Einstellung der Schweizer PK-Versicherten zur 2. Säule - PK-Studie Bevölkerungsbefragung - AXA IM Schweiz
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PK-Studie Einstellung der Schweizer PK-Versicherten zur 2. Säule Bevölkerungsbefragung
Untersuchungssteckbrief
Zielsetzung
Die aktuelle Studie untersucht die Einstellung der Schweizer PK-Versicherten zum System der 2. Säule mit einem
Schwerpunkt auf der Kommunikation zwischen Versicherten und Pensionskassen. Ausserdem werden Fragen zur
Rentenreform 2020 aus den bisherigen Befragungen wiederholt.
Grundgesamtheit
Aktiv und passiv PK-Versicherte aus der Schweizer Bevölkerung ab 18 Jahren (inkl. Deutschschweiz,
Westschweiz und Tessin).
Netto-Stichprobe
n=700, davon 540 aktiv und 160 passiv versichert
Zeitraum
30. Mai bis 15. Juni 2017
Auswahlverfahren
Random-Quota aus dem Telefonbuch
Methode
Telefonische Befragung (CATI) im Rahmen einer Ad-hoc-Studie
Gewichtung
Bevölkerungsrepräsentativ auf Brutto-Stichprobe
Institut
gfs-zürich, Markt- und Sozialforschung
1
Stichprobenbeschreibung
Verteilung der Brutto-Stichprobe (quotiert)
Region Geschlecht Alter
20
40
35
50 50
73
23
45
D-Schweiz 18-39 Jahre
W-Schweiz Männer
40-64 Jahre
Tessin Frauen 65+ Jahre
Basis: Total, n=1113, Angaben in %
2Stichprobenbeschreibung
Verteilung der Netto-Stichprobe
Versicherungsstatus Altersgruppen im Jahresvergleich
18 57
53
49
45
40 41
32
25 23
21 21 21 22
18 18
8 6
82 2 0 0
2013 2014 2015 2016 2017
aktiv
aktiv Vers. 18-24 aktiv Vers. 25-41 aktiv Vers. 42+ passiv Versicherte
passiv
Basis: Total 2017: n=700 / 2016: n=712 / 2015: n=753 / 2014: n=701 / 2013: n=685, Angaben in %
3Wichtige Erkenntnisse aus der
7. Studie
4Allgemein
5Fast ein Drittel der Befragten gibt
an, nicht am Thema Vorsorge
interessiert zu sein. Das ist seit
2013 der höchste Stand an
Uninteressierten.
6Interesse am Thema Vorsorge
Interessieren Sie sich grundsätzlich für das Thema Vorsorge?
Antwortanteil «ja»
Befragung 2017 (n=700) 67
1 Befragung 2016 (n=712) 77
Befragung 2015 (n=753) 72
32
Befragung 2014 (n=701) 73
Befragung 2013 (n=685) 71
67 aktiv Versicherte 18-24 Jahre (n=5)*
aktiv Versicherte 25-41 Jahre (n=223) 54
75
aktiv Versicherte 42+ Jahre (n=312) 82
84
passiv Versicherte (n=160) 59 2017
ja 63
2016
nein
weiss nicht 51
Einkommen < 5'000 CHF (n=120) 67
Einkommen 5'000-10'000 CHF (n=347) 70
78
Einkommen über 10'000 CHF (n=176) 75
82
Basis: Total, n=712, Angaben in %
7Gründe für Desinteresse – Jahresvergleich
Warum interessieren Sie sich nicht für das Thema Vorsorge?
23
32
ich bin noch zu jung 17
13
28
12
13
ich habe keinen Einfluss darauf 9
8
26
11
14
interessiert mich nicht / Bequemlichkeit / es ist erledigt 26
3
11
10
es ist mir zu kompliziert 3
7
5
9
ich beziehe schon Rente / bin gut abgesichert / was ich erhalte, 12
11
reicht 32
7
7
jemand anders (z. B. Ehepartner / Arbeitgeber) kümmert sich darum 10
8
9 2017
7 2016
die Vorsorge wird vom Staat festgelegt 1 6
6
12
2015
5
9
ich erhalte sowieso kein Geld mehr im Alter 4 2014
2
10
13 2013
8
anderes 15
19
18
7
4
weiss nicht / keine Angabe 9 11
11
Basis: interessieren sich nicht für Vorsorge, 2017: n=224 / 2016: n=160 / 2015: n=205 / 2014: n=181 / 2013: n=195
Offene Frage, Angaben in % 8Gründe für Desinteresse
Warum interessieren Sie sich nicht für das Thema Vorsorge?
Ich denke nicht so
weit. Jetzt ist ja alles
klar.
Komme nicht
draus.
Ich hab schon
meine AHV.
Das macht Weil das in der
mein Mann. Schweiz
automatisch läuft.
Keine Ist noch zu früh.
Zeit.
9Informationsstand Selbsteinschätzung ‒ Jahresvergleich
Wie gut sind Sie, alles in allem, über die berufliche Vorsorge, also die 2. Säule bzw. die PK, informiert?
Mittel-
wert
2017 24 48 24 4 2.9
2015 25 53 17 4 3
2014 28 53 16 2 3.1
2013 27 50 20 3 3
2012 26 49 19 6 3
2011 31 46 20 3 3
sehr gut informiert (4) eher gut informiert (3) weiss nicht / keine Antwort nicht so gut informiert (2) überhaupt nicht informiert (1)
Basis: Total, n=700, Skalenfrage (1-4), Angaben in % und Mittelwerten
Die Frage wurde 2016 nicht gestellt. 10Kenntnis der eigenen
beruflichen Altersvorsorge
1122% der aktiv Versicherten und 15%
der passiv Versicherten wissen nicht,
bei welcher Pensionskasse sie
versichert sind.
12Eigene Pensionskasse – 2017
Wissen Sie, wo, also bei welcher Firma, Sie Ihre Pensionskasse haben? Es handelt sich hierbei
nicht um eine Prüfung – wir sind lediglich am Wissensstand der Schweizer Bevölkerung interessiert.
kant. / städt. / komm. PK 15
weiss nicht / keine Angabe
Axa Winterthur 12
Swiss Life / Rentenanstalt 5 Männer (n=385) 17
Zürich 5
Frauen (n=315) 24
Helvetia Patria 5
PK Post 3
Baloise 2
ASGA aktiv Versicherte 25-41 Jahre
2 24
(n=223)
BVK / Beamten-PK 1
aktiv Versicherte 42+ Jahre
20
Publica 1 (n=400)
Migros PK 1
passiv Versicherte (n=160) 15
Complan 1
weitere < 1% 26
weiss nicht / keine Angabe 20
Basis: Total, n=700, offene Frage, Angaben in %
13Kenntnis des angesparten Geldes
Wissen Sie, wie viel Pensionskassengelder Sie bis heute angespart haben?
Mittel-
wert
Total 2017 (n=700) 26 27 19 28 2.5
Total 2013 (n=685) 34 27 14 25 2.7
Total 2012 (n=690) 31 31 10 28 2.7
Total 2011 (n=706) 24 33 15 28 2.5
Vergleich nach Altersgruppe 2017:
aktiv Versicherte 25-41 Jahre (n=223) 6 29 30 35 2.1
aktiv Versicherte 42+ Jahre (n=312) 32 32 17 19 2.8
passiv Versicherte (n=160) 42 16 11 31 2.7
ja, genau ja, ungefähr nein, müsste schätzen nein, keine Ahnung
Basis: Total, n=700, Skalenfrage (1-4), Angaben in % und Mittelwerten
Die Frage wurde von 2014 bis 2016 nicht gestellt. 14Schätzfrage zur Höhe der AHV- und PK-Rente
Was schätzen Sie: Wie viel Prozent Ihres letzten Lohnes werden Sie als Rente von der AHV und
der PK insgesamt erhalten, wenn Sie pensioniert sind? (Bzw. … erhalten Sie als Rente von der
AHV und der PK insgesamt?)
höchste Angabe: 100
tiefste Angabe: 0
Lesehilfe:
Mittelwert: 61
Die höchste angegebene Schätzung war
100%, die tiefste angegebene Schätzung
0% (des letzten Lohnes wird als Rente von
AHV und PK erwartet).
Mittelwert Männer (n=297) 61 Durchschnittlich schätzen die Befragten,
dass sie 61% des letzten Lohnes als Rente
von AHV und PK erhalten werden.
Mittelwert Frauen (n=207) 59
Männer erwarten etwas mehr als Frauen,
aktiv Versicherte gehen von weniger aus
als passiv Versicherte im Rückblick.
Mittelwert aktiv Versicherte (n=378) 60
Mittelwert passiv Versicherte (n=126) 65
Basis: Total, n=706, offene Frage, Angaben in Mittelwerten
15Schätzfrage zur Höhe der AHV- und PK-Rente 2011/13/14/17
Was schätzen Sie: Wie viel Prozent Ihres letzten Lohnes werden Sie als Rente von der AHV und
der PK insgesamt erhalten, wenn Sie pensioniert sind? (Bzw. … erhalten Sie als Rente von der
AHV und der PK insgesamt?)
100
90
80
70 65
60 61
58
60
50
40
30
20
10
0
Mittelwert 2011: Mittelwert 2013: Mittelwert 2014: Mittelwert 2017:
Basis: Total, 2017: n=700 / 2014: n=701 / 2013: n=685 / 2011: n=706
Offene Frage, Angaben sind die Mittelwerte der angegebenen geschätzten Prozente 16
Die Frage wurde 2012, 2015 und 2016 nicht gestellt.Kenntnis des gesetzlichen Rentenalters – Jahresvergleich
Welches ist das gesetzliche Rentenalter (also AHV-Alter) für Männer/Frauen?
Männer zum Männerrentenalter Frauen zum Frauenrentenalter
96 74
91 61
korrekte Angabe 91 70
90 59
90 54
92 50
2 14
5 Frauen zum 24 Männer zum
zu tiefe Angabe 6 Männerrentenalter: 18 Frauenrentenalter:
6 25
6 94% korrekte Angaben 27 64% korrekte Angaben
4 30
2 11
3 13
zu hohe Angabe 3 11
3 13 2017
3 15
2 16 2015
1 1 2014
1 2
weiss nicht / 1 2013
1 2
keine Angabe 3
1 4 2012
2 3 2011
Männer: 2017: n=385 / 2015: n=418 / 2014: n=362 / 2013: n=379 / 2012: n=396 / 2011: n=402
Frauen: 2017: n=315 / 2015: n=335 / 2014: n=339 / 2013: n=306 / 2012: n=206 / 2011: n=305 17
Die Frage wurde 2016 nicht gestellt.Zukunft der beruflichen
Altersvorsorge
18Die Massnahme Sparen durch
Steuervergünstigungen ist am
Beliebtesten.
19Informationen zum Pensionskassen-System – Jahresvergleich
Ich lese Ihnen jetzt einige Aussagen vor, die andere über Pensionskassen gemacht haben. Bitte
sagen Sie mir dazu, ob Sie damit sehr einverstanden, eher einverstanden, eher nicht
einverstanden oder überhaupt nicht einverstanden sind:
3.4
3.4
Ich finde es richtig, dass freiwillige Zahlungen in die 3.4
Pensionskasse steuerlich begünstigt werden. 3.4
3.4
3.5
2.9 2017
2.6 2015
Für die richtige Beurteilung der Pensionskasse benötigt 2.6
man vertiefte wirtschaftliche Kenntnisse. 2014
2.7
2.7 2013
2.8
2012
2011
2.6
2.5
Es gibt genügend Informationen, um die verschiedenen 2.5
Pensionskassen zu vergleichen. 2.6
2.4
2.5
1 2 3 4
Basis: Total 2017: n=700 / 2015: n=753 / 2014: n=701 / 2013: n=685 / 2012: n=690 / 2011: n=706
Skalenfrage (1-4), Angaben in Mittelwerten 20
Frage wurde 2016 nicht gestellt.Reform Altersvorsorge 2020
Beurteilung von Korrekturmassnahmen
Gehen wir einmal davon aus, dass die Renten der Pensionskasse sinken werden. Welchen der
folgenden Massnahmen würden Sie zustimmen, um das Rentenniveau zu halten? Sie
können antworten mit «ja sicher», «eher ja», «nein, eher nicht» oder «nein, sicher nicht».
Mittel-
wert
freiwilliges Sparen fördern durch Steuervergünstigungen* 36 49 8 3 4 3.2
früher einzahlen, also schon vor dem 25. Lebensjahr 41 34 17 8 3.1
Förderung von freiwilligem Teilzeitarbeiten ab 65 Jahren* 24 43 17 9 7 2.9
Arbeitende zahlen mehr ein 11 42 26 15 6 2.5
länger arbeiten 8 27 33 29 3 2.1
tiefere Renten 3 12 43 40 2 1.8
4=ja sicher 3=eher ja 2=nein, eher nicht 1=nein, sicher nicht weiss nicht / keine Antwort
Basis: Total, n=700, Skalenfrage (1-4), Angaben in % und Mittelwerten,
*Neu 2015 21Reform Altersvorsorge 2020
Beurteilung von Korrekturmassnahmen – Vergleich Altersgruppen
Gehen wir einmal davon aus, dass die Renten der Pensionskasse sinken werden. Welchen der
folgenden Massnahmen würden Sie zustimmen, um das Rentenniveau zu halten? Sie
können antworten mit «nein, sicher nicht», «nein, eher nicht», «eher ja» oder «ja sicher».
4.0
3.0
aktiv Vers. 25-41 Jahre (n=223)
2.0
aktiv Vers. 42+ Jahre (n=305)
passiv Vers. (n=160)
1.0
früher einzahlen, also freiwilliges Sparen Förderung von Arbeitende zahlen mehr länger arbeiten tiefere Renten
schon vor dem 25. fördern durch freiwilligem ein
Lebensjahr Steuervergünstigungen Teilzeitarbeiten ab 65
Jahren
Basis: Total, n=702, Skalenfrage (1-4), Angaben in Mittelwerten
22Reform Altersvorsorge 2020
Beurteilung von Korrekturmassnahmen – Jahresvergleich
Gehen wir einmal davon aus, dass die Renten der Pensionskasse sinken werden. Welchen der
folgenden Massnahmen würden Sie zustimmen, um das Rentenniveau zu halten? Sie
können antworten mit «nein, sicher nicht», «nein, eher nicht», «eher ja» oder «ja sicher».
3.2
3.2
freiwilliges Sparen fördern durch Steuervergünstigungen* 3.3
3.1
3.2
früher einzahlen, also schon vor dem 25. Lebensjahr 2.8
2.9
3.0
2.9
2.9
3.0
Förderung von freiwilligem Teilzeitarbeiten ab 65 Jahren* 3.0
2.5 2017
2.7
Arbeitende zahlen mehr ein 2.4
2.6 2016
2.6
2.5
2015
2.1
2 2014
2.1
länger arbeiten 2.2
2.2 2013
2.1
1.8 2012
1.6
tiefere Renten 1.7
1.8
1.9
1.9
1 2 3 4
Basis: Total 2017: n=700 / 2016: n=712 / 2015: n=753 / 2014: n=701 / 2013: n=685 / 2012: n=690
Skalenfrage (1-4), Angaben in Mittelwerten 23
*Neu 2015Rentenbezug
24Die Tendenz in Richtung Kapital-
statt Rentenbezug, die sich 2016
erstmals zeigte, bestätigt sich.
Erstmals seit Beginn der
Erhebung möchten weniger als
die Hälfte der Befragten (45%)
eine Rente beziehen.
25Rentenbezug
Persönliche Wahl der Auszahlvariante
Gehen wir einmal davon aus, Sie würden heute in Pension gehen. Welche Auszahlvariante
würden Sie aktuell wählen?
2017 (n=700) 45 30 19 6
6 2016 (n=712) 50 26 20 3
2015 (n=753) 52 36 10 2
19 2014 (n=701) 50 35 12 3
2013 (n=690) 53 35 11 2
45
Männer (n=385) 38 33 23 6
Frauen (n=315) 53 27 14 6
aktiv Vers. 18-24 Jahre (n=5)* Basis zu klein
aktiv Vers. 25-41 Jahre (n=223) 24 32 31 13
30
aktiv Vers. 42+ Jahre (n=312) 46 32 18 4
passiv Vers. (n=160) 71 24 32
monatliche Rente D-CH (n=518) 43 32 18 7
W-CH (n=153) 54 26 17 3
aufteilen: Rente / Bezug
Tessin (n=29) 31 18 49 2
Bezug des ganzen Geldes monatliche Rente aufteilen: Rente / Bezug
weiss nicht / keine Angabe Bezug des ganzen Geldes weiss nicht / keine Antwort
Basis: Total, n=700, Angaben in %
26Rentenbezug
Persönliche Wahl der Auszahlvariante
Gehen wir einmal davon aus, Sie würden heute in Pension gehen. Welche Auszahlvariante
würden Sie aktuell wählen?
links (n=190) 48 25 21
Mitte (n=367) 45 34 15
rechts (n=67) 37 34 27
monatliches Einkommen des gesamten Haushalts:
EinkommenRentenbezug – Jahresvergleich der Subgruppen
Persönliche Wahl der Auszahlvariante
Gehen wir einmal davon aus, Sie würden heute in Pension gehen. Welche Auszahlvariante
würden Sie aktuell wählen?
Männer 2017 (n=385) 38 33 23 6
Männer 2016 (n=380) 48 26 23 3
Männer 2015 (n=418) 49 37 11 3
Frauen 2017 (n=315) 53 27 14 6
Frauen 2016 (n=332) 53 27 16 4
Frauen 2015 (n=335) 56 34 10
aktiv Vers. 25-41 Jahre 2017 (n=223) 24 32 31 13
aktiv Vers. 25-41 Jahre 2016 (n=288) 45 23 27 5
aktiv Vers. 25-41 Jahre 2015 (n=169) 50 38 10 2
aktiv Vers. 42+ Jahre 2017 (n=312) 46 32 18 4
aktiv Vers. 42+ Jahre 2016 (n=291) 48 30 19 3
aktiv Vers. 42+ Jahre 2015 (n=400) 46 41 12 1
passiv Vers. 2017 (n=160) 71 24 3 2
passiv Vers. 2016 (n=133) 67 26 7
passiv Vers. 2015 (n=137) 72 18 5 5
links 2017 (n=190) 48 25 21 6
links 2016 (n=127) 62 25 9 4
links 2015 (n=125) 56 32 12
Mitte 2017 (n=367) 45 34 15 6
Mitte 2016 (n=411) 50 27 19 4
Mitte 2015 (n=366) 53 37 8 2
rechts 2017 (n=67) 37 34 27 2
rechts 2016 (n=138) 43 26 29 2
rechts 2015 (n=183) 49 35 14 2
monatliche Rente aufteilen: Rente / Bezug Bezug des ganzen Geldes weiss nicht / keine Antwort
Basis: Total, n=700, Angaben in %
28Zufriedenheit mit der
eigenen Pensionskasse
29Die Sicherheit des Kapitals ist
den Befragten wichtiger als hohe
Renditen.
30Theoretische Auswahlkriterien für eigene PK – Jahresvergleich
Wenn Sie Ihre Pensionskasse selber aussuchen könnten, wie wichtig wären Ihnen dann die
folgenden Kriterien?
9.1
9.1
hohe Sicherheit des Kapitals 9.2
9.1
9.1
8.6
8.5
gute Renditen und Verzinsung 8.4
8.3
8.6
8.6
8.7
Offenlegung von Bilanz und ER, Transparenz 8.6
8.6
8.6 2017 (n=700)
8.5
8.7 2014 (n=701)
gute Beratung 8.7
8.5 2013 (n=685)
8.6
8.5 2012 (n=690)
8.7
leicht verständliche Unterlagen 8.9 2011 (n=706)
8.8
8.8
8
7.6
bekannte Pensionskasse mit gutem Image 7.4
7.3
7.4
7.6
6.8
viele überobligatorische Leistungen 6.8
6.9
6.7
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Basis: Total, 2017: n=700 / 2014: n=701 / 2013: n=685 / 2012: n=690 / 2011: n=706
Skalenfrage (1-10), Angaben in Mittelwerten 31
Frage wurde 2015 und 2016 nicht gestellt.Persönliche Zufriedenheit mit der eigenen PK – 2017
Und nun würden wir gerne etwas zu Ihrer Zufriedenheit mit Ihrer Pensionskasse wissen. Ich lese
Ihnen dazu nochmals einige Aussagen vor. (Skala 1-10)
meine PK legt mein Sparkapital sicher und erfolgreich an*
habe Vertrauen zu meiner Pensionskasse 7.7
meine PK legt mein Sparkapital sicher an* 7.5
fühle mich wie ein guter Kunde behandelt 7.5
meine PK legt mein Sparkapital so gewinnbringend wie möglich an* 7.3
bin gut informiert über den Zustand meiner PK 7
passiv Vers. (2017: n=160): mein Geld ist besser angelegt, wenn ich es
4.1
komplett von der PK beziehe und nach eigenem Gutdünken anlege
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Basis: Total, 2017: n=700
Skalenfrage (1-10), Angaben in Mittelwerten
*Dieser Punkt «meine PK legt mein Sparkapital sicher und erfolgreich an» wurde 2017 aufgeteilt in «meine PK 32
legt mein Sparkapital sicher an» und «meine PK legt mein Sparkapital so gewinnbringend wie möglich an».Persönliche Zufriedenheit mit der eigenen PK – Jahresvergleich
Und nun würden wir gerne etwas zu Ihrer Zufriedenheit mit Ihrer Pensionskasse wissen. Ich lese
Ihnen dazu nochmals einige Aussagen vor. (Skala 1-10)
6.9
meine PK legt mein Sparkapital sicher und erfolgreich an* 6.9
6.8
6.7
7.7
7.6
habe Vertrauen zu meiner Pensionskasse 7.6
7.5
7.5
7.5
meine PK legt mein Sparkapital sicher an*
2017
7.5 2014
7.1
fühle mich wie ein guter Kunde behandelt 7 2013
6.8
6.8 2012
7.3 2011
meine PK legt mein Sparkapital so gewinnbringend wie möglich an*
7
7.2
bin gut informiert über den Zustand meiner PK 6.9
6.5
6.6
4.1
passiv Vers. (2017: n=160): mein Geld ist besser angelegt, wenn ich es 4.3
4.5
komplett von der PK beziehe und nach eigenem Gutdünken anlege 4.2
5
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Basis: Total, 2017: n=700 / 2014: n=701 / 2013: n=685 / 2012: n=690 / 2011: n=706
Skalenfrage (1-10), Angaben in Mittelwerten, Frage wurde 2015 und 2016 nicht gestellt.
33
*Dieser Punkt «meine PK legt mein Sparkapital sicher und erfolgreich an» wurde 2017 aufgeteilt in «meine PK
legt mein Sparkapital sicher an» und «meine PK legt mein Sparkapital so gewinnbringend wie möglich an».Kommunikation mit der
Pensionskasse
3445% der Befragten hatten schon ein-
oder mehrmals Kontakt mit der
eigenen Pensionskasse. Der Kontakt
wird vorwiegend per Telefon aufge-
nommen und 90% der Betroffenen
sind sehr oder eher zufrieden damit,
wie der Kontakt verlaufen ist.
35Informationsquellen 2017
Wenn Sie Fragen zur Pensionskasse haben, z.B. bezüglich Alterskapital, Stellenwechsel oder
Versicherungsausweis: Wo informieren Sie sich?
Pensionskasse kontaktieren 55
Arbeitgeber 25
Internet, auf Homepage von Pensionskassen 8
Freunde / Familie fragen 7
Arbeitskollegen 6
Jahresbericht der Pensionskasse 3
Internet, auf Homepage von Ratgebern 3
Internet, Blogs, Twitter, Facebook usw. 1
Newsletter der Pensionskasse
Ratgeber, Bücher
anderes 14
weiss nicht / keine Antwort 3
Basis: Total, 2017: n=700
Offene Frage, Angaben in % 36Informationsquellen – Jahresvergleich
Wenn Sie Fragen zur Pensionskasse haben, z.B. bezüglich Alterskapital, Stellenwechsel oder
Versicherungsausweis: Wo informieren Sie sich?
55
Pensionskasse kontaktieren 43 46
25
25 39
Arbeitgeber 45
35
8
Internet, auf Homepage von Pensionskassen 9
7
8
7
Freunde / Familie fragen 7
8
7
6
Arbeitskollegen 2
3
4
3 2017 (n=700)
Jahresbericht der Pensionskasse 6
5
6
3 2013 (n=685)
Internet, auf Homepage von Ratgebern 3
2
4
2012 (n=690)
1
Internet, Blogs, Twitter, Facebook usw. 2
1
2011 (n=706)
Newsletter der Pensionskasse 2
2
2
Ratgeber, Bücher 1
1
1
14
anderes 15
16
15
3
weiss nicht / keine Antwort 4
4
16
Basis: Total, 2017: n=700 / 2013: n=685 / 2012: n=690 / 2011: n=706
Offene Frage, Angaben in % 37
Die Frage wurde von 2014 bis 2016 nicht gestellt.Kontakt mit der Pensionskasse
Hatten Sie schon einmal, mehrere Male oder noch nie persönlichen Kontakt mit Ihrer Pensionskasse?
Hatten ein- oder mehrmaligen Kontakt:
Total (n=700) 46
1
14
25-41 Jahre (n=223) 18
42-65 Jahre (n=312) 55
>66 Jahre (n=160) 64
54
32
Männer (n=385) 48
Frauen (n=315) 42
einmal aktiv Versicherte (n=539) 40
mehrere Male
passiv Versicherte (n=160) 63
noch nie
weiss nicht / keine Antwort
Basis: Total, n=700, Angaben in %
38Gründe für Kontakt mit Pensionskasse
Aus welchem Grund traten Sie mit der Pensionskasse in Kontakt, was war Ihr Anliegen?
allgemeine Informationen 23
Fragen zum aktuellen Stand / zu erwartende Rente 14
Informationen zum Vorbezug / Eigenheim / Selbstständigkeit 12
Planung der Pensionierung 11
neue Arbeitsstelle / arbeitslos 8
Informationen zum Einkauf / freiwillige Einzahlungen 6
Informationen zur Frühpensionierung 6
in meiner Funktion als Gesch.-Führer / Personalchef / PK-Vertreter 5
Änderung Zivilstand (Todesfall, Scheidung) 3
Fehlerkorrektur 2 z.B.: «Der Arbeitgeber hat falsch einbezahlt
Freizügigkeitskonto 1
Fragen zum Versicherungsausweis / Rentenbescheid 1
anderes 9
weiss nicht / keine Antwort 3
Basis: Total, n=317, Angaben in %
39Gründe für Kontakt mit Pensionskasse
Wie treten Sie normalerweise mit der Pensionskasse in Kontakt?
Wie zufrieden waren Sie mit der Art und Weise, wie Ihre Pensionskasse auf Ihr Anliegen eingegangen ist?
per Telefon 63
5
3
per Mail / Post 16
über den Arbeitgeber 8
29
die Pensionskasse kommt auf mich
4
zu, nicht umgekehrt
61
über die Homepage 3
persönlicher Kontakt 3
anderes 2 sehr zufrieden
eher zufrieden
weiss nicht / keine Antwort 3 eher unzufrieden
sehr unzufrieden
Basis: Total, n=317, Angaben in %
4082 Prozent der passiv und 93
Prozent der aktiv Versicherten
geben an, einen jährlichen
Versicherungs- oder
Rentenausweis zu erhalten.
41Kenntnis Versicherungsausweis / Rentenbescheid
Erhalten Sie einen jährlichen Versicherungsausweis / Rentenbescheid (oder eine Abrechnung) von
Ihrer Pensionskasse?
Basis: aktiv Versicherte, n=539 Basis: passiv Versicherte, n=160
4 3 6
12
82
93
ja nein weiss nicht / keine Antwort ja nein weiss nicht / keine Antwort
Basis: Total, n=700, Angaben in %
42Umgang mit Versicherungsausweis / Rentenbescheid
Was machen Sie jeweils mit diesem Versicherungsausweis / Rentenbescheid, wenn er ankommt?
Total (n=634) 36 49 15
D-CH (n=466) 36 47 17
W-CH (n=141) 41 49 10
Tessin (n=27)* 9 71 20
Männer (n=346) 35 48 17
Frauen (n=287) 37 49 14
aktiv Vers. 25-41 Jahre (n=200) 14 50 36
aktiv Vers. 42-65 Jahre (n=299) 49 46 5
passiv Versicherte (n=132) 40 51 8 1
wenig Bemittelte (n=23)* 25 65 10
unterer Mittelstand (n=251) 25 52 23
oberer Mittelstand (n=273) 44 46 10
Gutsituierte (n=68) 53 41 6
ausführlich studieren kurz darauf schauen schaue ihn gar nicht an weiss nicht / keine Antwort
Basis: erhalten einen Ausweis, n=634, gestützte Frage, Angaben in %
*Kleine Basis 43Wichtige Punkte auf dem Versicherungsausweis / Rentenbescheid
Worauf achten Sie, wenn Sie den Versicherungsausweis / Rentenbescheid anschauen?
auf die Kapitalhöhe / wie viel dazugekommen ist 29
auf die Rentenhöhe 15
wie viel ich mal bekomme 14
ob alles richtig ist / alle Angaben stimmen 13
Vergleich mit den vorherigen Jahren 8
ob sich etwas verändert hat 8
Verzinsung 7
Geschäftsbericht und weitere Infos 4
Veränderung Umwandlungssatz 3
Beiträge mit Lohnausweis vergleichen 2
Informationen zum Einkauf / freiwillige Einzahlungen 2
wie viel ich erhalte bei einem Bezug 1
wie viele Jahre ich noch zahlen muss 1
nichts 6
anderes 5
weiss nicht / keine Antwort 4
Basis: beachten Ausweis zumindest kurz: n=529, offene Frage, Angaben in %
44Verständnis Versicherungsausweis / Rentenbescheid
Wie verständlich finden Sie den Versicherungsausweis / Rentenbescheid der Pensionskasse?
Filter: Befragte beachten Versicherungsausweis / Rentenbescheid zumindest kurz
Mittel-
wert
Total (n=529) 33 54 1 10 2 3.2
aktiv Versicherte (n=414) 29 57 1 11 2 3.1
passiv Versicherte (n=121) 47 43 1 7 2 3.4
Männer (n=288) 34 55 1 9 1 3.2
Frauen (n=247) 31 52 2 12 3 3.1
wenig Bemittelte (n=21)* 16 58 1 13 12 2.8
unterer Mittelstand (n=192) 28 56 2 13 1 3.1
oberer Mittelstand (n=245) 36 52 10 2 3.2
Gutsituierte (n=64) 37 56 4 3 3.3
4 = sehr gut verständlich 3 = eher gut verständlich weiss nicht/keine Antwort 2 = eher schlecht verständlich 1 = sehr schlecht verständlich
Basis: beachten Ausweis zumindest kurz: n=529, Skalenfrage (1-4), Angaben in % und Mittelwerten
*Kleine Basis 45Besuch einer Schulung / eines Informationsanlasses
(ohne Bankberatungsgespräche)
Haben Sie schon einmal eine Schulung, einen Informationsanlass oder ein Beratungsgespräch
besucht, bei dem es um die finanzielle Vorsorge fürs Alter ging? Was war das für ein Anlass?
Schulung vom Arbeitgeber
61
durchgeführt
Beratungsgespräch durch die Bank,
0
einen Finanzberater o.Ä.
37
Schulung von der Pensionskasse
35
durchgeführt
Anlass in einer Schule wie z.B. der
8
Klubschule Migros o.Ä.
63
öffentlicher Informationsanlass vom
7
Wohnort angeboten
anderes 22
ja
weiss nicht / keine Antwort 1
nein
Basis: Total, n=700, Angaben in %
46Neue Dienstleistungen
47Die Befragten glauben, dass
zukünftige digitale Dienst-
leistungen sehr wahrscheinlich
kommen werden. Die
Sinnhaftigkeit dahinter beurteilen
sie etwas kritischer, aber
trotzdem noch deutlich positiv.
48Sinnhaftigkeit zukünftiger Angebote von Pensionskassen
Wie sinnvoll fänden Sie es, wenn Schweizer PKs die folgenden Dienstleistungen anbieten würden?
Mittel-
wert
dass Sie im Kundenportal Ihre
persönlichen Vorsorge-
44 38 2 11 5 3.2
Informationen jederzeit abrufen
können
dass Sie im Kundenportal
berechnen können, wie sich eine
46 35 1 12 6 3.2
Frühpensionierung auf Ihre
Finanzen auswirkt
dass Sie im Kundenportal
berechnen können, wie viel Sie in
die Pensionskasse einzahlen 41 39 5 10 5 3.2
können und wie sich dies auf ihre
Rente und die Steuern auswirkt
dass Sie im Kundenportal
berechnen können, ob und wie Sie 35 36 7 15 7 3.1
ein Eigenheim finanzieren können
4 = sehr sinnvoll 3 = eher sinnvoll weiss nicht / keine Antwort 2 = eher nicht sinnvoll 1 = überhaupt nicht sinnvoll
Basis: Total, n=700, Skalenfrage (1-4), Angaben in % und Mittelwerten
49Ihre Ansprechpartner bei AXA IM Schweiz AG
Institutional Business
Kontaktadresse:
Head Institutional Business Switzerland AXA Investment Managers Schweiz AG
Tel.: +41 (0)58 360 79 09 Affolternstrasse 42
Mobile: +41 (0)79 668 89 81 Postfach 6949
CH-8050 Zürich
E-Mail: werner.rutsch@axa-im.com
www.axa-im.ch
Dr. Werner E. Rutsch
Senior Marketing & Communication Manager
Tel.: +41 (0)58 360 78 78
Mobile: +41 (0)79 768 81 77
E-Mail: elke.schaller@axa-im.com
Elke Schaller
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