Erfreuliches Wachstum. Gute Portfolioqualität. Solide Resultate - Halbjahresabschluss 2019 Helvetia Gruppe 29. August 2019
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Erfreuliches Wachstum.
Gute Portfolioqualität.
Solide Resultate.
Halbjahresabschluss 2019
Helvetia Gruppe
29. August 2019
Inhaltsverzeichnis
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2 |
Kennzahlen und Highlights im Überblick
Nicht-Leben (+6.4% in OW): deutliches Wachstum in Europa und Specialty Markets;
Wachstum Geschäftsvolumen
CHF 5'966 Mio. Wachstumstreiber waren Sachversicherungen in allen Segmenten, Engineering und ARV
(+3.3%) Leben (+0.6% in OW): starkes Wachstum von anlagegebundenen Produkten in der
Schweiz (+21.2%) und Deutschland (+10.4% in OW); gute Entwicklung des Schweizer
Kollektiv-Leben (+2.7%) mit erfreulichem Wachstum von kapitaleffizientem Neugeschäft
$ Ergebnis nach Steuern Nicht-Leben: starkes Anlageergebnis und solide technische Resultate
Profitabilität
CHF 290 Mio. Leben: deutlich verbesserte Marge nach Kosten, getrieben durch alle Gewinnquellen
(+29.4%)
Gruppe: positiver einmaliger Steuereffekt durch kantonale Steuerreformen in der Schweiz
Netto Combined Ratio Netto Combined Ratio auf stabilem Niveau mit deutlicher Verbesserung in
92.5% (-0.1%-Pkt.) Europa; tiefer Schadensatz auf Gruppenstufe widerspiegelt starke Portfolio-Qualität
Neugeschäftsmarge Sehr gute Neugeschäftsmarge getrieben durch Kollektiv-Leben aufgrund eines
3.1% (+1.8%-Pkt.)
tieferen Kapitalbedarfs (aus Modellanpassungen) und eines besseren Geschäftsmixes
Strategieumsetzung Expansion des B2B2C-Geschäfts in der Schweiz und Europa als Wachstumstreiber des
helvetia 20.20
auf Kurs
Sachgeschäfts; gestärkt durch Akquisitionen von Helvetic Warranty und Mobile Garantie
(Venture Fund)
Smile: einzigartiges Kundenerlebnis durch Lancierung einer Versicherungs-App
3 |
Kapiteltrenner Finanzzahlen. oder Fazit auf Farbfläche Flexible Schriftgrösse Arial Black 0.9 ZA 4 Optional Bereichsbezeichnung | Thema/Projekt | Referent 29.08.2019
Konzernergebnis um 29.4% verbessert – gute
Entwicklung im Leben- und Nicht-Lebengeschäft
IFRS-Ergebnis nach Steuern
(in Mio. CHF)
290 35% Leben1)
Nicht-Leben1) 65%
224
199
147
109
78
HJ 2018
HJ 2019
-1
-18
Gesamt Nicht-Leben Leben Übrige Tätigkeiten
∆ 29.4% 35.3% 39.6% n.a.
1) Anteil am gesamten Ergebnis exkl. übrige Tätigkeiten
5 |
Erfreuliche Ergebnisverbesserung in allen
zentralen Segmenten
IFRS-Ergebnis nach Steuern
(in Mio. CHF) SpM1) 7%
290 21% CH1)
Europa1)
72%
224 219
151
55 62 HJ 2018
16 22 HJ 2019
2
-13
Gesamt Schweiz Europa Specialty Markets Corporate
∆ 29.4% 45.2% 12.3% 32.7% n.a.
1) Anteil am gesamten Ergebnis exkl. Corporate
6 |
Wachstum getrieben durch das Nicht-
Lebengeschäft in Europa und Specialty Markets
Geschäftsvolumen
(in Mio. CHF)
5'966
5'833
2'740 2'870 3'093 3'096
HJ 2018 HJ 2019 HJ 2018 HJ 2019 HJ 2018 HJ 2019
Gesamt Nicht-Leben Leben
∆ 2.3% 4.7% 0.1%
∆ OW 3.3% 6.4% 0.6%
7 |Nicht-Leben: Netto Combined Ratio auf ausge-
zeichnetem Niveau mit Verbesserung in Europa
Netto CR Gruppe Entwicklung Schadensatz Netto CR Segmente HJ 2019
92.7% 92.5%
8.4% 8.3%
94.5% 97.4%
20.4% 20.9% 86.5% 7.4% 7.1%
63.9%
63.3%
10.4%
2.1% 23.1% 24.9%
1.3%
15.2%
61.8%
62.0 %
63.9% 63.3%
64.0% 65.5%
60.9%
HJ 2018 HJ 2019 HJ 2018 HJ 2019 Schweiz Europa Specialty
Markets
∆ -0.1%-Pkt. -0.6%-Pkt.
Verwaltungskostensatz Vertriebskostensatz Schadensatz Schadensatz Naturereignisse Schadensatz (exkl. Naturereignisse)
8 |Leben: robuste Zinsmarge in anhaltendem
Tiefzinsumfeld
Direkte Renditen und Garantien im Lebengeschäft
Gruppe (CHF) Schweiz (CHF) Europa (EUR) Garantie-Kategorien Gruppe
100%
2.31% 2.39% 90%
2.14% 2.15% 2.14% 2.19%
2.10% 2.10% 2.04% 80%
0.41% 0.53%
0.40% 70%
0.84% 0.84% 0.95% 0.94% 60%
0.90 % 1.06%
50%
40%
1.90% 1.86% 1.78% 30%
1.29% 1.26% 1.20% 1.16% 1.13% 20%
1.08%
10%
0%
HJ 2018 GJ 2018 HJ 2019 HJ 2018 GJ 2018 HJ 2019 HJ 2018 GJ 2018 HJ 2019 HJ 2018 HJ 2019
≤ 1.0%
Marge1) Durchschnittlich zu erwirtschaftender Zinssatz 1.0% < x ≤ 1.5%
> 1.5%
1) Vor Mindestquote; direkte Rendite annualisiert
9 |Kapitalanlagen: vorteilhafte Performance der
Aktienmärkte begünstigt Anlageergebnis
Ergebnis aus Kapitalanlagen
(in Mio. CHF)
1.0%1) 0.3%1) 1.4%1) 2.9%1) 4.2%1)
2.1%2)
315
2'360
1'390
2'045
144
656
511
Laufender Ertrag G/V (netto) inkl. Gewinnwirksames ∆ nicht-real. Gesamtergebnis Anlagen mit Gesamt
Derivate und Ergebnis aus G/V aus Kapitalanlagen Marktrisiko beim VN
Währungserfolg Kapitalanlagen
1) Rendite nicht annualisiert
2) Direkte Rendite annualisiert
10 |Kapiteltrenner Update zur Strategieumsetzung. oder Fazit auf Farbfläche Flexible Schriftgrösse Arial Black 0.9 ZA 11 Optional Bereichsbezeichnung | Thema/Projekt | Referent 29.08.2019
Gute Fortschritte bei der Strategieumsetzung
Stärkung des Neue Geschäfts- Innovation
Kerngeschäfts modelle
Zugang: Online-Geschäft VIVA (DE) Mobile App Schadenmeldung (CH)
Digitale Interaktion und virtueller
mit Kunden und B2B2C-Geschäft (CH, DE, ES) Versicherungsassistent
Partnern, neue (ES) via Chatbot
Distributionskanäle Eco-System «Home»
Bankpartner (IT) Investitionen des
Helvetia Venture Fund:
MyPass (IT)
Produkte: SMART Online-
Cyber-Deckungen (CH, DE) Mobile Garantie (DE)
versicherung (AT)
Neue Produkte, Chargery (DE)
höherer Grad der Eigene Fonds-Produkte (CH)
Personalisierung
Schaden- Einfache Schadenbearbeitung
bearbeitung: mit JAROWA (CH)
Automatisierung der Höheres Level der
Schadenabwicklung Automatisierung (EU)
12 |Fokus Smile (1/2): einzigartiges Kundenerlebnis per App Ausschöpfung des digitalen Potentials 13 |
Fokus Smile (2/2): einzigartiges
Kundenerlebnis per App
Ausschöpfung des digitalen Potentials
Datengesteuertes Smile-App Preisgekrönte digitale
Kundenerlebnis wird im September lanciert Lösungen
Smile & mitipi: machen das Wohnen sicherer
durch die Kombination von intelligenter
Heimtechnik und Versicherung
Einer der bedeutendsten Konferenzen für
Innovation und InsurTechs
14 |Auf Kurs, unsere Finanzziele zu erreichen
Finanzziele Stand per 30.6.2019
Organisches Wachstum auf Kurs, Erreichung der
Geschäftsvolumen CHF 10 Mrd. (Ambition)
~ Ambition hängt von Akquisitionsmöglichkeiten ab
Nicht-Leben Netto CR < 93% Netto CR: 92.5%
Leben NGM > 1% NGM: 3.1%
Synergien (vor Steuern) > CHF 130 Mio. CHF 137 Mio. (erreicht 2017)
Eigenkapitalrendite 8 – 11% RoE: 10.3% (annualisiert)
Dividenden (5 Jahre) > CHF 1 Mrd. CHF 676 Mio. (2016-2018 kumulativ)
SST-Quote 180 – 240%1)
222% (per 1.1.2019)
S&P-Rating A A
1) Zielbandbreite wurde per 2019 erhöht, um der Einführung der neuen SST-Modelle per 1. Januar 2019 Rechnung zu tragen; vorherige Zielbandbreite 140-180%
15 |Kapiteltrenner Anhang. oder Fazit auf Farbfläche Flexible Schriftgrösse Arial Black 0.9 ZA 16 Optional Bereichsbezeichnung | Thema/Projekt | Referent 29.08.2019
Führungsstruktur Helvetia Gruppe per 1.7.2019
Generalsekretariat1) CEO Interne Revision1)
Barbara Bolliger Philipp Gmür Simon Schneider
Support-
funktionen
1) der Präsidentin des
Verwaltungsrates unterstellt
Corporate Center & Unternehmens-
Human Resources entwicklung Mitglieder der Konzernleitung
Roland Bentele Martin Tschopp
Anlagen Finanzen Aktuariat IT
André Keller Paul Norton Beat Müller Achim Baumstark
Markt- Private Vorsorge Berufliche Vorsorge
bereiche / Nicht-Leben Schweiz Vertrieb Schweiz Europa Specialty Markets
Schweiz Schweiz
Segmente
Adrian Kollegger Reto Keller Donald Desax Ralph Jeitziner Markus Gemperle David Ribeaud
Schweiz
17 |Gruppenstruktur per 30. Juni 20191)
Helvetia Juristische Tochtergesellschaften der
Helvetia Holding AG
Helvetia Holding AG Helvetia Versicherungen
Direktion für die Schweiz, St.Gallen
Betriebsstätten der Helvetia
Versicherungen, St.Gallen
St.Gallen, 100% St.Gallen, 100%
Helvetia Rückversicherungen
St.Gallen
Smile Versicherungen MoneyPark AG Finovo AG
Wallisellen Wollerau, 79% Opfikon, 100%
Helvetia Leben
Basel, 100%
Europ. Reiseversicherung
CH Basel
Helvetia Venture Fund SA, SICAR Helvetia Swiss Ins. Comp. Helvetia CH Vers. Liechtenstein AG
Luxembourg, 99% Singapur Vaduz, 100%
Helvetia Swiss Ins. Comp. Helvetia Latin America LLC
Übrige Malaysia Miami, 100%
Helvetia Helvetia Leben
Direktion für Deutschland, Frankfurt Frankfurt, 100%
Helvetia Versicherungs-AG
DE Frankfurt, 100%
Helvetia Chiara Assicurazioni
Direktion für Italien, Mailand Mailand, 100%
Helvetia IT Assicurazioni Helvetia Vita
IT Mailand,100% Mailand, 100%
Helvetia Helvetia Versicherungen AG
AT Direktion für Österreich, Wien Wien, 100%
Helvetia
Direktion für Frankreich, Le Havre
Helvetia Assurances SA
Le Havre, 100%
FR
Helvetia Holding Suizo SA Helvetia Compañia Suiza
Madrid, 100% Sevilla, 99%
ES
1) Darstellung zeigt nur die wichtigsten Einheiten der Helvetia Gruppe
18 |Abkürzungen und Glossar
AG Aktiengesellschaft Inkl. Inklusive
ARI Aktive Rückversicherung IT Italien
AT Österreich LLC Limited liability company (Gesellschaft mit beschränkter Haftung)
B2B2C Business-to-Business-to-Customer Mio. Millionen
CH Schweiz Mrd. Milliarden
CHF Schweizer Franken n.a. nicht anwendbar
CR (Netto) Combined Ratio NGM Neugeschäftsmarge
DE Deutschland Nicht-real. Nicht-realisiert
ES Spanien OW Originalwährung
EUR Euro PVNBP Barwert des Neugeschäfts
Exkl. Exklusive Pkt. Punkte
FL Fürstentum Liechtenstein Q&A Fragerunde
FR Frankreich SA Société Anonyme
GJ Gesamtjahr TPA Third party administrator
G/V Gewinne/Verluste VN Versicherungsnehmer
HJ Halbjahr
IFRS International Financial Reporting Standards
Corporate: beinhaltet die Konzernfunktionen, zentral verwaltete Kapitalanlagen (Fonds), die Gruppenrückversicherung, Finanzierungsgesellschaften und die
Helvetia Holding AG
Übrige Tätigkeiten: beinhalten das Segment Corporate, das Vermittlungs- und Beratungsgeschäft und diverse Servicegesellschaften
Specialty Markets: beinhaltet technische Versicherungen (Engineering), Transport- und Kunstversicherungen sowie die Aktive Rückversicherung
Specialty Lines CH/Int.: beinhaltet technische Versicherungen (Engineering), Transport- und Kunstversicherungen
19 |Zusätzliche Dokumente Infokit Halbjahresabschluss 2019 Equity Story / Fact Sheet Wer wir sind Finanzkalender 20 |
Termine und Kontaktdaten Wichtige Termine 04.03.2020 Publikation Geschäftsergebnisse 2019 24.04.2020 Ordentliche Generalversammlung 2020 27.08.2020 Publikation Halbjahresergebnisse 2020 Kontaktdaten Investor Relations Corporate Communications & PR Susanne Tengler Philipp Schüpbach Claudia Sauter Leiterin Investor Relations Investor Relations Manager Leiterin Corporate Communications & PR Helvetia Gruppe Helvetia Gruppe Helvetia Gruppe Dufourstrasse 40 Dufourstrasse 40 Dufourstrasse 40 9001 St.Gallen (Schweiz) 9001 St.Gallen (Schweiz) 9001 St.Gallen (Switzerland) Telefon: +41 (0)58 280 57 79 Telefon: +41 (0)58 280 59 230 Telefon: +41 (0)58 280 50 33 E-Mail: susanne.tengler@helvetia.ch E-Mail: philipp.schuepbach@helvetia.ch E-Mail: media.relations@helvetia.ch 21 |
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