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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2021 - 62
Das Thema
Bankenverband prüft Reform der Einlagensicherung
Der Bundesverband deutscher Banken (BdB) will als Konsequenz aus der
Greensill-Insolvenz prüfen, ob die freiwillige Einlagensicherung der privaten
Banken reformiert werden sollte. "Es gibt eine ganze Reihe von Aspekten, die
wir beleuchten müssen", erläuterte BdB-Hauptgeschäftsführer Christian Ossig
in einem heute veröffentlichten Interview. "Dazu gehört natürlich auch die
Frage, wie wir die Prüfung einer Bank besser aufstellen und wie wir unser
Risikomanagement schlagkräftiger machen können." Soweit man das heute
beurteilen könne, sei der Prüfungsverband bei der insolventen Bremer
Greensill Bank seinen Verpflichtungen und Aufgaben nachgekommen.
Nun würden über die gesetzliche und freiwillige Einlagensicherung Entschädi‐
gungen in Höhe von 3 Milliarden Euro gezahlt. Mit dem bisherigen Verlauf des
Entschädigungsprozesses sei der Verband zufrieden, so Ossig. Die Entschä‐
digung von rund 20.000 Kunden verlaufe schnell und reibungslos. Was die
Zukunft anbelangt, so zeichne sich bereits ab, dass der Bankenverband den
Kreis der von ihm geschützten Einleger nochmals einschränken dürfte,
ergänzte Ossig. 2017 hatte der Einlagensicherungsfonds des BdB bereits
Kommunen aus der Einlagensicherung ausgenommen. Außerdem müsse nun
auch über die Aufsicht von Finanzanlagenvermittlern sowie über die Rolle von
Online-Zinsportalen diskutiert werden. Oberstes Ziel bleibe der Schutz der
Sparerinnen und Sparer, betonte Ossig. Daran werde eine mögliche Reform
nichts ändern. Die 120 Verbandsmitglieder, die in den Sicherungsfonds
einzahlen, müssten sich nun allerdings auf steigende Beiträge einstellen.
[boersen-zeitung.de]
[reuters.com]
[finanzen.net]
[finanzbusiness.de]
[bankenverband.de] (Zitate Ossig)
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Meldungen
Gewinn der DekaBank bricht ein
Die DekaBank hat trotz eines starken Fondsabsatzes im vergangenen Jahr
weniger verdient als 2019. Das wirtschaftliche Ergebnis brach um mehr als
ein Drittel auf 269,4 Millionen Euro ein, wie das Wertpapierhaus der
Sparkassen-Finanzgruppe heute in Frankfurt mitteilte. Die Vorsorge für
mögliche Kreditausfälle infolge der Pandemie wurde kräftig auf 178 Millionen
Euro (2019: 10,6 Millionen Euro) erhöht. Für 2021 wird ein wirtschaftliches
Ergebnis von rund 400 Millionen Euro erwartet. 2020 sammelte die DekaBank
mit dem Verkauf von Fonds und Zertifikaten die Rekordsumme von gut 32,1
Milliarden Euro an frischen Geldern von Anlegern ein – ein Plus von 80 Prozent
im Vergleich zum Vorjahr. Davon entfielen 12,6 Milliarden (2019: 11,1 Milli‐
arden) Euro auf das Privatkundengeschäft und 19,5 Milliarden (6,9 Milliarden)
Euro auf das Geschäft mit institutionellen Kunden.
[zeit.de]
Bund erhöht Emissionen
Der Bund wird in diesem Frühjahr mehr Kapital aufnehmen als ursprünglich
geplant. Die Emissionsaktivitäten seien für das zweite Quartal 2021 um 2,5
Milliarden Euro erhöht worden, teilte die für das Schuldenmanagement des
Bundes verantwortliche Finanzagentur heute mit. Demnach wird unter
anderem bei der Aufstockung der 30-jährigen Bundesanleihe am 14. April das
Emissionsvolumen um 0,5 auf 1,5 Milliarden Euro angehoben. Grund für den
gestiegenen Finanzierungsbedarf ist der Nachtragshaushalt, den Bundestag
und Bundesrat voraussichtlich beschließen werden. Angesichts der
ungewissen Pandemieentwicklung und den damit verbundenen Herausforde‐
rungen für die Haushaltsplanung könnten auch im dritten und vierten Quartal
Anpassungen an der Emissionsplanung erforderlich werden, fügte die Finanz‐
agentur hinzu.
[bloomberg.com]
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Frankfurter Volksbank gründet Tochter zur
Kreditvermittlung
Die Frankfurter Volksbank will auf einer neuen Plattform künftig auch Immobi‐
lienkredite der Konkurrenz vermitteln. Die Tochter soll vom 1. Juni an den
Geschäftsbetrieb aufnehmen, wie Deutschlands zweitgrößte Volksbank heute
mitteilte. Neben der Vermittlung von privaten Immobiliendarlehen sollen auch
Lösungen für die gewerbliche Immobilienfinanzierung angeboten werden.
Mehr als 450 Finanzierungspartner stünden zur Verfügung, beraten werde
online und telefonisch.
[rtl.de]
Türkische Tochtergesellschaft von Wirecard verkauft
Die türkische Tochtergesellschaft des insolventen Zahlungsabwicklers
Wirecard ist an den Finanzinvestor Finch Capital GB verkauft worden. Der
Gläubigerausschuss habe dem Verkauf der Wirecard Ödeme Ve Elektronik
Para Hizmetleri bereits zugestimmt, teilte Insolvenzverwalter Michael Jaffé
heute mit. Die Genehmigung durch die örtlichen Aufsichtsbehörden stehe
noch aus. Die Firma in der Türkei sei die letzte europäische Tochtergesell‐
schaft, die nach dem Verkauf des Kerngeschäfts von Wirecard noch zu
verwerten war. Die Verkaufsprozesse für Töchter in Asien liefen noch.
[schwaebische.de]
PayPal lässt Kunden mit Bitcoin bezahlen
PayPal gibt seinen US-Kunden die Möglichkeit, für Zahlungen Cyber-Devisen
wie Bitcoin einzusetzen. Voraussetzung dafür sei ein entsprechendes
Guthaben bei PayPal, erläuterte der US-Bezahldienst heute. Für die
Abwicklung würden die Krypto-Währungen in US-Dollar konvertiert. Neben
Bitcoin würden auch Litecoin und Ethereum akzeptiert. Amerikanische PayPal-
Kunden können seit vergangenem Herbst bereits Digitalwährungen über den
Dienst kaufen und verkaufen.
[boerse-online.de]
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Ripple übernimmt 40 Prozent an Tranglo
Der Anbieter von Blockchain-Lösungen für den globalen Zahlungsverkehr,
Ripple, beteiligt sich zu 40 Prozent an dem asiatischen Anbieter für grenzüber‐
schreitende Zahlungen, Tranglo. Grund dafür sei die wachsende Kundennach‐
frage in der Region, teilte Ripple heute mit. Zudem solle die Reichweite der
auf der Krypto-Währung XRP basierten Zahlungslösung On-Demand Liquidity
(ODL) vergrößert werden. Die Transaktion soll noch in diesem Jahr
abgeschlossen werden. Finanzielle Details wurden nicht genannt.
[forexcrunch.com]
ESMA belegt Moody's mit Geldstrafe
Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) hat eine
Strafe von 3,7 Millionen Euro gegen die Ratingagentur Moody's verhängt. Wie
die Behörde heute mitteilte, geht es dabei unter anderem um die Nicht-Offen‐
legung von Interessenskonflikten bei Tochtergesellschaften in Frankreich,
Deutschland, Italien, Spanien und Großbritannien. Alle Verstöße seien auf
Fahrlässigkeit und mangelnde interne Kontrollsysteme zurückzuführen. Sie
hätten zwischen 2013 und 2017 stattgefunden. Moody's habe bereits Prozesse
eingeleitet, um Interessenskonflikte künftig besser handhaben und vermeiden
zu können.
[reuters.com]
Preisauftrieb beschleunigt sich – Inflation bei 1,7
Prozent
Gestiegene Energiepreise haben die Inflation in Deutschland im März weiter
angeschoben. Die Jahresteuerungsrate lag bei 1,7 Prozent, wie das Statis‐
tische Bundesamt heute mitteilte. Das war der höchste Stand seit Februar
2020 – dem letzten Monat vor Ausbruch der Corona-Pandemie – mit damals
ebenfalls 1,7 Prozent. Im Februar des laufenden Jahres hatte die Behörde
noch eine Rate von 1,3 Prozent, im Januar von 1 und im Dezember 2020 von
minus 0,3 Prozent gemessen. Gegenüber dem Vormonat stiegen die Verbrau‐
cherpreise im März um 0,5 Prozent.
[bnn.de]
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Die Köpfe
KfW-Chefökonomin: Pandemie bremst Firmengründer
Die Chefvolkswirtin der Förderbank KfW, Fritzi Köhler-Geib, erwartet infolge
der Corona-Pandemie einen Rückgang an Unternehmungsgründungen. "Die
Corona-Krise brachte hohe Belastungen für Selbstständige und Unternehmen
mit sich, die wirtschaftliche Unsicherheit ist dabei deutlich gestiegen", sagte
die Ökonomin heute. Zu Beginn des vergangenen Jahres seien zunächst viele
Gründungsplanungen auf Eis gelegt worden. Zwar seien im zweiten Halbjahr
einige der Gründungspläne nachgeholt und letztlich doch realisiert worden.
"Die Gründungstätigkeit war 2020 insgesamt aber dennoch schwächer als im
Jahr davor." Genaue Zahlen für 2020 will die KfW Mitte des Jahres vorlegen.
[it-daily.net]
Ethos rät Credit-Suisse-Aktionären zu Widerstand
Die in mehrere Skandale verwickelte Schweizer Großbank Credit Suisse muss
sich auf eine turbulente Hauptversammlung einstellen. Der Schweizer Stimm‐
rechtsberater Ethos will den Eigentümern empfehlen, bei der Hauptver‐
sammlung Ende April gegen die Entlastung von Geschäftsleitung und Verwal‐
tungsrat für das Jahr 2020 zu stimmen und die Vergütung der Bankspitze
abzulehnen. "Diese neuen Fälle reihen sich in eine unglaubliche Anzahl von
Governance-Fehlern während der Amtszeit von Herrn Rohner ein", erklärte
Vincent Kaufmann, Geschäftsführer der Ethos-Stiftung, heute. Der Bank droht
durch die Schieflage des US-Hedgefonds Archegos ein Milliardenverlust.
[wiwo.de]
EZB-Ratsmitglied Knot: Finanzwirtschaft sollte
Klimarisiken stärker beachten
Die Europäische Zentralbank (EZB) sollte nach Ansicht des niederländischen
Notenbankchefs Klaas Knot bei ihren Firmenanleihekäufen künftig "grüne"
Anleihen stärker berücksichtigen. "Das ist etwas, was wir absolut überlegen
sollten", sagte Knot heute auf einer Konferenz. Es gebe in der EZB derzeit eine
Diskussion darüber, ob die bei den Käufen zurzeit verwendete Definition der
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Marktneutralität nicht Industrien stark bevorzuge, die intensiv fossile Brenn‐
stoffe nutzten. Klimarisiken müssten in der Finanzwirtschaft insgesamt stärker
berücksichtigt werden. "Wir möchten auch, dass die Ratingagenturen dies in
ihren Methodologien berücksichtigen", sagte Knot.
[reuters.com]
Gehaltspläne von Orcel in der Kritik
Aktionärsberater haben das geplante Gehalt für den künftigen UniCredit-Chef
Andrea Orcel heftig kritisiert. Die in Aussicht gestellte Bezahlung von bis zu
7,5 Millionen Euro beinhalte eine Art garantierten Bonus für 2021, erklärte die
US-Gesellschaft Institutional Shareholder Services (ISS), die Investoren im
Vorfeld von Hauptversammlungen berät. Das Gehalt sei darüber hinaus
deutlich höher als das von früheren Vorstandschefs der italienischen
Großbank. ISS empfahl den Aktionären daher, den Gehaltsvorschlag für Orcel
bei der Hauptversammlung am 15. April abzulehnen. Der Stimmrechtsberater
Glass Lewis äußerte sich ähnlich zu Orcels Gehalt wie ISS.
[nau.ch]
Staats- und Regierungschefs dringen auf Corona-
Abkommen
Bundeskanzlerin Angela Merkel und mehr als 20 weitere Staats- und Regie‐
rungschefs aus aller Welt wollen ein globales Abkommen zur Abwehr
künftiger Pandemien vereinbaren. "Gemeinsam müssen wir mehr Vorsorge
treffen, um eng abgestimmt Pandemien besser vorherzusagen, zu vermeiden,
zu erkennen und einzuschätzen sowie sie wirksam zu bekämpfen", heißt es in
einem heute veröffentlichten Aufruf. Ziele sind auch eine verlässlichere
Produktion und eine gerechtere Verteilung von Impfstoffen. Der Vertrag soll
nach Angaben aus EU-Kreisen in einem Jahr fertig sein. Nächste Schritte seien
eine geplante Erklärung auf dem G20-Gesundheitsgipfel in Italien und eine
WHO-Resolution im Mai.
[n-tv.de]
Der Tweet des Tages
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"Die Einlagensicherung funktioniert und tut genau das, was sie sollte: Sie
schützt die Sparerinnen und Sparer." Bankenverbands-Chef Christian Ossig
gibt @boersenzeitung einen Überblick über den Stand der Entschädigung
nach der #Greensill-Insolvenz. 19.000 Einleger haben sich gemeldet, das
Geld ist auf dem Weg oder bereits angekommen. go.bdb.de/8dlj0 #Einla‐
gensicherung
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
London und Brüssel grundsätzlich einig über
Regulierung von Finanzdienstleistungen
Die Europäische Union (EU) und Großbritannien haben sich auf die Grundzüge
einer freiwilligen Kooperation bei der Regulierung von Finanzdienstleistungen
verständigt. Wie das britische Finanzministerium am Freitagabend mitteilte,
wurden die Gespräche über ein Memorandum of Understanding zur
Ergänzung des Handels- und Kooperationsabkommens abgeschlossen. Die
Abmachung könne zeitnah unterschrieben werden. Brüsseler Diplomaten
sprachen von einem Durchbruch. Beide Seiten wollen sich künftig in einem
"Forum" zu Regulierungsfragen austauschen. Medien berichteten unter
Berufung auf einen Entwurf des Abkommens, dass damit Unsicherheiten
reduziert, Fragen der grenzüberschreitenden Bereitstellung von Finanzdienst‐
leistungen adressiert und eine mögliche regulatorische Arbitrage verhindert
würden. Der Entwurf sieht der "Financial Times" zufolge zwei jährliche Treffen
des britischen Finanzministers, Rishi Sunak, und der EU-Kommissarin für
Finanzdienstleistungen, Mairead McGuinness, vor. Flora Hamilton, Direktorin
für Finanzdienstleistungen beim britischen Unternehmerverband CBI, erklärte,
ein konstruktiver Dialog zwischen den Behörden sei "essentiell für die
zukünftige Finanzstabilität, die Erhöhung der nachhaltigen Finanzströme und
die Bekämpfung von Cyber-Kriminalität." Die Einigung bildet zudem die
Voraussetzung für die Anerkennung weiterer regulatorischer Äquivalenzregeln
durch die EU.
[bloomberg.com]
[ft.com] (bezahlpflichtig)
[wiwo.de]
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[fnlondon.com]
[france24.com]
Was morgen wichtig wird
In Wiesbaden legt die Aareal Bank ihren Jahresbericht 2020 vor. – In Berlin
präsentiert das Deutsche Institut für Wirtschaftsforschung (DIW) sein Konjunk‐
turbarometer. – In Luxemburg veröffentlicht Eurostat Daten zur Inflation im
Euroraum im März. – In London gibt das britische Statistikamt das Bruttoin‐
landsprodukt (BIP) in Großbritannien im vierten Quartal 2020 bekannt. – In
Genf legt die Welthandelsorganisation (WTO) ihre Welthandelsprognose für
dieses und nächstes Jahr vor. – In Pittsburgh erläutert US-Präsident Joe Biden
seine "wirtschaftliche Vision für die Zukunft" der USA.
Der Nachschlag
So stärken Sie Ihre Führungsqualitäten
Die eigene Rolle zu reflektieren, gehört zu den wichtigsten Aufgaben eines
Chefs. Business-Coach Nico Rose hat zehn Impulse entwickelt, die die
Führungsqualität steigern können. "Wer sich jede Woche ein, zwei Impulse
vornimmt und in diesem Bereich eine Sache konsequent anders macht als
vorher, wird in kurzer Zeit Mitarbeiter besser führen", verspricht der Psycho‐
logie-Professor. Demnach sollten Sie Ihren Mitarbeitern viel zutrauen. Das
spornt sie zu besseren Leistungen an. Boni wirken Roses Ansicht nach nicht
nachhaltig genug. "Menschen wollen mit anderen verbunden sein, autonom
handeln – und Kompetenzen ausbilden", erklärt der Berater. Bauen Führungs‐
kräfte straffe Hierarchien auf oder drücken stets eigene Ideen durch, handeln
sie gegen diese Bedürfnisse. Weitere Tipps für Chefs lesen Sie hier:
[impulse.de]
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