Strukturierte Produkte - Diversifizieren und kontrollieren Sie Ihre Anlagen - Januar 2022 - Banque Internationale à Luxembourg
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Strukturierte Produkte
Diversifizieren und kontrollieren Sie Ihre Anlagen
1. Januar 2022
S
ind Sie auf der Suche nach Anlagelösungen, die Ihren Anforderungen
und Markteinschätzungen besser entsprechen? Unsere strukturierten
Produkte können einfach in Ihr Portfolio integriert werden und Ihnen
dabei helfen, Ihre Ziele zu erreichen.
Was ist ein strukturiertes Produkt?
E in strukturiertes Produkt ist ein Anlageprodukt mit einer vordefinierten, klaren und transparenten
Auszahlungsstruktur bei Fälligkeit. Es ist eine Alternative zu traditionellen Finanzprodukten und ermöglicht es
Anlegern, auf eine andere Art und Weise auf den Finanzmärkten zu investieren. So steht Ihnen eine größere
Auswahl für Ihre spezifischen Anlagebedürfnisse zur Verfügung.
Mit den strukturierten Produkten der BIL können Sie Ihre angestrebte Rendite auf intelligente Art und Weise und
in Abhängigkeit des gewünschten Risikos erreichen.
Ein einfaches Beispiel ist ein Produkt mit Kapitalschutz und Partizipation an der Wertentwicklung eines Index. In
einem solchen Fall setzt sich das strukturierte Produkt aus zwei verschiedenen Finanzinstrumenten zusammen:
einer Anleihe, um das Kapital bei Fälligkeit zu schützen, und einer Option zur Partizipation an der Wertentwicklung.
Diese Anlageinstrumente werden dann in einem Produkt kombiniert, das von der BIL ausgegeben wird.
Diese Produkte bieten eine potenziell attraktive Rendite mit oder ohne Kapitalschutz. In einem traditionellen
strukturierten Produkt sind mehrere verschiedene Finanzinstrumente in einer einzigen Lösung vereint. Durch die
richtige Kombination von Instrumenten kann ein strukturiertes Produkt Ihnen daher eine Anlagelösung bieten,
die perfekt auf Ihre Anlageziele zugeschnitten ist.
Vorteile und Risiken eines
strukturierten Produkts
• Ein möglicher Weg, Ihr Verlustpotential zu reduzieren und zur
Verbesserung der Portfolioperformance beizutragen
• Eine Gelegenheit von Kursschwankungen vieler Anlageklassen
(Aktien, Währungen, Rohstoffe, Zinsen etc.) zu profitieren.
• Je nach dem von Ihnen gewählten strukturierten Produkt können
Sie dem Risiko eines Kapitalverlusts sowie Markt-, Zins-, Kredit- und
Liquiditätsrisiken ausgesetzt sein.
• Anleger unterliegen dem Kreditrisiko der BIL.
Als Kunde der BIL erhalten Sie Zugang zu einem breit
gefächerten Angebot an strukturierten Produkten,
die von Fachexperten entwickelt wurden
SICHERHEIT SUPPORT
• D
ie Sicherheit, auf einen äußerst zuverlässigen und • E in Expertenteam eigens für die Entwicklung strukturierter
bekannten Partner zählen zu können Produkte
• D
ie BIL verfügt über eine hohe Bonitätsbewertung von • Individuelle Betreuung in unseren 40 Geschäftsstellen und
den maßgeblichen Ratingagenturen (Standard & Poor’s Private-Banking-Zentren weltweit und in Luxemburg
A-, Moody’s A2, Fitch Ratings BBB+)
• S ie hat zahlreiche Auszeichnungen in Luxemburg erhalten:
-2019: Beste Bank von The Banker und beste Retail Bank
und beste Corporate Bank von Global Banking and
Finance Review
- 2019/2018/2017: Beste Bank in Luxemburg von Global
Finance
- 2017: Beste Privatbank in Luxemburg für hochvermögende
Kunden von Euromoney
• Z wei Hauptaktionäre: Legend Holdings, eine globale
Investmentgesellschaft, die an der Hong Kong Stock
Exchange gelistet ist, und das Großherzogtum Luxemburg
Diversifizieren und stärken Sie Ihre Portfolios
dank der strukturierten Produkte der BIL
I hre Anlagebedürfnisse und Ihr Risikoprofil sind einzigartig und eng mit Ihren Projekten verknüpft. Wir
können Ihnen hierfür nicht nur maßgeschneiderte Lösungen anbieten, sondern auch solche Produkte, die sich auf
spezifische Themen beziehen oder auf unserem Research und unserer Strategie basieren.
Unsere strukturierten Produkte können ein breites Spektrum von Anlageklassen abdecken, darunter Aktien,
Anleihen sowie weniger liquide Anlageklassen wie Immobilien und Private Equity. Sie sind unter Umständen in
verschiedenen Währungen erhältlich, sind auf unterschiedliche Anlageprofile zugeschnitten und besitzen das
Potenzial, die Erträge Ihres Portfolios mithilfe eines vordefinierten Ansatzes zu optimieren.
Potenzielle
Verbesserung Ihrer
Portfolioerträge
Leichter Zugang zu einem
breiten Spektrum von
Produkten und Märkten
Gelegenheit von
verschiedenen Märkten
und Anlageklassen
zu profitieren
Der europäische Branchenverband für strukturierte Anlageprodukte (EUSIPA) hat strukturierte Produkte in
verschiedene Kategorien eingeteilt:
Kapitalschutz
Das Kapital ist bei Fälligkeit voll geschützt. Sie haben feste oder bedingte Kupons und ermöglichen Anlegern die
Partizipation an der Performance eines Index oder spezifischer Basiswerte, wie Aktien, Rohstoffe, Fonds, usw..
Bei der BIL heißen diese Produkte BIL Fix und BIL Yes.
Renditesteigerung
Lösungen mit einem höheren Kupon, bei denen das investierte Kapital jedoch in Teilen oder vollständig gefährdet
ist. Bei der BIL heißen diese Produkte BIL Plus.
Partizipation und Hebelprodukte
Produkte, die die Performance eines zugrunde liegenden Vermögenswertes abbilden oder übertreffen können
und damit Aufwärtspotenzial und/oder Abwärtsschutz bieten. Bei der BIL heißen diese Produkte BIL Plus (ohne
Kapitalschutz) oder BIL Yes (mit Kapitalschutz).
Ab einem bestimmten Anlagebetrag und für bestimmte Risikoprofile können wir auch Hybridlösungen
(Kombinationen der vorgenannten Produkte) im Einklang mit Ihren Bedürfnissen erstellen.
Wünschen Sie weitere Informationen zu
strukturierten Produkten?
Vereinbaren Sie einen Termin mit Ihrem Kundenbetreuer oder rufen
Sie uns an: +352 4590-5000
Sie möchten sich das Leben leichter machen?
Informieren Sie sich online über unsere aktuellen strukturierten Produkte und investieren Sie
direkt über Ihr Mobiltelefon. Nutzen Sie den Online-Banking-Service BILnet und erhalten Sie
30 % Rabatt auf die Zeichnungsgebühren.
Beispiele aus dem Angebot an strukturierten Produkten der BIL
Richtwerte aus dem Jahr 2019. Diese Richtwerte sind von den Marktbedingungen abhängig und lassen sich womöglich nicht mehr erreichen.
FLOOR- UND CAP-FLOATER MIT 100 % KAPITALSCHUTZ
Emittent: .................................................................................. BIL SA
Währung: ................................................................................ EUR
Laufzeit: .................................................................................... 3 Jahre
Basiswert: ............................................................................... 3-Monats-EURIBOR*
Minimaler Kupon: ........................................................... 0,20 % p. a.
Maximaler Kupon: .......................................................... 1 % p. a.
Kapitalschutz: ..................................................................... 100 % bei Fälligkeit**
Wesentliche Vorteile Funktionsweise
• Dieses Produkt bietet einen garantierten Mindestkupon. Pro Quartal erhalten Anleger bei einem 3-Monats-EURIBOR*:
Gleichzeitig haben Anleger die Möglichkeit, von steigenden • Oberhalb von 1 % p. a. einen Kupon in Höhe von 1 % p. a.;
Zinsen zu profitieren. • Zwischen 0,20 % p. a. und 1 % p. a. einen Kupon in Höhe des
• Ihr Kapital ist bei Endfälligkeit vollständig geschützt. 3-Monats-EURIBOR*;
• Unterhalb von 0,20 % p. a. einen Kupon in Höhe von 0,20 % p. a.
BONUS-ZERTIFIKAT LUXURY
Emittent: .................................................................................. BIL SA Wesentliche Vorteile
Währung: ................................................................................ EUR Das Produkt bietet einen Mindestkupon von 5 % im Falle eines
Laufzeit: .................................................................................... 18 Monate moderaten Rückgangs der zugrunde liegenden Basiswerte.
Basiswert: ...............................................................................Kering, L’Oréal & LVMH Es verfügt über ein Sicherheitspolster, das Anleger vor einem
Bonuskupon: ........................................................................ 5,00 % Rückgang von bis zu 40 % bei Endfälligkeit schützt, während
Kapitalschutz-Schwellenwert: ............................. 60 % bei Fälligkeit** sie gleichzeitig von einem Anstieg der Basiswerte in Höhe von
mindestens 5 % profitieren können.
Funktionsweise
Schließt der Basiswert mit der schwächsten Performance • Zwischen 60 % und 100 % seines Anfangsniveaus, erhalten
(Kering, L’Oréal, LVMH) bei Fälligkeit am letzten Schlussstichtag Anleger 105 % ihrer ursprünglichen Anlage;
(Schlussniveau): • Unter 60 % seines Anfangsniveaus, erfolgt die Rückzahlung an
• Oberhalb seines Anfangsniveaus, erhalten Anleger den die Anleger in Höhe des Schlussniveaus/Anfangsniveaus der
vollen Betrag des Anstiegs der Aktie mit der schwächsten Aktie mit der schwächsten Performance.
Performance, mindestens aber 5 %;
Beispiel
Annahme: Kering notiert bei EUR 457. Wenn Kering bei Fälligkeit die Aktie mit der schlechtesten Performance ist und das Schlussniveau bei:
• EUR 594 (130 % des Anfangsniveaus) liegt, erhalten Anleger ihre • EUR 205 (45 % des Anfangsniveaus) liegt, erhalten Anleger
Anlage zurück, plus eine Bonuszahlung in Höhe von 30 % (ggf. 45 % ihrer Anlage zurück, und zwar in Form von Kering-Aktien.
werden Gebühren, Steuern und sonstige Abgaben fällig); In diesem Fall erleiden Anleger einen Kapitalverlust.
• EUR 470,71 (103 % des Anfangsniveaus) liegt, erhalten Anleger
ihre Anlage zurück, plus einen Kupon in Höhe von 5 % (ggf.
werden Gebühren, Steuern und sonstige Abgaben fällig);
* Im Falle, dass der externe Referenzzinssatz endgültig oder vorübergehend eingestellt oder grundlegend geändert wird, gelten die Artikel 98 bis 100 der Allgemeinen
Geschäftsbedingungen der Bank.
** Der Kapitalschutz gilt nur für die Endfälligkeit. Während der Laufzeit des Produkts kann der Kurs entsprechend den Marktbedingungen schwanken.
WOMEN LEADERSHIP
Emittent: ...................................................... BIL SA Wesentliche Vorteile
Währung: .................................................... EUR Dieses Produkt bietet Anlegern die Möglichkeit, von 150 %
Laufzeit: ........................................................ 5 Jahre des Indexanstiegs zu profitieren. Es bietet selbst bei einem
Basiswert: ................................................... Istoxx Global Women Leadership Index Marktrückgang einen 100 %igen Kapitalschutz. Ist der Index
Partizipation: ........................................... 150 % beispielsweise während der Laufzeit des Produkts um 10 %
Kapitalschutz: ......................................... 100 % bei Fälligkeit* gestiegen, erhalten Anleger den vollen Betrag ihres investierten
Kapitals zurück, plus eine Bonuszahlung von 15 % (150 % x 10 %).
Funktionsweise
Schließt der Index bei Endfälligkeit am letzten Schlussstichtag:
• Oberhalb von 100 % seines Anfangsniveaus, erhalten Anleger • Unterhalb von 100 % seines Anfangsniveaus, wird das
den vollen Betrag ihrer Anlage zurück, plus 150 % des investierte Kapital zurückgezahlt, da ein 100 %iger
Indexanstiegs; Kapitalschutz besteht.
AUTOCALL NOTE ROYAL DUTCH SHELL
Emittent: ...................................................... BIL SA Wesentliche Vorteile
Währung: .................................................... EUR Das Produkt bietet einen Kupon in Höhe von 5,37 % pro Halbjahr,
Laufzeit: ........................................................ 4 Jahre wenn der Kurs des Basiswerts an den Stichtagen bei mindestens
Basiswert: ................................................... Royal Dutch Shell 80 % seines Anfangsniveaus handelt.
Kapitalschutz-Schwellenwert: .80 % bei Fälligkeit* Es verfügt über ein Sicherheitspolster, das Anleger gegen einen
Schwellenwert für den Kupon: .........80 % Rückgang von bis zu 20 % bei Fälligkeit absichert.
Memory-Kupon: ................................... 5,37 % pro Halbjahr (10,74 % p. a.)
Autocall-Schwellenwert: .............. 100 %
Beobachtungshäufigkeit: ............. .Halbjährlich
Funktionsweise
Das Produkt kann entsprechend der Beobachtungshäufigkeit • Oberhalb oder gleich 80 % ihres Anfangsniveaus aufweist,
(alle sechs Monate) vorzeitig an jedem Stichtag eingelöst werden. erhalten Anleger den vollen Betrag ihrer Anlage zurück, plus den
Notiert der Basiswert an diesen Tagen auf oder über dem Autocall- Kupon;
Schwellenwert, wird das Produkt vorzeitig eingelöst und Anleger • Unterhalb von 80 % ihres Anfangssniveaus erhalten Anleger die
erhalten den vollen Betrag ihrer Anlage zurück, plus den Kupon. Bei Rückzahlung zum Schlussniveau/Ausgangsniveau in Form von
Endfälligkeit (sofern das Produkt nicht vorzeitig eingelöst wurde) Aktien.
und unter der Annahme, dass Royal Dutch anfangs bei EUR 25.12
notierte und die Aktie bei Fälligkeit ein Schlussniveau :
Beispiel
• EUR 27.63 (110 % des Anfangsniveaus). Anleger erhalten den vollen Betrag ihrer Anlage
zurück (ggf. werden Gebühren, Steuern und sonstige Abgaben fällig), plus Kupons;
• EUR 22.60 (90 % des Anfangsniveaus). Anleger erhalten den vollen Betrag ihrer Anlage
zurück (ggf. werden Gebühren, Steuern und sonstige Abgaben fällig), plus Kupons;
• EUR 11.30 (45 % des Anfangsniveaus). Anleger erhalten 45 % des investierten Kapitals
zurück, und zwar in Form von Royal Dutch Shell-Aktien. In diesem Fall erleiden Anleger
einen Kapitalverlust.
* Der Kapitalschutz gilt nur für die Endfälligkeit. Während der Laufzeit des Produkts kann der Kurs entsprechend den Marktbedingungen schwanken.DMO209974-DE-10/21 Das vorliegende Dokument wurde erstellt unter der Verantwortung der Banque Internationale à Luxembourg S.A. (nachstehend die „Bank“), eine von der zuständigen Behörde CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier – luxemburgische Finanzmarktaufsicht) zugelassene und beaufsichtigte luxemburgische Bank. Es dient ausschließlich zu Informationszwecken und ist nicht als Anlageberatung aufzufassen, da es ohne Berücksichtigung der individuellen Situation der Empfänger, insbesondere ihrer finanziellen Umstände, erstellt wurde. Das vorliegende Dokument ist nicht als Angebot oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der hierin erwähnten Finanzinstrumente aufzufassen. Die Banque Internationale à Luxembourg ergreift alle erforderlichen Maßnahmen um sicherzustellen, dass die Inhalte dieses Dokuments aus Quellen stammen, die als zuverlässig erachtetet werden. Alle in diesem Dokument enthaltenen Ansichten, Schätzungen und Prognosen sind die der Bank zum Datum der Veröffentlichung und können ohne vorherige Ankündigung geändert werden. Weder die Bank irgendein zur Gruppe der Bank gehörendes Unternehmen können für Schäden, die möglicherweise aufgrund der Ungenauigkeit oder Unvollständigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen entstehen, haftbar gemacht werden. Weder die Bank noch irgendein mit der Bank verbundenes Unternehmen können für Anlageentscheidungen jeglicher Art, die in irgendeiner Weise vom Nutzer des vorliegenden Dokuments auf Grundlage dieses Dokuments getroffen werden, haftbar gemacht werden. Es ist möglich, dass die Bank oder einer ihrer Direktoren, Mitarbeiter oder Vertreter eine Position in einem in diesem Dokument angeführten Finanzinstrument hält oder hielt oder an entsprechenden Transaktionen beteiligt ist. Die Bank kann mitunter Investment-Banking-Geschäfte für die im vorliegenden Dokument angeführten Unternehmen durchführen oder solche Geschäfte von besagten Unternehmen in Anspruch nehmen. Das vorliegende Dokument darf weder vollständig noch in Teilen ohne die vorherige schriftliche Genehmigung der Bank vervielfältigt, verteilt oder veröffentlicht werden. Im Vereinigten Königreich wird das vorliegende Dokument an Personen Banque Internationale à Luxembourg SA ausgegeben, bei denen es sich um „Eligible Counterparties“ (zulässige 69, Route d’Esch Gegenparteien) oder „Professional Clients“ (professionelle Kunden) handelt L-2953 Luxemburg (gemäß den Definitionen in den FSA-Vorschriften), und es darf weder direkt RCS Luxemburg B-6307 noch indirekt an „Retail Clients“ (Privatkunden) verteilt oder weitergegeben Tel.: (+352) 4590-5000 werden. In den USA wird das vorliegende Dokument ausschließlich an „Major www.bil.com Institutional Investors“ (große institutionelle Anleger) gemäß der Definition in Rule 15a-6 des US Securities Exchange Act (US-Börsengesetz) von 1934 verteilt. Jeder US-Empfänger sichert durch seine Annahme des vorliegenden Dokuments zu, dass er ein „Major Institutional Investor“ gemäß der vorstehenden Definition ist, dass er die Risiken in Verbindung mit Transaktionen mit Wertpapieren oder anderen Finanzinstrumenten versteht und dass er das vorliegende Dokument weder vollständig noch in Teilen an andere Personen verteilen oder diesen zugänglich machen wird. US-Empfänger, die eine Transaktion mit irgendeinem im vorliegenden Dokument genannten Wertpapier oder anderen Finanzinstrument durchführen möchten, müssen sich diesbezüglich mit der Bank in Verbindung setzen.
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