Bankenbrief Bankenbrief - Ausgabe 2019-194 - Das Thema IWF warnt: Investoren gehen wegen niedriger Zinsen höhere Risiken ein - Bundesverband ...
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2019-194
Das Thema
IWF warnt: Investoren gehen wegen niedriger Zinsen
höhere Risiken ein
Die extrem niedrigen Zinsen verleiten immer mehr institutionelle Investoren
wie Fonds, Pensionskassen oder Versicherer, höhere Risiken einzugehen.
Davor warnt der Internationale Währungsfonds (IWF) in seinem heute veröf‐
fentlichten Bericht zur globalen Finanzstabilität. Diese Investitionen in
riskantere und weniger liquide Anlagen würden zu Schwächen führen, die
negative düstere Folgen für die weltweite Finanzstabilität haben könnten,
erklärten die IWF-Experten. Die Suche nach höheren Renditen habe in einigen
riskanten Märkten übertriebene Bewertungen ausgelöst. Den IWF-Daten
zufolge werfen Anleihen von Firmen und Staaten im Wert von inzwischen rund
15 Billionen US-Dollar (13,6 Billionen Euro) keine positive Rendite mehr ab.
Dies sei beispielsweise auch für Lebensversicherer in Deutschland problema‐
tisch, deren Kunden weiterhin solide Wertsteigerungen erwarteten, heißt es im
Bericht der Institution. Sie investierten daher vermehrt in Anlagen geringerer
Kreditwürdigkeit und längerer Laufzeiten. Im Fall einer Krise könnte es daher
zu gleichzeitigen Verkäufen kommen, die einen Abschwung weiter beschleu‐
nigen könnten. Auch die gestiegene Verschuldung von Unternehmen sieht die
Organisation kritisch. Im Fall einer Wirtschaftskrise, die nur halb so schlimm
wäre wie die globale Finanzkrise, könnten etwa 40 Prozent aller Unterneh‐
mensschulden in acht wichtigen Volkswirtschaften, darunter die USA, China
und einige EU-Staaten, in Gefahr sein. In diesem Fall gehe es um eine Summe
von rund 19 Billionen US-Dollar. "Die politischen Entscheidungsträger müssen
dringend handeln, um die finanziellen Verwundbarkeiten anzugehen, die den
nächsten Abschwung verschärfen könnten", erklärte der IWF.
[de.reuters.com]
[focus.de]
[finanzen.net]
[wiwo.de]
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 1/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
Meldungen
Brexit-Gespräche laufen auf Hochtouren
In Brüssel laufen die Brexit-Gespräche zwischen Großbritannien und der EU
zwei Wochen vor dem geplanten Austrittstermin des Vereinigten Königreichs
auf Hochtouren, um doch noch zu einer Lösung für eine Vereinbarung zu
kommen. EU-Unterhändler Michel Barnier sah heute Fortschritte auf dem Weg
zu einem Brexit-Kompromiss, wie er der EU-Kommission mitteilte. Die
Gespräche verliefen konstruktiv, doch seien noch erhebliche Probleme zu
lösen. Auf dem Treffen der EU-Staats- und Regierungschefs am Donnerstag
und Freitag in Brüssel könnten Details eines Ausstiegsverrtrages vereinbart
werden, bevor am Samstag das britische Parlament darüber abstimmen
könnte. Allerdings ist auch ein EU-Sondergipfel noch im Oktober im Gespräch.
Großbritannien will zum 31. Oktober die EU verlassen. Bis zum Redaktions‐
schluss lag keine Entscheidung vor.
[sueddeutsche.de]
[tagesschau.de]
Mittelstands-Umfrage: Negativzinsen treffen knapp ein
Drittel der Unternehmen
Nahezu jeder dritte Mittelständler in Deutschland zahlt inzwischen Negativ‐
zinsen. Wie aus einer heute veröffentlichten Forsa-Umfrage im Auftrag der
Commerzbank hervorgeht, erklärten 29 Prozent der befragten Unternehmen,
dass sie in den vergangenen zwölf Monaten Negativzinsen beziehungsweise
Guthabenentgelte zahlen mussten. Bei Unternehmen ab 250 Millionen Euro
Jahresumsatz waren es sogar 36 Prozent. Befragt wurden bundesweit 500
Entscheider von Unternehmen mit mindestens 15 Millionen Euro Jahres‐
umsatz. Um den Negativzinsen auszuweichen, schichten rund 37 Prozent
der Unternehmen in andere Anlageformen um, 32 Prozent investieren der
Umfrage zufolge verstärkt in den eigenen Betrieb.
[wiwo.de]
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 2/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
Euro-Rettungsschirm ESM mit Fahrplan für
Bankenunion
Der Euro-Rettungsschirm ESM hat einen Vorschlag ausgearbeitet, der einen
Fahrplan zur Vollendung der Bankenunion bis 2028 enthält. Im Mittelpunkt
steht die Einführung der umstrittenen europäischen Einlagensicherung (Edis)
in mehreren Phasen. Das geht aus einem knapp 60-seitigen Diskussionspapier
der Finanzinstitution hervor, das der "Börsen-Zeitung" vorliegt. Eine
vollständige Vergemeinschaftung des Sparerschutzes ist in dem Plan ab 2028
vorgesehen. Die Edis-Einführung, die 2021 beginnen soll, wird dem Vorschlag
zufolge in ein Maßnahmenbündel eingebettet, das unter anderem eine
Harmonisierung der nationalen Insolvenzverfahren im Finanzsektor, die
Behandlungen von Staatsanleihen in den Bankbilanzen sowie Kapital- und
Liquiditätsanforderungen innerhalb von Bankengruppen vorsieht.
[boersen-zeitung.de]
Italien will Kartenzahlungen belohnen
Im Kampf gegen die Steuerhinterziehung will die italienische Regierung die
Bargeldnutzung deutlich einschränken. Künftig soll es für die Verbraucher
wesentlich günstiger sein, per Karte oder Handy zu bezahlen als in bar, wie
eine Bestimmung im neuen Haushaltsentwurf der Regierung vorsieht. So ist
ein "Superbonus" geplant, den die Verbraucher Anfang 2021 erhalten sollen,
die mit elektronischen Zahlungsmitteln eingekauft haben. Zugleich sind
Sanktionen gegen Geschäfte vorgesehen, die keine Zahlungen per Kredit-
oder Geldkarte annehmen wollen. Die Bonus-Höhe wurde noch nicht genannt,
laut Medien sind es drei Milliarden Euro.
[focus.de]
Bank of America mit Gewinneinbruch durch
Milliardenabschreibung
Bei der Bank of America ist der Gewinn im dritten Quartal im Vergleich zum
Vorjahreszeitraum um ein Fünftel auf 5,3 Milliarden Dollar (4,8 Milliarden Euro)
gesunken. Ausschlaggebend war das im Sommer aufgegebene Zahlungs‐
dienstleister-Projekt, wie das Institut heute mitteilte. Das US-Geldhaus und ihr
Partner First Data hatten entschieden, ihren gemeinsamen Zahlungsdienst‐
leister für Händler einzustellen und in diesem Geschäftsfeld ab Juni 2020
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 3/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
getrennte Wege zu gehen. Bei der Bank of America schlug dieser Schritt nun
mit 2,1 Milliarden Dollar vor Steuern negativ zu Buche. Positiv lief das Tages‐
geschäft. Im Privatkundengeschäft, in dem das Institut etwa die Hälfte der
Gewinne erzielte, stieg das Volumen der Kredite und Spareinlagen. Im Invest‐
mentbanking blieben die Einnahmen ungeachtet der Turbulenzen an den
globalen Börsen stabil. Insgesamt stiegen die Konzernerträge um 0,4 Prozent
auf 22,8 Milliarden Dollar.
[boerse.ard.de]
Banken-Volkswirte erwarten schwache Weltkonjunktur
und dauerhaft negative Zinsen
Anleger müssen sich nach Ansicht von Banken-Ökonomen auf harte Zeiten
einstellen. Die Experten rechnen mit einer schwachen Weltkonjunktur und
dauerhaft negativen Zinsen. Das ist der heute veröffentlichten Kapitalmarkt‐
prognose des Bundesverbands Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB) zu
entnehmen. Unter dem Dach des Verbandes sind die Institute Deka, DZ Bank,
Helaba, Bayern LB, LBBW, die Hamburg Commercial Bank und die NordLB
vereint. Als Grund für die pessimistische Vorhersage nannte Ulf Krauss, Anlei‐
heexperte der Helaba, die weltweit wachsende Unsicherheit. "Die politischen
Risiken übertragen sich zunehmend auf die Weltkonjunktur. Der globale
Handel zeigt deutliche Anzeichen von Schwäche." Für 2020 erwarten die
Experten für Deutschland ein Wachstum zwischen 0,3 und 1,2 Prozent.
[handelsblatt.com]
Teuerungsrate in der Eurozone schwächer als zuvor
erwartet
Die Inflationsrate in der Eurozone ist so niedrig wie seit November 2016 nicht
mehr. Trotz der lockeren Geldpolitik zogen die Verbraucherpreise im
September nur um 0,8 Prozent zum Vorjahresmonat an, wie die Statistikbe‐
hörde Eurostat heute mitteilte. Damit entfernt sich die Teuerung im Euroraum
weiter von der Zielmarke der Europäischen Zentralbank (EZB) von mittel‐
fristig knapp 2 Prozent. In einer ersten Schätzung war noch eine Inflationsrate
von 0,9 Prozent ermittelt worden. Volkswirte hatten mit einer Bestätigung der
Erstschätzung gerechnet. Im August lag die Teuerungsrate bei 1,0 Prozent.
[handelsblatt.com]
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 4/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
Die Köpfe
Von der Leyen kann nicht zum 1. November starten
Der für 1. November geplante Start der neuen EU-Kommission unter Ursula
von der Leyen wird verschoben. Die Spitze des EU-Parlaments verwarf heute
offiziell den bisherigen Zeitplan, wie die Deutsche Presse-Agentur in Brüssel
erfuhr. Hintergrund ist das Scheitern von drei designierten Kommissaren im
Nominierungsverfahren. Frankreich, Rumänien und Ungarn müssen nun neue
Kandidaten präsentieren. Parlamentspräsident David Sassoli hatte bereits am
Wochenende gesagt, möglicher Starttermin der neuen EU-Kommission könnte
der 1. Dezember sein.
[focus.de]
UBS-Verwaltungsratspräsident Weber kritisiert EZB-
Politik
Der Verwaltungsratspräsident der Schweizer Großbank UBS und ehemalige
Bundesbankpräsident Axel Weber erwartet aufgrund der anhaltend lockeren
Geldpolitik der Europäischen Zentralbank (EZB) schwierige Zeiten für die
europäischen Geldhäuser. Die jüngsten Entscheidungen der Notenbank
nannte er in einem Interview mit der "Frankfurter Allgemeinen Zeitung"
voreilig und nicht angemessen. Die Geldpolitik auf Jahre hinaus in der Weise
so festzulegen, hätte man besser Christine Lagarde, der Nachfolgerin des
EZB-Präsidenten Mario Draghi, überlassen sollen, sagte Weber. "Notenbanken
müssen jetzt wieder eine neue Distanz finden. Sie dürfen nicht als Lücken‐
büßer für Fehlentscheidungen von Investoren oder als Reparaturbetrieb
verfehlter Politik herhalten."
[cash.ch]
[faz.net](kostenpflichtig)
Vize-Chef Krume verlässt Merck Finck
Der Vize-Chef der Privatbank Merck Finck, Michael Krume, hat nach Medien-
Informationen seinen Abschied angekündigt. Das berichtet der Finanz-
Newsletter Finanz-Szene.de. Der 60-Jährige gehe in den Ruhestand, erklärte
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 5/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
ein Merck-Finck-Sprecher auf Anfrage des Online-Portals. Der Posten wird den
Informationen zufolge nicht wieder besetzt und der Vorstand von drei auf zwei
Köpfe verkleinert. Er besteht künftig aus Vorstandschef Matthias Schellenberg
und Olivier Kuetgens.
[finanz-szene.de]
Türkischer Staatschef Erdoğan kritisiert US-Justiz
Der türkische Präsident Recep Tayyip Erdoğan hat die Anklage der US-Justiz
gegen die staatliche Halkbank als einen "rechtswidrigen und hässlichen
Schritt" bezeichnet. "Das ist nur ein weiteres Zeichen dafür, wie emotional die
Dinge geworden sind", sagte er heute der staatlichen Nachrichtenagentur
Anadolu zufolge im Parlament in Ankara. Die Halkbank will gegen die
Anschuldigungen vorgehen. Die US-Justiz klagt das Kreditinstitut wegen
Betrugs, Geldwäsche und der Umgehung von Iran-Sanktionen in Milliar‐
denhöhe an. Aus der Anklage geht hervor, dass die Halkbank von 2012 bis
2016 rund 20 Milliarden US-Dollar (rund 18,1 Milliarden Euro) an iranischen
Geldern verschoben haben soll.
[handelsblatt.com]
Die Tweets des Tages
#Kreditwirtschaft zu ersten Eckpunkten des #SustainableFinance-Beirats
der Bundesregierung: "Wir wollen den Wandel zu einer nachhaltigen
Wirtschaft in Deutschland positiv mitgestalten." #SFGD19 @bankenverband
@BVRPresse @dsgv @pfandbriefbanks @voeb_banken
[twitter.com]
Wie wäre unser Alltag ohne Banken? Geht das überhaupt? Wir haben das mit
Azubis aus Banken mal durchgespielt - Teil 5 unserer Serie #ohneBanken mit
Samiha Stambouli und Luka Markovic von @TARGOBANK. Mehr dazu:
go.bdb.de/nLPYA
[twitter.com]
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 6/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
Am Vortag meistgeklickt
Wegweiser für Dankesschreiben
Schriftlich "Danke" zu sagen, kann die Beziehung zu Mitarbeitern, Kollegen,
Kunden oder anderen Geschäftskontakten nachhaltig stärken. Außerdem
erhöht ein Dankesschreiben die Chance, in Zukunft auf ähnliches
Engagement oder eine weiter gute Zusammenarbeit bauen zu können. Über
eine persönliche Dankesnachricht freut sich jeder – meist sogar mehr, als der
Absender denkt, wie eine Studie der University of Texas ergab. Die passenden
Formulierungen dafür zu finden, ist häufig schwierig. Auf welche Formalitäten
Sie dabei achten sollten und Tipps zur angemessenen Wortwahl lesen Sie
hier:
[impulse.de]
Was morgen wichtig wird
Die neue Chefin des Internationalen Währungsfonds (IWF), Kristalina
Georgiewa, äußert sich zu Beginn der Jahrestagung von IWF und Weltbank (bis
20.10.) auf einer Pressekonferenz. – Die G20-Finanzminister und Notenbank‐
chefs kommen in Washington zusammen. – Der zweitägige Gipfel der EU-
Staats- und Regierungschefs beginnt in Brüssel. Das wichtigste Thema ist, ob
noch eine Lösung für einen Deal mit den Briten zum geplanten Brexit am 31.
Oktober gefunden wird. – Die Bundesregierung will ihre Konjunkturprognose
aktualisieren. Bundeswirtschaftsminister Peter Altmaier präsentiert die
Herbstprognose in Berlin. – Die Zentralbank Polens stellt ihren Zinsentscheid
vor. – Die US-Großbank Morgan Stanley präsentiert ihre Zahlen für das dritte
Quartal.
Der Nachschlag
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 7/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
Wie wird man ein Zwei-Stunden-Chef
Mehr Verantwortung im Job, flache Hierarchien und kooperatives Arbeiten –
das wünschen sich Umfragen zufolge viele Arbeitnehmer im deutschspra‐
chigen Raum. Dieses Ziel erreicht man, wenn man als Chef am Tag nicht mehr
als zwei Stunden in Führung investiert, ist Managerin Insa Klasing
überzeugt. Alles andere sei sogar schädlich, weil man sonst die Mitarbeiter in
ihrer Eigenverantwortung und Motivation bremst. "Chefs müssen lernen, mit
Autonomie statt mit Kontrolle zu führen", argumentiert sie in ihrem Buch "Der
2-Stunden-Chef". Wie das geht und welche Tipps die 40-jährige Start-up-
Gründerin und ehemalige KFC-Deutschlandchefin Delegier-Anfängern gibt,
lesen Sie hier:
[karriere.de]
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 8/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deSie können auch lesen
