Relax Rente - Ergebnisse der Indexbeteiligungen mit Stichtag 05.08.2020 - AXA Konzern AG / PLP-PPI Juli 2021 - Köln
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Relax Rente –
Ergebnisse der Indexbeteiligungen
mit Stichtag 05.08.2020
AXA Konzern AG / PLP-PPI
Juli 2021 – Köln
1Inhalt
| Relax Rente – Ergebnisse der Indexbeteiligungen mit Stichtag 05.08.2020 | Juli 2021
1. Global Multi Asset Index – Ergebnisse und Kommentierungen S. 03 + 04
2. Europa Aktienindex mit ISC – Ergebnisse und Kommentierungen S. 05 + 06
3. Ergebnisse der Investmentlösungen S. 07
4. Informationen rund um den Index-Stichtag S. 08 + 09
2 AXA Konzern AG / PLP-PPIRelax Rente – Ergebnisse der Indexbeteiligungen mit Stichtag 05.08.2020 Global Multi Asset Index (GMAI) schließt das Indexjahr mit einer positiven Rendite von 6,50 % ab (1/2) Wertentwicklung Aug. 2020 Sep. 2020 Okt. 2020 Nov. 2020 Dez. 2020 Jan. 2021 Feb. 2021 Mär. 2021 Apr. 2021 Mai 2021 Jun. 2021 Jul. 2021 Gesamt Global Multi Asset Index 0,68% -0,12% 0,84% 0,42% 0,47% 1,91% -0,73% 0,98% 0,22% 0,99% 0,73% 0,04% 6,50% Die Indexbeteiligung am GMAI – mit Index-Stichtag 05.08.2020 – ist am 15.07.2021 ausgelaufen. Ergebnis der Indexbeteiligung in der Relax Rente Die Indexbeteiligung auf den Global Multi Asset Index • hat keinen Cap, daher ist das Ergebnis der Indexbeteiligung mit der im Indexjahr erzielten Indexrendite identisch. • ist bei einer negativen Entwicklung des Indexes auf 0 % begrenzt. Der GMAI schließt das Indexjahr mit einer positiven Rendite von 6,50 % ab. Für die Relax Rente ist das Ergebnis der Indexbeteiligung identisch mit der erzielten Indexrendite von 6,50 %. Weitere Informationen zum Global Multi Asset Index finden Sie hier. 3 AXA Konzern AG / PLP-PPI
Relax Rente – Ergebnisse der Indexbeteiligungen mit Stichtag 05.08.2020 Global Multi Asset Index (GMAI) schließt das Indexjahr mit einer positiven Rendite von 6,50 % ab (2/2) Wertentwicklung Aug. 2020 Sep. 2020 Okt. 2020 Nov. 2020 Dez. 2020 Jan. 2021 Feb. 2021 Mär. 2021 Apr. 2021 Mai 2021 Jun. 2021 Jul. 2021 Gesamt Global Multi Asset Index 0,68% -0,12% 0,84% 0,42% 0,47% 1,91% -0,73% 0,98% 0,22% 0,99% 0,73% -0,04% 6,50% Indexjahr 2020/2021 Das dritte Quartal 2020 war von starken Zugewinnen der globalen Aktienmärkte in den ersten zwei Monaten und anschließenden Korrekturen im September geprägt. Zum Ende des Augusts notierten die Benchmark Indizes oberhalb ihrer Levels von Ende 2019, anschließend setzte eine Korrektur ein. Das vierte Quartal 2020 war von volatilen Märkten gekennzeichnet. Anfang des Quartals herrschte an den Märkten aufgrund einer Normalisierung der durch Covid stark beeinflussten Welt leichter Aufschwung, mehrere Länder berichteten ein wirtschaftliches Wachstum von teilweise 5% (im Falle China) nach der ersten Welle. Bedingt durch einen zweiten harten Lockdown gab es im europäischen Aktienraum weitere Korrekturen, wobei amerikanische und asiatische Indizes durch anhaltenden Optimismus der Anleger zulegen konnten. Beendet wurde das Quartal durch die Bekanntgabe eines Impfstoffes für das COVID-19 Virus, was eine Jahresendrallye zur Folge hatte. Auch das erste Quartal 2021 war von hohen Schwankungen an den Kapitalmärkten geprägt. Ein wesentlicher Einflussfaktor auf die Märkte war zum einen die Zulassung mehrerer Impfstoffe gegen Covid-19, welche eine Normalisierung der Wirtschaft begünstigte und damit verbunden für eine positive Aktienperformance sorgte. Die höchste Quartalsperformance verzeichneten europäische Aktien mit 10,3%, welche mit 8,1% größtenteils im März erzielt wurde. Zudem sorgten steigende Inflationserwartungen für einen Anstieg der Anleiherenditen und verursachten somit einen Rückgang der Anleihenpreise. Das Exposure zu Anleihen wurde im Verlauf des Quartals daher deutlich reduziert. Ferner profitierten die Rohstoffmärkte von der wirtschaftlichen Erholung und trugen positiv zur Indexperformance bei. Das zweite Quartal 2021 stand ganz im Zeichen der wirtschaftlichen Erholung an den Kapitalmärkten. Diese wurde im Wesentlichen durch stark steigende Impfquoten und die damit einhergehenden Lockerungen angetrieben, was sowohl die Aktien- als auch die Rohstoffmärkte positiv beeinflusste. Die steigende Nachfrage in Kombination mit der fiskalischen und monetären Unterstützung seitens der Regierungen und Zentralbanken führte im zweiten Quartal zu einem Anstieg der Inflation. Dieser wurde grundsätzlich bereits im ersten Quartal im Anleihemarkt eingepreist, weshalb hier im zweiten Quartal gravierende Ausschläge ausblieben. Die höchste Rendite im zweiten Quartal verzeichneten Rohstoffe mit +14,4%, gefolgt von US Aktien mit +8,3%. Die Anlagestrategie des GMAI reagiert flexibel auf Marktbewegungen und -trends. So wurde im Laufe des letzten Jahres innerhalb der verschiedenen Anlageklassen agiert. Der GMAI zeigte im vergangenen Jahr eine solide Performance bei geringer Schwankungsbreite. Durch die breite Streuung der Anlageklassen und Regionen konnte der GMAI verschiedene Marktchancen wahrnehmen und ein sehr positives Jahresergebnis von 6,50 % erzielen. 4 AXA Konzern AG / PLP-PPI
Relax Rente – Ergebnisse der Indexbeteiligungen mit Stichtag 05.08.2020 Europa Aktienindex mit ISC (EAI) schließt das Indexjahr mit einer positiven Rendite von 7,59 % ab (1/2) Wertentwicklung Aug. 2020 Sep. 2020 Okt. 2020 Nov. 2020 Dez. 2020 Jan. 2021 Feb. 2021 Mär. 2021 Apr. 2021 Mai 2021 Jun. 2021 Jul. 2021 Gesamt EAI -0,07% -0,47% -0,44% 2,20% 0,12% 1,00% 0,16% 3,16% 0,93% 1,05% 0,04% -0,27% 7,59% Indexbeteiligung am EAI -0,07% -0,47% -0,44% 2,20% 0,12% 1,00% 0,16% 3,16% 0,93% 1,05% 0,04% -0,27% 7,40% Die Indexbeteiligung am EAI – mit Index-Stichtag 05.08.2020 – ist am 15.07.2021 ausgelaufen. Ergebnis der Indexbeteiligung in der Relax Rente – Anpassung der Schwankungsintensität des Index wirkt Wie bereits im Juli 2020 kommuniziert, haben wir die Anpassungen am EAI konstruktionsbedingt in zwei Schritten durchgeführt. Die zum 16.07.2020 erfolgte Anpassung der Schwankungsintensität des Index hat sich bereits auf das jetzt ausgelaufene Indexjahr ausgewirkt. Für dieses Indexjahr (05.08.2020 bis 15.07.2021) galt noch ein Cap von 3,3 %. Im Verlauf des Indexjahres erreichte die Indexbeteiligung am EAI analog zum Index vermehrt positive und nur geringere negative Monatsergebnisse. Dabei summiert die Indexbeteiligung die negativen Monatsrenditen voll, positive Ergebnisse werden durch den Cap auf 3,3% begrenzt. Die Indexbeteiligung am EAI erreichte nach einem Jahr von Auf- und Abwärtstrends in der Addition der Monatsergebnisse ein positives Jahresergebnis von 7,40 %. Weitere Informationen zum Europa Aktienindex mit ISC finden Sie hier. 5 AXA Konzern AG / PLP-PPI
Relax Rente – Ergebnisse der Indexbeteiligungen mit Stichtag 05.08.2020 Europa Aktienindex mit ISC (EAI) schließt das Indexjahr mit einer positiven Rendite von 7,59 % ab (2/2) Wertentwicklung Aug. 2020 Sep. 2020 Okt. 2020 Nov. 2020 Dez. 2020 Jan. 2021 Feb. 2021 Mär. 2021 Apr. 2021 Mai 2021 Jun. 2021 Jul. 2021 Gesamt EAI -0,07% -0,47% -0,44% 2,20% 0,12% 1,00% 0,16% 3,16% 0,93% 1,05% 0,04% -0,27% 7,59% Indexbeteiligung am EAI -0,07% -0,47% -0,44% 2,20% 0,12% 1,00% 0,16% 3,16% 0,93% 1,05% 0,04% -0,27% 7,40% Indexjahr 2020/2021 Die oben genannte Beobachtungsperiode wurde durch volatile Marktphasen geprägt. In der zweiten Jahreshälfte 2020 und zu Beginn der Beobachtungsperiode begaben sich die Aktienmärkte nach einer schnellen Erholung aus ihren Corona-Tiefs – aufgrund der expansiven Fiskal- und Geldpolitik – in eine Korrektur. Dies spiegelt sich auch in der Performance des Index für die Monate August und September nieder. Im Oktober bestimmten dann die Sorgen vor einem erneuten Lockdown und der Ausbreitung der 2. Welle die Aktienmärkte. Somit war die Performance in den ersten drei Monaten jeweils negativ. Der November hingegen leitete dann eine Kehrtwende an den Aktienmärkten ein. Diese war geprägt durch Bidens Wahlsieg in den USA, der damit verbundenen Hoffnung auf eine Beilegung der Handelskonflikte, einer deutlich schneller erholende Konjunktur und dem Durchbruch bei der Impfstoffentwicklung. Diese Faktoren verschafften den Aktienmärkten einen extra Schub. Im Februar 2021 beherrschten die Sorgen vor einer zu rasch ansteigenden Inflation und einem möglichen schnelleren Zinsanstieg als erwartet die Aktienmärkte, was wiederum zu einer nur gering positiven Performance beitrug. Diese Sorgen wurden im März durch die Zentralbanken zerstreut und so konnten die Aktienmärkte ihre Abwärtsbewegung aus dem Februar beenden. Die Rallye europäischer Aktienwerten leitete die Bewegung in ein niedrige Volatilitätsumfeld ein, welche Aktienmärkte letztmalig vor der Corona-Krise gesehen haben. In diesem ereignisreichen Indexjahr, das durch makroökonomische Faktoren geprägte war, erzielte der Europa Aktienindex mit ISC eine Rendite von 7,59 %. Ergebnis der Indexbeteiligung mit 3,3% Cap Zu Beginn des Indexjahres erreichte die Indexpartizipation analog zum Index vermehrt negative Monatsergebnisse. Dabei summiert die Indexbeteiligung die negativen Monatsrenditen voll, positive Ergebnisse werden durch den Cap auf 3,3% begrenzt. Die Differenz zwischen Indexrendite und dem Ergebnis der Indexbeteiligung (+7,59% vs. +7,40%) begründet sich durch die Berechnung der Jahresrendite. Die Indexbeteiligung am EAI erreichte nach einem Jahr von Auf- und Abwärtstrends in der Addition der Monatsergebnisse ein positives Jahresergebnis von 7,40%. 6 AXA Konzern AG / PLP-PPI
Relax Rente Chance, Comfort/Comfort Plus – Ergebnisse der Investmentlösungen
Ergebnisse der Investmentlösungen Relax Rente Comfort und Chance
Die Entwicklung der Investmentlösungen in den Varianten Comfort und Chance der Relax Rente verlief im letzten Jahr analog der Kapitalmärkte.
Hier finden Sie die Wertentwicklungen (nach Kosten) für einige im Bestand am häufigsten ausgewählten Lösungen:
Seit Jahresbeginn 1 Jahr 5 Jahre p.a. 10 Jahre p.a.
(per 30.06.2021) (per 30.06.2021) (per 30.06.2021) (per 30.06.2021)
AXA Chance Invest A* 11,31% 24,61% 9,50% 9,45 %
AXA Chance Invest B** 12,06% 26,31% 9,50% 9,45%
AXA Wachstum Invest A* 7,63% 17,30% 5,86% 6,47%
AXA Wachstum Invest B** 8,31% 18,81% 5,86% 6,47%
Portfolio Index* 13,51% 26,35% 6,70% -
Portfolio ETF 14,03% 27,60% - -
Sondervermögen Plus*** 13,47% 25,17% - -
* die dargestellten Wertenwicklungen beziehen sich auf die Anteilsklasse bis einschließlich Tarifgeneration 2017; ** die dargestellten Wertenwicklungen beziehen sich auf die
Anteilsklasse ab Tarifgeneration 2018; *** ausschließlich Relax Rente Comfort Plus.
Die Ergebnisse zu den sonstigen Investmentlösungen finden Sie hier. Erläuterungen dazu erhalten Sie auch im hier hinterlegten AXA IM WEB-TV.
Wichtig: Die Relax Rente schützt durch die 100%ige Bruttobeitragsgarantie (ab TG17: 95% bei Einmalbeiträgen bis 11 Jahre Aufschubzeit)
bei einem negativen Marktverlauf vor Verlusten!
7 AXA Konzern AG / PLP-PPIRelax Rente - Informationen rund um den Index-Stichtag 05.08.2021 Abwicklung Indexbeteiligung 2020 Das Indexjahr startete am 05.08.2020. Die Indexbeteiligungen am Global Multi Asset Index (GMAI) und Europa Aktienindex mit ISC (EAI) wurden am 15.07.2021 abgerechnet. Somit gelten folgende Beteiligungszeiträume für das abgelaufene Indexjahr: • GMAI vom 05.08.2020 bis 15.07.2021 • EAI vom 05.08.2020 bis 15.07.2021 Grundsätzlich: Der Index-Stichtag zum August eines Jahres gilt für Relax Renten ab der Tarifgeneration 2016 mit Versicherungsbeginnen zwischen 01. Januar und 01. Juni. Global Multi Asset Index (GMAI) Der GMAI wurde mit der Tarifgeneration 2016 (TG16) ausschließlich für Einmalbeiträge eingeführt und ist seit der TG17 für den laufenden Beitrag sowie für Indexwechsel geöffnet. Europa Aktienindex mit ISC (EAI) Der für das neue Indexjahr ab dem 05.08.2021 geltende Cap und Floor werden wir zu einem späteren Zeitpunkt kommunizieren. Besonderheit bei Verträgen gegen Einmalbeitrag Die zukünftige Beteiligungsquote der Verträge, die aufgrund ihrer Vertragsmerkmale nicht zu 100 % am Index beteiligt sind, ist im nächsten Indexjahr wieder von der individuellen Vertragskonstellation abhängig. 8 AXA Konzern AG / PLP-PPI
Relax Rente - Informationen rund um den Index-Stichtag 05.08.2021 Neue Aufteilung des Vertragsguthabens Der 05.08.2021 fällt auf einen Handelstag, so dass die Aufteilung bedingungsgemäß an diesem Stichtag vorgenommen wird. Für Relax Renten-Verträge mit Beginnen im 1. Halbjahr ab der Tarifgeneration (TG) 2016 wird am 05.08.2021 das bisher im Sicherungsvermögen und in den ausgewählten Investmentlösungen (nur Comfort, Comfort Plus und Chance) angesammelte Vertragsguthaben – je nach individueller Vertragssituation – neu auf die einzelnen Bausteine verteilt: • Variante Classic: Bausteine Garantie und Wertzuwachs • Varianten Comfort, Comfort Plus (ab TG 2018) und Chance: Bausteine Garantie, Wertzuwachs und Rendite Im Baustein Wertzuwachs sind die Kunden wunschgemäß an der Entwicklung am Europa Aktienindex mit ISC oder Global Multi Asset Index beteiligt. Wechsel der Indexbeteiligung Für einen Wechsel in eine andere Indexbeteiligung nutzen Sie bitte das hier hinterlegte Wechselformular. Voraussetzung für eine Änderung ist, dass der Antrag spätestens drei Wochen vor dem Indexstichtag bei AXA eingeht. Vertragsphasenwechsel bei der Relax Rente Comfort und Comfort Plus Bei Verträgen, die zum Stichtag eine neue Vertragsphase erreichen, wird der Anteil des maximalen Fondsvermögens entsprechend der festgelegten Quoten für die neue Vertragsphase angepasst. Wenn aufgrund des erreichten Vertragsstandes möglich, wird dabei die Garantie erhöht. Leistungsmitteilung Über die genaue Aufteilung des Vertragsvermögens nach dem Stichtag informieren wir die Kunden im Rahmen der nächsten Leistungsmitteilung. Sie wird für Relax Renten-Verträge unabhängig von der Hauptfälligkeit versandt. Diese enthält neben den üblichen Informationen der Leistungsmitteilung auch den Wert der neu erworbenen Indexbeteiligung. Selbstverständlich erhalten Sie eine Vermittlerkopie. Weitere Informationen zu den Indexbeteiligungen finden Sie und Ihre Kunden unter diesen Links: • Investmentlösungen und Portfolioreports (Beraterportal) • Europa Aktienindex mit ISC / Global Multi Asset Index (www.axa.de) • www.onvista.de 9 AXA Konzern AG / PLP-PPI
Danke 10
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