompetenzbasis
list ein vierstündiges Onlineprogramm gelegt, die eine unbedingte Vorausset-
Die beiden Zielgruppen werden in acht durchlaufen, das alle acht Themen zung für den notwendigen Transforma-
Themen geschult, die von den Planeta- abdeckt und durch systematischen
tionsprozess innerhalb und außerhalb
ry Boundaries über nachhaltige Kapital- Medienwechsel eine hohe Lernbereit- der Bank darstellt.
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