Für alle, die im Leben noch was vorhaben - Bankhaus August ...
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Für alle, die im Leben
noch was vorhaben.
#entschiedenanders
Inhalt Inhalt
„Man sagt Das ist eine sichere
Bank, wenn man sich auf etwas
verlassen kann. Aber welche
Bank würden Sie jetzt spontan
als verlässlich bezeichnen?
Genau. Und so wären wir
schon bei unserer Daseins-
berechtigung.“
Inhalt 2
Vorwort 4
Wir sind 6
Werte 8
Family Banker® 9
Stiftung 10
Partner 11
Zahlen & Fakten 12 Mirko Siepmann
Meilensteine 14 Sprecher des Vorstands
Wir bieten 16
Banking / Finanzierung 18
Vorsorge / Absicherung 19
Investment / Vermögensverwaltung 20
Wir sind anders 22
#entschiedenanders 23
Service 26
Ausgezeichnet 27
2 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 3 / 28
Vorwort Vorwort
Man muss sich ja fast wundern: Banken gibt es
seit dem 13. Jahrhundert. Doch ist schon jemand
auf die Idee gekommen, alles etwas menschlicher
und persönlicher anzugehen? Falls nicht, ist das
auch nicht weiter schlimm. Dafür gibt es ja uns.
Die persönlichste Privatbank weit und breit.
„Wenn uns jemand seine Ersparnisse
anvertraut, so vertraut er uns die
Früchte seines mühevollen Schaffens,
sein Heute, sein Morgen, sein Leben
an. Unsere Aufgabe ist es, ihn niemals
zu enttäuschen.“
Ennio Doris
Gründer der Mediolanum Banking Group Familie und Freunde gehören zur Lebensfreude einfach dazu. Das ist
auch bei Ennio Doris nicht anders. Zwischenmenschliche Beziehungen
entwickeln seiner Meinung nach sogar unschlagbare Kräfte. Nach diesem
Grundsatz lebt er nicht nur sein Leben mit seiner Frau, seinen Kindern und
Enkelkindern. Damit revolutioniert er seit 1982 die Bankenwelt in Europa.
Und auch in Deutschland − mit der persönlichsten aller Privatbanken:
dem Bankhaus August Lenz.
4 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 5 / 28
Wir sind
Wir sind ... ... Teil der europäischen Banken-
gruppe Mediolanum Banking Group.
Dadurch profitieren Sie als Kunde
von dem Rückhalt, wie ihn nur eine
Bank dieser Größe bieten kann.
Und das mit der persönlichen und
individuellen Beratung, wie nur wir
sie bieten.
www.mediolanum.it
1982 hat der Student Scott E. Fahlman die Idee, elektronische Nachrichten
mit der aus drei ASCII-Zeichen gebildeten Zeichenfolge :-) persönlicher
zu machen. Im selben Jahr haben wir die Idee, B anking so persönlich wie
möglich zu machen.
:-)
6 / 32 Bankhaus August Lenz, 2020 7 / 28
Werte Family Banker®
Persönlichkeit Sie sind nicht der Nabel der Welt. Family Banker®
Aber bei uns können Sie sich ein bisschen so fühlen. Wir sind da, wo Sie uns brauchen. Somit ist Ihr persönlicher
Denn in unserem Bankenmodell genießen Sie ungeteilte Family Banker® sozusagen eine Bankfiliale auf zwei Beinen,
Aufmerksamkeit und stehen stets im Mittelpunkt. denn er kommt genau dahin, wo Sie gerade sind.
Und er kennt Sie und Ihre Wünsche genauso
gut wie die Produkte, die er Ihnen empfiehlt.
Engagement Machen Sie doch, was Sie wollen. Denn nur so kann er Sie optimal beraten und
gemeinsam mit Ihnen an Ihren Plänen feilen.
Ihre Wünsche und Ziele stehen bei uns an erster Stelle.
Ihr Family Banker® berät Sie persönlich und individuell. Und das nicht nur heute, morgen
Und das wann und wo Sie ihn gerade brauchen. und übermorgen, sondern so lange,
Wie ein guter Freund, den man jederzeit um Rat fragen wie Sie es sich wünschen.
kann. Nur kompetenter.
Jetzt müssen Sie sich nur
Selbstbestimmung Wir haben keine Zeit. noch für einen entscheiden:
Denn bei uns bestimmen nicht die Öffnungszeiten, sondern
allein Sie, wo, wann und wie Sie uns brauchen. Und dank
maßgeschneiderten Servicetools und Ihrem Family Banker®
können Sie beides haben: flexibles Banking und persönliche
Beratung.
Dynamik Niemand ist perfekt.
Aber man kann es probieren. Darum sind wir immer auf
der Suche nach Innovationen und neuen Technologien,
die unsere Produkte, Lösungen und Services für Sie noch
individueller, bequemer und transparenter machen.
8 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 9 / 28
Stiftung Partner
Warum wir uns für andere starkmachen?
Ganz einfach: Nur wer genau hinschaut,
weil wir nicht anders können. findet die beste Alternative.
Um unseren Kunden die beste Produktempfehlung zu geben, arbeiten
wir nicht nur mit einem namhaften Partner zusammen. Nicht mit zweien.
Sondern mit allen, die unsere Auswahlkriterien erfüllen − Robeco, Morgan
Stanley, Invesco, Fidelity und vielen mehr.
All deren Finanzprodukte werden von den Experten unserer Gesellschaf-
ten − Mediolanum International Funds Limited und Mediolanum Inter-
national Life Designated Activity Company − sorgfältig durchleuchtet.
Und wir picken dann für Sie aus dieser großen Auswahl genau die
passende Empfehlung heraus.
www.mifl.ie/de
www.mildac.ie/de
Sara Doris
Vorsitzende der Stiftung Mediolanum Gemeinsam mit der Mediolanum Banking Group unterstützen wir seit
2002 in der Stiftung Mediolanum Kinder auf der ganzen Welt. Dadurch
werden zahlreiche soziale Projekte in 49 Ländern gefördert. Projekte wie
beispielsweise der Bau und Unterhalt von Schulen und Krankenhäusern
oder Hilfsmaßnahmen für Kinder in sozial schwierigen Situationen.
10 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 11 / 28
Zahlen & Fakten Zahlen & Fakten
Zahlen & Fakten
der Mediolanum Banking Group.
84.716.000.000 Euro verwaltetes Investitions-
volumen der Gruppe
über
2.000
Konten und Depots lassen sich mit
der €inBlick Funktion verwalten
2001 ist das Geburtsjahr der persönlichsten
aller Privatbanken in Deutschland
31.536.000 Sekunden im Jahr stehen wir
unseren Kunden zur Verfügung
rund
80.000.000 Euro zur vollständigen Entschädigung für Kunden
der Mediolanum Gruppe während der Lehman-Pleite
19,5 % beträgt die Kernkapi-
talquote der Gruppe
0 Meter bis zu Ihrem
Beratungsgespräch
65.000.000 rund
Euro Kostenreduktion für Kunden der Mediolanum Gruppe
durch Margenverringerung während der „Subprime-Krise“
1.000.000
mehr als
Kunden, die sich von uns verstanden fühlen
1 der über 5.000
Family Banker®
ist nur für Sie da
12 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 Stand: Februar 2020 13 / 28
Meilensteine Meilensteine
Meilensteine
„Bankhaus August Lenz & Co. AG“
„Mediolanum Asset Manage- wird mit dem Deutschen
ment Limited“ erhält den World Exzellenz-Preis, verliehen vom
Commerce Review Award und Deutschen Institut für Service-
den Investment Management Qualität und dem DUB
Award und wird zudem vom „Bankhaus August UNTERNEHMER-Magazin,
Übernahme der Gründung der Auslandsex- „Banca Medio- International Finance Magazine Lenz & Co. AG“ wird in der Kategorie „Strategie &
Versicherungs- „Banca Medio- pansion nach lanum“ gehört zu als Best Asset Management für €inBlick bei den Transformation“ ausgezeichnet
gesellschaften lanum“ und Deutschland und den führenden Company Ireland und als Most German Stevie® und erhält in Folge die vom FAZ
„Mediolanum Vita“ „Mediolanum Übernahme der Unternehmen im Innovative Investment Manage- Awards mit dem Institut verliehene Auszeichnung
und „Mediolanum International „Bankhaus August Bereich technolo- ment Company Ireland ausge- Gold Stevie® 2016 „Deutschlands Kundenchampions“
Assicurazioni“ Funds Limited“ Lenz & Co. AG“ gische Präsenz zeichnet gekrönt in der Branche „Banken“
1982 1984 1996 1997 1998 2001 2002 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 ...
Ennio Doris gründet „Mediolanum S.p.A.“ Aufnahme der Entstehung „Mediolanum „Mediolanum Asset „Bankhaus August Lenz & „Bankhaus August Lenz &
das Unternehmen geht an die Mailänder „Mediolanum S.p.A.“ der Stiftung Corporate University“ Management Limi- Co. AG“ erhält den Silver Co. AG“ wird für die neuen
„Programma Italia“ Börse in den italienischen Mediolanum erreicht den 1. Platz ted“ wird mit dem Stevie® Award 2017 bei Bankkarten im Hochformat
Börsenindex MIB 30 bei den Global IAIR Award 2015 den German Stevie® dreifach ausgezeichnet.
Council of Corporate ausgezeichnet und Awards für die Intelligent Mehr Informationen auf
Universities Awards „Bankhaus August Investment Strategy und Seite 24 / 25.
(Best Corporate Lenz & Co. AG“ er- wird vom FAZ Institut als
University Embodying hält den Deutschen Deutschlands Kunden-
the Identity, the Culture Kunden-Innovati- champion 2017 ausge-
and the Brand of the onspreis 2015 in der zeichnet. Im Rahmen des
Organization in its Kategorie „Banken“ Global Banking & Finance
Stakeholders) für die Innovation Review Award wird die
€inBlick „Bankhaus August Lenz &
Co. AG“ als Best Private
Bank Germany 2017
ausgezeichnet.
14 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 15 / 28
Wir bieten
Wir bieten ... ... das Beste aus zwei Welten.
Das Bankhaus August Lenz
kombiniert die Vorteile persönlicher
Beratung mit der durchgehenden
Erreichbarkeit des Online-Bankings.
Dank der Flexibilität unserer Family Banker® und unserer Servicetools
sind Sie weder an Uhrzeiten noch an Orte gebunden. Wir bieten
Ihnen die Freiheit, wann immer, wo immer und wie immer Sie wollen,
mit uns in Kontakt zu treten.
Überzeugen Sie sich selbst:
Einfach QR-Code mit Ihrem Mobilgerät
scannen und unsere 3-teilige Imagefilm-
Serie ansehen.
16 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 17 / 28Banking / Finanzierung Vorsorge / Absicherung
Banking Beim Banking ist Service das A und O. Vorsorge Älter werden wir alle.
Damit Sie sich darauf konzentrieren können, Das Wie macht den Unterschied.
was Sie mit Ihrem Geld machen − und nicht wie. Darum denken wir schon
heute an Ihre Zukunft.
Darum haben Sie bei uns alle Möglichkeiten, Ihre Bankgeschäfte
flexibel zu erledigen, wo, wie und wann Sie es möchten. Zum Beispiel Damit Sie das Beste aus „später“ herausholen können,
im persönlichen Gespräch mit Ihrem Family Banker®, mit einem kosten- setzen wir bei Ihrer Altersvorsorge auch auf die Möglichkeit
losen Anruf bei unserem Banking Center oder rund um die Uhr und staatlicher und steuerlicher Förderung.
ganz bequem via Online Banking. Übrigens: Mit unserer kostenfreien
Service-App haben Sie zudem schnellen Zugang zu unseren innovativen
Services und können mit ihrer Hilfe beispielsweise kleinere Beträge von
Handy zu Handy überweisen oder auch unser Banking Center anrufen.
Vor der Kür kommt die Pflicht. Und die muss sitzen,
sonst kann auch alles andere nicht überzeugen.
2017 2050
Unter Pflicht verstehen wir die Produkte, die Ihren Alltag einfacher Knapp 2,1 Beitragszahler Bald werden nur noch
machen. Dazu gehört zum Beispiel unser Girokonto Mein Konto, sind bis vor Kurzem für 1,5 Beitragszahler für einen
das auch ohne Gehaltseingang gebührenfrei ist. Oder die zugehörige einen Rentner aufgekommen.** Rentner aufkommen.**
und ebenfalls kostenlose Maestro- und Kreditkarte, die es ab 2019
erstmalig in Deutschland für Privatkunden im Hochformat gibt. Ebenfalls
eine echte Bereicherung für Sie: Unsere Tages- und Festgeldangebote −
zwei Anlageformen, mit denen Sie sich attraktive Zinsen* sichern und
zudem genau das Maß an finanzieller Freiheit, das Sie sich wünschen.
Absicherung Warum uns Ihre Absicherung und die Ihrer Liebsten
persönlich am Herzen liegen?
Ist doch klar: Wir kennen uns ja auch persönlich.
Darum arbeiten wir ausschließlich mit ausgewählten Premium Partnern
Finanzierung Wenn bei Ihnen eine Investition ansteht zusammen, die genau den richtigen Tarif für verschiedene Versiche-
oder Sie kurzfristig Liquiditätsbedarf haben, rungssparten wie beispielsweise Berufsunfähigkeits-, Risikolebens- und
stehen wir Ihnen gerne zur Seite. Zahnzusatzversicherungen anbieten. Weil sich alles schnell wieder ändert,
passen wir auch das „richtig“ an: durch regelmäßige Überprüfung des
Mit Angeboten, wie man sie sich wünscht: flexibel, attraktiv, Marktes und der Tarife.
persönlich auf jeden einzelnen Kunden zugeschnitten.
Mit dem Versicherungsmakler BAL Insuranceservice GmbH haben wir
Natürlich finden Sie auch auf unserer Website mehr zudem einen verlässlichen Weggefährten, der für Sie gemeinsam mit
zu unseren verschiedenen Angeboten. Ihrem Family Banker® Verträge anderer Versicherungspartner überprüft
www.banklenz.de/zinssaetze und Optimierungspotenzial auslotet.
* Zu groß fürs Kleingedruckte: unsere Zinssätze. www.banklenz.de/zinssaetze ** Quelle: demografie-portal.de, Stand: 2017
18 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 19 / 28Investment / Vermögensverwaltung
Investment Investments sind ja immer ein heikles Thema.
Wem kann man vertrauen?
Und vor allem: Wem kann man dann auch
wirklich sein Geld anvertrauen?
Wir handeln nach dem Credo: Vertrauen ist gut − es mit
Tatsachen untermauern noch besser. Weil persönliche Bedürfnisse
auch einfach eine persönliche Beratung erfordern. Ihr Family Banker®
wird mit unserer 5-D-Strategie genau das für Sie passende Anlage-
modell finden. Je nachdem, ob Sie kurz-, mittel- oder langfristig
investieren möchten.
Vermögens-
verwaltung Persönliches Banking trifft professionelle
Vermögensverwaltung.
Mit mittel- und langfristigen Anlagestrategien, die zu Ihnen
und Ihren Wünschen passen. Mit sorgsam ausgewählten
Investmentfonds, die Ihr Bedürfnis nach Sicherheit und
Vermögenssteigerung widerspiegeln. Und vor allem mit
ganz viel Expertise und persönlichem Engagement Ihres
Family Bankers®. Er verfügt im Hintergrund über ein
Spezialistenteam aus verschiedenen Bereichen, das für Sie Ihr
Vermögen verwaltet. Darüber hinaus nutzt er die langjährige
Erfahrung des Vermögensverwalters DJE Kapital AG und der
depotführenden Partnerbank Augsburger Aktienbank.
So profitieren Sie von dem Wissen vieler handverlesener
Experten, haben jedoch stets nur einen Ansprechpartner,
der alles für Sie managt. Dieser ist mit den Märkten, vor
allem aber mit Ihnen sowie Ihren Zielen im besten Sinne
vertraut. Er hat gleichzeitig den nötigen Abstand, dass er
Sie professionell und ergebnisorientiert beraten kann −
ohne sich dabei von Emotionen leiten zu lassen. Das Ergebnis:
Eine Vermögensverwaltung, die Ihre Bedürfnisse und Ziele
berücksichtigt.
20 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 21 / 28#entschiedenanders
Wir sind anders. #entschiedenanders
Können unsere Kunden ihr
Vermögen, das sie auch bei
anderen Banken haben, nicht
ganz einfach über unseren
Zugang verwalten?
Frage an das Produktmanagement zu Beginn eines Innovationsprojektes.
Doch - €inBlick.
Genau dafür gibt’s unsere Online-Banking-Funktion €inBlick. Einfach
Kontoumsätze sortieren, eigene Budgets festlegen und Sparziele stecken.
Und das sogar mit Konten, die Sie bei anderen Banken haben. Gute Idee,
oder? Und wo die herkommt, gibt’s noch mehr.
Gerade in diesem Moment arbeiten wir daran, Geldgeschäfte für Sie
angenehmer und Ihnen das Leben leichter zu machen. Denn wer hat
eigentlich gesagt, dass Banking anstrengend sein muss?
Übrigens: Dieses Online-Banking-Tool fanden nicht nur wir gut. Das Deutsche
Institut für Service-Qualität hat €inBlick mit dem Kunden-Innovationspreis
2015 in der Kategorie „Banken“ ausgezeichnet. 2016 wurde €inBlick von der
Jury, bestehend aus Wirtschafts- und Branchenexperten, bei den German
Stevie® Awards mit dem Gold Stevie in der Kategorie „Bestes neues Produkt
oder Dienstleistung − Finanzdienstleistungen“ gekrönt.
Werfen Sie doch mal
einen Blick auf €inBlick:
22 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 23 / 28#entschiedenanders #entschiedenanders
#entschiedenanders
Dieses Motto ist viel mehr als
eine Marketingfloskel − es bringt
unsere Art auf den Punkt, wie
wir für Sie denken, handeln,
investieren, versichern und
Vermögen verwalten.
Seit Anfang 2019 wird dies auch im Design unserer Bankkarten deutlich,
mit denen wir, mal wieder, tradierte Konzepte der Finanzwelt auf den Kopf stellen.
NNA 2019
VIE
Übrigens finden nicht nur wir unsere innovativen Hochkant-Karten gut. Erst kürzlich
erhielten wir für unsere Bankkarten im Hochformat den German Design Award, den
German Stevie® Award in Gold und den International Stevie Award® in Bronze.
Bankkarten im innovativen Hochformat und minimalistischen Design, ganz nach dem
Motto „form follows function“: Auf der Vorderseite der Karten sind lediglich unser Logo
der Bank, das Mastercard- oder Maestro-Logo, der EMV-Chip und das NFC-Zeichen
abgebildet. Ihre persönlichen Daten stehen nun auf der Rückseite und können so bei
Transaktionen nur schwer von Dritten gesichtet werden. In Verbindung mit der reduzierten,
mattschwarzen Farbwahl stellt dies einen wesentlichen Design- und Sicherheitsaspekt dar.
24 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 25 / 28Service Ausgezeichnet
Service Service-App
Mit der kostenfreien Service-App können Sie einfach auf Ihr Konto beim Service: ausgezeichnet.
Bankhaus August Lenz sowie auf Ihre Konten und Depots bei anderen
Banking Center Banken zugreifen, im Banking Center anrufen, den nächsten Geldautoma- Leistungen: dito.
ten suchen und noch vieles mehr.
BAL TAN-App
Banking Mit dem BAL-TAN-Verfahren können Sie Transaktionen in Ihrem Online
Banking einfach und sicher freigeben. Hierfür nutzen Sie einfach Ihr
Smartphone oder Tablet und die dazugehörige BAL-TAN-App.
Automatischer Kostenloser App-Download unter:
Telefonservice
Beim Bankhaus August Lenz kommen Sie an erster Stelle.
All unsere Produkte, Leistungen und Services sind darauf
€inBlick via ausgerichtet, Ihr Leben einfacher, besser und ertragreicher
Online Banking zu gestalten.
Multichannel Banking
2019. Bankhaus August Lenz wird für die neuen Bankkarten im Hoch-
Uns ist es wichtig, dass Sie Ihr Banking so erledigen können, wie es Ihnen format dreifach ausgezeichnet. Mehr Informationen auf Seite 24 / 25.
passt. Rund um die Uhr mit Online Banking, im persönlichen Gespräch
Geldautomatensuche
mit Ihrem Family Banker® oder mit einem kostenlosen Anruf bei unserem 2018. „Bankhaus August Lenz & Co. AG“ wird mit dem Deutschen
Banking Center. Oder noch einfacher: Mit My SMS informieren wir Sie Exzellenz-Preis, verliehen vom Deutschen Institut für Service-Qualität
bequem per SMS über Ihre Kontobewegungen. und dem DUB UNTERNEHMER-Magazin, in der Kategorie „Strategie &
Transformation“ ausgezeichnet und erhält in Folge die vom FAZ Institut
Family Banker® verliehene Auszeichnung „Deutschlands Kundenchampions“ in der
Branche „Banken“.
Online Banking mit eBox
2017. „Bankhaus August Lenz & Co. AG“ erhält den Silver Stevie® Award
Mit dem Online Banking von Bankhaus August Lenz erledigen Sie Ihre 2017 bei den German Stevie® Awards für die Intelligent Investment Strategy
Online Banking Bankgeschäfte, wann, wo und mit welchen Geräten Sie möchten. Über und wird vom FAZ Institut als Deutschlands Kundenchampion 2017 ausge-
Ihre persönliche, gesicherte eBox können Sie zudem Kontoauszüge, Ver- zeichnet. Im Rahmen des Global Banking & Finance Review Award wird
mögensinformationen etc. digital abrufen. die „Bankhaus August Lenz & Co. AG“ als Best Private Bank Germany 2017
ausgezeichnet.
My SMS 2016. In der Kategorie „Bestes neues Produkt oder Dienstleistung −
Kontowechselservice Finanzdienstleistungen“ durften wir bei den German Stevie® Awards
den Gold Stevie für unseren €inBlick mit nach Hause nehmen.
Nur 10 Minuten: Länger muss ein Kontowechsel nicht dauern. Jedenfalls
nicht, wenn Sie diesen über Ihren Online Banking-Zugang bei uns durch- 2015. Das Deutsche Institut für Service-Qualität hat €inBlick mit dem
Kontowechselservice führen. Einfach, schnell und für Sie natürlich kostenlos. Kunden-Innovationspreis in der Kategorie „Banken“ ausgezeichnet.
26 / 28 Bankhaus August Lenz, 2020 27 / 28© Bankhaus August Lenz & Co. AG. Stand: Februar 2020. Bankhaus August Lenz & Co. AG Holbeinstraße 11 . 81679 München . Postfach 10 09 36 . 80083 München Banking Center 0800. 70 170 70 (kostenfrei) . Fon +49 (0) 89. 960 12 0 Fax +49 (0) 89. 960 12 100 . info@banklenz.de . www.banklenz.de Die Bankhaus August Lenz & Co. AG ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. angeschlossen.
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