Social Bond Framework und Portfolio - Reporting vom 31. Dezember 2019 30.03.2020 Sustainable Finance - LBBW
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30.03.2020 Sustainable Finance Social Bond Framework und Portfolio Reporting vom 31. Dezember 2019
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Die Präsentation und Informationen darin sind keine Grundlage für solche Entscheidungen oder die Eingehung von Verträgen oder Verpflichtungen und man sollte sich dabei nicht auf diese stützten. Jede Investition, Verpflichtung und jeder Vertrag in Bezug auf Wertpapieren, andere Finanzinstrumente oder Finanzdienstleistungen sollte ausschließlich auf Grundlage der Informationen in den Angebotsunterlagen dafür eingegangen werden. Diese Präsentation enthält Informationen und Aussagen, die aus allgemein zugänglichen Quellen (anderen als der LBBW) stammen oder darauf beruhen. Dies betrifft insbesondere (ohne darauf beschränkt zu sein) markt- und branchenbezogene Informationen und Berichte. Die LBBW hält diese Quellen für verlässlich. Die LBBW kann die Informationen daraus jedoch nicht überprüfen und hat diese nicht überprüft. 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Zukunftsgerichtete Aussagen basieren auf Plänen, Schätzungen, Hochrechnungen, Zielen und Annahmen wie und soweit diese dem Management der LBBW zur Zeit bevor die Aussagen gemacht werden zur Verfügung standen. Zukunftsgerichtet Aussagen beruhen und erfolgen ausschließlich auf dieser Grundlage zu diesem Zeitpunkt. Die LBBW übernimmt keine Verpflichtung zukunftsgerichtete Aussagen zu aktualisieren oder zu korrigieren, z. B. auf Grund neuer Informationen oder Ereignisse. Zukunftsgerichtete Aussagen sind naturgemäß mit Risiken und Unsicherheiten behaftet. Eine Vielzahl von Faktoren kann dazu führen, dass die tatsächlichen Entwicklungen und Ergebnisse wesentlich von den zukunftsgerichteten Aussagen abweichen; insbesondere auch in deutlich negativer Weise. Solche Faktoren sind insbesondere (aber nicht ausschließlich) Veränderungen in den Bedingungen auf den Finanzmärkten in Deutschland, Europa und anderen Ländern und Regionen in denen die LBBW tätig ist, wo sie wesentliche Vermögenswerte hält oder einen wesentlich Teil ihrer Erträge erwirtschaftet; Entwicklungen von Vermögenswerten, Marktschwankungen, mögliche Ausfälle von Sch uldnern oder Handelspartnern, Umsetzung von strategischen Initiativen, Effektivität von Grundsätzen und Verfahren, regulatorische Änderungen und Entscheidungen, politische und ökonomische Entwicklungen in und außerhalb Deutschlands. Diese Präsentation trifft daher keine Aussage oder Vorhersage über tatsächliche Entwicklungen oder Ergebnisse (von Werten, Kursen, Portfolien, Finanzposten oder anderen Größen oder Umständen). Änderungen von zu Grunde liegenden Annahmen haben wesentlichen Einfluss auf angenommene oder errechnete Entwicklungen und Ergebnisse. Frühere oder nachfolgende Präsentationen können in Bezug auf zukunftsgerichtete Aussagen, insbesondere Entwicklungen, Ergebnisse und Annahmen von dieser Präsentation abweichen. Die LBBW übernimmt keine Verpflichtung Empfänger dieser Präsentation auf solche Abweichungen oder Präsentationen hinzuweisen. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Währungskurse, Kursschwankungen v on Finanzinstrumente und andere Faktoren können diese negativ beeinflussen. Die Darstellung vergangenheitsbezogener Daten und Wertentwicklungen oder die Abbildung von Auszeichnungen für die Performance eines Produkts sind daher keine verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Alle Informationen in dieser Präsentation beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung dieser Präsentation; und historische Informationen auf die für diese relevanten Zeitpunkte. Die Informationen können sich jederzeit ändern, ohne dass dies angekündigt oder publiziert oder der Empfänger dieser Präsentation auf andere Weise informiert wird. Es gibt keine Zusicherung oder Gewähr oder sonstige Erklärung für oder in Bezug auf die fortgeltende Richtigkeit der Informationen. Die Informationen in dieser Präsentation gehen denen in früheren Fassungen oder Präsentationen vor und Informationen in nachfolgende Fassungen und Präsentationen, sowie Informationen in Angebotsunterlagen gehen denen in dieser Präsentation vor. Die LBBW ist nicht verpflichtet die Präsentation zu aktualisieren oder periodisch zu überprüfen. Die LBBW hat keine Verpflichtung Empfänger auf nachfolgende Präsentationen oder Fassungen hinzuweisen. Diese Präsentation stellt keine Anlageberatung, Rechtsberatung, Bilanzierungs- oder Steuerberatung dar. Sie stellt keine Zusicherung oder Empfehlung dar, dass ein Finanzinstrument, Investment oder eine Strategie für die individuellen Verhältnisse des Empfängers geeignet oder angemessen ist. Jede Investition sollte nur aufgrund einer eigenen Beurteilung des Anlegers, seiner individuellen finanziellen Situation, der Angemessenheit und der Risiken des Investments erfolgen. Diese Präsentation ersetzt nicht die persönliche Beratung. Sie berücksichtigt nicht die persönlichen Umstände des Investors. Jeder Empfänger sollte sich, bevor er eine Anlageentscheidung trifft, im Hinblick auf die Angemessenheit von Investitionen in Finanzinstrumente oder Anlagestrategien, sowie für weitere und aktuellere Informationen im Hinblick auf bestimmte Anlagemöglichkeiten erkundigen und für eine individuelle Anlageberatung einen unabhängigen Anlageberater, sowie einen Rechts- und Steuerberater konsultieren. Soweit diese Präsentation Hinweise auf steuerliche Effekte enthält, wird darauf hingewiesen, dass die konkreten steuerlichen Auswirkungen von den persönlichen Verhältnissen des Investors abhängen und künftigen Änderungen unterworfen sein können. Diese Präsentation und ihr Inhalt, darf ohne vorherige Zustimmung der LBBW, nicht weiter veröffentlich, zugänglich gemacht, reproduziert, verteilt, offengelegt oder an irgendeinen Dritten weitergeben werden, weder ganz noch teilweise, gleichgültig für welchen Zweck. Bitte beachten Sie, dass die Verbreitung von Informationen in Bezug auf Emittenten von Finanzinstrument, Angeb ot und Verkauf von Finanzinstrumenten Beschränkungen unterliegt. Personen, die in den Besitz dieses Dokuments gelangen, haben sich über etwaige nationale Beschränkungen zu informieren und diese einzuhalten. Diese Präsentation und die Informationen darin sind insbesondere nicht zur Veröffentlichung, Verteilung, Weitergabe oder Ausgabe an U.S. Personen oder in den U.S.A., in Kanada oder Japan. 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 2
Agenda 01 Nachhaltigkeit bei der LBBW Seite 3 02 Das Social Bond Programm der LBBW Seite 9 03 Appendix Seite 19 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 3
Die LBBW engagiert sich für nachhaltige Entwicklung
Erster LBBW unter- LBBW AM: LBBW LBBW führt Richtlinien für Im März 2013 Erster Green Emission des
Umwelt- zeichnet die Erster veröffentlicht Nachhaltigkeit ein unterzeichnet die Senior Unsecured ersten Social Bonds
bericht der UNEP Finance nachhaltiger ersten Im Oktober 2009 LBBW den Bond der LBBW der LBBW
LBBW Initiative; Fonds 2002 Nachhaltig- unterzeichnet die LBBW Deutschen LBBW erhält als Second Party
seitdem keitsbericht als erste deutsche Nachhaltigkeitskodex erste europäische Opinion der Rating-
aktives Landesbank die UN Geschäftsbank agentur ISS ESG
Mitglied Principles for Responsible Zertifizierung der
Investment CBI
92 98 99 02 06 07 09 11 13 14 17 18 19 20
LBBW ist LBBW führt Vorstandsent- LBBW ist seit 2014 Erster Unterzeichnung
zertifiziert nach Nachhaltigkeits- scheidung zur ein aktives Mitglied Grüner Pfandbrief der UNEP FI1
EMAS und ISO politik ein Klimastrategie der ICMA Green der LBBW Principles for
14.001 der LBBW Bond Principles Ebenfalls mit Responsible
Zertifizierung der Banking
CBI
1 UNEP FI = United Nations Environment Programme Finance Initiative
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 4
Nachhaltigkeit wird im Kontext des Geschäftsmodells
kontinuierlich weiterentwickelt
Die LBBW – eine mittelständische Universalbank
Nachhaltigkeit
Umsetzung „Daily Business“ durch Nachhaltigkeits-Potenzial Ausbau Projektarbeit in Effiziente und
Weiterentwicklung NH- durch konsequente den Handlungsfeldern mit leistungsfähige Schnitt-
Nachhaltigkeits- Bericht1, Audits, Ratings, Umsetzung realisieren und Konzentration auf wichtige stellen und Abläufe im
strategie Anfragen und Umwelt- mit drei anderen strategischen strategische Themen und Konzern sind dabei von
managementsysteme Hebeln verknüpfen wirtschaftlichen Nutzen hoher Bedeutung
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 5
LBBW Social Bond Framework – Kurzfassung
à Portfolioansatz (2,7 Mrd. EUR geeignete Aktiva)
à Second Party Opinion (SPO) von ISS ESG, positiv in allen Kategorien
à Unmittelbares Impact Reporting über den Eligible Asset Pool von der Prognos AG
Weiterer Beitrag zur Marktentwicklung und SDG Finanzexpansion im sozialen
à
Bereich
Unterstützung der politischen Ziele und Lieferung der Basis für die Skalierbarkeit in
à
der Finanzindustrie durch Bereitstellung einer Best-Practice-Struktur
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 6
SDG Finanzexpansion durch LBBW Social erreicht
LBBW LBBW LBBW
Social Social Social
LBBW LBBW
Green Social
LBBW
Green
Quelle: Website der Vereinten Nationen
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 7
Nachhaltigkeitsratings der LBBW
• ISS ESG hat die LBBW auf einer Skala von A+ bis D- mit der Gesamtnote C+ bewertet
• Mit diesem Ergebnis belegt die LBBW in der Branche „Financials/Public & Regional Banks“ Platz 4 von
209 untersuchten Banken auf internationaler Ebene und Platz 2 im deutschen Bankenvergleich
(Stand: November 2019)
• Die LBBW erfüllt die Anforderungen von ISS ESG an die Nachhaltigkeitsleistung und wird als
»Prime« eingestuft
• Im Nachhaltigkeitsrating von Sustainalytics erhält die LBBW 83 von 100 möglichen Punkten
• Damit liegt sie auf dem 2. Platz bei den deutschen Finanzinstituten und auf Platz 12 im Bereich
international agierender Banken
• Für das Nachhaltigkeitsranking wurden 338 Finanzinstitute bewertet
(Stand: 2019)
• Die LBBW erhält bei imug Rating die Gesamtnote „positiv“ (BB)
• Damit belegt sie innerhalb des Landesbanken- und Sparkassensektors Platz 1 unter 27 bewerteten Instituten
• Auch im europaweiten Vergleich schneidet die LBBW mit Platz 7 von 159 untersuchten Banken sehr gut ab
• Zudem wurde die LBBW als Emittent von öffentlichen Pfandbriefen „sehr positiv“ (A) und als Emittent
von Hypothekenpfandbriefen „positiv“ (BBB) bewertet
(Stand: 2019)
• Im Rating von MSCI ESG erhielt die Landesbank Baden-Württemberg im Jahr 2019 eine Bewertung AA
(auf einer Skala von AAA-CCC)
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 8
Agenda 01 Nachhaltigkeit bei der LBBW Seite 3 02 Das Social Bond Programm der LBBW Seite 9 03 Appendix Seite 19 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 9
Warum emittiert die LBBW Social Bonds?
• Nachhaltigkeit ist einer der vier strate-
gischen Kernpunkte der LBBW
• Social Bond unterstützen die
• LBBW bietet ihren Kunden die
Glaubwürdigkeit der Nachhaltigkeits-
Möglichkeit, ein ESG1 Portfolio
strategie der LBBW. Dies stärkt
â
â
aufzubauen und unterstützt sie
unsere Verpflichtung, eine führende
damit bei der Erreichung ihrer
Rolle beim Übergang zu einer
Umweltziele
nachhaltigeren Wirtschaft zu
übernehmen
• Ermöglicht eine Diversifizierung der
• LBBW als Multiplikator und Investorenbasis
â
â
Vermittler im Bereich Social Bond • Größerer Anteil von Buy-and Hold-
Investoren
â
• Refinanzierungsvorteile sind möglich
1 ESG = Environmental Social Governance
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 10Social Bond Framework der LBBW
Verwaltung
Mittelverwendung 1 Projektauswahl 2 der Mittel 3 Reporting 4
• Zielkategorien: • Fokus auf Aktiva, die • Portfolioansatz: • Impact Reporting
gemäß United Nations - Social Bond Bereitgestellt von der
Social Development Goals Portfolio i.H.v. rund Prognos AG
(SDGs) sozialen Mehrwert 2,7 Mrd. € • Best-Practice-Methodik
stiften
• 2019 wurde ein
Assets werden in folgende Framework gemäß
Kategorien eingeteilt: ICMA Social Bond
• Erschwingliche Basis- Principles etabliert
infrastruktur:
• Second Party Opinion
Wasser / Abwasser,
von ISS ESG
Öffentlicher Verkehr
• Zugang zu wesentlichen
Dienstleistungen:
Gesundheitswesen,
Sozialfürsorge,
Bildung & Berufsausbildung
• Einordnung der Aktiva intern
gemäß NACE codes1
1 NACE codes = Statistische Systematik der Wirtschaftszweige in der Europäischen Gemeinschaft (Nomenclature statistique des activités économiques dans la Communauté européenne)
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 11Social Bond Portfolio mit zwei Schwerpunkten
Social Bond Portfolio derzeit ca. 2,7 Mrd. € Die LBBW fördert die Social Development Goals (SDG)
der Vereinten Nationen
in %
SDG Ziele:
• Ziel 3: Gesundheit und Wohlergehen
Zugang zu Erschwingliche
wesentlichen • Ziel 4: Hochwertige Bildung
Basisinfrastruktur
Dienstleistungen 51,4%
48,6% • Ziel 6: Sauberes Wasser und Sanitäreinrichtungen
• Ziel 11: Nachhaltige Städte und Gemeinden
Aufteilung der Assets in folgende Kategorien:
• Erschwingliche Basisinfrastruktur:
- Wasser / Abwasser
- Öffentliche Verkehrsmittel
• Zugang zu wesentlichen Dienstleistungen:
- Gesundheitswesen
- Sozialfürsorge
- Bildung und Berufsausbildung
• Aktiva zu ⁄ in Baden-Württemberg
• Erste Social Bond Emission im Jahr 2019
Stand: 31. Dezember 2019
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 12Zugang zu wesentlichen Dienstleistungen: Gesundheitswesen
Aufteilung nach Kategorie
Zugang zu wesentlichen
in % Dienstleistungen und eine bessere
Gesundheitsversorgung
Gesundheitswesen
13,7%
Krankenhäuser
45,0%
≙ Portfolio aktuell ungefähr 1,1 Mrd. €
≙ zugunsten von ca. 8,6 Mio. Personen
≙ 1.424 Krankenhausbetten finanziert
Arzt- und und 3.260 Arztpraxen unterstützt
Zahnarztpraxen
41,3%
≙ Zielgruppe: z.B. Kinder / ältere
Menschen
Stand: 31. Dezember 2019
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 13Zugang zu wesentlichen Dienstleistungen: Sozialfürsorge
Aufteilung nach Kategorie Zugang zu wesentlichen
in % Dienstleistungen und bessere
Sozialfürsorge zur Senkung
sozialer Ungleichheit und Armut
Altenheime,
Alten- und
Behinderten-
wohnheime
19,1%
≙ Portfolio aktuell ungefähr 0,2 Mrd. €
≙ zugunsten von ca. 1.407 Personen
≙ 1.194 Pflegeheimplätze
Pflegeheime
80,9%
≙ Zielgruppe: z.B. ältere oder
behinderte Menschen
Stand : 31. Dezember 2019
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 14Zugang zu wesentlichen Dienstleistungen: Bildung und
Berufsausbildung
Aufteilung nach Kategorie Zugang zu wesentlichen
in % Dienstleistungen und bessere
Schul- und Berufsausbildung zur
Kindergärten, Senkung von sozialer Ungleichheit
Vorschulen und
Grundschulen und Armut
19,1%
Weiterführende
Schulen
8,5%
≙ Portfolio aktuell ungefähr 50 Mio. €
≙ zugunsten von 98.000 Personen
Sonstiger
Unterricht
≙ Zielgruppe: z.B. unausgebildete oder
72,4%
erwerbslose Personen
Stand: 31. Dezember 2019
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 15Erschwingliche Basisinfrastruktur: Wasser und Abwasser
Aufteilung nach Kategorie Zugang zu angemessener
in % erschwinglicher Basisinfrastruktur
für Wasser und Abwasser und eine
bessere Versorgung
Abwasserentsorgung
48,5% Wasserversorgung
51,5%
≙ Portfolio aktuell ca. 1,0 Mrd. €
≙ zugunsten von ca. 1,2 Mio. Personen
≙ 124 Mio. m3 Wasser
≙ Zielgruppe: alle Einwohner
Stand: 31. Dezember 2019
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 16Erschwingliche Basisinfrastruktur: Öffentliche Verkehrsmittel
Aufteilung nach Kategorie Zugang zu angemessener
in % erschwinglicher Basisinfrastruktur
für die öffentlichen Verkehrsmittel
und eine bessere Versorgung
Personen-
beförderung im
Eisenbahn-
fernverkehr
44,1%
≙ Portfolio aktuell ungefähr 0,3 Mrd. €
≙ zugunsten von ca. 95,9 Mio.
Personen/Fahrscheine
Sonstige
≙ 44 Züge und 711 Busse finanziert
Personen-
beförderung im
Landverkehr
55,9%
≙ Zielgruppe: z.B. Pendler
Stand: 31. Dezember 2019
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 17LBBW Social Bond Impact Reporting vom 31. Dezember 2019
Project Category Zielbevölkerung Allokationsinformation Impactindikatoren (pro Jahr)
Lebenszeit des
Zielgruppe Anteil an der Anzahl der
SDG adressiert Gezeichneter Eligibility zum Portfolios oder
Projektname Kategorie Unterkategorie (wenn Gesamt- Allokierter Betrag Personen, die Sonstiges
(als relevant) Betrag Social Bond budgetierte
anwendbar) finanzierung profitieren
Jahre
a/ b/ c/ d/ e/ f/ g/ h/ i/ j/ k/
% des
Anzahl und Anzahl und
# Kreditnehmer Name name Name Name EUR % gezeichneten EUR in Jahren
Maßeinheit Maßeinheit
Betrags
Wasser / Ziel 6: Sauberes Wasser
602 Erschwingliche alle Einwohner € 1.039.847.749 100% 100% € 1.039.847.749 16,5 1,2 Mio. Personen 124 Mio. qm Wasser
Abwasser und Sanitäreinrichtungen
Basis-
Infrastruktur Öffentliche Ziel 11: Nachhaltige 95,9 Mio. 44 Züge und 711
35 z.B. Pendler € 349.958.803 100% 100% € 349.958.803 19,9
Verkehrsmittel Städte und Gemeinden Personen/Tickets Busse finanziert
1424
Krankenhausbet-
Gesundheits- Ziel 3: Gesundheit und z.B. Kinder / ältere
2633 € 1.075.422.391 100% 100% € 1.075.422.391 8,2 8,6 Mio. Personen ten finanziert /
wesen Wohlergehen Personen
3.260 Arztpraxen
unterstützt
Zugang zu
wesentlichen z.B. ältere oder
Ziel 3: Gesundheit und 1194 Plätze in
55 Dienstleistungen Sozialfürsorge behinderte € 188.147.306 100% 100% € 188.147.306 12,1 1407 Personen
Wohlergehen Pflegeheimen
Personen
z.B.
Bildung & Berufs- Ziel 4: Hochwertige unausgebildete
116 € 48.777.679 100% 100% € 48.777.679 11,8 98 Tsd. Personen
ausbildung Bildung oder erwerbslose
Personen
€ 2.702.153.927 € 2.702.153.927
© Prognos 2020
Notizen:
a/ Zulässige Kategorie
b/ Zulässige Unterkategorie (wenn anwendbar), hier genannte Unterkategorien sind Beispiele und möglicherweise nicht vollständig
c/ Zulässige SDGs, die durch das finanzierte Portfolio/Projekt adressiert werden und zur gewählten SBP (Unter-)Kategorie passen
d/ Zulässige Zielbevölkerung kann Kinder, ältere Personen, ungebildete oder erwerbslose Personen enthalten
e/ Gezeichneter/budgetierter Betrag, der vom Emittenten für das Portfolio oder für Portfolioteile zugesagt wurde, die für die Finanzierung von Social Bonds zulässig sind
f/ Das ist der Anteil des Gesamtportfolios/der Projektkosten, der vom Emittenten finanziert wird
h/ Das ist der Anteil des Gesamtportfolios/der Projektkosten, der für Social Bonds zulässig ist
i/ Basierend auf der finanziellen Lebensdauer des Portfolios/Projekts (gewichtet mit dem gezeichneten Betrag)
j/ Jede Unterkategorie und die Gesamtsumme umfasst möglicherweise Personen, die mehrfach pro Jahr von den Projekten profitieren (z.B. Pendler, die öffentliche
Verkehrsmittel nutzen). Durch die spezifische Nutzung der Projekte in jeder Unterkategorie ist die Vergleichbarkeit der berechneten Zahlen begrenzt
k/ Spezifische Wirkungen je Unterkategorie, wenn anwendbar
Impactberechnung basiert auf Investitionskosten je Sektor / Einheit
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 18Agenda 01 Nachhaltigkeit bei der LBBW Seite 3 02 Das Social Bond Programm der LBBW Seite 9 03 Appendix Seite 19 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 19
Second Party Opinion von ISS-oekom1 ISS-oekom Assessment Summary Seit 2019 ISS ESG 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 20
Second Party Opinion 30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 21
Kontaktdaten
Patrick Steeg Peter Kammerer Heiko Schultze
Managing Director Head of Debt Investor Relations Head of Sustainability and Environment
Head of Asset & Liability Management Funding & Debt Investor Relations Social Governance
Tel: +49 711 127-78825 Tel: +49 711 127-75270 Tel: +49 711 127-78026
patrick.steeg@LBBW.de peter.kammerer@LBBW.de heiko.schultze@bw-bank.de
Andreas Wein Martin Rohland Marion Marchthaler
Head of Funding & Funding & Debt Investor Relations Marketing, Communication and
Debt Investor Relations Sustainability Management
Tel: +49 711 127-28113 Tel: +49 711 127-79393 Tel: +49 711 127-74540
andreas.wein@LBBW.de martin.rohland@LBBW.de marion.marchthaler@LBBW.de
Frank Damerow Sabine Weilbach
Director Debt Investor Relations
Sustainable Finance & Strategy
Tel: +49 711 127-42281 Tel: +49 711 127-75103
frank.damerow@LBBW.de sabine.weilbach@LBBW.de
30.03.2020 Social Bond Framework und Portfolio 22Sie können auch lesen
