NÜRNBERGER Versicherung Strategie 2025 - Wo Sie im Leben auch hinwollen, wir haben den passenden Schutz.
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
NÜRNBERGER Versicherung
Strategie 2025.
Wo Sie im Leben
auch hinwollen,
wir haben den
passenden Schutz.
www.nuernberger.de
1
Wir sind die NÜRNBERGER.
• Unser Leistungsversprechen:
Schutz und Sicherheit seit 1884
• Unabhängig von Großkonzernen —
ausgezeichnete Finanzstärke
• Rund 4,2 Milliarden EUR Umsatz und über
4.000 Mitarbeiter vor allem in Deutschland
• 2,8 Millionen Kunden (privat und KMU)
• 5 Vertriebswege
2
Unsere Vision und Mission.
Vision Wir wollen, dass Menschen einfach den passenden Schutz finden.
Wir sind die Versicherung, die verlässlich nach 3 einfachen Prinzipien
Mission funktioniert: klar, unkompliziert, solide. Unsere Unabhängigkeit hilft
uns dabei, die Menschen ins Zentrum unseres Handelns zu stellen.
3Attraktive und stabile Dividende durch
profitables und diversifiziertes Geschäftsmodell.
• Leben: Auf Vorjahresniveau, aber Wachstum im NÜRNBERGER
2015 2016 ∆
profitablen BU-Geschäft Beteiligungs-Aktiengesellschaft*
Jahresüberschuss 45 43 -3,1 %
• Schaden: Fokussierung auf profitables Geschäft
Dividendensumme 35 35 stabil
• Konzernergebnis: Steigerung um 22 % ggü. Vj.
NÜRNBERGER KONZERN* 2015 2016 ∆
‐ Leben: +2 Mio. EUR
Gebuchte Bruttobeiträge 3.363 3.335 -0,8 %
‐ Vers.techn. Ergebnis Schaden: +10 Mio. EUR Leben 2.483 2.466 -0,7 %
‐ Rest: -2 Mio. EUR (Sondereffekte 2015 u. 2016) Schaden 679 665 -2,1 %
• Eigenkapitalbasis gestärkt Kranken 204 207 +1,5 %
• EK-Rendite in einem sehr schwierigen Konzernergebnis 49 59 +22,0 %
Kapitalanlagen 26.684 27.635 +3,6 %
Marktumfeld deutlich gesteigert (+20 %)
Eigenkapital 706 730 +3,4 %
Auch 2017 wird ein sehr gutes
EK-Rendite in % 7,4 8,8 +20 %
Ergebnis erwartet (ca. 60-65 Mio. EUR)
Rating (NLV, NAV, NKV***) ‚A+‘ (Ausblick stabil)
***NÜRNBERGER Lebensversicherung AG, Solvency II Bedeckungsquote der Gruppe (31.12.2016)
*In Mio. EUR, soweit nicht anders angegeben NÜRNBERGER Allgemeine Versicherungs-AG,
**Aufsichtsrechtliche Bedeckungsquote inkl. Übergangsmaßnahmen NÜRNBERGER Krankenversicherung AG 262 %**
4Aktie: attraktive Bewertung.
• Marktkapitalisierung zum 31.10.2017: 779,1 Mio. EUR
• Dividende: seit Gründung der NBG* (1989) steigende oder konstante Dividende
• Steigerung des Ergebnisses je Aktie um über 20 % in 2016
Langjähriger, stabiler Aktionärskreis Kursverlauf NBG-Aktie/DAX/Versicherungs-Index
Kennzahlen Aktie
aus der Branche 01.01.2017 bis 31.10.2017
Private/institutionelle Investoren/ 4 6,00% 5,30% 125
3,00 3,00 4,40%
Vertriebspartner 3
4,00% 120
Banken/ 2
33 % Fondsgesellschaften 2,00%
7% 1
115
0 0,00%
Index = 100
2015 2016 2015 2016 110
Dividende je Aktie (EUR) Dividendenrendite
30 % Erstversicherungs- 105
unternehmen 6 5,04 20 16,8
4,10
30 % 15 11,2 100
4
10
2 95
Rückversicherungs- 5
Jan Feb Mrz Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt
unternehmen 0 0
2015 2016 2015 2016 DAX C-Dax Insurance NÜRNBERGER
Ergebnis je Aktie (EUR) KGV (Stichtag: 31.12.)
*NÜRNBERGER Beteiligungs-Aktiengesellschaft
5Starke Position 2017 als Ausgangspunkt für die Strategie 2025
– profitable und gut diversifizierte Geschäftsfelder.
Kernmarkt Deutschland
Geschäftsgebiet
Beteiligungen in Österreich und Italien
Top-Marktpositionen in der Berufsunfähigkeitsabsicherung
Leben
und der fondsgebundenen Lebensversicherung
NÜRNBERGER USP im gewerblichen SHU-Geschäft (Services zur Risikominimierung
Geschäftsfelder Schaden und Schadenprävention) und privaten Kfz-Geschäft (seit 1984
(Schwerpunkte) berufsständischer Versicherer des deutschen Kfz-Gewerbes)
Überdurchschnittlich starkes Wachstum bei den Zusatzversicherungen,
Kranken
insbesondere bei der betrieblichen Krankenversicherung
Einkommensschutz/ betriebliche und investmentorientierte
Leben
Altersvorsorge
Marktpotenziale
Schaden Gewerbliches Geschäft und Assistance-Leistungen
Kranken Zusatzversicherungen
6Starke Position 2017 als Ausgangspunkt für die Strategie 2025
– gut diversifizierter Vertrieb und breite Kundenbasis.
Vertrieb
Leben:
Diversifizierter Vertriebszugang mit Schwerpunkt
bei freien Vermittlern
Schaden:
USP-Vertriebe Familienschutz und Autohaus
Kranken:
Diversifizierter Vertriebszugang, insbesondere
über Kooperationen und direkt
Kunden
2,8 Millionen Privatkunden und gewerbliche Kunden
im KMU-Bereich
Marktführer schenken uns ihr Vertrauen!
7Strategie 2025: nachhaltiger Anstieg der Profitabilität
in allen Geschäftsfeldern.
Segmente Ziele 2016 Quantitatives Ziel 2020** 2025
Eigenkapitalrendite 8,8 % > 10 %
◑ ●
●
Konzern Pay-out-Ratio 58 % ≈ 50 %
●
Solvabilität* 262 % > 300 %
◕ ●
Leben Segmentergebnis (n. St.) 33,4 Mio. EUR 60 Mio. EUR
◔ ●
◑ ●
Kerngeschäftsfelder
Schaden Segmentergebnis (n. St.) 25,6 Mio. EUR 38 Mio. EUR
Nicht-Kerngeschäft Ergebnis (n. St.) 10 Mio. EUR 14 Mio. EUR
◑ ●
Vertrieb und Marke Direktvertriebsanteil am Neugeschäft 0% > 10 %
◔ ●
Digitales Geschäftsmodell
Kundenbeziehungen außerhalb des konv.
Versicherungs-/Bankgeschäfts
0 > 200.000
◑ ●
Ausbau des profitablen Versicherungsgeschäfts
Aufbau eines Direktvertriebs
*Aufsichtsrechtliche Bedeckungsquote inkl. Übergangsmaßnahmen
Aufbau eines digitalen Geschäftsmodells **Grad der Zielerfüllung: Reduzierung des Deltas
8Bereits angestoßene Digitalisierungsmaßnahmen zielen
auf Steigerung der Effizienz und mehr Umsatz.
„Digitale Dividende“ Weiterentwicklung des Geschäftsmodells
Automatisierung bisher manueller Tätigkeiten Verbesserung der Interaktion mit Kunden
• Dunkelverarbeitung und Vermittlern (schneller, komfortabler,
• Self-Services für Kunden und Vermittler transparenter, individueller)
• Realtime-Prozesse
Elektronischer Datenaustausch mit Vermittlern, • Prozesstransparenz
Kooperationspartnern und Behörden
Entwicklung neuer Produkte und Services in
Einsatz von künstlicher Intelligenz und Analytics vernetzten Ökosystemen: versicherungsnahe
zur Automatisierung komplexer Aufgaben Produkte, digitale Mehrwertdienste
z. B. bei der Betrugserkennung • Assistance-Leistungen
• CodeCamp:N – Finanz- und Vorsorge-App flip
9Strategische Maßnahmen sichern Zielerreichung 2025.
Zielbild 2025
Ertrag und Stabilität
Kosteneffizienz erhöhen
• Verlässliche Dividendenentwicklung
• Attraktive Eigenkapitalrendite durch Digitalisierung
• Festigung der Solvency-II-Position
Ausgezeichnete Zufriedenheit bei Kundenorientierung erhöhen
• Kunden und durch Optimierung von
• Vermittlern Strukturen und Prozessen
Renditestarke
Marktsegmente Kerngeschäftsfelder
weiter ausbauen Führende Marktposition in
ausgewählten Segmenten
Vertrieb
Direktvertrieb aufbauen • Multi-Access-Vertrieb
• Starke Marke & Bekanntheit
10Die NÜRNBERGER Aktie bietet Ihnen …
• die Möglichkeit, in einen erfolgreichen und
unabhängigen deutschen Versicherer zu
investieren
• die Sicherheit eines profitablen und
diversifizierten Geschäftsmodells
• die Aussicht auf eine überdurchschnittliche
Performance durch die Umsetzung der
Strategie 2025
• und vor allem: eine attraktive und seit Jahren
stabile Dividende
11Anhang
12Geschäftsfeld Leben im Überblick.
Aufteilung der laufenden gebuchten Beiträge Versicherungstechnisches Ergebnis NLV Entwicklung des BU-Bestands seit 1980
konv. Mio. EUR 1.200.000
Anzahl
Kapital-LV 253,7 1998
13 % 235,3
1.000.000 Einführung NÜRNBERGER
35 % Biometrie Investment Berufsunfähigkeits-
800.000 versicherung (IBU)
60,2 600.000
fondsgeb.
28 %
Vers. 400.000
24 % 200.000
konv.
Stand: 31.12.2016
Renten- 0
2014 2015 2016
Vers. 1980 1990 2000 aktuell
Position am Markt Profitabilität Produkte und Spezialisierung
• Nr. 8 von 80 nach laufend gebuchtem Beitrag* • Nachhaltig sehr hohes und • TOP-Anbieter bei der Berufsunfähigkeits-
• Hervorragende Produkt- und Unternehmens- steigendes vers.-techn. Ergebnis absicherung,
ratings (u. a. Franke und Bornberg, 1,1 Mio. BU-Verträge mit 706 Mio. EUR
Fitch, Morgen & Morgen, etc.)** Prämieneinnahmen (2016)
• TOP-Anbieter bei fondsgebundenen
Versicherungen
• Dread Disease Ernstfallschutz (2. Platz
*Quelle: Geschäftsberichte der deutschen Lebensversicherungsunternehmen 2016
**Quelle: https://www.nuernberger.de/ueber-uns/unternehmen/ratings/ AssCompact Trends I/2017**)
13Geschäftsfeld Schaden und Unfall im Überblick.
Aufteilung der Beitragseinnahmen Combined Ratio Beitragsaufteilung nach Vertriebswegen
Rechtsschutz
FA
5% 98,6 97,1 96,2
Unfall
Kfz 13 % Autohaus
16 %
31 %
37 % General-
agenten
24 %
STT
30 %
2014 2015 2016
12 %
Stand: 31.12.2016 32 % Makler
Haftpflicht
Stand: 2017 (Prognose)
Position am Markt Profitabilität Produkte und Spezialisierung
• Alleinstellungsmerkmale: Vertriebswege • Ertragsorientiertes Wachstum • Seit 1984 berufsständischer Versicherer
Autohaus und Familienschutz • Vorteilhafte Entwicklung der des deutschen Kfz-Gewerbes (ZDK);
• Qualitäts- und Serviceorientierung: Combined Ratio Kooperationen mit dem Ford-Partner-
hohe Kompetenz in Underwriting und • Beteiligung an dem neuen verband, der RCI Banque als Vertreter der
Schadenregulierung, diverse TÜV- Schadenversicherer Bene Assicurazioni Marken Renault/Dacia/NISSAN und der
Zertifizierungen, Makler-Champion in Mailand/Italien MKG Bank für Mitsubishi/ISUZU
• TOP-Produkte: NÜRNBERGER Autovers.
WerkstattPlus, ProfiLine, Wohnungs-
schutzbrief, Unfall-Schutzbrief
14Geschäftsfeld Kranken im Überblick.
Aufteilung der gebuchten Beiträge Rohüberschuss in der Krankenversicherung Beitragsaufteilung nach Vertriebswegen
bKV Mio. EUR
38,1 0,1% Online
0,2% 34,2
Zusatzversicherung
14,0% 23,1
26,5% GA
62,5%
8,5%
2014 2015 2016 AH
MGA/Makler
85,8% Vollversicherung 2,4% FA
Stand: 31.12.2016 Stand: 31.12.2016
Position am Markt Profitabilität Produkte und Spezialisierung
• Wachstum in der Zusatzversicherung deutlich • Zusatzversicherung – sehr ertragreiches Hervorragende Referenzen in der bKV
über dem Markt (nach Personen) Geschäftsfeld in der Kranken- (Referenzpartner: XXXLutz, Fraport AG)
• 15-mal in Folge A+ (sehr gut) beim versicherung nach Art der
Assekurata-Rating (Unternehmensqualität) Schadenversicherung
• Geringe Schadenquoten im
Marktvergleich (Gesamtbestand)
15Haftungsausschluss.
Diese Präsentation wurde durch die NÜRNBERGER Beteiligungs-AG, die Holding der NÜRNBERGER
Versicherung, ausschließlich zu Informationszwecken im Rahmen des Deutschen Eigenkapitalforums 2017
am 27.11.2017 erstellt.
Sie stellt weder ein Angebot, eine Anlageberatung, eine Anlageempfehlung noch eine Aufforderung zum Kauf,
Halten oder Verkauf von Wertpapieren jeglicher Art dar. Sie begründet kein vertragliches Beratungs- oder
Auskunftsverhältnis.
Die Präsentation enthält Zukunftserwartungen und Prognosen. Diese basieren auf derzeit erhältlichen
Informationen. Es liegt in der Natur solcher Prognosen und Zukunftserwartungen, dass die Richtigkeit dieser
Aussagen von Risiko- und Unsicherheitsfaktoren, wie etwa der allgemeinen wirtschaftlichen Entwicklung,
zukünftigen Marktbedingungen etc., abhängt. Die Informationen stammen aus bzw. basieren auf Quellen, die
die NÜRNBERGER Versicherung für richtig erachtet, für deren Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität aber
keine Gewähr übernommen wird.
Die NÜRNBERGER Versicherung lehnt jede Haftung für Verluste aus der Verwendung der in dieser Präsentation
gegebenen Informationen ab.
Die Präsentation wird über Seiten des Veranstalters zur Verfügung gestellt. Die Vervielfältigung, Verbreitung
oder Veröffentlichung dieses Dokuments oder von Teilen dieses Dokuments ist ohne schriftliche Zustimmung
der NÜRNBERGER nicht gestattet.
16Sie können auch lesen
