DIALOG Kunden Vermögensverwaltung - Volksbank Kraichgau Weitblick
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Kunden
DIALOG
Vermögensverwaltung
Vorstellung und Leistungsübersicht der VERMÖGENSVERWALTUNG der
Volksbank Kraichgau eG
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Inhalt
I. Das Private Investment Office der Volksbank Kraichgau
II. Gründe für die Wahl einer Vermögensverwaltung
III. Das Selbstverständnis der Vermögensverwaltung der Volksbank Kraichgau
IV. Unser Risikomanagementansatz & Einblick in den „Maschinenraum“
V. Erster Einblick in unsere Strategieportfolien
VI. Unsere Vermögensverwaltung: Ausgezeichnet!
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Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter
„
Kunde, werte Interessenten,
wenn es um ihr Vermögen geht, sind Die genannten Aspekte sind für uns
Anleger heute weitaus sensibler als eine Selbstverständlichkeit und
vor vielen Jahren. Neben der prägen unser Denken und Handeln. Wir wissen um das
Performance stellen Aspekte wie Geben auch Sie uns die Chance, Ihr Vertrauen, welches Sie
uns entgegen-bringen -
Reputation, Verlässlichkeit, Service in uns investiertes Vertrauen, mit
und um die
und Transparenz weitere höchster Wertschätzung sowie Verantwortung, die sich
Entscheidungskriterien für die Wahl maximaler Wertschöpfung zurück zu damit verbindet
eines Vermögensverwalters dar. geben.
Wobei der entscheidende Aspekt Auf den folgenden Seiten stellen wir
nicht vergessen werden darf: Ihnen die Vermögensverwaltung der
Vertrauen. Volksbank Kraichgau näher vor.
Wir sind eine Genossenschaftsbank Lesen Sie, was Sie von uns
und somit unseren Mitgliedern und erwarten dürfen und überzeugen Sie
Kunden verpflichtet. Bereits seit sich davon, dass wir dies auch in
1867 sind wir als zuverlässiger unserer täglichen Arbeit umsetzen.
Alexander Prochnow-Ast
Partner in der Region verankert.
Wir freuen uns auf Sie! Leitung Portfoliomanagement
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Umfassende Betreuung Vermögensmanager koordinieren Spezialisten unterstützen die
hochvermögender Familien: die spezifischen Anforderungen Vermögensmanager bei der
• Vermögensverwaltung ihrer Kunden individuellen und umfassenden
• Corporate Finance Beratung ihrer Kunden:
• Vermögenscontrolling • Investment Consulting
• Wealth Consulting
►
► • Investment Produkte
„ Wir bündeln unser gesamtes Wissen und unsere Erfahrung, um Lösungen für alle Fragen rund um Ihre finanzielle Lebensplanung zu
entwickeln. Der Vermögensmanager ist gewissermaßen das „Eingangstor“ zu einer breiten Palette an Möglichkeiten und holt entsprechend
Experten dazu.
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„ Der Vermögensverwalter übernimmt das Management (Kauf, Verkauf,
Delegation
Die Vermögens- Absicherung) des ihm anvertrauten Vermögens
verwaltung handelt
wenn es darauf
ankommt.
Der Vermögensverwalter sucht einerseits Renditechancen, meidet
Unverzüglich. Wohlfühleffekt
andererseits zu hohe Risiken
Für Sie, in Ihrem Sinne.
Der Vermögensverwalter agiert in jeder Marktphase, sowohl in
Umsetzung steigenden als auch in fallenden Märkten - und kann dies
nachvollziehbar begründen
Durch gesetzliche Regelungen ist der Inhalt des
Transparenz
Vermögensverwaltungsreports vollkommen transparent
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Was können Sie von uns
erwarten?
• Klare Wertvorstellungen und eine stringente • Kooperation & Zusammenarbeit mit renommierten
Philosophie, welche unser tägliches Denken und Partnern
Handeln prägt und leitet
• Aktives Management der von Ihnen gewünschten • Vollständige Transparenz über die Zusammensetzung
Allokation innerhalb der vereinbarten Anlagerichtlinien und Wertentwicklung Ihres Vermögens
• Ein Portfolio, welches gut diversifiziert ist und hohe • Entlastung, um sich unbeschwert auf Familie, Beruf
Risikokonzentrationen meidet oder Freizeit konzentrieren zu können
• Faire Bepreisung unserer Dienstleistung
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Das • Wir unterliegen keinen Konzernvorgaben
Selbstverständnis Unabhängigkeit & • Produktseitig leben wir eine „offene Architektur“
Fairness
unserer • Eigenhandel nutzen wir nicht als Ertragsquelle
Vermögens-
verwaltung
• Mit großer Sorgfalt achten wir darauf, „Klumpenrisiken“ zu
Risikobewusstsein vermeiden
• Gleichzeitig suchen wir „Diversifikationschancen“
• Bei allen Produkten achten wir auf eine angemessene
Liquidität & Liquidierbarkeit
Transparenz
• Wir erwerben keine komplex strukturierten Produkte
• Wir präferieren als Investmentkern („Core-Investments“)
Direktanlagen in Aktien
Fokussierung • Für mittelfristige taktische Allokationen („Satelliten“) investieren
wir in Indexfonds (ETFs) und in geringem Maße in institutionelle
Publikumsfonds
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Unser umfassendes • Aktive taktische Allokation
Risikomanagement Marktrisiken • Diversifikation
• Duration (Zinsänderungsrisiken)
• Verlustschwellenüberwachung
Reporting • Vermögensverwaltungsreport
• Reportinggespräche
• Fundamentalanalyse
Titelrisiken • Technische Analyse
• Ratings und Risikoprämien
• Vermögensverwaltungsvertrag
Richtlinien • Kundenspezifische Richtlinien
• Geeignetheitsprüfung
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Einblick in den • Jede Anlagestrategie hat neutrale Investitionsquoten
„Maschinenraum“ Strategische
Allokation • Ergänzend sind maximale und minimale Gewichte je
Anlageklasse festgelegt
• Aus der regelmäßigen Marktanalyse leiten sich Über- oder
Untergewichtungen von Anlageklassen gegenüber der neutralen
Taktische Allokation Investitionsquote ab
• Diese werden grundsätzlich durch Indexfonds (ETFs) umgesetzt
(„Core-Satellite-Ansatz“)
• Die Produktauswahl erfolgt durch das Portfoliomanagement
Produktauswahl
• Es agiert unabhängig und selbständig
• Die Analyse beruht auf dem Indikatorenset unseres Partners
Marktanalyse
• Dieses umfasst eine Vielzahl von Faktoren
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Unser Analyseprozess
„ Was Sie nicht von uns
erwarten sollten:
• Kapital- oder Renditegarantien, denn allgemeine Risiken von Wertpapieranlagen wie z.B. Marktpreis-, Liquiditäts-,
Währungs-, Bonitätsrisiken sind jederzeit vorhanden
• Das Versprechen, jede Abschwungphase an den Kapitalmärkten zu vermeiden bzw. immer diejenigen Anlagen mit der
höchsten Rendite zu identifizieren
• Im Falle eines vollständigen Marktversagens garantierte Liquidität in einer Anlageklasse oder in einem Instrument
darstellen zu können
• Umsetzung von sehr kurzfristigen oder hochspekulativen Investmentideen, Day-Trading, Berücksichtigung von
eventuell entstehenden oder bestehenden Insiderinformationen
10UNSERE ANLAGESTRATEGIEN
Anlagestrategien Sicherheit Stabilität Multi-Asset Offensiv Dynamik
Portfoliorisiko
Anlagehorizont < 3 Jahre < 5 Jahre > 5Jahre > 5 Jahre > 5 Jahre
Anlageziel Nominaler Kapitalerhalt Kapitalwachstum durch Kapitalgewinne durch
Realer Kapitalerhalt Kapitalwachstum
Aktienanlagen Aktienanlagen
Vermögensstruktur
Liquidität (in%)
Anleihen (in%)
Aktien (in %)
Rohstoffe (in%)
Alternative Anlagen (in %)
Kennzahlen
Historische Rendite p.a.* 3,1% 4,1% 5,4% 6,9% 7,5%
Erwartete Rendite p.a. vor
Kosten für Anlagehorizont 0,0% bis 1,0% 1,0% bis 3,0% 3,0% bis 5,0% 4,0% bis 7,0% 5,0% bis 8,0%
Schwankung (Volatilität) p.a.* 2,4% 4,8% 8,8% 12,6% 18,3%
Maximaler Jahresverlust* -0,0% -5,9% -17,9% -26,8% -41,6%
* = Eigene Rückrechnung der Benchmarks der Anlagestrategie, Zeitraum 30.12.2007 bis 31.12.2020 auf Basis jährlicher Renditen
11Das unabhängige Controlling-Unternehmen firstfive
Top Vermögensverwalter analysiert seit vielen Jahren zahlreiche Depots
in Deutschland! großer Banken und Vermögensverwalter.
In der firstfive-Rangliste nach der Sharpe Ratio bzw.
„risikoangepassten Performance“ erzielten unserer
Anlagestrategien „Multi-Asset“, „Offensiv“ und
„Dynamik“ im Jahr 2020 ein herausragendes
Ergebnis.
Neben dem 12-Monatszeitraum finden sich unsere
Anlagestrategien auch im 24-, 36- und 60-
Monatszeitraum unter den First Five wieder. Wir sind
somit auch in der langfristigen Betrachtung unter den
Top Vermögensverwaltern in Deutschland fest
verankert.
Dies bestätigt uns in unserem Ansatz, auf
mittelfristige Trends am Kapitalmarkt zu setzen. Die
nüchterne Beobachtung einer Vielzahl von
Kapitalmarktindikatoren hilft uns dabei, ein
konsequentes Risikomanagement in unseren
Anlagestrategien umzusetzen.
Quelle: www.firstfive.com
12Allgemeingültige Hinweise:
Dieses Werbe- oder Informationsmaterial ist Eigentum der Volksbank Kraichgau eG. Eine Nutzung oder Weitergabe – auch in Auszügen
- ist ohne vorherige Zustimmung der Volksbank Kraichgau eG unzulässig. Die Verwendung ist ausschließlich für Kunden der Volksbank
Kraichgau eG vorgesehen. Es kann hieraus weder für die Gegenwart noch für die Zukunft eine Verpflichtung oder Haftung abgeleitet
werden. Es ersetzt nicht die individuelle Beratung durch die Volksbank Kraichgau eG. Die Haftung für Nachteile, die aus der Verteilung
oder der Verwendung dieses Dokumentes oder seiner Inhalte entstehen, ist auf Vorsatz, grobe Fahrlässigkeit und bei Verletzung von
Leib, Leben oder Gesundheit oder von vertragswesentlichen Pflichten auch auf einfache Fahrlässigkeit beschränkt.
Verwendete Datenquellen:
Auf Quellen externer Datenlieferanten weisen wir separat hin. Die Daten externer Lieferanten und öffentlich zugänglicher Quellen halten
wir für zuverlässig. Die Dateninhalte der externen Lieferanten und die eigener Berechnungen können fehlerhaft sein.
Historische Wertentwicklungen und Berechnungsmethodik bei Investmentfonds:
Die angegebenen Werte sind historisch. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die
Berechnungsmethodik entspricht der BVI-Methode. Erfolgt die Berechnung nach einer alternative Berechnungsmethode, weisen wir
separat darauf hin.
Zukünftige Einschätzungen:
Die in diesem Dokument gemachten Einschätzungen dienen ausschließlich zu Ihrer Information und stellen keinesfalls ein Versprechen
für die zukünftige Entwicklung von Kapitalanlagen dar. Die zum Ausdruck gebrachten Meinungen geben die jeweilige Einschätzung und
Darstellungen der Volksbank Kraichgau eG zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wieder und können sich ohne vorherige Ankündigung
ändern.
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