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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020-148
Das Thema
Deutsche Wirtschaft auf Erholungskurs – Exporte
ziehen überraschend stark an
Der deutsche Export hat nach dem Rekordtief in der Corona-Pandemie zuletzt
deutlich zugelegt. Mit einem Plus von 14,9 Prozent wuchsen die Exporte im
Juni verglichen mit dem Vormonat so stark wie seit 30 Jahren nicht mehr. Das
teilte das Statistische Bundesamt heute mit. Die meisten Ökonomen hatten
mit einem Anstieg um rund 13 Prozent gerechnet. Wegen der Auswirkungen
der Corona-Krise auf die Wirtschaft der wichtigsten Handelspartner blieben
die Ausfuhren aber noch deutlich unter dem Vorjahresniveau. Insgesamt
wurden im Juni Waren im Wert von 96,1 Milliarden Euro ins Ausland geliefert.
Das waren 9,4 Prozent weniger als im Vorjahresmonat. Die Importe fielen um
10 Prozent auf 80,5 Milliarden Euro. Im ersten Halbjahr sank der Wert der
Warenausfuhren gegenüber dem Vorjahreszeitraum insgesamt um 13,4
Prozent auf 576,8 Milliarden Euro. "Fast 90 Milliarden Euro fehlen den Expor‐
teuren nach dem heftigen Einbruch bislang alleine im ersten Halbjahr in der
Kasse", sagte Ines Kitzing, erste Vizepräsidentin des Bundesverbandes
Großhandel, Außenhandel, Dienstleistungen (BGA). Die weltweite Pandemie
stehe einer schnellen Erholung im Weg. Für das gesamte Jahr 2020
erwarten der Deutsche Industrie- und Handelskammertag (DIHK) und der
Bundesverband der Deutschen Industrie (BDI) einen Rückgang der Exporte
um rund 15 Prozent zum Vorjahr. Im Juni stach die deutliche Zunahme der
Ausfuhren nach China um 15,4 Prozent im Vergleich zum Vorjahresmonat
hervor – dagegen sanken die Exporte in die USA um fast 21 Prozent und die
nach Großbritannien um knapp 16 Prozent. Für die chinesische Wirtschaft geht
es nach Angaben der Behörden in Peking wieder deutlich aufwärts. Die
Exporte der Volksrepublik stiegen im Monat Juli im Vergleich zum Vorjahres‐
monat überraschend stark: Das Plus lag bei 7,2 Prozent, wie die Pekinger
Zollverwaltung heute berichtete. "Die Stabilisierung des chinesischen Außen‐
handels setzt wichtige Impulse für eine Erholung des Welthandels. Davon
profitieren auch deutsche Unternehmen", erklärte Joachim Lang, Hauptge‐
schäftsführer des BDI.
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[manager-magazin.de]
[tagesschau.de]
[welt.de]
[zeit.de]
[datev.de]
Meldungen
Girokonten-Entgelte: Erste Vergleichs-Webseite
gestartet
In Deutschland ist nach Medieninformationen die erste unabhängige und
kostenlose Internetseite zum Vergleich von Girokonten-Kosten an den Start
gegangen. Knapp zwei Jahre nach Inkrafttreten eines Gesetzes zur Vergleich‐
barkeit von Konten soll es Bankkunden erleichtert werden, einen Überblick
über die unterschiedlichen Entgelte zu bekommen. Das Vergleichsportal
Check24 erhielt dazu die Zertifizierung vom TÜV Saarland. Nach Angaben des
Unternehmens wurde ein Girokontenvergleich aufgebaut, der die Kosten von
mehr als 550 Anbietern auflistet. "Verglichen werden die Konditionen aller
großen Privatbanken sowie von mehr als 80 Prozent der Sparkassen und
Volks- und Raiffeisenbanken gemessen an der Bilanzsumme. Hinzu kommen
nahezu alle Direktbanken", erklärte Rainer Gerhard, Geschäftsführer bei
Check24. Angeboten werden unter anderem Informationen über die Höhe
von Dispozinsen, Kontogebühren und Entgelte für Kreditkarten. Die
Verbraucher könnten anonym ihre Abfrage eingeben, persönliche Daten
würden nicht verlangt, betonte Gerhard. Die neue Webseite von Check24
erfülle alle gesetzlichen Voraussetzungen für einen kostenfreien, objektiven
und transparenten Vergleich, sagte Thorsten Greiner, Geschäftsführer des
TÜV Saarland.
[rnd.de]
[businessinsider.de]
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Bundesbank-Forderungen übertreffen
Billionenschwelle
Die Forderungen der Bundesbank im Zahlungssystem der Euro-Notenbanken
haben erstmals die Billionenmarke übertroffen. Sie stiegen im Juli den Daten
der Bundesbank zufolge um rund 24 Milliarden auf 1,019 Billionen Euro. Die
Entwicklung sei insbesondere auf die Aufstockung der Anleihenkäufe der EZB
zurückzuführen. "Die Wertpapierankäufe führen aufgrund ihrer grenzüber‐
schreitenden Effekte typischerweise zu einem Anstieg der Target-2-Salden",
teilte die Bundesbank mit. Aber auch andere Faktoren könnten aus Sicht der
Notenbank hinter dem Zuwachs stehen: Vor dem Hintergrund der aktuellen
Lage könnten sogenannte Safe-Haven-Zuflüsse in Reaktion auf die Corona-
Pandemie einen Einfluss gehabt haben, erklärte die Notenbank. Im Euroraum
wird der gesamte grenzüberschreitende Zahlungsverkehr über das Verrech‐
nungssystem Target 2 abgewickelt. Deutschland ist dabei der größte
Gläubiger.
[de.reuters.com]
[finanztreff.de]
Intercontinental Exchange übernimmt Ellie Mae für 11
Milliarden Dollar
Die Muttergesellschaft der New Yorker Börse, Intercontinental Exchange (ICE),
erwirbt die auf Hypothekenfinanzierungen spezialisierte Technologie-
Plattform Ellie Mae. Der Deal hat ein Volumen von 11 Milliarden Dollar
(9,3 Milliarden Euro), teilte ICE in der Nacht zu heute mit. Verkäufer ist der
Finanzinvestor Thoma Bravo. Er hatte Ellie Mae Medieninformationen zufolge
erst vor 18 Monaten für 3,7 Milliarden Dollar übernommen. ICE-Chef Jeffrey
Sprecher verteidigte den hohen Kaufpreis. Die Übernahme sei
eine "einmalige Gelegenheit", da die Corona-Pandemie der Digitalisierung
des Hypothekengeschäfts nochmals einen kräftigen Schub gebe. Beim Kauf
von Häusern oder der Refinanzierung von Eigenheimen sei es wegen der
Pandemie nicht mehr möglich, alle Schritte vor Ort zu erledigen.
[forbes.com]
[marketwatch.com]
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Studie: Milliarden-Kreditausfälle bei Banken möglich
Die Kreditausfälle europäischer Banken dürften einer Studie zufolge in
diesem Jahr deutlich steigen. Wie aus der Untersuchung "How Banks Can
Prepare for the Looming Credit Crisis" der Unternehmensberatung Accenture
hervorgeht, müssen die Institute weltweit bis zu 2,4 Prozent ihrer bestehenden
Kreditsummen zur Deckung von drohenden Verlusten zurücklegen. Die Höhe
möglicher Ausfälle sei damit fast doppelt so hoch wie in der Finanzkrise
2008/2009. Allein für europäische Banken belaufe sich das Volumen in
diesem Jahr auf bis zu 415 Milliarden Euro. Für die Erhebung hat Accenture die
Kreditausfälle und Kreditrisikokosten früherer Jahre sowie Ankündigungen zu
aktuellen Rückstelllungen von weltweit 117 Banken untersucht. "Die Schnel‐
ligkeit, mit der auch deutsche Großbanken hohe Rückstellungen für Kreditaus‐
fälle gebildet haben, war schon überraschend", sagte Markus Hamprecht von
Accenture dem "Handelsblatt".
[finanzen100.de]
[handelsblatt.com] (kostenpflichtig)
Monte dei Paschi mit Quartalsverlust
Die italienische Bank Monte dei Paschi di Siena hat im zweiten Quartal nach
eigenen Angaben durch Belastungen aus der Corona-Krise und aus Rechtss‐
treitigkeiten einen Verlust von 845 Millionen Euro verbucht. Im Vorjahres‐
quartal war noch ein Gewinn von 65 Millionen Euro erzielt worden. Der italie‐
nische Staat hatte die älteste Bank der Welt mit einer Milliardensumme vor
dem Zusammenbruch bewahrt und hält derzeit einen Anteil von 68 Prozent.
Bis Ende 2021 muss das Institut gemäß den Vorgaben der Europäischen Union
(EU) wieder privatisiert werden.
[finanzen.ch]
Bundesbank: Movie Money treibt Falschgeldzahlen in
die Höhe
Die Falschgeldzahlen in Deutschland sind im ersten Halbjahr deutlich
gestiegen. Vor allem nachgemachte Geldscheine – als Spielgeld oder Filmre‐
quisite unter dem Namen Movie Money bekannt – hätten dazu beigetragen,
teilte die Bundesbank heute mit. Im ersten Halbjahr 2020 seien insgesamt
rund 34.100 Blüten im Wert von 1,6 Millionen Euro aus dem Verkehr gezogen
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worden. Im Vergleich zum Vorjahreszeitraum entsprach dies einer Steigerung
um 24 Prozent. Zugenommen habe vor allem die Zahl der 10- und 20-Euro-
Schein-Fälschungen. Deren Anteil am Gesamtaufkommen der Blüten stieg
von 34 Prozent im zweiten Halbjahr 2019 auf nun 46 Prozent. "Dabei handelte
es sich vor allem um einfache Druckfälschungen ohne Sicherheitsmerkmale",
erklärte Bundesbank-Vorstand Johannes Beermann. "Es steht sogar 'Movie
Money' auf der Vorderseite oder 'Prop copy' auf der Rückseite." Besonders
beliebt bei den Fälschern waren aber nach wie vor 50-Euro-Scheine. Rund 40
Prozent aller Blüten entfielen im ersten Halbjahr auf diese Banknoten.
[wiwo.de]
Singapur verklagt ehemaligen Wirecard-Treuhänder
In Singapur ist ein ehemaliger Wirecard-Treuhänder von den Behörden
verklagt worden. Wie aus Gerichtspapieren hervorgeht, die der Nachrichten‐
agentur AFP vorliegen, werfen die Behörden dem Chef der Firma Citadelle
Corporate Services Dokumentenfälschung vor. Der 54-jährige R. Shanmuga‐
ratnam soll Wirecard in den Jahren 2016 und 2017 als Treuhänder Guthaben
über Summen von 30 Millionen Euro bis 177 Millionen Euro bescheinigt
haben. In Wirklichkeit habe es die Guthaben nicht gegeben. Dies sei "in betrü‐
gerischer Absicht" geschehen, heißt es in der Anklage. Inzwischen wird im
Wirecard-Skandal auch auf den Philippinen umfassend ermittelt. Die
zuständige Anti-Geldwäsche-Behörde (AMLC) der Regierung in Manila
überprüfe im Zusammenhang mit dem Skandal mittlerweile 50 Menschen
und Organisationen, sagte AMLC-Direktor Mel Racela. "Wir werden jeden Stein
umdrehen."
[spiegel.de]
Goldman Sachs legt in Malaysia-Affäre Milliarden
zurück
Die US-Investmentbank Goldman Sachs hat im Zusammenhang mit der
Korruptions- und Geldwäscheaffäre beim Staatsfonds 1Malaysia Development
Berhad (1MDB) weitere rund 2 Milliarden US-Dollar (1,7 Milliarden Euro) zur
Seite gelegt. Das teilte das Unternehmen heute mit. Ende Juli hatte das Institut
sich mit dem Land Malaysia auf einen milliardenteuren Vergleich geeinigt.
[boerse-online.de]
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Zukunft in der Schultüte: Wie Eltern für ihre Kinder
sparen können
Der erste Schultag ist ein guter Anlass für Sie, als Eltern und Großeltern,
an die Zukunft der Kleinen zu denken: an die Finanzierung des Studiums, der
Ausbildung oder des Austauschjahres. Sofern Sie nicht schon mit der Geburt
des Kindes damit begonnen haben, eignet sich der Schulbeginn hervorragend
dazu, einen Grundstock für die Schulanfänger aufzubauen und/oder mit dem
regelmäßigen Sparen zu beginnen, heißt es in einem Blog-Beitrag des
Bankenverbandes von heute. In Zeiten dauerhaft niedriger Zinsen sei der
Vermögensaufbau mit Wertpapieren eine gute Möglichkeit, das Geld ertrag‐
reich anzulegen. Zum Beispiel in Form von Fondssparplänen: Diese sind
flexibel und schon für einen geringen monatlichen Beitrag zu haben.
Langfristig haben sich Aktien und Aktienfonds, Mischfonds und die preiswer‐
teren ETFs, zum Beispiel ein Indexfonds auf den Dax, bewährt. Bei Kindern
gibt es einen extra langen Anlagehorizont: Mindestens zehn bis 15 Jahre
sollten es schon sein – so lassen sich Kursschwankungen in Krisenzeiten
aushalten. Was Sie bei der Geldanlage beachten sollten, lesen Sie hier:
[bankenverband.de]
Die Köpfe
Fintech-Pionier Siegert geht zur Deutschen Bank
Der Zahlungsverkehrsexperte Jochen Siegert wechselt zur Deutschen Bank. Er
soll nach Medieninformationen vom 17. August an in der Unternehmens‐
sparte digitale Plattformen aufbauen und Finanzierungslösungen dafür entwi‐
ckeln. Bislang arbeitete der Manager als Finanzvorstand für die Lieferanten‐
kreditplattform Traxpay. Zuvor war er auch bei PayPal und Mastercard
engagiert. Stefan Hoops, Chef der Unternehmenssparte der Deutschen Bank,
betonte in der "FAZ", es gebe heute ganz neue Möglichkeiten bei nutzungsba‐
sierten Finanzierungen.
[faz.net]
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BVR-Präsidentin Kolak berät den Vatikan
Die Präsidentin des Bundesverbands der Deutschen Volksbanken und Raiffei‐
senbanken (BVR), Marija Kolak, ist in den Wirtschaftsrat des Vatikans und des
Heiligen Stuhls berufen worden. Nach Angaben des Bistums in München wird
sie ehrenamtlich gemeinsam mit sechs anderen Kirchenlaien vierteljährlich
mit acht Kardinalen und Bischöfen konferieren, um die finanziellen Aktivitäten
des Vatikans und seiner Institutionen zu begutachten. Papst Franziskus berief
zudem den Münchner Kardinal Reinhard Marx erneut in das Amt des Koordi‐
nators des Päpstlichen Rats für die wirtschaftlichen Angelegenheiten.
[domradio.de]
Die Tweets des Tages
Wie Eltern für ihre Kinder sparen können. Der erste Schultag ist ein guter
Anlass, an die Finanzierung des Studiums, der Ausbildung oder des
Austauschjahres zu denken. @juliatopar gibt Tipps, wie Du einen Grundstock
für Schulanfänger aufbauen oder mit dem regelmäßigen #Sparen beginnen
kannst: go.bdb.de/PblPz
[twitter.com]
Fragst Du Dich auch manchmal, warum Du beim #kontaktlosen Zahlen
Deine #PIN eingeben musst? Unsere Kollegin Nicole Hellmich erklärt es.
Weitere Infos zum Thema unter go.bdb.de/rlTz3
[twitter.com]
So ist die Finanzkultur der Generation 60+ – weitere Ergebnisse unserer
Seniorenstudie. Wir haben Menschen ab 60 zu ihrer wirtschaftlichen und
sozialen Lage, ihrem Interesse an #Geld und #Finanzen sowie ihrem Spar-
und Anlageverhalten befragt. go.bdb.de/gGENH
[twitter.com]
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Fünf Tipps für den besseren Umgang mit schwierigen
Menschen
Rechthaberische Mitarbeiter, unfreundliche Kunden – oft wünscht man sich,
dass alle so ticken wie man selbst. Doch würden Sie einem Pinguin vorwerfen,
dass er nicht gut klettern kann? Auf die Idee käme wohl keiner – aber ebenso
unsinnig sei es, einem introvertierten Menschen vorzuhalten, dass er sich
nicht in die vorderste Front der Kommunikationsoffensive stellt, erklärt
Coachin Nele Kreyßig, Autorin des Buches "Warum es Bullshit ist, andere
ändern zu wollen". Statt vorschnell zu urteilen, dass ein Verhalten eines
anderen unmöglich sei oder seine Herangehensweise zu nichts führe, sollte
man lieber herausfinden, welche Motive und Erfahrungen dahinter stecken.
"Jeder betrachtet den Arbeitsalltag durch seine eigene Brille." Fünf Strategien,
wie man besser mit schwierigen Menschen umgehen lernt, lesen Sie hier:
[impulse.de]
Was die nächsten Tage wichtig wird
Die Sentix Research Group veröffentlicht am Montag das Anlegervertrauen in
der Eurozone für den Monat August. – In Japan bleibt die Börse am selben Tag
wegen eines Feiertags geschlossen. – Chinas Statistikamt gibt die Entwicklung
der Verbraucherpreise im Juli bekannt.
Der Nachschlag
Was tun gegen Entscheidungsmüdigkeit
Jeden Tag treffen wir unzählige Entscheidungen, im Beruf, im Alltag, in der
Familie. Werden es zu viele Dinge, über die wir zu befinden haben, kann das
leicht zur Erschöpfung führen. Entscheidungsmüdigkeit nennt sich dieses
Phänomen, wie Florian Artinger, Wissenschaftler am Max-Planck-Institut für
Bildungsforschung und Mitgründer des Entscheidungsinstituts Simply Rational,
erklärt. Auch wenn Sie komplexe Probleme zu lösen haben, heißt das nicht,
dass Sie komplexe Lösungen erarbeiten müssen. Konzentrieren Sie sich auf
das Wesentliche, empfiehlt er. Und holen Sie sich Unterstützung. Sechs Tipps,
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Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
wie Sie der Entscheidungsmüdigkeit vorbeugen und zu besseren Urteilen
gelangen, lesen Sie hier:
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