Social Bond Framework und Portfolio - Reporting vom 31. Dezember 2019 30.03.2020 Sustainable Finance - LBBW
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Zukunftsgerichtete Aussagen basieren auf Plänen, Schätzungen, Hochrechnungen, Zielen und Annahmen wie und soweit diese dem Management der LBBW zur Zeit bevor die Aussagen gemacht werden zur Verfügung standen. Zukunftsgerichtet Aussagen beruhen und erfolgen ausschließlich auf dieser Grundlage zu diesem Zeitpunkt. Die LBBW übernimmt keine Verpflichtung zukunftsgerichtete Aussagen zu aktualisieren oder zu korrigieren, z. B. auf Grund neuer Informationen oder Ereignisse. Zukunftsgerichtete Aussagen sind naturgemäß mit Risiken und Unsicherheiten behaftet. Eine Vielzahl von Faktoren kann dazu führen, dass die tatsächlichen Entwicklungen und Ergebnisse wesentlich von den zukunftsgerichteten Aussagen abweichen; insbesondere auch in deutlich negativer Weise. Solche Faktoren sind insbesondere (aber nicht ausschließlich) Veränderungen in den Bedingungen auf den Finanzmärkten in Deutschland, Europa und anderen Ländern und Regionen in denen die LBBW tätig ist, wo sie wesentliche Vermögenswerte hält oder einen wesentlich Teil ihrer Erträge erwirtschaftet; Entwicklungen von Vermögenswerten, Marktschwankungen, mögliche Ausfälle von Sch uldnern oder Handelspartnern, Umsetzung von strategischen Initiativen, Effektivität von Grundsätzen und Verfahren, regulatorische Änderungen und Entscheidungen, politische und ökonomische Entwicklungen in und außerhalb Deutschlands. Diese Präsentation trifft daher keine Aussage oder Vorhersage über tatsächliche Entwicklungen oder Ergebnisse (von Werten, Kursen, Portfolien, Finanzposten oder anderen Größen oder Umständen). Änderungen von zu Grunde liegenden Annahmen haben wesentlichen Einfluss auf angenommene oder errechnete Entwicklungen und Ergebnisse. Frühere oder nachfolgende Präsentationen können in Bezug auf zukunftsgerichtete Aussagen, insbesondere Entwicklungen, Ergebnisse und Annahmen von dieser Präsentation abweichen. Die LBBW übernimmt keine Verpflichtung Empfänger dieser Präsentation auf solche Abweichungen oder Präsentationen hinzuweisen. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Währungskurse, Kursschwankungen v on Finanzinstrumente und andere Faktoren können diese negativ beeinflussen. Die Darstellung vergangenheitsbezogener Daten und Wertentwicklungen oder die Abbildung von Auszeichnungen für die Performance eines Produkts sind daher keine verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Alle Informationen in dieser Präsentation beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung dieser Präsentation; und historische Informationen auf die für diese relevanten Zeitpunkte. 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Soweit diese Präsentation Hinweise auf steuerliche Effekte enthält, wird darauf hingewiesen, dass die konkreten steuerlichen Auswirkungen von den persönlichen Verhältnissen des Investors abhängen und künftigen Änderungen unterworfen sein können. Diese Präsentation und ihr Inhalt, darf ohne vorherige Zustimmung der LBBW, nicht weiter veröffentlich, zugänglich gemacht, reproduziert, verteilt, offengelegt oder an irgendeinen Dritten weitergeben werden, weder ganz noch teilweise, gleichgültig für welchen Zweck. Bitte beachten Sie, dass die Verbreitung von Informationen in Bezug auf Emittenten von Finanzinstrument, Angeb ot und Verkauf von Finanzinstrumenten Beschränkungen unterliegt. Personen, die in den Besitz dieses Dokuments gelangen, haben sich über etwaige nationale Beschränkungen zu informieren und diese einzuhalten. Diese Präsentation und die Informationen darin sind insbesondere nicht zur Veröffentlichung, Verteilung, Weitergabe oder Ausgabe an U.S. Personen oder in den U.S.A., in Kanada oder Japan. 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 2
Agenda 01 Nachhaltigkeit bei der LBBW Seite 3 02 Das Social Bond Programm der LBBW Seite 9 03 Appendix Seite 19 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 3
Die LBBW engagiert sich für nachhaltige Entwicklung Erster LBBW unter- LBBW AM: LBBW LBBW führt Richtlinien für Im März 2013 Erster Green Emission des Umwelt- zeichnet die Erster veröffentlicht Nachhaltigkeit ein unterzeichnet die Senior Unsecured ersten Social Bonds bericht der UNEP Finance nachhaltiger ersten Im Oktober 2009 LBBW den Bond der LBBW der LBBW LBBW Initiative; Fonds 2002 Nachhaltig- unterzeichnet die LBBW Deutschen LBBW erhält als Second Party seitdem keitsbericht als erste deutsche Nachhaltigkeitskodex erste europäische Opinion der Rating- aktives Landesbank die UN Geschäftsbank agentur ISS ESG Mitglied Principles for Responsible Zertifizierung der Investment CBI 92 98 99 02 06 07 09 11 13 14 17 18 19 20 LBBW ist LBBW führt Vorstandsent- LBBW ist seit 2014 Erster Unterzeichnung zertifiziert nach Nachhaltigkeits- scheidung zur ein aktives Mitglied Grüner Pfandbrief der UNEP FI1 EMAS und ISO politik ein Klimastrategie der ICMA Green der LBBW Principles for 14.001 der LBBW Bond Principles Ebenfalls mit Responsible Zertifizierung der Banking CBI 1 UNEP FI = United Nations Environment Programme Finance Initiative 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 4
Nachhaltigkeit wird im Kontext des Geschäftsmodells kontinuierlich weiterentwickelt Die LBBW – eine mittelständische Universalbank Nachhaltigkeit Umsetzung „Daily Business“ durch Nachhaltigkeits-Potenzial Ausbau Projektarbeit in Effiziente und Weiterentwicklung NH- durch konsequente den Handlungsfeldern mit leistungsfähige Schnitt- Nachhaltigkeits- Bericht1, Audits, Ratings, Umsetzung realisieren und Konzentration auf wichtige stellen und Abläufe im strategie Anfragen und Umwelt- mit drei anderen strategischen strategische Themen und Konzern sind dabei von managementsysteme Hebeln verknüpfen wirtschaftlichen Nutzen hoher Bedeutung 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 5
LBBW Social Bond Framework – Kurzfassung à Portfolioansatz (2,7 Mrd. EUR geeignete Aktiva) à Second Party Opinion (SPO) von ISS ESG, positiv in allen Kategorien à Unmittelbares Impact Reporting über den Eligible Asset Pool von der Prognos AG Weiterer Beitrag zur Marktentwicklung und SDG Finanzexpansion im sozialen à Bereich Unterstützung der politischen Ziele und Lieferung der Basis für die Skalierbarkeit in à der Finanzindustrie durch Bereitstellung einer Best-Practice-Struktur 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 6
SDG Finanzexpansion durch LBBW Social erreicht LBBW LBBW LBBW Social Social Social LBBW LBBW Green Social LBBW Green Quelle: Website der Vereinten Nationen 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 7
Nachhaltigkeitsratings der LBBW • ISS ESG hat die LBBW auf einer Skala von A+ bis D- mit der Gesamtnote C+ bewertet • Mit diesem Ergebnis belegt die LBBW in der Branche „Financials/Public & Regional Banks“ Platz 4 von 209 untersuchten Banken auf internationaler Ebene und Platz 2 im deutschen Bankenvergleich (Stand: November 2019) • Die LBBW erfüllt die Anforderungen von ISS ESG an die Nachhaltigkeitsleistung und wird als »Prime« eingestuft • Im Nachhaltigkeitsrating von Sustainalytics erhält die LBBW 83 von 100 möglichen Punkten • Damit liegt sie auf dem 2. Platz bei den deutschen Finanzinstituten und auf Platz 12 im Bereich international agierender Banken • Für das Nachhaltigkeitsranking wurden 338 Finanzinstitute bewertet (Stand: 2019) • Die LBBW erhält bei imug Rating die Gesamtnote „positiv“ (BB) • Damit belegt sie innerhalb des Landesbanken- und Sparkassensektors Platz 1 unter 27 bewerteten Instituten • Auch im europaweiten Vergleich schneidet die LBBW mit Platz 7 von 159 untersuchten Banken sehr gut ab • Zudem wurde die LBBW als Emittent von öffentlichen Pfandbriefen „sehr positiv“ (A) und als Emittent von Hypothekenpfandbriefen „positiv“ (BBB) bewertet (Stand: 2019) • Im Rating von MSCI ESG erhielt die Landesbank Baden-Württemberg im Jahr 2019 eine Bewertung AA (auf einer Skala von AAA-CCC) 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 8
Agenda 01 Nachhaltigkeit bei der LBBW Seite 3 02 Das Social Bond Programm der LBBW Seite 9 03 Appendix Seite 19 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 9
Warum emittiert die LBBW Social Bonds? • Nachhaltigkeit ist einer der vier strate- gischen Kernpunkte der LBBW • Social Bond unterstützen die • LBBW bietet ihren Kunden die Glaubwürdigkeit der Nachhaltigkeits- Möglichkeit, ein ESG1 Portfolio strategie der LBBW. Dies stärkt â â aufzubauen und unterstützt sie unsere Verpflichtung, eine führende damit bei der Erreichung ihrer Rolle beim Übergang zu einer Umweltziele nachhaltigeren Wirtschaft zu übernehmen • Ermöglicht eine Diversifizierung der • LBBW als Multiplikator und Investorenbasis â â Vermittler im Bereich Social Bond • Größerer Anteil von Buy-and Hold- Investoren â • Refinanzierungsvorteile sind möglich 1 ESG = Environmental Social Governance 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 10
Social Bond Framework der LBBW Verwaltung Mittelverwendung 1 Projektauswahl 2 der Mittel 3 Reporting 4 • Zielkategorien: • Fokus auf Aktiva, die • Portfolioansatz: • Impact Reporting gemäß United Nations - Social Bond Bereitgestellt von der Social Development Goals Portfolio i.H.v. rund Prognos AG (SDGs) sozialen Mehrwert 2,7 Mrd. € • Best-Practice-Methodik stiften • 2019 wurde ein Assets werden in folgende Framework gemäß Kategorien eingeteilt: ICMA Social Bond • Erschwingliche Basis- Principles etabliert infrastruktur: • Second Party Opinion Wasser / Abwasser, von ISS ESG Öffentlicher Verkehr • Zugang zu wesentlichen Dienstleistungen: Gesundheitswesen, Sozialfürsorge, Bildung & Berufsausbildung • Einordnung der Aktiva intern gemäß NACE codes1 1 NACE codes = Statistische Systematik der Wirtschaftszweige in der Europäischen Gemeinschaft (Nomenclature statistique des activités économiques dans la Communauté européenne) 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 11
Social Bond Portfolio mit zwei Schwerpunkten Social Bond Portfolio derzeit ca. 2,7 Mrd. € Die LBBW fördert die Social Development Goals (SDG) der Vereinten Nationen in % SDG Ziele: • Ziel 3: Gesundheit und Wohlergehen Zugang zu Erschwingliche wesentlichen • Ziel 4: Hochwertige Bildung Basisinfrastruktur Dienstleistungen 51,4% 48,6% • Ziel 6: Sauberes Wasser und Sanitäreinrichtungen • Ziel 11: Nachhaltige Städte und Gemeinden Aufteilung der Assets in folgende Kategorien: • Erschwingliche Basisinfrastruktur: - Wasser / Abwasser - Öffentliche Verkehrsmittel • Zugang zu wesentlichen Dienstleistungen: - Gesundheitswesen - Sozialfürsorge - Bildung und Berufsausbildung • Aktiva zu ⁄ in Baden-Württemberg • Erste Social Bond Emission im Jahr 2019 Stand: 31. Dezember 2019 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 12
Zugang zu wesentlichen Dienstleistungen: Gesundheitswesen Aufteilung nach Kategorie Zugang zu wesentlichen in % Dienstleistungen und eine bessere Gesundheitsversorgung Gesundheitswesen 13,7% Krankenhäuser 45,0% ≙ Portfolio aktuell ungefähr 1,1 Mrd. € ≙ zugunsten von ca. 8,6 Mio. Personen ≙ 1.424 Krankenhausbetten finanziert Arzt- und und 3.260 Arztpraxen unterstützt Zahnarztpraxen 41,3% ≙ Zielgruppe: z.B. Kinder / ältere Menschen Stand: 31. Dezember 2019 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 13
Zugang zu wesentlichen Dienstleistungen: Sozialfürsorge Aufteilung nach Kategorie Zugang zu wesentlichen in % Dienstleistungen und bessere Sozialfürsorge zur Senkung sozialer Ungleichheit und Armut Altenheime, Alten- und Behinderten- wohnheime 19,1% ≙ Portfolio aktuell ungefähr 0,2 Mrd. € ≙ zugunsten von ca. 1.407 Personen ≙ 1.194 Pflegeheimplätze Pflegeheime 80,9% ≙ Zielgruppe: z.B. ältere oder behinderte Menschen Stand : 31. Dezember 2019 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 14
Zugang zu wesentlichen Dienstleistungen: Bildung und Berufsausbildung Aufteilung nach Kategorie Zugang zu wesentlichen in % Dienstleistungen und bessere Schul- und Berufsausbildung zur Kindergärten, Senkung von sozialer Ungleichheit Vorschulen und Grundschulen und Armut 19,1% Weiterführende Schulen 8,5% ≙ Portfolio aktuell ungefähr 50 Mio. € ≙ zugunsten von 98.000 Personen Sonstiger Unterricht ≙ Zielgruppe: z.B. unausgebildete oder 72,4% erwerbslose Personen Stand: 31. Dezember 2019 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 15
Erschwingliche Basisinfrastruktur: Wasser und Abwasser Aufteilung nach Kategorie Zugang zu angemessener in % erschwinglicher Basisinfrastruktur für Wasser und Abwasser und eine bessere Versorgung Abwasserentsorgung 48,5% Wasserversorgung 51,5% ≙ Portfolio aktuell ca. 1,0 Mrd. € ≙ zugunsten von ca. 1,2 Mio. Personen ≙ 124 Mio. m3 Wasser ≙ Zielgruppe: alle Einwohner Stand: 31. Dezember 2019 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 16
Erschwingliche Basisinfrastruktur: Öffentliche Verkehrsmittel Aufteilung nach Kategorie Zugang zu angemessener in % erschwinglicher Basisinfrastruktur für die öffentlichen Verkehrsmittel und eine bessere Versorgung Personen- beförderung im Eisenbahn- fernverkehr 44,1% ≙ Portfolio aktuell ungefähr 0,3 Mrd. € ≙ zugunsten von ca. 95,9 Mio. Personen/Fahrscheine Sonstige ≙ 44 Züge und 711 Busse finanziert Personen- beförderung im Landverkehr 55,9% ≙ Zielgruppe: z.B. Pendler Stand: 31. Dezember 2019 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 17
LBBW Social Bond Impact Reporting vom 31. Dezember 2019 Project Category Zielbevölkerung Allokationsinformation Impactindikatoren (pro Jahr) Lebenszeit des Zielgruppe Anteil an der Anzahl der SDG adressiert Gezeichneter Eligibility zum Portfolios oder Projektname Kategorie Unterkategorie (wenn Gesamt- Allokierter Betrag Personen, die Sonstiges (als relevant) Betrag Social Bond budgetierte anwendbar) finanzierung profitieren Jahre a/ b/ c/ d/ e/ f/ g/ h/ i/ j/ k/ % des Anzahl und Anzahl und # Kreditnehmer Name name Name Name EUR % gezeichneten EUR in Jahren Maßeinheit Maßeinheit Betrags Wasser / Ziel 6: Sauberes Wasser 602 Erschwingliche alle Einwohner € 1.039.847.749 100% 100% € 1.039.847.749 16,5 1,2 Mio. Personen 124 Mio. qm Wasser Abwasser und Sanitäreinrichtungen Basis- Infrastruktur Öffentliche Ziel 11: Nachhaltige 95,9 Mio. 44 Züge und 711 35 z.B. Pendler € 349.958.803 100% 100% € 349.958.803 19,9 Verkehrsmittel Städte und Gemeinden Personen/Tickets Busse finanziert 1424 Krankenhausbet- Gesundheits- Ziel 3: Gesundheit und z.B. Kinder / ältere 2633 € 1.075.422.391 100% 100% € 1.075.422.391 8,2 8,6 Mio. Personen ten finanziert / wesen Wohlergehen Personen 3.260 Arztpraxen unterstützt Zugang zu wesentlichen z.B. ältere oder Ziel 3: Gesundheit und 1194 Plätze in 55 Dienstleistungen Sozialfürsorge behinderte € 188.147.306 100% 100% € 188.147.306 12,1 1407 Personen Wohlergehen Pflegeheimen Personen z.B. Bildung & Berufs- Ziel 4: Hochwertige unausgebildete 116 € 48.777.679 100% 100% € 48.777.679 11,8 98 Tsd. Personen ausbildung Bildung oder erwerbslose Personen € 2.702.153.927 € 2.702.153.927 © Prognos 2020 Notizen: a/ Zulässige Kategorie b/ Zulässige Unterkategorie (wenn anwendbar), hier genannte Unterkategorien sind Beispiele und möglicherweise nicht vollständig c/ Zulässige SDGs, die durch das finanzierte Portfolio/Projekt adressiert werden und zur gewählten SBP (Unter-)Kategorie passen d/ Zulässige Zielbevölkerung kann Kinder, ältere Personen, ungebildete oder erwerbslose Personen enthalten e/ Gezeichneter/budgetierter Betrag, der vom Emittenten für das Portfolio oder für Portfolioteile zugesagt wurde, die für die Finanzierung von Social Bonds zulässig sind f/ Das ist der Anteil des Gesamtportfolios/der Projektkosten, der vom Emittenten finanziert wird h/ Das ist der Anteil des Gesamtportfolios/der Projektkosten, der für Social Bonds zulässig ist i/ Basierend auf der finanziellen Lebensdauer des Portfolios/Projekts (gewichtet mit dem gezeichneten Betrag) j/ Jede Unterkategorie und die Gesamtsumme umfasst möglicherweise Personen, die mehrfach pro Jahr von den Projekten profitieren (z.B. Pendler, die öffentliche Verkehrsmittel nutzen). Durch die spezifische Nutzung der Projekte in jeder Unterkategorie ist die Vergleichbarkeit der berechneten Zahlen begrenzt k/ Spezifische Wirkungen je Unterkategorie, wenn anwendbar Impactberechnung basiert auf Investitionskosten je Sektor / Einheit 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 18
Agenda 01 Nachhaltigkeit bei der LBBW Seite 3 02 Das Social Bond Programm der LBBW Seite 9 03 Appendix Seite 19 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 19
Second Party Opinion von ISS-oekom1 ISS-oekom Assessment Summary Seit 2019 ISS ESG 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 20
Second Party Opinion 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 21
Kontaktdaten Patrick Steeg Peter Kammerer Heiko Schultze Managing Director Head of Debt Investor Relations Head of Sustainability and Environment Head of Asset & Liability Management Funding & Debt Investor Relations Social Governance Tel: +49 711 127-78825 Tel: +49 711 127-75270 Tel: +49 711 127-78026 patrick.steeg@LBBW.de peter.kammerer@LBBW.de heiko.schultze@bw-bank.de Andreas Wein Martin Rohland Marion Marchthaler Head of Funding & Funding & Debt Investor Relations Marketing, Communication and Debt Investor Relations Sustainability Management Tel: +49 711 127-28113 Tel: +49 711 127-79393 Tel: +49 711 127-74540 andreas.wein@LBBW.de martin.rohland@LBBW.de marion.marchthaler@LBBW.de Frank Damerow Sabine Weilbach Director Debt Investor Relations Sustainable Finance & Strategy Tel: +49 711 127-42281 Tel: +49 711 127-75103 frank.damerow@LBBW.de sabine.weilbach@LBBW.de 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 22
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