Basisabsicherung. Wunschrente. Förderung - Helvetia
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
Helvetia CleVesto Basis Basisabsicherung. Wunschrente. Förderung. Staatlich gefördert für einen angenehmen Ruhestand vorsorgen. Oktober 18
CleVesto Basis ist die Fondspolice mit dem
jährlichen Geschenk vom Staat!
© Joanna Kosinska by unsplash.com
„Die Unkenntnis der Steuergesetze
befreit nicht von der Pflicht zum
Steuerzahlen.
Die Kenntnis aber häufig.“
Meyer A. Rothschild, Bankier (1744–1812)
3 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
Ermitteln Sie Ihre Steuerersparnis in 4 Schritten. 4 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
Ermitteln Sie Ihre Steuerersparnis in 4 Schritten.
2.400
86 2.064
30
619
Beispiel, Werte gerundet
5 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
Steuerersparnis einfach ermitteln. 6 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
Rahmenbedingungen der Basisrente.
Steuerlich geförderter Beitrag p.a.
23.712 EUR
47.424 EUR
7 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
Rahmenbedingungen der Basisrente.
Steuerlich geförderter Beitrag p.a. Rechtliche Vorgaben
• Rentenzahlung ab Alter 62 Jahre,
23.712 EUR keine Kapitalauszahlung
• Eingeschränkt vererbbar
47.424 EUR • Nicht kündbar
• Nicht beleihbar
8 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
Die Rentenlücke ist da!
46% Mindestsicherungsniveau
für das Rentenniveau
Netto vor Steuern bis zum
Jahr 2020 in der GRV
2% 0,4730%
Angestrebte durch- Rendite der 10-jährigen Bundesanleihe,
schnittliche Inflation Stand 04.10.2018
Bild: M.Schlüter / pixelio.de
in der Eurozone p.a.
10 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
3 Möglichkeiten für die Kundenansprache 11 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
3 Möglichkeiten für die Kundenansprache.
Förderung Konzept Basic Flexibilität nach Maß
Steuergeschenk automatisch und komfortabel zur
Rentenerhöhung nutzen!
12 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Berechnung des Steuervorteils. 13 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Berechnung des Steuervorteils. 14 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Berechnung des Steuervorteils. 15 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Berechnung des Steuervorteils. 16 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Berechnung des Steuervorteils. 17 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
… oder über den Einstieg „Steuervorteilsrechner“. 18 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Schichtennavigator. 19 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
3 Möglichkeiten für der Kundenansprache.
Förderung Konzept Basic Flexibilität nach Maß
Steuergeschenk automatisch und komfortabel zur
Rentenerhöhung nutzen!
20 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Konzept Basic. Vom Steuergeschenk zur Vertragserhöhung. 21 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Konzept Basic. Vom Steuergeschenk zur Vertragserhöhung. 1. Jährliche Zuzahlung ● Flexibel und an Förderstufe angepasst ● Kunde/Berater muss jedes Jahr aktiv werden ● Vergütung bei Zuzahlung 22 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Konzept Basic. Vom Steuergeschenk zur Vertragserhöhung. 1. Jährliche Zuzahlung 2. Beitragserhöhung nach 1 Jahr ● Flexibel und an Förderstufe angepasst ● Kunde/Berater muss rechtzeitig einmalig ● Kunde/Berater muss jedes Jahr aktiv aktiv werden werden ● Förderstaffel wird nicht abgebildet ● Vergütung bei Zuzahlung ● Vergütung bei Beitragserhöhung 23 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Konzept Basic. Vom Steuergeschenk zur Vertragserhöhung. 1. Jährliche Zuzahlung 2. Beitragserhöhung nach 1 Jahr 3. Dynamik ● Flexibel und an Förderstufe angepasst ● Kunde/Berater muss rechtzeitig einmalig ● Bei Vertragsabschluss, kein Zusatz- ● Kunde/Berater muss jedes Jahr aktiv aktiv werden aufwand werden ● Förderstaffel wird nicht abgebildet ● Förderstaffel nicht zu 100% abgebildet ● Vergütung bei Zuzahlung ● Vergütung bei Beitragserhöhung ● Vergütung bei Beitragserhöhung 24 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Konzept Basic.
Vom Steuergeschenk zur Vertragserhöhung.
3. Dynamik
● Bei Vertragsabschluss, kein Zusatz-
aufwand
● Förderstaffel nicht zu 100% abgebildet
● Vergütung bei Beitragserhöhung
25 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Konzept Basic.
Komfortable und automatische Erhöhung.
Über die Basisrente von Helvetia, Das Steuergeschenk fließt – wie vom
kann die Steuerlast über die Staat vorgesehen – automatisch in
Einkommensteuererklärung die Basisrente und erhöht damit die
reduziert und das Steuer- Rente deutlich!
geschenk gesichert werden. Zusätzlich kann das Steuergeschenk
auch wieder als Sonderausgabe
geltend gemacht werden.
26 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Konzept Basic.
Komfortable und automatische Erhöhung.
Über die Basisrente von Helvetia, Das Steuergeschenk fließt – wie vom Weitere optionale Erhöhungen führen
kann die Steuerlast über die Staat vorgesehen – automatisch in zur weiteren Rentenerhöhung, zur
Einkommensteuererklärung die Basisrente und erhöht damit die Erhöhung Ihrer Steuergeschenke und
reduziert und das Steuer- Rente deutlich! beschleunigen somit den Aufbau der
geschenk gesichert werden. Zusätzlich kann das Steuergeschenk Altersversorgung.
auch wieder als Sonderausgabe
geltend gemacht werden.
27 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Konzept Basic.
Komfortable und automatische Erhöhung.
Über die Basisrente von Helvetia, Das Steuergeschenk fließt – wie vom Weitere optionale Erhöhungen führen
kann die Steuerlast über die Staat vorgesehen – automatisch in zur weiteren Rentenerhöhung, zur
Einkommensteuererklärung die Basisrente und erhöht damit die Erhöhung Ihrer Steuergeschenke und
reduziert und das Steuer- Rente deutlich! beschleunigen somit den Aufbau der
geschenk gesichert werden. Zusätzlich kann das Steuergeschenk Altersversorgung.
auch wieder als Sonderausgabe
geltend gemacht werden.
28 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Konzept Basic.
Komfortable und automatische Erhöhung.
Vergütung für Vergütung für Vergütung für
Beitrag 1. Dynamikerhöhung Folgedynamikerhöhungen
(100 EUR x 12 x Laufzeit) (25 EUR x 12 x Laufzeit) (Erhöhung x 12 x Laufzeit)
29 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Konzept Basic. 30 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Konzept Basic. 31 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Merke: Ein Vorteil ist immer dann gegeben, wenn
der Berater und der Kunde profitiert!
32 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
© Angelina Litvin by unsplash.com3 Möglichkeiten für die Kundenansprache.
Förderung Konzept Basic Flexibilität nach Maß
Steuergeschenk automatisch und komfortabel zur
Rentenerhöhung nutzen!
33 Helvetia CleVesto Basis 03/2018CleVesto Basis, die flexible Basisrente. Beitragszahlung Vielfältige Anlagemöglichkeiten Cost-Average-Option Hinterbliebenen-Absicherung Flexibler Rentenbeginn Teilverrentung 34 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Flexible Beitragszahlung.
Zielgruppe Selbstständige.
• Mit Zuzahlungen lässt sich das Jahreseinkommen
und damit die Steuerlast gezielt schmälern
• Flexibel, wann immer die Liquidität es zulässt!
• Zuzahlungen ab 2.000 EUR
• Laufender Beitrag ab 30 EUR mtl.
• Einmalbeitrag ab 7.000 EUR
35 Helvetia CleVesto Basis 03/2018CleVesto Basis, die flexible Basisrente. Beitragszahlung Vielfältige Anlagemöglichkeiten Cost-Average-Option Hinterbliebenen-Absicherung Flexibler Rentenbeginn Teilverrentung 36 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Vielfältige Anlagemöglichkeiten. Anlagestrategien Vermögensaufbaustrategien ● ActiveLane ● Dynamisch ● BalancedLane ● Ausgewogen ● StableLane ● Konservativ Einzelfonds Sicherungsguthaben 40 Fonds: Anlage im Helvetia Sicherungsvermögen ● Aktien-, Misch- und Rentenfonds ● Länder- und Regionenfonds ● Branchen- und Themenfonds 37 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Advisery-Mandat. Die Helvetia Anlagestrategien werden in Zusammenarbeit mit einem „Adviser“ aktiv gemanagt. Adviser: • Berater für das Asset-Management • Nutzung des Advisereigenen Netzwerks, Research Know- how etc. Doppelte Unabhängigkeit von Helvetia Leben: • Keine konzerneigene Kapitalanlagegesellschaft • Qualität ist entscheidend für die Zusammenarbeit 38 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Adviser der Helvetia Anlagestrategien.
• Einer der führenden Schweizer Vermögensverwalter
für private und institutionelle Kunden
• Gründung 1924 in Zürich, Schweiz
• Betreuung von Privatkunden ab einer Einlage in Höhe
von 500.000 Euro
• Advisery-Mandat für die Anlagestrategien:
ActiveLane, BalancedLane, StableLane
39 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Anlagestrategie ActiveLane.
ActiveLane ist ein international diversifiziertes
Aktienportfolio:
• Schwerpunkt: entwickelte Industriestaaten,
vorwiegend in Europa, Nordamerika und Japan
• Zusätzlich können bis zu 20% in den Schwellen-
ländern Asiens, Lateinamerikas und Osteuropas
investiert werden
• Rohstofffonds können beigemischt werden.
• Zur Wertsicherung können bis zu maximal 40% in
Renten- und Geldmarktfonds angelegt werden.
Auflegung: 01.08.2004
40 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Anlagestrategie BalancedLane.
BalancedLane investiert überwiegend in nationale
und internationale Aktienfonds und Rentenfonds.
• Die Investition in Aktienfonds kann je nach
Marktlage zwischen 30% und 70% des
Anlagevolumens betragen
• Schwerpunkt: Standardwerte in Europa und
Nordamerika im Vordergrund, ergänzt durch
Aktienanlagen in Japan und den Schwellenländern
Asiens, Lateinamerikas und Osteuropas.
Auflegung: 01.08.2004
41 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Anlagestrategie StableLane.
StableLane investiert überwiegend in Rentenfonds
• Maximale Beimischung von 30% Aktien- und
Rohstofffonds.
Auflegung: 01.08.2004.
42 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Vielfältige Anlagemöglichkeiten. Anlagestrategien Vermögensaufbaustrategien ● ActiveLane ● Dynamisch ● BalancedLane ● Ausgewogen ● StableLane ● Konservativ Einzelfonds Sicherungsguthaben 40 Fonds Anlage im Helvetia Sicherungsvermögen ● Aktien-, Misch- und Rentenfonds ● Länder- und Regionenfonds ● Branchen- und Themenfonds 43 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Grundsatzproblem bei Umschichtung von Aktien in
Sicherheit: Yield-Average-Effekt.
Beispiel:
Konstanter Kurs
Kurs Entnahme Anteile
Fallender Kurs
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
44 CleVesto Select 10/2018Negative Folgen des Yield-Average-Effekts.
Insbesondere bei fallenden Kursen.
Beispiel:
Konstanter Kurs
Kurs Entnahme Anteile
Fallender Kurs
Überproportional steigende
Anzahl entnommener Anteile
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
45 CleVesto Select 10/2018Folgen des Yield-Average-Effekts.
Beispiel: Auszahlplan
Konstante Auszahlung
Kurs Entnahme Anteile
Fallender Kurs
Diesen
Überproportional steigende
Anzahl entnommener Effekt gilt
Anteile
es zu
vermeiden!
Prozyklisch
Vermindertes Renditepotenzial
Gefahr der Entsparung
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
46 CleVesto Select 10/2018Funktionsweise: Mindestquote
Beispiel: Steigende Kurse
20%
Sicherungs-
30% 30%
guthaben
70%
Fonds-
guthaben
47 CleVesto Select 10/2018Funktionsweise: Mindestquote
Beispiel: Steigende Kurse
20%
Sicherungs-
30% 30%
guthaben
Steigende
Kurse
80%
70%
Fonds-
guthaben
48 CleVesto Select 10/2018Funktionsweise: Mindestquote
Beispiel: Steigende Kurse
Mindest-
20% quote wird
Sicherungs-
30% wiederher- 30%
gestellt
guthaben
Steigende
Kurse
80%
70% 70%
Fonds-
guthaben
Ablaufsteuerung
49 CleVesto Select 10/2018Funktionsweise: Mindestquote
Beispiel: Steigende Kurse
Antizyklische
Umschichtung
in Sicherheit!
Mindest-
20% quote wird
Sicherungs-
30% wiederher- 30%
gestellt
guthaben
Steigende
Kurse
80%
70% 70%
Fonds-
guthaben Ziel: mehr Sicherheit, ggf. verbunden mit Renditeverzicht
Ablaufsteuerung
50 CleVesto Select 10/2018Funktionsweise: Mindestquote
Beispiel: Gleichbleibende Kurse Zum Ablauf
automatische
Erhöhung der
Sicherheit
Sicherungs-
30% 30%
guthaben
70% 70%
Fonds-
guthaben
Ablaufsteuerung
51 CleVesto Select 10/2018Funktionsweise: Mindestquote
Beispiel: Fallende Kurse Keine
prozyklische
Umschich-
tungen!
Sicherungs-
30% Keine
40% zusätzliche 40%
guthaben Um-
schichtung
fallende
Kurse
70%
60% 60%
Fonds-
guthaben
Ablaufsteuerung
52 CleVesto Select 10/2018Vermögensaufbaustrategien: angepasst an Risikoprofil und Anlagehorizont.
Ablaufmanagement mit Mindestquote abhängig von
der Restlaufzeit.
Laufzeitgerecht Altersgerecht
Vermögensaufbaustrategien: Individuelles Ablaufmanagement:
• Dynamisch • Ab Alter 55 Jahre 12 Umschichtungen p.a. kostenfrei
• Ausgewogen
• Konservativ Automatisches Ablaufmanagement:
• Optional, 5 Jahre lang
• Umschichtungen ins Sicherungsguthaben
bzw. StableLane
54 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Vielfältige Anlagemöglichkeiten. Anlagestrategien Vermögensaufbaustrategien ● ActiveLane ● Dynamisch ● BalancedLane ● Ausgewogen ● StableLane ● Konservativ Einzelfonds Sicherungsguthaben 40 Fonds Anlage im Helvetia Sicherungsvermögen ● Aktien-, Misch- und Rentenfonds ● Länder- und Regionenfonds ● Branchen- und Themenfonds 55 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Einzelfondsauswahl.
40
Auswahlkriterien u.a.:
• Keine Performance-Fee
Einzelfonds:
• Aktien-/Misch-/Rentenfonds • Abdeckung der verschiedenen Segmente
• Regionen-/Länderfonds • Performance
• Branchenfonds
• Nachhaltigkeitfonds • Rating
18 0
• Historie
• Volumen
• Kosten
• Beliebtheit
Kapitalanlagegesellschaften Performance-Fee
56 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Einzelfondsauswahl.
Aktienfonds Aktienfonds
weltweit DWS Vermögensbildungsfonds I DE0008476524 Rohstoffe BGF World Mining Fund LU0075056555
DWS Top Dividende DE0009848119 BGF World Gold Fund LU0055631609
M&G Global Themes Fund GB0030932676 BGF World Energy Fund LU0122376428
Franklin World Perspectives Fund LU0390134954 Pictet Funds - Timber-P LU0340559557
Templeton Growth Fund LU0114760746 Pictet Funds – Water LU0104884860
Threadneedle Global Select Fund GB0002769312 Themen Pictet Funds- Global Megatrends Selection LU0386882277
Europa Fidelity Funds - European Growth Fund LU0048578792 First State Global Listed Infrastructure A EUR Acc GB00B2PDR286
Jupiter European Growth L LU0260085492 Franklin Biotechnology Discovery Fund A (acc) LU0109394709
Threadneedle European Smaller Companies Fund GB0002771383 NORDEA 1 SICAV-Global Climate and Environment Fund LU0348926287
Nordamerika Fidelity Funds – America Fund LU0048573561 Vontobel Fund - Clean Technology A - EUR LU0384405600
Threadneedle American Select GB0002769536
Vontobel Fund – US Equity LU0035765741 Mischfonds
Asien DWS Top Asien DE0009769760 Flossbach von Storch – Multi Asset - Defensiv LU0323577923
Fidelity Funds - Pacific Funds LU0049112450 Franklin Global Fundamental Strategies Fund LU0316494805
Threadneedle Asia Fund GB0002770203 Nordea 1 - Stable Return Fund BP LU0227384020
Länder DWS Deutschland DE0008490962 Rouvier Valeurs C LU1100076550
MainFirst Germany Fund LU1394739574
GAM Multistock - Swiss Equity LU0026741651 Rentenfonds
UBS(Lux)Eq.-Swiss Opportunities LU0546265769 Carmignac Sécurité FR0010149120
Emerging Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East and Africa Fund LU0303823156 Vontobel Funds - Swiss Franc Bond LU0035738771
Markets M&G Optimal Income Fund GB00B1VMCY93
JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund LU0210529656
BGF Emerging Europe Fund LU0011850392 Templeton Global Bond Fund LU0029871042
Nachhaltigkeitsfonds gem. Sustainable Business Institute
57 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Vielfältige Anlagemöglichkeiten. Anlagestrategien Vermögensaufbaustrategien ● ActiveLane ● Dynamisch ● BalancedLane ● Ausgewogen ● StableLane ● Konservativ Einzelfonds Sicherungsguthaben 40 Fonds: Anlage im Helvetia Sicherungsvermögen ● Aktien-, Misch- und Rentenfonds ● Länder- und Regionenfonds ● Branchen- und Themenfonds 58 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
CleVesto Basis – Sicherungsguthaben.
Anlage im Sicherungsvermögen der Helvetia
schweizerische Lebensversicherungs-AG
(inklusive Schlussüberschuss 0,60%*) Flexibler Garantiebaustein:
• Flexible Anpassung an das individuelle
Sicherheitsbedürfnis jederzeit möglich
• Wird wie ein „Fonds“ behandelt
• Mit anderen Anlagemöglichkeiten kombinierbar
Einsetzbar beispielsweise als
• Gewinnsicherung
• Anlauf- und/oder Ablaufmanagement
• Cost-Average-Option vom Sicherungsguthaben
in die Fondsanlage
*Überschussanteilsätze können in Zukunft höher oder geringer
ausfallen und werden jährlich neu festgelegt. Die laufenden
Verwaltungskosten des Sicherungs-guthabens betragen
monatlich maximal 0,1%.
59 Helvetia CleVesto Basis 03/2018CleVesto Basis, die flexible Basisrente. Beitragszahlung Vielfältige Anlagemöglichkeiten Flexibilität bei der Anlage Hinterbliebenen-Absicherung Flexibler Rentenbeginn Teilverrentung 60 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Cost-Average-Option.
• Anfängliche Investition Sicherungsguthaben
• Umschichtungen in 1%-, 2%- oder 5%-
Schritten in eine Anlagestrategie oder
Einzelfonds der Wahl
• Unterbrechung und Änderung der
Anlagewahl möglich
61 Helvetia CleVesto Basis 03/2018CleVesto Basis, die flexible Basisrente. Beitragszahlung Vielfältige Anlagemöglichkeiten Flexibilität bei der Anlage Hinterbliebenen-Absicherung Flexibler Rentenbeginn Teilverrentung 62 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Hinterbliebenenabsicherung im Rentenbezug.
Übertragung des Guthabens auf
Rentengarantiezeit
einen Ehegattenvertrag bei Helvetia Leben
bis Alter 87 Jahre
(Bestands- oder Neuvertrag)
4
Möglich-
keiten
Hinterbliebenenrente Keine Todesfall-Absicherung
(60% bis 100% der Altersrente)
63 Helvetia CleVesto Basis 03/2018CleVesto Basis, die flexible Basisrente. Beitragszahlung Vielfältige Anlagemöglichkeiten Flexibilität bei der Anlage Hinterbliebenen-Absicherung Flexibler Rentenbeginn Teilverrentung 64 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Flexibilität im Rentenbezug. Flexibler Rentenbeginn: Teilrenten: Der Rentenbeginn kann flexibel zwischen Alter 62 und 85 Jahren Über das Guthaben kann in mehreren Teilrenten verfügt werden. gewählt werden. 65 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Weitere Informationen: Produktinformationsblatt Wettbewerbsvergleich Unterlagen 66 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Produktinformationsblatt.
Standardisiertes PIB für Individuelles PIB
„Kim Mustermensch“
• Bereitstellung im Internet • Teil des Angebots und der Police
• Laufzeiten 12, 20, 30 und 40 Jahre • auf Basis der vom Versicherungsnehmer getroffenen
Daten (Alter, Beitrag, Laufzeit, Fondsauswahl etc.)
• 100 EUR mtl.
• Anlagestrategie ActiveLane
• Dynamische Rente
• keine Überschussverrechnung
67 Helvetia CleVesto Basis 03/2018PIA (Produktinformationsstelle)
Basisrente / Riesterrente
CRK – Klassen 1 bis 5
68 |PIA (Produktinformationsstelle)
Basisrente / Riesterrente
CRK – Klassen 1 bis 5
CRK 1 und 2 ist nur für „sehr vermögende“ Kunden!
69 |70 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
Vorsicht bei der Interpretation der Effektivkosten! 71 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
Vorsicht bei der Interpretation der Effektivkosten! 72 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
Welche Anlage wählen Sie?
Police mit passiven ETF Police mit aktiven Fonds
Effektivkosten ~ 1,6% Effektivkosten ~ 2,8%
73 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018Achtung bei den Dingen die man vergleicht!
Passiver ETF Aktiver Fonds
Netto-Performance 6% 6%
Kosten 0,5% 1,5%
Brutto-Rendite 6,5% 7,5%
Effektivkosten 1,6% 2,8%
Netto 5,0% 4,7%
+ Überschüsse / Kickbacks ~0,0% ~0,6%
Gesamt-Nettorendite ~5,0% ~5,3%
74 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018Wettbewerbsvergleich 75 CleVesto Basis 03/2018
Wettbewerbsvergleich.
Helvetia Alte Leipziger Verschiedene
Continentale Gesellschaften
Volkswohl Bund WWK Stuttgarter
CleVesto Basis ALfonds Basis BasisRente Invest BFR BasisRente Invest BasisRente invest
Teilverrentung
Sicherungs-
guthaben
Cost-Average- kein Einmalbeitrag
Strategie möglich
nein, Beginn und Umfang
Lebensbegleiten- nein, aber Relax des Ablaufmanagements
des Kapitalablauf- (flexibles Ablauf- kann aber flexibel gewählt
management) werden (frühestens nach 5
management Jahren)
Vermögens- nein, aber Relax
aufbaustrategien
76 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Unterlagen 77 CleVesto Basis 03/2018
Unterlagenpaket 78 Helvetia CleVesto Basis 03/2018
79 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
80 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
81 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
82 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
83 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
Gleicher BP-Satz wie
bei CleVesto Allcase
Investition in bis zu 20
Anlagen gleichzeitig
84 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018CleVesto Basis.
Die fondsgebundene Basisrente mit:
• Sicherungsguthaben
• Cost-Average-Option in eine Anlage
• Ablaufmanagement
• Sicherungsmöglichkeiten
• Vermögensaufbaustrategien
• 40 Einzelfonds kombinierbar mit Anlagestrategien
und Sicherungsguthaben
• Teilverrentungen, flexibler Rentenbeginn
• Verschiedene Todesfall-Leistungen
• Rentenoptimiert
• IT-Unterstützung, Marketingmaterial
85 Helvetia CleVesto Basis 03/2018Sicherheit ohne Garantie ist die Anlage der
Zukunft!
86 Helvetia CleVesto Basis 29.10.2018
© Cody Board by unsplash.comVielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit.
Allgemeine Hinweise zur Präsentation. Diese Präsentation richtet sich ausschließlich an die Mitarbeiter und Vertriebspartner der Helvetia in Deutschland. Die Präsentation wurde ausschließlich zu Informationszwecken erstellt und ist weder eine Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf von Versicherungen oder sonstigen Vorsorgeinstrumenten. Diese Ausarbeitung ersetzt keine individuelle Beratung. Die enthaltenen Informationen wurden sorgfältig zusammengestellt. Eine Gewähr für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann jedoch nicht übernommen werden. Alle geäußerten Meinungen sind, sofern keine anderen Quellen genannt werden, die des Verfassers zum Erstellungszeitpunkt der Ausarbeitung. Die dargestellten Sachverhalte dienen ausschließlich der Illustration und lassen keine Aussagen über zukünftige Entwicklungen zu. Die Darstellungen entsprechen dem aktuellen Stand der Steuergesetzgebung und Rechtsprechung. Änderungen der Rechtsprechung können Auswirkungen haben, die vom Unternehmen nicht zu vertreten sind. Die hier gemachten Steuerhinweise werden nach bestem Wissen – jedoch unverbindlich gegeben. Die Präsentation oder Teile von ihr dürfen ohne vorherige Erlaubnis durch die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG weder reproduziert noch veröffentlicht werden. 88 Helvetia - ein starker Partner 03/2018
Sie können auch lesen
