FAIR GEGENSTEUERN - Aktuell Lohnsteuerhilfeverein
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MONEYSTEUERN&RECHT Support: Die Steuer- erklärung kann eine große Last sein. Gut, dass es Lohnsteuer- hilfevereine gibt Studie FAIR GEGENSTEUERN Schnelle und zuverlässige Hilfe, wenn der steuerrechtliche Schuh drückt – Millionen Deutsche nutzen den Service von Lohnsteuerhilfevereinen. FOCUS-MONEY hat zum zweiten Mal die fairsten Anbieter der Branche gekürt D en Keller entrümpeln, zum Zahnarzt gehen oder das Auto zum TÜV bringen: Es gibt Dinge, auf die hat man einfach keine Lust. Als besonders lästige Aufga- Eine Möglichkeit, weder dem Staat Geschenke zu machen noch sich selbst durch die Antragsflut kämpfen zu müssen, ist es, die Arbeit an einen Experten abzugeben. be gilt die Steuererklärung. Eng beschriftete Zeilen vol- Faire Vereine. Doch es muss nicht immer gleich der teure ler Fachbegriffe und verwirrender Querverweise: Jedes Steuerberater sein. Lohnsteuerhilfevereine sind vor allem Jahr hissen sechs Millionen Steuerzahler die weiße Fah- für Angestellte, Beamte und Rentner eine günstige Alter- ne und verzichten auf eine Steuererklärung. Damit scho- native. Das Prinzip: Wer Hilfe braucht, wird Mitglied. Die nen sie zwar ihre Nerven, verschenken aber bares Geld: einmalige Aufnahmegebühr liegt häufig bei zehn bis 20 Denn diejenigen, die sich erfolgreich durch Mantelbogen, Euro. Zusätzlich fällt ein Jahresbeitrag an, der sich am Anlage AV & Co. kämpfen, kassieren vom Finanzamt im Bruttoeinkommen orientiert – doch dieser liegt deutlich Schnitt eine Rückzahlung in Höhe von 900 Euro pro Jahr. unter dem Preisniveau der Steuerberater. So zahlen Rat- 72 Foto: Adobe Stock FOCUS-MONEY 13/2019
suchende mit einem Jahresbruttoeinkommen von 40 000 Rundum-sorglos-Paket Euro statt 790 Euro als Vereinsmitglied 130 bis 140 Euro. Dafür erhalten sie eine umfassende Beratung zu allen Für den Mitgliedsbeitrag versprechen die Vereine, steuerrechtlichen Belangen, ihnen wird der Schriftver- sich das gesamte Jahr um alle Steuerfragen zu küm- kehr mit dem Finanzamt ebenso abgenommen wie das mern. 91 Prozent der befragten Mitglieder beschei- lästige Ausfüllen der Lohnsteuererklärung. nigen den Steuerberatungsvereinen diese umfang- reiche Leistung. Die Anbieter ABC, HILO und LhF Freie Wahl. Doch halten die Vereine wirklich, was sie erhielten dabei die besten Einzelbewertungen. versprechen? Sind die Fachleute kompetent? Nehmen sie sich genügend Zeit für die Beratung? Das wollte FOCUS- Umfang der Leistungen bei Steuererklärungen MONEY wissen und hat erneut mit dem Kölner Analyse „Mein Lohnsteuerhilfeverein bietet umfassende Leistungen zur institut ServiceValue eine große Studie durchgeführt. In Steuererklärung an.“ Angaben in Prozent einer Online-Befragung bewerteten über 1200 Mitglieder trifft eher nicht zu 2 trifft überhaupt nicht zu 18 Lohnsteuerhilfevereine – darunter regional agierende 7 Anbieter sowie große Organisationen mit Beratungsstel- len in ganz Deutschland. 46 Das Ergebnis kann sich sehen lassen: Ein Blick auf die Teilrankings verrät, dass die Vereine im Vergleich zum 45 Vorjahr ihr hohes Fairness-Niveau nahezu gehalten ha- ben. Paradedisziplin bleibt die Faire Beratung. Insbeson- trifft voll und trifft eher zu ganz zu dere die hohe Fachkompetenz der Mitarbeiter hat es den Quelle: ServiceValue Befragten angetan – in keinem anderen Item gaben sie bessere Bewertungen. Das größte Wissen bringen aus ih- rer Sicht die Angestellten von ABC, LhF und LohiBW mit. Licht und Schatten gibt es beim Fairen Leistungsangebot. Besonders streng sind die Kunden, wenn es ums Geld Während die Vereine bei der Steuererklärung mit einem geht. Kein Wunder also, dass sie in der Kategorie Faires großen Leistungsumfang glänzen, wünschen sich die Mit- Preis-Leistungs-Verhältnis bei den Jahresbeiträgen mit glieder bei der Vorausberechnung eine höhere Verlässlich- den Top-Bewertungen am sparsamsten sind. Aus ihrer keit. Am zuverlässigsten arbeiten hier lohi und AKTUELL. Sicht sind hier AKTUELL, LBV Hamm und LhF am fairs- Eine ähnliche „Fairness-Schere“ deutet sich beim Fairen ten. „Insgesamt zeigt die Branche jedoch eine sehr sou- Service an: Mit ihren schicken und übersichtlichen Inter- veräne Leistung“, sagt Dr. Claus Dethloff, Geschäftsfüh- net-Seiten heimsen die Vereine gute Noten ein – allen vo- rer von ServiceValue. „Es liegt nun an den Vereinen, ob ran ABC und LBV Hamm. An der örtlichen Erreichbarkeit sie in einigen Punkten nachjustieren und den Wünschen könnten einige Anbieter aber noch arbeiten: Jeder sechste der Kunden entgegenkommen.“ Befragte wünscht sich mehr Support vor Ort. Den stärksten Eindruck hinterlassen in diesem Punkt LHBB und LohiBW. SABRINA JUNGE GESAMTURTEIL Fairness-Serie weiter ausgebaut Rangliste Urteil Verein 18 Lohnsteuerhilfe- Sechs Anbieter er- vereine standen auf hielten die Gesamtno- Sehr Gut AKTUELL dem Prüfstand. Sie wur- te „Sehr Gut“, weitere Sehr Gut LHBB den im Rahmen einer FAIRSTER fünf wurden mit „Gut“ Sehr Gut lohi großen Fairness-Studie ausgezeichnet. vom Analyseinstitut ServiceValue zum zwei- STEUERHILFE- Dabei stachen vor allem die Lohnsteu- Sehr Gut Sehr Gut LohiBW STEUERRING ten Mal unter die Lupe VEREIN erhilfevereine lohi, Sehr Gut VLH genommen. Ergebnis: AKTUELL und VLH Gut ABC Elf Vereine verhalten heraus: Sie platzierten Gut ALV sich überdurchschnittlich fair und sich in allen vier Fairness-Kategorien Gut HILO partnerschaftlich. Bei diesen Unter- unter den Top-Anbietern. Gut IDL NRW nehmen stimmt die Kombination aus Im Rahmen der Studie wurde zwi- Gut LhF Beratung, Service, Leistungsangebot schen regionalen und bundesweiten regionaler Anbieter Quelle: ServiceValue und Preis-Leistungs-Verhältnis. Anbietern unterschieden. alphabetische Sortierung FOCUS-MONEY 13/2019 73
MONEYSTEUERN&RECHT So wurden die Rankings ermittelt Wo wird man in Sachen Steuererklä- ßerdem die Bindung des Kunden zu schnittlich positives Kundenurteil. rung richtig gut beraten? Das Köl- seinem Anbieter unterschiedlich stark. Zusätzlich zum Gesamturteil konnten ner Analyse- und Beratungsunterneh- Wie intensiv die „Kundenbindungs- die Analysten die Stärken und Schwä- men ServiceValue hat im Auftrag von treiber“ wirken, hat die Studie anhand chen der Anbieter in verschiedenen FOCUS-MONEY zum zweiten Mal Lohn- einer Relevanzanalyse ermittelt. Disziplinen aufzeigen. Hierzu legten steuerhilfevereine auf ihre Fairness Die Befragten gaben fast 1500 Ur- sie vier Fairness-Kategorien fest und untersucht. Für die repräsentative On- teile ab. Anschließend werteten die ordneten ihnen die 21 Attribute zu. line-Studie befragten die Fachleute Experten die Daten aus. Zunächst er- Die ungewichteten Durchschnitte der 1226 Personen, die in den vergange- rechneten sie über eine vierstufige Indexwerte ergeben die Teilnoten. nen 24 Monaten Mitglied eines Lohn- Skala für jedes Merkmal einen nor- Die Gesamtnote „Gut“ erhalten steuerhilfevereins waren. mierten Indexwert. Die Durchschnitts- jene Unternehmen, die einen über- Abgefragt wurden 21 Service- und werte sind als Leistungsprofile für je- durchschnittlichen Wert erzielt ha- Leistungsmerkmale. Die Bewertung des Unternehmen im Vergleich zum ben. Wer über dem Durchschnitt der der Attribute dient dazu, den Begriff Gesamtmarkt dargestellt (s. Grafik). mit „Gut“ bewerteten liegt, ist „sehr „Fairness“ messbar zu machen. Die Werte, die links vom Gesamtmarkt gut“. Die Aufzählung erfolgt jeweils einzelnen Parameter beeinflussen au- rangieren, belegen ein überdurch- alphabetisch. 21 Merkmale – ein Serviceprofil Bewertung von 1 (trifft voll und ganz zu) bis 4 (trifft überhaupt nicht zu) 1,3 1,4 1,5 1,6 1,7 1,8 1,9 2,0 2,1 2,2 2,3 2,4 Faires Umfang der Leistungen bei Steuererklärungen Max Min Leistungsangebot Qualität der Leistungen Lohnsteuerhilfe Bayern (lohi) gesamt Zusatzleistungen Verlässlichkeit der Vorausberechnung Online-Service zur Steuererklärungserstellung Unkomplizierte Bearbeitung der Steuererklärung Kenntnisse im aktuellen Steuerrecht Faire Fachkompetenz der Mitarbeiter Beratung Verständliche Beantwortung aller Fragen Ausreichende Beratungszeit Informiertheit über Lebensverhältnisse Tipps zum Steuersparpotenzial Korrespondenz mit dem Finanzamt Fairer Reibungslosigkeit des Telefonkontakts Service Umgehende Beantwortung von E-Mail-Anfragen Zeitnahe Terminvereinbarung Örtliche Erreichbarkeit Übersichtlichkeit und Informationsgehalt des Internet-Auftritts Faires Preis-Leistungs-Verhältnis Preis-Leistungs- Leistungstransparenz Quelle: ServiceValue Verhältnis Angemessenheit von Gebühren und Jahresbeiträgen 1,3 1,4 1,5 1,6 1,7 1,8 1,9 2,0 2,1 2,2 2,3 2,4 Mittelwerte, gerundet 74 FOCUS-MONEY 13/2019
Wissen ist Geld Um mit der Steuerer- Fachkompetenz der Mitarbeiter klärung das Maxi- „Die Mitarbeiter meines Lohnsteuerhilfevereins sind fachlich kompetent.“ mum rauszubekom- Angaben in Prozent men, müssen alle trifft eher nicht zu 2 trifft überhaupt nicht zu Angaben korrekt sein. 8 90 Prozent der Mit- glieder bescheinigen den Mitarbeitern der 51 Vereine die notwen- 39 dige Fachkompetenz. Das meiste Know- trifft voll und how bieten aus Sicht trifft eher zu ganz zu der Kunden ABC, LhF und LohiBW. Quelle: ServiceValue Abhilfe: Die Vereinsangestellten KUNDENURTEIL berechnen für die Mitglieder die Steuernachzahlung bzw. -rückerstat- Vier Fairness-Kategorien im Überblick tung und prüfen den Steuerbescheid Die vier Teilrankings zeigen die Auch in der Kategorie Fairer Ser- jeweils besten Anbieter der einzel- vice zeigten sich die Anbieter sou- Fairer Service nen Kategorien. In der Kategorie verän. Am meisten konnten sie hier Urteil Verein Faires Leistungsangebot haben die mit übersichtlich gestalteten Inter- befragten Mitglieder den Umfang net-Auftritten punkten. Sehr Gut AKTUELL der Leistungen mit Abstand am po- Weniger zufrieden sind die Stu- sitivsten bewertet. dienteilnehmer hingegen mit der Sehr Gut HILO Insgesamt hinterließen die Vereine Kategorie Preis-Leistungs-Verhält- Sehr Gut LhF in der Kategorie Faire Beratung den nis. Im Schnitt vergaben sie hier die Sehr Gut lohi besten Eindruck. Hier gab’s insbeson- schwächsten Noten. Aus ihrer Sicht Sehr Gut STEUERRING dere für die hohe Fachkompetenz haperte es dabei vor allem an ange- Sehr Gut VLH viel Lob. messenen Jahresbeiträgen. Gut ABC Gut ALV Gut LHBB FAIRSTES FAIRSTE FAIRSTER FAIRSTES Gut LohiBW LEISTUNGS- BERATUNG SERVICE PREIS-LEISTUNGS- regionaler Anbieter Quelle: ServiceValue alphabetische Sortierung ANGEBOT VERHÄLTNIS Faires Preis-Leistungs- Faires Leistungsangebot Faire Beratung Verhältnis Urteil Verein Urteil Verein Urteil Verein Sehr Gut AKTUELL Sehr Gut AKTUELL Sehr Gut AKTUELL Sehr Gut lohi Sehr Gut LHBB Sehr Gut LhF Sehr Gut LohiBW Sehr Gut lohi Sehr Gut lohi Sehr Gut STEUERRING Sehr Gut LohiBW Sehr Gut VLH Sehr Gut VLH Sehr Gut VLH Gut HILO Gut ABC Gut ALV Gut IDL NRW Gut ALV Gut IDL NRW Gut LBV Hamm Gut HILO Gut LhF Gut LHBB Gut IDL NRW Gut Lohnsteuerberatungsverbund Gut LohiBW Gut LHBB Gut STEUERRING Gut STEUERRING regionaler Anbieter Quelle: ServiceValue regionaler Anbieter Quelle: ServiceValue regionaler Anbieter Quelle: ServiceValue alphabetische Sortierung alphabetische Sortierung alphabetische Sortierung FOCUS-MONEY 13/2019 Foto: Adobe Stock 75
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