BFV BANK FÜR VERMÖGEN AG - FLEXIBEL, INDIVIDUELL, UNABHÄNGIG VERMÖGENSVERWALTUNG FP BASIS STRATEGIE DEPOT I
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BfV Bank für Vermögen AG
Flexibel, individuell, unabhängig
Vermögensverwaltung FP Basis Strategie Depot I
Die Erkenntnis
In Zeiten wachsender Herausforderungen benötigen unabhängige
Berater einen starken Partner, der sie optimal unterstützt.
16. Januar 2014 | 2
In welcher Welt bewegen wir uns heute?
Schuldenschnitt
Konsolidierung Finanzrepression
Negative Chaos am
Realzinsen Kapitalmarkt
Rezession
16. Januar 2014 | 3Explodierende Staatsschulden der OECD Länder
16. Januar 2014 | 4Die EZB als Krisenmanager
1 • Troika in Griechenland,
die Revision wird abgesagt
• EZB, Jürgen Stark tritt zurück
2 • Ratingherabstufung Italien und
Spanien
• EZB, 2. Anleihen
Rückkaufsprogramm IL & ESP
3 • Neue Regierungen Italien,
Spanien, Griechenland
4 • Italien Sparmaßnahmen € 30
Mrd.
• EZB, Zinssenkung, neue
Regeln für die Hinterlegung
von Sicherheiten gegen Kredit
5 • EZB, Zinssenkung auf 0,75%
16. Januar 2014 | 5Negative reale Renditen am Anleihemarkt
1,5% Nominale Zinsen
2,0% - Inflation =
-0,5% Reale Zinsen
90% aller Gelder sind nach wie vor in zinsgedeckten Anlagen investiert! –Was nun?
16. Januar 2014 | 6Die Schwankungen an den Kapitalmärkten steigen
DAX 1990-2000 DAX 2000-2012
Fazit: In der heutigen Welt treten Schwankungen häufiger auf; diese
Extrembewegungen sind weitaus heftiger und Verlustphasen dauern länger an!
16. Januar 2014 | 7…hier nochmal im Überblick
Null-Zins-Politik unter den Staaten
• Damit die Staatsschulden überhaupt bezahlbar bleiben
Somit auch keine Zinsen auf dem Sparbuch oder Festgeld
• Aus der Schuldenkrise ist eine Guthabenkrise geworden
Auch Staatsanleihen sind uninteressant, weil kaum Verzinsung
• Aus dem „Risikolosen Zins“ ist ein „Zinsloses Risiko“ geworden
Inflation oder gar schon Repression
Hohe Schwankungen im Kapitalmarkt
Finanzmarktkrisen nicht mehr alle 100 Jahre, sondern weniger als alle 10 Jahre
Alle zinsgedeckten Anlagen (GRV, LV, etc.) funktionieren daher nicht mehr
16. Januar 2014 | 8Wir müssen uns der heutigen Welt anpassen
Die Strategien
Kapitalanlagen in Sachwerten
Breite Streuung über alle wichtigen Anlageklassen
Das Risiko und somit der mögliche Verlust muss begrenzt werden
Die Anlage muss unbedingt aktiv betreut werden, um Risiken zu vermeiden und um
Chancen in anderen Anlageklassen erkennen zu können
Wir brauchen einen Risiko-Begrenzer der breit gestreut in Sachwerte
investiert und die Anlage aktiv betreut!
16. Januar 2014 | 9Kann uns eine Vermögensverwaltung hier helfen?
Was ist eine Fonds-Vermögensverwaltung?
Eine Vermögensverwaltung (VV) ist eine Anlage-Strategie die aktiv betreut wird
Eine VV investiert nicht nur in eine Anlageklasse oder in einen Fonds, sondern in eine
ausgewogene Mischung aus allen Anlageklassen mit einer breiten Auswahl von Fonds
Der Vermögensverwalter ist permanent aktiv, überwacht täglich die Risiken des
Kapitalmarktes und der Anlage-Strategie; er kann somit spontan eingreifen
Der Vermögensverwalter
• Analysiert täglich den Kapitalmarkt
• Konzentriert sich ausschließlich auf die Ereignisse und deren Erkenntnisse
• Kann kurzfristig und schnell auf Marktveränderungen reagieren
• Vermeidet unnötige Risiken und somit Verluste für den Kunden
• Erkennt frühzeitig Chancen und kann diese sofort umsetzen
16. Januar 2014 | 10Unterschied zw. Fondsdepot und Vermögensverwaltung:
Fondsdepot Vermögensverwaltung
Finanzberater macht bei Abschluss einmal die Permanente Beobachtung des Kapitalmarktes
Fondsauswahl vom Fondsdepot Aktive Umschichtung bei Marktveränderungen
Fondsdepot wird dann zumeist „liegengelassen“ Risikoempfinden des Kunden wird eingestuft,
(Buy-&Hold-Strategie) dadurch erfolgt ein Auftrag, die Verluste
Selten Absprache zw. Kunde und Finanzberater begrenzen zu können
bei Verlusten während der Laufzeit, dadurch Durch aktive Betreuung werden Schwankungen
keine Änderung der Risikoneigung umsetzbar möglichst vermieden
Durch Marktveränderungen negative Auswirkung Chancen für neue Investmentideen können
auf das Kunden Depot, weil nur passiv betreut schnell umgesetzt werden
und nicht aktiv umgeschichtet wird
Der Vermögensverwalter ist auch der Risiko-
Verwalter
Fazit: Tägliche Betreuung der VV hat eindeutige Vorteile gegenüber dem Fondsdepot!
16. Januar 2014 | 11Das Risikoempfinden des Kunden ist wichtig
Jeder Kunde hat ein anderes Risikoempfinden
Dieses Risikoempfinden kann sich während der Laufzeit ändern
Das Risikoempfinden muss den Risikostufen nach WpHG zugeordnet werden
Schachspieler Wanderer Bungeespringer
Welcher Risiko-Typ ist Ihr Kunde? – Ist er wirklich ein Bungeespringer?
16. Januar 2014 | 12Von der Risikoneigung über die Risikoklasse zur
Strategie FP Basis Depot I
Aktienquote Verlustgrenze Ziel-Rendite
ausgewogen
0 - 75% 15% p.a. 6% p.a.
16. Januar 2014 | 13Der Berater:
Wanderer = Ausgewogen
Ziel-Rendite: 6% p.a. / Verlustgrenze: 15% p.a.
Die Investmentidee
Angestrebt wird die Erwirtschaftung einer aktienähnlichen Rendite bei reduziertem Risiko. Dabei hat der Kapitalerhalt auf mittel-
und langfristige Sicht eine hohe Priorität. Aus diesem Grunde wird ein Portfolio aus Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds
zusammengestellt. Das Management soll sich nicht auf Dividenden- und Zinserträge beschränken, zur Erzielung von Gewinnen
soll auch ein Ertrag aus Kursgewinnen angestrebt werden. Chancen der Aktienmärkte sollen national wie international genutzt
werden. Die Diversifikation und Risikostreuung steht im Vordergrund. Zur Realisierung dieses Zieles wird in eine ausgewogene
Mischung aus sachwertorientierten Anlagen (Aktienfonds, Rohstoffen, Edelmetallen) sowie eine bei Bedarf erhöhte Cashquote
zum Einsatz kommen. Zur Erreichung der o.g. Anlageziele ist eine maximale Anlagequote in Aktienfonds von bis zu 75%
zugelassen. Zugelassen sind darüber hinaus Geldmarktfonds, die auf eine Gewichtung von bis zu 75% hochgefahren werden
können. Die Quote für Investments in Rentenfonds liegt bei maximal 25%
Ihr Anlagebedarf
Diese Strategie empfiehlt sich zum längerfristigen (Anlagehorizont ab 4 Jahre) Vermögensaufbau. Sie ist geeignet für den Anleger,
der eine begrenzte Risikobereitschaft berücksichtigt; zu Gunsten einer höheren Performance- Erwartung werden auch Verluste in
Höhe von bis zu 15% p.a. verkraftet. Die Volatilität kann kurzfristig bei maximal 10% p.a. liegen.
16. Januar 2014 | 14Der Berater:
Wanderer = Ausgewogen
Ziel-Rendite: 6% p.a. / Verlustgrenze: 15% p.a.
Der Berater
Der Fondsberater, Herr Joachim Antretter, Jahrgang 1957, betreut seit über 20 Jahren Investmentdepots seiner Mandanten. Viel
Erfahrung aus der Praxis und die konsequente Weiterbildung (u.a. 2006/07 Studium zum Private Banking Experte an der
Hochschule Liechtenstein) fließen in die Auswahl der geeigneten Fonds bei der Zusammenstellung der Anlagestrategie ein.
Das ausgewogene Musterdepot wies noch in keinem Jahr seit Aufzeichnung((1999) eine negative Rendite aus. Neben einem guten
Gespür für die Märkte ist die Asset Allokation mit der Besetzung der geeigneten Zielfonds entscheidend. Es werden Gespräche
mit den ausgewählten Fondsmanagern und die Erläuterung ihren Strategien sowie die ständige Überprüfung der Ergebnisse
durchgeführt.
Genauso wichtig ist es jedoch auf die Bedürfnisse der Anleger einzugehen und ein konsequentes Risikomanagement zu betreiben.
Dies führte in der Vergangenheit zu dem gewünschten Mehrwert und wird in der vorliegenden Fondstrategie weiter umgesetzt.
16. Januar 2014 | 15Der Berater:
Aktuelle Zahlen:
http://fondsdocs.edisoft.de/factserv/BfV/d/FP_Basis_Strategie_
Depot.pdf
16. Januar 2014 | 16Die Kundenvorteile
Vorteile unserer Fonds-Vermögensverwaltung
Professionelle Vermögensverwaltung schon für Einmalanlagen ab 10.000 Euro und
Sparpläne ab 100 Euro monatlich möglich
5 Strategien je nach Risikoneigung, vom Schachspieler bis zum Bungeespringer
Optimale Marktbeobachtung und Fondsauswahl durch den Vermögensverwalter
Transparente & Einheitliche Gebühr: 1,50 % p.a. zzgl. Mehrwertsteuer vom Depotwert
Die Gebühr kann teilweise steuerlich absetzbar sein
Keine Zusatzkosten wie Depotgebühren, etc.
Rückerstattung von Bestandsvergütungen führt zur Kostenminderung der Gebühr
Transparentes und regelmäßiges Reporting des Vermögensverwalters
Kostenfreier Strategiewechsel möglich
16. Januar 2014 | 17DEPOTFÜHRENDE STELLE • Eröffnung und Führen der Depots
Die Beteiligten •
•
Ausführung der Allokationen
Jahressteuerbescheinigung
BERATER
• Kundenkontakt FINANZBERATER
• Einordnung in die Risikoklasse
• Vorstellung der Strategie
• Erstellen der Vertragsunterlagen
und Formulare mit dem Kunden • Markt- und Fondsanalyse
• Kundenbetreuung • Erstellen der Musterallokation
• Erstellung von Marktberichten
• Liefert Anlagevorschläge
• Ansprechpartner für Finanzberater des Kunden BANK FÜR VERMÖGEN AG
• Prüfung der Vertragsunterlagen
• Umsetzung der durch die Fonds-Berater
vorgeschlagenen Allokationen je Strategie
• Bereitstellung der Marketingunterlagen
• Reporting an den Kunden
16. Januar 2014 | 18Die Bank, die Ihr Geschäft versteht
Die Bank für Vermögen ist die Bank für unabhängige Finanzberater und
Vermögensverwalter.
Innerhalb des leistungsstarken Netzwerkes des BCA Konzerns versteht sich die Bank als
Servicedienstleister in Sachen Abwicklung und als innovativer und unabhängiger
Produktanbieter im Bereich Asset Management.
Das Team der Bank für Vermögen unterstützt Sie dabei, Ihre Kunden bedarfsgerecht,
individuell und serviceorientiert zu beraten. Als gebundener Vermittler unterstützen wir
Sie, weiter rechtssicher Ihr Geschäftsmodell mit den aktuellen
Regulierungsanforderungen in Einklang zu bringen.
Unsere Vision - Ein Höchstmaß an Service bringt Rechtssicherheit für Sie als Finanzberater
und Performance für Ihren Kunden!
16. Januar 2014 | 19Die Bank stellt sich vor
Gründung als BCA Bank AG im Jahr 2005
Neuausrichtung und Umbenennung in Bank für Vermögen AG im August 2012
Status einer Wertpapierhandelsbank nach deutschem Recht
Eine 100%-ige Tochter der BCA AG, einem der größten deutschen Maklerpools
Kernkompetenz: Haftungsdach & Vermögensverwaltung & Fonds-Beratung
Partner-Struktur (Stand 19.11.12):
• 294 Unternehmen
• Über 400 Berater
• Über 500 Mio. Euro verwaltetes Kundenvermögen
16. Januar 2014 | 20Disclaimer
Die vorliegende Präsentation wurde von der Bank für Vermögen AG auf der Grundlage öffentlich
zugänglicher Informationen, intern entwickelter Daten und Daten aus weiteren Quellen, die
sorgfältig ausgewählt wurden und die von der Bank für Vermögen AG als zuverlässig eingestuft
wurden, erstellt. Hinsichtlich der von Dritten hinzugezogenen Informationen und Quellen hat die
Bank für Vermögen AG nur eine Auswahl getroffen.
Für die Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit der von Dritten erhaltenen bzw. hinzu
gezogenen Informationen, Quellen und Analyseergebnisse übernimmt die Bank für Vermögen
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Aussagen in der Präsentation können sich jederzeit unangekündigt ändern; Die Bank für
Vermögen AG trifft insoweit keine Verpflichtung, die Präsentation zu aktualisieren.
Die in der Präsentation enthaltenen Angaben dienen sämtlich ausschließlich der unverbindlichen
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16. Januar 2014 | 21Sprechen Sie uns an: 06171 – 9150 -530 o. -531 07032 – 95 66 30 www.bfv-ag.de www.antretterfinanz.de private-investing@bfv-ag.de info@antretterfinanz.de Eric Förster Joachim Antretter Leiter Asset Management Asset Management
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