Steigen Sie in die Megatrends der Zukunft ein - Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028
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Steigen Sie in
die Megatrends
der Zukunft ein
Fonds Multi Solutions - Pictet
Sustainable Megatrend 2028
Erhältlich vom 1. Dezember 2021 bis 22. Februar 2022
Verwaltungsgesellschaft: Pictet Asset Management
Anlageprodukt
Exklusiver Vertrieb durch Deutsche Bank SAE.
1
Fons Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 INHALTSVERZEICHNIS
01 Megatrends
02 Fonds
03
Verwaltungsgesellschaft
2
01
Megatrends
3
Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Megatrends
Entwicklungsmotor für
„Börsennotierte Unternehmen, die in den Industriebranchen
unsere Zukunft tätig sind, die sich besonders schnell entwickeln,
bieten attraktive Perspektiven in Bezug auf Kapitalzuwachs.“
Die Analyse des aktuellen Umfelds zeigt Quelle: Pictet Asset Management.
deutlich, dass sich strukturelle Kräfte des
Wandels unabhängig vom Konjunkturzyklus
entwickeln. Diese Kräfte des gesellschaftlichen, Globale Megatrends
demografischen, ökologischen und
technologischen Wandels, auch Megatrends
Hoch
genannt, werden in den kommenden Jahren Wissen und Produktionsgesellschaft
die gesellschaftliche Entwicklung prägen. Demografische Entwicklung Mega
trends
Beeinflussungsfähigkeit
Fokus auf Gesundheit
Netzwerkökonomie, technologische Netzwerk-Ökonomie
Entwicklung, Nachhaltigkeit... Jeder einzelne Demokratisierung
Megatrend hat nicht nur ein hohes Potenzial, Polarisierung
Trends
unsere Gesellschaft zu beeinflussen, sondern Nachhaltigkeit
kann auch die gesamte Finanzlandschaft
Globalisierung Micro
neu zeichnen. trends
Immaterialisierung
Vertrieb
Dabei muss beachtet werden, dass alle Vorüber-
Individualisierung
Veränderungen gleichzeitig stattfinden und gehende
Niedrig
Wirtschaftswachstum Moden
langfristig gegenseitig beeinflussen.
Die Herausforderung besteht darin, Technologische Entwicklung
eine Methode zu finden, um die Entwicklung Beschleunigung und Komplexität 1 Jahr 1-5 Jahren 5-10 Jahren mehr als 15 Jahre
dieser Megatrends einzeln und in ihrer
Gesamtheit zu erfassen. Quelle: Copenhagen Institute for Future Studies, 2021. Quelle: Pictet Asset Management, 2021.
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Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Nachhaltigkeit
Ausgangspunkt der Megatrends
Bei Analyse des Megatrend-Universums sollte die Bedeutung von Nachhaltigkeit Nachhaltigkeit bei Ihrer Geldanlage
als einem der Bereiche betont werden, der in den vergangenen Jahren das größte
Wachstum verzeichnet hat. Beim Investment kommt diese Verpflichtung zur Nachhaltigkeit durch Umwelt-,
Sozial- und Governance-Kriterien zum Ausdruck, die zusammen auch als ESG-Kriterien
Nachhaltigkeit hat das Interesse von Individuen, Unternehmen und Regierungen bezeichnet werden. Der Dachfonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend
an Umwelt und Umgang mit natürlichen Ressourcen geschärft und dazu geführt, 2028 wendet ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensverantwortung)
dass wir unsere Produktions- und Verbrauchsmodelle in allen Bereichen mit dem Ziel an, Erträge zu erwirtschaften und Nachhaltigkeit aktiv zu fördern.
überdenken. Dies ist ein klares Beispiel für die transformative Kapazität
der Megatrends und für ihre enorme Auswirkung auf die Gesellschaft und
deren Entwicklung.
„Verantwortung ist eine Haltung. Es geht um die
Leitung von Anlageausschüssen, die Gestaltung von
Anlageprozessen, die Information der Anleger und
um das Engagement des Unternehmens. Kurz gesagt,
geht es nicht um das Ankreuzen von Kästchen,
sondern um die Einstellung des Unternehmens
zu diesen Themen.“
Quelle: Pictet Asset Management.
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02
Fonds
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Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Fonds
Multi Solutions - Pictet
Sustainable Megatrend 2028 Ziel und Hauptmerkmale
Der für Anleger mit moderatem Risikoprofil konzipierte Dachfonds Multi Solutions - Pictet Sustainable
Wir glauben, dass themenspezifische Anlagen mit Fokus Megatrend 2028 strebt die Erzielung von Erträgen durch ein diversifiziertes Portfolio an, dessen
auf diesen Megatrends eine interessante Alternative zu Schwerpunkt auf themenspezifischen Anlagen und einem nachhaltigen Anlagestil liegt. Zu diesem
traditionelleren Investmentstrategien darstellt. Zweck investiert der Dachfonds in andere Investmentfonds seiner Fondsverwaltungsgesellschaft,
das Ergebnis ist ein Portfolio aus Multi-Asset-Fonds mit moderatem Profil.
Um von der Entwicklung der Megatrends zu profitieren
und an den Erträgen dieser Kräfte des Wandels und Ende der Laufzeit: Ziel der annualisierten Volatilität:
21
ihrer Entwicklung teilzuhaben, lancieren wir zusammen 22. Februar 2028 (6 Jahre) 6,5 %
mit Pictet AM den neuen Dachfonds Multi Solutions -
Risikoprofil: Maximal erwartete annualisierte Volatilität:
Pictet Sustainable Megatrend 2028 exklusiv für Kunden
Moderat 8,5 %
der Deutschen Bank.
Ertragsziel aus Ausschüttungen: Verfügbare Klassen:
Im Einklang mit den Grundsätzen der Verantwortung, (nicht garantiert) 2,25 % pro Jahr Ausschüttungs- und Thesaurierungsklasse
die der Deutschen Bank und Pictet AM gemeinsam in der Ausschüttungsklasse.
sind, wendet dieser Fonds die ESG-Kriterien (Umwelt, Anlagekapital und Erträge sind nicht
Soziales und Unternehmensverantwortung) an, um garantiert.
Erträge zu erwirtschaften und Nachhaltigkeit aktiv
zu fördern. Ziel ist es, Erträge aus den neuen sozialen,
technologischen und umweltbezogenen
Einzelheiten zu den Hauptrisiken für den Anleger siehe Seite 21.
Entwicklungskräften zu erfassen.
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Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Anlageziele und -politik
Aktives Management
Anlageziele und -politik des Dachfonds Multi Solutions - Pictet Sustainable
Megatrend 2028:
Engagement in Aktienwerten: zwischen 21,5 % und 43,5 %.
Monatliches Portfolio-Rebalancing basierend auf taktischer Asset Allocation.
Allokation von mindestens 51 % an Fonds, die Ziele der Artikel 8 und 9 der SFDR erfüllen1.
Maximal 25 % können in High-Yield-Anleihen und anderen Rentenwerten ohne
Investment-Grade-Rating angelegt werden.
Maximal 10 % der Anlage in notleidenden / ausgefallenen Anleihen.
Schwerpunkt auf Fonds mit nachhaltiger Anlagepolitik.
Derivate und strukturierte Produkte können eingesetzt werden,
um ein Engagement in den Vermögenswerten des Portfolios zu erhalten.
1
Nach der neuen Offenlegungsverordnung (auch SFDR: Sustainable Finance Disclosure Regulation) werden Anlageprodukte
in drei Kategorien entsprechend den Artikeln 6, 8 light, 8 und 9 der SFDR eingestuft. Sie kommen zur Anwendung, wenn ein
Finanzprodukt ökologische oder soziale Merkmale oder eine Kombination aus beiden berücksichtigt, vorausgesetzt, dass die
Unternehmen, in die investiert wird, gute Unternehmensführungspraktiken anwenden.
Artikel 8 kommt zur Anwendung, wenn ein Finanzprodukt ökologische oder soziale Merkmale oder eine Kombination aus beiden
berücksichtigt, vorausgesetzt, dass die Unternehmen, in die investiert wird, gute Unternehmensführungspraktiken anwenden.
In Artikel 9 enthaltene Produkte unterscheiden sich dadurch, dass das Nachhaltigkeitsziel das grundlegende Ziel des Fonds
darstellt. Zu diesem Zweck muss die Verwaltungsgesellschaft nachweisen, was sie unternimmt, um es zu erreichen.
Sie muss ihre Anlageziele erläutern und darlegen, wie diese Ziele erreicht werden sollen und wie die Ergebnisse anhand von
Nachhaltigkeitskennzahlen gemessen werden.
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Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Zusammensetzung des Fonds
4 Säulen für das Portfolio-Gleichgewicht
Der Dachfonds kann in folgende Anlageklassen investieren, die alle Teil der erstklassigen Investmentkompetenz von Pictet AM sind:
Aktienwerte Rentenwerte Um das annualisierte Volatilitätsziel von rund 6,5 %
zu halten, könnte der Fonds anfangs folgende
Kapitalwachstum Kapitalschutz und Verfügbarkeit Zusammensetzung aufweisen:
Die Anlage in Aktienwerten zielen auf Kapitalsteigerung Die Anlagen in Rentenwerten streben danach, 4%
ab: sie besteht aus thematischen Aktienstrategien zu das Kapital zu erhalten und Erträge zu erwirtschaften. 10 %
Themenbereichen wie z. B. Digital, Ernährung, Smart Dieser Anteil besteht aus Unternehmensanleihen, 27 %
Cities und globalen themenspezifischen Chancen. Staatsanleihen oder Geldmarktpapieren. Der
Teilfonds kann in kurzfristige Anleihen (z.B. 1-3 Jahre)
15 %
oder langfristige Anleihen investieren.
Absolute Return Gemischte Fonds Aktienwerte
Rentenwerte
Diversifizierung und Alpha Taktische Allokation Absolute Return
44 %
Gemischte Fonds
Alternative Fonds sorgen für eine Dekorrelation von Anlagen in gemischten Fonds sollen für eine Verfügbarkeit
traditionellen Märkten und streben an, positive Renditen weitere Ebene der taktischen Allokation schaffen,
zu erwirtschaften, unabhängig von der Richtung, in die wie sie von Managementteams mit einer guten
sich Aktienwerte oder Rentenwerte entwickeln. Erfolgsbilanz bei der Erzielung von Erträgen bei
effizientem Risikomanagement bereitgestellt wird. Das Portfolio kann vor Auflegung des Fonds auf Grundlage
der Entscheidungen des Anlageteams in Abhängigkeit von den Signalen
aus der Strategieabteilung von Pictet AM umgeschichtet werden.
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Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Aktienstrategien
An Erträgen aus Megatrends teilhaben
Thematische Aktienstrategien, ein von Pictet Asset
Management bereits in den 1990er Jahren entwickelter
Anlageansatz, sind eine Alternative zu traditionellen
regionalen und globalen Aktienportfolios.
4 Strategien von Pictet AM zur Anlage in thematische Aktien durch Ausnutzung von in Megatrends:
Wesentliches Ziel einer thematischen Aktienstrategie
ist die Anlage in Aktien von börsennotierten Unternehmen, PICTET GLOBAL THEMATIC OPPORTUNITIES PICTET NUTRITION
deren Performance von strukturellen Kräften des Wandels
beeinflusst wird, die sich unabhängig vom Konjunkturzyklus
entfalten.
PICTET DIGITAL PICTET SMARTCITY
Anders ausgedrückt: Dieser Ansatz zielt darauf ab,
langfristige technologische, ökologische und soziale
Megatrends in Investmentchancen zu verwandeln.
Das anfängliche Portfolio des Dachfonds Multi Solutions - Pictet
Sustainable Megatrend 2028 wird im Prinzip aus folgenden
vier thematischen Aktienfonds zusammengesetzt sein. Je nach
Entwicklung der Märkte und den Konjunkturprognosen des
Managementteams kann die Zusammensetzung des Portfolios
in Zukunft umgeschichtet werden.
10Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Pictet Global Thematic Opportunities
Zugang zu den besten themenspezifischen Investmentideen von Pictet AM
Bei der Strategie „Global Thematic Opportunities“ wird in einige der besten Ideen aus dem Themen-
Anlageuniversum von Pictet AM investiert . Dabei wird nach Chancen im Anlageuniversum der zur Zeit
bestehenden 12 Strategien gesucht, darunter Wasser, Holz, saubere Energie, Sicherheit, Premiummarken
usw. Diese Themenbereiche resultieren aus dem Wandel bei wirtschaftlichen und sozialen Faktoren
wie Demografie, Lebensstile, Gesetzgebung und Umwelt. Das Anlageuniversum ist auf kein konkretes
geografisches Gebiet beschränkt.
Unternehmen, die in der Lage sind, sich an eine sich rasch
wandelnde Welt anzupassen und innovative Produkte und
Dienstleistungen zu entwickeln, die auf die neuen Anforderungen
und Herausforderungen reagieren, dürften von einem
vielversprechenden Wachstumspotenzial profitieren.
Pictet Global Thematic Opportunities legt in Unternehmen aus
verschiedenen Sektoren und Regionen und mit verschiedenen
Marktkapitalisierungen an. Das Portfolio setzt sich in der Regel
aus rund 50 Aktien zusammen.
11Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Pictet Digital
Haben Sie teil an der „e-Volution“
Wir leben in einer Zeit tiefgreifender technologischer
Veränderungen. Die verbesserte Konnektivität durch
5G, die globale Digitalisierung, das Aufkommen der
künstlichen Intelligenz und die Auswirkungen des
Onlinehandels sind nur einige Beispiele, die den
hohen Stellenwert belegen, den Digitalisierung bei
der Entwicklung unserer Gesellschaft hat.
Pictet Digital kann als Strategie auf mehr als 20 Jahre Geschichte verwenden und investiert in Unternehmen, die
neue interaktive Lösungen bieten, die für Verbesserungen in allen Bereichen unseres Alltags sorgen, wie z. B.
Sharing-Plattformen, Cloud-basierte Datenspeicherung, Onlinehandel, digitale Werbung, Big-Data-Analyse,
Finanztechnologie, soziale Netzwerke, Online-Kurse, interaktive Gesundheitsdienste, Online-Spiele usw.
Das Anlageuniversum ist auf kein konkretes geografisches Gebiet beschränkt.
12Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Pictet Nutrition
Investieren Sie in die Ernährung der Zukunft
Mangelernährung - sowohl Unter- als Pictet Nutrition investiert in Unternehmen,
auch Überernährung - ist eine der großen die dazu beitragen, Nachhaltigkeit, Bereitstellung
sozialen Probleme unserer Zeit. Investitionen und Qualität der Nahrungsmittel zu verbessern,
in beträchtlicher Höhe sind notwendig, die für Gesundheit und Wachstum notwendig
um die Versorgung der zunehmenden sind. Als Anlageuniversum werden Unternehmen
Weltbevölkerung mit hochwertigen ausgewählt, die Verbesserungen in den Bereichen
Lebensmitteln auf effiziente und nachhaltige Landwirtschaft, verarbeitende Industrie und
Weise sicherzustellen und die Verschwendung Logistik und Ernährung schaffen, die sich positiv
von Rohstoffen zu vermeiden. für unsere Gesellschaft auswirken können.
Pictet Nutrition investiert in Unternehmen, die einen Beitrag zur
Wertschöpfungskette im Bereich Ernährung leisten, wobei der
Schwerpunkt auf Unternehmen liegt, die Qualität, Zugang und
Nachhaltigkeit der Nahrungsmittelproduktion verbessern.
Zu den ausgeschlossenen Unternehmen gehören solche,
die in der Düngemittel- und Pestizidproduktion tätig sind,
und Fastfood-Ketten.
13Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Pictet SmartCity
Vernetzte Städte für eine vernetzte Welt
Städte machen 2 % der Landfläche unserer Erde aus, beherbergen aber mehr als
die Hälfte der Bevölkerung und erzeugen 80 % der Wirtschaftsleistung1. In dem
Maße, in dem sie größer werden, müssen intelligente Lösungen erdacht werden,
um die Bedürfnissen ihrer Bewohner zu erfüllen. Es bestehen daher eindeutige
Wachstumschance für Unternehmen, die dazu beitragen, Städte auf nachhaltigere
Weise zu bauen, zu organisieren und zu verwalten.
Pictet SmartCity investiert in Unternehmen auf der ganzen Welt, die Lösungen bieten,
um die Herausforderungen der Verstädterung anzugehen und die Lebensqualität der
Stadtbevölkerung zu verbessern. Diese Unternehmen haben positive Auswirkungen auf
eine Vielzahl von Branchen, darunter Mobilität und Verkehr, Infrastruktur, Immobilien,
nachhaltiges Ressourcenmanagement sowie Technologien und Dienstleistungen, mit denen
die Entwicklung intelligenter und nachhaltiger Städte gefördert wird.
Quelle: Pictet Asset Management.
1
14Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS INHALTSVERZEICHNIS
Ergebnisse der Vergangenheit
Performance-Entwicklung der thematischen Strategien
Alle thematischen Strategien der Palette von Pictet AM können in den Dachfonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 aufgenommen werden.
Anfangs wird der Fonds aus den 4 in der nachstehenden Tabelle aufgeführten Fonds zusammengesetzt sein. Hier sehen Sie, wie sich die Performance im Vergleich zu der des MSCI AC World
entwickelt hat.
PICTET-GLOBAL THEMATIC
PICTET-NUTRITION - I EUR PICTET-DIGITAL - I EUR PICTET-SMARTCITY-I EUR
OPPORTUNITIES-I EUR
Periode Fondsrendite Indexrendite* Fondsrendite Indexrendite* Fondsrendite Indexrendite* Fondsrendite Indexrendite*
5 Jahre annualisiert 11,48 %^ 13,55 %^ 15,85 % 13,48 % 13,98 % 13,48 % 12,29 %^^ 14,22 %^^
31.10.2020-31.10.2021 28,31 % 38,18 % 20,02 % 38,18 % 29,83 % 38,18 % 25,76 % 38,18 %
31.10.2019-31.10.2020 4,4 % 0,46 % 19,43 % 0,46 % 2,47 % 0,46 % -0,37 % 0,46 %
31.10.2018-31.10.2019 9,32 % 14,35 % 14,51 % 14,35 % 19,06 % 14,35 % 21,60 % 14,35 %
31.10.2017-31.10.2018 3,54 % 2,28 % 2,81 % 2,28 % 0,25 % 2,28 % -5,27 %*** -4,02 %***
31.10.2016-31.10.2017 4,67 %** 5,71 %** 23,64 % 15,93 % 21,13 % 15,93 %
^annualisierte Rendite von 31.07.2017 ^^annualisierte Rendite von 24.08.2018
bis 30.10.2021 bis 31.10.2021
In der Vergangenheit erzielte Zinserträge sind kein zuverlässiger Hinweis auf Erträge in der Zukunft.
* aktueller Referenzindex: MSCI AC World (EUR), der globalen Benchmark für Aktienwerte.
** Daten vom 31.07.2017 bis 31.10.2017 - Neupositionierung der Strategie im Juli 2017.
** Daten vom 24.08.2018 bis 31.10.2018 - Neupositionierung der Strategie im August 2018.
Quelle: Pictet Asset Management.
Bei der Fondsauswahl handelt es sich um einen aktiven und dynamischen Prozess, daher können sich die oben genannten Fonds ändern, und das Fondsportfolio des Dachfonds, der Gegenstand dieser Broschüre ist,
wird nicht zwangsläufig aus ihnen zusammengesetzt sein.
1503
Verwaltungsgesellschaft
16Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS VERWALTUNGSGESELLSCHAFT
Verwaltungsgesellschaft
Pictet Asset Management Die Pictet Group in Zahlen:
644 Mrd. in verwalteten Assets
Lange Tradition in der Vermögensverwaltung 8 Partner
Pictet Asset Management ist eine Vermögensverwaltung mit verwalteten Assets
+ 4.950 Angestellte
von 256 Milliarden und gehört zur Pictet Group, deren Geschichte auf das Jahr 1805 Globale Präsenz in 18 Ländern
zurückgeht. Die Pictet Group ist seit über 200 Jahren in der Vermögensverwaltung
tätig und ist dabei stets ihren Prinzipien der langfristigen Vision, der Unabhängigkeit Spezialisiert auf
und des Unternehmergeistes treu geblieben, hat es verstanden, mit der Zeit zu
Vermögensverwaltung
gehen und ist auf diese Weise zu einer der führenden Vermögensverwaltungen
Europas geworden.
Darüber hinaus wurde Pictet Wealth Management 2020 zum achten Mal seit 2009
als „Beste Privatbank der Schweiz“ ausgezeichnet und von Global Private Banking
2020 zur „Besten europäischen Privatbank“ gekürt1.
Global Private Banking Awards:
Kernkompetenzen von Pictet AM
Themen-Fonds: der erste Wasser-Fonds (2000).
Schwellenländer: Rentenwerte-Fonds in lokaler Währung (2006).
Multi-Asset: >30.000 Millionen Euro in Multiasset-Fonds.
Absolute Return: zu den größten Verwaltern alternativer OGAW-Fonds (über 11 Mrd. EUR).
Quelle: Pictet Asset Management 30.09.2021.
1
Die „Global Private Banking Awards“ werden basierend auf einer eingehenden Analyse
von qualitativen und quantitativen Daten vergeben, die von Hunderten von weltweit tätigen
Privatbanken, Vermögensverwaltern und Family Offices gesammelt wurden.
17Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS VERWALTUNGSGESELLSCHAFT
Pictet Asset Management
Pioniere bei themenspezifischem Investment
anhand Megatrends
Pictet AM lancierte vor mehr als 25 Jahren die ersten themenspezifischen
Strategien mit Pictet Biotech. Seitdem hat die Gruppe verschiedene Strategien
für Aktienwerte entwickelt, die an Megatrends gekoppelt sind, darunter u.a.:
Pictet Water, Pictet Digital, Pictet Premium Brands und Pictet Robotics.
Heute verwaltet Pictet AM insgesamt 15 themenspezifische Strategien,
davon 12 Einzelstrategien, die einem verwalteten Vermögen von 71 Mrd. EUR
entsprechen (Stand 31.10.2021).
Die Strategien für Aktienwerte nach Themenbereichen folgen einem rigorosen Prozess,
mit dem Megatrends in langfristige Investmentchancen verwandelt werden sollen.
Jede der Themen-Strategien von Pictet AM wird von einem eigenen Team gemanagt und von
einem engagierten Beratungsausschuss unterstützt, der sich aus Wissenschaftlern, führenden
Köpfen der Privatwirtschaft und akademischen Spezialisten zusammensetzt. Auf diese Weise
werden strukturelle Trends besser verstanden und es lassen sich Strategien konsolidieren, mit
denen neue Chancen ausgenutzt werden können.
Durch Aufbau von Portfolios, die sich ausschließlich auf solche Wertpapiere konzentrieren,
hat Pictet AM bewiesen, dass sich Profile für langfristiges Wachstum generieren lassen, die
besser als die des Gesamtmarkts sind1.
1
Quelle: Pictet AM 24.09.2021. In der Vergangenheit erzielte Erträge sind keine Garantie für Erträge in der Zukunft.
18Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 MEGATRENDS FONDS VERWALTUNGSGESELLSCHAFT
Nachhaltiges Management
Langfristige Anlagen,
Verpflichtung zur Verantwortung
Verantwortung ist mit dem Konzept der langfristigen Geschäftsbeziehung
verbunden. Um die Früchte unserer Anlagen genießen zu können,
müssen wir sicherstellen, dass es eine Zukunft gibt, in der dies möglich ist.
Nicht nur gegenüber der Generation von heute, sondern auch gegenüber
den Generationen von morgen, der Realwirtschaft und der Welt allgemein.
Bei Pictet AM wird diese Garantie durch einen verantwortungsvollen
Kapitalismus und eine ganzheitliche Sichtweise umgesetzt, bei der die
komplexen Wechselwirkungen zwischen Wirtschaft, Gesellschaft und
Umwelt berücksichtigt werden.
„Unser Ziel ist es, durch einen
verantwortungsvollen Ansatz bei Investment
und Management, der alle Interessengruppen
berücksichtigt, unsere Welt positiv zu
beeinflussen.”
Laurent Ramsey, Co-CEO von Pictet AM und Partner der Pictet Group.
19Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 VORTEILE
Vorteile einer Investition in den Fonds
Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028
Aktives Management Megatrends
Ein Expertenteam analysiert Die Zusammensetzung dieses
die Marktentwicklung und setzt Dachfonds reflektiert die Megatrends
kontinuierliches und dynamisches der Zukunft. Und zwar jene
Asset Management mit dem Ziel ein, Themenbereiche, in denen für die
Erträge zu erzielen und Risiken zu nächsten Jahre hohes Wachstum Und das alles mit der
minimieren. erwartet wird.
Sicherheit und Kompetenz
Erfahrung Nachhaltigkeit der Deutschen Bank,
Ihre Anlage wird von Pictet AM Ihre Geldanlage soll zu einer einer weltweit führenden
verwaltet, einem unabhängigen nachhaltigen Zukunft für Gesellschaft Investmentbank mit mehr
Vermögensverwalter der Pictet und Umwelt beitragen, indem Sie als 60 Jahren Erfahrung im
Group, die auf mehr als 200 Jahre in einen Fonds investieren,
Portfoliomanagement.2
Erfahrung bei der Verwaltung von der ESG-Kriterien berücksichtigt
Vermögenswerten verweisen kann1. und die geltenden europäischen
1
Vorschriften in Bezug auf
Nachhaltigkeit erfüllt.
1
Quelle: Pictet AM am 30. September 2021. 2
Quelle: Deutsche Bank am 30.06.2021.
20Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 RISIKEN
Hauptrisiken des Fonds für den Anleger:
Die Anlagen unterliegen Anlagerisiken, zu denen Marktschwankungen, Liquiditätsrisiko:
sich ändernde Gesetzesvorschriften, mögliche Verzögerungen bei Auszahlungen Unter normalen Marktbedingungen besteht das Anlagevermögen überwiegend aus
und der Verlust von Erträgen und des Anlagekapitals gehören können. Der Wert realisierbaren Anlagen, die leicht veräußert werden können. Die Hauptverbindlichkeit
der Anlage kann sowohl steigen als auch fallen, und es besteht das Risiko, dass Sie eines Fonds besteht in der Auszahlung von Anteilen, welche die Anleger verkaufen wollen. Allgemein
Ihr Anlagekapital nicht zurückerhalten. verwaltet der Fonds seine Anlagen, einschließlich der Barmittel, in der Form, dass er
seine Verbindlichkeiten erfüllen kann. Es kann notwendig werden, gehaltene Anlagen zu verkaufen,
Aktienrisiko: wenn nicht ausreichend Barmittel für solche Auszahlungen zur Verfügung stehen. Ist der Umfang
Die zugrunde liegenden Fonds können in Aktienwerten anlegen, solche Werte solcher Verkäufe relativ hoch oder der Markt nicht liquide, besteht das Risiko, dass die Anlagen nicht
unterliegen Kursschwankungen und daher besteht für sie das Risiko von verkauft werden können oder dass der Kurs, zu dem sie verkauft werden, den Anteilspreis
Kursverlusten. der Anlage nachteilig beeinflussen kann.
Risiko durch Anlage in Derivaten: Währungsrisiko:
Geschäfte mit Derivaten, darunter auch Geschäfte mit Optionen, sind Der Fonds kann von Wechselkursschwankungen zwischen der Fondswährung und den
mit zahlreichen Risiken verbunden, unter anderem dem Marktrisiko, dem Counterpart- Währungen der Fondsanlagen betroffen werden.
Risiko und dem Liquiditätsrisiko, daher sind diese Geschäfte nicht für alle Anleger
geeignet. Ob die Anlage in solche Produkte für einen Anleger geeignet ist oder nicht, Risiko durch Anlage in Schwellenländern:
hängt von den individuellen Umständen des Anlegers, seinen Investmentkenntnissen Das Engagement an Märkten in Schwellenländern ist in der Regel mit höheren Risiken
und -erfahrungen, steuerlichen Aspekten, den Gesetzen des jeweiligen Landes verbunden als das Engagement in entwickelten Märkten, dies schließt Risiken aus der
und seiner Vermögenssituation ab. rechtlichen, wirtschaftlichen und politischen Lage eines Schwellenlandes ein.
Die Wechselkurse, die Kurse der Finanzaktiva und die Preise anderer Produkte unterliegen
in diesen Ländern üblicherweise stärkeren Schwankungen.
Weitere Risiken sind in den Wesentlichen Anlegerinformationen dieser Broschüre
auf den Seiten 24 bis 27 aufgeführt.
21Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 FONDSDATEN
Fondsdaten Produktfamilie (Komplexitätsprofil):
Nicht komplexe Investmentfonds und börsengehandelte ETF, Pensionssparpläne
und Renten auf Lebenszeit.
Fondsname:
Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028. Komplexes Produkt:
Nein.
Verwaltungsgesellschaft:
Pictet Asset Management. Vertriebsperiode:
1. Dezember 2021 bis 22. Februar 2022.
Besteht Garantie?:
Für den Fonds besteht weder Kapitalschutz für das Anlagekapital noch eine Empfohlener Zeithorizont der Anlage:
Garantie für die jährlichen Dividendenzahlungen. Mindestens 6 Jahre.
Risikoprofil: Fälligkeitsdatum des Fonds:
Moderat (Auf einer Skala mit Risikoniveaus von 1 bis 5 (1 Sehr konservativ bis 22. Februar 2028.
5 Risikobereit) hat dieser Fonds das Niveau 3).1
Erster Anteilspreis:
Dieser Fonds wurde von der Aufsichtsbehörde als nachhaltiges Produkt 100 Euro.
definiert, das ESG-Merkmale fördert. Da das Portfolio jedoch noch nicht
zusammengestellt wurde, verfügt es über kein ESG-Rating. Thesaurierungsklasse und Ausschüttungsklasse verfügbar:
in der Ausschüttungsklasse wird jeweils im Februar eines jeden Jahres, erstmals im Februar 2023,
Artikel SFDR: eine (nicht garantierte) Dividende in Höhe von 2,25 % p. a. auf den ursprünglichen Nettoinventarwert
Dieser Fonds ist nach Artikel 8 eingestuft. des Fonds gezahlt.
Nach der neuen Offenlegungsverordnung (auch SFDR: Sustainable
Finance Disclosure Regulation) werden Anlageprodukte in drei Kategorien Vertriebsgebühr:
entsprechend den Artikeln 6, 8 und 9 eingestuft. Sie kommen zur Anwendung, 2 % (diese Gebühr ist in den laufenden Kosten des Fonds enthalten).
wenn ein Finanzprodukt ökologische oder soziale Merkmale oder eine
Kombination aus beiden berücksichtigt, vorausgesetzt, dass die Unternehmen, Laufende Kosten:
in die investiert wird, gute Unternehmensführungspraktiken anwenden. 1,63 % p.a. (beinhaltet die Amortisation der im vorigen Absatz erwähnten Vertriebsgebühr i.H.v. 2 %
und die an die Vertriebsstelle gezahlte wiederkehrende Gebühr i.H.v. 0,50 % p.a.).
Artikel 8, auch als Ökologie- und Sozialförderer bekannt, kommt zur Anwendung,
wenn ein Finanzprodukt ökologische oder soziale Merkmale oder eine
Kombination aus beiden berücksichtigt, vorausgesetzt, dass die Unternehmen,
in die investiert wird, gute Unternehmensführungspraktiken anwenden.
1
Verwendete Risikoskala: Skala der Deutsche Bank SAE von 1 bis 5 (Niveau 3). Im Dokument mit den wesentlichen Anlegerinformationen verwendete Skala: harmonisierte Skala von 1 bis 7, die von allen Fondsverwaltungsgesellschaften
verwendet wird (Niveau 4).
22Fonds Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028 FONDSDATEN
Austrittskosten zugunsten des Fonds: HINWEIS:
23.02.2022-22.02.2023: bis zu 2 % ANLEGER KÖNNEN WENIGER AUSGEZAHLT ERHALTEN, ALS SIE ANGELEGT HABEN.
DIE ZIELE KAPITALZUWACHS UND DIE JÄHRLICHE DIVIDENDENZAHLUNG SIND
23.02.2023-22.02.2024: bis zu 1,6 %
NICHT GARANTIERT. ANLEGER MÜSSEN BEACHTEN, DASS FÜR DEN FONDS WEDER
23.02.2024-22.02.2025: bis zu 1,2 % KAPITALSCHUTZ NOCH RENDITEGARANTIE BESTEHT. DIE FÜR DIE ANLAGE ERZIELTEN
23.02.2025-22.02.2026: bis zu 0,8 % ERTRÄGE, DIE WERTZUWÄCHSE UND DAS KAPITAL KÖNNEN ALS DIVIDENDE
23.02.2026-22.02.2027: bis zu 0,4 % AUSGEZAHLT WERDEN. ANLEGER MÜSSEN SICH DAHER BEWUSST SEIN, DASS DAS
23.02.2027 –22.02.2028 0 % KAPITAL ZUM ZEITPUNKT DER RÜCKNAHME ODER EINER ÜBERTRAGUNG AUCH UNTER
DEM ANFÄNGLICHEN ANTEILSPREIS LIEGEN KANN. ES WIRD DARAUF HINGEWIESEN,
Verfügbarkeit: DASS BIS ZUM 22.02.2027 EINSCHLIESSLICH EINE RÜCKNAHMEGEBÜHR ZUGUNSTEN
Täglich (Geschäftstage in Luxemburg). DES FONDS ERHOBEN WIRD. DIE VON DEM FONDS GETÄTIGTEN LANGFRISTIGEN
ANLAGEN SIND EINEM HOHEN MARKTRISIKO AUSGESETZT, SO DASS RÜCKNAHMEN
Mindestanlage: VOR DEM EMPFOHLENEN ZEITHORIZONT FÜR ANLEGER ZU BEDEUTENDEN
100 Euro. VERLUSTEN FÜHREN KÖNNEN. DER FONDS KANN BIS ZU 25 % IN FESTVERZINSLICHE
ANLAGEN MIT NIEDRIGER BONITÄT INVESTIEREN, UND HAT DAMIT EIN HOHES
Kategorie: KREDITRISIKO.
Gemischte Aktienwerte mit definierter Laufzeit.
ISIN Ausschüttungsklasse: LU2408506728
ISIN Thesaurierungsklasse: LU2408506306
Registriert bei CNMV: 2064
Nota:
Der Wert der Anlagen kann sowohl sinken als auch steigen.
Anleger erhalten ihr Anlagekapital möglicherweise nicht zurück.
23Wesentliche Anlegerinformationen
Das vorliegende Dokument enthält die wesentlichen Merkmale des Fonds, die der Anleger kennen muss. Es handelt sich weder um Werbe- noch
Vertriebsmaterial. Das Gesetz fordert, dass Ihnen diese Informationen bereitgestellt werden, um Ihnen zu helfen, die Art des Fonds und die mit einer Anlage
darin verbundenen Risiken zu verstehen. Es wird empfohlen, das Dokument zu lesen, um eine Entscheidung treffen zu können, die darauf gründet, ob die Anlage
in den Fonds für Sie angemessen ist oder nicht.
Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028
(der „Teilfonds“) ist Teilfonds von Multi Solutions (der „Fonds“)
C dy EUR („Anteilsklasse“) - ISIN LU2408506728
Der Fonds wird von Pictet Asset Management (Europe) S.A. (die „Fondsverwaltungsgesellschaft“) verwaltet, die zur Pictet Group gehört.
Anlagepolitik und -ziele Risikoprofil und Ertrag
ZIEL Niedriges Risiko Hohes Risiko
Wertsteigerung Ihrer Anlage durch Einkünfte und Wertzuwachs der Anlage und
Risikomanagement innerhalb einer annualisierten Zielvolatilität von 6,5 % und einer
maximal erwarteten annualisierten Volatilität von 8,5 %. Es besteht keine Garantie dafür,
dass das Ziel des Teilfonds erreicht wird.
1 2
Ertrag üblicherweise niedrig
3
4 5 6 7
Ertrag üblicherweise hoch
ZEICHNUNGSPERIODE
6 Jahre ab Auflegungsdatum, danach wird der Teilfonds aufgelöst.
Diese Risikokategorie wird der Anteilsklasse aufgrund der Preisschwankungen
BENCHMARK
zugewiesen, die aus ihrer Währung und der Art der Anlagen und der Strategie
Der Teilfonds wird aktiv und nicht mit Bezug auf eine Benchmark gemanagt.
des Teilfonds resultieren. Die angegebene Risikokategorie basiert auf Daten aus
PORTFOLIOMANAGER
der Vergangenheit und stellt keinen zuverlässigen Hinweis auf das zukünftige
Der Teilfonds legt in eine Kombination aus Unternehmens- und Staatsanleihen,
Risikoprofil dieser Anteilsklasse dar. Die angegebene Risikokategorie ist weder
Geldmarktinstrumenten und Aktienwerten (maximales Engagement: 43,5 % seines
als Ziel noch als Garantie zu verstehen und kann sich im Laufe der Zeit ändern.
Nettovermögens), Immobilien und Rohstoffen an, wobei überwiegend in Fonds angelegt
Die niedrigste Kategorie bedeutet nicht, dass die Anlage risikofrei ist. Der Teilfonds
wird. Er kann weltweit, auch in Schwellenländern, in jedem Sektor, jede Bonitätsbewertung
bietet weder Kapitalgarantie noch Maßnahmen zum Schutz von Vermögenswerten.
und jede Währung investieren.
Der Teilfonds kann bedeutenden Risiken ausgesetzt sein, die der synthetische
Bis zu 25 % des Nettovermögens des Teilfonds können in Anleihen ohne Investment-
Risikoindikator nicht angemessen wiedergibt und die sich auf die Performance des
Grade-Rating und bis zu 10 % seines Nettovermögens in notleidende/ausgefallene
Teilfonds auswirken können:
Anleihen investiert werden (kombiniertes Engagement beider Anlagen maximal 25 % des
Fonds-Nettovermögens). Der Anteil an Assets, der auf die einzelnen Assetklassen entfällt, - Risiko beim Einsatz von Derivaten: die aus Derivaten resultierende Hebelwirkung
kann im Laufe der Zeit variieren. In der Zeit bis zum Laufzeitende kann der Anteil an erhöht unter bestimmten Marktbedingungen die Verluste.
bargeldähnlichen Assets allmählich zunehmen. Die Anlage in anderen Fonds kann dazu - Kontrahentenrisiko: Verluste entstehen, wenn eine Gegenpartei
führen, dass bestimmte Entgelte doppelt anfallen. ihre Verpflichtungen im Zusammenhang mit Verträgen nicht erfüllt, wie zum
DERIVATE UND STRUKTURIERTE PRODUKTE Beispiel außerbörslich gehandelte Derivate.
Der Teilfonds kann Derivate zur Risikoreduzierung (Hedging) und für ein effizientes
- Kreditrisiko: Die Nichterfüllung von Zahlungsverpflichtungen durch
Portfoliomanagement einsetzen, und Derivate und strukturierte Produkte können eingesetzt
werden, um ein Engagement in Vermögenswerten des Portfolios zu erhalten. Emittenten von Schuldtiteln kann plötzliche Verluste verursachen.
NAME DES TEILFONDS - Anlagen in Schwellenländern: sie reagieren allgemein empfindlicher gegenüber
EUR Risikoereignissen, wie z.B. wirtschaftlichen, politischen, fiskalischen und
INVESTMENTPROZESS rechtlichen Änderungen sowie Betrugsfällen.
Beim aktiven Management des Teilfonds setzt der Anlagemanager eine Kombination aus
- Operationelles Risiko: Verluste durch menschliches Versagen und
Konjunktur- und Marktanalyse ein, um die Vermögensallokation flexibel an die Marktzyklen
anzupassen. Der Anlagemanager bei der Bewertung von Anlagerisiken und -chancen Systemausfälle, falsche Bewertungen und fehlerhafte Verwahrung von
berücksichtigt auch ESG-Kriterien. Er investiert in Fonds, die einen Nachhaltigkeitsansatz Vermögenswerten.
verfolgen, wie z.B.: - Nachhaltigkeitsrisiko: risikobezogene Vorfälle oder
- Best-in-Class-Ansatz in Bezug auf ESG, bei dem nur in Wertpapiere von Emittenten mit Bedingungen im Zusammenhang mit ökologischen, sozialen und
geringen Nachhaltigkeitsrisiken investiert wird. Unternehmensverantwortungsaspekten (ESG) könnten den Wert der Anlage
- Themenbereich der sozialen oder ökologischen Auswirkungen.
erheblich beeinträchtigen, wenn sie eintreten.
- ESG-Präferenz zugunsten von Wertpapieren mit geringen Nachhaltigkeitsrisiken.
Glossar
Rentenwerte (Anleihen) Festverzinsliche Wertpapiere, die eine Verpflichtung zur Weitere Informationen können Sie dem Prospekt entnehmen.
Rückzahlung einer Verbindlichkeit mit Zinsen beinhalten.
Derivate Finanzinstrumente, deren Wert an einen oder mehrere Zinssätze, Börsenindizes,
Kurs von Aktien oder anderen Wertpapieren gekoppelt ist.
Schwellenländermärkte Märkte in wirtschaftlich weniger weit entwickelten Volkswirtschaften,
wie z. B. bestimmte Länder in Asien, Afrika, Osteuropa und Lateinamerika.
Aktienwerte Variabel verzinste Anlagen, die einen Anteil an den Betriebsergebnissen eines
Unternehmens darstellen.
Geldmarktinstrumente Finanzinstrumente, die dazu bestimmt sind, einen stabilen Wert,
eine stabile Verzinsung und ein sehr geringes Verlustrisiko zur Verfügung zu stellen, und
die sich leicht in Zahlungsmittel umwandeln lassen.
Strukturierte Produkte Derivaten ähnliche Wertpapiere, die jedoch ein definiertes
Risiko oder definierte Performancemerkmale besitzen.
Merkmale der Aktienklasse
Bestimmt für Anleger, welche die Risiken dieses Teilfonds verstehen und eine Anlagedauer
von 6 Jahren planen. Eine Kuponzahlung von 2,25 % p.a., die beabsichtigt, jedoch nicht
garantiert ist, kann ab Januar 2023 aus dem Kapital ausgezahlt werden. Es handelt sich um
eine Ausschüttungsklasse, bei der beabsichtigt wird, dass der Anleger Einkünfte ausgezahlt
erhält. Order zu Zeichnung, Umtausch oder Rücknahme von Anteilen werden in der Regel
an jedem Tag bearbeitet, der in Luxemburg ein kompletter Bankarbeitstag ist.
1 Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028
Wesentliche Anlegerinformationen
assetmanagement.pictetKosten Praktische Information
Die vom Anleger (also von Ihnen) getragenen Kosten dienen der Funktionsweise des Verwahrstelle: Pictet & Cie (Europe) S.A., 15A, avenue J.F. Kennedy, L-1855
Teilfonds und werden für dessen Verwaltung, Vermarktung und Vertrieb genutzt. Diese Kosten Luxemburg, Tel.: +352 467171-1, Fax: +352 467171-7667.
reduzieren das Wachstumspotenzial Ihrer Anlage. - Fondsprospekt, die letzten Jahres- und Halbjahresberichte und
Die angegebenen Einstiegs-, Tausch- und Austrittskosten sind Höchstbeträge. In manchen andere Fondsinformationen sind kostenlos in englischer Sprache erhältlich
am eingetragenen Sitz des Fonds, 15, Avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxemburg,
Fällen müssen Sie einen niedrigeren Betrag bezahlen. Auskunft dazu erhalten Sie von Ihrem
Tel.: +352 467171-1.
Finanzberater oder der Vertriebsstelle des Fonds.
- Die aktuellen Anteilswerte und andere praktische Informationen
Die hier aufgeführten laufenden Kosten sind eine Schätzung zukünftiger Kosten. Diese
können am eingetragenen Sitz des Fonds angefordert werden.
Zahl kann je nach Geschäftsjahr variieren. Ausgenommen sind Performancegebühren und
Portfoliotransaktionskosten, davon ausgenommen sind Eintritts- oder Austrittskosten, die der - Die Steuergesetzgebung des Großherzogtums Luxemburg kann Auswirkungen
Teilfonds beim Kauf oder Verkauf von Aktien oder Anteilen eines anderen Organismus für auf die private Steuersituation des Anlegers haben.
gemeinsame Anlagen entrichtet. - Der Fonds haftet ausschließlich für die diesem Dokument enthaltenen Erklärungen,
Die laufenden Kosten beinhalten einen Teil der Platzierungsgebühr in Höhe von 2,00 % des die irreführend, ungenau oder inkohärent gegenüber den entsprechenden
anfänglichen Anteilspreises, multipliziert mit der Anzahl der während der Zeichnungsfrist Abschnitten des Fondsprospekts sind.
ausgegebenen Anteile. Die Platzierungsgebühr wird den Vermögenswerten der Anteilsklasse - Dieses Dokument beschreibt eine Anteilsklasse eines Teilfonds des Fonds,
als Auflegungskosten belastet und über einen Zeitraum von fünf Jahren nach der anfänglichen der Prospekt sowie die Jahres- und Halbjahresberichte werden jedoch für den
Zeichnungsperiode abgeschrieben. gesamten Fonds erstellt.
Weitere Informationen zu den Kosten finden Sie im Abschnitt „Kosten des Fonds “ des - Die Aktiva und Passiva der einzelnen Teilfonds sind getrennt. Dies hat zur Folge,
Fondsprospekts, der unter assetmanagement.pictet verfügbar ist. dass die Rechte von Investoren und Gläubigern in Bezug auf jeden Teilfonds
auf das Sondervermögen des jeweiligen Teilfonds beschränkt sind.
Einmalige Entgelte, die vor oder nach der Anlage anfallen. - Sofern sie die Zugangsvoraussetzungen erfüllen, haben Anleger das Recht
ihre Anteile gegen Anteile einer anderen Klasse des Teilfonds oder einen
Einstiegskosten (zugunsten der Vertriebsstelle) Ohne Einstiegskosten anderen Teilfonds des Fonds zu tauschen. Der eingetragene Sitz des Fonds kann
Austrittskosten (zugunsten der Vertriebsstelle)* Keine Austrittskosten weitere Informationen dazu zur Verfügung stellen, wie dieses Recht ausgeübt
werden kann.
Umtauschkosten
Keine Umtauschkosten - Information zu der geltenden Vergütungspolitik, wozu insbesondere eine
(zu Gunsten des Vertriebsunternehmens)
Beschreibung der Methoden zur Berechnung der Vergütung und Zuwendungen
Dies ist der maximale Betrag, der von Ihrem Kapital abgezogen werden kann, bevor die Investition getätigt wird oder
sowie die Identität der Personen, welche diese Vergütung und Zuwendungen
bevor Sie das Anlageprodukt bezahlen.
gewähren, einschließlich der Zusammensetzung des Vergütungsausschusses,
* Es werden Austrittskosten von bis zu 2,5 % erhoben, entsprechend dem Prozentsatz der noch
nicht getilgten Platzierungsgebühr. Dieser Kosten werden über die Laufzeit hinweg niedriger. falls es einen solchen Ausschuss gibt,
werden zur Verfügung gestellt auf https://www.am.pictet/en/luxembourg/
Im Laufe eines Jahres abgezogene Kosten der Anteilsklasse global-articles/ucits-remuneration-disclosure. Auf Anfrage erhalten Sie von uns
kostenlos ein gedrucktes Exemplar am Sitz der Verwaltungsgesellschaft.
Laufende Kosten 1,63 %
- Die Politik für verantwortungsbewusstes Investment steht zur Verfügung auf *
Die hier aufgeführten laufenden Kosten sind eine Schätzung zukünftiger Kosten.
https:// www.am.pictet/-/media/pam/pam-common-gallery/article-content/2021/
pictetasset-management/responsible-investment-policy.pdf
Kosten, die unter bestimmten Bedingungen in der Anteilsklasse abgezogen werden
Der Fonds ist in Luxemburg zugelassen und untersteht der Aufsicht durch die Commission von Surveillance
Erfolgsabhängige Ohne erfolgsabhängige Vergütung.
du Secteur Financier (CSSF).
Vergütung
Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind auf dem Stand von 22. Februar 2022.
In der Vergangenheit erzielte Rendite
Die Anteilsklasse wurde am 22. Februar 2022 aufgelegt
(der Teilfonds am 22. Februar 2022).
Daten zur Performance stehen nicht zur Verfügung,
da die Anteilsklasse noch kein volles Kalenderjahr
erreicht hat.
2 Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028
Wesentliche Anlegerinformationen
assetmanagement.pictet
25Wesentliche Anlegerinformationen
Das vorliegende Dokument enthält die wesentlichen Merkmale des Fonds, die der Anleger kennen muss. Es handelt sich weder um Werbe- noch
Vertriebsmaterial. Das Gesetz fordert, dass Ihnen diese Informationen bereitgestellt werden, um Ihnen zu helfen, die Art des Fonds und die mit einer Anlage darin
verbundenen Risiken zu verstehen. Es wird empfohlen, das Dokument zu lesen, um eine Entscheidung treffen zu können, die darauf gründet, ob die Anlage in
den Fonds für Sie angemessen ist oder nicht.
Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028
(der „Teilfonds“) ist Teilfonds von Multi Solutions (der „Fonds“)
C EUR (die „Anteilsklasse“) - ISIN LU2408506306
Der Fonds wird von Pictet Asset Management (Europe) S.A. (die „Fondsverwaltungsgesellschaft“) verwaltet, die zur Pictet Group gehört.
Anlagepolitik und -ziele Risikoprofil und Ertrag
ZIEL Niedriges Risiko Hohes Risiko
Wertsteigerung Ihrer Anlage durch Einkünfte und Wertzuwachs der Anlage und
Risikomanagement innerhalb einer annualisierten Zielvolatilität von 6,5 % und einer
maximal erwarteten annualisierten Volatilität von 8,5 %. Es besteht keine Garantie dafür,
dass das Ziel des Teilfonds erreicht wird.
1 2
Ertrag üblicherweise niedrig
3
4 5 6 7
Ertrag üblicherweise hoch
ZEICHNUNGSPERIODE
6 Jahre ab Auflegungsdatum, danach wird der Teilfonds aufgelöst.
Diese Risikokategorie wird der Anteilsklasse aufgrund der Preisschwankungen
BENCHMARK
zugewiesen, die aus ihrer Währung und der Art der Anlagen und der Strategie
Der Teilfonds wird aktiv und nicht mit Bezug auf eine Benchmark gemanagt.
des Teilfonds resultieren. Die angegebene Risikokategorie basiert auf Daten aus
PORTFOLIOMANAGER
der Vergangenheit und stellt keinen zuverlässigen Hinweis auf das zukünftige
Der Teilfonds legt in eine Kombination aus Unternehmens- und Staatsanleihen,
Risikoprofil dieser Anteilsklasse dar. Die angegebene Risikokategorie ist weder
Geldmarktinstrumenten und Aktienwerten (maximales Engagement: 43,5 % seines
als Ziel noch als Garantie zu verstehen und kann sich im Laufe der Zeit ändern.
Nettovermögens), Immobilien und Rohstoffen an, wobei überwiegend in Fonds angelegt
Die niedrigste Kategorie bedeutet nicht, dass die Anlage risikofrei ist. Der Teilfonds
wird. Er kann weltweit, auch in Schwellenländern, in jedem Sektor, jede Bonitätsbewertung
bietet weder Kapitalgarantie noch Maßnahmen zum Schutz von Vermögenswerten.
und jede Währung investieren.
Der Teilfonds kann bedeutenden Risiken ausgesetzt sein, die der synthetische
Bis zu 25 % des Nettovermögens des Teilfonds können in Anleihen ohne Investment-
Risikoindikator nicht angemessen wiedergibt und die sich auf die Performance des
Grade-Rating und bis zu 10 % seines Nettovermögens in notleidende/ausgefallene
Teilfonds auswirken können:
Anleihen investiert werden (kombiniertes Engagement beider Anlagen maximal 25 % des
Fonds-Nettovermögens). Der Anteil an Assets, der auf die einzelnen Assetklassen entfällt, - Risiko beim Einsatz von Derivaten: die aus Derivaten resultierende
kann im Laufe der Zeit variieren. In der Zeit bis zum Laufzeitende kann der Anteil an Hebelwirkung erhöht unter bestimmten Marktbedingungen die Verluste.
bargeldähnlichen Assets allmählich zunehmen. Die Anlage in anderen Fonds kann dazu - Kontrahentenrisiko: Verluste entstehen, wenn eine Gegenpartei ihre
führen, dass bestimmte Entgelte doppelt anfallen. Verpflichtungen im Zusammenhang mit Verträgen nicht erfüllt, wie zum
DERIVATE UND STRUKTURIERTE PRODUKTE Beispiel außerbörslich gehandelte Derivate.
Der Teilfonds kann Derivate zur Risikoreduzierung (Hedging) und für ein effizientes
- Kreditrisiko: Die Nichterfüllung von Zahlungsverpflichtungen durch
Portfoliomanagement einsetzen, und Derivate und strukturierte Produkte können eingesetzt
werden, um ein Engagement in Vermögenswerten des Portfolios zu erhalten. Emittenten von Schuldtiteln kann plötzliche Verluste verursachen.
NAME DES TEILFONDS - Anlagen in Schwellenländern: sie reagieren allgemein empfindlicher gegenüber
EUR Risikoereignissen, wie z.B. wirtschaftlichen, politischen, fiskalischen und
INVESTMENTPROZESS rechtlichen Änderungen sowie Betrugsfällen.
Beim aktiven Management des Teilfonds setzt der Anlagemanager eine Kombination aus
- Operationelles Risiko: Verluste durch menschliches Versagen und
Konjunktur- und Marktanalyse ein, um die Vermögensallokation flexibel an die Marktzyklen
anzupassen. Der Anlagemanager bei der Bewertung von Anlagerisiken und -chancen Systemausfälle, falsche Bewertungen und fehlerhafte Verwahrung von
berücksichtigt auch ESG-Kriterien. Er investiert in Fonds, die einen Nachhaltigkeitsansatz Vermögenswerten.
verfolgen, wie z.B.: - Nachhaltigkeitsrisiko: risikobezogene Vorfälle oder Bedingungen im
- Best-in-Class-Ansatz in Bezug auf ESG, bei dem nur in Wertpapiere von Emittenten mit Zusammenhang mit ökologischen, sozialen und
geringen Nachhaltigkeitsrisiken investiert wird. Unternehmensverantwortungsaspekten (ESG) könnten den Wert der Anlage
- Themenbereich der sozialen oder ökologischen Auswirkungen.
erheblich beeinträchtigen, wenn sie eintreten.
- ESG-Präferenz zugunsten von Wertpapieren mit geringen Nachhaltigkeitsrisiken.
Glossar
Rentenwerte (Anleihen) Festverzinsliche Wertpapiere, die eine Verpflichtung zur Weitere Informationen können Sie dem Prospekt entnehmen.
Rückzahlung einer Verbindlichkeit mit Zinsen beinhalten.
Derivate Finanzinstrumente, deren Wert an einen oder mehrere Zinssätze, Börsenindizes,
Kurs von Aktien oder anderen Wertpapieren gekoppelt ist.
Schwellenländermärkte Märkte in wirtschaftlich weniger weit entwickelten Volkswirtschaften,
wie z. B. bestimmte Länder in Asien, Afrika, Osteuropa und Lateinamerika.
Aktienwerte Variabel verzinste Anlagen, die einen Anteil an den Betriebsergebnissen eines
Unternehmens darstellen.
Geldmarktinstrumente Finanzinstrumente, die dazu bestimmt sind, einen stabilen Wert,
eine stabile Verzinsung und ein sehr geringes Verlustrisiko zur Verfügung zu stellen, und
die sich leicht in Zahlungsmittel umwandeln lassen.
Strukturierte Produkte Derivaten ähnliche Wertpapiere, die jedoch ein definiertes
Risiko oder definierte Performancemerkmale besitzen.
Merkmale der Aktienklasse
Bestimmt für Anleger, welche die Risiken dieses Teilfonds verstehen und eine Anlagedauer
von 6 Jahren planen. Eine Kuponzahlung von 2,25 % p.a., die beabsichtigt, jedoch nicht
garantiert ist, kann ab Januar 2023 aus dem Kapital ausgezahlt werden. Es handelt sich um
eine Ausschüttungsklasse, bei der beabsichtigt wird, dass der Anleger Einkünfte ausgezahlt
erhält. Order zu Zeichnung, Umtausch oder Rücknahme von Anteilen werden in der Regel
an jedem Tag bearbeitet, der in Luxemburg ein kompletter Bankarbeitstag ist.
1 Multi Solutions - Pictet Sustainable Megatrend 2028
Wesentliche Anlegerinformationen
assetmanagement.pictet
26Kosten Praktische Information
Die vom Anleger (also von Ihnen) getragenen Kosten dienen der Funktionsweise des Verwahrstelle: Pictet & Cie (Europe) S.A., 15A, avenue J.F. Kennedy, L-1855
Teilfonds und werden für dessen Verwaltung, Vermarktung und Vertrieb genutzt. Diese Kosten Luxemburg, Tel.: +352 467171-1, Fax: +352 467171-7667.
reduzieren das Wachstumspotenzial Ihrer Anlage. - Fondsprospekt, die letzten Jahres- und Halbjahresberichte und andere
Die angegebenen Einstiegs-, Tausch- und Austrittskosten sind Höchstbeträge. Fondsinformationen sind kostenlos in englischer Sprache erhältlich am
In manchen Fällen müssen Sie einen niedrigeren Betrag bezahlen. Auskunft dazu erhalten eingetragenen Sitz des Fonds, 15, Avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxemburg,
Sie von Ihrem Finanzberater oder der Vertriebsstelle des Fonds. Tel.: +352 467171-1.
Die hier aufgeführten laufenden Kosten sind eine Schätzung zukünftiger Kosten. Diese - Die aktuellen Anteilswerte und andere praktische Informationen können am
Zahl kann je nach Geschäftsjahr variieren. Ausgenommen sind Performancegebühren und eingetragenen Sitz des Fonds angefordert werden.
Portfoliotransaktionskosten, davon ausgenommen sind Eintritts- oder Austrittskosten, die der - Die Steuergesetzgebung des Großherzogtums Luxemburg kann Auswirkungen
Teilfonds beim Kauf oder Verkauf von Aktien oder Anteilen eines anderen Organismus für
auf die private Steuersituation des Anlegers haben.
gemeinsame Anlagen entrichtet.
- Der Fonds haftet ausschließlich für die diesem Dokument enthaltenen Erklärungen,
Die laufenden Kosten beinhalten einen Teil der Platzierungsgebühr in Höhe von 2,00 % des
die irreführend, ungenau oder inkohärent gegenüber den entsprechenden
anfänglichen Anteilspreises, multipliziert mit der Anzahl der während der Zeichnungsfrist Abschnitten des Fondsprospekts sind.
ausgegebenen Anteile. Die Platzierungsgebühr wird den Vermögenswerten der Anteilsklasse
- Dieses Dokument beschreibt eine Anteilsklasse eines Teilfonds des Fonds,
als Auflegungskosten belastet und über einen Zeitraum von fünf Jahren nach der anfänglichen
der Prospekt sowie die Jahres- und Halbjahresberichte werden jedoch für den
Zeichnungsperiode abgeschrieben.
gesamten Fonds erstellt.
Weitere Informationen zu den Kosten finden Sie im Abschnitt „Kosten des Fonds “ des
- Die Aktiva und Passiva der einzelnen Teilfonds sind getrennt. Dies hat zur Folge,
Fondsprospekts, der unter assetmanagement.pictet verfügbar ist.
dass die Rechte von Investoren und Gläubigern in Bezug auf jeden Teilfonds auf
das Sondervermögen des jeweiligen Teilfonds beschränkt sind.
Einmalige Entgelte, die vor oder nach der Anlage anfallen. - Sofern sie die Zugangsvoraussetzungen erfüllen, haben Anleger das Recht
Einstiegskosten (zugunsten der Vertriebsstelle) Ohne Einstiegskosten ihre Anteile gegen Anteile einer anderen Klasse des Teilfonds
oder einen anderen Teilfonds des Fonds zu tauschen. Der eingetragene Sitz des
Austrittskosten (zugunsten der Vertriebsstelle)* Keine Austrittskosten Fonds kann weitere Informationen dazu zur Verfügung stellen, wie dieses Recht
Umtauschkosten ausgeübt werden kann.
Keine Umtauschkosten
(zu Gunsten des Vertriebsunternehmens) - Information zu der geltenden Vergütungspolitik, wozu insbesondere eine
Dies ist der maximale Betrag, der von Ihrem Kapital abgezogen werden kann, bevor die Investition getätigt wird oder Beschreibung der Methoden zur Berechnung der Vergütung und Zuwendungen
bevor Sie das Anlageprodukt bezahlen. sowie die Identität der Personen, welche diese Vergütung und Zuwendungen
* Es werden Austrittskosten von bis zu 2,5 % erhoben, entsprechend dem Prozentsatz der noch gewähren, einschließlich der Zusammensetzung des Vergütungsausschusses,
nicht getilgten Platzierungsgebühr. Dieser Kosten werden über die Laufzeit hinweg niedriger.
falls es einen solchen Ausschuss gibt, werden zur Verfügung gestellt auf
https://www.am.pictet/en/luxembourg/global-articles/ucits-remuneration-disclosure.
Im Laufe eines Jahres abgezogene Kosten der Anteilsklasse
Auf Anfrage erhalten Sie von uns kostenlos ein gedrucktes Exemplar am Sitz der
Laufende Kosten 1,63 % Verwaltungsgesellschaft.
Die hier aufgeführten laufenden Kosten sind eine Schätzung zukünftiger Kosten. - Die Politik für verantwortungsbewusstes Investment steht zur Verfügung auf *
https://www.am.pictet/-/media/pam/pam-common-gallery/article-content/2021/
Kosten, die unter bestimmten Bedingungen in der Anteilsklasse abgezogen werden pictetasset-management/responsible-investment-policy.pdf
Erfolgsabhängige Ohne erfolgsabhängige Vergütung. Der Fonds ist in Luxemburg zugelassen und untersteht der Aufsicht durch die Commission von Surveillance
Vergütung du Secteur Financier (CSSF).
Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind auf dem Stand von 22. Februar 2022.
In der Vergangenheit erzielte Rendite
Die Anteilsklasse wurde am 22. Februar 2022 aufgelegt
(der Teilfonds am 22. Februar 2022).
Daten zur Performance stehen nicht zur Verfügung,
da die Anteilsklasse noch kein volles Kalenderjahr
erreicht hat.
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